创纪录新高！散户冲进来了lg...

银行板块已经涨到被股民称为银伟达、银斯达克了！

银行股太强了，工商银行、浦发银行、中信银行、兴业银行等9股本周五同日创出历史新高。

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银行股又涨了

年内有15只银行股刷出过历史新高，占42只银行股的35.7%。

42只银行股的涨跌幅中位数为18.7%，同期沪深300指数涨1.2%。

银行板块最新市值达15.96万亿元，较2024年末的13.58万亿元增加2.38万亿元。

今年以来，银行AH优选ETF涨超25%，银行ETF易方达、银行ETF天弘、银行ETF基金涨超20%，大幅跑赢沪深300指数。

保险资金在资本市场举牌动作节奏显著加快。2025年以来，险资举牌次数已达18次，不仅远超2023年全年，也已接近2024年全年20次的举牌总量。银行股成为举牌的一大对象，也有保险公司将目光投向公共事业、能源领域的上市公司。

杠杆资金本周重仓股曝光，浦发银行居首。本周（6月30日至7月4日）共有1912只个股获融资净买入，净买入金额在千万元以上的有912只，共有63只融资净买入额超1亿元。浦发银行本周获融资净买入居首，净买入额为9.51亿元，周涨幅达7.60%。中际旭创、小商品城、豪威集团获净买入额居前；寒武纪-U、药明康德、贵州茅台遭净卖出额居前，金额分别为3.65亿元、3.55亿元、2.55亿元。

此外，沉寂多年的内地银行股IPO再现新动向。深交所信息显示，东莞银行和南海农商行更新提交相关财务资料，目前IPO审核状态已更新为“已受理”。目前，深交所和上交所合计有6家银行排队等待IPO。

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日本散户数量创历史新高

日本掀起炒股热潮，日本散户数量创纪录新高。

日本交易所集团最新数据显示，日本散户数量在2024财年激增超12%，达到8360万人，较前一年增加了914万人，为该机构1949年开始统计以来的最大增幅，创下历史新高。

有分析称，在日本小额投资免税制度的刺激下，日本居民资金从储蓄转向投资的趋势正在增强。据日本金融厅发布的数据，截至2024年12月底，NISA的累计购买金额同比增长50%，约为52万亿日元。

此外，这一趋势还可能受到了“股神”巴菲特的影响。在巴菲特宣布大举增持日本五大商社后，大量日本散户投资者开始将资金投向日本贸易公司股票。

2020年8月，伯克希尔披露其持有伊藤忠商事、丸红商事、三菱商事、三井商事和住友商事五大商社5%的股份。

截至2024年底，伯克希尔对日本投资的总成本为138亿美元，持有的股票市值总计235亿美元，浮盈近70%。其中大部分成本是用在发行的1.3万亿日元债券购买的，没有汇率风险。

在今年伯克希尔年度股东大会上，巴菲特透露，在接下来的50年里不会考虑出售日本五大商社的股票。

巴菲特这笔投资，本身也是“日元利率套利”。

伯克希尔一季报显示，公司目前存续的日元债总价值为132.21亿美元，加权实际利率只有1%。

巴菲特此前透露，对应每年相当于逾1亿美元的债券财务成本，现在五大商社每年提供的股息都超过8亿美元。

2023年，时任伯克希尔副主席的查理·芒格曾在一档播客节目中表示，巴菲特押注日本股市，是一个百年难得一遇的机会，是“上帝赐予的礼物”。

他指出，日本极低的利率环境(日元债利息约 0.5%)与五大商社的高股息率(约5%)形成了几乎无风险的套息交易，这种机会极为罕见，形容该投资无需动脑筋，回报 “像上帝打开箱子倒钱进去一样容易”。

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10只科创债ETF明日齐发！债券型ETF规模再破历史纪录

首批10只科创债ETF基金于明日(7月7日)开始上线发行，每只基金首次募集规模上限均为30亿元。

从标的资产看，华夏、易方达、南方、嘉实、富国、招商基金旗下产品跟踪中证AAA科创债指数；广发、鹏华、博时基金产品跟踪上证AAA科创债指数的ETF；景顺长城产品跟踪深证AAA科创债指数。

华创证券指出，债券指数化投资时代已至，科创债ETF的推出将进一步丰富信用债ETF产品线和机构投资工具。

当前，全市场债券型ETF共计29只，若首批科创债ETF均顺利发行成立，债券型ETF将扩容至39只。

今年上半年，ETF总规模突破4万亿大关，达到4.31万亿元，与去年年底相比增长了15.57%。

债券型ETF规模再破历史纪录。上半年规模增长幅度最大的是债券型ETF，年内规模增长了120.71%，达到3839.76亿元。

资金涌入债券型ETF上半年合计净流入额达1757.84亿元。

其中，海富通短融ETF、南方上证公司债ETF、华夏信用债ETF基金、公司债ETF易方达、富国政金债券ETF、信用债ETF广发、国泰十年国债ETF、平安公司债ETF、海富通信用债ETF、大成信用债ETF大成上半年资金净流入额均超百亿。

从规模看，总规模超百亿的债券ETF达15只，分别为政金债券ETF、短融ETF、可转债ETF、公司债ETF、上证公司债ETF、信用债ETF基金公司债ETF易方达、城投债ETF、30年国债ETF、信用债ETF广发、十年国债ETF、信用债ETF、信用债ETF博时、信用债ETF大成、信用债ETF天弘。

其中，富国政金债券ETF规模达到520亿元，位于债券ETF规模榜首。

对于债券ETF，华泰固收团队指出，债券ETF的资金门槛较低，管理费、托管费率通常更低，无申赎费用，交易成本较低；透明度高，债券ETF每天公布所有持仓；分散性好，债券ETF持有成分券数量较多，具有分散性；T+0回转交易，股债瞬间切换。