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FX168日报:美国这一银行突然“暴雷”刺激避险!金价大涨逾15美元 巴以局势重磅消息令油价大跌
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3年初发生的美国银行业危机。硅谷银行和
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均在数周内关门,引发储户和投资者对区域性银行的信任危机。 黄金市场关注焦点转移至周五的非农就业数据上,交易员希望从中寻找美联储政策路径的更多线索。市场预估1月新增就业人数为18万个。 纽约商品交易所3月交割的西德州中质(WTI)原油期货价格周四下跌2.03美元,跌幅为2.67%,收于73.82美元/桶。欧洲洲际交易所4月交割的布伦特原油期货价格下跌1.85美元,跌幅为2.29%,收于78.70美元/桶。 石油交易商持续关注中东发展,以评估全球石油市场风险。以哈可能停火导致油价大跌。 《耶路撒冷邮报》周四报导,卡塔尔外交部宣布哈马斯已初步批准加萨停火和人质协议。卡塔尔表示以色列也同意该提议,但尚未达成协议。 战略能源与经济研究公司总裁Michael Lynch认为,市场看起来象是“因谣言而卖出”,随后可能“因反驳而买入”。 DTN 高级市场分析师Troy Vincent认为,“达成协议的报导为时过早,但同时,他们正接近达成交易。” 周五(2月2日)关注重点(北京时间): 08:30 澳大利亚第四季度生产者物价指数 16:30 欧洲央行管委森特诺发表讲话 20:15 英国央行首席经济学家皮尔发表讲话 21:30 美国1月失业率 21:30 美国1月季调后非农就业人口变动 23:00 美国12月耐用品订单修正值 23:00 美国1月密歇根大学消费者信心指数终值 更多重要事件请点击此处
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tqttier
02-02 08:04
会员
美国地区性银行2024年或持续承受净息差压力
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谷银行、Signature Bank和
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相继倒闭。不过,随着加息周期似乎已经结束,地区性银行危机基本已经成为过去。投资者可能想知道的是,2024该行业将面临什么。
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金融界
01-22 09:04
“红色警报”未解!美国经济重要“风向标”坏账阴霾笼罩 银行业大考将至
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74亿美元,大幅领先于同行,得益于接收
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后带来的净利息收入的增长。 其他银行如花旗银行、美国银行、摩根士丹利和富国银行,营收分别同比增长9%、3%、2%和6.6%。但高盛的营收同比下降1.3%,为118.2亿美元。 高利率环境下,美国各银行在利润上的表现差异明显。信贷违约率的上升导致了银行坏账准备金的增加,以及持续的加息造成的收益率上升使银行持有债券价值面临下跌。 借贷成本的上涨抑制了居民和企业的融资需求。高盛净利润同比下跌33%,主要因市场投资环境低迷导致,财富管理部门收入大幅下降,并且在出售贷款平台 GreenSky 造成了损失。 摩根士丹利净利润下降9%,主要受到投行和财富管理业务的拖累。然而,摩根大通、富国银行净利润取得大幅增长,分别同比增长35%和61%。 因净利息收入的增长带来了超额收益,富国银行个人银行和贷款业务占总比重的45%。 本周五(1月12日),美国银行、花旗、摩根大通和富国银行将成为首批披露 2023 年最后季度业绩的大型银行。 高盛和摩根士丹利的业务更倾向于投资银行、交易和资产管理,并将于1月16日公布业绩。
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IreneLim
01-08 15:29
2023做空者损失1950亿美元,这10笔最惨痛
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以下是2023年盈利最好的做空交易:
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(First Republic Bank):16亿美元 莫德纳(Moderna):12亿美元 SVB金融集团(SVB Financial Group):11亿美元 辉瑞(Pfizer):9.9亿美元 普拉格能源(Plug Power):8.71亿美元 Enphase:8.37亿美元 SolarEdge Technologies:7.97亿美元 Medical Properties Trust:7.73 亿美元 埃克森美孚(Exxon Mobil):7.15亿美元 强生公司(Johnson & Johnson):6.67 亿美元
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Sissi
01-06 06:44
美股空头去年损失近1950亿美元,特斯拉空头损失122亿位居第一
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。 根据S3 Partners的数据,
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的倒闭使其成为去年最赚钱的空头押注,账面利润达到16亿美元。与此同时,疫苗生产商Moderna(股价去年暴跌45%)位居第二,押注该股下跌的空头们赚了11亿美元。
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金融界
01-06 01:56
美国银行业危机:美联储降息迟到,商业地产恶化引发潜在波动
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。” 去年三月,银行挤兑导致硅谷银行、
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和两家规模较小的银行倒闭,并蔓延至瑞士信贷银行,这种情况再也没有重演。但那是因为流动性支持让贷方得以“延期和假装”。 美国国家经济研究局的报告称,银行对商业地产的总敞口为2.7万亿美元。几乎70%集中在规模较小的地区性银行中。大多数已经消耗了缓冲区域。穆迪表示,资产低于2500亿美元的地区性银行的敞口占其资本的180%。 对金融体系的全面威胁更大,因为已经有2000家银行由于更广泛的利率冲击和债券纸面损失而面临“负资本化”。商业地产领域的任何进一步压力都可能将另一层放贷机构推上悬崖。 报告估计有300家银行面临“偿付能力崩溃”的风险。问题可能不会止步于此:蔓延可能引发“没有保险的存款人的普遍挤兑,打破银行体系的脆弱平衡。” 美联储和财政部的官员们曾认为,随着疫情逐渐消退,员工将逐渐返回办公室,将租金稳定在一个可以管理的水平。但事实并非如此。越来越清楚的是,混合工作的模式已经成为常态。 Kastle的10个城市的“回到工作指数”显示,自2022年中期以来办公室占用率几乎没有上升,截至去年年底仍停留在51.1%。 这与亚洲形成鲜明对比,那里的办公室几乎满员。平均而言,美国只有34.1%的工人在星期五上班,而在硅谷(圣何塞)为28.2%,在纽约为27.4%。 美国是不同商业地产市场的拼图。并非所有领域都陷入困境。灾难发生在二线办公楼,它们在旧金山和纽约以60%到70%的折扣出售。 哥伦比亚大学的房地产和金融专家Stijn Van Nieuwerburgh教授表示,由于租约到期,租户正在撤离,或者正在为更小的空间谈判。到目前为止,只有三分之一的租约已到期。大部分损失还在未来。 一些建筑物可以改建为公寓,但这需要进行彻底的重新设计,包括新的管道、可以打开的窗户和区域许可证。在价格崩溃之前,这是不划算的。一旦银行查封一栋房产,通常拆毁这座建筑的成本更低。 Van Nieuwerburgh教授刚刚重新发表了一篇名为“办公楼地产末日”的论文,修订后的数据估计纽约办公楼的“价值销毁”可能超过6500亿美元,冒着城市税收萎缩和投资下降的城市末日循环的风险。“我们的论文不是最坏的情况,而是中间情况,”他说。 Scott Rechler表示,这一事件并不是次贷危机的重演。这更像是三十年前的储蓄和贷款事件,导致了747家“储蓄”机构的破产和纳税人的清理,但从未达到系统性的临界点。“这非常像1990年代初期,而不是2008年。”他说。 美联储可能已经成功地实现了一次完美的去通货膨胀,没有衰退,但现在为时尚早进行胜利的庆祝。Piskorski教授说,“人们总是在美联储转向时谈论软着陆。一切看起来都很完美。” 货币紧缩的影响具有很长而不确定的滞后期,而这次影响非常大。
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丰雪鑫99
01-06 01:01
美国房市警铃响起!穆迪称224座办公楼陷“再融资困境” 英国《金融时报》:纽约、旧金山负担最重
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多种因素,包括由于硅谷银行(SVB)、
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(First Republic Bank)和签名银行(Signature Bank)等于2023年上半年倒闭而给地区银行带来压力。 (来源:Twitter) 对于业主而言,情况更加恶化,因为地区和社区银行占据了商业地产贷款的大部分空间。此外,美联储数十年来最激进的加息周期也显着增加了借贷成本。 穆迪分析估计,今年约有605座有抵押贷款的办公楼需要融资。其中,大约224处将遇到再融资困难,它们要么是因为房产价值暴跌且债务过多,要么是因为空置率很高。 (来源:Financial Times) 芝加哥前西尔斯大厦(Sears Tower)就是其中之一,自1974年竣工以来,它一直是世界上最高的建筑。 现在它被称为威利斯大厦,该建筑的13亿美元债务将于今年3月份到期。穆迪预测,鉴于利率上升,尽管一些贷款可以在没有表现的情况下延期,包括威利斯大厦贷款,但年收入中债务不低于9%的建筑物业主,今年将难以挑战再融资。 尽管写字楼及其业主的部分财务问题是由于新冠大流行以及由此导致的办公室空置率增加造成的,但早些年积极的承保也是一个因素。 作为纽约标志性建筑,西格拉姆大厦(Seagram Building)在2012年产生5600万美元的净营业收入,然而,当贷方在次年承保7.6亿美元的抵押贷款时,他们估计这座建筑每年可以带来30%的增长,即年收入7400万美元。但扣除利息和装修费用的利润在2018年达到峰值6900万美元,此后一直下降,并于2022年跌至2700万美元的低点。 与此同时,Trepp最新数据显示,商业抵押贷款支持证券融资的办公贷款拖欠率截至2023年11月底高达6%,高于一年前的1.7%,压力正在显现。 即使违约率较低,这些贷款的潜在损失也高达数十亿美元。 一组美国经济学家最近的研究发现,银行资产负债表上40%的办公贷款价值低于贷款金额,给地区银行带来了风险。 Ellington Management商业房地产主管Leo Huang表示:“人们应该意识到,区域性银行仍然深受商业房地产问题的影响。” 在未来3至4年内,大约2/3的商业地产空间将需要再融资。随着房地产价值暴跌和利率大幅上升,违约率可能会继续飙升,给暴露的地区银行带来更多麻烦。 “办公楼的动荡还远未结束,”ZeroHedge文章警告称。
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秉哥说市
01-03 16:30
华尔街对今年的市场看对了什么?其实很少
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起了人们对十多年前全球金融危机的回忆。
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和其他贷款机构也纷纷倒闭。银行股大幅波动。 这场危机让投资者提心吊胆,生怕金融体系再出什么纰漏。然而,当美联储表示储户不会失去他们藏在贷款机构的钱时,很快就坚定了信心,阻止了银行挤兑,避免了更大的灾难风险。 古根海姆投资公司首席投资官史蒂夫·布朗说:"当美联储如此迅速地收紧政策时,有些东西就会崩溃。确实有东西坏了,但他们很快就修好了。" 布朗说,他也预计到 2023 年会出现经济衰退,但让他感到惊讶的是,许多美国人对加息步伐并不特别敏感。他们打开钱包,从泰勒·斯威夫特的门票到旅行和外出用餐,美国最大的公司在经历了三个季度的下滑之后,利润又开始增长。 当然,许多投资者表示,现在宣布美联储已经实现软着陆还为时过早。一些投资者预测明年将出现经济下滑,他们警告说,加息需要时间才能在经济中产生连锁反应。德意志银行数据显示,在过去11次美联储加息周期中,经济衰退通常在央行开始加息后两年左右开始。 本轮加息周期始于 2022 年 3 月。 另一些人则仍心有余悸,认为现在宣布战胜通胀还为时过早。利率期货显示,到 2024 年底,利率将下降一个多百分点。央行是否会因为经济衰退而不得不降低利率,或者是否能够避免经济衰退,这仍然是一个争论的焦点。 一些策略师警告说,投资者对经济和市场的极度乐观本身就令人担忧。美国银行最近对大约三分之二的投资者进行了调查,他们预计经济会软着陆,这与年初的预期大相径庭。 高盛集团分析师曾正确预测 2023 年经济不会陷入衰退,他们预计标准普尔 500 指数在 2024 年底将达到 5100 点,比当前水平高出 6.6%。 但如果说投资者从 2023 年学到了什么,那就是,准确预测市场的下一个转折点太难了。 很少有人预料到,对人工智能的狂热会助推股市达到新的高度。英伟达在 5 月份发布的一份火热财报,让这家图形芯片制造商成为股市的下一个明星,并掀起了一股围绕人工智能的狂热,这种狂热持续了 2023 年的大部分时间。 这种热情推动科技股走高,帮助掩盖了市场其他领域的糟糕表现。英伟达涨幅超过三倍,领涨标普 500 指数。华丽七雄取代了FANG(或FAANG),成为市场领头羊的代称。英伟达、苹果、微软、Alphabet、亚马逊、特斯拉和META的市值,膨胀到占标普500指数市值的30%左右,2023年的大部分涨幅都要归功于他们。 这让一些策略师对窄幅反弹以及这些股票的估值感到担忧。例如,英伟达未来 12 个月的预期收益约为 25 倍,而标准普尔 500 指数的未来收益约为 20 倍,高于历史平均水平。 然而,在今年的最后几周,当美联储表示可能会转向降低利率,而不是提高利率时,市场出现了兴奋情绪。 万物复苏 ,资产价格大涨。从黄金到比特币,再到高风险的公司债券和股票市场的各个角落。标准普尔500指数将以连续九周上涨的势头结束本年度,这是近20年来最持久的一次涨势。比特币价格上涨了一倍多。
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加美财经
2023-12-30
摩根大通2023年前九个月实现近五分之一美国银行业利润
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蒙是如何利用收购机会,尤其是今年5月对
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的救助,以及利用竞争对手的失误,几乎在每个方面都将摩根大通打造为美国最大的银行。
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金融界
2023-12-28
华尔街的“瓜”:金融危机反而“攻城略地” 小摩轻松当“接盘侠”一枝独秀步入巅峰 昔日全美最大银行都是手下败将
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公司当天早上可以在政府主导的拍卖中收购
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?财政部长珍妮特·耶伦给出了斩钉截铁的回答:他们的出价最高。 当联邦存款保险公司 (Federal Deposit Insurance Corp.) 宣布摩根大通 赢得第一共和 (First Republic) 拍卖时,它称这一过程“竞争激烈”,并指出由杰米·戴蒙(Jamie Dimon)领导了 18 年的这家银行对该机构主要保险基金造成的打击最小。 尽管如此,一些监管机构仍对这一结果感到不安。 消费者金融保护局局长罗希特·乔普拉(Rohit Chopra)对参议院银行委员会表示:“如果他们能够收购所有失败的机构,即使还有其他竞标者,也会引发真正的问题。” 不过也难怪摩根大通能开出最大的支票。该银行的规模是其他三个竞标者,即 PNC Financial Services Group Inc.、Citizens Financial Group Inc. 和 Fifth Third Bancorp 总和的四倍。 换句话说,自从戴蒙在 2008 年金融危机期间收购了贝尔斯登和华盛顿互惠银行以来,摩根大通已经增加了大量与富国银行规模相当的资产,而富国银行本身就是美国第四大银行。 摩根大通 4 万亿美元的资产负债表扩大了对竞争对手的领先优势。自金融危机以来,该公司增加了相当于一家富国银行的资金。 (来源:彭博社) “一些银行太大而不能倒”的观点在 2008 年危机期间流行起来,当时官员们强调有必要救助那些如果崩溃就会导致全球金融体系陷入困境的银行。 虽然这句话当时听起来带有诽谤性,但如今,巨大已经变成了稳定的标志,并且在不确定的时期吸引了客户。 即使第二大竞争对手也增加了一批客户,但它们的能力仍不及摩根大通。 美国银行(Bank of America Corp.)正在应对大量低息资产的未实现损失,这些损失可能会拖累多年的盈利;花旗集团(Citigroup Inc.)和富国银行(Wells Fargo & Co.)正在加强内部控制,以解决监管机构的担忧。 与此同时,一些中小型贷款机构出人意料的脆弱性促使监管机构更仔细地审视整个行业,这可能会进一步提高其成本。 2017 年代理货币审计长基思·诺雷卡 (Keith Noreika) 表示,这将使规模较小的银行更难缩小与行业巨头的差距。 他说:“最大的银行再次成为赢家,” “银行业的规模和规模,以及我们在今年上半年看到的挑战的监管和政策反应,在最大的银行周围挖了一条越来越深的护城河。”
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marsh
2023-12-27
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