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代币开发 IDO预售：加密货币回顾（2023年10月23日）

0 月 23 日上周，USDT 和 USDC 的市值均出现上涨。稳定币的总市值增长至 124.8b 美元。 5. 加密资产表现前30名资料来源：Coingecko 和 Gate Ventures，截至 2023 年 10 月 23 日过去 7 天，前 30 名加密资产普遍出现价格飙升。比特币价格上涨 12.5%，以太坊价格上涨 8.4%。LINK 以 45% 的增长位居榜首，这可能是由于鲸鱼和韩国交易所 Bithumb 和 Upbit 积累了 LINK。加密货币的关键亮点 1. 行业新闻 1) Scroll 确认主网上线，预测速度将超过以太坊以太坊的第 2 层解决方案 Scroll 已正式启动其主网络，进入扩展解决方案的竞争舞台，旨在提高领先的智能合约区块链的交易速度并降低成本。利用零知识技术和与 EVM 的兼容性，Scroll 的“zkEVM”网络有助于开发人员从以太坊迁移应用程序的无缝过渡。值得注意的是，Polygon 和 Matter Labs 等其他第 2 层网络提供了自己的 zkEVM 版本，而 Arbitrum 和 OP Labs 的 OP Mainnet 等平台则采用了一种称为“乐观汇总”的独特技术。 2) Circle 使商家能够通过 Web3 钱包升级来支付客户的 Gas 费用 USDC 稳定币发行商 Circle Internet Financial 推出了其 Web3 可编程加密钱包的升级版，推出了一项名为 Gas Station 的功能。此功能使企业能够使用 ERC-4337 Paymaster 赞助其用户的交易费用（称为汽油费）。该功能最初在 Polygon 主网和测试网以及以太坊测试网上推出，最终将扩展到更多区块链。例如，东南亚超级应用 Grab 目前正在测试 Gas Station 功能，为新加坡用户提供使用 Grab Web3 钱包中的 NFT 代金券赚取奖励的免费体验。 3) Polygon 提议成立“去中心化治理”委员会，公布 13 名成员 Polygon 是以太坊区块链的扩展解决方案，它提出了建立“Polygon 协议委员会”的提案，以迈向更加去中心化的治理模式。PIP 29 中概述的该委员会将负责监督针对现有和未来 Polygon 协议在以太坊上实施的系统智能合约的具体、限时调整。此外，该委员会将在推动社区驱动的进程以启动未来升级方面发挥关键作用，包括 Polygon 2.0 前沿阶段中概述的升级。该委员会由来自更广泛的区块链社区的成员组成，其中包括 Coinbase 的 Viktor Bunin、以太坊基金会的 Justin Drake、Sommelier Finance 的 Zaki Manian 以及 Polygon Labs 的技术主管 Jordi Baylina（Polygon 项目背后的主要开发人员）等知名人士。。 2. 关键风险交易 1) 做市协议 Elixir 获得 Hack VC 领投的 750 万美元融资去中心化做市协议 Elixir Protocol 已成功获得由 Hack VC 领投的 750 万美元 A 轮融资，NGC Ventures、AngelList 和 Bloccelerate 也参与其中。Elixir 协议作为一个去中心化框架运行，旨在跨中心化和去中心化交易所提供计算安全的算法做市。其主要目标是通过允许用户直接向订单簿交易所提供流动性来增强流动性、缩小买卖价差并扩大交易量，从而以与 AMM 相当的风险回报状况获得做市商奖励。 2) 游戏平台 Forge 筹集了 1100 万美元，由 Makers Fund、BITKRAFT Ventures 和 Animoca Brands 领投。 Web3 视频游戏平台 Forge 已在种子轮融资中成功筹集 1100 万美元，Makers Fund、BITKRAFT Ventures、Animoca Brands 的大力捐助，以及 Hashkey Capital、Polygon Ventures、Formless Capital、Adaverse、Griffin Gaming Partners 的参与， Krafton、Riot Games、索尼创新基金和 Kevin Lin。Forge 是一个开创性的 Web3 平台，使游戏玩家能够将他们的游戏成就和参与集中在一个统一的配置文件中，并为他们的积极参与提供激励。通过合并游戏玩家并结合区块链技术，Forge 创建了一个社交互动且有益的游戏环境。 3) Pantera 牵头的去中心化衍生品交易所 SynFutures 2200 万美元在一项重大融资开发中，去中心化衍生品交易所 SynFutures 在 B 轮融资中获得了 2200 万美元的资金，由 Pantera Capital 领投，SIG DTI（Susquehanna International Group Company）和 Hashkey Capital 参与其中。SynFutures 是一家去中心化期货交易所，使用户能够交易多种资产对，包括长尾资产和 NFT。该平台具有手续费低、流动性强等优势，并采用创新的Oyster自动化做市商模式，将集中流动性与订单簿相结合，增强交易体验。SynFutures 战略性地建立在 Solana 区块链上，确保其运营的速度和安全性。每周风险交易摘要，来源：Cryptorank 和 Gate Ventures，截至 2023 年 10 月 23 日上周完成的交易数量为 45 笔，其中 DeFi 以 27 笔交易领先，占交易总数的 60%。交易数量最少的行业是社交领域，分别有 2 笔融资交易，占上周交易总数的 9%。上周融资总额为 1.206 亿美元，其中 DeFi 领域以 6660 万美元领先，占总融资额的 55%。上周融资金额最少的行业是社交行业，筹集了 1100 万美元，分别占上周融资总额的 9%。每周风险交易摘要，来源：Cryptorank 和 Gate Ventures，截至 2023 年 10 月 23 日尽管受各种重大宏观事件影响，8月以来募资额大幅下降，但9月底和10月末又恢复了积极势头。每周筹款总额从 4 月份的约 2 亿美元下降到 10 月份的 4 周的 8340 万美元。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

Delphi Digital：揭秘区块链暗池内部运作机制

护资产时考虑代币的类型也很重要。屏蔽 USDC 或 DAI 等常见稳定币比屏蔽只有极少数储户的未知 meme 代币能提供更大的匿名性。 6、MEV与抗审查大多数在公链上运行的 DEX 作为一个开放、透明的分布式账本，允许 MEV 的存在。Uniswap 或 Curve 等 DEX 的订单详细信息不是保密的。这允许搜索者和构建者相应地重新排列捆绑和区块中的交易以提取 MEV。隐私固然好，但这是一个主观问题。Tornado Cash 非常擅长允许人们匿名在链上进行金融活动。由于它是开源的并且免费供任何人使用，因此也有犯罪分子利用它来洗被盗资金。朝鲜黑客组织 Lazarus 迄今为止已窃取近 10 亿美元（9.58 亿美元）。OFAC（外国资产控制办公室）维护着一份特别指定国民和被制裁个人的名单。恶意个人和实体（例如 Lazarus，甚至 Tornado Cash 的智能合约地址）均被列入 OFAC 违规名单。不符合 OFAC 规定的协议很有可能其交易被排除在添加到链上的区块之外。这是因为 6 家最大区块builder中的前 5 家均符合 OFAC 规定。这是一个严重的审查抵制问题吗？是的。它并不止于builder。验证者和中继者还可以选择省略交易或区块。在暗池，由于每个订单都会发布 ZKP，因此订单详细信息大多对包括验证者在内的所有第三方都是隐藏的，从而无需透露订单匹配甚至结算的详细信息。这种架构可以是 MEV 和抗审查的，或者至少只要交易工作流程保持在暗池的加密前提内，情况就是如此。在调用公共合约或使用共享排序器的情况下，MEV 捕获机会可能会再次出现。 7、SEC合规无论你是在协议内操作还是作为个人用户，你最不想看到的就是看到你的交易处于挂起状态，在区块内未处理，从而冒着状态转换成功的风险，或者让 SEC 喊你喝茶。对Tornado Cash创始人和开发者来说，这些担忧成为了一个严峻的现实，他们因洗钱指控而被捕。TC 前端在许多国家/地区也是非法/已失效，并且不受多个CEX支持。TC智能合约本身仍然可以运行，并且可以由具有一定技术知识的人使用。为了尝试避免这种情况，暗池和其他注重隐私的协议已经找到了允许用户自行决定保持合规性的方法。 Renegade可以允许每个交易者选择一组交易对手进行交易。个人交易者可能只想对其交易对手进行一些基本的AML/制裁检查，而机构可能希望对其交易对手进行 KYB/KYC 检查。这种使用 ZKP 进行合规性检查的交易对手选择逻辑可以在 MPC 开始之前设置。 Portal Gate 和 Panther Protocol 与合规预言机合作，合规预言机又与传统合规服务提供商合作，以 KYC/KYB 验证链下用户帐户。一旦经过验证，用户将获得 ZK 合规证明。该证明允许他们的钱包与暗池协议一起使用。验证需要定期进行。对于Penumbra，用户可以使用“交易视角”来展示链下合规性，以披露其活动，包括有选择的资金来源。同样，使用 Railgun，用户拥有“查看密钥”，允许用户查看从 X 到 Y 区块时间的交易和余额。 Railgun 使用由 Chainway 开发的隐私池 2.0 论文中讨论的“无罪证明”。无罪证明可帮助你证明你的交易是合法的，而无需透露任何交易详细信息。默克尔树充当所有先前 UTXO（交易、余额）的聚合。这样，就可以确定特定余额是特定交易集的一部分。但为了证明特定余额不是某个交易集的一部分，需要一个记录 NULL 值的Sparse Merkle 树。有了这个证据，就可以生成验证余额不属于某个交易集的一部分。在这种情况下，递归 SNARK 用于证明从初始存款到最终提款的证明链经过准确计算，以证明用户的余额不属于某个交易集。 8、未完的思绪暗池用户依赖公开价格作为交易者的基准，但公开交易所上的资产价格可能无法反映暗池内发生的变动。直到 2014 年，价格发现一直是暗池和公共交易所之间的一种单向关系。FINRA 和 SEC 实施了一项举措，规定结算后的暗池交易信息将在security-by-security的基础上公开发布，延迟时间为4周。目前尚不清楚未来是否可以将类似的公开披露标准应用于加密货币暗池，以促进所有市场参与者更好地发现价格。纯粹的暗池必须引导市场双方的订单流才能达到临界质量。我们可能会看到许多场外交易转移到暗池，因为它们比场外交易柜台和 Telegram 群组更加安全、私密且更具成本效益。在私人 DEX 与公共流动性池或外部智能合约交互的情况下，对泄露的信息进行伪装可能会导致某些交易和交易者解钩。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

收益率狂飙盘点美债「代币化」固收产品、运作模式与隐忧

rDAO 一直使用 PSM 模块内的 USDC 去提现购买国债，但如果存 DAI 领利息的用户太多，其利息甚至可能掉到国债利率以下。而目前增强型 DAI 储蓄利率（EDSR）为 5%，共计有 17.3 亿枚 DAI 在 DSR，使得 DSR 合约的整体利用率（存在 DSR 合约内的 DAI 数量 / DAI 总供应量）已远远超过 20% 的阈值，高达 31%。如果后续 DSR 利用率突破 35% 的阈值，EDSR 收益还会继续往下掉： 35% - 50% 区间内时，EDSR 的增幅倍率为基础 DAI 储蓄利率的 1.35 倍，即 EDSR 数值将约为 4.15%；超过 50% 时，EDSR 将不再生效，合约将仅采用基础 DSR 数值，即 3.19%； Mountain Protocol 的 USDM 作为 Coinbase Ventures 参投的收益稳定币协议，Mountain Protocol 推出的收益稳定币 USDM 主要由短期美国国债支持，在完成 KYB 认证后，全球的投资者都能够获取分享美国国债收益率的机会。此外 USDM 以 Rebase 形式为用户提供每日奖励，与 stETH 的机制类似，目前年利率为 5%，且已在 Curve 上线 crvUSD-USDM 流动性池，这意味着非美国用户也可间接购买持有 USDM 赚取收益。 OKLink 数据显示，目前 USDM 的总发行流通量约 481 万枚，总持有地址数 116 个。官方文档称其总资产的至少 99.5% 投资于现金、美国国库券、票据和美国财政部发行或担保本金和利息的其他债务，以及由此类债务或现金担保的回购协议，因此可视为完全由美债提供支持，且每月更新具体的资产详情。 Angle Protocol 的 stEUR 作为去中心化稳定币协议 Angle Protocol 推出的欧元储蓄解决方案，stEUR 允许用户质押欧元稳定币 agEUR 获得 stEUR，同时赚取以 agEUR 支付的 4% 年化收益，不过这 4% 的收益只是初始设置，后期将根据合约的使用情况定期更新。它主要是背靠理论收益率 3.6% 左右的短期欧债，不过协议是将部分收入分配给 agEUR 持有者，而目前协议资产回报率约为 1.6%。而它的收益分配思路也很简单：将未质押的 agEUR 持有者的收益贴补给质押用户，由于不是所有 agEUR 持有者都会质押为 stEUR，所以 stEUR 用户的收益一定会大于 1.6%。譬如流通中的 agEUR 中只有 50% 在 stEUR 合约中，那就等于是 50% 的 stEUR 获取了全部 agEUR 的收益，也即 3.2% 的收益率。 Frax Finance 的 sFRAX Frax Finance 一直是 DeFi 项目中最积极向美联储靠拢的项目——包括申请美联储主账户（FMA）（Foresight News 注，美联储主账户允许持有美元并直接与美联储进行交易），从而摆脱将 USDC 作为抵押品的局限以及银行倒闭的风险，使 FRAX 成为最接近无风险美元的东西。而就在本月 12 日，Frax Finance 也推出了利用美国国债收益的质押金库 sFRAX，它通过与堪萨斯城的 Lead Bank 合作开设经纪账户，以购买美国国债，可跟踪美联储利率以保持相关性。其中用户能够将资金存入 sFRAX 并获得 10% 的收益率，然后伴随着规模的增长，对应的收益率会逐步收缩至美联储目前的 IORB 利率，也即 5.4% 左右。截至发文时，sFRAX 的质押总量已超 4346 万枚，不到半个月的时间即取得如此成绩，可谓增速惊人，同时目前的年化利率也已经掉到 6.18%。 Ondo Finance USDY 8 月份，Ondo Finance 也推出了以短期美国国债与银行活期存款为担保的代币化票据 USD Yield（USDY），不过美国用户与机构无法使用 USDY，且购买后 40 至 50 天可在链上转让。作为一种不记名票据，USDY 可向持有人支付可变收益率，年利率从 5% 起，个人和机构无需任何认证要求，可直接与 Ondo 合作，每日铸造或赎回 USDY。 Ondo 目前推出了四种债券基金，分别是美国货币市场基金（OMMF）、短期美国国债基金（OUSG）、短期投资级债券基金（OSTB）和高收益公司债基金（OHYG），其中 OMMF 年化收益达到 4.7%，而 OUSG 的收益可达 5.5%。总的来看，大部分项目的配置对象为短期国债和国债逆回购，且对外提供的利率多集中在 4%-5% 之间，这也符合目前美债的利率空间，部分高收益则多是协议用其它收益进行贴补（如 EDSR），或是牺牲部分非二次质押的用户来补偿质押用户（如 stEUR）。高收益从何而来？高收益从何而来？很简单，来源于美国国债（上文的 stEUR 等少数项目则是锚定所在国家 / 地区的政府债券，下同）日益上行的「无风险利息」。我们需要明确的是，截至目前，美国国家债务违约的可能性仍然极小，所以美国国债收益率通常被资本市场视为无风险利率，这意味着持有美国国债与持有美元的风险状况相似，但同时却能获得额外的利息收益。所以简单概括这些固定收益类项目的核心思路，就是从用户那里筹集美元，再买入美国国债，并将产生的（部分）利息分享给用户。一言以蔽之，这些固定收益类项目，都会推出由美国国债支持的收益稳定币，持有人只需持有稳定币作为凭证，就可以获得作为底层金融资产的美债的「利息收益」：完成 KYC/KYB 的用户以 1 美元铸造 / 兑换，项目方买入对应的国债，使得稳定币币持有者享受国债收益的机会，这也就将国债的利息最大化传导至稳定币存款用户。而目前美国中短期国债的收益率均接近或超过 5%，因此目前绝大部分以美债作为支撑的固定收益类项目的利率也多为 4%-5% 区间。举个例子或许可以理解地更为直观——这些收益稳定币，其实就是把 Tether/USDT 独吞的国债利息收益分给广大稳定币持有者：要知道，Tether 印发 USDT 的过程，本质上就是加密用户拿美元去「购买」USDT 的过程——Tether 发行 100 亿美元的 USDT，就意味着加密用户向 Tether 存入了 100 亿美元，来获得这 100 亿美元的 USDT。而 Tether 在拿到这 100 亿美元后，并不需要向对应的用户支付利息，相当于以零成本的形式从加密用户手中获得实打实的美元资金，如果买入美国国债，那就是零成本、无风险的利息收入。而根据 Tether 披露的二季度鉴证报告，其直接持有 558 亿美元的美国政府债券，按目前 5% 左右的国债收益率，意味着 Tether 每年躺赚 28 亿美元左右（差不多一季度 7 亿美元左右），Tether 二季度运营利润超过 10 亿美元的数据也印证了这一模式的暴利。此外这些稳定币也可以在 DeFi 中自由使用，包括通过其它 DeFi 协议组件实现加杠杆、借贷等场景的衍生需求。美债风波的隐忧总的来看，目前此类由政府国债提供支持的固定收益类项目及其推出的稳定币，所面临的潜在风险主要来源于三个方面：美债价格持续下跌的心理风险。资（美债价值）不抵债（稳定币市值），一旦跌至心理临界值，或引发脱锚雪崩；期限错配下的流动性风险。如果加密市场出现大幅波动，用户抛售稳定币以回补流动性，极可能发生挤兑踩踏；托管机构风险。整体还是比较依赖对于底层国债资产托管机构的信任；美债下跌风险众所周知，债券的收益率与价格向来是一币两面，所以上文提到美债收益率持续上涨，创下阶段新高，也就意味着美债的价格同期在不断下跌，创下阶段新低。包括文初提到的 10 年期美债收益率突破 5%，背后的诱因，自然离不开今年 6 月债务上限谈判通过以来，美债发行规模远超历史同期：从数据维度看，截至 5 月底，美国政府债务规模为 31.4 万亿美元，而 6 月债务上限被打开后，到现在债务总规模已经突破 33 万亿美元，导致国债供求关系扰动市场流动性。这也意味着，支撑这些收益稳定币的底层金融资产（也即美债）的市场价值，其实伴随着收益率的不断上行，是在持续贬值的，只不过只要实际未卖出，就还只是账面上的浮亏，呈现隐性的「资不抵债」。而据预测，四季度美国国债发行仍可能处于高位，如果这种供求背离的情景一直持续，美债价格无疑仍将承压。这也是风险积聚的关键点——如果美债收益率持续上行，美债价格就会持续下跌，一旦用户发觉其背后的资产价格已经缩水到难以接受的地步，到达心理临界值，开启赎回，那么「浮亏变实亏」，资不抵债的情况就会变成现实，最终引发雪崩。流动性风险流动性风险，也是笔者认为值得关注的潜在技术性风险，如果说美债价格下，跌是被动导致收益稳定币背后的资产价值下降，那它就是通过资产负债结构的失衡，主动加剧这一问题。核心就一点，项目方持有美债的收益都是到期兑付，但用户持有美债「代币化」的 RWA 资产（也即各自推出的稳定币），收益却无需美债到期即可兑付，钱从何来？譬如以收益率刚刚突破 5% 的 10 年期美债为例，即便项目方当下买入，也需要 10 年后到期，才能将平均年化 5% 的收益落袋为安，但与此同时，链上代币持有者却可以近乎即时兑付，原因何在？期限错配。在上文所分析的高收益来源中可知，由于各家推出的稳定币主要用途不是直接作为交换媒介，而是为持有人提供收益，所以底层金融资产基本都是不同期限的政府债券。且为了保证投资组合的风险与收益搭配，给链上代币持有者提供尽可能高的固定收益（美债短长期收益率倒挂暂且不提，下同），无疑是「长期债券」和「短期债券」结合，以兼顾流动性（预防用户赎回）与收益（提供固定收益）。这本无可厚非，金融的本质之一便在于期限错配，它是金融行业收益的主要来源之一，但不要忘了，这同时也是流动性风险的重要策源地。我们只需设想一个场景——加密市场出现大幅波动，投资者普遍爆仓或临近爆仓，持有者就可能通过抛售 RWA 以回补流动性。在这样的流动性风险冲击之下，项目方只能通过抛售美债回收流动性，一开始自然是流动性好、折价小的短期债券，只不过一旦用户赎回需求超出短债余量，那么就只能选择折价抛售未到期的长期债券。尤其是底层金融资产（也即美债）只在工作日的交易时间段进行交易，但链上代币化资产却是 7 × 24 小时不间断交易，这种交易时间上的错配，也有可能会阻断项目方及时卖出美债收回流动性，进一步加剧行情异动时的抛压。此时，项目方要么降低标榜的固定收益率，要么就只能默默计提损失。然而一旦降低标榜的固定收益率，很可能引发信任危机出现挤兑，加剧抛售风潮，这就很容易出现稳定币脱锚，进而加剧流动性风险。是不是感到十分眼熟？没错，这正是今年 3 月份肇始的硅谷银行危机中，几乎完全一模一样的风险链条与传导途径，而这也导致了硅谷银行、Signature Bank 等多家银行的破产，险些酿成系统性风险。托管机构风险当然，某种程度上，加密市场的美国国债「代币化」固定收益类项目与传统金融市场的关联也是双向的，加密市场的极端波动可能通过「RWA—国债」传导至传统金融市场。不过目前美国国债「代币化」的固定收益类项目规模仍十分有限，且美债市场的流动性应对此等规模的冲击十分充裕，所以此等抛售目前倒是很难影响底层金融资产的价格。那就引出了另一个潜在的风险点——托管机构的可靠性，以 Circle 这样持有天量美债的加密头部项目为例，多是贝莱德（Circle Reserve Fund）等美国金融机构托管，相对安全。目前一众固定收益类的国债支持的稳定币们，其背后整体还是比较依赖对于底层国债资产托管机构的信任，披露信息也很有限，这也是不可忽视的风险点。小结加息盛宴之下，这场残暴的欢愉，是否终将以残暴收场？对于广大普通投资者而言，以 RWA 为管道的美债「代币化」的固定收益类项目，虽然大多存在相应的准入门槛，但也是一个难得能够参与分享美国国债收益的机会。同时也可以为 DeFi 领域与加密市场引入更丰富的资金与底层优质资产，这对整个加密市场而言都是积极因素。不过，秋风未动蝉先觉，6 月份以来短期美债供给的激增，使得美国政府已经度过了发债缓解资金缺口的窘境，所以上文提到的 5% 既然是重要的心理关口，却也意味着实际收益率不可能长期持续处于当下的高位区间。那么对于目前希冀通过美债「代币化」管道获取收益的用户来说，无疑就需要做好预期管理与风险管控：一方面，需要清楚谁也无法保证 4%、5% 甚至更高的美债收益率一定会持续下去，且「收益率 - 价格」的此消彼长之间，存在一个临界值，一旦美债价格跌破某一点，资（美债价值）不抵债（稳定币市值）具象化，脱锚雪崩可能顷刻间发生。另一方面，项目方提供 5% 以上越高的固定收益率，可能意味着越复杂的「长短债」期限错配——如上文所言，这也表示固定收益率越高的项目，潜在的流动性风险就越高，挤兑踩踏的发生可能水涨船高。金融市场没有永恒的盛宴，加密行业更是如此。予取予夺，尽归一处，经历过 UST/Anchor 的我们，或许更应该清楚，再宏大的高收益叙事，如果不能全须全尾地退场，都只会是一场镜花水月。时间会给我们答案。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

罕见一幕！瑞士银行提案联名金融卡助加密货币与法币汇兑竟遭过半DAO社群成员反对

支持页面，以太币、WETH、WBTC、USDC、USDT、DAI、agEUR、GUSD、LUSD、EUROC和XSGD均属于需要缴纳费用的代币。截至周二亚市，Uniswap升至4.30美元，涨幅达到0.62%。 (来源:CoinMarketCap)

小萧2023-10-24

Chainalysis报告：北美的加密货币市场情况及稳定币现状

Silvergate 倒闭，以及随后 USDC 在二级市场上的价值暂时下跌之后。然而，链上活动从 6 月份开始开始回升。如下图所示，交易规模数据表明，机构投资者的撤资是活动整体下降的主要驱动力，因为散户和次机构专业交易员的预计活动保持一致。 2022年7月-2023年6月北美月度交易量（按转账规模）与全球普遍趋势一致，我们还观察到，从2023年2月开始，与其他数字资产相比，北美地区的稳定币使用相对下降。从那时到2023年6月，稳定币在北美地区的链上交易量从70.3%下降到48.8%。 2023年7月-2022年6月北美交易量按资产类型占比虽然在 3 月份银行业倒闭之前，人们已经开始远离稳定币，但该事件发生后投资者对稳定币的担忧可能在这种转变的持续过程中发挥了作用。与此相关的是，去年夏天稳定币市值跌至两年多来的最低点。美国可能正在失去对稳定币市场的监管尽管出现上述下降，稳定币仍然是使用最广泛的加密资产类型——Chainalysis 数据显示，2023 年 6 月至 2022 年 7 月期间，中心化服务的所有链上交易量中有一半以上是稳定币——而且超过 90% 的稳定币活动发生在与美元挂钩的稳定币中。鉴于以美元计价的储备对这些资产的核心作用，美国监管机构对于向稳定币行使一些监管权有着浓厚的兴趣。其一，加密资产已被用于犯罪，包括影响国家安全的独特有害犯罪形式，例如与朝鲜有关的黑客的盗窃行为。如果美国监管机构能够努力限制稳定币在此类活动中的作用，那么鉴于稳定币在整体加密活动中所占的巨大份额，这将对与加密货币相关的犯罪产生巨大的积极影响。稳定币监管还为监管机构提供了一个机会，帮助确保美国成为加密货币企业的所在地，随着数字经济的持续增长，这些企业将在扩大美元在全球的使用方式方面发挥重要作用。然而，数据表明，越来越多的稳定币活动是通过未经美国许可的实体进行的。我们可以从稳定币交易的服务来看到这一趋势。自2023年春季以来，前50大加密货币服务中大部分稳定币流入已经从美国许可的服务转向了非美国许可的服务，这抵消了在2022年末和2023年初发生的相反趋势。截至 6 月，流入前 50 大服务公司的稳定币中有 54.6% 流向非美国持牌交易所。 2022年7月-2023年6月美国授权交易所与非美国授权交易所稳定币流入比例通过发行人是否为美国许可的实体，我们可以看到稳定币链上交易量的类似趋势。按发行人美国牌照状态划分的稳定币交易量，2023年1月-2023年10月尽管最初美国实体有助于合法化和启动稳定币市场，但越来越多的加密货币用户正在与总部设在国外的交易平台和发行方进行与稳定币相关的活动。不幸的是，这意味着美国政府越来越失去了开展稳定币监管的能力，而美国消费者也错失了通过美国监管体制提供的保障来参与稳定币的机会。尽管国会最近对稳定币立法表现出了兴趣，但尚未通过全面的监管。以下是目前正在实施的拟议稳定币法案的概要： 2023 年 7 月推出的《支付稳定币清晰度法案》旨在为支付稳定币的发行提供明确的监管框架，并保护消费者并促进创新。《负责任的金融创新法案》于 2022 年 6 月推出，并于 2023 年 7 月再次推出：虽然并非专门针对稳定币，但该提案的一部分将使稳定币发行者受到新的审慎金融监管。无论哪项法案脱颖而出，政策制定者在通过稳定币立法时面临的挑战将是在保护消费者安全和创建允许加密市场继续增长并鼓励创新的框架之间取得适当的平衡。时间也至关重要。 Chainalysis 北美公共政策主管 Jason Somensatto 对此表示同意。 “围绕稳定币的监管仍然存在重要争论，例如国家监管机构在注册和监督稳定币发行人方面的适当作用。这些争论是可以解决的，为了全球竞争和必要的监管，应该尽快解决，”他告诉我们。 Somensatto 还讨论了与法定货币相比，稳定币（以及所有加密货币）展现的明显优势。他说：“区块链技术固有的透明度使包括美国在内的全球监管机构能够有效地调查和打击非法活动。” “这种透明度还可以加强制裁的执行，使整个加密生态系统的参与者能够筛查和检测涉及受制裁实体的活动。” DeFi 使用量总体下降北美历史上一直是 DeFi 的大量采用者。然而，尽管按原始交易量计算，该地区在 DeFi 使用方面仍处于世界领先地位，但去年， DeFi 的北美加密货币活动份额已大幅下降。 2022年7月-2023年7月北美服务接收价值最可能的解释是去年的市场动荡。正如 CoinDesk 在最近的一篇文章中报道的那样，许多 DeFi 协议迎合了中心化交易所无法提供的高度投机性、最近创建的资产的交易——这些资产通常是投资者在市场下跌时首先撤出的资产。北美 DeFi 暴跌的另一个潜在驱动因素是其在美国市场面临的监管不确定性。尽管具有挑战性，但制定此类监管势在必行，因为 DeFi 有许多有用的现实应用，例如交易、资产管理、借贷和支付等。 Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong 分享了一些他感兴趣的 DeFi 使用案例。除了借贷、支付和质押带来的好处外，阿姆斯特朗还对去中心化身份框架等 web3 创新持乐观态度，该框架允许用户（而不是大型科技公司）拥有自己的数字标识符。监管将是加密货币在该地区持续增长的关键去年北美的加密货币活动下降并不奇怪，因为全球范围内的交易量和草根采用率均下降。然而，尽管交易量下降，北美在 2023 年全球加密货币采用指数中仍排名第四。随着该地区从加密寒冬中复苏，监管将在其复苏中发挥重要作用。美国国会正在努力推进两项有前途的加密立法，知名监管机构也致力于安全地发展生态系统。 CFTC 专员 Caroline Pham 最近表示，她的组织可以试点一项计划，“支持合规数字资产市场和代币化的发展”。像这样的积极主动的方法为北美乃至全世界的加密货币增长带来了希望。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

10.23多头强势切勿盲目做空上方还有空间

难大幅下跌 2.一巨鲸再次花费600万USDC买入3574枚ETH 3.以太坊Layer2解决方案Scroll TVL已突破900万美元 4.美联储11月维持利率不变的概率为96.1% 5.马斯克：如果维基百科更名为“Dickipedia”，将为其捐赠10亿美元交易心得看准机会再介入要知道“天有不测风云、人有旦夕祸福”。市场涨涨跌跌充满了太多不确定因素，因为你总在不赚钱的震荡行情中操作，所以赔钱则成为必然，赚钱则成为偶然，当你掌握了操作技巧之后，则赚钱成为必然，赔钱成为偶然。短线交易者要快进快出，平时多以空仓观望为宜。看准机会才介入，这叫“不见兔子不撒鹰”。既不盲目的介入某个币种，也不提前买入某个币种，只在即将出现行情之前介入，以免过早提前入场，空空等待而耽误时间。这样会影响你的资金使用效率。既不抄底，也不逃顶，只赚中间一段，即所谓的吃鱼只吃中段;既不要头，也不要尾。因为吃头得有较长时间等待，太慢;吃尾则具有较大的风险，稍不小心，则会被套;不贪，则避免了被套，切勿贪，宜见好就收。不提前介入，则不用苦苦等待。 BTC 分析大饼昨日走势偏弱，低位跌至29640一线后支撑，整体陷入震荡阶段，早间多头发力连阳拉升，高位触及30630一线受阻，目前币价在30500附近运行，四小时级别均线抬头，行情始终处于ma14上方运行，整体呈多头走势，macd虽是空头但没有放量，行情以横代跌再次反弹上行，可见多头较为强势，还有冲高的需求，按这个走势有机会上摸一下31800附近，近期谨慎做空，整体思路围绕回踩做多为主，到31800附近空头才有砸盘的可能，上方压制31200-31800，下方支撑30300-30000 ETH 分析以太坊昨日表现强势走出主流补涨，下方多次试探1620都没有跌破，随后行情一路上行拉升至1702一线受阻回落，目前币价在1690附近运行，四小时级别ma7上穿多根均线形成金叉，macd多头逐步放量双线金叉向上延伸，整体走势处于均线上方运行，走出多头趋势，目前来看不算有效突破，短期先看回踩，不破1650在1660-1680区域进多，有效突破上看1720-1750，日线级别有突破新高的可能，极限位置在1750-1800附近，也是大周期趋势线压制，思路建议回踩做多为主高空为辅带好止损，上方压制1720-1750，下方支撑1680-1650 免责声明：以上内容均为个人观点，仅供参考！不构成具体操作建议，也不负法律责任。市场行情瞬息万变，文章具有一定滞后性，如果有什么不懂的地方，欢迎咨询来源：金色财经

金色财经2023-10-24

区块链动态2023年10月24日早参考

广泛采用去中心化身份和凭证标准，以及由USDC等支付稳定币支持的开放支付应用程序。它还将致力于简化和创建通用命名约定，以便更轻松地使用当今的钱包地址。该计划将与Linux基金会合作推出。合规性和基础信任框架将利用万维网联盟W3C、互联网工程任务组 (IETF)、去中心化身份基金会 (DIF) 和OpenID基金会 (OIDF) 的开放标准。注：TBD是Jack Dorsey旗下企业Block的比特币子公司。 18. 金色财经报道，据链上分析师余烬监测，3 天前，UNI 基金会托管地址 (Uniswap: Foundation Custody) 从时间锁合约解锁获得1068万枚UNI（4712万美元）；5 小时前，UNI基金会托管地址将300万UNI（1323万美元）转至0xdFD地址；随后0xdFD地址将200万UNI（882万美元）转入Wintermute的Kraken交易所充值地址。来源：金色财经

金色财经2023-10-24

ETF进展频现积极信号 Bitget如何用“跟单”照亮前路？

get又与Circle合作，推出首个以USDC为保证金的合约产品。作为在2018年加密熊市中诞生的中心化交易平台，相较于如 FTX一样创业明星，Bitget 在早期成长阶段可谓籍籍无名，初创团队也仅几十人。在尝试了现货和合约以及其它细分方向仍无起色后，2019年创始核心成员决定战略性放弃现货业务。但接下来公司仍持续亏损近一年，创业资金也所剩无几。好在天道酬勤，当年7月Bitget研究市场需求发现，用户对正向合约非常感兴趣，于是顺势推出这类产品。由于该产品与当时市场行情十分匹配，交易量实现猛增并突破1亿美元。自2019 年底开始，Bitget团队又研发出了跟单交易功能，并决定大力推广这一产品。次年 5 月，这一功能正式上线，并立即吸引了数百名交易员，同时受到用户的热烈欢迎。事实证明跟单交易极大满足了新老投资者对加密投资收益最大化的需求，同时也为加密市场的进一步全球化找到了新的路径。目前，Bitget在推出跟单交易后已有超过11万名带单专家、52万名跟单用户，并借此共为投资者实现达3.8亿美元的盈利。加密市场CEX林立，那么为何Bitget做到了推陈出新？跟单交易到底是什么？这一创新机制又为加密行业带来了什么？ 1、零门槛：跟单交易融入社交属性目前，加密资产行业仍处于初级阶段。以互联网行业为参考，全球现有超过50亿互联网用户，而加密资产用户仅超过1亿。但对于初学者来说，了解各种加密资产术语如 DeFi、NFT、FOMO 等以及制定自己的交易策略十分费时费力。这些高门槛限制了加密资产的大规模普及，但是具备丰富社交交互功能的跟单交易却能在解决这一难题上扮演关键角色。 2、渐成体系：跟单交易的双赢之道 2020年5月，Bitget成为首个引入跟单交易功能的加密资产交易所。目前，该平台支持现货市场、合约市场和复制策略师的跟单交易。跟单交易是指投资者跟随其他投资者（通常被称为交易专家）拥有相同的投资组合或头寸的交易方式。自推出以来，Bitget的跟单交易功能已吸引了超过11万个交易专家分享他们的策略，以及超过52万跟随者进行跟单交易，完成超过6700万笔交易。今年上半年，已有超过10.9万名用户通过跟单操作获得盈利回报，总利润达7400万美元。在此期间使用跟单策略进行期货交易的用户中，实现盈利用户的占比达93%。对于现货跟单用户来说，实现盈利的用户占比达 82%。 3、成绩源泉：跟单交易的天然优势能够取得如此亮眼的成绩，很大一部分原因在于Bitget跟单交易体系为跟单者和带单者所带来的切实利好。 a、跟单者的利好：安全可靠。Bitget 在资产服务、安全和合规方面都是值得信赖的佼佼者。这主要在于其在全球都拥有业务，包括来自 60 个国家的1500名员工，能够24/7 全天无休地为用户提供 12 种语言的支持服务。轻松赚取收益。用户可以同时跟随多名专家交易员，从而赚取最高的利润。在订阅符合他们预期的收益和风险的交易者策略之前，可以查看交易专家的详细组合和历史表现，如盈亏（PnL）、胜率和资产管理（AUM）。同时，用户也可以随时调整策略。跟随交易员后，系统会自动复制交易员的开平仓操作，用户无需追踪市场行情和价格变化。仅需跟随行业顶级交易策略，便可轻松享受高利润。 B、带单交易员的利好：业内最高的分润比例：带单交易员能够获得高达跟随者收益 10% 的分润收入，此外还有独家计划和奖金。海量用户：一键跟单功能向所有 Bitget 用户开放。申请成为交易员就能享有流动性极高的巨大用户池。成为行业影响力领袖：Bitget 为精英交易员提供全球曝光的机会。由于跟单交易功能不断取得各项数据新高，为了更好服务用户。Bitget在去年10月打造了Bitget Insights平台，帮助用户分享交易经验和市场观点，提高投资水平。截止2023年5月，已有超过1000名交易专家在该平台上分享其市场见解，近3万篇帖子。事实证明，跟单交易业务的成功极大满足了各类新老投资者与专业交易员的收益最大化需求，而币安、OKX等众多交易所也逐渐跟进了该项业务。今年8月，币安上线合约带单交易功能，网页和app端则在9月后才全面上线；OKX今年1月上线合约跟单交易功能，7月策略跟单才正式上线。对此，Bitget董事总经理Gracy Chen曾发推文表示：“跟单功能的推广将有助于加密资产的普及，这也是Bitget团队率先在2020年推出跟单服务的原因，让更多的用户用简单高效的方式进入到加密行业。“ 二、后FTX时代：Bitget 跻身CEX衍生品交易前列 FTX崩盘后引发外界对CEX的信任危机，今年上半年美SEC等部门先后起诉并拟起诉Coinbase、Binance.US以及Bittrex等加密交易平台。审查监管趋严加大了加密市场的熊市行情，众多CEX普遍面临交易量下滑的困境。然而出人意料的是，Bitget 平台却做到了逆势上扬，在FTX崩盘后在交易量和市场份额迅猛增长，目前已成功挤入前五大衍生品交易平台之列。据波士顿咨询公司去年7月发布的报告，Bitget 在2022年的总交易量增长了300%，成为全球第三的加密衍生品交易所。另据Tokeninsight发布的最新数据，在FTX崩盘后，Bitget的衍生品市场份额从3%增长到11%，成为此事件中最大的赢家。而在24小时持仓量方面，前十大衍生品交易所的24小时持仓量从最高点下降了约40%。相比之下，Bitget是唯一一个持仓量增长的交易所，从约8亿美元增长到37.4亿美元。而这些要归因于Bitget在创立之初就在以“马拉松长跑者”的姿态征战加密行业，并持续深耕优化产品与服务。此外，Bitget在运营理念、团队硬实力以及资金安全上都始终追求行业领先品质。 1、价值观客户至上。Bitget始终坚持以最高的道德和法律标准要求自己，他们认为声誉是最宝贵的资产。诚信向善。Bitget会公开透明的与用户分享他们关心的信息，无论好还是坏。合作互惠。Bitget认为合作互惠才能推动行业前行。 2、团队 Bitget 团队拥有来自 60 个国家/地区的 1500 多名员工，遍及全球各个角落。这无疑能够为各国加密投资者提供更优质、专业的服务，同时也能更价推动加密事业的发展。 3、100%储备金证明 Bitget 承诺对用户的资产做100%资金储蓄，并于每月公布默克尔树证明、平台储备金、平台储备金率用户资产证明，而9月份公布的总储备金率达207%。此外，Bitget还在2022年推出了Bitget保护基金，以确保平台用户的资产在发生任何事故情况下都能得到保护。截至2022年11月，该基金规模达3亿美元，其中包括6500 BTC和2亿美元的USDT，是CEX中仅次于币安10亿SAFU基金的第二大用户保护基金。三、下个五年：Bitget仰望星空 Bitget成立于2018年，距今已满五周年。在这五年的道路探索过程中，Bitget始终致力于鼓励更多人拥抱加密资产并使其找到更聪明的投资方式。为此，Bitget以“做退潮后那10%坚守者”为理想信念，坚持打造更符合用户需求的产品和工具。与加密市场上精于设计华丽却无法有效贯彻路线图的CEX所不同，五年来Bitget稳扎稳打，持续拓展衍生品之外的服务和产品，致力于为加密初创企业与用户打造一站式加密资产投资和服务平台。通过不懈努力，Bitget平台逐渐形成了上币高效、产品创新及时、财富效应显著等多方面的行业领先特性。仅今年前两个月，Bitget上线多达50多个创新区块链项目。在客户端产品创新方面，用户可以在平台现货市场看到多个分区，如创新、Bot、Layer2、Optimism生态、Arbitrum生态等热门板块。而在帮助项目方和用户获取资金与投资收益上，Bitget不仅推出Launchpad和 Launchpool功能，还上线了Bitget Earn业务。在助力早期项目快速成长的同时，也让平台用户可以通过被动收入获取超额收益。值得一提的事，截止目前Bitget Launchpad已经推出了六个早期项目，并且部分项目上线后在第一周历史最高回报率达到200倍。以上种种，都是Bitget为下个五年所做的坚实布局。目前交易所已建立完整的交易生态系统，覆盖了交易、投资、研究、DeFi、媒体等多个方面。而为了能够继续迈步向前，驶向更广阔的星空，Bitget着眼未来，积极履行企业社会责任，培养年轻人创业创新。今年5月，Bitget发起了#Blockchain4Youth 全球公益行动。今年8月国际青年节，平台又举办了首届“加密体验日”活动。而未来5年，Bitget预计投入1000万美元，以为整个加密生态培养更多人才。同时，为了实现区块链事业的普惠性以及改善社会民众对加密行业的负面看法。去年10月，Bitget与传奇阿根廷足球运动员梅西开启了为期2年的合作伙伴关系。通过合作，Bitget将为梅西粉丝传达榜样力量，通过努力、坚毅、热爱等品质，共同探索Web3与用户在加密资产的投资发展潜力。尾声当前，加密行业正经历着凛冽的熊市寒冬。但正如比特币14年来的历史走势一样，数次跌落深谷，却又数次踏足山巅，而这些都源于加密行业有着对世界变革的力量。同时，也正是因为有着如Bitget一样的行业建设者，始终为加密事业贡献力量。未来，各大CEX可能会继续遇到各种风险、挑战以及不确定性。但眼下现实问题是CEX在定位上偏于纯粹的金融交易工具，未能通过应用场景的拓展给用户带来极致全面的服务。Bitget在这一点上没有不墨守成规，而是积极开拓CEX完整生态。相信新的时代，也注定会属于敢于仰望星空的创造者。 Bitget董事总经理Gracy Chen发推文表示：“跟单功能的推广将有助于加密资产的普及，这也是Bitget团队率先在2020年推出跟单服务的原因，让更多的用户用简单高效的方式进入到加密行业。“ 来源：金色财经

金色财经2023-10-24

金色Web3.0日报 | 币安将支持Polygon网络原生USDC

头条币安将支持Polygon网络原生USDC 金色财经报道，币安发布公告表示，币安将支持由Circle在Polygon网络发行的原生USD Coin（USDC）。该代币于上述网络的充值、提现业务将于近期开放，详情将另行公告。币安现已支持跨链版本USD Coin (PoS)（USDC.e），并将采用MATICUSDCE作为代码。请注意：币安将于2023年10月25日14:00（东八区时间）暂停平台在Polygon网络现有的USDC充值、提现业务；USDC的现货交易、杠杆交易、合约交易、币安赚币及币安支付服务将不受影响；跨链USD Coin (PoS)（USDC.e）代币将采用MATICUSDCE作为代码，币安将继续支持MATICUSDCE的充值、提现业务；币安将在原生USD Coin（USDC）的充值、提现业务开放后，另行公告。 NFT/数字藏品热点 1.沙迦数字办公室推出数字证书“沙迦NFT” 金色财经报道，沙迦数字办公室主任Sheikh Saud bin Sultan Al Qasimi公布了“沙迦NFT”。这是阿联酋利用NFT技术供政府和私人实体发行使用Soulbound令牌验证数字证书，通过QR码使用区块链有效存储和跟踪文档。用户可以设计和生成定制证书来满足他们的特定需求，利用平台基于区块链的基础设施有效地创建证书记录，并作为中央控制中心，以最高的效率和最少的人工参与来协调其分发。 2.Azuki NFT系列地板价过去一个月从3.7 ETH上涨至5.3 ETH 金色财经报道，据CoinGecko数据显示，Azuki NFT系列的地板价在过去一个月从3.7 ETH上涨至5.3 ETH，涨幅高达47%。 3.PeckShield：Blur上的Fake_Phishing187019窃取了5个NFT 金色财经报道，据PeckShield监测，Blur上的Fake_Phishing187019窃取了5个NFT，其中包括3个Dooplicator。 DeFi热点 1.数据：Linea主网交易笔数突破57万笔金色财经报道，Galaxy Digital创始人兼首席执行官Michael Novogratz表示，预计美国证券交易委员会（SEC）今年将批准比特币ETF。 2.Matter Labs拟在zkSync Era主网上部署wstETH 10月23日消息，Matter Labs在zkSync社区发布新提案，拟在zkSync Era主网部署wstETH。本提案旨在使得Lido DAO拥有wstETH跨链桥组件的控制权，该跨链桥将由TxFusion与Matter Labs合作设计。 3.Stargate DAO已投票通过将Stargate部署至Scroll网络上金色财经报道，据Snapshot页面显示，Stargate DAO已投票通过将Stargate部署至Scroll上，Scroll是基于ZK Rollup的以太坊二层网络，该提案的目标是通过部署Stargate，为用户提供将资产转移到Scroll上（或转移出Scroll）的能力，从而改善Scroll的用户体验。 4.dYdX社区已投票支持将社区与奖励金库从以太坊连接至dYdX Chain 10月23日消息，dYdX社区已投票通过连接社区与奖励金库提案，支持率为99.99%。该提案将拟将dYdX社区与奖励金库从以太坊连接至dYdX Chain，以使dYdX Chain上治理能够为启动奖励计划提供资金、为dYdX Chain保险基金提供种子、分配交易奖励以及为dYdX DAO其他举措提供资金等。此次迁移需要4个步骤，以确保dYdX Chain上活动能及时得到dYdX Chain治理的资助。四个步骤包括结束v3奖励、升级财库合约、建议dYdX Chain验证者在v4上记入归属账户、桥接已释放ethDYDX。 5.Port3 Network宣布获得DWF Labs投资金色财经报道，Web3社交数据门户网站Port3 Network在社交媒体上宣布获得DWF Labs投资，随着此前Jump Crypto和KuCoin Ventures的支持，这笔资金将推动BQL的发展，增强即将推出的社交数据层，以满足Web3的发展需求。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-10-23

如何投资比特币：完整的初学者指南

币的价格与比特币或 Tether 或 USDC 等稳定币挂钩。这些交易所被称为“山寨币赌场”，因为它们本质上是在押注许多较不知名的山寨币的价格波动。然而，这些交易所有时会提供出色的交易体验，并且可用于访问法定货币入口上广泛不可用的其他加密货币。币安是世界领先的加密货币交易所之一，也是一个中心化的加密货币平台。去中心化交易所由于多种原因，中心化交易所和去中心化交易所之间的差异至关重要。首先，中心化交易所保管你的比特币，就像银行保管你的法定资金一样。其次，这些交易所很容易成为黑客的攻击目标，2018年交易所遭受黑客攻击的规模令人震惊。最好的做法是永远不要将比特币存储在交易所，即使是去中心化的交易所。相反，DEX 对于交易对手之间的直接交易非常有用，无需中介。他们不托管资金，也不需要用户进行 KYC/AML 流程。不幸的是，许多去中心化交易所没有足够的交易量，无法像中心化交易所那样具有流动性，而且美国证券交易委员会最近针对EtherDelta的指令可能会阻止运营商继续在法律管辖范围之外运行去中心化交易所。此外，大多数 DEX 只支持以太币和兼容 ERC-20 的山寨币之间的交易，不提供比特币功能。然而，原子交换的未来增长应该有助于扩大比特币在 DEX 中的普及程度。市场交易所其他用比特币兑换法定货币或山寨币的去中心化选项包括Bisq、Paxful、HodlHodl和OpenBazaar等 P2P 市场。OpenBazaar 和 Bisq 是无需注册的开源市场，强调隐私和安全。 OpenBazaar 还使用户能够建立电子商务商店，列出实体和数字商品/服务，并在交易对手之间直接以加密货币进行支付。HodlHodl 甚至提供 TESTNET 交易，而无需冒实际资金的风险。去中心化市场的交易量远低于中心化市场，但它们正在迅速受到隐私支持者和寻求更好安全保证的用户的欢迎。同样，像CoinDance这样的比特币交易量衡量网站表明，在通货膨胀和经济状况有问题的国家，尤其是委内瑞拉，去中心化交易平台的使用正在增加。这些平台为委内瑞拉等国家的公民提供了抗审查的途径，以购买比当地货币稳定得多的加密货币和法定货币。增加全球访问的替代方法比特币的投资渠道从未如此丰富，但要达到支持全球去中心化价值体系的理想水平，仍需要取得重大进展。特别是，用法定货币获取比特币的主要途径——通过中心化交易所——受到严格监管，并受到 KYC/AML 流程的约束。目前，去中心化交易所的交易量和受欢迎程度根本无法与中心化交易所相媲美。大多数比特币投资者所在的国家/地区，比特币更多地是一种投机投资或专业关注的一部分，而不是源于对替代价值媒介的直接需求。在委内瑞拉、津巴布韦和阿根廷等国家，投资比特币的情况更多地取决于由于不利的经济状况而寻求替代货币的合理需要。增加对世界这些地区的准入是一项重要举措，除了去中心化市场的激增之外，一些发展可能会扩大准入范围。比特币 ATM 机比特币 ATM 机是在当地提供更便捷访问的一种途径，通常在便利店和超市提供。据 CoinATMRadar 统计，全球有 4,200 多台加密 ATM 机，分布在 76 个国家/地区。领先的加密 ATM 制造商包括 Genesis Coin 和 General Bytes。许多 ATM 服务还提供加密货币与法定货币的双向买卖。现在，您甚至可以在美国部分地点的 Coinstar 机器上购买比特币。然而，由于跨州货币传输法，这些服务的监管框架在美国目前很复杂且不明确。投资和使用比特币的其他替代方式包括专注于比特币代金券和信用棒的新兴项目。Azte.Co——一种比特币代金券服务——使人们能够使用 Azteco 代金券以现金或借记卡/信用卡在便利店购买比特币。您只需使用 Azteco 优惠券即可为比特币账户充值，就像为手机充值一样，详细信息可在他们的网站上找到。其他方法同样，OpenDime是一项用户可以实际交换比特币信用棒的服务。信用棒是安全的 USB 棒，设备本身包含私钥。这种功能使比特币能够在本地各方之间转移，并保证只要该棒被密封，私钥就不会被泄露。用户甚至可以多次传递棍子。 OpenDime 具有一些有趣的长期影响，它在经济状况疲软的经济体中的出现将值得密切关注。使用加密货币的金融工具也在增加，Celsius Network和BlockFi等服务允许用户以其持有的加密货币作为基础抵押品获得贷款。此外，Celsius Network 上的贷方可以通过其 P2P 借贷池赚取利息，利息由借款人支付，直接以存款所用的加密货币支付，包括比特币。闪电网络熟悉第二层闪电网络的更高级的比特币用户未来也有潜力通过中继费和瞭望塔赚取比特币。了望塔是为客户监控比特币区块链的服务，以识别闪电网络上的交易违规行为并发出惩罚交易。中继费用可以通过闪电网络节点获得，闪电网络节点连接到众多对等点，并帮助那些没有直接连接到他们希望与之交换 BTC 的一方的通道的用户通过网状网络进行支付。这些发展仍处于早期阶段，但它们为愿意向 LN 用户提供服务以积累 BTC 费用的用户提供了有用的机制。花费比特币商家还可以通过多种途径接受比特币作为付款方式，包括与 Shopify 和 WooCommerce 等主要电子商务平台集成的Coinbase Commerce 。商家可以选择保留他们的比特币作为投资，或者直接将其兑换成法定货币。 Lightning Charge （Blockstream Elements 的一部分）等开源项目也可供商家使用即插即用的解决方案接受 LN BTC 付款。闪电网络巨大的设计空间和不断增加的应用程序数量也将进一步帮助该网络在未来几年发展成为在线购物的支付手段。其他获取比特币的更晦涩的方法包括比特币谜题。比特币谜题是个人发布到互联网上的数字艺术，其中包含访问比特币的私钥，这些私钥被锁定作为解决谜题的奖励。它们并不十分普遍，但其中一些奖励非常丰厚，包括去年年底一个包含 310 BTC 的拼图获得200 万美元的奖金。传统投资金融工具除了新兴的比特币投资替代方案之外，传统金融和区块链的融合也将为增加该资产的投资创造更多机会。比特币ETF ETF 是个人或资产组的投资工具，使投资者无需实际拥有资产即可推测市场价格。比特币 ETF 将允许更多主流投资者通过投资受监管交易所的 ETF 来获取比特币，而无需直接从加密货币交易所购买比特币。比特币期货同样，比特币期货已经上市，投资者可以在芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所等受监管的期货交易所做多或做空传统加密货币。比特币期货和 ETF 是主流投资者猜测比特币价格的绝佳方式，同时减少了与加密货币的直接互动，这通常需要技术知识来安全存储和使用。发达国家对比特币的监管可能会继续加快，并为那些犹豫是否使用替代手段或不受监管的交易所接触加密货币的投资者提供更广泛的机会。相反，许多其他国家对采用数字资产监管框架的犹豫表明，投资比特币的替代方式需要获得更广泛的采用，以规避对该资产访问的任何审查。在受监管平台上进行比特币和其他数字资产交易的提案已经在多个国家/地区进行，其中包括泰国的 TSE，该交易所将成为首批在主要受监管交易所提供数字资产交易的平台之一。最终，比特币应该与其他传统金融工具（包括差价合约、衍生品、期货和多种法定货币交易对）在综合平台上并列提供。二元期权和差价合约现在，大量经纪商提供一系列加密货币（包括比特币）的二元期权和差价合约。如果您之前使用过这些类型的经纪商之一进行过交易，您也可以使用它们来交易比特币。这些与典型交易所的区别在于，您不拥有标的资产，您只是根据价格差异进行交易。来源：金色财经

金色财经2023-10-23

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