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本周投资日历：超级央行周，美联储将公布利率决议！9月LPR报价即将出炉，杭州亚运会周六开幕

周三 09/20 ·1年期和5年期以上LPR报价将公布; ·国内成品油开启新一轮调价窗口; 周四 09/21 ·美联储公布利率决议和经济预期摘要; ·美国至9月16日当周初请失业金人数公布； ·加拿大央行、巴西央行、菲律宾央行、印尼央行、瑞典央行、挪威央行、土耳其央行、南非央行、瑞士央行公布利率决议；周五 09/22 日本8月核心CPI年率公布；日本央行公布利率决议；欧元区9月制造业PMI初值公布；美国9月Markit制造业PMI初值公布；周六 09/23 杭州亚运会将开幕；

金融界2023-09-18

下周前瞻：超级央行周！美联储议息；9月LPR报价出炉；杭州亚运会将开幕；A股4只新股申购，解禁市值重回千亿元

下周财经日历下周新股发行情况速览下周（9月18日-9月22日）A股市场4只新股发行，其中创业板2只，科创板2只。具体安排如下，周一1只：爱科赛博（科创板）；周二1只，三态股份（创业板）；周四1只：浩辰软件（科创板）；周五1只，中集环科（创业板），上述公司股票的申购将在下周陆续开放。此外，下周还有一只可转债发行，宇邦转债将于9月19日周二申购。根据截至目前的安排，下周暂有1只新股上市，为9月18日上市的富恒新材(832469)。下周A股限售股解禁情况梳理下周（9月18日-9月22日），沪深京三市有105家上市公司涉及限售股解禁，合计解禁量约97.93亿股，按最新收盘价计算，解禁市值为1213.02亿元。未来四周解禁情况下周解禁数量最多的是三房巷，公司此前公告称，部分限售股即将解禁上市，本次解除限售股份的数量为27.31亿股，占公司发行总股本的70.1%，本次解除限售的股份上市流通日期为2023年9月21日，解禁股类型为定向增发机构配售股份，股东共计2位：其他解禁数量较大的公司有新奥股份（13.71亿股）、中核钛白（8.93亿股）、谱尼测试（3.51亿股）、科前生物（3.

金融界2023-09-17

黄金周评：本周黄金不惧美指上涨！警惕超级央行周让多空“决出胜负”，1900or2000关口被破均有可能？！

15 中国9月一年期贷款市场报价利率(LPR) 01:00 欧元区7月季调后经常帐(亿欧元) 05:30 加拿大8月CPI同比 16:50 日本8月进口同比 16:50 日本8月出口同比 16:50 日本8月季调后商品贸易帐(亿日元) 21:02 华为召开全联接大会孟晚舟作主题演讲 23:00 英国8月核心零售物价指数同比 23:00英国8月核心CPI同比 23:00德国8月PPI环比 2023年09月20日 07:30 美国9月15日当周EIA原油库存变动(万桶) 11:00 美国FOMC利率决策(上限) 11:30 美联储主席鲍威尔召开货币政策新闻发布会 02:00 欧元区7月工作日调整后建筑业产出同比 04:00 美国9月15日当周MBA抵押贷款申请活动指数周环比 18:00 中国8月Swift人民币在全球支付中占比 21:02 微软发布会，新款Surface硬件有望登场 2023年09月21日 04:00 英国央行政策利率 05:30 美国9月16日当周首次申请失业救济人数(万人) 05:30美国9月费城联储制造业指数 05:30 美国9月9日当周续请失业救济人数(万人) 05:30 美国二季度经常帐(亿美元) 16:30日本8月CPI(除生鲜食品)同比 23:00英国8月核心零售销售同比 2023年09月22日 00:30德国9月综合PMI初值 01:00欧元区9月综合PMI初值 01:00欧元区9月服务业PMI初值 00:15法国9月综合PMI初值 01:30英国9月综合PMI初值 05:30加拿大7月核心零售销售环比 06:45美国9月Markit综合PMI初值

Dan19772023-09-17

“降准+MLF超额续作”组合拳落地，民银研究：释放出积极的宽货币、宽信用和稳增长信号

史低位。在年内两度降息（6月、8月）、LPR报价下调（1年期和5年期以上LPR分别累计下调20bp、10bp）和存量房贷利率调降落地下，银行净息差会进一步承压，需要通过降准来优化银行资金结构、降低资金成本，增强经营的稳健性和抗风险能力，提升服务实体经济的动力和可持续性，并为其继续降低实体融资成本扩展空间。本次降准预计向银行体系释放中长期资金约5000亿元-5600亿元，有助于填补当前资金供给缺口，并将推动银行负债成本下降5000/5600*（2.50%-1.62%）=44/49亿元。同时，降准所释放的呵护市场流动性的信号意义较强，预计将推动金融市场广谱利率下行，同业拆借、回购、NCD等利率水平或有所降低，叠加央行降低14天期逆回购利率20bp，这均有助于银行体系控制市场类主动负债的成本。（四）支持化债推进，增强风险化解能力 7月国常会之后，地方政府隐性债务化解一揽子方案推进实施，短期内通过债务置换、拉长债务期限、降低融资利率将是必然安排。 9月地方政府专项债发行任务仍重，预计后续仍有前期结存1.5万亿元左右额度转增再融资债发行计划，逐步完成地方存量隐性债务的置换化解。在这一环境下，随着一揽子化债举措推进，隐性债务将显性化，也需要维持宽松良好的货币金融环境来降低债务成本，配合财政化解债务风险。三、降准对银行业息差和市场影响几何？（一）降准对银行业息差改善影响估算降准对银行业净息差的拉动效果，股份行净息差升幅约0.41bp，较国有行（0.33bp）、城商行（0.37bp）相对较大。针对国有行、股份行和城商行，基于2022年末存款金额、生息资产规模、利息收入，结合本次降准幅度（0.25%）、存款准备金利率（1.62%），估算降准后各银行资金释放规模，以及年利息增加值（考虑生息资产收益率较存款准备金利率超额部分）。从平均数据来看，国有行、股份行和城市行平均净息差增幅约为0.33bp、0.41bp和0.37bp。整体来看，受降准拉动，股份行净息差升幅较国有行、城商行相对较大。（二）降准对流动性及各市场影响对资金面而言，在当前流动性边际收紧、资金利率上行的背景下，本次降准预计向银行业释放中长期资金约5000亿元-5600亿元，有助于填补当前资金供给缺口，确保流动性合理充裕，后续资金利率进一步上行可能性较低，存单利率向下空间打开。对LPR而言，此次降准可能不足以带动LPR下行，短期继续引导LPR下降的空间也相对有限。一方面，此次降准给金融机构每年降低的资金成本约44-49亿元，有助于缓和银行息差压力，但可能不足以带动LPR下调。另一方面，考虑到年内已完成两次降准、两次降息，叠加存量利率下调，对企业端和居民端让利较充分，后续银行端继续推动LPR下行的动力也有限。此外，央行在本次降准信号释放中明确提出货币政策要“精准有力”，结合此前1年期LPR报价下调幅度弱于MLF利率降幅，5年期LPR报价维持不变以配合随后的存量首套房贷利率下调，表明央行对引导LPR继续调降相对谨慎。在9月MLF利率维持不变的情况下，当期LPR下调概率较小。但对于“重点领域和薄弱环节”，进行差异化的定向降息，预计仍是后续政策发力方向。对债市而言，降准有望缓解流动性偏紧现状，释放积极信号改善市场预期，债市利率短期内有望下行，其中短端利率下行幅度或较大。历史数据显示，降准信号的释放及落地，均伴随着国债利率不同程度下行。对比不同期限国债收益率在降准后的变化情况，在多数情况下，短端利率下行幅度较大、长端利率影响有限。2019年以来，降准后1个交易日，1年期国债收益率降幅位于1bp-32bp区间，与此同时10年期国债收益率降幅位于0bp-7bp区间。本次降准的特殊性在于信号释放与落地仅距离1天，预计对债市的刺激作用相对集中，债市利率降幅或位于历史区间相对偏高位置。此外，降准也有助于宽信用进程，或对利率带来一定上行压力，预计长端整体偏震荡。对汇市而言，降准对人民币汇率带来的贬值压力预计有限。一方面，在当前人民币相对美元单边超调背景下，后续贬值空间相对较小；另一方面，央行积极释放稳汇率信号，随着外汇存款准备金率调降同步落地，或对冲降准对汇率带来的压力。对股市而言，从短期来看，降准有助于提振投资者信心、大概率带动市场短期小幅上涨。2019年以来，在多数情况下，伴随全面降准落地，上证指数会迎来短期小幅上涨，次日涨跌幅位于-0.75%至1.15%区间。降准虽然对企业融资有所助益，但在基本面定价下，对股市长期刺激效果有限。对房市而言，降准有助于为房贷市场带来增量可贷资金。结合存量首套房贷利率和首付比例下调、“认房不认贷”以及部分城市取消限购等政策落地，带动居民端刚性和改善性住房需求上升，进一步增强金融机构对房地产市场融资的助力。预计后续在“量”、“价”刺激政策协调作用下，房贷规模有望上升，地产市场或加快筑底企稳。四、此次降准幅度仍较为克制，后续还有哪些政策空间？此次降准0.25个百分点，延续去年以来的幅度，央行仍在保持一定的货币政策空间，0.25个百分点也成为未来降准的新标尺。且最近几次降准，法定存款准备金率5%的机构都不再纳入，某种程度上5%也可视为目前法定存款准备金率的底线。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金利率约为7.4%，距离5%的隐性下限尚有一定空间，预计央行仍将根据经济修复和流动性情况进行适时降准操作，小步多次持续稳定市场预期。在降准之外，考虑到近期政策层面对稳增长的诉求较高，对年内货币政策的进一步宽松，还可多一分期待。考虑到前期部分工具的投放使用情况，结构性、政策性金融工具也有进一步扩容的可能，以发挥“准财政”和精准滴灌作用，扩投资、促消费，大力支持科技创新、绿色发展和中小微企业发展，继续支持房地产市场调整优化，为稳定经济大盘和高质量发展领域提供更低成本的定向支持，推动贷款需求稳定恢复。在国内经济恢复基础尚不稳固，物价水平低迷的当下，货币政策总量的宽松在缓解居民还本付息压力，降低企业融资成本层面能够起到积极的作用，还有助于配合财政化解地方政府债务风险。此外，考虑到地产销售向投资端传导的时滞，年内至明年上半年仍需针对地产需求侧进行进一步的优化放松。因而对于货币政策而言，不排除四季度仍有一次降息可能，以继续提振居民购房需求，激发投资和消费动能。虽然降准有助于银行体系控制负债成本，但在0.25个百分点的幅度下，降准对银行体系负债成本改善程度整体偏小，难以对冲6月以来资产端一系列降息操作，包括LPR报价连续下调、存量按揭贷款利率下调等。甚至不排除降准后，市场对银行资产端让利产生更强诉求。鉴于四季度和明年初银行体系净息差收窄压力仍大，未来进一步强化负债成本管控仍有必要，后续仍可能通过继续下调存款利率或MPA考核上限等，强化资负两端的匹配。

金融界2023-09-16

【黄金收市】金价反弹：央行政策与通胀预期塑造黄金走势

户) 中国9月一年期贷款市场报价利率(LPR) 欧元区7月季调后经常帐(亿欧元) 加拿大8月CPI同比日本8月进口同比日本8月出口同比日本8月季调后商品贸易帐(亿日元) 华为召开全联接大会孟晚舟作主题演讲英国8月核心零售物价指数同比英国8月核心CPI同比德国8月PPI环比 2023年09月20日美国9月15日当周EIA原油库存变动(万桶) 美国FOMC利率决策(上限) 美联储主席鲍威尔召开货币政策新闻发布会欧元区7月工作日调整后建筑业产出同比美国9月15日当周MBA抵押贷款申请活动指数周环比中国8月Swift人民币在全球支付中占比微软发布会，新款Surface硬件有望登场 2023年09月21日美国9月16日当周首次申请失业救济人数(万人) 美国9月费城联储制造业指数美国9月9日当周续请失业救济人数(万人) 美国二季度经常帐(亿美元) 日本8月CPI(除生鲜食品)同比英国8月核心零售销售同比 2023年09月22日德国9月综合PMI初值欧元区9月综合PMI初值欧元区9月服务业PMI初值法国9月综合PMI初值英国9月综合PMI初值加拿大7月核心零售销售环比美国9月Markit综合PMI初值

Heidi2023-09-16

【原油收市】供需矛盾助推原油价格飙升，坚守90美元/桶高位

户) 中国9月一年期贷款市场报价利率(LPR) 欧元区7月季调后经常帐(亿欧元) 加拿大8月CPI同比日本8月进口同比日本8月出口同比日本8月季调后商品贸易帐(亿日元) 华为召开全联接大会孟晚舟作主题演讲英国8月核心零售物价指数同比英国8月核心CPI同比德国8月PPI环比 2023年09月20日美国9月15日当周EIA原油库存变动(万桶) 美国FOMC利率决策(上限) 美联储主席鲍威尔召开货币政策新闻发布会欧元区7月工作日调整后建筑业产出同比美国9月15日当周MBA抵押贷款申请活动指数周环比中国8月Swift人民币在全球支付中占比微软发布会，新款Surface硬件有望登场 2023年09月21日英国央行政策利率美国9月16日当周首次申请失业救济人数(万人) 美国9月费城联储制造业指数美国9月9日当周续请失业救济人数(万人) 美国二季度经常帐(亿美元) 日本8月CPI(除生鲜食品)同比英国8月核心零售销售同比 2023年09月22日德国9月综合PMI初值欧元区9月综合PMI初值欧元区9月服务业PMI初值法国9月综合PMI初值英国9月综合PMI初值加拿大7月核心零售销售环比美国9月Markit综合PMI初值

Heidi2023-09-16

9月15日晚间要闻盘点：疯传IPO“关闸”？证监会辟谣，传闻不准确，只是阶段性收紧，合肥宣布全面取消限购限售…

贷款利率由同期同档次贷款市场报价利率（LPR）减30个基点，调整为同期同档次LPR减60个基点。对此前已签订的参考LPR的浮动利率国家助学贷款合同，承办银行可与贷款学生协商，将原合同利率调整为同期同档次LPR减60个基点。【证券市场】证监会：近期阶段性收紧IPO节奏但不存在IPO“关闸”的情况近期，有自媒体报道新股发行上市关闸、发行上市标准变化等情况。对此，证监会有关部门负责人表示，我们也关注到相关信息，这些市场传闻不一定全面、准确，对发行上市，近期：一是IPO发行节奏。证监会加强一二级市场的逆周期调节，在充分考虑二级市场承受能力的基础上，科学合理保持新股发行常态化，更好促进一二级市场协调平衡发展。近期阶段性收紧IPO节奏，是维护市场稳健运行的安排，证监会、交易所IPO受理、审核、注册等相关工作没有暂停，不存在IPO“关闸”的情况。上市公司再融资也不存在“关闸”情况。证监会：进一步加大对违规减持行为的打击力度让敢于违法者受到应有惩罚、付出沉痛代价证监会通报于范易及其一致行动人违规减持“我乐家居”股票案调查进展。经查，2021年，于范易及其一致行动人通过二级市场买入“我乐家居”股票达到5%时，未按规定履行信息披露义务，被证监会出具警示函。本次违规减持发生前，于范易及其一致行动人合计持有“我乐家居”股票2244万余股，占公司总股本的7.11%。2023年9月5日至9月6日，于范易及其一致行动人将上述股票全部减持，未在减持比例到达5%时依法停止交易，后续违规成交金额1.07亿元，违法所得1653万元。证监会拟依法没收于范易及其一致行动人前述违法所得，并从严处以3295万元罚款。下一步，证监会抓紧完善关于减持股份的法规制度，进一步加大对违规减持行为的打击力度，速查速处、重罚重处，发现一起、查处一起，让敢于违法者受到应有惩罚、付出沉痛代价。北向资金今日净卖出24.6亿元宁德时代遭卖出11.33亿元北向资金今日净卖出24.6亿元。宁德时代、五粮液、贵州茅台分别遭净卖出11.33亿元、5.98亿元、4.66亿元。中际旭创净买入额居首，金额为4.37亿元。上证回购指数将于10月17日正式发布上海证券交易所和中证指数有限公司将于2023年10月17日正式发布上证回购指数。上证回购指数选取回购比例较高的50只证券作为指数样本，以反映沪市较高回购比例证券的整体表现。中国结算：支持北交所债券市场发展补充北交所市场债券托管业务安排为贯彻落实中国证监会关于企业债券职责划转相关工作部署，稳妥有序做好企业债券登记结算相关工作，中国结算拟对《中国证券登记结算有限责任公司债券登记、托管与结算业务细则》进行修订，面向各市场参与主体公开征求意见。从主要修订内容来看，主要涉及五个方面：一是稳妥有序做好企业债券职责划转所涉登记结算工作，为企业债券登记结算业务办理更好适用《细则》提供支持；二是支持北交所债券市场发展，补充北交所市场债券托管业务安排；三是落实《证券法》《证券登记结算管理办法》等法律法规要求，进行适应性文字修订；四是结合债券交易结算机制优化完善进行适应性文字修订；五是调整债券质押式回购名称。【地方热点】合肥全面取消限购限售降低存量首套住房贷款利率合肥市人民政府发布关于进一步优化房地产调控政策的通知。调整限购政策，在本市市区购买住房（含二手住房）的普通购房人，不再审核购房资格。调整限售政策，销售登记起始时间在本通知发布后（含当日）的房源，取得不动产权证后可上市交易。人才公寓等特殊情形商品住房需上市交易的，仍按相关政策和合同约定执行。调整信贷政策，落实国家信贷政策最新要求，调整优化差别化住房信贷政策，降低存量首套住房贷款利率。调整价格政策，充分发挥市场调节作用，鼓励优质优价，取消商品住房楼层差价率限制。深圳：支持老旧汽车更新消费给予最高10000元补贴深圳市发改委印发《深圳市关于促进消费的若干措施》。《措施》提出，支持老旧汽车更新消费。对提前报废或迁出“国Ⅳ”及以下排放标准的普通小汽车并于年底前购置符合条件新能源汽车的，给予最高10000元补贴，可与省、市、区其他补贴政策叠加享受。广东河源今起正式实施“认房不认贷” 经河源市政府同意，河源市住房和城乡建设局、中国人民银行河源市分行、国家金融监督管理总局河源监管分局联合印发关于优化河源市个人住房贷款中住房套数认定标准的通知。自9月15日起，河源市正式实施“认房不认贷”。通知明确，居民家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)申请贷款购买商品住房时，家庭成员在河源市名下无成套住房的，不论是否已利用贷款购买过住房，银行业金融机构均按首套住房执行信贷政策。通知自9月15日起实施，原有政策与该通知不一致，以该通知为准。济南支持提取住房公积金支付购房首付款济南住房公积金中心发布《关于支持提取住房公积金支付购房首付款的通知》，济南住房公积金中心本部缴存住房公积金的职工，在济南行政区域内购买新建商品住房或存量房，本人及配偶可申请提取住房公积金支付购房首付款。本通知自2023年9月15日起执行。【海外资讯】欧洲央行加息行动引来意大利和葡萄牙不满拉加德被指“生活在火星上” 欧洲央行的加息行动引发了意大利和葡萄牙的强烈反对，而西班牙副首相暗示，她预计紧缩周期现已结束。随着由行长拉加德领导的欧洲央行加息25个基点的决定向整个地区传导，政治层面的反应和今年早些时候前几次加息雷同。意大利副总理Matteo Salvini周四晚对Rete 4表示，“欧洲央行不在乎家庭和企业的经济困难，正在提高资金成本”。他说，“拉加德生活在火星上”。（财联社）【重要公司】姚振华及宝能集团新增被执行人信息执行标的约8.5亿元中国执行信息公开网显示，9月13日，姚振华、深圳市宝能投资集团有限公司及旗下深圳市钜盛华股份有限公司、广州宝时物流有限公司新增一则被执行人信息，执行标的约8.5亿元，执行法院为广州市中级人民法院。 BOSS直聘回应服务器“崩了” BOSS直聘今日发布消息称，“关注到一张网传截图。服务器崩了，是真的。技术要改进，是真的。网传的数据，是假的。请大家不信谣，不传谣。据最新数据，每月使用BOSS直聘的用户，4360万人。 ” 海港人寿全盘接手恒大人寿资产负债国家金融监管总局官网公布了同意筹建海港人寿保险股份有限公司的批复和同意海港人寿保险股份有限公司及其分支机构开业的批复。随后，国家金融监管总局深圳监管局官网公布了同意恒大人寿向海港人寿转让保险业务的批复，海港人寿、恒大人寿分别发布保险业务转让的公告。全国性国有保险公司海港人寿正式宣告成立，并全盘接手恒大人寿包括保单在内的资产负债。孙晔伟履新长安基金总经理马成因个人原因离职长安基金今日发布公告称，马成因个人原因辞去公司总经理一职，新任总经理为孙晔伟，他曾任吉林省社科院科研人员，东北证券北京投资银行部经理，安信基金副总经理，新华基金总经理助理，东方基金督察长、公司特别助理、总经理，华润元大基金总经理，国盛金融控股集团战略研究员，深圳德成私募股权投资副总经理等职务。华晨汽车集团副总裁刘学敏等2人被查华晨汽车集团控股有限公司副总裁刘学敏、原副总裁刘同富涉嫌严重违纪违法，目前正接受辽宁省纪委监委纪律审查和监察调查。恒瑞子公司瑞石宣布中止经营活动遣散部分员工今日，恒瑞医药子公司瑞石生物“解散”风波引发业内关注，财联社从瑞石现场人士处独家获悉，今日下午瑞石员工举行了内部会议，会上宣布根据经营情况，股东会决议中止公司经营活动，且运营工作由恒瑞成立工作组接管，此外遣散员工，但并不是遣散全部员工，遣散方案还在制作。上述决议获得股东会授权，细则待后续确定。（财联社）中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪接受审查调查中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪涉嫌严重违纪违法，主动投案，目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。

金融界2023-09-15

降准释放哪些信号

顾了近期存量房贷利率下调、降低二套房贷LPR加点下限等政策诉求，有利于维持银行息差在合理空间。从外部看，在9月11日外汇自律市场专题会议后，人民币汇率有所企稳，并且即将举行的美联储9月议息会议大概率不会加息，宽松的外部制约有所缓解。后续来看，降准本身已成为流动性管理的常规工具，但市场更加期待后续是否会进一步降息托底经济。此外，本次降准释放得政策信号更加重要，近期宏观政策组合拳果断连续出手，财税、房地产、货币政策接连发力，市场对7月中央政治局后政策预期明显好转，将提振市场风险偏好。诺安基金降准点评：由于缺少长期资金投放，银行间市场资金面整体较为紧张，DR007基本在1.9%附近波动，部分时点甚至超过2.2%，高于1.8%的OMO利率。同时经济增长压力不减，因此政策采取全面降准0.25个百分点。参照过往经验，此次降准释放长期资金或在5000亿元左右，降低金融机构成本约50-60亿元左右。降准将有助于精准有力实施好稳健货币政策，打好宏观政策组合拳，稳固支持实体经济持续恢复向好，释放长期资金，保持银行体系流动性合理充裕，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。

金融界2023-09-15

中金：预计年内LPR仍有降息空间

中金指出，我们预计年内LPR仍有降息空间，幅度为5-10bp，形式可能为MLF带动LPR下调，也可能为MLF保持不变、LPR单独下调，主要理由如下：1. 融资成本相当于ROIC可能偏高。尽管利率并非企业投资的唯一考量，但利率随ROIC下降也有必要性。2. LPR作为“理论下限”的偏离。当实际利率过度偏离基准利率，对于基准利率的调整也是“随行就市”的选择。3. 对存量按揭利率的考虑。8月5年LPR未下调，我们认为实际上转化为存量按揭利率单独下调。本轮存量按揭利率下调后部分按揭利率仍位于4.5%以上的较高水平。为减少提前还贷压力，不排除通过LPR带动存量利率进一步下调。

金融界2023-09-15

降准后会有降息吗？中金：年内LPR仍有降息空间

为0.3%和0.7%。中金预计，年内LPR仍有降息空间，幅度为5-10bp，形式可能为MLF带动LPR下调，也可能为MLF保持不变、LPR单独下调。本次降准体现出政策明确的稳增长导向，对于银行股，尽管地产风险的不确定性可能抑制市场情绪，但考虑到后续地产等稳增长政策效果有望显现，“一揽子化债方案”出台，推荐银行股绝对收益机会。

金融界2023-09-15

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