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23家大型银行全部通过美联储压力测试！美国经济收缩近8.75%？“大放水”要来了
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a)、花旗集团(Citigroup)、富国银行(Wells Fargo)、摩根士丹利(Morgan Stanley)和高盛(Goldman Sachs)在内的银行拥有足够的资本来抵御严重的经济衰退，这为它们进行股票回购和派发股息铺平了道路。接受测试的23家银行的资产规模均超过1000亿美元，在美联储严重衰退的假设下，这些银行总计将蒙受5410亿美元的损失，但其资本金规模仍是美联储规定的两倍多。 23家特大型银行全部通过压力测试和年度考核，为开支扫清第一道障碍。压力测试包括严峻的经济衰退、高水平的失业率、以及房地产崩盘等假设场景。它们周五(6月30日)即可开始向消费者和企业继续提供贷款资金。表现最好的是嘉信理财(Charles Schwab Corp.)和德意志银行(Deutsche Bank)的美国业务，而地区银行Citizens Financial Corp.和US Bancorp则表现不佳。美联储负责监管的副主席巴尔(Michael Barr)在一份声明中称，测试结果显示银行体系“强劲且有韧性”，但强调这只是衡量银行业健康状况的一个指标。巴尔说:“我们应该对风险如何产生保持谦虚的态度，并继续努力确保银行能够抵御一系列经济情景、市场冲击和其他压力。” 高盛在商业房地产贷款上的损失比例最高。在全球具有系统重要性的银行中，道富银行(State Street)的资本充足率最高。在美联储公布乐观的报告后，主要银行股在盘后交易中上涨，美国银行和富国银行各上涨约2%，摩根大通和嘉信理财的涨幅均超过1%。花旗股价下跌0.5%。美联储称，总计5410亿美元的预计损失包括650亿美元的商业地产损失和1200亿美元的信用卡损失。现在，银行将被允许向股东返还超额资本，尽管分析师预计，由于经济不确定性和即将出台的新资本规定，今年的派息将略有减少。美联储官员表示，他们将能够在周五收盘后宣布股票回购和股息计划。聚焦区域性银行根据2007-2009年金融危机后建立的年度测试，美联储评估银行的资产负债表如何应对假设的严重经济衰退。今年的测试是在今年早些时候硅谷银行和另外两家地区性银行倒闭之后进行的。这些银行发现自己处于美联储加息的不利境地，所持美国公债遭受巨额未实现亏损，令未投保的储户感到恐慌。那次危机使中型和地区性银行的表现成为人们关注的焦点，这些银行设法保持了高于要求的资本水平，但它们的一些资本缓冲是最低的。测试结果可能会让一些投资者放心，但批评人士警告称，测试并没有调查所有潜在的银行弱点，也没有检查许多中型银行，其中一些银行最近几个月经历了流动性紧缩。美联储在2022年底检查了银行的资产负债表，这意味着周三的结果并没有反映出危机的影响，也没有反映出银行自那以来为改善财务状况所做的努力。美联储官员承认，银行表现相对较好，在很大程度上是因为这种设想实际上设想了利率迅速下降，使大型银行能够缩小目前资产负债表上的未实现损失，并抵消传统贷款损失。该方案还设想美国经济收缩近8.75%，部分原因是商业房地产资产价值暴跌40%，失业率跃升至10%。测试评估银行是否能保持在4.5%以上的最低资本充足率，这是衡量银行吸收潜在损失的缓冲能力的一项指标。美联储说，这23家银行的平均资本充足率为10.1%。相比之下，去年央行对34家贷款机构进行了测试，当时的情况略好一些。
忆芳2023-06-29
【美股收市】三大股指基本持平鲍威尔继续放鹰分析师上调Netflix股价评级
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rest股价在早盘交易中上涨超过5%。富国银行分析师Ken Gawrelski将其评级上调至“增持”，并将目标价从23美元上调至34美元。 Oppenheimer分析师Jason Helfstein将Netflix的股价目标从华尔街第二高目标价450美元上调至每股500美元，周三该股上涨超过3.5%。 Jason Helfstein引用了有关打击密码共享的乐观数据，此外该公司还可能停止其目前正在加拿大测试的最低价格的无广告计划。该分析师表示，这将提高从每位用户的平均收入，从而释放约44亿美元的年收入。 Jason Helfstein补充说，考虑到Netflix的节目准备时间长、内容库丰富以及接触更多国际内容，而不受编剧罢工的影响。另一个催化剂是Netflix可能会从裁员中受益，因为竞争对手在广告市场疲软和订阅服务现金流枯竭的情况下苦苦挣扎。根据彭博社的数据，Netflix 目前有28个“买入”评级，24个“持有”评级，只有4个“卖出”评级。今年迄今为止，该股已上涨超过45%。
阿泰尔2023-06-29
黄金交易提醒：不要光盯着鲍威尔！美联储这份报告很重要 “死亡交叉”逼近金价恐大跌向1885
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银行和另外两家银行在这场危机中破产。富国银行分析师表示：“2023年美联储的压力测试给银行带来了压力，让它们能够证明，最大的银行能够应对迄今为止最严峻的测试之一。” 黄金最新技术前景分析 Mehta指出，黄金交易员似乎正在关注日线图上即将到来的“看空交叉”，这为金价最近的下跌提供理由。黄金价格等待在日收市时确认看空交叉，以延续看跌势头。向下倾斜的21日移动均线正处于从上方切入100日移动均线的边缘。与此同时，14日相对强弱指数(RSI)潜伏在中线以下，表明金价仍有下行风险。因此，3月16日低点1908美元/盎司将是近期的支撑位，跌破该低位将为金价跌向1900美元/盎司打开道路。再往下看，3月15日低点1886美元/盎司将是黄金买家的底线。 (现货黄金日线图来源：FXStreet) 在上行方面，Mehta表示，金价在1930美元/盎司区域附近面临强劲阻力，在该区域之上，21日移动均线和100日移动均线的汇合处1944美元/盎司将挑战空头承诺。金价下一个上行目标见于1950美元/盎司的心理位。香港时间18:14，现货黄金报1908.55美元/盎司。
tqttier2023-06-28
瑞银据悉准备裁掉逾半数瑞信员工交易和投行部门首当其冲
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nancial Group Inc．、富国银行等最近几个月都在争抢瑞信员工。两位消息人士透露，虽然许多人已经离开，但瑞银仍希望保留瑞信大部分私人银行家。在亚太地区，本月早些时候知情人士透露，瑞银计划保留数百名瑞信私人银行家，员工总数拟超过1200多人。其中一位知情人士称，至少短期内瑞银需要留住负责管理面向富人客户的结构性贷款和股票衍生品交易的瑞信员工。
金融界2023-06-28
MD们在心里默念“MD”！高盛开始在全球裁减125名董事总经理
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过去的一个月里，几位高盛资深人士加入了富国银行和桑坦德银行等竞争对手。据周四的报道称，高盛半导体行业知名投资银行家、科技投资银行业务联席主管Tammy Kiely跳槽至Evercore。
金融界2023-06-27
银行股被监管“吓尿”！耶伦再出惊人言论：将有更多银行被收购
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同意收购第一共和银行后表现最差的一周。富国银行分析师Mike Mayo在给客户的报告中写道：“银行股反映了银行业危机、经济衰退和监管的综合影响，因为今年夏天或可能一直到秋天，有三波监管将对银行造成打击。” Mayo认为，美联储将于周三公布的压力测试可能是今年夏季银行将面临的三波“监管浪潮”中规模最小的一个，并补充称，尽管这是自测试开始以来最艰难的一次，但不会有银行无法通过测试。相反，他表示，投资者应将注意力转向另外两个重要因素：巴塞尔银行监管委员会新规以及美联储加大监管力度所带来的更大影响。监管压力逼近，银行股暴跌耶伦说，她预计今年早些时候出现的那种不稳定局面不会重现，但中小银行在第二季度可能出现的盈利下降可能会给股价带来压力，并可能促使一些银行合并。耶伦在接受采访时说：“我不认为这是对银行业的巨大威胁，但可能会有银行最终想要合并。” 耶伦没有透露她正在关注的银行名称。她此前也曾表示，一些银行可能会寻求被收购。银行监管机构最近一直不愿让大型银行相互收购。但一些银行业专家表示，他们需要允许更多的合并，以提振市场对金融体系的信心。今年5月，监管机构接管了第一共和银行，并将其大部分业务出售给了摩根大通。耶伦表示，银行业更多的整合可能是有益的，不过她警告称，大型银行不宜变得更大。 “我们当然不希望过度集中，我们支持竞争，但这并不意味着不允许合并”，她说，“相对而言，美国拥有的银行比我所知的几乎任何国家都要多”。商业地产将是下一个“暴风眼”？虽然耶伦预计盈利的任何下降都不会使该行业重新陷入危机，但联邦监管机构正在密切关注商业地产。由耶伦领导的跨部门监管小组金融稳定监督委员会上周召开会议，讨论银行业，重点关注银行在商业房地产贷款方面面临的风险。耶伦说，风险主要在于小银行为办公楼提供的贷款。自疫情以来，美国企业向远程办公工作模式的转变削弱了许多办公楼的价值，而更高的利率增加了许多商业抵押贷款的成本，这使得许多房东面临违约的风险，进而可能给持有大量此类债务的小型银行带来麻烦。根据数据提供商Trepp的数据，银行持有的约2700亿美元商业抵押贷款将于今年到期。耶伦说，她预计办公楼贷款违约不会造成广泛影响，不过可能会导致更多银行倒闭。她说，较小的银行在放贷方面总体上是保守的，她补充道：“这可能会产生一些问题，但我认为这将是可控的，我真的不认为这是系统性的。”
金融界2023-06-26
【美股盘中】三大股指失去上涨动力市场回调范围广泛美国经济复苏放缓
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，该公司股价上涨超过9%。周五，随着富国银行将运动品牌安德玛股票评级从增持下调至平配，其股价下跌近3%。股票分析师Will Gaertner最近对安德玛进行了研究，并认为该股在未来6-12个月内将保持区间波动，维持12美元的目标价。电动汽车制造商Fisker将于今天晚些时候在洛杉矶地区交付22辆Ocean One首发版SUV，这是该公司首次在美国交付。周五在美国的交付对于投资者来说是个好消息，因为今年以来Fisker 股价已下跌27%。该公司已在欧洲交付车辆，并计划从2024年第一季度开始在中国交付Ocean SUV。太空旅游公司维珍银河控股公司表示计划通过新股发行再筹集4亿美元资金，该公司股价在周五盘前下跌18%。该公司在文件中表示，所得收益将用于开发维珍银河的宇宙飞船舰队和基础设施，以扩大其商业运营规模，并用于一般企业用途。苹果周五走高，尽管主要股指下跌，但仍创下历史新高。股价最后上涨0.1%。
阿泰尔2023-06-24
美联储又传来鸽声、数据也来“捣乱”！美元却“任性”上涨、美股好日子戛然而止？
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跌幅接近1%，结束了连续三周的上涨。富国银行国际经济学家Nick Bennenbroek表示:“随着英国央行将进一步大幅加息，我们预计英国经济到2023年底将面临新的压力，经济增长要么停滞，要么甚至收缩。” 由于风险偏好减弱，澳元和纽元在亚洲交易中也表现疲弱。澳元兑美元重挫逾1%，至0.6662，周跌幅有望超过2.5%，为3月份以来的最大单周跌幅。纽元兑美元现下跌近0.7%，至0.6135，本周累计下跌约1.6%。全球央行出人意料的升息和鹰派言论，令市场再度担心决策者必须进一步收紧政策以抑制通胀，即使冒着将经济拖入衰退的风险。挪威央行周四也宣布加息50个基点，并表示计划在8月份再次加息，此举震惊了市场。同一天，瑞士央行将政策利率上调了25个基点，并暗示将进一步收紧政策。澳新银行(ANZ)亚洲研究主管Khoon Goh表示:“一些央行最近不得不采取的更为激进的举措，肯定令市场感到意外。” “这也让人怀疑其他央行的后续趋势，它们最初看起来已经暂停，但后来又加息了……所以这是市场开始再次担心的事情。” 澳洲联储和加拿大央行本月早些时候出人意料地加息，当时市场倾向于暂停加息。在其他市场，欧元兑美元现下跌0.6%，报1.0885，日内稍早最低触及1.0844。美元指数现上涨0.5%，报102.95，扭转了连续三周的跌势，本周有望上涨。（美元指数30分钟走势图，来源：FX168）鲍威尔周四表示，央行将从现在开始“谨慎地”调整利率。货币市场目前认为，美联储在下个月的政策会议上加息25个基点的可能性为74%，而上周美联储维持利率不变。日元兑美元最低触及143.788，接近前一交易日触及的逾七个月低点143.23。由于日本央行继续维持其极端鸽派立场，日元面临新的压力。周五公布的数据显示，日本5月核心消费者物价指数(CPI)超过预估，扣除燃料成本后的CPI年率升幅为42年来最高，令日本央行面临逐步退出大规模刺激计划的压力。
会员
夏洛特2023-06-24
一文速览EDX Markets的六大合作伙伴
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包括贝莱德、花旗集团、摩根大通、高盛、富国银行和简街资本在内的其他九家金融服务公司那里获得了投资。2020 年 5 月，MEMX 获得美国证券交易委员会的批准，作为一家全国性的证券交易所运营。今年 3 月，MEMX 宣布完成由 Optiver（一家全球领先的做市商）主导的战略融资，以支持在 8 月份推出期权交易平台 MEMX Options。加密托管机构 Anchorage Digital Anchorage Digital 是一个于 2017 年创立的合规加密平台，早期投资者包括 a16z 和 Blockchain Capital。Visa 于 2019 年成为 Anchorage Digital 的投资者，并利用该公司提供加密货币支付服务。Anchorage Digital Bank 2021 年获得货币监理署颁发的银行执照，成为美国第一家联邦特许的加密货币银行。 Anchorage Digital 为机构提供综合金融服务和基础设施解决方案，是银行、风险投资公司、金融科技公司等金融机构以及政府的数字资产托管机构。Anchorage Digital 使用生物识别认证和硬件安全模块来存储和保护加密货币。Anchorage Digital 于 2021 年 12 月宣布完成 3.5 亿美元融资，投后估值达 30 亿美元。加密指数提供商 CF Benchmarks 作为加密交易平台 Kraken 的全资子公司，CF Benchmarks 是一家由英国金融行为监管局（FCA）授权和监管的数字资产指数服务提供商。CF Benchmarks 涵盖 40 多种数字资产，旗舰产品是 CME CF 比特币参考利率 (BRR)，用于结算 CME 集团列出的比特币-美元期货合约，以及全球各资产管理公司对比特币的估值基准。去年 9 月，贝莱德宣布使用 CF Benchmarks 的比特币指数定价产品来推出其比特币产品。交易软件开发商 DELTIX Deltix 于 2005 年由一群计算机科学家和数学家创立，是一家为金融行业提供定量研究软件和服务的公司。该公司的专长包括将复杂的数学应用于大数据集，帮助客户获得可行的见解并进行「智能交易」。Deltix 的解决方案通常涉及在与客户的协作方式下使用其高级产品部件进行定制部署。 Deltix 的客户包括买方和卖方公司。在买方方面，Deltix 与对冲基金、商品交易顾问、专业交易公司、投资管理公司和银行合作。在卖方方面，Deltix 为银行和经纪人提供股票、期货和外汇订单的算法执行解决方案。Deltix 的解决方案也被场外交易平台和加密交易平台所使用。加密机构交易平台 TALOS 总部位于纽约的 TALOS 成立于 2018 年，为金融机构提供支持数字资产交易的技术。其平台提供流动性准入、直接市场准入、价格发现、自动执行、清算和结算。Talos 为机构投资者提供最优的交易解决方案，其产品帮助客户一站式查看交易平台和做市商的价格，并为交易的所有阶段发布指令——甚至是复杂的算法阶段。 Talos 在 2021 年 5 月获得 a16z 领投的 4000 万美元 A 轮融资，并在 2022 年 5 月以 12.5 亿美元估值完成 1.05 亿美元 B 轮融资。加密技术公司 Elwood Technologies Elwood Technologies 是由英国知名对冲基金经理 Alan Howard 创立的加密货币交易平台。该公司去年 5 月在由高盛和 Dawn Capital 共同领投的 A 轮融资中筹集 7000 万美元。Elwood 提供了一个类似于彭博终端或贝莱德阿拉丁投资组合管理系统的技术平台，旨在插入金融机构现有的交易软件，帮助他们管理和交易加密货币投资组合。去年 2 月，Elwood Technologies 宣布与彭博社进行战略整合，将其软件连接到美国交易平台的订单管理系统。来源：金色财经
金色财经2023-06-23
富国银行：只有美联储才能阻止类似1999年的科技股大涨
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北京时间6月22日早间消息，富国银行证券股票策略负责人克里斯·哈维（Chris Harvey）本周表示，在美联储采取更激进的措施打破当前的经济模式之前，科技股的强劲反弹不会停止。哈维表示，市场现在类似于1999年和2000年的科技股繁荣。当时，直到收紧的货币政策扰乱了股市，繁荣才结束。哈维去年10月曾成功预测，财报季期间美股将出现大涨。不过，他关于标准普尔500指数可能在2023年跌至3410点的观点尚未成为现实。他表示：“第一个问题是：科技股的投资主题不会变，直到经济模式打破。这就是1999年的情况，现在很可能也会发生这种情况。但我认为，在美联储变得更激进之前，经济模式不可能改变。所以可能会有些波动，会有市场回调，包括大型科技股的回调，但总体主题仍然存在。除非经济模式被打破，我们才会真正考虑趋势是不是已经破坏。” 美联储6月份暂停了紧缩，但政策制定者预计，为了应对意料之外持续的价格压力和劳动力市场走强，今年的利率将高于此前预期。在今年美国股市的上涨中，领涨的是少数大型科技股，因为投资者押注人工智能技术将提振这些公司的利润。哈维表示，尽管美联储一直在积极应对通胀，但事实证明，美国经济对利率的敏感度远低于预期。同时，自3月份的银行业危机以来，经济衰退的可能性已经降低。他指出，消费者和企业在财务上都保持了韧性，尽管某些行业在借贷成本上升的压力下出现了问题，但其他行业仍然强劲。他表示：“所以，需要某种冲击性事件，才会让我们陷入衰退。我们需要更多的时间，这花费的时间比我们预期的要长得多。” 富国银行对标准普尔500指数的年终目标为4200点，较当前水平低约4.3%。哈维说，推动大型科技股今年强劲上涨的另一个因素在于，机构投资者多年来一直低配苹果和微软等公司的股票，但现在正在提高仓位。
金融界2023-06-22

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