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银行监管机构要求花旗采取紧急行动 修复其“生前遗嘱”漏洞 股价下跌2%

2022-11-24 09:00:48
楼喆
FX168编辑
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摘要:周三(11月23日),美国联邦储备委员会和联邦存款保险公司(FDIC)发现了花旗集团所谓的“生前遗嘱”中的一个缺陷,该遗嘱详细说明了公司在破产时将如何解散。

FX168财经报社(北美)讯 周三(11月23日),美国联邦储备委员会和联邦存款保险公司(FDIC)发现了花旗集团所谓的“生前遗嘱”中的一个缺陷,该遗嘱详细说明了公司在破产时将如何解散。

多德-弗兰克法案要求大型银行组织和某些其他公司定期向美联储和联邦存款保险公司提交决议计划。每份计划(通常称为生前遗嘱)必须描述公司在发生重大财务困境或公司倒闭时迅速有序解决的战略,并包括公开和机密部分。决议计划规则涵盖的公司根据规模和复杂性进行分类。决议计划提交的频率和信息内容要求根据公司类别进行调整。

目前,最大、最复杂的银行组织需要每隔一年提交一份决议计划。要求其他大型国内外银行机构每三年提交一次决议计划。第三组公司需要每三年提交一份简短的决议计划。

银行业监管机构表示,花旗的数据治理问题可能对其在财务压力时期及时生成准确数据的能力产生不利影响。公告发布后,花旗股价下跌2%。

FDIC代理主席 Martin Gruenberg在一份声明中表示,这一缺点“需要公司高级管理层和董事会的紧急关注”。监管机构为花旗规定了2023年1月的最后期限,要求其提交解决缺陷的计划,同时向提交解决计划的其他七家大型银行明确表示。

这些问题与美联储早些时候在2020年10月针对花旗的执法行动中发现的花旗数据质量和数据管理问题有关。美联储已指示花旗纠正其内部控制中的几个“长期存在的缺陷”,以改善其风险基础设施和内部治理。

出于类似的担忧,货币监理署(OCC)于2020年对花旗处以4亿美元的罚款。

根据周三的一份声明,花旗表示,它正在对其数据完整性和数据管理进行大量投资,并“完全致力于”解决这一问题。该银行表示:“这些努力的结果将是更精简的系统,提高我们的数据质量以及访问速度,”

据9月报道称,花旗已向美联储和OCC提交了一份全面的多年计划,概述了解决其风险管理和内部控制薄弱环节的步骤。

两年前,向苦苦挣扎的化妆品公司Revlon的贷方进行了近9亿美元的拙劣转账,凸显了花旗集团内部控制的漏洞。5月,花旗集团的一次错误交易导致欧洲股市出现所谓的闪电崩盘。

尽管美联储和FDIC承认花旗继续解决美联储执法行动中提出的数据问题,但这些机构表示,该银行应继续提高其流动性解决能力以及使用数据执行其解决计划的流程。

Morningstar银行业分析师Eric Compto表示,监管机构经常强调银行的数据管理问题,因为它们可能相互关联,并产生广泛的影响。 花旗并不是第一家对其决议计划提出异议的银行。

在监管机构每两年进行一次的2019年大型银行处置计划审查中,美联储和FDIC发现了美国银行、纽约梅隆银行、花旗集团、摩根士丹利、道富银行和富国银行生前遗嘱中的缺陷。

这些问题与银行在压力条件下生成数据以实施其解决方案的能力有关。

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