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币安员工继续流失：产品负责人最新高管辞职

美国证券交易委员会主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 声称，“赵和币安实体参与了广泛的欺骗、利益冲突、缺乏披露和故意规避法律的网络。” 币安在欧洲被拒绝发放牌照与此同时，在欧洲，币安正在努力通过获得欧洲大陆各个许可机构的关键批准，将自己打造成完全合规的加密货币交易所。然而，这些努力遭到了整个非洲大陆当局的阻止。在比利时、德国荷兰和英国的金融监管机构拒绝了币安合法提供全方位服务所需的重要加密货币许可证。因此，该平台已取消在荷兰的服务，并暂停英国用户的法定存款和取款与此同时，该交易所最近才绕过比利时金融服务和市场管理局 (FSMA) 施加的同等限制。8 月份，FSMA 命令币安停止在该国的运营后，该公司开始指示比利时用户在其波兰实体注册，作为规避禁令的一种方式。在Twitter Spaces上回击批评者https://twitter.com/binance/status/1696860202287403110在周五（9 月 1 日）的活动中，CZ 坚称币安是“一家比两年前强大得多的公司”，并且该交易所“在监管合规方面遥遥领先”。但在高管离职和日益严峻的监管难题的影响下，币安的市场份额在 2023 年下降有什么奇怪的吗？随着市场份额下滑，币安能否保持领先地位？一份报告显示，从年初的 63.1% 来看，https://www.coingecko.com/research/publications/2023-q2-crypto-reportCoinGecko 发现，截至 6 月份，币安的市场份额已降至 51.7%。最重要的是，同期交易服务的整体市场萎缩了约 $200B。尽管币安仍保持全球最大加密货币交易所的地位，但其市场主导地位正日益受到威胁。在多条战线的压力下，只有一位称职的船长才能带领币安这艘船穿越如此波涛汹涌的水域。但如果其高级领导层继续以目前的速度离职，稳定的人手可能很快就会供不应求。来源：金色财经

金色财经2023-09-05

对冲基金、私募股权公司就扩大披露费用等新规起诉美国证监会

有基金投资者都有这种待遇。在SEC主席Gary Gensler的带领下，该监管机构正加强对这个快速增长的、规模数万亿美元行业的管理。

金融界2023-09-04

瑞士加密货币银行SEBA打破壁垒——美国落后了吗？

员会 (SEC) 主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 仍然不相信现货比特币 ETF 符合投资者的最佳利益。他还表示愿意考虑撤销现有比特币期货 ETF 的批准。更广泛的背景意味着美国的监管环境中可能存在“反加密”情绪。在涉及数字资产管理公司 Grayscale 的案件的口头辩论中，上诉法官提出了关于 SEC 是否会重新考虑其对比特币期货 ETF 的立场的问题。这表明，即使是司法机构也在寻求监管方向和 SEC 立场的潜在转变的明确性。美国证券交易委员会对比特币的立场仍然是一个有争议的话题，并受到加密行业内许多人的批评。一些人认为，美国证券交易委员会过于谨慎，未能为比特币提供应有的公平待遇，而另一些人则认为，由于比特币投资存在明显的风险，因此有必要保持谨慎。来源：金色财经

金色财经2023-09-01

美国众议院金融服务委员会：监管机构应与国会合作制定监管规则

发帖称：“SEC 主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 针对数字资产生态系统的讨伐正在法庭的审查下分崩离析。” 最近，一位联邦法官在涉及 XRP 发行和销售的案件中支持 Ripple Labs 对抗证券监管机构。美国证券交易委员会已表示打算对裁决的某些部分提出上诉。麦克亨利进一步表示，SEC 在法庭上与加密货币公司的另一场战斗中失败，“这是为什么必须将《21 世纪 FIT 法案》等全面监管框架立法为法律的又一个例子。” 众议院金融服务委员会和众议院农业委员会于 7 月通过了《21 世纪金融创新和技术 (FIT) 法案》(H.R. 4763)。 SEC 和主席根斯勒因采取以执法为中心的方法来监管加密货币行业而受到严厉批评。上周，国会议员弗兰克·卢卡斯（俄克拉荷马州共和党）抨击证券监管机构和主席詹斯勒在规则制定方面采取了鲁莽的做法。 “加里·詹斯勒领导的美国证券交易委员会正在推行鲁莽、仓促的规则制定议程，经济分析不足，公众意见有限，这有可能颠覆我们的资本市场，”他断言。来源：金色财经

金色财经2023-09-01

9月将是疯狂的！ SEC针对币安罕见提交“密封文件” 加密市场或迎来重磅消息

Reed Stark表示，由SEC主席Gary Gensler领导的SEC可能正在试图避免干扰刑事调查，或者可能担心未密封的动议可能会使某位证人面临风险。 “无论任何情况下，SEC寻求提交密封文件的做法都是不寻常、奇怪和罕见的，不能过分强调，在我近20年的职业生涯中，我无法回忆起曾经寻求提交密封动议或任何其他法庭文件。” 通常，John Reed Stark补充说，“SEC希望通过其信息让声音清晰地传达出来，以遏制未来的证券违规行为，而密封的动议引发了疯狂的猜测，即该机构即将在加密货币市场上放出重磅消息。” 这个秘密动议的出现恰逢比特币和加密货币市场已经处于紧张状态，市场正在等待SEC在9月初对至少五个现货比特币交易所交易基金（ETF）申请做出“批准”、“拒绝”或“延迟”的决定，这些申请来自管理总额达到15.5万亿美元的资产管理公司。在本周，加密资产管理公司Grayscale赢得了对SEC的法律胜利，法官要求SEC解释为什么要阻止Grayscale将其Grayscale比特币信托基金转变为正式的现货比特币交易所交易基金（ETF）。这次胜诉引发了市场广泛的预期：现货比特币ETF的批准即将到来。

一禾2023-09-01

Uniswap案件是加密社区的又一场胜仗

时候，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler表示，除了比特币之外，所有加密货币都是一种证券，属于其机构的管辖范围。然而，商品期货交易委员会（CFTC）坚称比特币和以太坊是商品。 Failla 法官正在监督 SEC 对 Coinbase 的诉讼，该诉讼指控Coinbase 列出了多个未注册的代币。除此之外，她之前还听取了针对 Tether 和 Bitfinex 的诉讼。为未来的DeFi案件奠基法院关于驳回集体诉讼的意见可能会影响未来针对去中心化协议的诉讼，甚至可能影响那些指控违反美国证券法的诉讼。 Uniswap 利用区块链技术在去中心化金融 (DeFi) 的模式下运营，去中心化性质意味着该协议无法控制哪些代币在平台上列出或谁可以与其交互。根据 DappRadar 的数据，Uniswap V3 在过去 30 天内的交易量已达到 70 亿美元。 DeFi 的吸引力部分源于其无需许可的性质，任何人都可以在 Uniswap 等交易所创建和列出自己的代币。 Failla 法官认为，Uniswap 收取交易费用以及其他方面（例如治理代币）的权限不足以认定该交易所的合伙人应该担责。裁决表示，交易所核心功能的智能合约应与支撑流动性池的代码分开看待，流动性池由代币发行方起草，使新创建的代币能够进行交易。法官写到：“这些基础合约与每个资金池特有的、由发行方起草的代币合约不同，与原告索赔相关的合同不是被告提供的总体代码，而是发行方自己起草的交易对或代币合同。” 目前美国的证券法如何适用于 DeFi 缺乏明确性，法官引用了美国证券交易委员会主席Gary Gensler于 2021 年 9 月发出的警告，称此类项目“正在受到更严格的审查”。她写道：“无论 DeFi 交易产生什么问题，目前正在围绕这些交易所制定法律，监管机构有一天可能会解决这个灰色地带。” 比 XRP 胜利的影响更大？这项裁决是加密货币的胜利，因为它澄清了美国证券法如何适用于去中心化金融（DeFi）。加密货币律师现在可以将此案作为先例，为 DeFi 应用程序辩护，使其免受未来类似的指控。 Consensys 律师 Bill Hughes认为，这一决定将比 XRP 案件的决定产生更多的法律影响，因为该决定指出，加密货币交易所不能对用户因第三方发行的代币而遭受损失负责。法律专家Brown Rudnick在推文中表示，法院裁定软件（在本案中为加密货币交易所）不能对其用户的损失或第三方造成的损害负责。此案以及类似案件将成为未来十年立法的重点，人工智能和去中心化金融（DeFi）的兴起，势必会面临美国法律体系的未知领域。这项裁决可能会影响 Coinbase和SEC诉讼的结果，比推此前报道，SEC于 6 月对 Coinbase提出投诉，指控该交易所为未经许可的证券交易提供便利。然而，7月份，在 SEC 和 Ripple 之间的另一起案件中，法院裁定，Ripple 出售 XRP 代币的行为并不完全违反证券法，SEC的论点受到了打击。然而，Web3 行业在美国仍面临重大监管障碍。上周，美国国税局提出一项立法提案，要求 DEX、NFT市场和其他促进数字资产交易的实体在为美国用户提供服务时遵守严格的报告要求。 Brown Rudnick律师事务所合伙人Stephen Palley在推特上表示：“我并不认为此案意味着开发平台可以期望受到第三方索赔的全面保护，这实际上取决于特定事实和情况。我预测其中大部分内容最终将成为立法的主题。” 来源：金色财经

金色财经2023-09-01

晚间必读 | 灰度胜诉业内人士怎么看？

美国证券交易委员会主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 等美国监管机构不怀好意地声称，在加密货币方面“多年来一直很明确”，但欧盟在 4 月份通过了加密资产市场法案（MiCA），采取了实际行动。尽管MiCA不完美，但这对我们的行业来说是朝着正确方向迈出的关键一步，并向美国发出了一个信号：如果继续停滞不前并依赖过时的法规，我们将被抛在后面。点击阅读 2.Coinbase CEO：如果在2023年创业我有十个加密Idea Coinbase Ventures将在十月举办一个创客峰会，我们希望邀请一小群顶尖创始人或项目，他们正在这些创意领域内工作或围绕这些创意工作，面对面交流。现在先让我介绍一下我排名不分先后的十个最佳想法。点击阅读 3.速览Restaking领头羊：EigenLayer的业务逻辑和估值推演随着以太坊上海升级的完成，不少 LSD 项目的业务都迎来了快速增长，LSD 资产的用户人数和净值也大幅上升。另一方面随着年底坎昆升级的临近以及 OP stack 的开放，今天也是 Rollup 大年，而围绕 Rollup 模块的各类服务，如 DA 层、共享排序器、RaaS 服务等也方兴未艾。而基于 LSD 资产提出 Restaking 概念，旨在为众多 Rollup 和中间件（Middleware）们提供服务的 EigenLayer，在今年的关注度也持续攀升，不但在 3 月以 5 亿美金的估值完成 5000 万美金的大额融资，其代币的 OTC 价格近期据传更是达到了惊人的 20 亿美金，媲美公链级项目的估值水平。点击阅读 4.比特币智能合约演进：RGB驱动的Web3革命 Web3技术经过长达十多年的蓬勃发展，涌现出了各种层面的创新。比特币则在不损害其去中心化特性和安全性的前提下，持续提升隐私保护能力，实现了Schnorr签名，Taproot等一系列高级特性，为后续技术创新奠定了基础。与此同时，以以太坊为代表的链上智能合约的演进，催生了区块链应用（如DeFi）的黄金时代，带来了两轮牛市。但自2022年以来，Web3行业的创新突然失去了方向，区块链技术始终无法摆脱不可能三角的束缚，导致区块链的大规模应用无法落地。那么，我们是否已经触及技术的边界？是否还隐藏着更为深邃的未知领域等待我们去探索？或许，正是在这些探索的过程中，比特币二层协议RGB正在静待时机，逐渐成熟，以挑战现有的技术局限，展现出耀眼的光芒。点击阅读 5.金融时报：灰度胜诉业内人士怎么看？对美 SEC 接下来的监管影响有多大？本周二，加密货币资管公司灰度（Grayscale）在提供现货比特币ETF方面取得了短暂的胜利，美国联邦巡回上诉法院要求美国证券交易委员会（SEC）重新审查其拒绝灰度投资（Grayscale Investments）将其比特币信托基金（GBTC）转换为交易所交易基金（ETF）的决定。随后，比特币价格飙升 7% 至近 28,000 美元，这一胜利为陷入困境的加密行业带来了些许安慰。点击阅读来源：金色财经

金色财经2023-08-31

数字资产律师：美国的加密货币产业或迎来复苏

美国证券交易委员会主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 的论点——他曾表示，几乎所有数字资产都是证券。 McLaughlin 与支付服务公司 Novatti 首席执行官 Effie Dimitropoulos 和投资香港金融科技负责人 King Leung 一起在墨尔本 Intersekt23 的一个小组上发表讲话。他表示，早期的加密货币监管是在州一级进行的，并且“非常清楚你需要做什么”，但在美国证券交易委员会和商品期货交易委员会介入之后，“很多市场开始关闭”。 McLaughlin 说：“人们将代币摘牌，一些公司撤出美国，因为他们看到了 SEC 的侵略性，并将继续如此。” “现在法院开始对 SEC 进行一些限制，我认为该行业有希望在美国再次点燃。” 近几个月来，美国证券交易委员会在针对一家加密货币公司提起的诉讼中败诉。 8 月 29 日，美国地方法院法官裁定 SEC 驳回灰度投资公司将其比特币基金转换为交易所交易基金的申请。今年 7 月，美国证券交易委员会 (SEC) 在针对 Ripple Labs 销售 XRP 的案件中也遭受了部分失败，当时法官裁定 XRP 出售给散户交易者时不属于证券。 “作为该领域的律师，向客户提供建议非常困难，”McLaughlin 说道。他补充说，他无法给客户明确的答案也令人沮丧。然而，他确实看到了希望，即加密货币监管正在摆脱“混乱的深渊”。 McLaughlin 补充道：“最后，有些案件正在立案，而且判决一直非常有利于数字资产行业。” 澳大利亚人“落后”，而其他人则获益在讨论的另一部分，小组成员被问及与其他国家相比对澳大利亚加密立法状况的看法。 Novatti的Dimitropoulos有一个词：“滞后”。他指出，香港和欧盟的新监管框架证明澳大利亚的加密货币监管落后。 “很明显，澳大利亚已经落后了。这意味着……这将如何影响使用数字资产运营的实地企业。” 她强调了当地加密货币公司获得法律建议所需的开销，“这些建议可能会在三分钟内失效”。 “我们听说财政部长将出台监管措施，澳大利亚证券和投资委员会将采取行动，布拉格参议员的法案正在发挥作用，”她说。 “有很多事情仍在进行中，但对于何时发生还没有明确的解决方案。这支持了我的话：‘落后’。” 来源：金色财经

金色财经2023-08-31

Uniswap赢得投资者集体诉讼或成DeFi监管难题下的判例样本

，法官还援引SEC主席加里·詹斯勒 (Gary Gensler)在2021年9月的声明，他曾暗示 DeFi 项目受到更严格的审查。SEC在当时开始对 Uniswap Labs 进行调查，但显然没有采取进一步行动。尽管如此，她接着表示，Uniswap的核心智能合约本质上并不是非法的，而且对于其他代币来说，“本身能够合法执行，就像加密货币商品 ETH 和比特币的交易一样。”在这一发言中，法官特别地提到了ETH的商品属性。虽然Falia法官的评论并不是对美国以太坊法律分类的明确裁决，但也从某种程度上表明立场，并且是对Gensler的反驳，因为Gensler此前只承认比特币的商品属性，认为除此之外的加密货币均是证券，所以都要纳入SEC管辖。 DeFi应用行路难，Uniswap提供应对监管样本 Uniswap Labs 首席法律官 (CLO) Marvin Ammori 对此次法律胜利表示认可。他认为这加密世界和软件开发人员的又一次巨大胜利。 SDNY法院驳回了针对我们的集体诉讼，裁定“自动驾驶”Uniswap 协议主要是“合法”使用，当其他人错用该协议时，协议开发者不承担责任。法庭上的趋势是显而易见的。实际上，Uniswap的“胜利”发生在Tornado Cash事件后，美国司法部指控Tornado Cash创始人Roman Storm和Roman Semenov串谋洗钱、违反制裁规定并经营无牌汇款业务，Roman Storm被捕后已获保释。但同为DeFi应用，提供混币服务的Tornado Cash的处境似乎并不理想。美国反洗钱认证专家协会 (ACAMS) 反洗钱高级主管克Craig Timm表示，司法部在Tornado Cash案中似乎特别指出，问题在于其用户界面，而不是智能合约本身。如果没有用户界面，似乎不太可能提出指控。 Tornado Cash的原生代币TORN是另一个更糟的影响因素。前金融犯罪检察官Anand Sithian表示。根据起诉书，被告使用该代币从Tornado Cash服务的运营中获利。该文件引用了他们互相发送的消息，据称他们讨论了抬高TORN价格的必要性。所以尽管美国政府仅将通过该服务进行的所有活动的7%视为非法活动，但由于Tornado Cash代币TORN带来的利润可能会给创始人增加一层责任。也许Tornado Cash平台上发生的非法活动并不像想象的那么多，法院现在将开始关注利润，因为Tornado Cash创始人有明显的利润动机。目前来看，Uniswap在美国监管中似乎尚且处于“有利”地位，其此前曾配合监管机构屏蔽某些隐私代币的用户前端界面，并且代币始终只有治理功能，这或许会为其他DeFi项目提供了一个应对监管的样本。来源：金色财经

金色财经2023-08-31

MiCA：欧盟加密货币规则的好处、坏处和丑陋之处

美国证券交易委员会主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 等美国监管机构不怀好意地声称，在加密货币方面“多年来一直很明确”，但欧盟在 4 月份通过了加密资产市场法案（MiCA），采取了实际行动。尽管MiCA不完美，但这对我们的行业来说是朝着正确方向迈出的关键一步，并向美国发出了一个信号：如果继续停滞不前并依赖过时的法规，我们将被抛在后面。与比特币如何利用旧的技术、经济和金融概念来构建新的东西类似，监管机构必须重新设计现有的监管和金融安全框架，为参与者创造一个成功的环境。我们现有的金融和监管框架中有许多有用且有效的要素。另一方面，区块链行业存在许多传统监管框架无法充分解决的问题——这会导致挫败感和资源浪费，因为律师们会就声明的潜在解释争论不休，而不是遵守明确定义的立法。尽管Web3的实际应用显示出巨大的潜力，但它仍然是传统金融体系的重新组合——尽管这种重新组合致力于提高所有参与者的效率、开放性和公平性。 MiCA：监管的必要但平庸的一步尽管金融和证券监管的措辞很复杂，但情况实际上比表面上看起来要简单。简而言之，我们的法规试图防止人们对其他人做坏事。例如，恐怖分子发送或接收资金以促进恐怖主义行为，或欺诈者向投资者提出欺诈性索赔。它还包括确保获得许可的个人和实体对现代金融市场历史上制定的一套操作标准负责。从更技术的意义上来说，管理这些操作标准的法律是：反洗钱和反恐融资法证券和商品法市场基础设施监管尽管 SEC 坚持认为现有法规广泛涵盖了这三个问题，但许多要素都未能在这些大约 100 年前的定义、规则和处罚中得以体现。我们可以将这个问题主要归因于两件事。一是数字资产的分类。它们是商品还是证券，还是属于一个全新的类别？数字货币通常表现出其中一种特征、两种特征或两者都没有的特征，这给现有框架带来了严重的困境。 MiCA 要点概述。来源：Circle 其次，创新的速度远远超过了缓慢而复杂的传统金融监管框架的适应速度。政府有责任制定足够健全的法规来防止不当行为并保护利益相关者，同时又足够灵活以适应这个新兴行业所承诺的进步。这些机构应该如何与可以在几分钟内部署并在同一天升级以具有完全不同的逻辑和参数集的智能合约竞争？对于我们这个快速发展的行业中的人来说，很明显，我们需要与 Web3 提供的独特优势和挑战相适应的新法规和指南。 MiCA 是一项充满希望的尝试，尽管随着欧盟各个成员国在其本国法院测试该框架并建立一个结果各异的案件拼凑的例子，该框架将陷入困境。话虽这么说，这就是 MiCA 的优点、缺点和丑陋之处。 MiCA ：好处 MiCA 最好的部分？对于损失客户资金的加密资产服务商，更严格的规则和更大的惩罚！这是加密货币领域一个长期存在的问题，当交易所和钱包被黑客攻击或受到损害并损失用户资金时，交易所和钱包不承担任何责任，并导致数百亿美元的损失，而用户没有选择。这是不可接受的，并直接导致我们行业中的许多人被不良行为者不可挽回地摧毁。 MiCA ：坏处尽管它规定了防止市场操纵的主要目标，但大多数操纵发生在欧盟之外（通过离岸实体），因此它并不能真正直接帮助很多人。不过，这可能会间接有所帮助，因为它向市场发出了监管机构正在走向的方向的信号——尽管这也取决于案件提交法官时所施加的惩罚。值得注意的是，去中心化金融和未来的央行数字货币被排除在外。尽管不包括 DeFi 可能被视为一个积极因素，但绝大多数链上交易和活动都是 DeFi，令人沮丧的是，这一点被忽略了。 MiCA ：丑陋之处不幸的是，MiCA 中存在许多令人担忧或“丑陋”的元素，读者必须意识到这一点，而不仅仅是他们是欧盟公民。 “旅行规则”以前所未有的方式极大地加强了对金融交易和在线活动的监控和记录，迫使服务提供商识别每笔交易的收件人和发件人。与美国银行 10,000 美元的传统门槛相比，1,000 欧元的极低举报门槛导致监管力度加大。鉴于绝大多数金融违法行为是由大型银行和机构通过洗钱和其他欺诈活动实施的，让普通人受到奥威尔式的审查是令人恼火的。在推出代币或流动性之前，需要获得立法者的正式批准。这将直接或间接地极大地抑制欧盟境内启动的合法项目的数量。很难假设队列会很短并且过程会很快 —— 政府一次又一次地证明它们是缓慢且低效的，尤其是在涉及新技术的情况下。欧盟的任何监管都存在另一个值得重复的核心问题：欧盟法院系统的分散性使得很难就个别未来裁决的影响得出有意义的结论。简而言之，这对 Web3 来说是一个小小的胜利，需要世界各地的监管机构做更多的工作。这与美国法院系统形成鲜明对比，传统上，美国法院系统（尽管不是 Web3）是统一且坚实的法律裁决基础。一系列零散的裁决使得其他国家不太可能真正全速追随 MiCA；相反，他们可能会等待美国拿出自己的实质性框架和监管指南。监管机构、交易所运营商和创始人都表示，在美国制定一套实质性的监管指导方针之前，他们将非常谨慎且缓慢地推进。虽然他们可能会从MiCA那里得到一些灵感，但这并不是他们需要的北极星。对于监管者和用户来说，区块链行业正处于十字路口。无数人的毕生积蓄因欺诈和诈骗而化为乌有，而监管机构却在努力跟上行业创新的快速步伐。来源：金色财经

金色财经2023-08-31

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