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消息称硅谷国家银行和美国第一公民银行都在竞购
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据知情人士透露,
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本月早些时候倒闭后,硅谷国家银行(Valley National Bancorp)美国第一公民银行(First Citizens BancShares Inc.)都在争夺
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。知情人士说,这两家地区性银行在周五晚间的最后期限前分别向美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp.)提交了收购
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的报价。 由于此事尚未公开,这些人士要求不具名。知情人士说,FDIC接管了这家银行,两周来一直在寻求将其出售,预计最早将于本周末在出售过程中选出赢家。 知情人士补充称,目前尚未做出最终决定,FDIC可能选择保留
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,也可能将其出售给另一家竞购者。 First Citizens BancShares Inc.拒绝就“市场传言或猜测”置评。Valley National和FDIC的代表没有立即回复置评请求。
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金融界
2023-03-28
美国考虑给予银行业更多支持 为第一共和银行争取时间
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论仍然处于初级阶段。监管部门仍然在处理
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和Signature Bank事宜,他们当前需要获得更多关注。 知情人士称,就算不走这一步,监管机构也认为第一共和银行情况稳定,无需任何直接干预就可以运营。该行及其顾问正试图制定协议以巩固资产负债表。因讨论内容未公开,知情人士要求匿名。 密切关注 美国官员一直在密切关注第一共和银行的健康状况和进展,以时刻保持警惕,防范情况意外变化。 知情人士说,私下里监管部门得出的结论是该行存款稳定,并且不容易受到促使
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被接管的那种突然,严重的挤兑冲击。 消息人士称,虽然第一共和银行的资产负债表存在结构性问题,但它在探索解决方案时有现金来满足客户需求。其中包括几大银行本月联合存入的300亿美元。 美联储,联邦存款保险公司和第一共和银行的代表不予置评。财政部暂未发表评论。 据知情人士透露,对美联储3月13日宣布的紧急贷款计划进行调整是监管部门最近几天考虑的选项之一。 他们说,对美联储流动性工具的任何扩大将适用于所有符合条件的机构,为了符合银行业法律,这个援助方案必须是大范围的,不能只针对个别银行。但调整可以用确保让第一共和银行获益的方式进行。
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金融界
2023-03-28
美国银行业账上有规模2万亿美元的定时炸弹
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在管理过去一年美联储加息风险问题上做的尤其糟糕,但要是再分析下其他银行资产负债表就不会做此想法了。事实上,据经济学家估测,美国金融机构的潜在盯市损失可能高达2万亿美元。 美联储的银行定期融资计划将有助于确保这些账面损失不会真正实现。但由于美联储政策实际上在可预见的未来锁定了这些损失,所以除非降息,否则系统性压力会继续保持。
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出事后,许多人查看了该行的财务报表,并意识到当美联储开始快速升息时,该行无法对冲掉加息对其长期国债和机构抵押贷款支持证券投资的影响。人们很快由此得出结论认为这是风险管理不善的一个体现。 但市场对其他金融机构的不安掩盖了一个更系统性的资产价值下跌问题。例如Wedbush的分析师 David Chiaverini最近表示, 第一共和银行如果被出售,其股权分文不值,因为该行的贷款和证券投资组合公允价值都已下降。
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不是唯一一家将机构债归类为“持有至到期”证券的银行,事实上,其他个别金融机构的资产负债表上盯市损失更大,而这个问题我们可能才刚刚发现端倪。 四位经济学家在近期一篇论文中概述了这个问题的严重性,他们指出“美国银行系统的资产市值比它们‘持有至到期’贷款组合的资产账面价值低了2万亿美元。所有银行按市值计价的资产平均下跌10%,排名最靠后的5%银行下降20%”。 这表明存在一个系统性威胁,它不是一个可以归咎于不良风险管理的特殊问题。 美联储加息步伐太快,以至于许多金融机构无法消化投资组合的大量损失。 只要利率保持在当前水平,持有收益率较低的资产直到到期势必会给银行带来持续拖累,因为这会导致净息差减少。如果净息差少了,银行将不得不限制放贷以重建资本缓冲。 这反过来又带来了一个恶性循环,存款流向付息能力更高的货币市场基金或可以支付更高存款利率的银行。 这种情况对美联储是一个重大的长期金融稳定问题,只能通过降息,陡化收益率曲线和向银行提供救助来解决。如果美联储不尽快采取行动,可能会发现更多银行面临偿付能力问题。
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金融界
2023-03-28
恐比2008年金融危机更恐怖!华尔街大鳄:眼下是2008年的续集 就像所有的续集一样它会更糟
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en. Elizabeth)的说法,称
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和签名银行的失败是由“放松监管”造成的。彼得说,这种放松监管“存在于她的幻想中”,并指出银行业是世界上监管最严格的行业之一。 “如果由自由市场力量而不是政府来监管,会安全得多。” 联邦存款保险公司(FDIC)为所有人的存款提供担保,这一事实使整个体系风险更大。 彼得指出,我们目前的信用卡债务创历史新高。 “借贷双方都破产并非巧合。你知道,原因是美联储。美联储人为地将利率保持在低水平十多年,鼓励人们越来越深地负债,银行为他们提供信贷。现在他们被迫提高利率,这是必然会发生的事情,他们制造了另一场金融危机,这是我多年来一直在警告的。” 当然,媒体不想称其为金融危机。相反,他们称之为“银行业危机”。#银行业危机# “2008年的金融危机是一场银行业危机。没有人想说这是什么,因为他们不想唤起对2008年的回忆和比较。但这是2008年的续集。就像所有的续集一样,这一部会更糟糕。” 彼得解释说,2008年的金融危机是由于美联储在2002年至2004年底人为地将利率维持在1%的低水平。这导致了可调利率抵押贷款、零文件贷款、零首付以及其他各种疯狂的贷款计划的激增。这最终吹大了房地产泡沫。可以预见的是,当美联储开始利率正常化时,很多贷款变成了坏账。最终利率在2006年达到5.25%的峰值。这促成了2008年的金融危机。 政府和美联储通过零利率和量化宽松政策成功地缩短了金融危机的时间。随后,美联储将利率维持在零水平超过10年时间。 “自2008年金融危机以来,美联储在货币政策上犯下的错误远远多于此前。因此,它吹大了一个更大的信贷泡沫。现在银行的状况比2008年糟糕得多,特别是那些我们救助的‘大到不能倒’的银行,它们现在的规模比当时大得多,甚至更加资不抵债。因此,由于美联储在2008年金融危机后所做的事情,这场刚刚开始的新金融危机将会严重得多。我担心的是,上周的资产负债表已经证实了这一点,这场危机将会非常糟糕,美联储将会使出浑身解数,尽可能多地印钱来拯救所有人。那么,我们在2021年和2022年看到的通货膨胀只是冰山一角,我们将看到两位数的通货膨胀率。” 彼得还谈到了联邦存款保险公司的破产。它甚至没有足够的资金来支付承诺的高达25万美元的存款。彼得指出,在没有联邦存款保险公司的大萧条时期,即使所有的银行都倒闭了,人们也只损失了大约2%的存款。 “在我们有联邦存款保险公司之前,银行系统比现在要健康得多。因为在当时,银行有承担责任的动机,因为他们的客户要求他们负责。但是现在没有问责了。” 彼得说,推动提高联邦存款保险公司的上限只是在一个糟糕的政策上加倍下注。 “这只会造成更大的道德风险。但他们正试图消除他们救助一些银行所造成的道德风险所造成的损害,这些风险给人们留下了一些银行可能很脆弱的印象。现在,由于人们急于把钱存入资不抵债的银行,他们造成了对有偿付能力的银行的挤兑。” 所有这些都提出了一个更大的问题:政府将从哪里获得这笔资金? “这只是另一种无资金准备的负债,必须堆积在巨大的无资金准备债务之上,再加上已经无法偿还的有资金准备债务。这些都被膨胀掉了。这才是人们需要担心的。每个人的银行账户都面临风险,因为你存在银行里的钱会付之东流。”
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财经风云
2023-03-28
【欧股收市】欧洲股市周一收高 SVB找到下家提振银行板块 德意志暴涨6.2%
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t Citizens Bank同意购买
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的大部分股份。然而,投资者对银行系统压力迹象保持高度警惕,同时对蔓延的担忧依然存在。 该交易包括以165亿美元的折扣价购买约720亿美元的
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资产,但约900亿美元的证券和其他资产仍将“由FDIC处置”。 上周五,在德意志银行的信用违约掉期大幅上升后,德意志银行的股票遭到抛售。该股周一收盘时上升6.2%。 AJ Bell投资总监Russ Mould在一份报告中表示:“在过去几周的混乱之后,逢低吸纳者纷纷涌入欧洲银行。”但是,他补充说:“许多投资者仍然不想触及银行业,因为担心还会有更多的困难。”这表明人们担心监管可能收紧导致银行成本上升,而且银行放贷更加谨慎对经济产生负面影响。 周末,国际货币基金组织总裁Kristalina Georgieva在一次讲话中表示,尽管发达经济体采取的行动缓解了市场压力,但金融稳定面临的风险有所增加。 由于投资者继续评估美国和欧洲银行业的最新消息,亚太市场涨跌互见。与此同时,在华尔街在表现出色的一周后,美国股指期货小幅走高。 Ifo研究所的一项调查显示,德国企业士气在3月份出人意料地上升,进一步表明尽管能源危机和高通胀,欧洲最大的经济体正在复苏。 然而,德国各地的机场、公共汽车站和火车站都处于停顿状态,在工作周开始时造成数百万人的中断,这是几十年来最大规模的罢工之一。 法国电信公司Orange上升 2.1%,此前摩根士丹利将该股评级上调至“增持”。
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阿泰尔
2023-03-28
决策分析:什么情况?金价跌破1950 美股延续升势 周末没出现负面新闻的银行业提振股市?
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美市中,因为投资者试图摆脱本月早些时候
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倒闭后地区银行业爆发的危机,股市延续上周的升势。 截止发稿,道琼斯工业指数上升0.71%,标准普尔500指数上升0.29%。纳斯达克综合指数下跌0.4%。 区域性银行普遍上涨。SPDR标准普尔区域银行ETF (KRE)在当天早些时候上涨超过3%后,最后上涨了1%。第一共和国是该基金中表现最好的股票,涨幅超过15%。西太平洋也上涨了约5%。 Invesco全球市场策略师Brian Levitt表示:“随着政策制定者采取措施缓解近期挑战,市场情绪正在改善,大大缓解了之前对一系列银行挤兑可能即将发生的担忧。” 一系列事件提振了该行业的情绪。CNBC周末报道称,最近几天存款从小银行流向摩根大通等行业巨头和富国银行有所放缓。 彭博还报道说,美国当局正在考虑扩大针对银行的紧急贷款计划,这可能会给第一共和国银行更多时间来支撑其流动性。 高盛的Jan Hatzius在周一的一份报告中表示:“我们仍然认为,如果有必要,财政部有能力为未投保的存款提供支持。虽然我们不会完全排除如果严重的银行业压力再次出现,财政部会采取行动,但财政部单方面采取行动的可能性似乎非常低。” 上周,尽管与美联储最近的加息和持续的银行危机引发波动性,华尔街仍迎来了胜利的一周。纳斯达克指数以1.7%的升幅幅领涨主要股指,标准普尔500指数上升1.4%,而道指上升1.2%。 随着联邦存款保险公司 (FDIC) 宣布 ,第一公民银行(First Citizens)股份公司将收购
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(SVB)的存款和贷款业务,银行业的担忧有所消退。周一的交易以积极的市场情绪开始,流入黄金等避险资产的资金趋于平静。 美市盘中,黄金价格稳步走低,较日高回落近25美元。现货黄金现报1957.89美元/盎司,日内下跌0.90%。 在最近的银行业危机期间,寻找安全场所来配置资本的投资者对黄金的兴趣已得到充分证明。TD Securities策略师分析师预计这一趋势将持续下去,并突破 2,000 美元的阻力位。 本周周五,中国PMI和美国个人消费支出 (PCE) 价格指数数据是两个最重磅的数据,黄金价格交易者应密切关注。中国是世界上最大的黄金市场,其经济的任何发展对贵金属需求都是巨大的。在美国方面,通胀数据仍然是美联储官员最关心的问题,美国PCE数据是他们首选的通胀指标。
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Linlin
2023-03-28
BBC要求员工删除TikTok!英国酒店大发难民财!剑桥大学每年创造300亿镑GDP...
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2)债券。英国央行补充说,以上是英国对
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英国子公司的处理原则,该公司所有AT1和T2工具都被全额减记,所有公司股权以1英镑(1.20美元)的名义转让。 此前,瑞士的瑞银集团(UBS)出资32.5亿美元收购瑞信银行(Credit Suisse)。而在收购交易中,170亿美元的瑞信银行债券被一笔勾销,一反以往首先保护债权投资者的做法,使债券持有人损失惨重。 对此,欧洲央行和英国央行先后表示,不会跟随瑞士的这一做法,而是仍会继续奉行先让股东承担损失的原则。 剑桥大学每年创造300亿英镑经济价值,是英超联赛的四倍 《金融时报》消息称,据伦敦经济咨询公司估算,作为英国最负盛名的大学之一,剑桥大学不仅提供了8.6万个就业岗位,每年还可以创造约300亿英镑经济价值。剑桥大学每花费1英镑,就能相应创造11.70英镑的经济影响。 相比之下,安永(EY)的数据显示,2019- 2020年英超联赛(English Premier League)为英国经济增加了76亿英镑的价值。也就是说,剑桥大学的经济影响力几乎是英超联赛的四倍。 上述数据也突显了英国高等教育机构在发展经济和加速创新方面发挥的作用。 上周,英国财政大臣杰里米·亨特在预算案中宣布了12个低税投资区,表示政府将拨款支持在数字、科技、生命科学、先进制造业、绿色和创意产业等领域具备领先地位的大学和研究机构。
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英伦投资客
2023-03-27
多空大战!
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找到“接盘侠” 第一共和银行狂飙逾50%、黄金急坠25美元
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st Citizens)股份公司将收购
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(Silicon Valley Bank)的存款和贷款业务。两周前,美国银行业发生了全球金融危机以来最大的一次崩溃。 在华尔街早盘交易中,第一公民银行的股价上涨了50%以上。 该交易包括以165亿美元的折扣价收购
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约720亿美元的资产,但约900亿美元的证券和其他资产仍将“处于接管状态,等待FDIC处置”。 FDIC在一份新闻稿中表示:“此外,FDIC还获得了北卡罗来纳州罗利第一公民银行股份有限公司的股权增值权,这些普通股的潜在价值高达5亿美元。”第一公民银行信托公司是第一公民银行股份有限公司的子公司。 本月早些时候,瑞典监管机构将SVB的所有存款和资产转移到一家新的“桥梁银行”,以保护这家破产银行的储户。#
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爆雷# FDIC周一在声明中表示:“硅谷桥银行全国协会的17家前分支机构将于2023年3月27日周一作为第一公民银行和信托公司开业。”第一公民银行信托公司是第一公民银行股份有限公司的子公司。 “硅谷桥银行的客户应该继续使用他们目前的分行,直到他们收到第一公民银行和信托公司的通知,系统转换已经完成,可以在所有其他分行地点提供全面服务。” 第一公民银行和联邦存款保险公司还达成了一项“损失分担交易”,即由联邦存款保险公司承担从
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过桥银行购买的商业贷款的特定资产池的部分损失。 “通过将这些资产保留在私营部门,预计亏损份额交易将最大限度地回收这些资产。这笔交易还有望最大限度地减少对贷款客户的影响。” 该监管机构还补充说,
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的存款保险基金(DIF)损失预计为200亿美元左右,具体损失将在接管结束后确定。 监管机构于3月10日关闭了科技和风险投资领域的知名公司
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,并控制了其存款,这是自全球金融危机以来美国最大的银行倒闭事件。 周一开盘时,Keycorp、Zions和First Horizon等中型银行的股价上涨了8%。第一共和银行(First Republic Bank)股价大涨23%。在
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崩溃后,该银行从全美11家最大的银行获得了300亿美元的救助计划。
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的客户将自动成为总部位于北卡罗来纳州罗利的第一公民银行的客户。联邦存款保险公司表示,
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的17家前分支机构将于周一作为第一公民分支机构开放。 欧洲股市周一高开,德国商业银行(Commerzbank AG)上涨2.4%,法国巴黎银行(BNP Paribas)上涨1.2%。对银行业危机蔓延的担忧本月迅速蔓延至欧洲,欧洲监管机构促成瑞银(UBS)收购陷入困境的瑞士信贷(Credit Suisse)。 出于类似原因,德意志银行(Deutsche Bank)的股价上周五暴跌8.5%,但周一反弹3.6%。
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存款和贷款业务的买家帮助欧洲银行股价部分反弹,推动金价进一步跌破上周突破的2000美元关口。 “在上周突破2000美元的心理关口后,空头利用这一阻力进行攻击。对贵金属的需求也受到美元企稳和美联储货币政策信号好坏参半的抑制,”富拓高级研究分析师Lukman Otunuga表示。 明尼阿波利斯联储主席卡什卡利周日表示,最近银行业的压力使美国更接近衰退。然而,美联储官员表示,没有迹象表明金融压力正在恶化。 Otunuga说:“由于市场预期美联储将在2023年降息,黄金将在市场混乱中表现突出,推动上涨。”他补充说,需要强大的基本面火花才能攻克2000美元的心理水平,并在2022年3月达到历史高点。 上周,美联储暗示即将暂停进一步加息,提振了非收益率黄金的吸引力。 美元指数保持稳定,脱离了上周的一个多月低点。美元走强往往会降低黄金投资的吸引力。 Kinesis Money的外部分析师Carlo Alberto De Casa在一份报告中表示,周一的小幅下跌可以归因于股市的复苏,但黄金的整体趋势仍是积极的。 XM高级投资分析师Marios Hadjikyriacos表示,过去一个月,黄金已变成“金融压力的晴雨表”。 他补充说,贵金属价格是否会继续攀升,将取决于几个因素,包括金融体系的表现如何,以及期货交易商反映在价格中的美联储降息是否真的会发生。 Hadjikyriacos称,“就目前情况来看,'压力峰值'似乎已经过去,因此金价在强劲反弹后存在回调风险。” 美国国债收益率周一攀升,10年期国债收益率上涨逾8个基点,至3.468%。
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夏洛特
2023-03-27
受收购
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推动 第一公民银行股价创1990年来最大涨幅
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息,周一美股盘前,第一公民银行同意收购
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。交易包括以165亿美元的折扣价购买约720亿美元的
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过渡银行的资产,且第一公民银行承担的所有存款将继续由FDIC承保,最高可达保险限额。第一公民银行还表示,与
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签订协议后,目前资本充足率仍然保持强劲。 受此消息推动,第一公民银行股价周一一度飙涨49%,创下1990年以来最大盘中涨幅。周一的涨幅超过了第一公民银行自
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倒闭以来的跌幅,该股今年一度下跌33%。与此同时,SPDR标普地区银行ETF一度上涨4.2%。
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金融界
2023-03-27
松口气!地区银行类股票大幅走高,第一信托银行上升达25%!
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临巨大压力,监管机构在3月10日关闭了
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(SVB),两天后关闭了签名银行(Signature bank),原因是大量存款外流。美国联邦监管机构宣布,这两家银行的储户将得到全额补偿,同时向其他银行提供额外的流动性。 第一信托银行的商业模式与
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相似,这是一直是一个特别令人担忧的问题。11家大银行共同向第一信托银行存入了300亿美元,以显示对这家小银行的信心。 周一股票的上涨还得益于第一公民银行(First Citizens BancShares)宣布同意收购第一信托银行的大量股份,包括其存款和分支机构,第一公民的股价在盘前交易中上升了40%。 规模较小的签名银行的部分业务已经被纽约社区银行(New York Community Bancorp)收购。在欧洲,瑞士官员促成了瑞士信贷(Credit Suisse)出售给瑞银(UBS)的交易,不过瑞士信贷的问题似乎在很大程度上与美国地区银行无关。 #银行业危机#
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迪星妮
2023-03-27
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