FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网_关键字搜索-FX168

全球数字财富领导者

财富汇｜美股投研｜客户端｜旧版｜｜

FX168 全球视野中文财经

登录 / 注册

【比特日报】鲍威尔、美国证监会突发警语！比特币“空头插针”破防2.2万加密基金死守阵营
 go
够继续在美国运营的基础。加密友善银行Silvergate Bank一直在提供一个实时示例，说明加密货币集中在银行业的危险，因为它的大多数加密货币客户已经从这家陷入困境的机构中提取了存款。鲍威尔建议美国国会需要介入，为美国的数字资产提供一个“可行的法律框架”，他还直接将稳定币列为需要监管的领域。 “人们会假设，当他们处理看起来像货币市场基金的东西时，它与货币市场基金或银行存款具有相同的监管，”他说。“所以稳定币在这方面需要一些关注。” 鲍威尔表示，如果稳定币得到“适当的监管”，它们在金融领域就有一席之地，但鲍威尔辩称，“人们真正担心未经许可的公共区块链，原因是它们很容易受到欺诈和洗钱的影响以及所有这些事情”。尽管如此，鲍威尔对经济的更广泛鹰派看法，对加密行业产生了最直接的影响。在他周二发表通胀压力高于预期的评论后，比特币下跌约1.6%至22000美元以下，该资产被视为风险较高的资产，在利率上升时会受到影响。不过，此后价格略有反弹，最近交易价格为22160美元。据彭博社报道称，美国证监会表示，比特币市场成熟到无法进行欺诈和操纵才会批准现货比特币ETF，比特币现货ETF相较比特币期货风险更高。加密货币基金死守阵营加密基金Multicoin Capital最近向投资者披露，其对冲基金损失91%的价值。Sino Global曾经处于加密世界的顶端，但由于与FTX创始人Sam Bankman-Fried及其代币世界的密切联系，发现自己被拖入FTX-Alameda的黑洞。在任何其他行业，如TradFi或技术，这将是这些资金的终结。失去几乎所有的基金将意味着它的投资人，即有限合伙人(LP)，将确保所有参与执行该基金投资策略的人都被解雇。但这是加密货币，事情的运作方式有所不同。尽管加密货币VC行业仍然存在一些问题，而Galois Capital在FTX倒闭后损失4000万美元后于2月下旬关门大吉，它不会是最后一家失败的基金，但其中许多基金都经久不衰。其中一些甚至在更长的时间范围内。追踪基金投资组合和已知持股的CryptoRank数据显示，虽然像Delphi Digital、Polychain或Animoca这样的主要基金在过去365天里分别下跌80%、64%和81%，令人瞠目结舌，在过去的三年中，他们仍然处于绿色状态。 (来源:CoinDesk) 由于1月和2月初的小牛市，许多股票在过去三个月中也有所上涨。市场正在治愈，比特币的交易价格高于20283美元，这是2022年11月2日FTX崩盘当天的价格。许多代币仍处于亏损状态，但在过去几周中，很多代币都取得了令人难以置信且有些出乎意料的收益。谁看到了像Conflux或Filecoin这样的中国代币的崛起？但有几点需要注意，CryptoRank无法追踪公司本应进行的股权投资的价值，尽管他们手中的代币总是多于股权，也无法追踪他们作为投资者可能为代币获得的优惠价格。#NFT与加密货币#
小萧2023-03-08
以太坊价格走势说明了什么？
go
示白宫已经注意到对加密货币友好的银行 Silvergate 最近几个月“遇到了重大问题”之后。让我们看看Ether 衍生品数据，以了解 1,560 美元的水平是否有可能成为支撑或阻力。 ETH 衍生品显示对多头的需求减少在健康的市场中，三个月期期货年化溢价应在 5% 至 10% 之间交易，以弥补成本和相关风险。然而，当合约以低于传统现货市场的价格进行交易（称为“现货溢价”）时，这表明交易员缺乏信心并被视为看跌指标。上图显示，3 月 7 日以太坊期货溢价（平均）从一周前的 4.9% 降至 3.1%，衍生品交易员变得有些不安。更重要的是，该指标离 5% 的中性至看涨关口越来越远。尽管如此，对杠杆多头（多头）的需求下降并不一定会转化为对不利价格走势的预期。因此，交易者应该分析Ether 的期权市场，以了解鲸鱼和做市商如何为未来价格变动的可能性定价。 25% 的 delta 偏斜是做市商和套利柜台为上行或下行保护收取过高费用的明显迹象。在熊市中，期权投资者给出了更高的价格暴跌几率，导致偏斜指标升至 10% 以上。另一方面，看涨市场往往会将偏斜指标推至 -10% 以下，这意味着看跌看跌期权的需求较少。三角洲偏斜在 3 月 4 日超过了看跌的 10% 门槛，表明来自专业交易员的压力。3 月 7 日出现了短暂的改善，尽管该指标继续与看跌预期保持一致，因为期权交易员将更高的成本放在保护性看跌期权上。基于基本面做出决定的投资者可能会关注上海升级后的前几周，以衡量 ETH 解锁的潜在影响。最终，期权和期货市场表明，专业交易员不太愿意增加多头头寸，因此 1,560 美元成为未来几周阻力位的可能性更高。来源：金色财经
金色财经2023-03-08
2022 年 11 月是比特币的底部-还是 2023 年会证明不是这样？
go
加密货币市场在过去几天都处于亏损状态。Silvergate 银行的持续问题引发了血腥的市场。就在市场试图摆脱2022年熊市的绞杀之际，通货膨胀的消息铺天盖地。美联储主席杰罗姆鲍威尔最近在国会山发表讲话时警告说，通胀进程可能会崎岖不平。市场有其对通货膨胀和利率消息做出反应的惯常行为。截至发稿，市场对通胀消息反应轻微，没有出现大的波动。比特币交易价格为 22,370 美元，过去 24 小时内下跌 0.8%。链上数据显示比特币在 11 月下旬触底加密货币领域见证了 2022 年 11 月最具灾难性的事件之一，即 FTX 的垮台。事件发生后，主要硬币的价格受到了影响。链上数据表明，比特币可能在 2022 年底触底。 FTX 事件发生后，市场价值与实现价值比率 (MVRV) 和净未实现损益指标 (NUPL) 两个主要趋势发生了逆转。根据 CryptoQuant 的数据，11 月 9 日的 MVRV 约为 0.75。该数据对于了解特定资产是否被低估至关重要。与 MVRV 类似，NUPL 是识别 BTC 价格是否被低估或高估的主要指标。NUPL 读数在 11 月触及 -0.3，当时比特币的价格为 15,800 美元。这表明 BTC 可能在 2022 年底触底。来源：金色财经
金色财经2023-03-08
3 月份需要关注的主要加密货币催化剂
 go
沉重打击后，专注于加密货币的美国银行 Silvergate 最近透露，它已经停止了 Silvergate Exchange Network（SEN），这是其加密货币支付网络，可以实现全天候的支付转移。 Silvergate 的倒闭不仅可能使其他银行不再与加密货币部门合作，而且使加密货币公司更难获得存款账户。有必要持续监测这一后果的潜在传染效应。 Silvergate 宣布停止其加密货币支付网络，引起了投资者对该银行的未来的质疑。向 @BlockFi 释放 990 万美元可能提供一些支持，但情况仍然不稳定。接下来，随着 ETH 即将进行上海升级（4 月），有很多关于它可能对市场释放的抛售压力的讨论，因为现在验证者将能够撤回他们所持有的以太币。然而，许多分析师，如 @arca 的 @Nick_Hotz 已经认为 ETH 的流出量可能会比许多人预期的要少，因为来自新造币商的提款和流入基本上是净额。升级后的 2 级提款系统还创造了一个金额上限。 ETH 每次被提出，确保潜在的 ETH 外流的影响不会那么直接和具有破坏性。此外，根据 @cryptoquant_com 对持有的 ETH 的损益分析，他们预计持有的 ETH 会有适度的卖压，因为抛售压力只有在参与者坐拥巨额利润时才会出现——目前的情况并非如此——因为相对于每个代币被押注时的价格，目前 60% 的 ETH 押注都处于亏损状态。最后，在这个过程中，LSD 使 ETH 持有者能够保持其投资的流动性和资本效率，也可能有助于阻止潜在的 ETH 外流。像 @LidoFinance、@Rocket_Pool、@fraxfinance，甚至 @iearnfinance（他们推出了 $yETH，一篮 LSD）这样的 LSD 项目，自然有望在上海升级后获得市场份额，所以请密切关注他们。监管-催化剂在过去的一个月里，加密货币受到了严重的（多次）（监管）攻击。从 SEC 对 BUSD 的打击到 Silvergate 的 DoJ 调查，美国的监管打击对加密货币的影响似乎不会很快减弱。根据大多数人的说法，这是美国监管部门有史以来在一个月内对加密货币进行的最重大打击。在这方面，可能会有更多的事情发生。由于几个明显的原因，@Binance 似乎是上述监管打击的首要目标，我们最好密切关注这一情况。许多有影响力的主流媒体，如 @Forbes 和 @WSJ 已经在最近发表了关于世界上最大的加密货币交易所的所谓揭露，后者揭示了 Binance 和 Binance U.S. 之间的关系比以前想象的更紧密。如前所述，我们将密切跟踪 Binance的这些发展。 Altcoin-催化剂：从几个消息来源得知，@EthereumDenver主要是关于 ZK 技术和 rollup 的，许多其他垂直领域，如 DeFi 和 NFT，都处于次要地位。再加上 @0xPolygon (zk-EVM)、@zksync @Scroll_ZKP 即将在未来一个月左右分别推出他们的主网和测试网，这对 ZK 项目来说是一个非常好的预兆。下个月，Polygon zkEVM 的主网测试版即将到来——以太坊扩展的银色子弹。第一个功能性的、相当于EVM的 ZK rollup 就在这里。有可能从这个叙述中受益的项目包括 @0xPolygon @MinaProtocol、@loopringorg @CelerNetwork、@Immutable 和 @DuskFoundation 等。 · @Filecoin 在 3 月 14 日推出的虚拟机将使开发人员能够在 Filecoin 网络的基础上建立许多新的应用案例，并使用这些案例。其中一些使用情况有可能是革命性的，所以我们一定要多加关注。 @RDNTCapital 的 V2 升级可能会在 3 月份进行，据该团队称，将迎来 DeFi 的新时代。以长期可持续性为重点，RDNT 团队希望彻底改变我们看待实际收益和收入的方式。综上所述，RDNT v2 将看到以下方面的改进： · 代币经济学 · 跨链借贷 · 更高的排放准入门槛 · 多个新链的推出 · @LayerZero_Labs OFT 的实施 · 新机制推动 RDNT v2 成为 DeFi 最赚钱的协议 @LidoFinance 也将迎来 v2 版升级 Lido v2 包括 2 个主要变化： 1. 盯盘路由器升级 2. 提款升级第 1 点将创建一个更加多样化的验证器生态系统，而第 2 点将确保 StETH 持有者在信标链开放时可以直接提款。既然我们谈到了 ETH 的话题——3 月 1 日，EIP-4337 最近悄悄地在 @ethereum 主网上推出了。这是一个潜在的革命性的网络升级，因为账户抽象本质上允许以太坊钱包作为可编程的智能合约运行。这将极大地改善钱包处理的用户体验，因为用户现在可以（除其他外）： 1. 恢复丢失的私钥 2. 生成没有种子短语的钱包 3. 设置自动付款 4. 设置基于时间的支出限制这是关于非加密货币原生者进入 Web3 的巨大新闻，因为用户体验一直是过去这方面的第一大障碍。这是我们一直需要的横向扩展技术，也是这个领域完全值得拥有的。来源：金色财经
金色财经2023-03-08
鲍威尔发言后的加密市场下跌之后该怎么把握？
go
中往往是短暂的。衍生品指标目前表明 Silvergate Bank 传奇的压力有限，但考虑到亚洲对稳定币的需求减少和 BTC 期货溢价，比特币空头的可能性更大。随着美国打击稳定币发行人和 Silvergate 银行摇摆不定，流动性问题加剧最近针对 Paxos 和 Binance 的执法行动，加上最近 SEC 对中心化质押的打击，也阻碍了整个市场可持续看涨势头的发展。虽然一些去中心化的抵押协议可能会受益于最近的执法行动，但加密监管环境仍不明朗，不确定性往往会导致市场波动。由于各种误解或对数字资产实际用例的不信任，加密货币行业和监管机构长期以来一直不和。最近的争论集中在中心化交易所 ( CEX ) 如何使用客户资金上。 SEC 主席 Gary Gensler 发出以下警告， “如果这个领域有任何生存和成功的机会，保护投资大众的规则和法律是经过时间考验的。不要把手放在客户的口袋里，将他们的资金用于自己的平台。” 美国证券交易委员会于 2 月 9 日对Kraken 的盈利计划采取了一系列执法行动。在 3000 万美元的和解公告中，美国证券交易委员会表示已指控 Kraken “未能注册其加密资产质押的要约和销售 - 作为-a-service program”，委员会称其符合证券销售资格。除了罚款外，Kraken 还同意停止盈利计划的运营。执法行动还导致 Nexo 也结束了其中心化质押计划。虽然有些人认为质押禁令是加密货币棺材上的另一颗钉子，但 Coinbase 首席执行官布赖恩阿姆斯特朗发誓，如果将其告上法庭，他将打击这一行动。并非所有SEC 委员都同意对 Kraken 采取执法行动，但该机构在此决定后宣布了新的打击行动。 2 月 13 日，美国证券交易委员会向稳定币发行人 Paxos 发出通知，声称 BUSD是一种未注册证券。继 SEC 公告后，纽约监管机构于同一天责令 Paxos停止发行加密货币市场第三大稳定币 BUSD。对Silvergate Bank 偿付能力的担忧也在影响整个加密货币市场的价格。Silvergate 是进入加密市场的主要通道之一，它的潜在消亡可能会使整个行业的流动性流动复杂化。在 2023 年的辉煌开局之后，加密货币价格为回调做好了准备比特币和加密货币市场在 2023 年开局强劲，随着 BTC价格在 2 月 21 日达到 25,300 美元，64% 的 BTC 投资者实现盈利。即使是苦苦挣扎的比特币矿工也实现了大幅增长，收入增长 50% 至2300 万美元，这表明陷入困境的行业复苏。顶级加密投资者认为更多的抛售即将到来，比特币分析师发出长期下跌趋势持续的警告。CME 期货在 20,000 美元下方存在“缺口”，一些交易员预计 BTC 价格将在未来某个时候回落至该水平。与此同时，投资者的风险偏好可能保持低迷，潜在的加密货币交易者可能会考虑等待美国通胀见顶的迹象，或者等待美联储发出小规模加息的信号。更透明的加密行业监管路线图也将有助于改善整个行业的情绪。来源：金色财经
金色财经2023-03-08
金色早报 | 亚马逊将在数字市场上推出首批15个NFT系列
 go
到六个月的时间。 ▌报告：稳定币可以从Silvergate的困境中受益金色财经报道，数字资产数据提供商 Kaiko 的一项新研究发现，Silvergate 关闭其即时支付网络的决定可能会促进投资者在加密货币交易中采用稳定币。该研究预测，投资者不会将美元存入使用Silvergate 的 SEN等银行轨道的交易所，而是将其存入稳定币发行机构以在将其转移到交易所之前接收稳定代币。尽管如此，Kaiko表示，稳定币发行人仍将需要访问加密银行，因此风险现在进一步集中。 ▌Aave社区新提案建议恢复错误发送至智能合约地址里的代币金色财经报道，Aave社区发起新提案，提议恢复错误发送至智能合约地址里的代币，第一阶段包括向AAVE代币智能合约发送AAVE、LEND、USDT和UNI的用户；向LEND智能合约发送LEND的用户；向LendToAaveMigrator智能合约发送LEND的用户；向stkAAVE合同发送AAVE和stkAAVE的用户。 ▌MakerDAO社区提议将美国国债投资从5亿美元扩大到12.5亿美元金色财经报道，去中心化自治组织 (DAO) MakerDAO 正在审查一项提议，该提议将额外分配 7.5 亿美元投资于美国国债，因为它希望利用有利的收益率环境。如果获得通过，该决议将增加10 月份批准的 5 亿美元，使上限达到 12.5 亿美元。新提案将使 DAO 使用阶梯策略投资六个月期美国国债，每两周展期一次，这意味着购买的票据将在整个期限内平均分配到期日。该策略将是灵活的，如果需要，Maker 可以转向更复杂或不同的阶梯方案。重要经济动态 ▌2-10年期美债收益率曲线倒挂幅度超100个基点，打破40多年来纪录金色财经报道，美国2年期国债收益率自1981年以来首次较10年期国债收益率高逾100个基点。2年期国债收益率盘中高达4.9974%，比10年期收益率高出100个基点以上。上一次2年期收益率低于10年期是在去年7月。美联储主席鲍威尔的讲话暗示终端政策利率可能需要高于此前预期。利率互换合约价格显示，3月加息50个基点的概率略高于加息25个基点。金色百科 ▌TVL/TLV（总锁仓量） TVL代表总锁定价值，在DeFi世界中，这意味着单个DEX、dApp或整个生态系统持有的资金量，也被称为总锁定值（TLV）。虽然2017年已出现DeFi的早期版本，但DeFi真正丰收的年份是2020年，TVL的价值从1月份的6.62亿美元一路走高，在11月超过110亿美元。TVL通常被用作衡量DeFi成功与否的指标，但无法说明全部。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2023-03-08
加密行业“雷”声不断比特币买家胃口萎缩市场预计会有更大波动
 go
曾面临1小时1,420美元的回调，此前Silvergate因重大亏损和有缺陷的资本结构而股价暴跌57.7%。拥抱金融科技的Silvergate是交易所、机构投资者和矿业公司的主要金融基础设施提供商，一些投资者担心其潜在的倒闭可能会对加密行业产生广泛的负面影响。这家对加密货币友好的银行以风险过大为由终止了其数字资产支付Silvergate Exchange Network (SEN)。据报道，Silvergate还从美国联邦住房贷款银行系统（一个由地区银行和贷方组成的财团）借了36亿美元，以减轻客户取款激增的影响。受影响的交易所包括总部位于迪拜的Bybit，该公司宣布在3月10日之后暂停美元转账。此举是继币安的国际平台于2月6日暂停美元取款和存款之后发生的。由于缺乏明确的监管环境，尤其是在美国，法定货币的流通一直是一个麻烦的领域。华尔街日报 3 月 3 日对iFinex的报道也带来了额外的不确定性，iFinex是Tether和Bitfinex背后的控股公司。泄露的文件和电子邮件显示该组织依靠伪造的销售发票，以及隐藏在第三方身后开设银行账户。尽管华尔街日报报道称Tether正在接受司法部的调查，但它仍然是绝对领先的稳定币，市值为714亿美元。随着纽约金融服务部于2月13日下令第三大稳定币发行人Paxos停止发行Binance USD (BUSD)，该问题已在整个行业蔓延。衍生品指标显示买家胃口萎缩交易者应参考美元代币溢价来衡量亚洲对加密货币的需求。该指数衡量中国点对点稳定币交易与美元之间的差异。过度的加密货币购买需求可能会使该指标压力超过公允价值104%。另一方面，稳定币的市场报价在熊市期间泛滥，造成4%或更高的折扣。（来源：OKX）亚洲市场的USDC溢价指标在过去三周略有上升，但远不及1月初的4%溢价。此外，该指标显示亚洲对稳定币的需求减弱，低于前一周的2.5%。尽管有关加密货币和法定货币支付通道的消息是看跌的，但目前的1.5%溢价仍应该被视为积极的。比特币的季度期货是鲸鱼和套利交易员的首选工具。这些固定月份的合约通常以略高于现货市场的溢价交易，表明卖方要求更多的钱来延长结算时间。因此，期货合约在健康市场上的年化溢价应为5%至10%，这种情况被称为期货溢价，并非加密市场独有。（来源: Laevitas.ch）图表显示，3月3日，随着基差指标远离5%的阈值，交易者放弃了价格退出中性到看跌区域的任何前景。然而，目前的3%溢价低于上周的4.5%，反映了投资者的乐观情绪减少。从积极的一面看，比特币价格下跌6.2%对比特币期货市场几乎没有影响。利用杠杆进行看跌押注的需求增加会将基差指标移动到负区域，即逆差。预计3月14日将出现更多波动在2月27日之后的一周内，比特币价格下跌了4.5%，这表明投资者实际上担心Silvergate事件的蔓延。即使加密货币交易所和稳定币提供商否认与这家陷入困境的金融科技银行有接触，金融科技支付处理系统的中断也增加了不确定性。分析师现在关注3月14日公布的美国消费者价格指数(CPI)通胀数据。Cointelegraph指出，CPI 数据往往会引发风险资产的短期波动，尽管在比特币的价格走势中往往是短暂的。衍生指标目前表明Silvergate事件的压力有限，但考虑到亚洲对稳定币的需求减少以及BTC期货的溢价，比特币空头的可能性更大。
一禾2023-03-08
晚间比如5篇 | 如何看Silvergate经历的“银行挤兑”
go
1.金色观察 | 如何看Silvergate经历的“银行挤兑” 如果你曾通过中心化交易所进入加密领域，那么你可能间接使用过Silvergate银行。Silvergate是最大的加密友好型银行，其90%以上的存款来自加密领域。该银行从过去十年来的小型区域银行转变为到2022年第三季度拥有120亿美元存款的大型银行，为Coinbase、Gemini、FTX和BlockFi等主要加密机构提供服务。在经历了几个月的动荡之后，Silvergate似乎在过去一周监管和市场的双重压力下屈服了——经历了一场“银行挤兑”。点击阅读 3.金色观察 | 比特币开发者：为什么Nostr很重要？ Nostr是Notes and Other Stuff Transmitted by Relays的缩写，指通过中继器传输的笔记（notes）及其他数据。Nostr是一个简单的协议，用于共享数量相对较小的数据（例如文本帖子）。它不依赖于任何可信的中央服务器，因此具有弹性；它基于加密密钥和签名，所以具有防篡改特性。它不依赖于点对点的数据gossiping广播，因此具有可靠性。Nostr是抗审查的社交媒体的首个实践方案。点击阅读 3.涉及超13.7万枚比特币 Mt.Gox清偿窗口即将打开债权人会如何获得赔偿？历经多次推迟清算及数场官司，Mt. Gox被盗事件总算进入赔付阶段，其债权人有望在今年3月获得首批还款。而在过去九年时间里，比特币价格的飙涨也让Mt. Gox债权人在多年“被动锁仓”后，强制获得一笔不小的“意外收入”。但当前债权人更为关心的是，Mt.Gox的真实财务状况如何？究竟会怎么赔付？何时会收到偿还款？另外，一旦用于偿还债权人的近14万枚比特币被释放，市场是否会面临被砸风险？点击阅读 4.ERC-4337 被低估了？浅谈 ERC-4337 的 4 大用处在较高的层面上，ERC-4337 是关于向以太坊区块链引入智能账户（比如智能合约）。它的目标是帮助采用，并使与以太坊的交互更加方便用户。ERC-4337 的专业术语是“账户抽象”，但我更喜欢称它为“智能账户”。它于 2021 年 9 月首次提出。当我们中的许多 degens 在牛市高峰期间炒作 JPEG 时，Vitalik 和以太坊基金会的其他核心贡献者正在一如既往地低头构建和推动领域的向前发展。那么，这些“智能账户”能做什么？点击阅读 5.一文读懂 V 神提出的“灵魂绑定代币” SBT：它们在 Web3 中如何应用？ Soulbound Token（SBT）是以太坊创始人 Vitalik Buterin 的心血结晶。这个激动人心的技术将撼动 Web3 世界，并且已经引起了加密社区的关注。在本文中，我们将探索 SBT，从它们的起源故事到它们改变 Web3 游戏规则。我们还将分享有关它们如何运作、为什么如此有益以及它们在 Web3 有哪些应用？点击阅读来源：金色财经
金色财经2023-03-07
弃Silvergate转Signature？一窥加密银行龙头的未来走向
 go
在SilverGate因未能按时提交 10-K 报告而遭遇 FUD 的当下，同为加密友好型银行的 Signature Bank 在 3 月 2 日提交 10-K 报告，并于 3 日公布 2023 Q1中期财务状况更新，向市场证明自己的持续运营能力。两家银行跟FTX暴雷事件都密不可分，均遭受参与其中或知情不报的质疑和指控。但是 Signature Bank 在 2022 年Q4宣布减少加密客户的存款份额，并同期获得超过 100 亿美元左右的贷款，以缓解用户提款造成的流动性危机。截止目前，Signature Bank 的财务状况逐步稳定，Coinbase、Circle等机构纷纷“弃 Silvergate 转 Signature”，本文将汇总 10-K 报告和 2023 Q1中期报告精要，一窥加密银行龙头未来走向。加密存款占总存款20% Signature Bank 是美国加密生态的重要一环和背后支柱。不同于币安、火币和 OK 等华人交易所的 C 2C出入金模式，加密友好型银行给予了美国等地区客户合法的法币出入金通道。换句话说，在华人系交易所中，市场运作的核心是USDT等稳定币，它们承担着法币出入金和加密市场交易对定价的双重作用，而在 Coinbase、Kraken、FTX 等海外交易所内，整个架构的基础都是银行，不论是 Silvergate 的 SEN 还是 Signature 的 SigNet，都承担着连接加密货币和法币的桥梁作用。这样做的好处实际上要优于稳定币体系，如果没有 FTX 暴雷危机的话。监管部门可以直接根据银行监管体系来追踪资金流向，交易所和机构等客户也可以放心在银行存放大额资金，个人散户也免去汇兑资金带来的安全问题。 Signature 的发迹跟加密货币市场，尤其是交易所密不可分。2018 年 Signature 进入加密市场，主要面向交易所、投资机构、比特币矿工和 OTC 以及做市商和稳定币发行方提供服务。2019 年，推出基于区块链的 Signet 网络，这也成为吸引加密客户的主要手段。在遭遇 FTX 事件后，大部分加密友好型银行均遭遇经营危机。目前的信息披露中，Signature 最早在 2020 年 6 月 Signet 便探测到 FTX 可能存在欺诈行为，但是为了自身利益选择了熟视无睹。2022 年Q3，大部分加密友好型银行均出现严重的存款流失问题，按存款金额计， 2022 年Q3，两家最大的加密银行 Signature Bank 和 Silvergate 分别报告了 8.9% 和 10.8% 的季度跌幅。 2022 年第四季度 Signature 宣布将逐步压缩加密货币存款份额，并逐步退出稳定币市场业务，清退了一些小规模的账户，理想目标是降至 15% 以下，计划减少 80-100 亿美元。截至 2022 年 12 月 31 日，Signature 存款总额减少了 175.4 亿美元，其中加密资产减少了 123.9 亿美元，存款总额降低至 885.9 亿美元，加密存款总额为 177.9 亿美元，占总存款的 20 ％左右目前，Signature 有 1103.6 亿美元的总资产，共计有 885.9 亿美元的存款，以及 742.9 亿美元的贷款， 80.1 亿美元的股权资本和 51.7 亿美元的管理资产。从存款结构而言，无息存款和 NOW 存款（可转让支付命令帐户，计息的活期存款）占 2022 年 12 月 31 日总存款的 35.6 ％，定期存款占总存款的 2.98 ％。事实上，Signature 的业务多元化是可主动降低加密存款的前提。Signature 在 2021 年便启动面向企业的金融业务，在 2022 年Q2启动面向医疗保健方面的业务。业务多元化也是成功的，Signature 2022 第四季度的净收入为 3.01 亿美元，而年净收入达 13 亿美元。一览 Signature 重要发展节点现金流不稳健，但具备充足偿付能力 Signature 主要的问题在于现金流仍然不稳健，大约 260 亿的证券投资业务无法及时响应流动性需求，其中主要为 MBS（Mortgage-Backed Security，不动产抵押贷款证券），叠加还有大量的贷款需要 2 年以上的回款周期，并不能立刻响应提款需求。截至 2022 年 12 月 31 日，虽然 Signature 宣称大约 98% 的融资贷款都有抵押物，但也有部分无担保的贷款，通常是提供给拥有大量净资产的个人。此前 1 月份，华尔街日报报道，FHLB（美国联邦住宅贷款银行）曾在 2022 年第四季度向 Signature 提供了 100 亿美元贷款。在这笔贷款的支持下，Signature 仍然可维持的正常运行，为客户提供存贷款服务。但同时，Signature 也被要求在每年年初，必须持有未支付的住宅抵押贷款和相关债务本金总额的 1.0 ％的联邦储蓄银行的股票。截至 2022 年 12 月 31 日，FHLB 持有 102.1 亿美元的商业房地产贷款和 184.5 亿美元的证券，其中部分被用来充当抵押品。从 10-K 报告来看，Signature Bank 的多元化业务是成功的，并且也并未真正放弃加密市场，其仍然保持跟大部分主流交易所的合作，目前的现金流也具备较为充足的偿付能力。但因为 Signature 限制小额活动，币安、Coinbase 和 Kraken 都在逐步针对与 Signature 合作的非企业或散户账户进行限制措施，这对散户来讲并不友好，意味着又少了一个资金出入的渠道。 3 月 3 日，Signature 公布其 2023 年Q1的财务更新说明，主要聚焦点在于存款结构的更新。2023 年Q1平均存款额为 887.9 亿美元，高于 2022 年 12 月 31 日的 885.9 亿美元，但低于 2022 年Q4的 986 亿美元。净存款额减少了约 8.26 亿美元，其中存款增加了 6.82 亿美元，但是取款达到了 15.1 亿美元。并且，持续压缩贷款规模，以缓解现金流压力，减少较大业务线的贷款余额，现货抵押贷款额减少约 17.1 亿美元，并且保证不会以加密资产为贷款抵押物。目前来看，Signature 的财务状况远比 Silvergate 要好，但收紧与加密用户的合作也成为加密圈的阵痛。来源：金色财经
金色财经2023-03-07
FTX崩盘的牺牲品？Silvergate惨遭挤兑恐破产
 go
在加密友好银行Silvergate Bank(SI)被爆出无法按时提交年度财报，并正在评估其持续经营的能力后，该银行股价暴跌近60%，正经历着一场“挤兑”危机。事实上，Silvergate是一家传统的联邦保险贷款机构，自身定位为通往加密货币领域的门户，接受加密货币交易所和交易商的存款，还建立了自己的加密货币结算支付网络，在加密货币行业颇具影响力。消息传出后，多家加密公司和交易所纷纷表态，撇清与Silvergate的关系。Coinbase、Paxos、Galaxy Digital、Gemini、BitStamp、Crypto.com和Circle均发表声明称，已经终止了与Silvergate Bank的业务关系。不过，Silvergate其实是FTX崩盘的另一个“牺牲品”。今年一月，美国司法部启动了对Silvergate为FTX处理账户资金的行为，尤其是允许FTX将包括用户资金在内的存款存入Alameda Research账户的潜在犯罪行为。由于FTX倒闭，Silvergate银行存款大幅下降，此前报告称其在2022年最后一个财政季度处理了大量提款交易，仅在一月份就有81已美元被挤兑提出，占到其存款余额的68%。为了满足加密市场的大量提款需求，Silvergate不得不从美国联邦住房贷款银行获得了43亿美元的贷款，并出售了价值约52亿美元的债务证券。 Silvergate官网宣布基于风险决定暂停SEN交易网络，其他存款相关服务仍正常运作。据悉，SEN是一种全天候即时结算服务，允许拥有账户的数字货币公司和机构投资者客户彼此之间瞬时发送法定货币。 Silvergate的长期发行人评级已被穆迪下调，穆迪警告称，在该银行披露其资本不足且未能按时提交年度报告后，进一步下调评级已成为可能。不仅如此，摩根大通与其他华尔街分析师下调了Silvergate股票的评级，并称这种情况“非常不寻常”。这是加密波动性蔓延到主流银行系统的首批案例之一，也是美国监管机构和加密怀疑论者长期以来一直担心的情况。美国白宫发言人Jean Pierre表示，白宫正在监控加密友好银行Silvergate陷入困境的相关情况，并将其与最近遇到问题的其他加密公司进行比较，总统拜登已呼吁国会在这方面采取行动。总结如今，Silvergate陷入困境且难以脱身，在币圈掀起了一轮恐慌风暴。几个月来，美国当局一直在加紧切断银行与高风险加密企业之间的联系，担心金融系统有朝一日可能遭受严重损失，虽然市场当时并不理解，但这确实已经发生了。来源：金色财经
金色财经2023-03-07

上一页
1
•••
129
130
131
132
133
•••
188
下一页

24小时热点

最新话题更多