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代币化的未来：RWA 的重要性和潜在影响

相比之下，“代币化”和“现实世界资产（RWA）”等最近的主题使不太熟悉该技术的个人更容易理解区块链的好处。考虑到这一点，本文旨在深入研究代币化的概念，并探讨其优势和局限性，并从美联储发布的“代币化：概述和金融稳定影响”报告中汲取见解。什么是代币化和现实世界资产（RWA）？ “代币化”涉及使用分布式账本技术将特定资产转换为数字形式。在此过程中，代币的价值与基础资产的价值直接挂钩，代币持有者获得该资产的合法所有权。本质上，代币化将资产转变为区块链上可交易的数字形式。 “RWA”代表真实世界资产，这意味着任何现实世界的资产，不仅限于证券，都可以被代币化并带入区块链。最近人们努力将美国国债、黄金、货币、基金等资产代币化。据波士顿咨询集团预测，到 2030 年，RWA 市场预计将达到约 16 万亿美元。此外，贝莱德首席执行官 Larry Fink 强调，金融的未来在于资产代币化，他表示：“下一代金融市场和证券将建立在资产代币化的基础上。” RWA代表性项目 (1) Circle ( https://www.circle.com/en/ ) — 代币化美元 ($USDC) (2) Ondo ( https://ondo.finance/ ) — 代币化美国国债 ($OUSG)、代币化货币市场 ($OMMF) (3) Securitize ( https://securitize.io/ ) — 代币化基金（例如KKR Health Care Growth II 代币化基金）代币化的好处 1. 快速结算，降低成本尽管许多人认为股票交易等金融交易几乎是立即发生的，但现实却大不相同。这些交易涉及中后台操作的密集劳动力，并且通常需要比预期更长的时间才能达成完全结算。例如，股票交易通常遵循T+2模式，这意味着包括交易日在内总共需要三个工作日才能完成结算。该时间范围包括涉及多方的核对和验证过程，例如向证券存管机构登记以及将姓名记录到股东名册中。然而，通过资产代币化和区块链技术的应用，这些繁琐的流程和延迟可以大大减少。区块链允许实时交易记录，并减少交易过程中对众多中介机构的需求，消除不必要的复杂性和延迟。因此，与传统的金融交易相比，代币化资产可以在几分钟甚至几秒钟内实现最终确定（交易无法更改），从而通过消除中介机构来节省大量成本。利用这些优势，摩根大通旗下的Onyx推出了类似于回购交易的日内交易系统，称为日内借贷便利。此前，由于抵押品和贷款流程冗长，当日借款和还款是不切实际的。然而，由于代币化资产交易提供的快速交易和结算能力，当日借贷和还款变得可行。此外，花旗银行最近与新加坡金融管理局合作进行了涉及代币化美元和新加坡元交易的测试，并宣布计划建立一个具有实时结算优势的新交易平台。 2. 创新投资机会代币化为投资者打开了参与传统上难以获得的较大资产的较小部分的大门。以房地产投资领域为例，该领域通常需要大量资金。然而，随着“零碎投资”的出现，即使是资金相对有限的散户投资者也可以参与。这种方法之所以引人注目，是因为它提供了对特定财产进行“直接投资”的机会，而不是投资于房地产“投资组合”，例如房地产投资信托基金（REIT）。此外，由于代币化简化了流程并降低了交易成本，以往仅限于机构投资者的私募股权投资对于普通投资者来说变得更加容易实现。这种转变也在音乐版权和艺术等领域留下了印记，这些领域以前很难甚至不可能进行交易。因此，代币化正在使各种资产的获取变得民主化，使投资机会更具包容性并为更广泛的受众所接受。 3. 增强流动性和价格发现加密货币市场超越地理界限，为全球投资者提供了机会。例如，GoldFinch 等平台几乎可以在任何地方对非洲企业进行投资，而个人可以在 Circle 等平台上购买 USDC，本质上拥有等值美元的资产。此外，加密货币市场拥有 24/7 运行的显着优势，确保交易可以在任何时候发生，无论一个人在哪个时区。这些优势有望提高房地产和艺术品等以前被认为缺乏流动性的资产的流动性，从而开启更精确的价格发现过程的新时代。 4.利用区块链上的资产代币化释放了区块链生态系统中现实世界资产的效用。一个典型的例子是将代币化资产整合到 DeFi 领域。在 DeFi 中，这些资产充当抵押品，简化了借贷和清算流程，这些流程在 TradFi 流程中曾经是漫长而复杂的。通过多样化资产的代币化，以前被忽视的资产现在可以用作抵押品，从而简化了市场所有参与者的借贷程序。此外，随着 DeFi 的不断发展，我们预计代币化资产将在借贷之外得到更广泛的应用，从而扩大其在 DeFi 领域的影响力。未解决的问题 1. 监管挑战：促进信任和安全正如我们之前强调的，缺乏全面的监管仍然是加密货币行业发展的最大障碍之一。鉴于加密货币市场的固有特征，出现了多种担忧，从发行实体的模糊性到黑客等事件发生时的责任问题。在金融领域，信任至关重要，主要机构的参与取决于监管框架。显然，如果没有有效的监管和稳定机制，在加密市场内建立信任并确保安全将是一个艰巨的挑战。 2. 过度杠杆和过度利用的陷阱 2021 年加密货币市场的低迷是由过度使用杠杆引发的，这种做法涉及通过重复借贷抵押资产来寻求更高的回报。即使市场出现轻微波动，这也导致了破产的多米诺骨牌效应，不仅对 DeFi 行业，而且对整个加密行业产生了深远的影响。鉴于加密货币行业追求利润最大化的风险偏好以及高杠杆的持续盛行，这种行为对金融市场的稳定构成了重大风险。 3. 其他注意事项虽然代币化为传统上被认为缺乏流动性的资产提供了提高流动性的好处，但它也带来了这些资产价格波动性增加的缺点。尽管代币化资产可以 24/7 进行交易，但某些基础资产的原始市场交易时间可能有限，应考虑到这种交易时间的差异。需要检查各种情况。例如，比特币价格下跌可能会影响代币化资产的价值，或者代币化资产的抵押品可能与传统加密资产挂钩。需要思考的事情关于代币化和价格的考虑因素 RWA 的广泛采用与加密货币市场价格飙升之间的相关性并不能得到保证。虽然 RWA 的崛起显然对整个加密货币市场产生了有利影响，但仅仅因为代币化的采用而预期加密货币价格会直接上涨可能并不切合实际。正如之前对代币化的定义所示，它更多的是改变现有资产的形式，强调了区块链技术的重要性，而不是仅仅关注加密资产价格。从这个角度来看，RWA代币化旨在刺激区块链技术的实际应用和创新，而不是成为加密货币价格上涨的主要驱动力。RWA 代币化提供了一个彻底改变金融体系、提高其效率并增强金融交易透明度和安全性的机会。因此，认识到虽然 RWA 的扩散有可能对加密货币市场产生积极影响，但它对现实世界具有更广泛的影响，这一点至关重要。权力下放的意义在加密行业的早期阶段，“去中心化”作为一个关键信息占据着核心地位，被广泛视为行业内的关键因素。这种强调导致了对许可区块链的相当大的怀疑，通常被认为达不到“真正的”区块链。然而，与其他行业相比，金融行业的特点是更加保守，极其重视金融交易的稳定性和透明度。这种倾向促使很大一部分金融机构和项目接受许可的区块链。值得注意的是，摩根大通的 Onyx 等区块链计划采用了自己的许可区块链，强调稳定性和遵守监管合规性。此外，许多协议和平台都需要 KYC 程序来购买加密货币，而像 Securitze 这样的平台，促进 KKR 基金的交易，只向认可的投资者授予访问权限。因此，RWA行业似乎更看重“稳定性”，而不是最初的区块链意识形态“去中心化”。来源：金色财经

金色财经2024-02-07

BTC 生态的全景分析：重塑历史或开启下一次牛市？

Token的市值已经超过23亿美元，和RWA（24亿美元）赛道市值接近，甚至高于Perpetuals（17亿美元），可见其目前在Web3的行业中占据了十分重要的位置。在BRC-20中，目前备受关注的一个困境就是索引的去中心化难题。由于BRC-20代币本身无法被比特币网络识别和记录，因此需要第三方的索引器在本地来记录BRC-20的账本，而目前的第三方索引器，无论是Unisat还是OKX，都仍是中心化的索引方式，需要在本地进行大量的记账和索引。可能会出现索引器之间信息对不上和索引器遭受攻击后无法弥补的风险。因此一些开发者也开始往去中心化索引器的方面去发展和探索，例如Trac Core在往去中心化索引器方向努力，此外也有Best In Slots、Unisat等项目方开始往这方面开始探索和尝试，不过目前还没有一个成熟可行受认可的方案出现，整体探索的阶段。 2）目前扩容仍处于非常早期的阶段，无法承载大规模应用比特币在诞生之初是作为点对点支付的去中心化货币而存在，因此在技术方面具有一些局限性，包括交易吞吐量的限制、区块确认时间的延迟和能源消耗的问题。要想在比特币网络上搭建更多的更复杂的应用，需要面临两个问题：提高TPS，使得网络更快速支持智能合约，能让更多的应用可以在比特币生态搭建目前的扩容方案中，闪电网络、RGB、Rootstock、Stack、BitVM都在从不同的角度去尝试进行扩容，但其规模和采用率仍然有限。以目前扩容方案中TVL最高的闪电网络（2亿美元）为例，闪电网络最大的问题是场景的局限性，只能进行交易行为，无法实现更多的场景；而扩容协议RGB以及侧链Rootstock、Stacks仍处于早期阶段，在扩容的效果以及智能合约功能方面都相对较弱，与以太坊的layer2相比仍存在不小的差距，目前还无法承载大规模应用。 3）比特币生态需要寻找自己的原生场景，单纯copy现有的应用较难突破在铭文火爆之后，builder们一直在关注下一个比特币的火爆应用会是什么。由于比特币天生是不图灵完备的，如果仅仅是照搬以太坊的应用来到比特币网络，很难有新的突破，更多的机会还是需要结合比特币自身的特性触发，而不是走以太坊的老路。比特币最核心的特点就是资产属性，作为最早的也是最有声誉的加密货币，比特币的市值已经接近8000亿，占整个加密货币市值的一半左右。从比特币最核心的三个特点出发，资产的安全性、资产的发行和资产的收益，都有很多可以探索的空间。首先是资产的安全性方面，核心在于用户对于比特币的所有权。在以太坊的质押中，一旦用户将ETH质押出去，这个所有权就转移给了协议，不属于自己。而BTC的信仰者和大户是非常在意BTC的所有权的，因此如果可以在不改变所有权的情况下进行生息的操作，或许是一个新的出路；此外，资产的跨链和扩容协议的安全性也是BTC持有者考虑是否交互的最为核心的因素之一。在资产的发行方面，铭文的诞生某种程度上意味着用户对于公平发射的向往，是一种反精英主义和VC的象征。每个用户都站在了更加平等的获得alpha的位置。因此如果想在资产发行方面有新的突破，可能需要探索出除了公平性之外，还能给予大众哪些优势，来吸引更多的人参与进来。在资产的收益方面，如何让用户的BTC、BRC-20 Token有更多的收益场景，包括借贷、抵押、衍生品、流动性挖矿等等，也是值得探索的路径。五、总结比特币诞生至今已经15年，从2008年中本聪提出了白皮书《比特币：一种点对点的电子现金系统》奠定了比特币的发展基础，再到2009年比特币网络正式启动，成为世界上第一个加密货币，作为第一个去中心化的数字货币，比特币自2009年问世以来，就引领着加密货币的发展浪潮。从影响的方面来看，比特币不仅改变了金融行业的格局，还对整个世界产生了广泛而深远的影响。首先，它提供了一种可用于跨境转账和支付的便捷方式，无需第三方机构的干预。这为全球范围内的金融包容性提供了机会，并改善了金融服务的可及性。其次，比特币的去中心化特性使得个人能够完全掌控自己的资金，增强了个人财务安全和隐私保护。此外，比特币还激发了区块链技术的发展，为去中心化的应用和数字资产的创新开辟了道路。在金融包容性方面，一些国家开始接受和使用加密货币作为法定货币，萨尔瓦多于2021年成为世界上第一个将比特币作为法定货币的国家，2022年中非共和国也接受了比特币作为法币。此外，其他国家也在探索类似的举措，考虑将加密货币纳入其法定货币体系。在那些金融基础设施不完善或金融服务难以触及的地区，比特币为人们提供了一种快速、低成本的跨境支付和转账方式。它为那些没有银行账户或无法获得传统金融服务的人们提供了金融包容性的机会。此外，2024年1月10号通过的美国比特币现货ETF，也象征着比特币在传统金融世界的一个巨大迈进。在区块链技术发展方面，在比特币之后，诞生了以太坊、Solana、Polygon等更多支持智能合约的区块链技术，也让区块链不仅仅作为价值存储和交易的场景，而是扩展到DeFi、NFT、Gamefi、Socialfi、DePIN等更多的方面，也吸引了更多元的用户和建设者的加入。而随着区块链产业的发展，人们更多的将目光放在了以太坊这类支持智能合约的链上，对于比特币的关注则更多的停留在“数字黄金”的阶段。而BRC-20铭文的这次爆火，将大众的视野又重新拉回到比特币上，去思考比特币生态是否也能继续诞生出不一样的应用场景。于是诞生了很多新的资产协议，包括BRC-20、ARC-20、SRC-20、ORC-20等等，以及一些有趣的探索，比如BRC420和Bitmap等，希望能从不同角度来去更好的资产发行，可惜的是在BRC-20之后，其他的资产协议和项目暂时没能激起像BRC-20这么大的浪花。但对于Builder来说，目前BTC生态仍处于非常早期的阶段，项目团队基本上以独立开发者、小团队居多，对于真正想做事和创新的团队来说，BTC生态上有许多机会和探索的空间。而在扩容方面，在过去的15年中比特币经历了多次技术升级和改进，包括交易确认时间的缩短、扩容方案的讨论以及隐私保护的增强。目前在扩容方向的探索包括了状态通道：闪电网络，扩容协议RGB，侧链Rootstock和Stacks以及Layer2 Rollup BitVM，但整体在承载多样化应用的扩容之路上还处于非常早期的阶段。如何在非图灵完备的比特币上去进行扩容，还有很多探索和尝试的路要走。总的来说，这次铭文的爆火让用户和建设者将目光重新投向了比特币生态，无论是对于资产公平发射的向往，还是对比特币这种最正统最去中心化的公链的信仰，越来越多的开发者开始在比特币生态进行建设。而对于比特币的未来生态发展来说，比特币需要走出区别于以太坊的老路，围绕着比特币这种资产属性，寻找出原生的应用场景，或许能迎来比特币生态的第二春。最后的最后，非常感谢Constancie、Joven、Lorenzo、Rex、KC、Kevin、Justin、Howe、Wingo、Steven等伙伴提供的帮助，以及在交流过程中非常乐于分享的大家，真心希望在这个赛道里的builder们都越来越好！来源：金色财经

金色财经2024-02-07

黄金将迎来重大革新！华尔街贵金属代币化加速彭博社：高盛、摩根大通野心勃勃

也正加快脚步，美国推进实物资产代币化(RWA)的进程。彭博社报道称，近十年来，大型银行一直对区块链抱有雄心壮志，但到目前为止，他们在实现这一目标方面只迈出一小步。许多人预测，今年将会有所不同，因为他们开始面临现实世界的考验。 (来源:Twitter) 对于高盛来说，区块链有望加快结算、降低资本成本并为私人资产创建二级市场。该行开发了一个名为GS DAP的数字资产平台，该平台建立在私有区块链上，已被欧洲投资银行和香港金融管理局用来发行债券。高盛数字资产主管奥利·哈里斯(Oli Harris)在杜克大学会议的小组讨论中表示：“在高盛，我们关心的显然是应用层，它正在为我们自己和我们的客户带来价值，我们必须将其变为现实。” 摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)表示，如果可以的话，他将关闭加密货币行业，摩根大通看到了利用区块链改善支付网络底层管道的潜力，该行正在推动使用JPM Coin来简化跨境支付。 “这是进入这个领域的美好时光，因为现在你第一次拥有了所有的应用程序、可以相互通信的系统——它们是可互操作的和模块化的，这样你就可以创建概念验证和甚至是端到端解决方案，”摩根大通Onyx Coin Systems产品经理Jeremy Pollack说道。他续称：“过去你甚至没有所有这些系统来创建验证。” 到目前为止，进展缓慢的一个主要原因是法规。大银行受到监管障碍的阻碍，这些障碍将来可能会得到缓解。如果发生这种情况，传统银行将发现更容易直接持有加密代币并将其金融管道与加密世界的金融管道整合起来。上周，一群立法者提出了一项废除SAB121的提案，这是美国证监会(SEC)制定的一项会计准则，迄今为止，该准则阻止银行充当数字资产托管人。

颜辞2024-02-07

弃用原生代币改立OM为项目核心资产：Mantra大涨背后并无实质性利好？

osmos SDK的Hub链，旨在推进RWA落地且为开发者开发技术门槛 Mantra Chain在其官推中的自述是“安全第一、注重RWA的Cosmos IBC兼容模块化第1层区块链”，这属于OMniverse概念的其中之一，OMniverse包括了Mantra Finance，Mantra DAO及Mantra Chain。 Mantra Chain是基于Cosmos SDK构建的创新区块链网络，旨在为Web3应用提供一个无需许可、高性能且可扩展的构建环境。它巧妙地结合了先进的区块链架构和一套完整的工具包，使开发者能够创建既符合监管要求又具有许可性的应用，满足不同行业对于合规性的需求。 Mantra Chain特别强调在真实世界资产（RWA）和代币化资产的监管合规性上的创新，填补了当前Cosmos生态系统中的这一空白。通过利用Cosmos SDK的强大功能，Mantra Chain提供了一个可扩展、互操作的去中心化应用平台，旨在推动数字资产的合规化进程，同时吸引来自不同背景的用户群体，包括那些尚未参与加密空间的传统金融和零售用户。 Mantra Chain的愿景是创建一个前瞻性的协议，通过其对监管友好的设计，吸引更广泛的用户参与到加密货币和区块链技术的未来中。 OM替代AUM资产成为项目官方的唯一代币，背后暗藏着社区的哪些考量？ OM代币的角色转变是Mantra Chain发展史上的一个关键时刻。经过深思熟虑的讨论，社区提出并广泛支持了一项提案：不引入新的AUM代币，而是升级OM代币，使其成为Mantra Chain上的唯一或主要代币。这一提案不仅体现了社区对OM代币及其背后价值的认可，也展示了对Mantra Chain长期发展和生态系统完整性的考虑。提案背后的逻辑是基于几个关键点：首先，OM代币已经拥有强大的品牌认知和社区基础；其次，通过将OM代币整合为Mantra Chain的核心，可以快速吸引现有的OM持有者参与到Mantra Chain的生态中，从而增加用户基数和项目的关注度；此外，保持生态系统的简单性，简化了Mantra生态系统的结构，避免了引入新代币可能带来的混淆和分散社区注意力的风险，将所有的资源和关注点集中在OM代币上，有助于加强社区的团结和代币的价值；需要注意的是，这种整合策略也为OM代币持有者带来了直接的好处，因为它提升了OM的实用性和潜在价值，使其成为Mantra Chain生态中不可或缺的一部分。技术上，提案还探讨了将OM代币从EVM迁移到Cosmos生态系统的可能性，以及在Mantra Chain测试网第二阶段以OM作为链代币运行的可行性。这些措施旨在简化Mantra生态系统，同时保持对原有OM持有者的承诺。这一提案的通过和实施，不仅加强了社区成员之间的联系，也为其他加密货币项目提供了一个关于社区参与和代币经济整合的成功案例。通过这一转变，Mantra Chain生态发展的前进方向也将更加明确。从监管服务解决方案Compliance到SDK工具MTS，一览Mantra Chain的核心产品 Mantra Chain不仅仅是一个区块链平台，它还希望提供一个既高性能又具备广泛适用性的Web3应用开发平台。Mantra Chain基于Cosmos SDK，这意味着它能够提供高度的可扩展性和互操作性。这一点对于构建一个能够与其他区块链网络无缝交互的生态系统至关重要。同时，通过利用Cosmos的IBC协议，Mantra Chain能够实现与其他链的安全通信和资产转移，极大地扩展了其应用场景和用户基础。另外，借助一系列创新的特性和产品，如MANTRA Compliance、MANTRA Token Service（MTS）、MANTRA Assets和MANTRA DEX，为用户提供了一个全面的生态系统。下面逐一介绍这些产品： 1、MANTRA Compliance提供了一套工具和服务，帮助Web3平台符合加密货币交易和其他金融活动的各种监管要求，这包括KYC/KYB协议、AML/制裁筛查和交易监控等，确保了平台的合规性和安全性； 2、MANTRA Token Service（MTS）是一个强大且灵活的SDK，允许Web3企业在MANTRA网络上创建、发行、分发和管理自己的数字资产； 3、MANTRA Assets利用MTS SDK，为实体提供了一个简单的dApp，使其能够在网络上发行安全代币，代表真实世界的资产。这些工具不仅支持符合监管要求的资产发行，还提供了灵活的访问控制和权限管理功能，使得资产管理更加安全、高效。为用户提供了创建、发行和管理数字资产的强大工具； 4、MANTRA DEX 利用Cosmos生态系统的优势以及自动化做市商（AMM）技术和跨链兼容性，为投资者提供了一个快速、安全、高效的交易真实世界资产的平台。这不仅促进了真实世界资产的流动性，也为用户提供了一个透明、公平的交易环境。来源：金色财经

金色财经2024-02-07

3T Chat新春惊喜大放送红包功能重磅上线———开启Web3社交新篇章

款适配中国联盟链、支持存储NFT资产和RWA资产的硬件钱包，也为用户提供了更加便捷、安全的数字资产管理体验。 ●紧接着，2月初，3T Chat又推出了重点生态项目：全球首个SocialFi铭文交易平台——3RC20铭文交易平台。用户可以在平台中进行铭文的部署、铸造、转移。也可以进行市场挂单，在市场中进行自由交易。这一创新性的平台为用户提供了更加广阔、自由的铭文交易空间，也推动3T Chat正式走进铭文3.0时代。 ●同时，3RC铭文交易平台币——3RC的公开铸造也备受瞩目。3RC的三大超级亮点：①铭文交易所分红权；②设计架构替换、跨域写入路径；③超流态质押体系，增加3RC铭文的流动性和可操作性，使其成为了市场上炙手可热的明星专案。总量2100万枚的3RC上线仅7分钟即售空，足见其受欢迎程度之高。 ●此前，为获取3RC白名单而开放的2轮IEO，也是以4小时即被抢购一空的盛况告捷。 ●随着3RC交易的上线，持有3RC的用户得以在极短时间内实现收益的大幅增长，甚至翻上百倍。而在这一切的背后，3T Chat作为强大的支持平台，为用户带来了前所未有的财富增长机会。 2月5日晚8点，3RC20质押功能的正式上线，众多热切期盼的3RC20持有者们纷纷涌入3T Chat，竞相参与质押，以期通过这一新机制赚取丰厚的3T分红。这一刻，3T Chat热闹非凡，也彰显了3RC20质押机制的巨大吸引力。这一系列的生态项目成功上线和热销，不仅证明了3T Chat团队的技术实力和市场洞察力，更彰显了用户对3T Chat的高度认可和信任。新春红包功能，引领SocialFi互动新潮流在新春佳节来临之际，3T Chat红包功能的上线无疑为用户们带来了更多的欢乐和祝福。通过发放红包，用户们可以在3T Chat中尽情表达自己的心意和祝福，感受SocialFi互动的新奇体验。这一功能的推出，不仅丰富了用户的社交体验，更引领了SocialFi互动的新潮流，也让3T Chat成为了全球用户欢度新春的必备应用。未来展望：持续创新，共创辉煌展望未来，3T Chat将继续秉持着用户至上的理念，不断创新和完善产品功能，为用户提供更加优质、便捷的社交体验。同时，随着铭文3.0的不断发展，未来将有更多铭文在3RC20平台陆续上线，为用户带来更多的惊喜和收益。让我们共同期待3T Chat在未来的精彩表现，共同见证Web3社交领域的新篇章！立即加入3T Chat，开启你的专属新年福利新春的钟声即将敲响，喜庆的氛围已然弥漫四周，快来3T Chat用红包传递你的祝福和关爱，与全球用户共同分享喜悦和欢乐！想要了解更多关于3T Chat的最新动态和精彩活动，请访问我们的官方推特：https://twitter.com/3TDAO；或点击官方下载链接：https://3Tdao.io ；让3T Chat陪伴你度过更多幸福、快乐的美好时光！同时，也欢迎你加入3T Chat中文社区，与更多志同道合的伙伴们一起交流、分享和学习！来源：金色财经

金色财经2024-02-06

L1 Nibiru Chain获得1200万美元融资,将在24年着重建设生态

应用将涵盖多个领域，包括现实世界资产（RWAs）、游戏、DeFi 等。开发者可以放心地在 Nibiru Chain 上构建，利用 CosmWasm 智能合约提高安全性，或者利用 EVM 兼容性。此外，开发者可以利用 Nibiru 的“dev gas”版税机制，确保可持续的长期增长模型。在核心层面上，Nibiru Chain 致力于为开发者和用户创造最佳环境。 “Nibiru 的集成应用、预言机和数据索引大大降低了Web3项目的技术选择难度，同时降低了攻击事件发生的可能性，提高用户和开发者的信心，促使 Nibiru 生态系统的增长和繁荣。” ArkStream Capital 合伙人 Allen Su 表示。未来规划在 2024 年，Nibiru Chain 将目光投向扩大生态系统，关键发展包括多个计划，如游戏化的参与空投、与主要流动性平台的集成、在一线中心化交易所上币、实现完全的 EVM 兼容性。今年 Nibiru Chain 头部 dApps（例如 Nibi-Perps、Nibi-Swap 和 NUSD）的将推出。这些应用将推进 Nibiru Chain 朝着以用户和开发者为中心的平台发展。了解更多信息，可关注 Nibiru Chain 官方频道： Discord Twitter GitHub 来源：金色财经

金色财经2024-02-06

Rollup——大规模采用 DePIN 实用程序的垫脚石

性。DePIN项目发行的Token称为RWA（真实世界资产），其价值源于真实资产。这些具有链上流动性的资产为矿工产生资金，激励他们为DePIN网络的增长做出贡献，从而创造一个价值轮。多个DePIN项目可以在现实世界中合作，并在链上形成一个DePIN生态系统，进一步增加DePIN的价值。多个DePIN项目在现实世界中的合作建立了链上的DePIN生态系统，从而增强了总体价值。这种合作的方式使区块链能够为现实世界经济服务，促进了区块链领域的新增长。 6、总结模块化区块链（例如Rollup）有效地解决了区块链三难题，提供了提升的可扩展性，并为广泛采用铺平了道路。在DePIN项目的背景下，对高性能和成本效益区块链服务的需求在模块化区块链中找到了合适的解决方案。在模块化区块链的支持下，DePIN项目有望获得巨大的价值。来源：金色财经

金色财经2024-02-06

晚间必读5篇 | Zhu Su 如何从100亿U亏到0U？

趋势中，DEX 竞争激烈，衍生品与 RWA 备受关注。CeFi 赛道总融资额下跌，但比特币生态机会备受资本关注。点击阅读 4.Frames：Farcaster 里的小程序魅力何在？巨额融资，顶流代言，空投活动等使得其在上线初期便俘获了大量市场注意力，但由于其作为底层协议的封闭性，以及进入门槛较高（初期内测用户较少，且登录收费），Farcaster在用户初期热情消退后一段时间内在市场上未能取得较大反响，更多作为科技/加密圈内专业人士圈地自萌的小众交流场所。而在最近几天，用户量突然出现了超十倍的增长，一大原因是其Warpast客户端内出现了名为Frames的新功能。点击阅读 5.Zhu Su：如何从100亿U亏到0U？他曾经是三箭资本（Three Arrows Capital）的联合创始人、首席执行官和首席投资官，也是 OX 协议的创始人。可以说，他因为在加密货币领域的投资成就和对市场的影响力而闻名，但也因为涉嫌欺诈、逃税和洗钱而受到追捕和指控。点击阅读来源：金色财经

金色财经2024-02-05

RootData：2023年Web3行业发展研究报告及年度榜单

趋势中，DEX 竞争激烈，衍生品与 RWA 备受关注。CeFi 赛道总融资额下跌，但比特币生态机会备受资本关注。寻找最大共识的原生新资产成为Web3行业发展的重要规律。开发者数量同比增加 66% ，以太坊生态凭借其压倒性优势引领潮流。热门板块集中在 DeFi、L1/L2、Game 等传统领域，但合规、社交方向的机会正在成为市场的重要共识。 2023 年有超 10 个机构领投至少达 8 次。HashKey Capital 首度跃居年度投资次数榜首，在亚太区的基础设施、DeFi 等方向大范围布局。DWF Labs 成为年度黑马，主要投资已发币且市场热度不高的项目。一、Web3 行业整体趋势特点 1.1、二级及宏观分析：比特币领跑全球大类资产涨幅、现货 ETF 开启市场新维度增长 1、比特币：全球资产领域的亮点在 2023 年，比特币作为一种资产类别表现出色。据 NYDIG 统计，截至 2023 年 10 月份，比特币以 63.3% 的涨幅成为 40 种选定资产类别中表现最佳的资产。这超过了美国大盘增长股的 28.2% 涨幅，以及其他主要资产类别，如美国股市（12.2% ）、大宗商品（6% ）、现金（3.8% ）和黄金（1.1% ）。此外，Kaiko Research 的分析显示，尽管面临宏观经济的紧张条件和加密行业的逆风，比特币在 2023 年的涨幅仍然超过了 160% 。 2、比特币减半：市场供需新机遇比特币减半事件将于 2024 年Q2发生。历史上，每次减半之后比特币的价格都有显著上升，但同时也伴随着波动性增加。需求方面，据 Glassnode 数据，截至 2023 年 12 月 22 日，非零余额比特币地址数量已超过 5 千万。该数据的增加反映了用户基础的增长。这些因素共同影响比特币的市场价值和交易活动。 3、比特币现货 ETF：引领增长趋势比特币现货 ETF 市场表现突出，在 1 月 16 日的交易量超 18 亿美元，是同日 500 个其他 ETF 总量的三倍。前三天交易量近 20 亿美元。主要包括 Grayscale、BlackRock 和 Fidelity 管理的基金。渣打银行的外汇研究主管预测 2024 年资金流入量可能达到 500 亿至 1000 亿美元。这反映出市场对这些 ETF 的高兴趣和增长潜力。 4、货币政策转变：催化Web3新牛市浪潮上轮牛市与美国宽松货币政策相关，而最新数据显示美联储 2024 年可能降息。该背景下，比特币等加密货币因非关联性和避险属性，或成为投资者多元化选择。比特币现货 ETF 批准后，比特币从个人投资向机构投资转变，减少流通量增加稀缺性。美联储降息预期和通胀对策可能促使更多投资者配置比特币，预示着Web3行业新牛市周期的开始。 1.2、 2023 年投融资总额达 90.43 亿美元，一、二级市场联动推进Web3行业复苏与增长受比特币现货 ETF 利好刺激，BTC 价格在多次测试 3 万关口之后，迎来突破，伴随着市场看涨情绪突出，截止 12 月 31 日， 2023 年Web3行业融资总额达 91.3 亿美元，其中单月融资额最高为 11 月达到 13.12 亿美元，Q4季度的融资额超前三个季度，这源于Web3行业一二级传导路径短有极大关系，显示一级市场正逐步进入恢复与增长的轨道。进入 2023 年Q3季度以来，多家基金宣布完成募资，Web3基金 Lightspeed Faction 宣布完成 2.85 亿美元募资（超募 14% ）、渣打银行与日本金融巨头 SBI 推出 1 亿美元Web3基金、受李泽楷支持的Web3基金 CMCC Global 完成 1 亿美元募资。 1.3、一级半市场正成为投资或退出的新选择，Fireblocks 场外估值回撤最多，EigenLayer 场外估值上涨最多随着Web3加速走向合规，一二级市场高度联动较容易造成投资者的 FOMO 情绪、项目估值高企，越来越多的投资者正在将一级半市场视为重要的投资与退出路径。在 RootData 一级半市场上架的 45 个项目中，Fireblocks 场外交易估值相比融资估值回撤最多，减少约 40 亿美元。Copper、Dune Analytics 均有约几亿美元的场外估值回撤。EigenLayer 则表现强劲，现 25 亿美元场外交易估值为最新一轮融资估值 5 亿美元的 5 倍。Aleo、LayerZero 等项目的场外估值较为稳定。 1.4、 2023 年基础设施与 CeFi 主导Web3行业发展，新增独角兽 6 家据 RootData 数据显示，近 3 年基础设施、CeFi、游戏、NFT、DeFi 等是资金流入量最多的赛道。2023 年平均融资金额 990 万美元相比 2022 年 1880 万美元缩减约一半。即使行业历经两年熊市，但基础设施始终为高热度赛道。截止 2023 年 12 月 31 日，Web3行业总共诞生 91 个独角兽项目，其中 CeFi 占 32 个、基础设施占 29 个、NFT 占 8 个。然而近两年市场行情低迷，一级市场投资步调放缓，由此 2023 年崛起的Web3独角兽项目(Andalusia Labs、Scroll、Flashbots、BitGo、Wormhole、Ramp)数量仅为 2022 年的 1/5 。 1.5、Web3行业正趋向于成熟： 2023 年死亡项目数量同比减少 50% 据 RootData 数据，约 120 个项目在 2023 年宣布破产或停止运营，累计融资金额达到 9.4 亿美元。相比 2022 年死亡的 239 个项目，总融资 40.33 亿美元,整体呈现大幅下降，反映出行业正在逐渐成熟和稳定。这些死亡项目分布于各个赛道，其中 DeFi 赛道死亡的项目最多（40 个），其次是 CeFi（18 个）、基础设施（16 个）。倒闭项目当中融资前三的分别是 Prime Trust（累计融资 1.63 亿美元）、Voice（累计融资 1.5 亿美元）、Rally（累计融资 7200 万美元）。资金金不足是最项目停止运营主要、也是最直接的原因，其它原因还包括产品缺乏市场契合度、监管政策趋严、黑客攻击等。二、Web3资产发展特点及板块趋势分析 2.1、Web3行业四波创新浪潮：寻找最大共识的原生新资产 Web3行业四波创新浪潮的本质是寻找最大共识的原生新资产，新资产驱动资金涌入，所以寻找Web3行业新资产诞生的路径与场景变得重要，尤其是原生资产，因为相对非原生资产，它的阻力小且叙事空间会更大。 2.2、Web3 开发者数量同比增加 66% ，以太坊生态具有压倒性优势以太坊生态具备最大优势：无论是单链还是多链，以太坊生态都具有压倒性优势，其余生态主要承接以太坊的价值溢出； Solana 成为 2023 年表现最亮眼的公链：SOL 代币涨幅近 1000% ，Solana Foundation 公布月活开发者保持在 2500 位以上，生态明星项目轮番上阵，无论是老牌 DeFi 项目 Raydium、Orca、Solend，还是当前 Jito、Jupiter、Pyth Network 等明星项目，逐渐形成了独特的生态优势。开发者数量较上个周期整体提升：与上一次熊市相比，开发者数量增加了 66% ；开发者类型的变化：成熟的开发者建设者依旧在Web3行业坚挺，投机性开发者批量离开；从 2023 全年数据来看，本轮熊市变化最大的是新手开发者（数量减少了 58% ），而有经验的开发者数量均在增长， 1 年以上经验的开发者代码提交量占比为 75% 。 2.3、Web3 热门板块轮动：L1/L2、DeFi、Game 依旧是市场最关注的赛道，Layer 3、Restaking 等板块正在被市场关注从 RootData 上百万次的标签点击量来看， DeFi、L1/L2、Games 是最热门的标签。质押服务龙头 Lido 和 RWA 概念先锋 MakerDAO 带领 DeFi 赛道重焕生机。 Layer 3、 Intent 和 Restaking 等板块正在被市场关注。 EigenLayer 将以太坊级别的信任引入中间件，已打造出全新的再质押生态。 2023 年币安总共上架 26 个新币种，覆盖了基础设施、Layer 1 和 Meme 等 20 多个热门标签，搜索热度下降较大的是 NFTFi、DAG、DOV 等标签。 2.4、斯坦福产出最多的Web3 从业者，谷歌系项目融资金额最高从教育经历与工作经历来看，美国、中国与新加坡是诞生Web3项目最主要的国家，主流Web3 从业者基本都具备金融与技术双重能力与资源。哈佛大学系Web3 创业团队与谷歌系创业团队累计融资金额最高，北京大学系Web3 创业团队累计融资金额排第十五位，币安系创业团队累计融资金额排第十位。华人当中以币安、HTX 系创业团队数量最多。此外，OKX、比特大陆系创业团队数量在不断增加。华人非原生的从业者主要来自阿里、腾讯。三、Web3资金流动特点及趋势分析 3.1、 2023 年Web3投资机构风格及活跃度分析：HashKey Capital 最愿意出手，a16z Crypto 偏好领投 Hashkey Capital 成为年度出手次数最多的机构 HashKey Capital 首度跃居年度投资次数榜首，在基础设施、DeFi 等方向大范围布局，特别关注亚太区项目。2023 年 1 月，宣布旗下三期基金完成 5 亿美元募资，为其高频投资提供有力支持。典型投资案例：MyShell、DappOS、Supra、SynFutures、PolyHedra。 DWF Labs 成为年度黑马 DWF Labs 主要投资已发币且市场热度不高的项目，其风格引发诸多争议。典型投资案例：EOS、Conflux、Mask Network、Synthetix、Fetch.ai。 a16z Crypto 偏好领投与大额投资 a16z Crypto 偏好领投、大额投资的风格，在基础设施、游戏、娱乐等领域保持积极投资姿态。典型投资案例：Gensyn、Mythical Games、Proof of Play、Story Protocol、CCP Games。 2023 年有超 10 个机构领投至少达 8 次从领投次数来看， 2023 年 Andreessen Horowitz、Polychain、Bitkraft Ventures、Dragonfly、1kx、Hack VC、Shima Capital、Jump Crypto、ABCDE Capital 位居前十，至少领投 8 次。 3.2、 2023 年Web3投资机构出手次数涨跌分析：Animoca Brands 出手次数收缩最大， 85 个机构全年投资超 10 次从投资数量来看，共有 85 个投资方出手超过 10 次， 9 个投资方出手超过 30 次，较 2022 年均大幅大跌，这反映出绝大多数投资机构都受到募资困难、信心不足等原因影响，大幅下调投资频次。其中 Animoca Brands、GSR、Coinbase Venture、Shima Capital、Spartan Group、a16z、Paradigm、Circle Ventures、Mirana Ventures 等投资机构在 2023 年的投资数量均显著下降，下跌 40% 以上。 Web3投资机构普遍面临募资困难，仅 Blockchain Capital、HashKey Capital、CMCC Global、Bitkraft Ventures、No Limit Holdings 等机构宣布募资金额超过 5000 万美元。与此同时，少部分投资机构也在加快投资频次，为惨淡的市场注入动力。根据统计，ABCDE Capital、Superscrypt、Foresight Ventures、OKX Ventures、Sora Ventures、No Limit Holdings 等机构在 2023 年的投资数量均显著增加，上涨 50% 以上。在年底的比特币生态热潮中，ABCDE Capital、Sora Ventures、Waterdrip Capital 等机构保持活跃态势，成为比特币生态项目的主要投资者。 3.3、基础设施赛道：跨链方向诞生年度最大融资案，企业级基础设施与钱包方向受资本追捧跨链赛道诞生年度最大融资案 Wormhole 在 2023 年 11 月宣布完成 2.25 亿美元融资，成为年度融资最高的项目，跨链也是 2023 年最热门的行业趋势之一。随着 Layer 1、Layer 2 乃至 Layer 3 大范围出现，用户的资产与数据跨链需求正在快速增长，Wormhole、LayerZero 通过跨链通讯打通了各种区块链间的壁垒。钱包作为流量入口获得资本加持作为用户流量入口，钱包赛道仍然是资本加注的对象。加密硬件钱包 Ledger 与社交登陆钱包 Magic 均获巨额融资，分别反映出用户在钱包安全性与便捷性方面的需求，它们的发展与进化是区块链承载下一个十亿级用户的关键。企业级基础设施成为布局重点企业级基础设施成为布局重点。数字资产托管与发行基础设施 Auradine、区块链开发平台 QuickNode 都主要面向企业级客户，帮助企业在资产端解决资产发行、应用开发等问题，从而向市场输送源源不断的优质资产与项目。 3.4、DeFi 赛道：DEX 竞争持续加剧、衍生品与 RWA 成为行业关注的焦点衍生品协议成为资本关注的焦点衍生品协议是 DeFi 领域的焦点所在，围绕着永续合约、合成资产、结构化产品等方向，SynFutures、Thetanuts Finance、Synthetix 等协议获得资本加注，其核心亮点在于更加透明化、无需许可的运作机制以及更加用户友好的产品。 DEX 赛道在合规、订单薄、跨链等方向竞争加剧去中心化交易赛道也有不少亮点，主打合规的 Mauve、主打订单薄交易的 tanX、以及专注多链的 iZUMi Finance，它们正在通过细分市场与功能从 Uniswap 等龙头手中争夺市场份额，被投资机构们寄予厚望。市场对 RWA 产生较高期待 RWA 资产正在成为 DeFi 市场最受瞩目的方向，由于房地产、国债、票据等资产具有稳定的收益率，这使得 RWA 能为加密市场提供可持续的、丰富类型的的真实收益率。Compound 创始人新创立 Superstate 是 RWA 赛道的最新主力军之一，该项目致力于购买短期美国国债并上链进行代币化，可以直接在链上交易流转。 3.5、CeFi 赛道：主要赛道中融资总额跌幅最高，比特币生态机会受资本追捧主要赛道中跌幅最高 2023 年，CeFi 赛道总融资额为 11.8 亿美元，下降 75.%，这是主要赛道中跌幅最高的赛道。这主要受自 2022 年开始的 CeFi 恶性暴雷事件影响。比特币相关金融服务获得资本押注比特币相关的金融服务最受资本关注，Swan、Unchained、River Financial 都是针对比特币生态提供解决方案，提供储蓄、借贷、经纪等服务。比特币作为价值最高的加密资产，为其持有者提供各种解决方案酝酿着巨大的未挖掘价值。交易所赛道经历转折交易所赛道在历经 FTX 事件后，空缺的市场空间仍然吸引许多资本的关注，Blockchain.com、One Trading 等交易所凭借垂直业务、地区性或者牌照方面的优势，均获得巨额融资。 3.6、GameFi 赛道：融资总额下跌超 57% ，3A游戏仍受投资机构青睐 GameFi 赛道整体融资金额跌幅超 57% 受二级市场行情影响，GameFi 赛道总体融资金额大幅下降超 57% ，大额融资主要由 a16z Crypto、Griffin Gaming Partners、Bitkraft Ventures 等机构发起。可玩性至上成为主流趋势 3A 游戏尤其受到投资机构青睐，足球、射击、冒险类传统游戏的 Web3 话前景也受到看好，可玩性至上成为成为 GameFi 的趋势；此外，全链游戏正在被资本与市场寄予厚望。四、 2023 年 ROOTDATA LIST Web3 正在成为全球社会不容忽视的重要变革性力量，为了更加清晰地呈现这些贡献巨大的 Web3 力量，RootData 依托自身领先且丰富的数据优势与来自用户超千万次访问与查询，秉持专业、客观、严谨、公正的原则，致力于打造一份数据驱动的具有业界公信力的榜单——ROOTDATA LIST，呈现更多 Web3 领域的行业代表，助力行业高质量发展。 2023 年 ROOTDATA LIST 榜单包括《WEB3 行业 TOP 50 项目》、《WEB3 行业 TOP 100 投资机构》、《CEFI 赛道 TOP 20 项目》、《DEFI 赛道 TOP 20 项目》、《LAYER 1 赛道 TOP 20 项目》、《LAYER 2 赛道 TOP 20 项目》《GAMEFI 赛道 TOP 20 项目》、《SOCIALFi 赛道 TOP 20 项目》。评选标准说明：机构评选：核心衡量指标包括投资次数、领投次数、投资项目质量、媒体热度、RootData 热度等。项目评选：核心衡量指标包括市值/估值、媒体热度、总锁仓价值、融资金额、RootData 热度、投资机构质量、叙事与赛道卡位。来源：金色财经

金色财经2024-02-05

孙哥全家桶已加入HTX DAO：HTX销毁速度翻倍

的首个现实世界资产平台，stUSDT-RWA合约中质押的USDT将分配给现实世界的资产，目前其TVL仅次于Maker RWA。 12、Zebec Protocol Solana生态的即时结算协议。 13、Ankr Network Web3基础设施平台。 14、Owlit Finance 基于以太坊L2 Rollup开发的Cross-Rollup模块。 15、投资机构五家：Spark Digital Capital、Stratified Capital、DOUBLE PEAK Group、OIG Capital、Merkle 3s Capital。 19家生态建设者中有10家会提供流动性捐助、有5家投资机构、四家不提供流动性捐助但属于代表赛道的项目合作伙伴，阵容非常强大。流动性捐助将使HTX翻倍销毁这里注意，除了火币交易所提供营收50%用于销毁外，其他流动性捐助者是按火币的金额等比例出资，例如火币出1000万美元销毁，波场会出500万美元，P网出100万美元，以此类推。50%+10%+10%+5%+5%+5%+5%+5%+5%正好等于100%，也就是说，火币提供多少销毁资金，其他生态建设者也会拿出一样金额用于销毁。假设火币的季度收入为3000万美元（2023年Q3为2475万美元），那么每季度火币会拿出1500万美元用于销毁HTX，加上波场TRON、P网、BitTorrent、APENFT、JustLendDAO、WinkLink、TrueUSD、USDD、SUN另外9家机构的流动性捐助，也是1500万，一共3000万美元，那么就是火币收入多少HTX就会销毁多少。这里可以简单计算下，按HTX当前价格0.0000018计算，每季度可销毁16万亿HTX，每年销毁64万亿HTX，占总量高达6.4%。要知道BNB用了6年时间，才销毁了不到1/4。HTX用6年则可以销毁近40%，销毁速度将领先所有平台币。如果HTX价格下跌，销毁速度只会更快，所以HTX价格绝对不会仅仅停留在现在的水平。丰富的生态建设者将使HTX DAO更强大截止2月2日，HTX DAO只公布了19家生态建设者，后面必然还会有更多的生态建设者。从类型看，HTX DAO选择的生态建设者都非常有代表性，有些提供资金、有些提供生态支持，而且还考虑到了与热门赛道的项目合作。正如HTX DAO成立的初衷一样：植根于集体智慧，始终吸纳生态用户和社区成员的不同见解锐意进取；吸引多样化参与者通过持有HTX代币共同参与治理，志同道合携手推进生态发展迈向大成。众多生态建设者的赋能也将推动HTX DAO成为去中心化治理的变革者，同样也会使HTX代币更有价值。来源：金色财经

金色财经2024-02-05

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