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浦发银行：去年净利润大降28.28%

快报的上市银行中，浦发银行是唯一一家净利润下降的银行。面包财经梳理历史信息显示，2020年以来，浦发银行归母净利润开始呈下降趋势，次年，该行营收也出现下行趋势。截至2023年末，该行营收净利润已连续三年出现“双降”。浦发银行表示：“报告期内，该行受资产重定价、市场利率下行、资本市场波动，以及公司信贷增长动能不足、业务结构调整等影响，公司效益指标阶段性承压。2023年四季度以来，该行开展“百日攻坚”，加大资产投放力度，净利润降幅较前三季度收窄，风险压降成效显著，经营发展整体呈现企稳向好态势”。根据公告测算，2023年第四季度，浦发银行实现营收406.19亿元，同比下降9.62%；实现归母净利润87.16亿元，同比下降18.61%。此外，截至2023年末，浦发银行的资产总额达90072.47亿元，较上年末增长3.48%；贷款总额50177.54亿元，较上年末增长2.39%；存款总额49846.30亿元，较上年末增长3.28%。资产质量方面，截至2023年末，该行不良贷款率1.48%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率为173.51%，较上年末上升14.47个百分点。 2023下半年以来管理层“换血” 2023年9月8日，浦发银行发布《关于董事长、行长辞任的公告》。公告显示，该行董事会于2023年9月7日收到董事长、执行董事郑杨先生，副董事长、执行董事、行长潘卫东先生的辞呈。因工作调动原因，郑杨先生辞去公司董事长、执行董事、董事会战略与可持续发展委员会（普惠金融发展委员会）主任委员、提名与薪酬考核委员会委员的职务；潘卫东先生辞去公司副董事长、执行董事、行长、董事会战略与可持续发展委员会（普惠金融发展委员会）委员的职务。根据有关规定，上述辞呈自送达公司董事会时生效。同日，浦发银行发布《第七届董事会第五十八次会议决议公告》，公司审议并经表决通过：1、提名公司党委书记张为忠、党委副书记赵万兵为公司董事候选人，并提交公司股东大会审议，其董事任职自国家金融监督管理总局任职资格核准后生效。2、该行同意聘任康杰为公司副行长，其副行长任职自国家金融监督管理总局任职资格核准后生效，任期与第七届董事会任期一致。公开资料显示，张为忠，男，1967 年出生，硕士研究生。曾任中国建设银行大连市分行开发区分行行长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖北省分行纪委书记、副行长、党委委员，中国建设银行普惠金融事业部（小企业业务部）总经理，中国建设银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会书记。赵万兵，男，1970 年出生，工商管理硕士。曾任共青团上海市委员会研究室副主任，上海市金融工作党委组织处（宣传处、统战处）处长，上海市金融办金融稳定处处长，上海市金融办副主任，上海市地方金融监督管理局（上海市金融工作局）副局长。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会副书记。康杰，男，1979 年出生，本科学历。曾任上海农村商业银行人力资源部干部管理科科长、团委副书记，上海农村商业银行团委书记（副总经理级），上海农村商业银行青浦支行副行长，上海农村商业银行黄浦支行副行长（主持工作）、黄浦支行党委书记、行长，上海农村商业银行副行长，上海市国有资产监督管理委员会党委委员、副主任。 2024年2月8日，浦发银行公告显示，国家金融监督管理总局已于2024年2月7日核准张为忠公司董事、董事长的任职资格。截至目前，该行行长一职仍处于空缺状态，目前经营管理工作则由党委副书记、执行董事、副行长刘以研主持。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经2024-03-22

Gucci“哭泣”了……奢侈品巨头闪崩，原来中国市场至关重要！

今年2月，在开云集团宣布2023年净利润下降17%后，首席执行官Francois-Henri Pinault发誓要继续实施让Gucci “重回正轨”的战略，但警告说，这“不会在一夜之间发生”。以皮革手袋闻名的Gucci品牌占开云集团收入的一半。2023年其销售额下降 6%，至99亿欧元。开云集团去年更换了Gucci的高层管理人员，任命副首席执行官兼Pinault的心腹Jean-Francois Palus接替自2015年以来一直领导该品牌的Marco Bizzarri。 Gucci前明星设计师Alessandro Michele吸引到许多年轻、更看重时尚的顾客。不过这类购物者比起年长、富裕的客群，相对容易受到经济压力影响。 Sabato de Sarno于2023年1月接替Alessandro Michele担任该品牌的创意总监，他的“Ancora”系列的首批单品于2月中旬在部分商店发售。中国市场至关重要过去一年精品市场销售降温，特别是中国大陆市场。开云集团显得难以追上路易威登集团(LVMH)、爱马仕(Hermes)等同业。路易威登拥有更多品牌，而爱马仕的提包仍抢手到买家需要排队，这两家精品公司都展现更强的韧性，上季销售都成长二位数百分比。分析师预期，开云将大幅调降今年度财测，花旗更称之为奢侈品行业“相当令人忧心的信号”，暗示今年上半年销售面临下行风险。瑞银已预估，2024年奢侈品市场销售平均成长率将减缓至5%。市场观点花旗分析师Thomas Chauvet在一份报告中表示，尽管开云集团在品牌形象转型过程中也一直在与公司的具体问题作斗争，但这一警告表明该行业出现了“相当令人担忧”的趋势。彭博资讯高级分析师Deborah Aitken表示，由于亚洲需求持续放缓，预计 2024 年上半年将比下半年更加困难。她补充说，高端奢侈品牌仍然最有能力抵御经济低迷，而开云集团、巴宝莉集团和菲拉格慕公司等处于战略转型之中的品牌则面临更高的风险。 Vital Knowledge 分析师表示，随着中国经济复苏缓慢，开云集团的最新消息引发了人们对消费者支出和中国经济状况的进一步担忧。巴克莱分析师Carole Madjo在一份报告中写道，尽管这并不被视为对中国整体奢侈品市场的负面预测，但她对与古驰形象相似的品牌仍持谨慎态度。

Sissi2024-03-21

压错注的赫兹

，净亏损略有减少。2023年全年的税前利润下降了近90%，不到3亿美元。这主要是由于折旧费用从2022年的7亿美元增加了近两倍，达到20亿美元以上。唯一的好消息是，由于所得税优惠，整体净利润为6.16亿美元，但仍比去年同期的20.59亿美元下降了约70%。与此同时，该公司的净债务今年增加了约20亿美元，导致利息支出增加了一倍多，从3.28亿美元增至7.93亿美元。截至2023年，赫兹的现金为7.64亿美元，债务为156.91亿美元。去年的运营现金流接近25亿美元，比2022年下降了几个百分点。然而，该公司在新增车辆上花费了超过95亿美元，而仅收到55亿美元的车辆处置收益，导致净债务大幅增加。其中大部分债务与该公司的汽车投资组合有关，但由于美联储可能暂时将利率维持在相当高的水平，任何额外的债务都将付出相当大的代价。在估值方面，支持赫兹的理由也好不到哪里去。目前的股价是今年预期收益的16倍，明年预期收益的6.4倍。然而，竞争对手Avis Budget Group今年的市盈率仅为约6.0倍，明年不到5.5倍。就盈利能力而言，Avis Budget Group目前的状况要好得多，这就是为什么现在无法证明为赫兹支付更高价格是合理的。由于电动汽车战略的改变可能需要几个季度的时间才能体现在公司的业绩上，目前需要看看所有这些电动汽车的销售如何影响整体业绩。一旦看到了新的折旧基数下的长期盈利状况，以及资产负债表上还有多少债务，或许就会有抄底的机会。考虑到CEO的突然变动，投资者最好听听公司新领导人的新愿景。最终，赫兹的股价创下新低，因为该公司仍在为其在电动汽车上的失败押注感到痛苦。由于二手特斯拉汽车基本上每天都在贬值，租车公司面临着更高的折旧成本和更低的残值。赫兹的盈利能力受到了巨大的打击，尤其是在债务缠身的资产负债表上，利息支出不断增加。鉴于目前赫兹的股价相对于Avis Budget Group有很大的溢价，在赫兹的战略转变接近完成之前，可能还会看到进一步的低点。 $赫兹租车(HTZ)$ $特斯拉(TSLA)$

老虎证券2024-03-20

腾讯Q4：国内游戏拉胯，广告超预期

分销等项目的成本提升相较收入更低。净利润下降源自新游戏推广。行政费用保持稳定，但营销费用同比增39%，有去年低基数的原因，但主要是内容推广的支出，说明国内游戏维持现状有些费力。投资的公司减值增加，但影响不大，在没有美团分红的影响下，最重要的利润指标调整后EBITDA利润增长20%。分红与回购继续慷慨。股息增长42%至3.4港元，计划2024年回购从490亿港元增加至1000亿港元。短期内随港股资金流入情绪乐观，大股东未停止抛售但近一周有降速。未来一段时间可能仍需要回购托底。估值上看，腾讯的利润倍数依然处于过去10年中极低的位置，过去12个月的PE为14.3倍，远低于10年平均水平31倍；过去12个月的EV/EBITDA为9.8倍，远低于10年平均水平23倍。业绩概览收入端营收1552亿元，同比增长7%，逊于市场预期的1574亿元，同比增速再掉回个位数；其中，增值业务收入691亿，同比下降2%，低于市场预期的720亿元；其中本土游戏收入270亿元，同比下降3%，不及预期的302亿元；国际游戏收入139亿，同比增长1%，略低于市场预期的145亿元；社交网络收入282亿元，同比下降2%。网络广告业务达到257亿元，同比增长21%，远超市场预期的283亿元；金融科技和企业服务业务收入543亿元，同比增长15%，高于市场预期的548亿元。利润端毛利同比增长25%，毛利率由去年的43%提升至48% 经营利润414亿元人民币，同比增长42%，不及市场预估的467亿。环比下滑7%，净利润427亿元人民币，同比增长44%，NON-IFRS净利1576.9亿元，同比增36% 调整后的EBITDA为595亿元，同比增加20%，略低于预期的606亿元。腾讯新游表现弱于预期，老游戏继续顶梁柱整个2023年，市场对腾讯的游戏业务预期较，但前三个季度的“外强甚于内”的格局也给公司带来了更多不确定性。因此与市场一致预期的差距动态也变大。增值业务的收入同比下降2%，其本土游戏下降3%，国际游戏上升1%。但海外游戏的收入受益于汇率，实际也是下降了1%，不得不说目前在海内外几个巨头竞争中，腾讯属于勉强保持自身的地位，但要谈增长、反转，可能为时尚早。国内游戏当中，战斗竞技场游戏的表现平平，《王者荣耀》、《和平精英》两大主力的收入都降低，靠一些新游戏也无法抵消，所以马化腾在1月的年会上针对“游戏业务缺乏亮点产品”的说法也是担忧。 Q4的集中关注点就是手游《元梦之星》，但在年报里提都没有提到。网易的财报发在前，同类的《蛋仔派对》数据更好。根据DataEye的数据，《蛋仔派对》ARPU稳定在35元左右，而《元梦之星》ARPU仅为在10-17元，两者的流水可能差距在5倍。环比来看，本土游戏下降5%，《Valorant》、《Triple Match 3D》《PUBG Mobile》等都是重要贡献。海外收入环比增加5%，考虑到人民币还是升值的，实际环比增速更高一些，腾讯海外游戏的成绩看起来更坚挺一些。从递延收入来看，Q4环比下降2.8%，比上个季度跌幅好一些，但并不乐观，虽然也无须整体悲观，但还是要看这几个新游戏的后续之力。视频号、直播电商才是重要增量金融科技和企业服务业务增速15%，依旧维持两位数增幅，与预期基本持平，其中线下商业活动的增强也是，视频号带货技术服务费是企业服务收入增长20%的重要原因 AI助力广告业务回暖 Q4的广告业务收入同比增长23%至1015亿元，且同时超市场预期。原本市场预期与前两个季度相比会有所回落，大概到去年Q1的水平，但实际上增速超过了上个季度。广告需求回暖有宏观的因素，但是认为更多的还是视频号生态带来的结构化增量。包括 1、视频号起量后带来的电商客户投放； 2、AI驱动广告技术平台提升了投放效率，支持广告收入 AI变现对国内厂商来说还有些在，但是腾讯的优势是视频号序等相关业务的技术服务利润不及预期，但生态链上的规模效应有望继续提升整体的毛利率达到48%，相比去年的42.6%有显著的提升。其中增值服务的毛利率为54%，高于去年同期的49.8%，与上季度的55%也相差不多；广告服务毛利率51%，显著高于去年的42%；金融科技与企业服务的毛利率40%，高于去年同期33%。毛利率上升主要还是收入结构的变化，因为视频号广告以及带货服务的整体毛利率较高，且在企业规模到一定程度下有了更好的协同效应。而直播等这些低毛利的业务占比下降，且也在进行降本增效。在三大费用方面，行政开支继续保持地位，同比仍下降了1%，但是是市场营销费用同比增长79%，占收入比从4%上升至7%，也可以看出在新游戏推广的铺量上面投入了非常多。当然，2022Q4的特殊原因导致了基数较低。至于这种投入是否会是常态？新游戏的推广往往会有不少投入，会在随后几个季度好转。因此接下来广告和金融企业利润率的增长，和游戏推广投入的强弱，可能左右接下来几个季度的利润水平。

老虎证券2024-03-20

海通国际：给予梅花生物增持评级，目标价位13.0元

下降26.93%。公司全年收入减少及净利润下降主要因产品价格下降所致。公司第四季度实现营业收入72.34亿元，环比上涨4.27%，同比上涨1.66%；第四季度归母净利润10.20亿元，环比上涨29.22%，同比上涨5.99%；第四季度扣非后净利润9.85亿元，环比上涨42.39%，同比上涨17.84%。　　期间费用率下降至5.83%，合计分红金额（包括股份回购）占比归母净利润65.71%。在分红上，公司2023年拟每股分派现金股利0.417元（含税），拟派发现金红利总额12亿元左右（含税），2023年公司以现金方式回购股份金额约8.92亿元，2023年公司合计分工金额（包括股份回购）占合并报表归母净利润比例为65.71%。在期间费率上，公司2023年期间费用率为5.83%，同比下降0.67pct；其中，公司销售费用率同比下降0.09pct，管理费用率同比下降0.29pct，财务费用率同比下降0.42pct，研发费用率同比增长0.13pct。　　分业务看：1）动物营养氨基酸，该板块实现营业收入145.39亿元，同比下降2.46%，毛利率12.22%，同比下降10.98pct。其中98%赖氨酸、70%赖氨酸、苏氨酸销量同比分别增加6.91%、3.93%、24.33%，销售价格同比分别下降16.75%、10.41%、5.25%。2）人类医用氨基酸，该板块实现营业收入5.63亿元，同比增长2.25%，毛利率27.25%，同比减少6.56pct。其中谷氨酰胺、脯氨酸销量同比分别增长12.74%、13.40%，缬氨酸销量增长31.69%。3）食品味觉性状优化产品，该板块实现营业收入98.32亿元，同比下降2.64%，毛利率22.93%，同比增长1.25pct。4）其他产品，该板块实现营业收入25.04亿元，同比增长14.46%，毛利率48.83%，同比减少3.52pct。收入增加主要系石油级黄原胶量价齐增所致，毛利率降低主要是肥料价格下降、液氨价格下降及成本增长所致。　　氨基酸新产品进展顺利。报告期内，公司加大研发投入及技术升级力度，谷氨酸、厌氧缬氨酸、谷氨酰胺新菌种在生产基地投产落地，赖氨酸、苏氨酸新工艺实现技术提升，大幅降低了生产成本；报告期内，公司黄原胶、苏氨酸、原料氨等新项目按计划达产达效，助力经营规模持续扩张，竞争实力进一步增强。　　致力于成为合成生物学领军企业。公司拥有的大规模生物制造能力包括生物技术、工艺能力、工程能力和生产管理等多领域能力，未来公司将加强与全球顶尖生物技术企业和机构的合作，重点梳理在合成生物基础技术、精密发酵、非粮发酵技术方向的技术和产品机会，结合公司全球领先的底盘工程、工艺放大和大规模生产能力，持续推进先进生产研发技术和新型产品的吸收落地。后续公司将采取多种方式灵活推进项目进展，将根据项目的不同发展阶段、技术特点和业务模式采取不同的模式进行合作。除传统技术授权模式外，也将探索通过采用合资公司、少数股权投资和并购的方式进行项目合作，积极拓宽获取新技术和新产品的战略通道。　　盈利预测。由于2023年公司主要产品价格下降，我们下调对公司的盈利预测。我们预计公司24-26年EPS分别为1.20元/股（-7.69%）、1.32元/股（-8.97%）、1.46元/股（新增），参考可比公司，给予公司2024年10.83倍PE，对应目标价为13元（维持），维持“优于大市”评级。　　风险提示。产品价格下跌、下游需求不及预期，原材料价格波动。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，华泰证券庄汀洲研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为79.47%，其预测2024年度归属净利润为盈利35.72亿，根据现价换算的预测PE为8.91。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有10家机构给出评级，买入评级7家，增持评级3家；过去90天内机构目标均价为13.92。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2024-03-19

三友医疗(688085.SH)：整体的终端手术量进一步增长，产品发货数量明显提高

入院价格大幅下降，导致公司营业收入及净利润下降，但公司销售团队积极执行公司的销售计划，借助集采进入公司销售的空白区域，增加终端医院覆盖，公司整体的终端手术量进一步增长，产品发货数量明显提高。未来公司将继续加强疗法创新和销售拓展，继续深耕销售渠道下沉并积极拓展国际市场业务，以促进公司业绩的增长。

格隆汇2024-03-19

“房地产业务大户”爱建信托两项目兑付危机，涉融创雅居乐

少至15.11亿元，降幅达到35%，净利润下降至4.04亿元，降幅高达59%。进入2023年，公司的经营状况并未好转，营业总收入仅为11.38亿元，较上年减少3.5亿元，降幅为24%，净利润降至2.8亿元，同比减少1.1亿元，降幅为28%。爱建信托对于这一连串业绩下滑的解释指出，主要原因是房地产行业的调控政策对公司的收入和利润造成了显著影响，此外，受到行业监管政策的持续影响，特别是针对融资类和通道类信托业务的规模压降，这些因素共同作用于爱建信托，导致其连续三年的业绩表现不尽如人意。

金融界2024-03-19

煜邦电力(688597.SH)：2023年营收下降9.75%，净利润下降52.51%

2024年3月18日，煜邦电力(688597.SH)披露年报，2023年实现营业收入5.62亿元，同比下降9.75%；净利润3763.87万元，同比下降52.51%；基本每股收益0.17元。公司拟向全体股东每10股派发现金红利0.51元（含税）。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-03-19

剑桥科技(603083.SH)：2023年营收下降18.46%，净利润下降44.59%

2024年3月18日，剑桥科技(603083.SH)披露年报，2023年实现营业收入30.87亿元，同比下降18.46%；净利润9501.82万元，同比下降44.59%；基本每股收益0.36元。公司拟向全体股东每10股派发现金红利1.33元（含税）。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-03-19

泰慕士发布2023年度业绩快报归属净利润盈利0.64亿元

主要因素报告期归属于上市公司股东的净利润下降，主要是由于来自境外的（主要是欧盟）产品订单大幅下降，以及国内纺织服装市场的变化，产品订单呈碎片化趋势，单价下滑、生产成本上升。公司面对市场变化积极采取应对措施，大力开发新产品、培养新客户、推广柔性生产，以提升上市公司核心竞争力。公司对于绿色、时尚面料，加大研发投入，提升新材料、新工艺、新产品的竞争力；进一步拓展国内市场，培育新客户，以弥补国际市场变化带来的订单减少；提高公司柔性生产能力和管理水平，缩短客户交期，提升客户满意度。虽然2023年度公司净利润有所下降，但通过以上举措，为2024年的发展打下了基础。泰慕士（001234）主营业务：针织面料与针织服装的研发、生产和销售。该股最近90天内无机构评级。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2024-03-18

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