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A股头条：央行回应下场买债，“锂王”一季度业绩爆雷，预计亏损36亿元—43亿元
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去年同期净利润48.75亿元。受锂产品市场波动的影响，公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，锂产品毛利大幅下降；公司重要的联营公司SQM第一季度业绩预计将同比大幅下降，因此公司在本报告期确认的对该联营公司的投资收益较上年同期大幅下降。评：再度暴雷，天齐锂业一季报又陷巨亏，SQM的麻烦不断，天齐锂业很受伤。市场策略沪指跌幅较大，主要是受到有色、煤炭、钢铁等周期股走弱的影响。对于周期股而已，它们应只是反弹，并且反弹很可能就此结束了。沪指当前处于箱体震荡中，如果忽略18日的上影线，也可能看作是三角形。这种形态就是要面临方向选择了，综合判断，这里是反弹顶部而非上涨中继，后市可关注向下破位的信号。预计节前如果向下打到支撑会有反弹，难以直接有效破位，可重点关注节后。题材掘金 PCB：据集微网消息，电子代工大厂广达方面表示搭载英伟达GB200的服务器预计将于9月量产。GB200是英伟达推出的下一代GPU产品，有望成为高端GPU产品线的主要推动力量。目前全球各地持续训练大语言模型，对AI服务器及芯片的需求持续增长。广达预计，今年AI服务器营收占比将从去年的20%跃升至超过50%。标的：胜宏科技(sz300476)、沪电股份(sz002463) XR：据报道，Meta公司最新表示，将首次向包括微软在内的竞争对手设备制造商开放其Quest头显操作系统，以扩大该公司在新兴虚拟现实（VR）和混合现实（MR）行业的影响力。过去，Meta的Quest操作系统采用类似苹果的封闭模式，但如今，公司决定将其转变为更开放的Android模式，以鼓励其他硬件制造商利用Meta的平台，共同开发XR设备。标的：伟时电子(sh605218)、金龙机电(sz300032) 上市公司【重大事项】广哈通信：公司指挥调度系统及相关产品可应用于低空通航指挥调度并已为客户提供相关解决方案通化东宝：多个规格产品拟中选全国药品集采（胰岛素专项接续）捷安高科：军工虚拟仿真实训产品占公司业绩比重较小甘李药业：多个产品拟中标全国药品集采（胰岛素专项接续）电光科技：拟设立合资公司以建立智算中心、数据中心 2连板展鹏科技：公司不存在军工相关业务收入捷安高科：军工虚拟仿真实训产品占公司业绩比重较小苏利股份：终止向特定对象发行A股股票事项万邦达：拟揭阳大南海石化工业区投建高端改性新材料项目药石科技：董事、副总经理朱经伟辞职 5连板中衡设计：目前公司经营活动、内部生产经营秩序正常金雷股份：拟投建高端传动装备科创产业园项目中重科技：董事刘淑珍配偶短线交易公司股票万向钱潮：股票继续停牌预计停牌时间不超过5个交易日【业绩速递】中国电信：一季度净利润85.97亿元同比增长7.7% 中炬高新：一季度归母净利润同比增长59.7% 中国平安：一季度净利润367.09亿元同比下降4.3% 中国中免：一季度净利润23.06亿元同比增长0.25% 蓝思科技：一季度净利润3.09亿元同比增长379% 银泰黄金：一季度净利润同比增长69.73% 天孚通信：一季度净利润2.79亿元同比增长202.68% 青木股份：一季度净利润2416.94万元同比增长147.47% 长盛轴承：2023年净利润2.42亿元同比增长137.26% 双鹭药业：2023年净利润4.17亿元同比增长77.77% 金山办公：一季度净利润3.67亿元同比增长37.31% 国脉科技：一季度净利润5864.5万元同比增长36.9% 上海艾录：一季度净利润2844.38万元同比增长305.52% 大连重工：一季度净利润1.43亿元同比增长24.88% 同花顺：一季度净利润同比下降15.03% 药石科技：一季度净利润同比下降14.32% 吉比特：一季度净利润2.53亿元同比下降17.35% 中荣股份：一季度净利润4128.39万元同比下降18.73% 大连圣亚：一季度净利润同比下降30.6% 武汉凡谷：一季度净利润259.79万元同比下降94.19% 天齐锂业：预计第一季度净亏损36亿元-43亿元新联电子：一季度净利润亏损1670.34万元全志科技：一季度净利润4908.7万元同比扭亏双乐股份：一季度净利润1862万元同比扭亏博思软件：一季度净利润亏损5628.94万元同比减亏超频三：一季度净利润316.58万元同比扭亏华夏航空：一季度净利润2466.85万元同比扭亏为盈普瑞眼科：2023年净利同比增1202.56%拟10派4元陇神戎发：2023年净利同比增长58.95%拟10派0.2元昆仑万维：2023年净利润同比增长9.15%拟10派0.5元浙大网新：2023年净利1.18亿元同比下降5.99% 天华新能：2023年净利16.59亿元同比下降74.81% 三友联众：2023年净利润同比下降38.84%拟10派2.2 中亚股份：2023年净利同比下降55.77%拟10派1元奥联电子：2023年净利同比下降73.58%每10股派发现金红利0.1元德固特：2023年净利3866.23万元同比下降41% 【增减持】泰恩康：董事李挺拟200万元—400万元增持公司股威奥股份：宁波久盈拟减持公司不超1%股份交易提示【新股申购】【可转债申购】【可转债交易提示】商洛转债、贵轮转债进入最后转股日【限售解禁】
金融界2024-04-24
美债市场动荡加剧债务规模达历史新高
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倍多。策略师和交易员指出，这可能是债券市场波动增加的主要原因之一。同时，围绕财政前景的不确定性增加了市场可能继续动荡的可能性。
金融界2024-04-24
【汇市日报】经济复苏失去动力，美元跌破关键位置，加元年度最长涨幅，加元/人民币重返5.30
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人消费支出和国内生产总值数据可能会加剧市场波动，因为它们将继续影响对美联储下一次决策的预期。市场预计，周四公布的美国季度GDP年率化将从之前的3.4%降至2.5%。周五公布的3月份美国核心PCE价格指数将稳定在0.3%。根据CME的Fed Watch工具，利率市场定价美联储9月份至少降息25个基点的可能性为70%。美元/加元未能站稳1.37支撑位，随着美元走软，并受到原油等大宗商品价格上涨的支撑，加元呈现较强走势。美元/加元呈现本年度迄今最长跌势，截至发稿，现报1.36597，跌幅0.28%。（美元/加元汇率走势图，来源：FX168）自上周以来，加元兑美元一直表现较好。由于投资者普遍预测加拿大央行将在物价压力缓解的情况下开始提前降息，加元可能会走弱。加拿大央行首选的排除8种波动性项目的通胀指标在 3 月份软化至 2%，使政策制定者能够讨论降息。在美国采购经理人指数（PMI）数据弱于预期后，加元兑美元走高。美国经济活动数据的放缓加剧了市场的希望，即美国国内经济将疲软到足以鼓励美联储更快地采取降息行动。尽管美元走软，但由于原油价格下跌削弱了加元的立场，由于加拿大是美国最大的石油出口国，WTI 价格的下跌带来了一定的抛售压力，加元兑主要货币汇率涨跌互现。由于欧洲PMI数据强劲、美联储降息前景以及对伊朗石油实施额外制裁，WTI本周开局良好，并突破83.00美元/桶大关。高盛分析师预计，未来几个月5～10美元/桶的地缘政治风险溢价将进一步放缓，并维持区间波动和布油价格上限为90美元/桶的观点。加拿大将于周三发布最新的零售销售数据，但更广泛的市场焦点将集中在周四公布的美国国内生产总值（GDP）数据上。美国个人消费支出（PCE）价格指数将于周五公布。市场预计，加拿大2月份零售销售预计将从上月的-0.3%恢复至0.1%。加拿大不包括汽车的零售额预计将持平于0.0%，而1月份为0.5%。加元/人民币经过连续5个交易日的上涨，重返5.30关键位置之上，这也是本年度最长单周涨幅。截至发稿，现报5.3042，涨0.31%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）
慧宣鑫语2024-04-24
最高预亏43亿，锂矿巨头Q1业绩爆雷！深交所连夜发函
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业解释称主要有两个原因：一是受锂产品市场波动的影响，公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，锂产品毛利大幅下降。二是跟公司重要的联营公司SQM有关，SQM一季度业绩预计同比大幅下降。 SQM是一家智利的矿企，天齐锂业前几年收购了它们将近25%的股权，是一笔非常重要的对外投资。天齐锂业表示，截至此次业绩预告公告日，SQM尚未公告其2024年第一季度业绩报告。公司全面考虑所能获取的可靠信息，沿用一贯方式，采用彭博社预测的SQM2024年第一季度每股收益等信息为基础来计算同期公司对SQM的投资收益。此外，SQM发布公告称，智利圣地亚哥法院于2024年4月对其2017年和2018年税务年度的税务诉讼进行了裁决，撤销了税务和海关法庭在2022年11月7日对于该案件的裁决结论。SQM基于最新裁决情况重新审视所有税务争议金额的会计处理，并预计可能将减少其2024年第一季度的净利润约11亿美元。天齐锂业称，基于谨慎性原则并经反复论证，公司认为将上述SQM税务争议裁决影响确认在本报告期对该联营公司的投资收益中更符合会计准则规定，该事项预计将使公司归母净利润减少。天齐锂业指出，根据前述彭博社预测数据，结合SQM税务争议裁决的影响，SQM第一季度业绩预计将同比大幅下降，因此公司在报告期确认的对该联营公司的投资收益较上年同期大幅下降。深交所“闪电”出手下发关注函天齐锂业一季报暴雷也引发了交易所关注，深交所连夜对天齐锂业下发关注函，要求结合主营业务开展情况、产品产销量、产品价格、原材料采购价格、成本费用、减值计提等因素的具体变化情况，量化分析2024年一季度亏损较2023年四季度大幅增加的原因，并说明是否存在持续亏损风险等。同时，深交所还要求该公司说明SQM税务争议裁决的具体情况及后续进展情况，以及对一季度净利润的影响金额及计算依据。而且，深交所还问及，天齐锂业将税务争议裁决影响确认在一季度，是否符合企业会计准则的相关规定。锂价失速拖累矿企业绩一年多来，碳酸锂价格上演了一番过山车式的走势，从2023年6月30万元/吨的高点，下挫至2024年9.1万元/吨的低点。进入3月后开始小幅反弹，截至2024年4月23日，工业级碳酸锂价格为10.9万元/吨。从业绩指标来看，此前曾“风光无限”的多家锂盐厂商均陷入亏损状态，2023年营收和净利润双双下滑。巨头赣锋锂业2023年实现营业收入329.72亿元，同比下降21.16%；实现净利润49.47亿元，同比下滑75.87%。锂盐产品价格下跌是公司业绩走低的关键因素。天齐锂业也受到锂盐价格波动的冲击，公司2023年实现营收405.03亿元，同比增长0.13%；实现净利润72.97亿元，同比下滑69.75%。此外，包括藏格矿业、盛新锂能在内的多家“涉锂”企业2023年业绩均出现不同程度下降。有锂矿企业人士表示，过去两年受益于锂价大幅飙涨，产业公司业绩纷纷激增，如今随着锂价回归理性，业绩下滑在所难免。尽管价格红利或一去不返，但在业内人士看来，在新能源汽车及储能产业高速发展的背景下，锂盐产品本身的需求仍旧存在。
格隆汇2024-04-24
格隆汇公告精选(港股)︱天齐锂业(09696.HK)盈警：预期一季度亏损36亿至43亿元
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期业绩变动的主要原因是：1、受锂产品市场波动的影响，公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，锂产品毛利大幅下降；2、截至本公告日期，公司重要的联营公司Sociedad Química y Minera de ChileS.A.（SQM，智利化工矿业公司）尚未公布其2024年第一季度业绩报告。公司全面考虑所能获取的可靠信息，沿用一贯方式，采用彭博社预测的SQM2024年第一季度每股收益等信息为基础来计算同期公司对SQM的预计投资收益。此外，SQM公布，智利圣地亚哥法院于2024年4月对其2017年和2018年税务年度的税务诉讼进行了裁决，撤销了税务和海关法庭在2022年11月7日对于该案件的裁决结论。SQM基于最新裁决情况重新审视所有税务争议金额的会计处理，并预计可能将减少其2024年第一季度的净利润约11亿美元。基于谨慎性原则并经反覆论证，公司认为将上述SQM税务争议裁决影响确认在本报告期对SQM的投资收益中更符合会计准则规定，该事项预计将使公司归属母公司净利润减少。根据前述彭博社预测数据，结合SQM税务争议裁决的影响，SQM 2024年第一季度业绩预计将同比大幅下降，因此公司在本报告期确认的对SQM的投资收益较上年同期大幅下降。【重大事项】保德国际发展(00372.HK)附属接获仲裁通知三和建筑集团(03822.HK)获授予一份建筑工程合约合约额预计超过4亿港元【财报业绩】中国平安(02318.HK)一季度归母营运利润超387亿元寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务恢复增长中国电信(00728.HK)一季度经营收入稳增至1354.93亿元，归母净利润达85.97亿元同比增长7.7% 丽珠医药(01513.HK)一季度归母净利6.08亿元同比增长4.45% 联易融科技-W(09959.HK)第一季度科技解决方案处理交易总量大增45% 多级流转云交易量增长近一倍英皇娱乐酒店(00296.HK)盈喜：预期年度净溢利不少于5000万港元同比扭亏为盈【运营数据】五矿资源(01208.HK)第一季度铜总产量6.7万吨同比减少3% 德视佳(01846.HK)：一季度眼科手术总数同比增加6% 【医药创新】百济神州(06160.HK)：替雷利珠单抗获欧盟委员会批准用于治疗非小细胞肺癌联邦制药(03933.HK)：公司胰岛素产品拟中选国家药品集中采购福森药业(01652.HK)：“复合磷酸氢钾注射液”上市许可申请获得受理康哲药业(00867.HK)：德昔度司他片中国上市许可申请已获受理复宏汉霖(02696.HK)：HLX6018(重组抗GARP/TGF-β1人源化单克隆抗体注射液)在健康受试者中开展的1期临床研究于中国完成首例受试者给药【收购出售】太和控股(00718.HK)拟5000万英镑出售Wide Flourish Investments全部股权【股权激励】浩森金融科技(03848.HK)授出合共1500万份购股权 LFG投资控股(03938.HK)授出合共680万份购股权康宁医院(02120.HK)：拟根据H股奖励信托计划向35名选定参与者授出56.6万股奖励股份康宁杰瑞制药-B(09966.HK)授出118万份购股权【增发供股】亨鑫科技(01085.HK)拟折让约17.24%配售最多7760万股净筹7260万港元【回购注销】汇丰控股(00005.HK)4月22日耗资8110.47万港元回购128.32万股恒生银行(00011.HK)4月23日耗资5903万港元回购60万股渣打集团(02888.HK)4月22日耗资808.8万英镑回购120.86万股贝壳-W(02423.HK)4月22日耗资500万美元回购116.65万股凯莱英(06821.HK)4月23日耗资2500万元回购32.7万股A股药明生物(02269.HK)4月23日耗资2488万港元回购190.5万股药明康德(02359.HK)4月23日耗资2005万元回购47.57万股A股江西铜业股份(00358.HK)4月23日耗资1774.5万元回购71.3万股A股中国软件国际(00354.HK)4月23日耗资1355万港元回购300万股中裕能源(03633.HK)4月23日耗资739万港元回购150万股九方财富(09636.HK)4月23日耗资579.7万港元回购54.65万股
格隆汇2024-04-23
格隆汇公告精选(港股)︱天齐锂业(09696.HK)盈警：预期一季度亏损36亿至43亿元
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期业绩变动的主要原因是：1、受锂产品市场波动的影响，公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，锂产品毛利大幅下降；2、截至本公告日期，公司重要的联营公司Sociedad Química y Minera de ChileS.A.（SQM，智利化工矿业公司）尚未公布其2024年第一季度业绩报告。公司全面考虑所能获取的可靠信息，沿用一贯方式，采用彭博社预测的SQM2024年第一季度每股收益等信息为基础来计算同期公司对SQM的预计投资收益。此外，SQM公布，智利圣地亚哥法院于2024年4月对其2017年和2018年税务年度的税务诉讼进行了裁决，撤销了税务和海关法庭在2022年11月7日对于该案件的裁决结论。SQM基于最新裁决情况重新审视所有税务争议金额的会计处理，并预计可能将减少其2024年第一季度的净利润约11亿美元。基于谨慎性原则并经反覆论证，公司认为将上述SQM税务争议裁决影响确认在本报告期对SQM的投资收益中更符合会计准则规定，该事项预计将使公司归属母公司净利润减少。根据前述彭博社预测数据，结合SQM税务争议裁决的影响，SQM 2024年第一季度业绩预计将同比大幅下降，因此公司在本报告期确认的对SQM的投资收益较上年同期大幅下降。【重大事项】保德国际发展(00372.HK)附属接获仲裁通知三和建筑集团(03822.HK)获授予一份建筑工程合约合约额预计超过4亿港元【财报业绩】中国平安(02318.HK)一季度归母营运利润超387亿元寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务恢复增长中国电信(00728.HK)一季度经营收入稳增至1354.93亿元，归母净利润达85.97亿元同比增长7.7% 丽珠医药(01513.HK)一季度归母净利6.08亿元同比增长4.45% 联易融科技-W(09959.HK)第一季度科技解决方案处理交易总量大增45% 多级流转云交易量增长近一倍英皇娱乐酒店(00296.HK)盈喜：预期年度净溢利不少于5000万港元同比扭亏为盈【运营数据】五矿资源(01208.HK)第一季度铜总产量6.7万吨同比减少3% 德视佳(01846.HK)：一季度眼科手术总数同比增加6% 【医药创新】百济神州(06160.HK)：替雷利珠单抗获欧盟委员会批准用于治疗非小细胞肺癌联邦制药(03933.HK)：公司胰岛素产品拟中选国家药品集中采购福森药业(01652.HK)：“复合磷酸氢钾注射液”上市许可申请获得受理康哲药业(00867.HK)：德昔度司他片中国上市许可申请已获受理复宏汉霖(02696.HK)：HLX6018(重组抗GARP/TGF-β1人源化单克隆抗体注射液)在健康受试者中开展的1期临床研究于中国完成首例受试者给药【收购出售】太和控股(00718.HK)拟5000万英镑出售Wide Flourish Investments全部股权【股权激励】浩森金融科技(03848.HK)授出合共1500万份购股权 LFG投资控股(03938.HK)授出合共680万份购股权康宁医院(02120.HK)：拟根据H股奖励信托计划向35名选定参与者授出56.6万股奖励股份康宁杰瑞制药-B(09966.HK)授出118万份购股权【增发供股】亨鑫科技(01085.HK)拟折让约17.24%配售最多7760万股净筹7260万港元【回购注销】汇丰控股(00005.HK)4月22日耗资8110.47万港元回购128.32万股恒生银行(00011.HK)4月23日耗资5903万港元回购60万股渣打集团(02888.HK)4月22日耗资808.8万英镑回购120.86万股贝壳-W(02423.HK)4月22日耗资500万美元回购116.65万股凯莱英(06821.HK)4月23日耗资2500万元回购32.7万股A股药明生物(02269.HK)4月23日耗资2488万港元回购190.5万股药明康德(02359.HK)4月23日耗资2005万元回购47.57万股A股江西铜业股份(00358.HK)4月23日耗资1774.5万元回购71.3万股A股中国软件国际(00354.HK)4月23日耗资1355万港元回购300万股中裕能源(03633.HK)4月23日耗资739万港元回购150万股九方财富(09636.HK)4月23日耗资579.7万港元回购54.65万股
格隆汇2024-04-23
白马股变“黑马”！天齐锂业预计一季度巨亏36-43亿元
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62元业绩变动的一个主要原因是锂产品市场波动导致销售价格较上年同期大幅下降，进而导致毛利大幅减少。此外有相关人士猜测，天齐锂业的联营公司SQM或许是其业绩变脸的主要原因，虽然该公司尚未公告其2024年第一季度业绩报告。根据彭博社预测和SQM的税务争议裁决，预计SQM的净利润将减少约11亿美元，这将影响天齐锂业对SQM的投资收益，导致归母净利润减少。如果上述推算属实，那么根据天齐锂业SQM的持股比例(22.16%)计算，受影响的净利润大约在17.68亿元人民币。不过。即便是投资收益导致业绩大亏损，这份如此惨淡的一季报，与公司的主营业务也不无关系。扣除SQM的投资收益影响后，天齐锂业锂业务的下滑导致的亏损仍可能超过10亿元，这表明公司锂产品销售面临的市场挑战。针对天齐锂业业绩大变脸，深交所火速下发关注函，要求天齐锂业说明公司2024年第一季度业绩预告中出现的亏损情况。根据提供的信息，天齐锂业在2023年四季度的净利润为亏损8.01亿元，而2024年第一季度预计净亏损为36亿元至43亿元这一亏损的增加主要归因于锂产品市场波动，导致公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，毛利因此大幅减少。深交所要求天齐锂业进行以下几方面的说明和分析：一是结合公司的主营业务、产品产销量、产品价格、原材料采购价格、成本费用以及减值计提等因素的具体变化情况，量化分析2024年第一季度亏损较2023年四季度增加的原因。二是说明公司是否存在持续亏损的风险，并提供相应的数据支持。三是阐述公司经营情况的变动是否与当前行业的变动趋势相符合。四是确认公司业绩变动情况是否与同行业其他可比公司的业绩变动情况一致。综合来看，天齐锂业2024年第一季度业绩预告的亏损主要是由于锂产品价格下跌和SQM业绩下滑的双重影响。投资者在考虑投资决策时应关注这些因素，并留意公司后续公布的正式财务报告和关注函的回复情况。
证券之星2024-04-23
天齐锂业(09696.HK)盈警：预期一季度亏损36亿至43亿元
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期业绩变动的主要原因是：1、受锂产品市场波动的影响，公司锂产品销售价格较上年同期大幅下降，锂产品毛利大幅下降；2、截至本公告日期，公司重要的联营公司Sociedad Química y Minera de ChileS.A.（SQM，智利化工矿业公司）尚未公布其2024年第一季度业绩报告。公司全面考虑所能获取的可靠信息，沿用一贯方式，采用彭博社预测的SQM2024年第一季度每股收益等信息为基础来计算同期公司对SQM的预计投资收益。此外，SQM公布，智利圣地亚哥法院于2024年4月对其2017年和2018年税务年度的税务诉讼进行了裁决，撤销了税务和海关法庭在2022年11月7日对于该案件的裁决结论。SQM基于最新裁决情况重新审视所有税务争议金额的会计处理，并预计可能将减少其2024年第一季度的净利润约11亿美元。基于谨慎性原则并经反覆论证，公司认为将上述SQM税务争议裁决影响确认在本报告期对SQM的投资收益中更符合会计准则规定，该事项预计将使公司归属母公司净利润减少。根据前述彭博社预测数据，结合SQM税务争议裁决的影响，SQM 2024年第一季度业绩预计将同比大幅下降，因此公司在本报告期确认的对SQM的投资收益较上年同期大幅下降。
格隆汇2024-04-23
陆金所控股（LU.N/06623.HK）：穿越周期、稳中求进，战略革新成效初见
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还和日常经营支持，也给公司提供了能够在市场波动中保持稳定、继续推进战略目标的底气。此外，公司持续落地的五大战略改革措施，在信贷业务、消费金融业务、资产质量、前线队伍改革方面已经显现出积极效果。二、消费金融稳步增长，多元战略再添一角响应国家政策、立足市场需要，公司形成了“小微贷款+消费金融”双引擎驱动的业务格局。截至2024年一季度，公司赋能的贷款余额为人民币2702亿元，累计服务借款人达2170万人，同比增长12.4%，当季新增贷款481亿元。去年公司贷款业务全面转型为100%担保模式，引进自有的融资担保子公司为小微企业提高增信，使得合作银行对小微企业“敢贷愿贷”，一方面，有助于扩大公司中长期的业务体量。另一方面，过去客户向平安产险支付的信用保险费可以由自己来赚，增加了一条创收之道。在该模式下，公司的风险承担比例提升至48.3%，同时，公司零售信贷赋能业务的收入率也从2023年第四季度的7%提升至9%。未来随着公司100%担保模式下的贷款占比提高，收入率进一步提升，公司变现能力将会得到增强。此外，公司多元化战略进展显著。报告期内，消费金融新增贷款203亿，同比增长46%，新增贷款占比从去年同期的24%增加到42%，总贷款余额占比达14%，较上一年度及季度均有所增加。今年4月初，陆金所控股也完成了对平安壹账通银行的收购，平安壹账通主要是为香港的中小企业进行贷款，这对原专注内地市场的陆金所来说，新增了国际市场版图，未来借助平安壹账通的跳板，服务香港的普惠金融，支持大湾区的经济发展的同时，也为公司中长期发展注入了新的动能。三、去风险化带动资产质量企稳在当前宏观经济背景下，审视提供贷款服务的金融企业，我们应更加关注其贷款发放后的资产质量指标如何变化，这些指标的波动往往是导致企业业绩差异的关键因素。按照业务流程，企业在担保贷款发放后，会首先设立风险拨备，目的是为了覆盖贷款可能产生的损失。随后，在贷款的整个存续期内，公司将通过逐步收取费用实现利润。由于风险拨备通常在贷款初期进行，会对公司短期的财务表现造成压力，但如果风险控制得当，前期集体的风险拨备就不会成为信贷减值损失。因此，公司对资产风险的预期损失是否足额拨备，逾期率、不良贷款率、不良迁徙率、资本充足率等在内的风险相关指标是否满足监管要求，就成了衡量这类金融企业抵御风险能力和资产质量的重要指标，也是造成业绩分化的核心因素。从最新数据来看，2024年第一季度，陆金所已赋能贷款总额（不包括消费金融子公司）的C-M3迁徙率为1.0%，相较于2023年第四季度1.2%降低了0.2个百分点；已赋能一般无抵押贷款及有抵押贷款的迁徙率分别为1.0%及0.7%，较2023年第四季度的1.4%及0.8%分别降低0.4个百分点和0.1个百分点，贷款资产质量得到改善。已赋能贷款总额（不包括消费金融子公司）的30天以上以及90天以上逾期率分别为6.6%和4.4%，相较于2023年12月31日，均降低了0.3个百分点；一般无抵押贷款的30天以上以及90天以上逾期率分别为7.4%、5.0%，较去年分别降低了0.3个百分点、0.4个百分点。此外，公司两大主要经营实体资本充足，担保子公司的杠杆率为2.4倍，低于监管上限10倍，消费金融公司资本充足率约为15.1%，高于10.5%监管规定。多项风险指标均有所改善，两大经营主体资本充足，也显示出公司去风险化战略落地卓有成效。结语面对信贷市场的不确定性，陆金所选择以稳字对抗，宁可牺牲短期利益，也要坚持战略改革，目前来看，这些改革措施已经初见成效。在审慎经营、重质不重量的基调下，我们更应该聚焦其战略转型的持续验证和业绩的逐步改善，无论是市场还是投资者，不妨多给陆金所一点时间，期待其未来能展现出更多的改革成果。
格隆汇2024-04-23
陆金所控股（LU.N/06623.HK）：穿越周期、稳中求进，战略革新成效初见
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还和日常经营支持，也给公司提供了能够在市场波动中保持稳定、继续推进战略目标的底气。此外，公司持续落地的五大战略改革措施，在信贷业务、消费金融业务、资产质量、前线队伍改革方面已经显现出积极效果。二、消费金融稳步增长，多元战略再添一角响应国家政策、立足市场需要，公司形成了“小微贷款+消费金融”双引擎驱动的业务格局。截至2024年一季度，公司赋能的贷款余额为人民币2702亿元，累计服务借款人达2170万人，同比增长12.4%，当季新增贷款481亿元。去年公司贷款业务全面转型为100%担保模式，引进自有的融资担保子公司为小微企业提高增信，使得合作银行对小微企业“敢贷愿贷”，一方面，有助于扩大公司中长期的业务体量。另一方面，过去客户向平安产险支付的信用保险费可以由自己来赚，增加了一条创收之道。在该模式下，公司的风险承担比例提升至48.3%，同时，公司零售信贷赋能业务的收入率也从2023年第四季度的7%提升至9%。未来随着公司100%担保模式下的贷款占比提高，收入率进一步提升，公司变现能力将会得到增强。此外，公司多元化战略进展显著。报告期内，消费金融新增贷款203亿，同比增长46%，新增贷款占比从去年同期的24%增加到42%，总贷款余额占比达14%，较上一年度及季度均有所增加。今年4月初，陆金所控股也完成了对平安壹账通银行的收购，平安壹账通主要是为香港的中小企业进行贷款，这对原专注内地市场的陆金所来说，新增了国际市场版图，未来借助平安壹账通的跳板，服务香港的普惠金融，支持大湾区的经济发展的同时，也为公司中长期发展注入了新的动能。三、去风险化带动资产质量企稳在当前宏观经济背景下，审视提供贷款服务的金融企业，我们应更加关注其贷款发放后的资产质量指标如何变化，这些指标的波动往往是导致企业业绩差异的关键因素。按照业务流程，企业在担保贷款发放后，会首先设立风险拨备，目的是为了覆盖贷款可能产生的损失。随后，在贷款的整个存续期内，公司将通过逐步收取费用实现利润。由于风险拨备通常在贷款初期进行，会对公司短期的财务表现造成压力，但如果风险控制得当，前期集体的风险拨备就不会成为信贷减值损失。因此，公司对资产风险的预期损失是否足额拨备，逾期率、不良贷款率、不良迁徙率、资本充足率等在内的风险相关指标是否满足监管要求，就成了衡量这类金融企业抵御风险能力和资产质量的重要指标，也是造成业绩分化的核心因素。从最新数据来看，2024年第一季度，陆金所已赋能贷款总额（不包括消费金融子公司）的C-M3迁徙率为1.0%，相较于2023年第四季度1.2%降低了0.2个百分点；已赋能一般无抵押贷款及有抵押贷款的迁徙率分别为1.0%及0.7%，较2023年第四季度的1.4%及0.8%分别降低0.4个百分点和0.1个百分点，贷款资产质量得到改善。已赋能贷款总额（不包括消费金融子公司）的30天以上以及90天以上逾期率分别为6.6%和4.4%，相较于2023年12月31日，均降低了0.3个百分点；一般无抵押贷款的30天以上以及90天以上逾期率分别为7.4%、5.0%，较去年分别降低了0.3个百分点、0.4个百分点。此外，公司两大主要经营实体资本充足，担保子公司的杠杆率为2.4倍，低于监管上限10倍，消费金融公司资本充足率约为15.1%，高于10.5%监管规定。多项风险指标均有所改善，两大经营主体资本充足，也显示出公司去风险化战略落地卓有成效。结语面对信贷市场的不确定性，陆金所选择以稳字对抗，宁可牺牲短期利益，也要坚持战略改革，目前来看，这些改革措施已经初见成效。在审慎经营、重质不重量的基调下，我们更应该聚焦其战略转型的持续验证和业绩的逐步改善，无论是市场还是投资者，不妨多给陆金所一点时间，期待其未来能展现出更多的改革成果。
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