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人民币走软限制进一步宽松！中国如预期维持LPR不变，但不久就会降息？
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行压力。中国11月贷款市场报价利率(LPR)维持不变。一年期LPR维持在3.45%不变，五年期LPR维持在4.20%不变。中国大多数新增贷款和未偿还贷款都是基于一年期的LPR，而五年期利率影响抵押贷款的定价。路透在上周对26名市场观察人士进行的调查中，所有参与者都预计一年期和五年期的LPR不会改变。 11月LPR维持不变之前，上周中国央行维持银行间中期流动性利率不变。一年期LPR与中期贷款工具(MLF)挂钩，市场参与者通常将中期贷款工具利率的变化视为LPR调整的前兆。中国央行上周向银行体系注入1.45万亿元的一年期MLF贷款，但这些贷款的利率保持不变。流动性的增加导致6000亿元的现金注入银行系统，这是自2016年12月以来最大的月度增长。 “在进一步调整基准利率之前，政策制定者可能需要更多时间来评估最近对现有抵押贷款合同重新定价的影响，”凯投宏观中国经济主管Julian Evans-Pritchard在LPR发布前发布的一份报告中表示。 “但总体情况是，随着经济势头减弱，人民币下行压力逆转，我们认为不久就会降息，”他说，预计中国将在明年第一季度末将贷款基准下调20个基点。人民币兑美元汇率在9月份一度下跌逾6%后，今年迄今已收复部分失地。中国仍是全球央行中的例外，当局已放松货币政策以支撑步履蹒跚的经济复苏，但进一步降息将拉大与美国的收益率差距，有可能导致人民币贬值和资本外流。
风起2023-11-20
中国两个月超1000亿美元资金外流！11月LPR维持不变本周还有这些大事
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预期一致，中国11月贷款市场报价利率(LPR)维持不变。中国人民银行公布11月LPR显示，一年期LPR维持3.45%，5年期以上LPR维持4.2%。大多数经济学家认为，中国经济需要更多的刺激措施，但这将扩大人民币的下行压力，并有增加资本和投资组合外流的风险。高盛分析师估计，10月份外汇净流出总额为410亿美元，9月份为750亿美元。仅仅两个月就有超过1000亿美元的资金流出。这就是北京的政策决定如此重要的原因：只要与人民币之间的利差仍然很大，这些资金外流就可能会持续下去。但当局似乎决心支持人民币，并将其从1美元兑7.30元人民币的水平拯救出来。他们的努力奏效——周五，美元兑人民币三个月来首次跌破7.21元。同样在周一，曼谷的数据预计将显示，在出口和旅游业的推动下，泰国第三季度经济年化增长率为2.4%，高于上一季度的1.8%。经季节性因素调整后，第三季度国内生产总值(GDP)可能从第二季度的0.2%增长至1.2%。本周晚些时候，澳洲联储将公布11月7日的政策会议纪要，印尼央行预计将把基准利率维持在6.00%不变。但或许最重要的数据将是周五公布的日本消费者价格指数——这可能对日本央行的政策至关重要。据路透社调查，10月份核心年通胀率预计将从9月份的13个月低点2.8%上升至3.0%。
风起2023-11-20
LPR报价连续三个月按兵不动！专家：符合市场预期，主要是LPR定价之锚MLF利率保持稳定
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023年11月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为4.2%。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。光大银行金融市场部分析师周茂华对金融界表示，11月LPR保持稳定，符合市场预期。主要是LPR利率定价锚MLF利率保持稳定，10月份金融数据超预期表现，加之部分银行净息差压力仍大，市场对本月银行维持LPR利率维持已有预期。整体看，目前国内实体经济信贷保持平稳适度增长，银行部分净息差压力未明显缓解情况下，银行LPR利率变动更多受MLF利率影响。首先，利率处于合理水平。10月宏观经济数据，显示我国内需稳步修复，实体经济贷款和社融表现超预期，信贷平稳适度增长，反映贷款市场利率处于合理区间，短期LPR利率调降迫切性不高。其次，银行净息差压力。截至三季度末，国内银行净息差继续处于1.8%下方，部分银行净息差压力较大。从趋势看，短期银行净息差仍面临一定压力，一方面，国内继续引导银行金融机构进一步让利实体经济，另一方面，银行存款负债中，定存比例仍偏高一下。第三，政策红利仍有释放空间。此前出台一系列稳楼市政策措施，积极财政政策等政策红利仍有释放空间。本月LPR利率稳定，后续央行监管部门继续引导银行金融机构挖掘利率市场化改革红利，配合数量型工具，进一步降低实体经济薄弱环节、重点新兴领域的融资成本，带动实体经济融资成本稳中有降。 LPR利率仍有调降空间，但需要看接下来国内宏观经济、物价表现，MLF利率、实体经济融资需求、银行净息差压力情况而定。近几个月宏观经济数据与市场释放信号看，国内经济呈现良好修复态势，政策需要兼顾内外均衡。
金融界2023-11-20
11月LPR报价出炉！连续三个月按兵不动，1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为4.2%
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023年11月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为4.2%。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。事实上，本月LPR利率保持稳定已在预期。11月15日，为维护银行体系流动性合理充裕，对冲税期高峰、政府债券发行缴款等短期因素的影响，同时适当供应中长期基础货币，央行开展14500亿元1年期中期借贷便利（MLF）操作。因11月MLF到期量为8500亿，即续作加量6000亿，加量幅度在上月2890亿的基础上显著扩大，显示政策面明确支持银行继续加大信贷投放。光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对金融界表示，银行LPR利率变动更多受MLF利率影响，预计本月LPR利率继续保持稳定。长江宏观提示，上周税期临近叠加政府债发行节奏有所加快，资金面边际偏紧，短端利率上行，DR001和DR007周度均值（11月13日-17日）分别回升21BP和回升17BP至1.86%和2%。10月经济数据表现平淡、信贷结构仍较脆弱，央行超额续作MLF、市场降准预期落空，但对PSL等增量政策预期仍在，长端利率震荡上行，1Y国债和10Y国债到期收益率分别下行10.9BP和上行0.8BP至2.12%和2.65%。中金公司指出，预计年内资金面紧张的状况或逐步得到改善，尤其是回购市场，伴随汇率压力减弱、财政陆续投放和央行的流动性配套支持，回购利率中枢有望重新回落至OMO操作利率附近，如果财政投放力度明显加快，不排除隔夜利率重回三季度低点。中金公司认为资金面最为紧张的阶段正在过去，后续在人民币潜在走强、财政投放、央行延续宽松等推动下，银行间流动性有望重回宽松，资金面稳定性也有望得到提升，可能会逐步打消市场当前的担忧。
金融界2023-11-20
一年期和五年期LPR维持不变
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11月贷款市场报价利率(LPR)出炉，一年期LPR报3.45%，五年期LPR报4.2%，均与上月持平。
金融界2023-11-20
本周财经日历：11月LPR报价公布在即，国内油价或将大幅下调，美股周四因感恩节休市
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本周财经日历周一 11/20 中国至11月20日一年期贷款市场报价利率中国10月本年迄今全国发电装机容量年率美国10月谘商会领先指标月率周二 11/21 国内成品油开启新一轮调价窗口美国10月成屋销售总数年化(万户) 澳洲联储公布11月货币政策会议纪要周三 11/22 美联储公布11月货币政策会议纪要美国至11月18日当周初请失业金人数周四 11/23 欧元区11月制造业PMI初值欧洲央行公布10月货币政策会议纪要日股、美股因感恩节休市一日周五 11/24 日本10月核心CPI年率美国11月Markit制造业PMI初值欧洲央行行长拉加德发表讲话
金融界2023-11-20
投资日历：周一资本市场大事提醒
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⑦今日将公布中国11月一年期、五年期LPR等数据。
金融界2023-11-20
A股头条：证监会重磅提醒！应对上市房企集中退市问题；注意，本周寒潮天气来袭；OpenAI内讧发酵；“宁王”火速出手！实施回购
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致灾风险较高，需加强防范。 4、11月LPR报价将公布 11月20日（周一），1年期和5年期以上LPR报价将公布。11月MLF大幅超额续作。央行11月15日开展了4950亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.8%，同时开展14500亿元1年期中期借贷便利(MLF)操作，中标利率为2.5%，与此前一致。评：存量首套房贷利率较大幅度下调，银行净息差承压，报价行降低LPR加点的动力不足，预计本月两个品种的LPR报价保持不变的可能性较大。 5、宁德时代：首次回购公司股份1.88亿元宁德时代公告，11月17日，公司通过深交所股票交易系统以集中竞价交易方式首次回购公司股份104.31万股，占公司当前总股本的0.0237%，最高成交价为181.16元/股，最低成交价为179.53元/股，成交总金额为1.88亿元。评：宁王回购的象征意义大于实际意义，里边还套着不少机构资金，看看市场买不买账吧。 6、OpenAI投资者向董事会施压要求恢复Altman的CEO职务被OpenAl董事会解除职务，Altman与OpenAI之间还在拉扯。知情人士称，OpenAI的投资者正在向公司董事会施压，要求董事会撤销罢免前CEO Sam Altman并解除其董事职务的决定。一些投资者正在积极寻求OpenAI最大股东微软公司的帮助。知情人士称，微软CEO Satya Nadella一直与Altman保持联系，并承诺无论Altman下一步采取什么措施，都会支持他。评：权力的游戏，经常以戏剧的方式上演。这次OpenAI内斗后，微软和其他的重要的股东估计要亡羊补牢了，肯定会对董事会席位下手。 7、SpaceX证实与“星舰”失联被迫触发其自毁系统据美国有线电视新闻网报道，SpaceX“星舰”第二次试飞比第一次做得更好，但不幸的是，没有完成所有预定计划，最终还是再次爆炸。报道称，在“星舰”发射几分钟后，Space X公司已证实与“星舰”失联，其自毁系统已被迫触发。评：无论是否掺杂商业意义，马斯克具有不平凡的英雄主义和实干家精神还是让人敬佩的。 8、本周逾10家上市公司密集披露算力相关业务进展继汇纳科技周二公告拟上调受托运营的英伟达A100算力服务收费100%后，据不完全统计，截至发稿，本周包括并行科技、恒为科技、中贝通信、电子城、润建股份、拓尔思、光环新网、南威软件、云从科技、润泽科技、飞利信、首都在线、ST鹏博士、天和防务和易华录在内的累计逾10家上市公司亦公告或在互动平台回复算力业务进展。 9、即将裁员25000人？阿里辟谣，称已报警 11月19日晚，阿里巴巴方面澄清了一则“阿里即将裁员25000人”的谣言，“裁员谣言接二连三，但假的就是假的”。据了解，阿里方面针对此次谣言已报警。 10、美国国家安全委员会发言人：以色列和哈马斯尚未达成人质释放协议美国国家安全委员会发言人艾德丽安·沃森（Adrienne Watson）当地时间11月18日晚回应《华盛顿邮报》相关报道称，以色列和哈马斯之间尚未就人质释放达成协议，美国将继续努力争取在以色列和哈马斯之间达成协议。评：短时间双方还停不下来，讨价还价还需要拉扯一段时间，冲突还要继续。市场策略上周五各股指震荡收涨，目前只能暂时认为是下跌中继，除非本周能快速拉出大阳线创新高。当前大盘已经来到重要阻力位，在美国CPI不及预期以及中美会晤的利好兑现之后，还是要防范再度走弱的风险。题材掘金自动驾驶：据报道，特斯拉FSD在北美地区已经趋于完善，有望在即将到来的V12版本告别“Beta”并开始向更大范围的消费者群体渗透。马斯克本周早些时候也透露，FSD V12将于“约2周”内上线试用。根据特斯拉博主的说法，FSD已经在中国市场“一切准备就绪”，但特斯拉尚未正式宣布这一消息。同时，有博主发现，特斯拉已开始为欧洲、中国和澳大利亚新车主提供包含FSD测试版信息的用户手册，这表明该特斯拉可能正准备逐步在北美以外地区推出该系统。标的：豪恩汽电(301488)、中科创达(300496) 虚拟数字人：近日，浙江省卫生健康委联合支付宝推出了全国首个可陪诊的数字健康人“安诊儿”，通过支付宝数字人技术以及数字陪诊师解决方案支持，浙江用户就医时，可感受全流程的陪伴、指引、互动，就医体验进一步提升。标的：奥飞娱乐(002292)、芒果超媒(300413) 向量数据库：近日，中国信通院联合腾讯云计算（北京）有限责任公司、中移（苏州）软件技术有限公司等多家企业共同编制的、国内首个向量数据库标准正式发布，将为我国向量数据库研发、测试及选型提供重要参考，推动我国人工智能产业高质量发展。标的：中亦科技(301208)、创意信息(300366) 公告精选【重大事项】郑煤机：已提前赎回华软新动力信托资金2956.34万元天宇股份：全资子公司通过美国FDA现场检查神州数码：控股子公司签订2.16亿元合同销售神州鲲泰品牌昇腾AI服务器中科环保：购买龙净厦门100%股权中一科技：拟设立控股子公司投资新建8万吨先进电子材料产业基地项目国机汽车：子公司中标1.71亿元南汽电池PACK产能项目工程总承包顺络电子：控股子公司华络电子拟接受核心员工及专业投资机构增资【业绩速递】韵达股份：10月快递服务业务收入38.9亿元同比下降3.67% 【回购】宁德时代：首次回购公司股份1.88亿元韵达股份：拟以5000万元-1亿元回购公司股份交易提示【新股申购】京仪装备（科创板）申购代码：787652 发行价格：31.95 发行市盈率：65.44 申购评级：建议申购【停复牌】电工合金：控股股东正筹划控制权变更公司股票自11月20日起停牌三湘印象：拟定增募资不超过10.2亿元，20日起复牌展鹏科技：拟收购领为军融100%股权 20日起复牌【限售解禁】
金融界2023-11-20
下周前瞻：感恩节来临美股市场进入平淡期；11月LPR公布；油价或下调；A股3只新股申购
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，1年期和5年期以上贷款市场报价利率(LPR)将公布，另外成品油调价窗口开启。A股3只新股申购，81家上市公司涉及限售股解禁，合计解禁量约20.06亿股。下周财经日历下周新股发行情况速览下周（11月20日-11月24日）A股市场3只新股发行，其中沪市主板1只、科创板1只、创业板1只，分别是周一发行的京仪装备、周二发行的中机认证以及周五发行的锦江航运。截至目前，下周暂无新股上市安排。下周A股限售股解禁情况梳理下周（11月20日-11月24日），沪深京三市有81家上市公司涉及限售股解禁，合计解禁量约20.06亿股，按最新收盘价计算，解禁市值为417.6亿元。前一周解禁规模为30.97亿股、430.17亿元。未来四周解禁情况下周解禁数量最多的是中控技术，该公司11月16日披露，2.39亿股限售股将于11月24日起上市流通，占总股本的30.43%，按最新收盘价计算，解禁市值为102.35亿元，此次解禁股份类型为首发原股东限售股份。明细如下：其他解禁数量较大的公司有东江环保（1.61亿股）、株冶集团（1.58亿股）、会通股份（1.41亿股）、银江技术（1.39亿股）、吉冈精密（1.32亿股）、曙光数创（1.31亿股）、新安股份（1.16亿股）、明新旭腾（1.1亿股）等。从实际解禁市值规模来看，中控技术同样位居首位，曙光数创次之，明新旭腾排在第三。曙光数创1.3亿股首发原股东限售股份将于11月20日限售到期，占解禁前流通股191.18%，占总股本65.66%。解禁数量靠前的股东如下：明新旭腾1.09亿股限售股将于11月23日起上市流通，占总股本的67.37%，解禁市值为28亿元。解禁量占总股本比例方面，23股解禁比例超10%。吉冈精密比例高达69.28%，明新旭腾、骏创科技、曙光数创、康平科技比例同样超过60%，仲景食品比例接近56%，大禹生物、辰展光电、会通股份、中控技术、汇创达等解禁占比靠前。
金融界2023-11-18
中小银行存款利率再迎新一轮“降息潮”，后续仍有下调空间
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数据显示，今年前三季度，1年期和5年期LPR分别下降20个基点、10个基点。9月份企业新发放贷款加权平均利率为3.85%，比上年同期低14个基点。另外，今年以来，我国银行业规模增长较快但盈利增速趋缓，部分银行营业收入、净利润、净利息收入等主要指标还出现负增长。据统计，截至2023年9月末，42家A股上市银行中，营收呈现负增长的银行就有19家。作为衡量银行盈利能力的主要指标之一，净息差的升降同样备受市场关注。根据市场利率定价自律机制发布的《合格审慎评估实施办法》，净息差的评分警戒线为1.8%。数据显示，42家上市银行中，2022第四季度触及这一警戒线的为13家，2023第三季度增加至21家。有业内人士近日发表观点认为目前净息差已经接近底部，降无可降。 “在这种情况下，商业性银行通过下调存款利率、压降负债成本来延缓息差缩窄压力、保持稳健发展态势，在当前仍然具有必要性。同时这也是商业银行保持利润合理增长、保持向实体经济减费让利持续性的重要举措。” 董希淼进一步表示。长期来看“存款搬家”的现象或将强化显然，存款低利率或将成为常态。对于存款利率下调的影响，光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，存款利率合理下调，有助于稳定银行负债成本，缓解部分经营压力，提升经营稳健性；为银行进一步合理让利实体经济拓展空间；同时，随着市场情绪回暖，也有助于降低存款定期化压力，推动部分储蓄存款资金回流理财等产品等。明明FICC研究团队也对此表示，长期来看，存款利率下调将会降低对储户的吸引力，“存款搬家”的现象或将强化；但短期内考虑到居民风险偏好影响，预计存款仍将保持上升趋势。 “目前来看，银行理财尤其是权益类理财表现欠佳，破净仍时有存在，对于低风险承受能力客群来说，在这种环境之下，即便存款利率有所下调，但转投银行理财的行为也并不会大规模出现。不过，若未来股债等市场情况好转，带动银行理财净值表现提升，届时有可能存款资金会被吸引至理财市场。” 易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮如是表示。后续存款利率仍有下调空间展望后续，周茂华表示，从目前市场利率、理财产品收益及10年期国债利率水平看，银行存款利率仍存在一定调整空间。后续银行存款利率下调更多取决于存款市场供求状况，各类型、各家银行自身资产负债，净息差压力及经营等方面情况。 “预计未来一段时间，存款利率仍有继续下降的可能。不过，考虑到目前贷款利率已经处于低位，未来下降的空间相对有限。”董希淼表示，从中长期看，市场无风险利率下降是大势所趋。所以对于居民来说，一定要平衡好风险和收益来综合进行资产配置。如果要追求高收益，那么必须承受高风险；如果要追求稳健的收益，可以在存款之外，适当配置现金管理类理财产品、货币基金以及储蓄国债等产品。周茂华也认为，作为普通投资者需要理性看待，并适度调降投资理财的收益预期，同时，随着国内金融市场化改革快速推进，金融产品不断丰富同时，收益与风险更加匹配，也就是说高收益必然伴随更高风险。客观上要求普通投资者需要平衡好投资风险与收益关系，在充分考虑自身风险承受能力和流动性需求情况下，多元化投资组合，以获取较为稳定和可预期的收益。
金融界2023-11-16

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