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突发宣布！BitgetX.hk永久退出香港用户12月13日前必须出金、网站将全面禁止访问

目前，在港持牌交易所仅有2家，分别为OSL Exchange和HashKey Exchange，且两者在上架虚拟资产以提供交易前也必须进行尽职调查，确保有关资产符合代币纳入准则，并需经证监会批准，还需向投资者披露足够资料。另外新增的部分，目前正在申请阶段的交易所也仅有5家，包括BGE、HKbitEX、HKVAX、VDX和Meex。也就是说，按照官方披露的资讯，尚无法确认市场常听见的大型海外交易所是否也在申请牌照过程中，包括币安、HTX(原火币)等。随着合规之路越走越清楚， HashKey Exchange在推特表示，已与VERTU合作，交易所应用程序(APP)将预装在VERTU手机上。据悉，VERTU源自诺基亚，采用了宝石，白金，钛合金等高档材料制作，限量生产价格较昂贵。2012年，诺基亚将VERTU品牌90%的股权出售给了瑞典投资公司EQT。 11月9日，据官方消息，香港持牌虚拟资产交易所HashKey Exchange宣布，香港上市公司声扬集团计划于2023年第四季在HashKey Exchange开设账户。声扬集团表示该公司一直因应市场情况寻找合适投资和业务机遇，冀为该公司及股东创造长远可持续的价值。据悉，声扬集团于2022年下半年完成收购一间区块链即服务(BaaS)公司，即NOIZChain Limited。

小萧2023-11-14

重磅！香港拟“允许散户投资比特币现货ETF” 恒生银行推出数字钱包、保险私有链

hnology Group Ltd.的OSL和HashKey Exchange是目前唯二拥有香港加密货币许可证的平台，稳定币的强制性规则将于2023至2024年制定。官员们还在探索代币化，即现实世界资产(RWA)上架区块链。长期以来，该领域一直被吹捧为加密货币底层区块链技术的潜在关键用途。香港在2月份发售了首支数字绿色债券，而香港证监会刚刚更新了其监管指南，为散户投资者开辟了通证化产品的道路。今年5月，香港金管局已正式启动了“数字港元”先导计划，16间来自金融、支付和科技界的入选公司已在近日完成了首轮试验。试验中，深入研究数字港元在六个范畴的潜在用例，包括全面支付、可编程支付、离线支付、代币化存款、Web 3.0交易结算和代币化资产结算。据香港文汇网报导，11月3日，恒生银行策略及企业发展的总监李文龙，在香港金融科技周论坛上，介绍了该行的试点计划，这项计划有关于建立一个专门用于数字代币保险的私有区块链系统，以及一个名为“数字港元”的假设性数字钱包，用于管理和发行这些代币。在这项计划中，恒生银行实施了两个主要应用场景，分别是商家奖励计划，以及政府补贴和资金支付。万事达卡区块链及数字资产亚太区主管Ashok Venkateswaran提到该公司在“数字港元”试点计划中的一项特别应用，即在名牌手表上结合NFT的使用。通过给这些高价值商品加上NFT证书，并利用“数字港元”的可编程性进行认证，确保只有验证后的真品才能被成功交易。这个应用场景代表了可编程性在提升消费者信心，还有保障他们利益方面的潜力。

小萧2023-11-06

梳理香港加密货币监管政策进程：香港已成加密世界的又一座宝地

者提供相应服务，但只有一家 CEX （OSL）获得牌照，直到香港政府官宣鼎力支持 Crypto 行业的发展，这才迎来了转机。根据香港SFC官网显示，现在有诸多交易所正在排队申请牌照，2022 年获批的交易所为 HashKey ，Meex 目前是 2023 年没被驳回申请的香港交易所，12/10/2023 之前公布申请结果。 2022 年交易所都只限专业投资者，暂不对散户开放零售业务，但在 2023 年的 8 月，香港政府宣布挂牌交易所可以对散户进行销售，足以证明香港政府在推动加密货币资产全球化的决心。香港 SFC 颁布的牌照也有区别其中最关键的是 1 号牌和 7 号牌（分别为证劵交易和提供自动化交易服务）这是合规交易所落地的必要条件，9 号牌照也是市场的关注点，区别是能够托管用户资金，也就是私募或者公募的必要条件，交易所不目前不需要改牌照。对于 NFT 的监管，香港证监会 2022 年 6 月 6 日发布《提醒投资者注意 NFT风险》的公告中说道大部分的NFT都拟代表其相关资产，例如是电子图像、艺术品、音乐或影片的一个独一无二的版本。整体而言，如果某NFT是一个真正以数码形式存在的收藏品，与之相关的活动便不属于证监会的监管范围。Gamefi 和 NFT 一样，凡事能获得收益的如 Token 都将被列入监管政策的名单，以保证消费者的权益。交易币种方面，香港区块链协会会长唐仪说到：“比特币和以太坊这类 Token 则被定义为功能性 Token（Utility Token），因此不需要进行登记和审计。每一个在市场上流通的 Token 都需要通过独立的司法案例甚至法律诉讼，来判决它究竟是证券型通证还是功能性 Token，你可以像 Ripple 一样，向证监会提交法律意见，和证监会打官司，论证他们的解释不对”。图 3 可交易币种稳定币监管，根据香港金管局 2023 年发布的《加密资产和稳定币讨论文件》要求稳定币应全额支持和允许面值赎回，其具有⾼流动性。基于套利或算法的稳定币将被拒绝，如 DAI 等，此举将会免除 LUNA 这类算法稳定币给投资者带来的潜在财产损失。交易所保障，根据香港证监会公布的文件要求平台营运者须时刻维持不少于 500 万港元的缴足股本(即“缴足股本最低数额＂ ) 。平台营运者应时刻在香港实益拥有具有充分流通性的资产，例如现金、存款、国库券及存款证(但非虚拟资产)，其金额应相等于平台营运者按持续基准计算至少 12 个月的实际营运开支。另外，平台营运者应在私人密钥管理方面设立并实施严格的内部监控措施及管治程序，借以确保安全地产生、储存及备份所有加密种子及私人密钥。种子及私人密钥均在香港储存。小结从扶持政策到监管政策的落地，可以看出香港政府对于发展虚拟资产行业的决心和态度，在扶持方面，同归开放政策和资金帮助来吸引越来越多的创业者拥抱香港加密货币行业。从监管政策上来看，最直接的帮助就是开放散户交易许可，而不仅仅只限于专业投资者，这将大大促进香港加密货币行业的使用群体范围，同时也严格监管交易所上线币种和业务等，用户获得更多交易权利的同时，极大程度保障用户的安全，香港终将成为加密货币行业友好港湾，重回巅峰！来源：金色财经

金色财经2023-11-03

【比特日报】大举逼近3.6万美元！比特币确认“重大技术面突破” 中美开始疯抢散户大饼……

资子公司、持香港牌照的数字资产交易平台OSL Digital Securities Limited与活跃的大型资产管理公司嘉实国际合作，联手向香港证监会提交方案，探索零售基金产品的代币化(基金代币)。在OSL和嘉实国际最近达成合作备忘录后，OSL和嘉实国际得悉证监会积极支持业界探索零售投资产品的代币化，双方继而合作设计和开发基金代币产品并形成计划书，旨在协助香港开创零售金融产品的代币化时代。若基金代币获得香港证监会批准，此基金代币预期将可提供予香港零售投资者(散户)。该基金代币将代表一项在嘉实国际-OSL品牌下，且将由嘉实国际管理的集体投资计划的市占率，而该基金代币预期将会由OSL Digital Securities Limited独家提供交易服务。微策略再买入6067枚比特币持仓已“转亏为盈” 微策略周三公布2023年第三季财报，显示公司第三季总收入达1.295亿美元，同比增长3%；软件许可收入为4500万美元，同比增长16%；订阅服务收入为2100万美元，同比增长28%。 (来源:MicroStrategy) 第三季运营亏损为2520万美元，净亏损为1.434亿美元，摊薄后每股亏损10.09美元。自第二季末以来，微策略以1.67亿美元的价格再买入6067枚比特币，即每枚比特币27531美元。截至今年10月31日，微策略共持有158400枚比特币，总成本为46.9亿美元，即每枚比特币29586美元。也就是说，当前微策略的比特币持仓已实现“转亏为盈”的状态。比特币技术分析 CMTrade表示，比特币RSI高于50，MACD位于信号线上方且呈正值。此外，价格高于20和50周期移动平均线，分别为34543和34516美元。最后，比特币/美元突破了布林线上限34940美元。 “我们的枢轴点位于34430美元，我们的偏好是只要34430美元是支撑位，上涨空间就占上风。另一种情况是下行突破34430美元，将试探34000和33750美元。” (来源:CMTrade)

小萧2023-11-02

一文理清香港证监会“覆盖”下的虚拟资产交易所背景：2家已持牌 + 5家申请中

2 家分别是 BC 科技集团旗下的 OSL Digital Securities Limited 以及 HashKey Group 旗下的 Hash Blockchain Limited。（图片来源于香港证监会官网）对于想要拿到香港加密货币牌照的公司而言，HashKey Exchange 与 OSL Exchange 正是他们所需要的一份正在即时更新的“说明书”，作为第一批拿到香港加密货币牌照的公司，它们正扛着万众的目光，跟随着日渐完善的香港加密货币政策向前迈去。他们既是潜伏在香港加密货币发展史中的头狼，也是香港开放虚拟资产交易后的头啖汤享用者，接下来我们就具体看看这两家虚拟资产交易平台的实际情况吧。 1、HashKey Exchange 交易平台概况：HashKey Exchange 的运营主体是 Hash Blockchain Limited，总部位于香港，作为合规数字资产交易平台运营商持有香港证监会颁发的第 1 类（证券交易）和第 7 类（提供自动交易服务）牌照，HashKey Exchange 还获得了 ISO 27001 信息安全管理体系认证和 ISO 27701 隐私信息管理体系认证。主要成员背景：据公开资料显示，HashKeyExchange 为 HashKeyGroup 旗下交易平台，而 HashKey Group 董事长为万向区块链实验室创始人肖风，肖风博士曾任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处科长、副处长，深圳市证券管理办公室副处长、处长，证管办副主任，2018 年正式成立 HashKey Group 向数字资产金融服务转型，而万向区块链实验室本身也投资了多个区块链项目，比如以太坊（Ethereum）、ConsenSys、Polkadot、MakerDAO 等。 HashKeyExchange 另一个核心团队成员是前火币品牌公关副总裁翁晓奇，他目前担任 HashKeyExchange COO，同时也是 HashKey Group 董事长助理。此外，HashKey Group 官网显示其代币化总经理为刘佳，曾担任集团法律主管并在腾讯、美国世达律师事务所和北京国枫律师事务所工作多年，主要执业领域为私募股权和投资基金、跨境投资并购和境内外资本市场。加密业务范围：根据 HashKey Exchange 官网，现阶段提供了 USD、HKD、USDT 和 USDC 四类交易对服务，除了 BTC 和 ETH 交易服务之外，HashKey 于 9 月 28 日还推出了AVAX/USD交易对。此外 HashKey Exchange 当前支持 17 个国家和地区的银行转账服务，包括新加坡、美国、以色列等地，提现用户需确保名义下开设的银行账户是在证监会允许的符合资格司法管辖区。 2、OSL Exchange 交易平台概况： OSL 由金融科技和数字资产公司 BC 科技集团（863.HK）支持，除了经纪、托管、交易所之外，还提供“软件即服务”等全面的服务。主要成员背景： BC 科技的 CFO 胡振邦在财务领域拥有超过 16 年的经验，曾在香港上市科技公司、投资银行和四大会计师事务所等多家企业任职，法规事务主管刁家骏曾担任云锋金融集团有限公司(其股份于中国香港联合交易所有限公司主板上市)的集团总法律顾问以及 Cantor Fitzgerald 及 BGC Partners 的亚洲区法律合规主管，于 2019 年 7 月 11 日获委任为 BC 科技集团有限公司执行董事。加密业务范围：持有第 1 类和第 7 类牌照的 OSL 提供包括经纪、托管、交易所、“软件即服务”等全面的服务，今年九月，OSL宣布其托管和自动化交易服务（ATS）已通过权威的 SOC 2 Type 2 服务资质审计，专注于香港证券型代币业务，同时支持交易 BTC 和 ETH，目前其服务对象主要为机构和专业投资者。接下来，是 5 家正在申请牌照的虚拟资产交易平台： 3、BGE 交易平台概况： BGE 于 2021 年成立，属于上市公司 HKE Holdings 旗下全资附属公司，而 HKBGE 全资拥有 HKBGE TSP Limited，HKBGE TSP Limited 已于 2021 年 9 月根据 AMLO 获得 TCSP 牌照（信托或公司服务提供者牌照），为 HKBGE 的交易平台提供虚拟资产托管服务，BGE 于 2022 年起筹备并已申请 VATP 牌照。主要成员背景：2023 年 2 月 1 日，HashKey 集团创始成员之一欧阳健男被委任为 HKBGE 董事及行政总裁，首席执行官曾是加密交易所 AAX 的前行政总裁和联合创办人陈振雄（Thor Chan）。此外，HK BGE 目前只有两名董事，包括欧锦霈和纪丹娜，分别为公司运营主管、业务发展主管。公司网站目前只向受邀专业投资者开放。加密业务范围：BGE 官网显示目前未正式使用，并展示了 “试运营中”、“敬请期待正式开放”等提示。 4、HKbitEX 交易平台概况：HKBitEX 成立于 2019 年，中文全名为“香港数字资产交易有限公司”，据悉也是“首批申请 VATP 机构之一”，以提供数字资产交易服务，其当前服务对象主要是专业和机构投资者。主要成员背景：HKBitEX 网站显示公司高管背景非常雄厚，据悉其首席开发总监史琳是 2020 年前香港上市审查组联席主管，不过已于 2021 年 7 月离职；另一个关键人物是 HKBitEX 创办人高寒，他曾于香港交易所任职，并有份参与港股通、债券通等，而该平台亦有多名港交所前员工加入，高寒还兼任了太极资本集团主席，HKBitEX 属于该集团旗下的虚拟资产交易所业务。太极资本此前宣布发行首个面向专业投资者的房地产基金证券型代币发行（STO），也是首个香港证监会准许的基金代币化集资模式。加密业务范围：根据 HKBitEX 官方网站显示，当前其主要提供 BTC、ETH 的美元和 USDT 交易对服务，此外该交易所还支持场外交易和数字资产托管业务。 5、HKVAX 交易平台概况： HKVAX 中文名为“香港虚拟资产交易所”，该公司在 8 月 11 日公布，获得证监会原则上批准通知书，可进行第1类及第7类受规管活动，预计核心产品包括场外交易（OTC）经纪商服务、机构级交易平台、100% 保障的托管服务，但目前持牌名单上未见其在列。主要成员背景： HKVAX 网站显示公司有 3 位联合创始人，当中行政总裁吴炜梁曾任中信期货国际部的董事总经理，目前是香港总商会（HKGCC）金融及财资服务委员会的副主席。另一位联合创始人兼营运总监霍兆梁是香港会计师公会注册的合资格会计师，并且是香港会计师公会税务考试评分团队代表。第三位联合创始人兼技术总监刘成来自于阿里巴巴和蚂蚁金服，在区块链技术和数字货币方面有不俗表现。加密业务范围：HKVAX 当前为机构和专业投资者提供 24/7 覆盖全球的场外交易服务，旗下还有虚拟资产交易平台，以及相应的虚拟资产托管服务（今年二季度获得香港 TCSP 牌照）。 6、VDX 交易平台概况：VDX 为香港本地老牌证券商胜利证券旗下公司，今年二月，胜利证券发布公告，香港证券及期货事务监察委员会于 2023 年 2 月 2 日已接纳胜利数码科技有限公司(胜利数码科技，集团旗下一间联营公司)提交有关进行第 1 类及第 7 类受规管活动的牌照申请。主要成员背景：胜利数码科技公司的执董包括香港证券业协会主席高鹃，而胜利证券由曾获世界杰出华人奖项及有“金牌经纪”之称的高德泰博士创办，该公司还是中国证监会认可的合格境外机构投资者（QFII）。加密业务范围：VDX 提供数字资产托管服务，并由四大会计师事务所定期审计，此外还提供向金融机构和个人专业客户提供产品、服务和技术，并在合规、贸易、监管、财务和风险报告等领域提供定制解决方案。 7、Meex 交易平台概况：Meex 成立于香港，由本地财团支持，目前处于运营状态，并正在香港君合律师事务所的协助下准备向香港证监会申请 1、7 号及 VASP 牌照，同时 Meex 也是香港 Web3 协会的正式会员。主要成员背景： MEEX 联合创始人兼 Co-CEO Simon Wu 是行业知名的虚拟资产安全技术专家，其技术团队均为全球领先的虚拟资产交易平台核心技术团队出身，管理团队包括香港证监会第 1、4 、9 号牌照公司高管、虚拟资产行业运营高管、香港持牌律师等兼具虚拟资产及香港合规金融机构经验的人士，但另一位联合创始人 Kiki Kwok、以及 Co-CEO Jason Feng 的公开信息较少。加密业务范围：Meex 目前支持加密货币现货交易，但仅支持 BTC 和 ETH 的 USDT 交易对服务，其 APP 已在 Apple App Store 及 Google Play 上架。此外 Meex 还提供加密货币存储服务，但所有业务均仅向年满 18 岁且持有非限制地区有效身份证件的合法居民开放。总结自 2022 年末，香港对外宣称拥抱虚拟资产并筹建世界虚拟资产中心开始，港府就在监管规范上作出了一系列安排，总体来说，香港目前的虚拟资产监管框架大体是将虚拟资产纳入到“发牌式”的金融监管体系之中。近期 JEPX 案暴雷正是目前香港证监会公布最新的监管优化措施的导火索，但塞翁失马焉知非福，随着证监会的一系列快速响应和举措正推动香港 Web3.0 市场走向成熟，监管和行业自律也都在进一步加强。纵使这条逐渐迈向合规的道路充满坎坷，但古语早已给了我们前行的箴言 —— 路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。我们已经在路上了，而这些都是我们终将会跨过的难关。来源：金色财经

金色财经2023-10-30

重磅！渣打子公司拟申请香港加密牌照富途、老虎证券等60家券商抢着“分饼吃”

监管的方式提供服务。到目前为止，只有OSL Digital和Hash Blockchain两家公司获得了证监会的牌照。Zodia正分阶段开始在香港的扩张，首先，它将寻求为香港客户提供有限的加密资产服务。Zodia还正在与香港证监会和金融管理局讨论在金融区接受监管的事宜。今年以来，随着香港对加密货币市场的支援，越来越多的香港券商开拓加密货币业务，其中便包括富途证券、老虎证券、胜利证券、盈透证券、南华证券、长桥证券、富强证券、华富建业证券等，这些券商正成为第一批可以为使用者提供加密货币服务的机构。中文加密媒体指出，他们争相涌入加密货币行业，希望将400多万港股股民带进加密世界，有人预测在不久之后他们都可以在常用的股票交易APP上直接购买加密货币。趋势正在形成，目前已有香港股票平台向用户开放加密货币购买。这给日渐冷清的香港股票市场带来了一些新的变数，资料显示，2022年港股全市场活跃交易使用者为465万，这些使用者正有望在他们熟悉的股票平台上转介到HashKey、OSL等香港持牌合规加密货币交易所。百万乃至千万的港股使用者，将有望从股票平台上接触到比特币、以太坊等加密货币。 “这可能会给加密货币市场带来数千万在这些股票平台上交易港股的使用者，”香港持牌虚拟资产交易所HashKey Group营运长翁晓奇表示。近期进展上，HashKey正在与大约5家香港本地券商谈判，以建立与HashKey加密货币交易服务相关的入口。而OSL也与近5家券商达成合作。此外，香港证券业中也不乏一些机构直接投资或者建立一个独立的加密货币公司。 “他们看中的不仅是400多万活跃的港股股民，和不到千万的香港市民，在这背后，亚洲40多亿人口的庞大纵深市场，或许才是他们真正渴望的目标，”报道进一步阐明。

小萧2023-10-30

新火科技SINOHOPE推出“香港VASP申牌守护者计划” 助力申牌机构抢占市场先机

”。该政策发布以来，除HashKey、OSL等现有持牌机构外，同时亦有包括HKVAX、VDX、HKBitEx、HKBGE、老虎证券和富途证券等新兴加密资产交易平台和传统金融机构在内的百余家企业在港正或疑申请VASP牌照。新旧金融机构为虚拟资产交易平台合规运营挤进香港，显露出VASP牌照的抢手程度，也标志着Web3新生金融与传统金融在香港交汇，加密资产也渐融为金融世界的主流资产。相比此前的 1 号、7 号牌照体系，香港 VASP 牌照首次允许交易所服务在香港在特定条件下向零售投资者开放，这一点也成为吸引众多平台机构竞相申请这一牌照的原因之一。对于牌照申请者的财务稳健性，香港证监会提出了详尽要求。档指出，平台营运者应时刻在香港实体拥有具有充分流通性的资产，金额应相当于平台至少12个月的营运开支；平台营运者须时刻维持不少于500万港元的缴足股本；平台营运者须时刻维持不少于该平台营运者的规定速动资金的速动资金（一般是300万港元）。此外，为了落实对投资者的保护，香港证监会也对牌照申请者做出了诸多合规要求，当中重点包括：在香港设立常设机构，或总部不在香港但根据《公司条例》（第622章）注册；申请人及其负责人员、许可代表、董事和最终所有者通过适当人选测试；业务开展全面遵循监管要求，由证券及期货事务监察委员会监管；成立TCSP子公司独立对用户的交易资产进行托管，并履行AML/CTF审查职责。以上这些合规要求如同一张为发牌准备的严格“考卷”，抛给了所有想在香港成为持牌虚拟资产交易服务商，考验着申请者的长足准备。作为全球领先的一站式数字资产服务平台，新火科技SINOHOPE一直致力于推进合规数字资产专业服务和科技的发展，为社会创造包容性价值。新火科技SINOHOPE旗下提供合规安全的数字资产托管服务，子公司新火信托有限公司已获得TCSP牌照，可面向全球客户提供合规安全的数字资产托管服务。 “香港VASP申牌守护者计划”是新火科技SINOHOPE为香港 VASP 牌照申请者满足监管要求而量身打造的全套定制方案，不仅实现了交易平台的常规业务管理功能，如用户出入金、归集资金、业务预警等正向流程和异常场景；也全面兼顾了监管对于持有 VASP 牌照的交易平台资金托管要求，支持用户私有化部署以符合私钥在香港本地保管的要求。同时亦将 KYT 的审核要求嵌入充提流程，提供冷钱包的管理工具、跨系统业务请求的校验服务和全局风险监控熔断模块，从而免去合规、风控和产研团队反复磨合的人力投入以及长达数月的时间成本。有关定制方案仅需 2～3 周的对接周期即可落地。对于交易平台而言，接入该套方案，业务部门在前期可以聚焦在跑通交易的核心业务上，无需分散精力去研究边缘业务逻辑，直接使用风控、钱包各模块推荐的缺省配置。对于有意向在香港申请VASP牌照的机构和平台而言，新火科技具有以下优势：专业化：综合Tier1托管技术服务提供商、基于全球最新MPC-CMP协议研发，10年+Top3交易所资管经验，团队成员来自全球顶级高校与企业，运营期间成功抵御了多次行业级攻击事件，而未产生任何资损，得到了客户和业界的高度认同。牌照与合规：为香港上市公司，其下子公司新火资产管理（香港）有限公司及新火信托有限公司分别取得了香港证券及期货事务监察委员会颁发的第 4 类（就证券提供意见）及第 9 类（提供资产管理）牌照，香港公司注册处颁发的信托或公司服务提供者（TCSP）牌照。在严格践行合规要求的同时，新火信托成功取得 SOC 2 Type 2 报告、通过 FIPS 140-2 Level 3 的国际资质认证、完成 ISO/IEC 27001 认证的内部审核，AUM最高达 40 亿美金。本地化：在香港开设办公室，团队在香港运营多年，拥有强大的硬件和软件设施，保证私钥安全在香港本地保存。香港 VASP 的发牌，对于加密交易行业而言是一个里程碑事件，为激烈竞争的市场带来新的想象空间，也对交易所提出了更高的要求——谁能更早、更准确地把握住合规监管的动向，就有更大可能赢得先发优势。在加密行业逐步走向成熟的今天，新火科技SINOHOPE希望以自身的专业能力，助力香港VASP牌照申请者搏得先发优势、打下坚实基础，与香港虚拟资产服务提供商共同推进香港发展为全球数字金融中心。来源：金色财经

金色财经2023-10-27

香港加密货币新政一周年：一年来的重大飞跃与关键节点回顾

香港金融监管创新：HashKey 与 OSL 成为首批面向零售用户的持牌虚拟资产交易平台 2023 年 6 月 1 日开始，香港金融管理局开始实施新的虚拟资产服务提供者发牌制度（VASP）。相较于早前的第 1 类（证券交易）及第 7 类（提供自动化交易服务）受规管活动的牌照，新制度在敞开散户交易的同时，增设了严格的准入要求，如在港设立实体办公室、高级管理人员的资质要求、以及先前的交易量和用户数标准。幣安、 Bybit 及 OKX 等交易所将获香港监管 1 年宽限期直至 2024 年 5 月 31 日。 8 月 3 日，HashKey 和 OSL 两大交易平台宣布已成功从「1 号和 7 号牌照」升级至新的 VASP 制度，它们正式成为面向香港零售用户的持牌交易平台。HashKey 平台还进一步与渣打银行、ZA BANK 等合作，为用户提供法币存取款服务。这一举措被行业内部视为对虚拟资产市场的积极信号，尤其是考虑到传统金融机构对此市场长期持保守态度。香港的金融监管部门正越来越信任并将虚拟资产交易纳入其监管范围内，对于整个行业的未来发展至关重要。HashKey 和 OSL 作为首先在香港合规化的加密资产交易平台，对于整个行业来说都能起到示范作用。 JPEX 加密币风波：香港大型网络金融诈骗案 2023 年 9 月 13 日，证监会警告 JPEX 及其推广者存在可疑经营。JPEX 随后提高了提币手续费，并限制提款额度，导致用户实际提取金额被大幅抵消。随后，香港金融管理局及证监会对此表态，并表示 JPEX 可能涉及诈骗。此后，香港警察拘捕了多位与此相关的嫌疑人并进行相关搜查，行政长官李家超也表示此事涉嫌欺诈。在此期间，证监会发出多次警告，但 JPEX 均未进行正面回应；警方也表示 JPEX 的虚拟货币 JPC 实际上没有价值。与此同时，香港立法会内部关于证监会在此事件中的监管力度存在争议，证监会回应说之前的监管机制限制了其行动空间。 9 月 29 日，香港警方召开记者会交代 JPEX 案件详情，并表明警方会通过国际警务协作机制，务求将已离港的涉案者绳之以法。香港证监会也在 9 月 29 日公布了一份针对可疑虚拟资产交易平台的专门名单，目前名单上有 6 个平台，以协助投资者更容易辨识在香港经营业务的可疑虚拟资产交易平台，并提高相关意识。此后，香港财库局、香港保安局、香港投委会等官方机构纷纷表态，共同推进该事件的后续收尾，并各司其职，健全并落实相关的规范与一系列整顿措施。来源：金色财经

金色财经2023-10-27

香港传统金融逐鹿Web3：艰难转型重金收购但迷雾重重

。全球自动化电子经纪商盈透证券则通过与OSL的合作，在港推出虚拟货币交易，使其专业投资者客户能够交易比特币和以太坊....... 香港本土券商积极投身Web3相关业务，原因很简单，日子不太好过了。日子不好过的不仅仅是本土券商。香港，作为一个金融高度发达的地区，在二十年前，GDP曾为整个中国大陆GDP的1/5，现如今，已经被苏州赶超。除了证券，其它金融赛道也面临自身的困境，据彭博社报道，因人口外流和劳动力萎缩加剧香港的房地产市场困境，2023年香港不动产投资信托表现为全球最差。保险行业因为疫情的三年，也丧失了大批大陆客户。在传统金融公司看来，Web3成为了一个可能的新的业务增长点，而区块链技术本身或许是对于传统金融技术的一次革新。只是一切做起来并没那么容易。传统金融的转型 VDX的股东之一，便是香港本土的一家已经上市的券商胜利证券。 VDX成立于2021年，并从一开始就制定了在香港合规发展的策略。2020年底，OSL拿到了SFC颁发的第一张涉及虚拟货币交易所的牌照——1号牌和7号牌。这是一个信号，当时几个股东达成共识：香港是一个各方资金聚合的地区，市场足够大，交易所是行业的流量入口，再加上股东有多年的证券行业经验和加密行业的专业知识，合规交易所这个事在香港行得通。对于VDX的券商股东来说，他也希望能够在合规的金融赛道找到新的业务增长点。香港的金融状况不容乐观，目前传统金融市场的流动性相对欠佳，如果传统券商不寻找新的业务增长点，生存也会越来越困难。跟着政策跑，能吃到甜头。香港有超过一半的券商是在2015年后成立，当时这些券商想做的是大陆人来香港跨境理财生意。过去跨境股票投资长期处于灰色地带，但是到了2023年年初，政策转向，监管部门严令禁止新的大陆用户注册。而存量用户也面临着监管的不确定性。这无疑是雪上加霜，原本，港股成交额就大幅萎缩，香港本土券商的日子不好过，据港交所数据显示，2022年一整年，在香港联交所展业的证券公司从638家下降至598家，减少了40家，是至2018年以来的首次明显减少。对于传统的券商来说，升级他们手上原本就具备的1、7号牌照，便能够从事虚拟货币交易所业务，这将是他们的一个新的业务增长点。又或者是直接和持牌的虚拟货币交易所合作，他们也能从中分润。在和香港本土的证券公司交流沟通的过程中，VDX的首席营销官Greta yuan发现那些排名100之后，面临着生存危机的中小型券商，在申牌上行动力更强。而那些本身业务不差的券商，则大都选择了观望。申牌是一条比较漫长和繁琐的路，而拿到牌照之后业务的增长是否能够覆盖付出的成本更是一个未知数。VDX估计，在拿到牌照正式展业后的两年，他们自身能够收回申牌的成本，这是成本大概一亿到两亿美元。不过，Greta yuan所接触的大多数机构都认为虚拟资产业务在未来是对标股票、基金的理财方向。大家都不想在这个赛道里落后。正因为如此，一些传统的金融大鳄们，对加密资产的兴趣浓厚。潘君宇经常和家族办公室的一起举办活动，他们感兴趣币圈都在做什么项目，风口在哪里。但是他们也顾虑风险，而Web3做到合规、拥抱监管，或许能够让传统金融的钱安心进入。在虚拟资产信托香港潘渡基金所管理的资产中，就有1/3来自家族办公室。当然，并不是所有的传统金融领域的人都能够跟上时代的步伐，尤其是香港老钱遍地。许多家族式公司的掌门人，已处于暮年，对于他们来说，连上一代的互联网，都被他们所排斥，至今还保留着用纸笔记录的习惯。这是内部革新的阻力，亚太区块链联会主席潘君宇有去突破这个阻力的一套逻辑和办法，想要办的事情和传统金融有关，那就花钱直接收购相关的公司，而不是去谈合作。潘君宇现在在筹划一个AI+保险的项目，他直接收购香港的一家上市保险公司，然后跟投了一个AI公司。因为保险公司拥有传统的保险牌照，他觉得，这样这个项目就可以完全在香港用合规方式运营，证监会可以监管。根据SFC公布信息，目前有四五家在申请VATP牌照，不过类似Hashkey Exchange这样的交易所早已赶在了这几家机构前，拿到了牌照，并开始展业。香港的合规交易所的市场并不大，竞争其实是相当激烈的。VDX采取B to B to C 的商业模型，希望通过差异化打法来分得香港合规加密市场的蛋糕。目前港交所大概是4万多亿美金的市场。在VDX看来，这样的打法瞄准的正是从这4万亿市场中来的增量机构客户。VDX估算，在牛市会到来的大预期下，未来用户和市场会按照第一年3%，第二年9%，第三年20%的速度增长。在这样的打法之下，VDX的收益将不仅仅来自于虚拟资产本身的增长，还有一方面来自于佣金，另外平台会推出一些虚拟资产相关项目如STO。这样看来，交易所未来整体的毛利率和营收效果会比传统金融产品高很多。巨头的游戏和成为齿轮的代价香港中环，传统金融公司的聚集地，这两年，一些加密行业的公司也在这里租住了办公室，比如Hashkey Exchange、Bitget等交易所。任骏菲担任CEO的潘渡基金也入驻了中环，在此之前，她在北京工作。“北京太大了，去见个合作伙伴开车都是40分钟起步”，但是在香港不一样，基金的合作方，如做市商、托管、LP都在同一栋里，走路十分钟就到，一天可以安排四五个会，效率很高。这其实是币圈逐渐开始主流化的一个趋势。中环开始增多的加密公司，加密行业慢慢开始融入主流金融系统，成为一个齿轮。而想要成为齿轮的入场费不菲。一个项目来到香港，就需要打定了要合规发展，接受监管的心。而合规，能在香港立足，其实是个成本极高的事情。潘君宇可以直接花钱收购一家上市公司，而交易所的持牌成本超过2000万美金。行业越来越成为了一个大资本、巨头的游戏。新火科技的资管项目负责人Vivian在接受金色财经采访时表示：申领牌照要花费比较多力气，因为要跟很多第三方沟通。比如要第三方写评估报告，去和银行、保险公司、云技术的提供方沟通。要跟监管方去沟通，他们要摸底，需要要告诉他们具体打算做什么事情，交易所会是什么样子，要上什么币，未来要发展成什么样子。以及未来散户进场了要满足什么样的条件，对于散户的资产保护等等。这些都需要提交文件，审批也要再等三个月。在牌照下来之前，可以做的币种也不多。在之前的一套流程走下来，已经付出了很高的成本。除此之外，还要养很多研发团队、推销人员、中心负责人。成本很高，这个成本包括金钱，也包括时间。 VDX算了一笔账，合规人员的聘请上是成本的一个大头，占据了总支出的30%-40%，和币圈传统的加密交易所对比，除掉技术团队，剩下的大部分都在做合规相关的事情。潘渡基金合伙人任骏菲也向金色财经表示：香港金融的运作体系有明确分工和精细化监管，基金的做市商、托管机构、管理人和券商各自有对应牌照资质。潘渡目前获得了能面向零售市场的ETF公募基金管理资历，受到监管对中后台运作的要求和严谨程度也会高于传统私募。任骏菲之前在币圈创业，把运营效率放在第一位，而在持牌后的优先级是合规和安全，很大程度以效率和成本为代价。比如按照规定，对资金来源的反洗钱尽调和投资人背调，产品的持牌托管和三方保险，基金提款必须要三人经办审核等。公司目前很大比例的人员架构是和监管合规相关，如持牌代表、法务、风控。专业人士薪水不低，如虚拟资产交易所持牌人二十万港币的平均市场月薪，随着香港加密行业发展，人才价格也水涨船高。任骏菲表示市场参与者还要经常保持与监管机构的沟通。比如证监会颁发新政前往往会展开公开和业界咨询，征求市场对反馈的意见是否良好，以及对政策的优化建议。这种与监管机构的沟通还包括需要接受监管的问询，比如市场如果出现了一些波动，监管的信函就会到达，持牌的机构们需要回复监管如：市场波动的原因，公司的的风险敞口、波动是多大，未来如何避免这样的情况等等问题。曾经习惯了币圈节奏的创业者们来到香港被要求“慢”下来。但也感受到了一些传统金融的好处，之前在币圈投项目，其实并不透明，而现在则能看到更多清晰的背后信息。拥抱监管后有让人踏实的一面，长期“漂泊”的币圈人，其实在追求这种踏实，希望能够在阳光下做生意。一位匿名采访对象向记者表述他的观察“香港肯定是不会允许割韭菜的项目来这里的，但是你可以去别的地方割完了，完成了原始积累再来香港。现在你看到的在大会的台上坐的那些人，之前不也都是割韭菜的，只不过现在在洗白自己。” 香港会是RWA的宝地吗？在合规的大方向之下，RWA似乎成了十分适合在香港发展的赛道。香港政府也确实也在这一方向着力，发行了上私有链的绿色债券，积极推推动着数码港元的进程，而根据香港政府近几个月的发声也预示着未来的一种趋势，针对STO和RWA，或不再像以往一样把他们定义为复杂商品，这就预示着这些产品将从只对专业投资者到面向散户开放。更多传统金融圈的人也把目光投向了香港，和传统金融相关性最大的，也是他们最擅长的领域。八月底的香港，仍旧是大会不断。我停留在香港采访那段日子里，同一时间段内，就有三个规模超过500人的活动在香港的不同地区举办。在香港大学内的一场行业大咖分享大会上，到场的人数就超过了千人，我正是在那里，遇到了很多试图从传统金融转型到Web3行业的人，他们大多选择了交易所或者是RWA赛道。我在这里碰到了一位曾在国内从事互联网金融行业，现在投身RWA赛道的创业者Joe（化名）。在国家政策的变化之下，留给原本互联网金融的市场的空间变小，他开始了在Web3行业的创业。他的公司所做的是为基金管理人做资管协议，公司总部设在加拿大，他来香港考察了一圈，否定了他们的项目来香港注册公司落地发展的想法。在他看来，对于香港政府来说，这一系列的动作无非是希望能够吸引更多的钱来到香港，提升香港在国际金融体系中的地位。他这样理解香港的定位“香港赚的钱实际上是收的一个大陆和海外的双向的过路费，当全世界要投资大陆时，钱在香港停一下；另一个则是大陆的资本在香港成立主体，把钱投资全世界。” 正是因为这一比较特殊的地位，香港一直有着重要的政经地位。对于香港来说，底层资产的上链，能够促进的便是该资产的全世界流通，降低的是金融进入的门槛。不过，目前绿色债券仅对香港市民开放。 Joe在香港考察了一圈，对于香港发展RWA的发展前景存疑：“世界通过香港web3投资中国，未来可能会看到香港的证券、股票、地方债等等token化，但是这个事情能不能成主要还是看大陆是不是足够牛逼，能否生产足够优质的资产。事实是现在大陆的经济还没有以前好。”他把公司注册在了加拿大，对于香港并未抱有多少期待。在国安法通过后，他对于香港的法制环境有些悲观。对比下来，他觉得加拿大的营商环境更好。同样的，他也不看好香港的RWA的发展，这里即没有优质的底层资产，美国也限制对于香港的投资。而在他眼中，区块链只是对于传统金融的一次技术的升级。重要的还是金融产品和底层资产本身。就公司本身而言，他更希望能为公司选择一个司法和政治更稳定的地区。和Joe做了类似选择的，还有一家位于深圳，专注区块链技术开发，Defi协议搭建的小团队。虽然他们公司被行业内的朋友拽着去数码港注册了公司，但是他们并不准备去香港办公，“没有那个必要”，甚至，团队的CEO还打算把在中国大陆注册的公司注销掉，这些实体的公司在他看来都会招来一些不必要的“麻烦”，而在Defi的叠乐高游戏中，并不需要和现实世界产生联结。来源：金色财经

金色财经2023-10-23

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