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比2008年更大的危机来袭！？华尔街大鳄：银行现在面临的房地产问题比2007年更严重
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街资深投资者、知名经济学家彼得·希夫(Peter Schiff)周二(10月3日)撰文称，现在的银行比2007年更容易受到房地产市场的影响。希夫写道，大多数主流人士会对这种说法嗤之以鼻。他们会告诉你，今天的情况非常不同。毕竟，我们在次级抵押贷款市场上没有什么大问题。我们没有看到违约率大幅上升。这是真的。这一次的问题有所不同。实际上情况更糟。大多数人都会承认房地产市场存在问题。随着房贷利率攀升，房屋销售继续下滑。8月成屋待完成销售降幅大于预期，全美房地产经纪人协会(NAR)的成屋待完成销售指数降至2022年9月以来的最低水平。与此同时，房价已经从2021年的峰值回落，但由于住房库存仍然紧张，房价下跌的幅度没有预期的那么大。那么，问题是什么呢? 正如希夫在最近的播客中解释的那样，这次的问题在于房贷本身。 “银行现在的状况比2007年更糟，更容易受到房地产市场的影响，当时一切都崩溃了，我们遭遇了金融危机。” 2007年和2008年的问题是违约。随着利率上升，人们无力支付房贷。这迫使银行取消抵押品赎回权。随着房地产泡沫的破灭，银行无法通过出售房屋来收回贷款。 “问题是银行以零首付或负资产管理借出了很多钱，然后房价下跌，人们开始违约。由于违约，银行蒙受了损失。但绝大多数房贷并没有违约。这个比例大到足以导致这些银行破产。” 由于美国有部分准备金制度，银行几乎没有足够的准备金来支付他们的贷款，即使是一小部分。今天的情况大不相同。希夫说情况更糟。希夫指出，现在不是违约的问题。事实上，违约实际上会有所帮助。如果人们拖欠房贷，银行实际上会更好。问题在于房贷本身。银行在房贷上赔钱。银行在利率极低的时候发放了这些贷款。几年前，3%的房贷利率并不罕见。现在房贷利率已超过7%。银行在所有未偿还的房贷上都在赔钱。因此，即使人们仍在支付房贷，银行仍在亏损。 2009年，美联储大幅降息。这意味着银行持有的所有没有违约的房贷都升值了。这些房贷因为美联储大幅降息而升值。 “因此，尽管有些房贷出现了问题，但绝大多数没有出现问题的房贷都升值了。即便如此，我们仍然面临着金融危机。” 如今，违约的情况并不多。人们不必为支付3%的房贷而苦苦挣扎。虽然房价已经下跌，但大多数房主目前并没有资不抵债。即使有，人们也不会卖。他们不想放弃3%的房贷去换7%以上的房贷。这就是库存仍然紧张的原因，这也推高了价格。正如希夫所指出，3%的房贷对借款人来说是一笔巨大的资产。但这对贷款人来说是一个巨大的负债。因此，违约对银行有利。理论上，他们可以收回房子，再以更高的利率卖给别人。所以，这是一个非常不同的危机。但更糟糕的是，无论他们是否违约，他们的每一笔房贷都在赔钱。所以，这对银行来说是一个更大的问题。他们损失了更多的钱，而且他们现在的损失会比2008年还要大。这意味着我们需要更大的救助资金。所有这些“大到不能倒”的银行现在面临着比当时更大的问题，需要一轮更大规模的量化宽松来拯救它们。问题是，当通胀如此之高，而且还在继续走高时，美联储将如何做到这一点? 在这种高利率环境下，银行面临着另一个问题。他们正在失去储户。投资者想要收益。他们可以把钱从银行取出来，投入货币市场，获得5.5%的收益率。希夫说，这是"挤出效应的极致"。每个人都想把钱从银行取出来，理论上银行可以把钱借给私人部门，但他们想把钱从银行取出来，放在货币市场上，把钱借给政府。因此，私营企业无法获得信贷，因为所有的信贷都流向了政府，为这些巨额赤字融资。事实上，银行继续从美联储的纾困计划中借款，显示出潜在问题正在酝酿中。正如希夫所说，危机显而易见，但大多数主流人士却看不到它。
会员
市场焦点2023-10-04
黄金大跌下破1830美元！3个月前一幕重现金价即将迎来近80美元大涨行情？
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来几周市场的主要推动力。” 黄金大多头Peter Schiff认为，金价下跌的日子也屈指可数，因为宏观经济形势将很快令股市承压，提振金价。反向情绪再次出现黄金料再次大爆发？ MarketWatch专栏作家Mark Hulbert周一撰文称，黄金和黄金矿业类股再次迎来大幅上涨。 Hulbert写道，三个月前他就是这样开始写黄金市场时机情绪专栏的，而今天的预测仍然成立。目前黄金计时者建议的平均黄金市场敞口水平仅高于2000年以来9%的每日水平。Hulbert认为，任何处于底部十分之一的敞口水平都代表着过度悲观，从反向投资者的角度来看，这是一个积极的预兆。在Hulbert7月份撰写有关黄金市场情绪的专栏之后的三周内，金价从1931美元/盎司大涨至逾2009美元/盎司。VanEck Gold Miners ETF GDX衡量的金矿类股涨幅超过4%。反向投资者预计未来几周也会出现类似情况。反向投资者的这种预期不仅仅是基于7月份发生的事情。数据显示，黄金计时器总体上过于悲观之后，GDX在接下来1个月、2个月、3个月和6个月的涨幅分别高达0.9%、2.4%、3.5%和4.6%；而在情绪过于乐观后，GDX在接下来1个月至6个月的跌幅分别高达3.3%、5.1%、4.5%和4.0% 你可能会质疑反向分析与当前形势的相关性，理由是黄金近期的暴跌是由美元走强造成的，而不是与情绪相关的因素。但Hulbert从回溯测试中发现，即使将美元考虑在内，黄金计时情绪对金价走势也有解释价值。这表明，在当前的情况下，尽管美元走强无可否认产生了影响，但黄金市场的悲观情绪也发挥了作用。这也是反向投资者预计黄金和金矿类股将反弹的原因之一。那么其他领域的市场计时器表现如何呢? 不只是黄金市场正在经历过度的悲观情绪。事实上，总的来说，在Hulbert的公司构建情绪指数的四个市场中，市场计时器都极度悲观。除了黄金之外，还有美国股票市场、纳斯达克股票市场和美国债券市场。Hulbert不记得上一次出现如此普遍的悲观情绪是什么时候。
忆芳2023-10-03
“前所未有的”的金融危机！华尔街大鳄警告：美国历史上最大的债券市场崩溃即将到来
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报社(香港)讯华尔街大鳄彼得·希夫(Peter Schiff)警告称，美国历史上最大的债券市场崩溃即将到来。他警告称：“即将到来的经济和金融危机的规模将是前所未有的。滞胀噩梦将很快成为全面的现实。很少有投资者真正为这一结果做好了准备。” 欧洲太平洋资产管理公司(Euro Pacific Asset Management)CEO兼首席全球策略师彼得·希夫过去几天在社交媒体平台X上多次发帖，对美国经济和美元发出更多警告。彼得·希夫在周三写道：“我们仍处于美国历史上最大的债券市场崩溃的早期阶段。考虑到美国经济现在比历史上任何时候(政府、企业和个人)都更加杠杆化，即将到来的经济和金融危机的规模将是前所未有的。” 他警告称：“我们即将经历的金融危机将比2008年发生的任何事情都要严重得多，但华尔街和美联储现在比当时更加无能为力。” 周二，希夫指出：“看起来债券市场正在以慢动作崩溃，经过15年人为的低利率，收益率曲线最终将正常化。”他强调：“这对美国来说将是灾难性的，因为美国整个经济和政府都是在廉价资金的基础上建立起来的。” 在另一篇帖子中，希夫预测：“最终，更高的债券收益率将使联邦政府、许多州和地方政府以及几乎所有银行破产，导致联邦预算赤字激增，引发经济萧条和金融危机。” 此外，希夫警告称：“如果股市投资者认为现在情况糟糕，那就等着看美元开始随着债券下跌、黄金开始随着石油上升时会发生什么吧。滞胀噩梦将很快成为全面的现实。很少有投资者真正为这种结果做好了准备。” 这位经济学家周一还警告说：“任何因为希望获得5%的无风险收益而从股市转向货币市场的人都是错误的。” 他解释说：“通货膨胀是一个真正的风险，虽然货币市场上的美元可能不会损失，但在这十年或更长时间结束之前，它们可能每年损失10%-20%的购买力。” 希夫还指出，自2001年以来，10年期美国国债的收益率还没有达到5%。他强调，当时美国国家债务还不到6万亿美元，但现在已经超过33万亿美元。他强调：“今年晚些时候，当收益率再次达到5%时，政府和经济现在承受的财政负担将会大得多。” 上周，希夫警告称，美国经济正走向“悲剧性的结局”。他称：“我们将面临美元危机和主权债务危机。”他警告说，美联储将“继续印钞，直到美元崩溃，“我认为清算的日子即将到来”。希夫解释称，“我们目前所经历的通货膨胀源于2008年的金融危机”，“政府为应对这场危机所做的——QE1、QE2、QE3——所有这些，加上我们在新冠疫情期间所做的，这是所有这些通胀的根源。只要我们继续维持巨额赤字，情况就会继续恶化”。希夫指出，美国的年度预算赤字约为2万亿美元，国家债务在继续增加。他警告说：“这将导致未来的通胀比我们过去经历的要高得多……我认为，与2023年相比，2024年的通胀问题将严重得多。” 美国债务水平本月首次超过33万亿美元，眼下国会在10月1日最后期限前就美国支出法案进行谈判。未能达成协议可能意味着政府关门，并增加美国债务的风险。希夫最近还敦促投资者撤出美元，指出在美联储达到通胀目标之前，一场“全面的金融危机”将打击美国经济。
风枫2023-09-29
投资大佬警告：30年抵押贷款利率年底前或升破9% 引爆美联储资产负债表
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街资深投资者、知名经济学家彼得·希夫（Peter Schiff）预计，美国30年期固定抵押贷款利率将大幅飙升，今年年底前将升破9%，这可能会使美联储的资产负债表急剧膨胀。希夫周二发帖称：“30年期固定利率抵押贷款现在是7.9%。这一利率不仅会突破8%，年底前还可能突破9%。这实际上将使抵押贷款利率增加两倍，导致美联储的资产负债表爆炸，因为资不抵债的银行将把他们高度资不抵债的MBS（抵押贷款支持证券）按面值出售给美联储。” 在希夫发表上述言论之际，人们对利率上升的担忧日益加剧。美联储维持高利率的决定导致了所有期限债券收益率的上升。尽管在最近一次政策会议上，利率保持在5.25%-5.50%的区间不变，但预测显示，美联储倾向于在2023年再次加息。不断上升的利率和债券收益率引发了市场的不安。摩根大通CEO杰米·戴蒙周一警告称，美联储将基准利率上调至7%可能会导致前所未有的金融压力。希夫关于抵押贷款利率的惊人预测如果实现，将加剧这些经济挑战，并可能破坏金融体系的稳定。他对美联储资产负债表的担忧，也突显出持续的高政府支出政策所蕴含的潜在风险。希夫此前曾批评该政策推高了通胀和利率。
金融界2023-09-27
“清算日即将来临”！华尔街大鳄彼得·希夫警告美国经济“悲剧性结局”和美元崩溃
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报社(香港)讯华尔街大鳄彼得·希夫(Peter Schiff)警告说，美国经济正走向“悲剧性的结局”。他强调称：“我们将面临美元危机和主权债务危机。”他警告说，美联储将“继续印钞，直到美元崩溃，“我认为清算的日子即将到来”。欧洲太平洋资产管理公司(Euro Pacific Asset Management)CEO兼首席全球策略师彼得·希夫上周在接受First TV采访时对美国经济和美元发出更为严峻的警告。希夫解释称，“我们目前所经历的通货膨胀源于2008年的金融危机”，“政府为应对这场危机所做的——QE1、QE2、QE3——所有这些，加上我们在新冠疫情期间所做的，这是所有这些通胀的根源。只要我们继续维持巨额赤字，情况就会继续恶化”。希夫指出，美国的年度预算赤字约为2万亿美元，国家债务在继续增加。他警告说：“这将导致未来的通胀比我们过去经历的要高得多……我认为，与2023年相比，2024年的通胀问题将严重得多。” 他补充道：“利率是一种代价。对许多公司来说，这是一个重要的价格，就像劳动力、租金和原材料一样，公司借钱来开展业务，进行资本投资，扩大规模。这些年来，这些公司中有很多都负债累累，现在这些债务的偿债成本大幅上升。” 美国国债周一有史以来首次突破33万亿美元大关，在政府支出已经受到密切关注之际跨过了一个重要里程碑。知名金融博客Zerohedge称，美国债务总额在过去3个月里增加了令人震惊的1万亿美元。美国跨党派研究机构“负责任联邦预算委员会”(Committee for a Responsible Federal Budget)的主席Maya MacGuineas表示：“美国已经达到了一个没有人会引以为豪的新里程碑：我们的国家债务总额刚刚超过33万亿美元。与此同时，公众持有的债务最近超过了26万亿美元。我们对这些庞大的数字越来越麻木，但这并没有降低它们的危险性。” 希夫还警告了美元的崩溃。他强调称：“你已经可以看到，世界正试图摆脱美元。目前有一股寻找美元替代品的热潮。它们就在那里，而且正在发生。” 他预测：“随着我们的贸易伙伴逐渐放弃美元，美元将迅速贬值。价格将以比以往快得多的速度上升，在某个时候，它将会失去控制。” 希夫总结称：“不幸的是，这个故事将有一个悲惨的结局。我们将面临美元危机和主权债务危机。美联储将继续印钞，直到美元崩溃。我认为清算的日子即将到来。我不知道是不是明天，但它很快就会到来。” 上周，希夫也警告说，人们将“急于”摆脱美元。他预测：“将会有一场大规模的危机，这将使经济陷入混乱，人们将感受到经济的痛苦。” 希夫解释说，美元的大规模外流将会发生，“因为我们有这些赤字——每年2万亿美元以上的预算赤字——不仅肉眼所能看到的，而且肉眼所能看到的赤字将远远超过2万亿美元、3万亿美元、4万亿美元。” 希夫上个月说，在美联储达到通胀目标之前，美国经济将经历一场“全面的金融危机”。他在近期表示，鉴于美国政府赤字支出的轨迹，美元的崩溃是“不可避免的”，建议人们现在就撤出美元。希夫警告说：“如果美国人认为现在的经济很糟糕，那就等着瞧吧。一旦美元崩溃，通货膨胀和利率都会急剧上升。这将使经济陷入更深的衰退，导致许多人失业。这才是真正的拜登经济学。”
tqttier2023-09-20
华尔街风向突然变了？诺奖得主克鲁格曼：鲍威尔已宣告胜利罕见“撤回”经济衰退言论……
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流观点迄今未离开，经济学家彼得·希夫(Peter Schiff)警告称，人们会急于退出美元。他预测：“将会出现一场大规模危机，这将使经济陷入混乱，人们将感受到经济痛苦。” “我们有这些赤字，超过2万亿美元的年度预算赤字，这不仅是肉眼所见，而且肉眼可以看到它们的规模远远超过2万亿美元、3万亿美元、4万亿美元。在下一次官方经济衰退期间，这是完全不可持续的。当失业率真正回升时，赤字将达到每年4万亿美元、5万亿美元。目前，我们的国债几乎达到33万亿美元，债务利息现在是政府预算中的第三大项目，”他警告说。希夫补充道：“到明年，债务利息将成为美国政府最大的支出。最终，这将成为我们唯一的支出。如果这种情况继续下去，除了利息之外，就没有剩下任何钱了，显然，我们无法达到这一点。” 摩根大通董事长兼首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)警告说，鉴于存在如此多的风险，认为美国经济将繁荣多年是“一个巨大的错误”。这位高管强调：“我只是认为人们错误地关注实时数据而不关注未来，未来还会出现数量紧缩，我们像世界各地醉酒的水手一样花钱。” “如果经济衰退发生，就会有一个正常的信贷周期，我认为这是可以预测的。在正常的信贷周期中，有些事情的表现总是比正常情况更糟糕，”他描述道。“目前，美国正在实施大量财政刺激措施。最大规模的量化宽松仍在进行中，所以我们仍然以此为生，这真的很强大。当然，这会推动一切，包括业务成果。” 戴蒙进一步解释说，企业感觉非常好，因为他们看到了当前的业绩，并发现它们没有那么糟糕。不过，他警告说：“这些事情都会改变，我们不知道所有这些在12至18个月后会产生什么全面影响。”
小萧2023-09-15
华尔街大鳄彼得·希夫警告：将会有一场大规模危机！人们会急于摆脱美元
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报社(香港)讯华尔街大鳄彼得·希夫(Peter Schiff)警告说，人们将“急于”摆脱美元。他预测：“将会有一场大规模的危机，这将使经济陷入混乱，人们将感受到经济的痛苦。” 欧洲太平洋资产管理公司(Euro Pacific Asset Management)CEO兼首席全球策略师彼得·希夫上周在接受大卫·罗德里格斯(David Rodriguez)采访时重申他对美元即将崩溃的警告。在回答是否所有人都在逃离美元的问题时，希夫说：“他们会的。现在，这有点像涓涓细流。”然而，他强调说：“很快就会出现一股洪流，人们会急于摆脱美元。” 希夫解释说，美元的大规模外流将会发生，“因为我们有这些赤字——每年2万亿美元以上的预算赤字——不仅肉眼所能看到的，而且肉眼所能看到的赤字将远远超过2万亿美元、3万亿美元、4万亿美元。” 他警告称：“在下一次正式衰退期间，这是完全不可持续的。当失业率再次飙升时，赤字将达到每年4万亿美元，5万亿美元。现在，我们几乎有33万亿美元的国债，债务利息现在是政府预算的第三大项目。” 希夫家补充说：“到明年，债务利息将成为政府最大的支出……最终，它将成为我们唯一的支出。如果这种情况继续下去，除了利息，我们将没有任何剩余的钱，显然，我们不能达到那个地步。” 他预测：“早在我们到达那种程度之前，就会有一场大规模的危机，你知道，它将使经济陷入混乱，人们将感受到经济的痛苦。” 希夫还指出，世界上许多国家正在放弃美元，在国际贸易中使用本国货币，例如金砖国家。他强调，美国通过制裁将美元作为武器，比如冻结俄罗斯的美元储备，“这对世界上每个国家来说都是一个巨大的警钟，尤其是像中国这样的国家……也许还有沙特阿拉伯。” 他并详细阐述道：“它发出了一个信息:‘不要使用美元，否则你会处于非常脆弱的境地，因为美国可能会因为你使用美元而惩罚你。’” 希夫曾多次对美国经济和美元发出警告。上周，他说美国承受不起与中国脱钩的后果。上个月，希夫警告说，一场“全面的金融危机”将打击美国经济。希夫上周说：“我们承受不起脱钩的代价，因为你必须认识到，中国既是我们最大的供应商，也是我们最大的银行。中国人借钱给我们，让我们买他们生产的东西，而我们生产不了。我们的整个生活水平都依赖于中国的支持。如果我们失去这种支持，它就会崩溃。现在，不管我们愿不愿意，我们都在失去它。我认为中国意识到推动脱钩符合他们的利益，这就是目前的情况。” 他在近期表示，鉴于美国政府赤字支出的轨迹，美元的崩溃是“不可避免的”，建议人们现在就撤出美元。希夫警告说：“如果美国人认为现在的经济很糟糕，那就等着瞧吧。一旦美元崩溃，通货膨胀和利率都会急剧上升。这将使经济陷入更深的衰退，导致许多人失业。这才是真正的拜登经济学。”
tqttier2023-09-14
彼得希夫：美联储可能已放弃了2%通胀目标
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、欧洲太平洋资本公司CEO彼得·希夫（Peter Schiff）对该数据的重要性持不同看法。他在社交平台X上发帖称：“美联储很可能已经秘密放弃了2%的通胀目标，接下来，它将悄悄地放弃将稳定物价作为一项使命。” 希夫说：“美联储新的不言而喻的使命将是为不断膨胀的政府债务提供资金，防止金融危机的发生，无论通胀上升到多高。” 众所周知，美联储制定货币政策的双重使命是“有效促进最大就业和稳定物价的目标”。自上世纪90年代以来，稳定物价的标准一直是2%的核心年通胀率，这一目标于2012年正式引入。但包括诺奖得主保罗·克鲁格曼在内的经济学家都主张提高通胀目标，理由是此举将缓冲经济免受严重衰退的影响。
金融界2023-09-14
特斯拉股东格伯喊话鲍威尔：别再加息了美国负担不起5%的利率
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c Capital）CEO彼得·希夫（Peter Schiff）的看法一致。希夫最近声称，“拜登经济学”和美联储加息都未能有效控制通胀。尽管利率大幅上调，但对美国政府来说，通胀仍是一个紧迫的问题。此外，美国经济的强劲表现迫使美联储官员修改了2023年的增长预测，这可能引发对2024年降息预期的重新评估。与此同时，安联集团首席经济顾问穆罕默德·埃尔-埃利安预测，美联储在9月会议上将暂停加息。
金融界2023-09-13
华尔街大鳄：美联储抗通胀并无进展！市场乐观的预期完全错误
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严重的危机…… 华尔街大鳄彼得•希夫（Peter Schiff）最近给那些认为美联储正在赢得抗通胀之战的人泼了一桶冷水。他表示，事实上美联储根本没有取得任何进展。希夫指出，美国劳工统计局已经下调了今年7个月的非农就业数据。他表示，如果我们连续七次这样做，它看起来就不那么随机了。希夫说，他认为劳工统计局的假设有偏见，后者认为劳动力市场比实际情况更强劲。他说，显然，失业率上升了。所以，这是一种疲软的表现。平均时薪涨幅低于预期，这是一个问题，因为物价在持续上涨。他还指出，上个月的支出大幅增加，但收入增长很小。消费者处理这种情况的方式是在挥霍他们的积蓄。数据显示，美国的储蓄率骤降至3.5%。事实上，美国消费者几乎花光了他们在疫情期间积累的所有超额储蓄。总储蓄在2021年8月达到2.1万亿美元的峰值。而截至今年6月，旧金山联储估计总储蓄已降至1900亿美元。希夫认为，这是经济疲软的迹象，因为消费者需要未雨绸缪。因为危机来了，他们的日子不好过。希夫说，这也表明美联储在抗击通胀方面没有取得任何进展。尽管利率上升，消费者仍在继续消费，减少储蓄。加息本应让消费者减少支出，增加储蓄。这才是降低通胀的方式。但这些加息措施并没有奏效，因此通胀将变得更糟。希夫认为，这就是滞胀。因为经济和劳动力市场正在走弱，但消费者价格正在走强。希夫认为美国的总体CPI已经触底，并表示确实没有看到核心CPI的大幅下降的迹象。 “现在美联储的利率是5.5。但与零利率相比，他们离2%的通胀率并不近”，希夫称。与此同时，联邦预算赤字继续螺旋式上升。政府正在增加而不是减少开支。“一切都没有奏效，市场对未来通胀的乐观预期完全是错误的”，他表示。希夫表示，对美联储来说，“恰当的回应”应该是在联邦政府削减开支的同时继续加息。当然，拜登政府不会削减开支。就算9月份再次加息25个基点，也还不足以抑制通胀。 “我们实际上需要更高的利率。问题是我们负担不起。因此，任何高到足以对抗通胀的利率对市场来说都太高了。事实上，美联储不仅制造了经济衰退，而且还将制造一场金融危机，这场危机将比2008年的危机严重得多”，希夫称。
金融界2023-09-08

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