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金融时报报道：中国创纪录发行专项债券　加大对地方银行援助力度

学家明明表示：“去年小型和中型银行的净利差显著下降，导致它们的资本补充能力严重削弱。” （图片来源：Financial Times）《金融时报》指出，截至去年9月底，上市城市商业银行的净利差为1.6%，创历史新低，“当利率较低时，银行通常通过增加贷款提高收入。但在需求疲软且银行之间为争夺好客户而竞争激烈的情况下，地方银行的利润率进一步受到挤压。” 自2020年以来，辽宁和河南两个省份一直是发行专项债券的最大发行者。多年来，辽宁一直在努力合并其三家陷入困境的银行，而河南则正在应对一场涉农村银行的困境。专项债券销售的加速与地方银行合并数量的增加相吻合。根据国家金融监管局的监管文件，2023年，中部四川、西疆和河北北部的20多家所谓的村级银行，主要为农民服务，已经合并或被较大的银行合并。（图片来源：Financial Times）《金融时报》指出，中国拥有4000多家全国性银行的网络，但自从相对不知名的宝商银行在2021年被迫接受国有接管以来，对它们健康状况的担忧一直在上升。监管机构对于行业范围内整合的需求变得更加强烈，推动了对岌岌可危的地方性银行的资本注入和国家购买其股份。中国央行还设立了一个独立的金融稳定基金，提供紧急流动性，以遏制如果弱势银行破产可能引发的蔓延风险。然而，分析师警告称，该基金在为良好的安全网筹集了2022年的第一批646亿元人民币后，可能收效甚微。穆迪投资者服务公司的分析师Yulia Wan表示，债券销售已经帮助地方银行补充资本，但并没有从根本上改变它们的资本状况。她补充说，到2022年底，专项债券销售仅占地方银行风险加权资产的约0.9%。

佳华1682024-01-05

2/10年期德债收益率至少涨10个基点，希腊可比主权债收益率涨超15个基点

报2.350%。2/10年期德债收益率利差跌1.968个基点，报-41.256个基点。法国10年期国债收益率涨10.0个基点，意大利10年期国债收益率涨11.2个基点，西班牙10年期国债收益率涨10.5个基点，希腊10年期国债收益率涨15.4个基点、该国总理此前改组内阁。

金融界2024-01-05

2/10年期英债收益率涨约9个基点

涨6.4个基点。2/10年期英债收益率利差跌0.498个基点，报-47.397个基点。

金融界2024-01-05

揭秘助推抵押利率走势的神秘力量预测美国2024年房产市场变化

利率一直较高。但这种额外的差异，或者说利差，在过去八个星期内一直在缩小。目前它已降至自去年3月以来的最低水平。根据抵押巨头房利美最新数据，美国30年期固定利率按揭贷款利率为6.62%，与上周的6.61%相比略有上升，为自去年10月底以来首次上涨。虽然利差仍远大于其历史平均水平，但其下降趋势为抵押利率提供了额外的下行推动力。这对那些受高借贷成本阻碍的潜在购房者以及负担沉重的抵押贷款机构和房地产经纪人来说是一大利好。自去年10月以来，利率有所下降，业界对此感到高兴。首次出现利差的原因与住房贷款行业背后的机制有关。一旦由抵押公司提供贷款，这些贷款通常被打包成债券并出售给投资者。为了弥补持有这些贷款的风险，投资者通常要求抵押贷款的收益高于国债。这被纳入借款人收到的利率中。如今，投资者有很多理由要求更高的收益。首先，贷款今天提供的风险，明天可能就不存在了。如果利率下降，如许多人预期的那样，房主将为利率更低的贷款重新融资，从而切断了投资者的收入来源。自从2022年初开始，为了抗击飙升的通货膨胀而开始加息以来，包括银行和美联储在内的最大的抵押贷款购买者也购买得较少。上个月，美联储表示，由于通货膨胀一直在下降，经济保持强劲，因此很可能停止加息并在今年削减利率。这在一定程度上使投资者对抵押贷款的需求有所复苏，并推低了利差。布鲁金斯学会（Brookings Institution）经济研究高级研究员Wendy Edelberg表示，“真正持有这些金融工具的人似乎对这个市场不太担心。” 抵押银行家和房地产行业的其他人一直专注于利差。如果它恢复到历史水平，可能会激发对新抵押贷款的需求。在目前的利率水平下，银行家表示不太可能出现巨大的抵押需求。 “这还不低到足以促使更多消费者购买更多房屋，”加利福尼亚州抵押经纪公司Loan Factory的所有者Thuan Nguyen说，“我们还没有走出困境。” 抵押行业一直处于深度冰冻状态。2022年迅猛的利率上涨迅速将该行业从繁荣转为萧条。疫情期间创纪录的低利率促使数百万房主进行再融资并刺激了房屋销售。但随着利率下降，交易量增加，利差将进一步收缩。

丰雪鑫992024-01-05

小心非农“意外”突袭汇市！荷兰国际集团：美元102构建强劲底部 “美股过热”推动资金回流

/风险情绪因素驱动的证据进行权衡，短期利差仍然对欧元极为不利。欧洲央行降息押注的适度重新定价不会改变这一局面：2年期掉期利率差距仍将导致欧元/美元走软。 “如果说有什么不同的话，那就是短期内我们可能会看到欧元在交叉盘中出现一些表现，但欧元区经济前景的一些改善仍然是欧元反弹可持续的必要条件，”ING续称。英镑：欧元/英镑下跌可能停止英镑目前缺乏国内投入，周四发布的大量数据包括消费者信贷、抵押贷款审批、货币供应量和最终采购经理人指数，不太可能影响市场。市场需要等待下周英国的一些重要数据，其中包括1月12日公布的国内生产总值(GDP)和工业生产数据。周三，ING讨论了欧元/英镑有回落至0.8600的空间，因此欢迎该货币对的下跌。然而，周四和周五的欧元区通胀数据有可能推迟下行趋势。 ING最后提到：“短期来看，英镑看起来仍比欧元更健康，我们预计英国央行降息以及欧洲央行鸽派预期的解除将为欧元/英镑提供可持续的支撑。到2024年底，0.90大关并非遥不可及。” 英镑已经收复了部分上周早些时候的跌幅，但ING继续认为下行风险在短期内会延伸至1.2500关口，这是由于美元表现出色，然后才会再次形成明确的上行趋势。#VIP会员尊享#

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小萧2024-01-04

债市早报：资金面整体均衡，主要回购利率稍有上行；债市短券走弱、长券持稳

金诚 1月3日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度扩大4bp至42bp；5/30年期美债收益率利差保持在15bp不变。 1月3日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率下行1bp至2.20%。 2. 欧债市场： 1月3日，除英国10年期国债收益率上行6bp至3.70%以外，其余主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍下行。其中，德国10年期国债收益率下行5bp至2.02%，法国、意大利、西班牙10年期国债收益率分别下行4bp、1bp和5bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至1月3日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2024-01-04

【启程】招商策略：2024年A股资金净流入规模可能超千亿

金融界2024-01-04

【黄金收市】受美元上涨拖累，黄金价格下跌

点。三个月期国库券/10年期美债收益率利差跌3.829个基点，报-149.766个基点。02/10年期美债收益率利差跌3.630个基点，报-42.104个基点。美国10年期通胀保值国债（TIPS）收益率跌2.26个基点，报1.6922%，脱离职位空缺等数据发布后涨至的日高1.7868%。虽然黄金保持了建设性的走势，但上涨轨迹不会是线性的，从而在更广泛的上涨趋势中留下了小幅修正的空间。无论如何，当本周晚些时候美国劳工统计局发布最新就业报告时，我们将对其前景有更清晰的了解。交易者应密切关注非农就业调查，寻找有关劳动力市场健康状况的线索。也就是说，如果招聘依然强劲，利率预期可能会转向更加鹰派的方向，从而加强收益率和美元的复苏。这对黄金来说将是一个利空的结果。在2023年金价大幅上涨之后，许多专家表示，这种避险资产2024年可能会创下历史新高。盛宝银行的Ole Hansen表示：“继2023年表现出人意料的强劲表现之后，我们预计2024年金价将进一步上涨，这三者的推动因素包括追逐对冲基金、央行继续坚定购买实物黄金，以及ETF投资者的新需求。” 摩根大通预计，由于美联储降息，金价将在今年年中开始出现“突破性反弹”。该银行预计金价将触及2300美元/盎司的高点。与此同时，瑞银预计，如果降息的话，到今年年底金价将达到2150美元/盎司。 “如果确实出现无法着陆的情况，最初可能对黄金构成挑战。虽然积极的经济增长将支持消费者需求，而通胀上升将增加对冲的需求，但利率上升和美元走强的结合可能会造成拖累，就像2023年9月那样，”世界黄金协会在报告中表示。“但如果通胀再次飙升，可能会引发更强烈的货币反应——让我们重新陷入未来硬着陆的恐惧，并有充分理由进行战略性黄金配置。” 尽管许多专家看好黄金，但一些专家建议谨慎行事。合众银行资产管理集团高级投资策略总监Rob Haworth上个月在接受采访时指出，较低的利率以及投资者对美联储降息的希望推动了金价的飙升。Haworth表示：“对于看涨黄金投资者来说，一个关键问题是这些趋势能否持续。美国经济仍在增长，而且几乎没有迹象表明美联储即将考虑降息，这可能会削弱近期对黄金的热情。” Opimus首席执行官Octavio Marenzi也警告投资者，在看到近期金价飙升后，不要盲目押注黄金。【下一交易日重点关注财经数据与事件（北京时间）】 ① 08:30 日本12月制造业PMI终值； ② 09:45 中国12月财新服务业和综合PMI； ③ 15:45 法国12月CPI初值； ④ 16:50 法国12月服务业和制造业PMI终值； ⑤ 16:55 德国12月服务业和制造业PMI终值； ⑥ 17:00 欧元区12月服务业和制造业PMI终值； ⑦ 17:30 英国12月服务业和制造业PMI终值； ⑧ 21:00 德国12月CPI初值； ⑨ 21:15 美国12月ADP就业人数（“小非农”），12月30日当周首次申请失业救济人数； ⑩ 22:45 美国12月Markit服务业和综合PMI终值； ⑪ 23:00 墨西哥央行发布会议纪要； ⑫ 23:30 美国能源信息署（EIA）发布天然气库存周报； ⑬ 次日00:00 美国能源信息署（EIA）发布政府版原油库存周报。

慧宣鑫语2024-01-04

美国职位空缺和ISM制造业数据一度带动美债收益率走高但会议纪要发布后下跌

点。三个月期国库券/10年期美债收益率利差跌3.829个基点，报-149.766个基点。02/10年期美债收益率利差跌3.630个基点，报-42.104个基点。美国10年期通胀保值国债（TIPS）收益率跌2.26个基点，报1.6922%，脱离职位空缺等数据发布后涨至的日高1.7868%。

金融界2024-01-04

A股头条：一份报告引发币圈惊魂跳水！公募调仓砸盘？分析称新接手基金经理卖TMT买煤炭！十一部门开展“信号升格”专项行动

制银行高出10—20个基点。评：在银行利差逐步缩小的情况下，中小银行的利润空间被进一步压缩，资金成本相对大银行高，贷款竞争力又有限。 5、十一部门开展“信号升格”专项行动实现4G和5G信号显著增强工业和信息化部等十一部门发布关于开展“信号升格”专项行动的通知。到2025年底，超过12万个重点场所实现移动网络深度覆盖、3万公里铁路和50万公里公路、200条地铁线路实现移动网络连续覆盖。5G网络覆盖深度和广度持续完善，5G流量占比显著提升。移动网络下行均值接入速率不低于220Mbps，上行均值接入速率不低于45Mbps，卡顿、时延等主要业务指标全面优化，移动网络达标速率占比不低于95%（即95%情形下达到相关速率标准要求）。 6、油价2024年首调加满一箱油多花约8元据国家发改委通知，1月3日24时起，每吨汽油上调200元，每吨柴油上调190元。机构测算，本次调价折合92号汽油每升上调0.16元，95号汽油每升上调0.17元，0号柴油每升上调0.17元。油箱容量为50L的普通私家车，车主加满一箱油将多花8元左右。评：目前产油国减产存疑以及对需求疲软的担忧，国际油价走势疲软，但是红海是一个不稳定因素，短期看油价走势的不确定性很大。 7、阿斯麦：中国订单已全数交付据台湾“中时新闻网”1月2日报道，近日荷兰光刻机巨头阿斯麦公司发布公告称，2023年两个型号DUV（深紫外）光刻机已获准的出口许可证突然遭到撤销，不过，中国大陆客户预付购买DUV光刻机所积压订单基本都已完成交付。据报道，事实上，2023年阿斯麦一直都在向中国客户供应光刻机，其中就包含了NXT:2000i和更先进型号的DUV产品。至于生产7纳米及以下芯片的更先进的EUV（极紫外）光刻机，阿斯麦依然不能向中国客户出售。评：阿斯麦前段时间应该是在全力交付中国的订单，今年其他配套设备的放量应该是大概率事件。 8、公募被指调仓砸盘，新接手的基金经理卖TMT买煤炭？周三一则有关公募的传闻再引发关注，多位大V通过社交媒体提到，周三下跌原因是放开机构净卖出。但据记者了解，公募业并无这方面的调整。不过这一传闻很快又被新传闻覆盖，新矛头指向了大量基金经理离职，新基金经理接任后的调仓，并指出2023年收官后基金经理换人太多，进而导致清仓-调仓动作增多导致。传闻顺理成章，将3日TMT板块重挫的原因，指向公募基金调仓转而买入煤炭股。（财联社）评：年初是公募基金调仓一个窗口期，往年也出现过大幅调仓引起市场波动的情况，至于这次只能等基金一季报的披露情况了。 9、一份报告引发币圈惊魂跳水知情人士：SEC将于本周五批准比特币现货ETF 周三晚间，正在期待美国SEC发放批文的另类资产投资者们，却迎来了又一场加密货币市场的惊魂跳水。一份断言“SEC不会在1月发出批文”的研究报告引发了比特币等价格的闪崩。不过最新市场消息称，美国证交会（SEC）与几家证券交易所举行了一系列会议，让市场更加相信，人们期待已久的比特币现货ETF可能很快就会获得批准。据福克斯商业新闻报道，美国证交会交易和市场部门律师将于周三与主要交易所高管会面，这些交易所包括纽交所、纳斯达克和芝加哥期权交易所。尽管仍未作出最后决定，知情人士称，美国证交会可能在周五宣布比特币现货ETF获批的发行人，现货交易最早将于下周开始。隔夜外盘美股：“美联储纪要未撑降息预期，大盘继续下跌，财报季恐成分水岭！”美联储纪要暗示加息结束，但关键问题留白引发市场猜测，美股低开低走集体收跌，道指跌超280点，纳指跌近180点，标普下跌0.82%勉强守住4700点关口；科技股多下跌，MicroStrategy跌近8%，特斯拉跌约4%，连跌四日创去年11月9日以来最大单日跌幅，中概股逆势走高，高途大涨近12%，好未来涨近5%，哔哩哔哩涨近4%，阿里巴巴、拼多多、百度涨超2%。期货市场：美元指数四连涨创近三周新高；日元盘中跌超1%至两周低位；离岸人民币盘中跌超200点失守7.17，创三周新低。比特币盘中跳水超10%、跌穿4.1万美元。现货黄金跌1%为12月11日以来的最大单日跌幅，创近两周以来新低；黄金期货跌至2042.80美元，现货白银跌至23.00美元的三周低点。原油期货上涨至72.70美元涨幅3.3%，布伦特原油上涨至每桶78.25美元涨幅3.1%；十年期美债收益率近三周来首次盘中升破4.0%后转降，美联储纪要后刷新日低。市场策略大盘连续回落，但现在还不能确定反弹已经结束，再冲一波或者做小双头的可能性依然存在。近期可以重点关注一下创业板指，近两日的回落已经吃掉了上周四大阳线的一半多，理论上只要不被全部吃掉，那么反弹依然有可能再度展开，目标可依次看至上周五的高点以及去年12月11日的高点附近。但如果这根大阳线被吃掉，那么反弹就基本宣告结束了。题材掘金风电：近日，河北建投新能源有限公司康保“以大代小”风电平价示范项目5台构网型风电机组全部并网，正式投产发电。该项目是国内首个构网型风电机组批量商业化项目，共安装5台金风科技GWH191-6.0MW机组。与常规风电机组不同，项目采用的构网型风机是国内风电整机制造企业对深度构网功能的首次探索，是构网型风机从技术开发迈入大批量商业化应用里程碑的关键一步。标的：金风科技(002202)、运达股份(300772) 人参：近日，市场监管总局会同国家卫生健康委、国家中医药局发布《保健食品原料目录人参》《保健食品原料目录西洋参》《保健食品原料目录灵芝》及配套解读文件。此次纳入保健食品备案原料目录的人参、西洋参、灵芝三种原料，其原料名称和品种来源与现行《中国药典》相同品种项下内容保持一致。标的：益盛药业(002566)、吉林敖东(000623) 公告精选【重大事项】 3连板利柏特：在手订单中不涉及“可控核聚变”业务锦鸡股份：子公司签订9.22亿元AI能力中心算力服务资源运营合同三花智控：计划不低于50亿元投资未来产业中心项目金山办公：预计2023年净利同比增长11%到22% 【并购重组】株冶集团：终止重大资产重组事项百合花：向特定对象发行股票申请获证监会同意注册批复【增持减持】拓普集团：实控人及控股股东方面拟合计1亿至2亿元增持股份大北农：获副董事长及其一致行动人合计增持100万股美腾科技：拟以3500万元-7000万元回购股份东山精密：拟以2000万元-3000万元回购股份太原重工：拟1000万元-2000万元回购股份晨丰科技：杭州宏沃拟减持不超过1% 萤石网络：青荷投资承诺6个月内不减持公司股份【其他事项】恩捷股份：拟将美国锂电池隔离膜项目投资额调整为约2.76亿美元长城汽车：2023年汽车销量123.07万辆同比增长15.29% 隆华新材：拟16亿元投建高性能改性高分子材料等项目南兴股份：拟不超13亿元投建智能装备生产基地项目闽东电力：与三峡福建能投公司、宁德国投签署合作备忘录上汽集团：2023年12月份汽车销量同比增长18.75% 华能水电：2023年完成发电量1070.61亿千瓦时同比减少4.04% 明泰铝业：2023年铝板带箔累计销量124.78万吨鸿路钢构：2023年新签销售合同额同比增长18.25% 沈阳化工：子公司临时关停丙烯酸及酯生产装置中国铁建：近期合计中标732.98亿元重大项目南威软件：中标1.56亿元完善提升城市安全信息系统项目工大高科：中标1.54亿元青海茶卡盐湖文化旅游发展股份有限公司景区改造升级项目EPC 云煤能源：公司目前生产经营活动正常国城矿业：参股子公司金鑫矿业取得采矿许可证长光华芯：信托产品逾期兑付确认公允价值变动损失4800万元安图生物：子公司全自动生化分析仪获医疗器械注册证珠城科技：拟收购奥华智能53%股权加快汽车连接器领域布局交易提示【可转债申购】佳禾转债123237 【可转债交易提示】深科转债进入最后交易日【限售解禁】

金融界2024-01-04

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