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美联储加息风暴一次看！更鹰派点阵图、更多经济衰退风险美债下跌“黄金逆风反弹”？

压力的水平，这是十多年来首次，被称为“中性利率”。对于消费者、求职者和企业来说，这标志着事情实际上可能开始变得坎坷的时刻，而美联储还没有完成。在对其利率路径的新预测中，政策制定者表示，他们预计在今年年底前将利率再上调1.25个百分点，这意味着美联储将在剩余的两次会议上再加息75个基点和下半个百分点。美国人已经开始担心大幅加息的经济后果，以及可能意味着工作不安全感或失业增加的副作用。“我们必须摆脱通货膨胀，”鲍威尔说。“我希望有一种无痛的方式来做到这一点。没有。” 鲍威尔等人曾表示，为缓解40年来最热的价格飙升而提高借贷成本是值得的，尽管官员们正面临一个严峻的现实：通货膨胀比任何人最初想象的都要顽固得多。它增加了风险，不仅利率必须上升，而且在工作完成之前保持更长时间。美联储的预测显示，2023年至少会再加息一次。 Bankrate首席金融分析师麦克布莱德(Greg McBride)表示：“美联储迟到认识到通胀，迟到开始加息，也迟到开始解除债券购买。从那以后，他们一直在追赶。” 美联储加息对你意味着什么？抵押贷款和再融资利率如果一年前有幸再融资或锁定抵押贷款，当时利率仅略高于3%，现在可能会感谢自己。美联储的大幅加息结束这些创纪录的低利率，甚至是金融危机后持续存在的低于5%的抵押贷款。根据Bankrate的抵押贷款计算器，一年前以3.03%的利率每月支付300000美元的抵押贷款将花费1269美元的本金和利息。截至9月14日的一周内，平均抵押贷款利率达到6.12%，这是自2008年以来的最高水平，这将花费1821美元，上涨43%。一年前同样的月供今天也只能获得209000美元的贷款，这反映出购房者的负担能力受到30%的打击。美联储不直接影响抵押贷款利率，后者更接近于10年期国债收益率，但两者都受到相同力量的影响。另一个导致住房融资价格再次飙升的因素是，美联储在9月份还将每月从资产负债表中剥离的资产数量翻了一番，达到950亿美元。专家表示，此举与近期抵押贷款利率上升直接相关，并将10年期国债收益率与30年期抵押贷款之间的典型利差扩大近1个百分点。抵押贷款利率有可能最终脱离美联储，尤其是在对经济衰退的担忧加剧的情况下。但所有的风向都指向同一个方向：更高的利率将继续存在。再融资窗口已经关上了，现在但如果你在市场上买房，一定要比较多家不同贷方的报价。借款人在利率上升的环境中，可以采取的最重要步骤是偿还高成本信用卡债务，并将任何可变利率债务再融资为固定贷款。这样做会限制在几十年来可能达到最高利率的风险敞口，在这一切都说完之前，并且随着借贷成本的持续攀升，可能会从月供中减少数百美元。如果有信用卡债务，可考虑使用余额转账卡。市场上的许多卡提供12到21个月的0%介绍性年利率(APR)。计算转移债务的成本，看看最终是否会节省利息。通常情况下，借款人不能总是指望市场时机。如果认为最终将不得不在不久的将来获得贷款以资助任何类型的大件购买，势必需要密切关注您的信用评分，确保利用率保持在低水平并支付所有费用义务的时间。没有什么比信用记录更能影响收到的个人费率。储户在被抛在后面多年之后，储户现在可能有时间大放异彩。可以肯定的是，储蓄账户的全国平均利率仍然几乎为零，即使它们从美联储开始加息前的0.06%翻了一番还多，到9月21日结束的那一周达到0.13%。也很难找到高于去年8月以来价格涨幅(8.3%)的收益率。但美联储在如此短的时间内大幅加息意味着许多金融机构别无选择，只能效仿，为存款支付更多费用，会在网上银行中找到最大的收益。它可以转化为巨额收益，如果以2%的收益率将10000美元的存款存入银行一年，那么将赚取200美元，这是在银行支付0.13%的年利率为现金所赚取的收入的15倍之多。由于利率可能仍在上升，可能需要稍等片刻，然后再将钱存入CD。但请记住，流动性也很重要，特别是如果这笔钱用来存放在紧急情况下会求助的现金。投资者加息无疑将考验投资者的耐心，标准普尔500指数在2022年表现强劲，今年迄今已下跌约20%，经济衰退风险和通胀担忧令市场承压。 (来源:美联社) 好消息在很大程度上也被视为坏消息，即使今年收紧3个百分点，劳动力市场仍处于压倒性的紧张状态，失业率处于近半个世纪以来的最低水平，雇主在过去一年中每个月增加了数十万个工作岗位。这让投资者接受了这样一个现实，即利率可能必须比现在进一步上升才能获得美联储真正想要的那种对通胀的控制。但是，如果投资时间跨度较长，并且拥有多元化的投资组合，那么很可能能够更好地承受崎岖不平的旅程。与去年创下历史新高时相比，今天的股票折价幅度更大。通常，投资的最佳时机是股市看起来黯淡的时候。#美联储加息风暴#

小萧2022-09-22

各大央行齐上阵黄金压制明显

当市场预期联邦基金利率的实际水平将升至中性利率之上时，黄金和白银(19.43,0.25,1.31%)价格往往会表现出系统性的表现不佳，”道明证券（TDSecurities）大宗商品策略师表示。

小小新新2022-09-21

别光盯着加息！美联储可能透露一重要信息警惕鲍威尔引爆黄金70美元大跌行情

当市场预期联邦基金利率的实际水平将升至中性利率之上时，黄金和白银价格往往会表现出系统性的表现不佳，”道明证券(TD Securities)大宗商品策略师表示。除了激进的加息美联储还将做些什么？美联储货币政策会议的另一个重要内容将是最新的经济预测和点阵图，其可能会透露有关美联储加息周期可能何时暂停甚至结束的新信息。 “掉期市场开始将未来12个月的最终利率定价为4.75%，最近几天大幅上涨，创造了本周期的新高。事实上，我们预计点阵图将出现鹰派转变，预计政策利率将在2022年升至4.0%，2023年升至4.25-4.5%，”BBH全球货币策略全球主管Win Thin说。“到2024年，预期利率率可能会保持稳定，以强调至少目前还没有预见到任何形式的转向。” 在经济方面，分析人士预计美联储将下调经济增长预期，并上调通胀预期。 Weston说:“如果看到2022年的核心个人消费支出通胀预测从4.3%提高到4.5%，这一点都不会令人震惊，但2023年的2.7%的预测会有任何变化吗？”“今年6月，美联储预测2022年和2023年的GDP增长为1.7%——我们应该会看到2022年的GDP增长预测减半，但2023年1.7%的GDP增长预测会被下调吗？”

夏洛特2022-09-21

别管美联储做什么，要看他们说什么！“第一份真正的紧缩路线图”呼之欲出市场大行情一触即发

，现在将把目标利率提高到中性区间以上。中性利率被认为是美联储政策不再宽松但还没有达到限制性的利率水平。美联储认为2.5%是中性利率，如果加息75个基点，联邦基金利率将处于3% - 3.25%的区间。 “这真的是进入了限制性货币政策领域。我们将进入无人地带，”Swonk说。“实际上，自上世纪80年代初以来，我们就没有通过收紧政策来对抗通胀。他们的目标是实现长期的经济放缓，使通胀缓慢下降，只会逐步提高失业率。他们能否到达那里是另一个问题。” 利率预期跳升经济学家一直在调高他们对美联储在停止加息前将把联邦基金利率目标提高到多高的预期。这一水平被称为终端利率。在8月消费者价格指数(CPI)报告出人意料地火爆之后，对美联储收紧政策的预期在过去一周大幅上升。周一的联邦基金利率期货价格反映出，明年4月份的终端利率为4.5%，高于上周二通胀报告发布前的4%左右。 8月份CPI上升0.1%，而经济学家此前预计会下降。 Bleakley Advisory Group首席投资官Peter Boockvar表示:“上周的CPI数据在市场重新定价方面造成了很大影响。”该报告发布后，股市遭到抛售，债券收益率飙升，部分短期美国国债收益率升至4%以上。10年期美国国债收益率周二升至3.59%，为2011年4月以来的最高水平。美联储最近一次公布预测是在6月份，当时估计2023年联邦基金的终端利率为3.8%。经济学家目前预计，美联储将把终端利率预期上调至4%以上。花旗集团(Citigroup)经济学家说，他们甚至认为，如果美联储需要在抗击通胀方面采取更积极的措施，该利率可能会升至5%以上。高盛(Goldman Sachs)经济学家在一份报告中说，他们预计美联储官员的预测中值将显示，联邦基金利率到年底将在4%至4.25%之间，并在2023年再次上调至4.25%至4.5%的峰值。他们预计美联储将在2024年降息一次，并在2025年再降息两次。劳动力市场的痛苦 Swonk预计，这种痛苦将在明年年底前体现出来，失业率将跃升至5%以上。 6月份，美联储预测今年的失业率将为3.7%，与8月份持平。美联储官员还预计失业率将在2023年升至3.9%，到2024年升至4.1%。他说:“我认为他们在失业率上的力度不会太大。我认为他们必须真正提高失业率，才能真正遏制通胀，"摩根士丹利投资管理公司全球固定收益宏观策略主管Jim Caron表示。“他们站在‘我们不必那样做’的阵营。” Caron表示，美联储加息的过程将增加经济衰退的风险。他说:“通过增加衰退风险，你就降低了通胀风险，因为这完全是在减少经济中的需求。”“代价是未来增长放缓。” 有一些投资者押注美联储将加息整整一个百分点，但多数经济学家预计美联储将加息75个基点。一个基点等于0.01个百分点。 Caron说:“我认为75个基点基本上是一个因素。”“现在，关键是他们到底告诉我们什么... .他们不想做前瞻性指导，但现实情况是，人们仍然会从他们那里寻求前瞻性指导。” 美联储愈发鹰派近期以来，鲍威尔的语气愈发鹰派。他在8月底的美联储杰克逊霍尔年度研讨会上发表了简短而直接的讲话，警告称美联储收紧政策可能会给经济带来痛苦。鲍威尔强调，美联储将使用经济数据来指导政策，他还强调，政策制定者将把利率维持在较高水平，直到通货膨胀缓解。美国银行(Bank of America)首席美国经济学家Michael Gapen表示，“我认为此次会议传达的信息与杰克逊霍尔会议大致相同。”“这将涉及收紧政策，在一段时间内实现这一目标，首要目标是稳定价格。” Caron表示，鲍威尔可能无意中听起来偏鸽派，因为美联储已经非常倾向于鹰派。 “我认为升息75个基点相当鹰派，这是连续第三次这样做，”Caron表示。“我认为，他们不需要非常努力就能‘在市场上占优势’。”

夏洛特2022-09-21

【美股盘中】美国股市周二盘中暴跌华尔街静待美联储会议结果 10年期国债收益率创新高

致的进展，有些人可能已经重新评估了短期中性利率。” 美国银行预计，美联储的点阵图，每位官员对央行关键短期利率的预测，将显示其11月会议上加息步伐的“隐性放缓”。但分析师表示，鲍威尔可能会对这一信号不以为然，并继续强调加息将取决于数据，以维持美联储的选择权。以Michael Gapen为首的美国银行分析师在一份报告中表示：“换句话说，如果数据证明11月再次加息75个基点是合理的，我们认为委员会不会受到其先前预测的限制，我们怀疑，随着政策利率进一步进入限制性区域，美联储将减少对前瞻性指引的依赖，而更多地依赖数据。” 在企业方面，福特股价在交易开始时下跌超过7%，此前该公司警告称，由于通货膨胀和供应链挑战导致成本增加，这使其成为最新一家概述其应对宏观经济挑战的公司。这家总部位于底特律的传统汽车制造商现在预计本季度的供应成本总额将比之前的估计高出 10 亿美元，供应短缺将影响约40,000至45,000辆汽车，将部分收入转移到第四季度。

楼喆2022-09-21

大戏即将上演！美联储“鹰”风呼啸美元霸气归来、黄金美股携手跳崖

的进展，一些人还可能已经重新评估了短期中性利率。” 市场走势：美元霸气归来美股黄金齐跌周二股市下跌，美联储开始了为期两天的政策会议，华尔街期待其周三将再次大幅加息。道琼斯指数下跌340点或1.1%，标准普尔500指数下跌1%，纳斯达克综合指数下跌0.5%。（道指30分钟走势图，来源：FX168）近几周股市大跌，因美联储主席鲍威尔的言论和8月CPI报告出人意料地火爆，促使交易员为更高的利率做准备，直到通胀降温。周二收益率走高，两年期美国国债收益率创下2007年底以来的新高。10年期美国国债收益率报3.593%，接近2011年以来的最高水平。 Cresset Capital的Jack Ablin说，10年期国债收益率走高可能是周二股市动荡的原因之一。他补充说:“投资者已经很好地消化了明天75个基点的加息，但或许有些人担心新闻发布会上的措辞可能仍然非常强硬。” Jones Strading首席市场策略师Michael O'Rourke表示，75个基点的加息应该是政策决定的必然结果。任何其他数据都应被视为美联储脱离经济、市场和现实的迹象。鉴于存在FOMC加息100个基点的微弱可能性，若实现，应该被视为联储官员陷入危险恐慌的信号。高盛策略师Dominic Wilson表示，对经济衰退逼近的担忧加剧，已经加剧了股市的持续波动，投资者应该为未来可能出现的更多动荡做好准备。 Wilson在周二给客户的一份报告中写道:“对衰退风险的担忧加剧，帮助美国将政策利率反转定价从2023年初一直推迟到2026年初，这可能有助于解释为什么股市波动高于市场普遍预期。”“即便如此，如果更强硬的劳动力市场观点是正确的，市场将需要进一步大幅调整。” Wilson表示，如果美联储需要看到失业率上升以获得通胀将下降的信心，那么标普500指数需要在2900 - 3375点区间内交易，5年期收益率需要在4.5-5.4%之间。通胀在高位停留的时间越长，对经济衰退的担忧就会继续加剧，这反过来又会迫使央行更快地抗击通胀。汇市方面，美元周二上涨，在近20年高点交投，因投资者对美联储再次大举加息的预期持稳。美元指数有望录得六周来第五周上涨，日内最高触及110.26，距离本月早些时候创下的2002年6月以来新高110.79不远。（美指30分钟走势图，来源：FX168）多伦多Corpay首席市场策略师Karl Schamotta表示:“交易员和投资者正在寻找掩体，他们意识到美元的表现就像一股自然力量，不愿面对它的愤怒。”“这意味着，从现在到周三，如果没有什么东西能让美元贬值，美元很可能会遵循牛顿第一定律:运动的物体将保持运动状态，直到受到外力的作用。” 周二，瑞典央行将利率提高了整整一个百分点，这也震动了市场。瑞典央行的加息幅度超出了分析师的预期，导致瑞典克朗兑欧元和美元汇率短暂飙升。但瑞典克朗未能保持住这种力量。欧元/克朗延续近期涨势，攀升至六个月新高10.8590。欧元/美元最后上涨0.6%，至10.8643。美元/克朗也上涨0.6%，至10.8764。荷兰国际集团(ING)外汇策略师Francesco Pesole表示:“从某种程度上说，这是瑞典央行提振克朗的一次尝试，但失败了，这并不奇怪。” 他表示，欧洲货币与央行政策之间的关系正在破裂，因为市场越来越多地转而关注欧洲的能源和经济增长前景。对利率政策预期敏感的美国两年期国债收益率一度升至3.992%，为2007年11月以来的最高水平，为美元提供了额外的支撑。随着美元和美国国债收益率上涨，黄金价格周二一度下跌1%，投资者在外界普遍预期的美联储大幅加息之前调整了头寸。美市盘中，现货黄金持续走低并刷新日低至1659.85美元/盎司，较日高回落近20美元。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） “金价无法摆脱任何对美联储激进收紧政策的担忧……收益率继续飙升，特别是短期国债收益率——这一直在给黄金带来压力，”OANDA高级分析师Edward Moya表示。 “黄金面临压力，仍接近上周五触及的两年低点，主要原因是美元走强，”ActivTrades高级分析师Ricardo Evangelista表示。他说:“美联储将于明天(周三)做出决定，预计将加息75个基点。然而，我们有可能看到1%的加息，如果发生这种情况，我认为金价会有更多的下行空间。”

夏洛特2022-09-21

2024年前不可能降息！高盛：利率维持在4.5%附近 “美联储将再加息4次”

更一致的进展，有些人可能重新评估了短期中性利率。” 尽管与许多其他专家一样，高盛经济学家最初认为美联储将在7月之后减少加息幅度，但在上周公布的8月通胀数据超出预期后，这种情况发生了变化。 8月份消费者物价指数环比上涨0.1%，令经济放缓的希望破灭。按年计算，价格上涨8.3%，接近1981年以来的最高水平。在有关美联储更加激进的担忧出人意料的热门报道之后，股市大幅下跌，道琼斯指数下跌1276点，这是自2020年6月以来最糟糕的一天。投资者已经在为定于9月20至21日举行的美联储政策制定会议做准备。交易员押注官员们会在会议结束时批准再次超大规模的75个基点加息，这是今年的第三次加息。尽管华尔街的一些人认为，美联储主席鲍威尔可能会更鹰派，进一步提高加息利率。穆迪投资者服务公司对即将到来的美联储利率决议进行了预期，预期9月美联储决议上美联储将上调利率75个基点，这一预期已得到市场完全消化。 “8月美国消费者价格指数改变了美联储的阵脚，美联储现在可能会将联邦基金利率目标区间上调75个基点。” “金融市场完全消化本月美联储加息75个基点的预期，美联储加息100个基点的可能性为25%。” “很明显，相较于本机构的基准预期，美联储将前置上调利率的政策，美联储终端利率或本周期联邦基金利率峰值也将得到上调。” “即将公布的基准预期是美联储将考虑到11月加息50个基点，之前为25个基点，并维持12月加息预期上调利率25个基点。这意味着联邦基金利率的目标区间可能接近4%至4.25%。” “美联储在不引起经济衰退的情况下采取收紧货币政策的另史记录，实际上并不亮眼。 ”

小萧2022-09-20

美联储“疯狂”加息周开启高盛预测降息或需等到 2024 年

的进展，部分官员可能已经重新评估了短期中性利率”。凯雷投资集团（The Carlyle Group）联合创始人、私募股权亿万富翁 David Rubenstein 在福克斯新闻采访中表示，如果美联储加息 100 个基点，这将“震惊”市场。他说：“如果他们达到100个基点，我认为这将令市场震惊。我知道市场上一定比例的人，大约 14%，认为这可能是 100 个基点，但我认为他们不想那样冲击市场，如果他们打算提高 100 个基点，我认为他们早该透露一些信号了”。美克利夫兰联邦储备银行行长 Loretta Mester 是本周将对美联储决定进行投票的 12 位官员之一，她认为有必要在明年初将美联储的利率提高到“略高于 4%，并且维持在那里”。Mester补充道，“我预计明年不会降息”。作者：比推 Mary Liu 来源：金色财经

金色财经2022-09-20

【黄金收盘】贵金属再次分道扬镳！钯金大爆发、黄金来回拉锯更多跌势一触即发？

bach-Williams)模型估计的中性利率时，黄金和白银价格往往会表现出系统性的表现不佳。” 许多分析师指出，1675美元是黄金的一个重要支撑位。根据一些分析师的说法，持续跌破下方可能标志着自2019年5月下旬开始的三年上涨趋势的结束。尽管金价可能在1650美元附近获得初步支撑，但一些分析师表示，技术面显示下一个主要支撑位在1550美元。下一交易日重点关注 07:30 日本8月核心CPI年率 09:15 中国至9月20日一年期贷款市场报价利率 09:30 澳洲联储公布9月货币政策会议纪要 14:00 德国8月PPI月率 16:00 欧元区7月季调后经常帐 20:30 加拿大8月CPI月率 20:30 美国8月新屋开工总数年化 20:30 美国8月营建许可总数次日01:00 欧洲央行行长拉加德发表讲话次日04:30 美国至9月16日当周API原油库存

夏洛特2022-09-20

100美元大跌行情来了？这家投行大肆做空黄金预计金价恐很快跌至1580

bach-Williams)模型估计的中性利率时，黄金和白银价格往往会表现出系统性的表现不佳。” 尽管能源价格下跌，但由于8月份通胀压力出人意料地强劲，金价已跌至两年来的低点。通胀威胁加剧，促使市场预期美联储周三将升息75个基点。根据芝加哥商品交易所(CME)的美联储观察工具(FedWatch Tool)，美联储有20%的可能性将利率上调整整1%(即100个基点)。但市场预计，到2023年第一季度，最终利率可能高达5%。与此同时，美联储将在明年下半年转向的想法已被市场消化。 “如今，通胀持续加剧表明，限制性政策可能比历史先例持续的时间更长。反过来，我们预计基金管理公司和ETF持仓资金的持续流出将给价格带来压力。” 许多分析师指出，1675美元是黄金的一个重要支撑位。根据一些分析师的说法，持续跌破下方可能标志着自2019年5月下旬开始的三年上涨趋势的结束。尽管金价可能在1650美元附近获得初步支撑，但一些分析师表示，技术面显示下一个主要支撑位在1550美元。

夏洛特2022-09-20

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