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Do Kwon的巨额罚款表明SEC正加大对加密公司的处罚力度

的重要性。尽管 Terraform 律师辩称美国缺乏管辖权，但他们现在主张将罚款上限限制在 350 万美元。 Kwon 的国防委员会建议最高仅处以 100 万美元的罚款。 Ripple 则提出不超过 1000 万美元的民事罚款，认为 SEC 的建议罚款过高，因为这是迄今为止从加密货币和解中收取的罚款的 20 倍多。在某种程度上，确实如此。美国证券交易委员会从 Telegram 收取了超过 12 亿美元的资金，但几乎所有金额都将退还给投资者，而这家受欢迎的通讯公司只需支付 1850 万美元的民事罚款。这与 Block.one 2019 年 2400 万美元的民事罚款一致。（CoinDesk 由 Bullish 所有，而 Bullish 又由 Block.one 持有多数股权）2022 年，美国证券交易委员会 (SEC) 从执法行动中获得的收入最多，为 64 亿美元。平均民事罚款略高于 900 万美元。那么，是什么导致了 SEC 看似咄咄逼人的转变呢？罗格斯大学法学院教授 Yuliya Guseva 表示，这可能是多种因素综合作用的结果，其中包括随着加密货币项目规模的扩大，非法所得的可能性也随之增加。但还有“恐怖”的法律策略，它的目的是对整个行业产生恐惧，以激励合规。 Guseva 在采访时表示：“后一种做法表明 SEC 的选择可能具有战略性，因为它试图将加密货币行业纳入证券法的范围内。” Tosato 表示，证券法中实际上并未提及返还非法所得，但自 20 世纪 70 年代以来，返还一直是标准操作程序，作为向投资者返还资金并阻止未来违规行为的一种方式。另一方面，民事处罚应遵循规则手册，其中包括违法程度、对投资者造成的实际（或潜在）伤害以及被告遵守监管机构的程度。然而，在实践中，这一过程“确实涉及美国证券交易委员会在既定法律框架内行使的一定程度的自由裁量权”，Tosato 补充道。虽然提高公司罚款金额肯定是为了向其他人传达一个信息，但 Tosato 表示他并不这样做。当涉及到明显的欺诈和证券违规案件时，不要认为美国证券交易委员会“与它在其他行业所做的事情相比尤其不合规矩”——此类案件有很多。 “在我看来，不同的是，加密货币领域的监管框架的适用性比许多行业的不确定性要大得多，”Tosato 说。 “最近的判例法仍然留下许多未解决的问题。” 来源：金色财经

金色财经2024-04-25

美国政府“万万税”！拜登正式提议100多年来最高资本利得税……

是家族企业和农场提出抗议，银行家和遗产律师也抱怨说，这项规定是文书工作的噩梦。” 拜登的2025年预算要求在未来十年内，增税约5万亿美元。

小萧2024-04-25

【比特日报】美国司法部震惊币圈！昔日华人首富恐监禁3年比特币遇中美ETF利多仍跌向6.4万？

一小部分，几乎可以忽略不计。因此，辩护律师主张赵长鹏应判处缓刑而非监禁，并强调他没有再犯的风险。比特币多空交战：中美ETF利多来袭中东局势升级威胁压制香港证监会官网已列出华夏、博时和嘉实三家基金公司的比特币和以太坊现货ETF，认可日期均为2024年4月23日，相关基金均不是衍生产品基金。#现货比特币ETF# (来源:SFC) 其中包括：华夏比特币ETF(BUU163)，股份代号03042、09042、83042；华夏以太币ETF(BUU164)，股份代号03046、09046、83046；博时HashKey比特币ETF(BUU104)，股份代号03008、09008；博时HashKey以太币ETF(BUU105)，股份代号03009、09009；嘉实比特币现货ETF(BUT244)，股份代号03439、09439；嘉实以太币现货ETF(BUU885)，股份代号03179、09179。中国独角兽Hashkey Capital发言人周三表示，与博时基金合作推出的香港比特币、以太币现货ETF产品将在4月30日开始交易。另外据悉，Zetrix Foundation和MYEG与香港持牌虚拟资产管理公司MaiCapital签署了谅解备忘录，合作推出虚拟资产基金或香港ETF产品。值得关注的是，MYEG是一家马来西亚公司。但市场也有怀疑声浪，认为香港不会出现“贝莱德”(BlackRock)效应，相比美国市场的需求可能较小。据Advisorhub报道，两位熟悉摩根士丹利计划的高管透露，该公司正在探索扩大比特币的销售，允许其约1.5万名经纪人招揽客户购买。和其他同行一样，该公司在今年1月比特币ETF获得监管批准后便开始提供相关产品，但此前一直只以非主动推销的方式提供，这意味着客户必须主动找他们的顾问投资。允许顾问推荐这些产品可能会扩大需求，但也会使公司面临额外的责任风险。 (来源:Advisor Hub) 据其中一位高管表示，摩根士丹利仍在试图为被推销的购买活动制定“保护规则”，包括风险承受能力要求和投资分配及交易频率的限制。两位高管均未提供公司可能改变其政策的时间框架。“我们会非常小心，”第一位高管补充道，“我们要确保每个人都有机会接触它。我们只是想以一种可控的方式来做这件事。” 摩根士丹利的同行也采取了类似的谨慎态度，美国银行的美林证券和富国银行在比特币ETF获得批准后不久就推出了相关产品，但也只接受非主动购买，在某些情况下仅面向超级富豪客户。例如，美林证券要求客户至少拥有1000万美元或更多的资产才能购买比特币ETF。包括Joe Consorti在内的分析师将周三比特币的负面表现，归因于以色列宣布对黎巴嫩南部进行空袭。#中东局势# (来源:Twitter) 然而，为此类事件建立直接的因果关系具有挑战性。比特币的价值部分源于它与传统市场缺乏相关性。市场参与者对比特币容易受到股市波动的影响表示担忧，特别是在4月份标准普尔500指数回调之后。尽管该指数已从4月19日跌破5000点的跌势中部分恢复，但鉴于美联储持续加息，投资者仍对企业盈利可能令人失望的情况保持警惕。特斯拉周二公布的调整后EBITDA同比下降21%，原因是降价和销量下降。比特币技术分析 CMTrade表示，比特币RSI位于中性区域50上方，MACD位于信号线上方且为正值，配置为正。此外，价格低于20和50周期移动平均线，分别为66605和66497美元。 “我们的枢轴点位于65330美元，我们的偏好是，只要65330美元是支撑位，上涨空间就占上风。” “另一种情况是低于65330美元，预计将试探63720和62760美元。”#比特日报# (来源:CMTrade)

小萧2024-04-25

赵长鹏可能与“加密无政府主义者”Jim Bell在同一监狱服刑

人，让他们下令刺杀政府官员。赵长鹏的律师提交了多封朋友、家人和商界领袖的来信，支持对这位前首席执行官从轻处罚。根据美国量刑指南，法官有权将 CZ 判处最高 10 年的联邦监狱监禁，但建议针对他的具体指控判处 12 至 18 个月的刑期。检察官要求判处三年监禁和 5000 万美元罚款。在 FTX 前首席执行官 Sam Bankman-Fried 被定罪并判刑后，CZ 将成为加密货币领域最引人注目的人物之一，他将进入联邦法庭，了解法官是否会决定给予缓刑或将他送进监狱。 Celsius前首席执行官亚历克斯·马辛斯基（Alex Mashinsky）面临七项证券和大宗商品欺诈指控，将于 2025 年 1 月接受审判。自从 2023 年 11 月美国当局与币安达成 43 亿美元和解协议的一部分，赵长鹏认罪以来，基本上没有对这些指控发表评论。在 2 月 2 日写给法官理查德·琼斯的信中，赵长鹏为他在相关问题上的“糟糕决定”道歉。币安并表示他准备为自己的行为承担责任。这位币安前首席执行官定于 4 月 30 日返回法庭接受宣判。自 11 月以来，他凭借 1.75 亿美元的保释金可以在美国部分地区自由旅行。来源：金色财经

金色财经2024-04-25

何一致美国法官信件全文：一个更真实的赵长鹏是怎样的？

个月），根据给出的理由显示，美国司法部律师认为赵长鹏帮助币安违反联邦制裁和洗钱法，并称其必须付出更大的代价，所以应该提高刑期。就在审判前，CZ在写给负责此案件的法官理查德· A · 琼斯的一封信中，为自己的「错误决定」感到道歉，并承认需对自己的行为承担全部责任。除了CZ 的道歉信之外，还有来自他的家人、朋友及其他人的161 封支持信件，从不同角度，还原真实的 CZ 赵长鹏。CZ 的姐姐，前摩根董事总经理Jessica Zhao 表示，尽管她的弟弟犯了错，但他生活中努力为他人带来帮助，同时她提到FTX 事件，强调CZ 确保币安从未滥用任何客户资金。赵长鹏的孩子，正在美国大学就读的Ryan和Rachel希望法官不应仅通过这一事件来定义赵长鹏的人格。其中，最特别的信件来自于币安联合创始人、同时也是三个孩子的母亲何一，她在信件中写到： “如果将加密货币行业比作荒野西部，那么CZ 就是这片荒野的守护者。” “对CZ来说，无论贫穷或者富贵，他都在认认真真的对待慈善，承担社会责任，因为他善良并且有着人道主义精神。” 最后，何一表示，“今天，是责任感让他选择面对庭审，但他绝对不应该和那些邪恶的杀人、抢劫、欺诈的人视作同类，诚挚的希望琼斯法官能打开上帝之眼，全知全能，在看到更完整的CZ后，作出公正的判决。” 以下为何一的信件全文：尊敬的琼斯法官：感谢您花时间阅读这封信，我是赵长鹏(简写CZ)工作上的合伙人，同时我也是他三个孩子的母亲。希望这封信能帮助法官先生了解一个更真实的赵长鹏。 2014春天，我在一个学校的区块链公开活动认识赵长鹏，大家称呼他CZ，和很多人使用的匿名称呼不同，这是他真实名字的首字母缩写。那天CZ到达后立即被邀请上台即兴分享，因为主办方发现他为当时最受欢迎的比特币钱包(blockchain.info)工作。他热情的为大家解释区块链技术及比特币原理，当时他刚刚卖掉自己的房子购入比特币，由于比特币的价格下跌，他的资产大幅缩水，但这并没有打击他对区块链技术的痴迷，他的演讲充满了关于区块链技术能为世界带来积极变化的理想主义，这也极大地影响和启发了我。后来CZ选择涉足加密领域并创立了币安，他当然希望公司取得成功，但他并不是一个以赚钱为终极目标的人，他发自内心的希望用技术推动世界的进步。 2014年夏，CZ多年积累的撮合与交易技术背景在Blockchain不能发挥所长，在我多次邀请后，他加入了我工作的加密交易平台OKCoin。那时候的币圈已经进入下行周期，在行业一片哀嚎声中，一个社区成员不幸患了白血病，他无力负担自己医疗费用，于是公开发起募捐。CZ在个人资产极大程度缩水的情况下，也积极地参与捐赠，但很遗憾最后这个社区成员仍去世了。受这件事启发，我和CZ共同发起了“爱心BTC”慈善项目，他搭建一个网站和公开的比特币钱包地址，我们通过社交媒体拍卖衣物等进行募捐，再把 BTC直接换成物品给到受益人。为此CZ还撰写了一篇论文，介绍区块链技术如何实现100%透明的慈善事业，确保最终受益人获得100%的收益，确保不会有任何捐款被中间人管理费侵蚀。这篇论文可以在Github上找到，时间戳为2014年4月 (https://github.com/cpzhao/bitcoin_charity/blob/master/Bitcoin_Charity.md)，而这就是币安慈善的前身。这是在币安成立三年前，那时的CZ并不富裕。很多人认为慈善只是沽名钓誉，有的人作为冲抵税务的手段，有的人会说等自己财务自由就会去做慈善，而对CZ来说，无论贫穷或者富贵，他都在认认真真的对待慈善，承担社会责任，因为他善良并且有着人道主义精神。 2017年8月，那是我加入币安的第一个月，一个年轻的用户找到我说自己将数千美金打到币安的钱包地址，但币安并没有支持这个代币，所以币安无法收到这笔代币；这是行业早期很常见的错误。按照当时行业的惯例，自己犯的错误自己需要承担。然而对这个20岁出头的孩子来讲，那几千美金可能他全家一年的收入，也是他全年的大学学费，是他未来的希望。在我和CZ简短的讨论后，他调动本来我们捉襟见肘的开发资源，迅速帮助用户找回了这笔资产，这是行业的第一个帮助用户找回打错地址资产的案例。有了第一次，就有了后来的无数次，在CZ的指导下，币安已经帮助超过18万用户找回资产总额超过4.41亿美金的资产。这是一个耗费大量资源、ROI来看并不值得做的项目，但我们可以为我们的用户在绝望中点燃希望。到今天在Coinbase等这类公开上市的交易平台，他们仍旧不支持这项服务。在这个新兴的狂野西部里，无数的从业者更多的扮演者掠夺者的角色，而CZ一直以来都坚持我们应该做正确的事:保护用户。 2018年初，比特币的价格上涨超过2万美金，投资者的热情也滋生了大量的欺诈，一天一群中国用户找到我，指出他们在社交媒体被一个账号引诱投资一个项目，打完钱后这个人随后失踪，但根据公开的链上信息追踪，这笔钱刚刚被转入币安。按照今天大部分平台的执法流程，需要用户先找到警察报警，警察提供协查函才能进行冻结，而那时候中国禁止加密货币交易，中国的警察并不受理这类案件。CZ对我们说:“做正确的事”，我们临时冻结了这笔赃款，然后将受害者和诈骗的人组织了多次电话，最终诈骗者把钱退还给了用户，诈骗的人也关闭了账号。这只是CZ坚持打击做恶者无数例子中的一个，在刚过去的2023年，币安配合各国执法部门超过了58,000次的案件调查，其中多起案件是由币安主动推动执法部门开启调查，这就是为什么尽管主流媒体试图将CZ刻画为一个邪恶的坏人，而数百万的社区用户和普通人将他视为行业的英雄，因为CZ对于正义一直有着自己的坚持，如果把加密货币行业比作狂野西部，那CZ是这片荒原中的守护者。 2019年开始，公司的人员开始快速增长，团队构成非常全球化，充满了多样性;在这个期间，有常青藤名校毕业的华尔街精英，也有来自欧洲的辍学学生，有非洲活跃在一线的NGO女斗士，也有东南亚乡村不想做打渔海员的男青年，可以说CZ真的做到了无论种族、信仰、性别、学历、家庭背景在这里一视同仁;无论是东南亚一个初级员工的房子毁于一场火灾，还是Covid席卷全球导致员工缺防疫物资，甚至俄罗斯和乌克兰的战争给员工带来危险，CZ都是不计成本的去帮助员工;对于一个企业的老板来说，花百万美元去帮助那些面临困境的稀缺人才带领家人离开不稳定的生存环境，持续发放津贴并不稀奇，而CZ在决定这些的时候，并没有考虑他们的背景，职级，这也大批的覆盖了那些初出茅庐的初级员工，这些员工普遍很容易找到替代人选，但CZ的决策只有一个原因:他们需要支持。 CZ的领导风格可能不符合优秀首席执行官的传统期望。他在币安对透明和公平的承诺经常与一小群习惯于精英等级企业环境员工的权力预期发生冲突。这导致一些员工心怀怨恨地离开公司，并向媒体做出不实指控。虽然这些报道有时让我感到沮丧，但CZ一直肩负着这个重担，继续支持公正和平等，因为他明白真正的公平有时对少数特权者来说就是不公平。 2022年11月一个周末，FTX面临危机，Sam(SBF)的最后一个求救电话打给了CZ。在没有拿到SBF提供的任何有效报表和文档前，CZ召集了一个管理会议决定是否救助FTX，他说:“我们并不需要FTX这个公司，我们救FTX是为了救这个行业，我们应该救FTX”。虽然最终无奈放弃这个交易，事件后续公开的信息显示，多个和FTX关联的公司都在挪用用户资产，这令CZ瞠目结舌。CZ认为透明是更好的解决方案，所以他公开了币安的交易平台钱包地址，上线可以让用户自行核查自己的账号资金和在线钱包地址联动的产品来展示币安的透明度，而这又进一步推动行业的自律。迄今为止，我和CZ在这个行业共同经历了十年风雨，这十年是行业剧变的十年，这十年比特币从低谷的数百美金上涨到现在超过4万美金，我们看到无数曾经的名人声名扫地，也看到无数知名机构的瞬间崩塌，大部分时候这些人都是自诩聪明，他们才华横溢，但视法律为无物，认为自己可以欺骗公众，或者侥幸逃过法律的制裁，但CZ不是:他正直、善良、真诚，聪明而且非常非常努力;CZ因为工作原因，仅在2020 年就进行了两次脊椎手术，哪怕反复躺在病床上的18个月他也没有停止一天工作。过去6年作为 CEO 和最大股东他领着低于公司后续引入多个高管的薪水，没有进行一次给自己的分红和变现。这次为了让币安能运营下去，他选择主动飞到美国认罪;他在个人利益和公众利益之间，CZ永远选择牺牲自己，成就Binance，而当在Binance和用户之间，他会选用户。作为CZ的合伙人，我清楚的知道CZ是如何赢得社区的尊重;可能是中国政府禁止比特币交易平台时，其他项目方趁机捞一把时，CZ选择以更高价格清退用户:也可能是币安发生被盗事件，CZ第一时间公开信息并全权承担，更可能是当无数项目方发币只是为了卖币变得富有，而CZ在帮助用户追查行业的骗子和黑客，有的案件甚至和币安毫无关联，只是因为他对这个行业的使命感与责任感。作为CZ 的生活伴侣，我与CZ相识近十年，所以更了解他不为人知的另外一面，他对富人热衷的珠宝、奢侈品、豪车、艺术拍卖一无所知，他过着简单的生活，他在亚马逊买实惠的衣服，他骑平衡车去开会，他热情的向记者展示他的丰田6座面包车后来被记者公开嘲讽，他买东西都是出于效率和兴趣，他对钱、名誉、享受没有狂热的欲望，他希望过有意义的一生。与此同时，他对朋友总是尽可能照顾他们的感受，不管他们的职业和社会地位:他还尽力从繁忙的工作中抽时间和3个年幼的孩子保持高质量的互动，孩子们和他很亲近，现在他们总是在问:爸爸为什么不在家?爸爸什么时候可以回来? 当然在这里我并不是说CZ没有犯错，但他最大的错误是无知。作为一个没有华丽背景的创业公司，创始团队成员没有法律背景，甚至早期管理团队成员除了CZ，大部分人连英文都无法阅读，比如我自己。在经验和法律知识匮乏的情况下，CZ凭借着公平、诚信和对行业的责任感赢得了用户，同时也犯了错误。无论如何，错误已经铸成，而币安和CZ都付出了巨大的代价。 CZ以前说过:“没有人希望自己成为英雄，因为没有人天生想要冲在最前面挡箭，英雄只是在那个位置不得不保护家人、社区、族群、国土去做正确的事，在过程中不得不成为英雄。” 我谦卑的希望琼斯法官能综合考虑在加密货币行业如此早期、混乱当中，连这个行业如何监管，如何定义美国都未有定论，作为一个从未管理过这种规模公司的创始人一定会遇到盲区，如果CZ知道事情的严重程度，他一定会从第一天开始严防死守，封锁任何美国用户。他不想成为英雄，当然更无意成为罪犯，他所有的行为逻辑都遵循普世的人道主义准则也尽他所能做到最好。今天，是责任感让他选择面对庭审，但他绝对不应该和那些邪恶的杀人、抢劫、欺诈的人视作同类，诚挚的希望琼斯法官能打开上帝之眼，全知全能，在看到更完整的CZ后，作出公正的判决。如果需要，您可任何时候联系我，获取更多细节。来源：金色财经

金色财经2024-04-25

涉嫌试图推翻2020年美总统竞选结果多人受重罪指控

特朗普2020年总统竞选活动有关的7名律师和助手以及11名亚利桑那州共和党人提出重罪指控，称他们涉嫌试图推翻2020年该州的总统选举结果。被起诉的人包括前白宫办公厅主任马克·梅多斯、律师鲁迪·朱利安尼和前竞选助手迈克·罗曼等。他们被指控在2020年大选后试图将该州的选票授予特朗普而不是拜登。同样受到指控的还有那些于2020年12月14日签署文件，称特朗普是合法获胜者的共和党人，其中包括前州党主席凯利·沃德、州参议员杰克·霍夫曼和共和党全国委员会成员泰勒·鲍耶等。特朗普没有受到指控，但起诉书将他描述为该案“未被起诉的同谋”。

金融界2024-04-25

加拿大向游客狂发签证，结果悲催了，超多访客留下申请难民！

文件到期之前还没有来。卡尔加里的移民律师 Raj Sharma 表示:“要不是政策放松，这些人中的很多人可能会被拒签。” “该项目于去年 12 月结束。这意味着他们有 6 个月的有效期。这种激增或吸收将持续一段时间。” 这项临时政策于 2023 年 2 月 28 日至 12 月 7 日期间生效，申请人无需证明自己有足够的经济来源，并在访问结束后离开加拿大。但他们必须在去年 1 月 16 日之前提交签证申请，并且之前没有被拒签过。所有人都必须通过安全、刑事和医疗检查。时任移民部长肖恩·弗雷泽（Sean Fraser）签署的一份公共政策通知说：“随着 COVID-19 疫情最严重的时期已经过去，国际旅行正在恢复，政府将重点放在加拿大的经济复苏上。” “为了使加拿大能够最大限度地为游客、商务人士和家庭访客提供便利，政府致力于缩短访客签证的处理时间。” 多伦多移民律师 Adam Sadinsky 认为，这一比例高的部分原因是，在 2020 年 3 月至 2021 年 9 月边境关闭期间，人们的需求被压抑。他指出，规则的放宽也让一些本来会被拒绝入境的人得以入境。 Sadinsky 指出，放宽规定的同时，加拿大和美国也在 3 月份扩大了双边边境协议，禁止寻求庇护者穿越边境，这基本上使非正规移民无法越过陆地边界寻求庇护。他说，陆地边界的限制意味着只有那些能够获得飞往加拿大签证的人才能获得庇护。 Sadinsky 说道：“个人在持访客签证、学生签证或工作许可来到加拿大后，一直都有可能提出难民申请。现实情况是，人们逃离他们的国家，他们以可能的方式这样做。加拿大有国际义务保护我们境内的人。” Sharma 则表示，联邦政府可以选择退回申请并向积压的申请人退款，或者直接告知人们积压的情况并要求他们尽可能等待。他说，这一特殊的公共政策是前所未有的，因为签证放宽适用于整个系统，而不考虑来源国。但他表示，这一措施是有害的。 Sharma 说道：“他们做出这个决定时完全明白，这将影响到在加拿大的庇护程序。这需要付出巨大的代价，而且不仅仅是难民系统。还有其他下游影响。” 移民部的发言人表示，这项特别的公共政策已经成功地处理了大部分旧的临时居留签证申请。据其网站显示，目前有 114 万份此类申请在排队，几乎一半超过了服务标准，低于 2023 年 2 月的 64%。新闻来源： https://www.thestar.com/news/canada/canada-threw-open-its-doors-to-visitors-after-the-pandemic-now-many-don-t-want/article_b0d09ce8-fe78-11ee-bd4f-d7b6d012b3d9.html 作者：在溪

加国君2024-04-25

金色Web3.0日报 | 美国检察官寻求对赵长鹏判处3年监禁

认违反了《银行保密法》，之后，司法部的律师提交了一份量刑备忘录，认为他应该入狱36个月，并缴纳5000万美元的罚款。 NFT热点 1.宝马官推发文祝BAYC成立三周年生日快乐金色财经报道，宝马官推发文祝BAYC成立三周年生日快乐，并与多个BAYC持有者在推特互动。 2.印尼总统：需监控使用加密货币和NFT进行洗钱的情况和其他潜在的洗钱工具金色财经报道，印度尼西亚总统Joko Widodo表示，警告金融交易报告和分析中心（PPATK）监控使用加密货币和 NFT 进行洗钱的情况，已注意到有迹象表明，2021 年通过加密资产进行洗钱的金额将达到86亿美元（139万亿印尼盾），我们必须迅速采取行动。Joko Widodo还强调需要监控其他潜在的洗钱工具，包括虚拟资产、市场活动、电子货币和人工智能驱动的交易。金融服务管理局（OJK）委员会主席Mahendra Siregar回应总统的指示，表示明年加密货币监管移交给OJK时，他的机构将监督这些问题。目前，印度尼西亚的加密资产被视为商品，并受到商品期货交易监管机构（Bappebti）的监管。根据2023年第4号法律，加密资产的监管将于2025年1月移交给金融服务管理局（OJK）。 DeFi热点 1.ZhuSu：在以太坊网络Gas低时买入以太坊，Gas高时出售金色财经报道，ZhuSu在X平台称，“在以太坊网络费用较低时购买以太坊，在费用较高时出售。虽然以太坊的销毁叙事会告诉你相反的事实。”高Gas费往往伴随着整体不可持续的活动，而低Gas费则相反。 2.流动性质押代币stETH的质押份额达86.64% 金色财经报道，据Into TheBlock监测，stETH是占主导地址的流动性质押代币，拥有86.64%的质押份额和69%的LST交易量份额。 3.Vitalik：ZKasino除了存在于zksync上不涉及任何"ZK"技术金色财经报道，以太坊联合创始人Vitalik通过Warpcast平台表示，去中心化投注平台ZKasino没有任何"ZK"之处，除了它存在于zksync上，对吗？我想我们必须适应；即使是"ZK"现在也是一个足够主流的流行语，以至于骗子们都在使用它。 4.Treasure Ruby测试网将于明日推出 4月24日消息，Treasure DAO在X平台发文表示，Treasure Ruby测试网将于明日推出。此前消息，Treasure DAO联合创始人Karel Vuong在X平台公布Treasure Ruby测试网的时间表、合作伙伴关系、质押等信息。Treasure计划于4月22日当周推出Ruby测试网，包括新的Treasure Portal和Treasure Explorer，后续官方还将推出新的测试网版本，并将提供新功能，主网计划于第三季度推出。 5.Starknet基金会将针对3类用户群体补发STRK空投 4月24日消息，Starknet基金会在X平台发文表示，将针对3类用户群体补发STRK空投，包括：集合质押者：基金会称其最初打算通过用户使用的质押协议将STRK分发给符合条件的集合质押者，虽然许多质押协议无法完成分配的任务，但目前支持的协议或实体包括：Lido、Rocket Pool、BloxStaking、SharedStake、stakefish、Consensys以及Ankr Staking。通过上述协议进行质押并被Starknet基金会认定为有资格获得Provisions的集合质押者将能够直接通过Provisions门户领取STRK；被误认为VeVe用户的StarkEx用户：在基金会从Immutable收到的更新列表中被识别为非VeVe用户的Immutable用户将能够通过门户领取STRK； VeVe用户：正在与VeVe就代币分配进行持续讨论。游戏热点 1.Web3游戏平台Puffverse完成300万美元融资，Animoca Brands领投 4月24日消息，Web3游戏平台Puffverse完成300万美元融资，Animoca Brands领投，Arcane Group、Spartan Group、Foresight Ventures、HashKey Capital、Sky Mavis和XuFamily Office参投。 2.Base生态链游Fren Pet将于4月26日发布新版本 4月23日消息，Base生态链游Fren Pet将于4月26日发布新版本，将以新的应用程序形式呈现，内容完全重写，并改善游戏中的力学设计。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2024-04-24

以警方破获2例虚拟货币买卖个人信息案为视角看助贷行业能得到哪些启示？

法贩卖公民信息的赃款进行了洗白。【邵律师点评】林某及其上线，其实是在干着变相买卖外汇赚取差价的生意。其具体的获利实现方式就是“外汇对敲”，关于此点，邵律师已经在之前发布的文章中多次提到，比如下图。（外汇对敲）想要详细了解的可→《非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？》，《买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例》。 2）山西公安成功破获特大侵犯公民个人信息案 2024年4月19日报道2，山西长治屯留分局成功破获一起特大侵犯公民个人信息案，铲除一个在境外平台以虚拟货币形式买卖公民信息的特大新型网络犯罪团伙。经查，犯罪嫌疑人通过非法手段获取公民姓名、QQ号、手机号、抖音号、淘宝号等个人信息数据后，进行“清洗”加工，利用境外平台作为日常联系、传输数据的媒介售卖。【邵律师点评】在卖家眼中，出售个人信息确实是个一本万利的生意，为了最大限度的降低风险，他们至少设立了3层屏障： 1、通过“翻墙”的方式，在国外的通讯软件发布广告进行引流，与有意向的卖家使用加密通讯工具沟通。 2、不收人民币，只收虚拟货币，这样就不会被银行系统监控。 3、将收到的虚拟货币与地下钱庄合作，进行资金的“洗白”。这些买卖数据信息的人，为什么会知法犯法？因为在他们的视角下，一个圈子里的人，都是做这个的，通过这三层屏障风控，很少见人出事儿，时间久了，也就麻木了。而且这生意除了违法的成本以外，几乎没有其他成本。一旦见到钱了，真的很难收手。 02 公民个人信息，都是谁在买卖？ 1、内鬼没有源头的泄露和出售，哪来的个人信息黑灰产业链的形成呢？ 2023年8月，北京市高级人民法院在新闻通报会上介绍3，放眼整个犯罪链条，内部人员泄露信息是侵犯公民个人信息犯罪的主要源头。银行、信用卡中心，汽车金融公司、房产中介、快递业等都是信息泄露的背后源头。例如银行等金融机构泄露的个人信息，对于助贷行业来说，此类客户群体相对较为优质，有潜在贷款需求。 2、有个人信息购买需求的行业哪些行业会有大量的个人信息需求呢？严重依赖陌生电话进行营销推广的行业。例如金融、教培、中介、招聘等，买卖个人信息早已演变为行业现状。例如邵律师代理案件较多的助贷行业，就是一个买卖个人信息泛滥的行业。暗网、虚拟货币这些词儿，在助贷行业中，早已不是陌生的概念。对于大部分助贷公司，从企业营收的角度考虑，仅靠在各类媒体平台上发布信息流广告，吸引有贷款需求的用户，数据太有限，且该类用户未必能满足其平台中所销售的贷款产品的贷款条件。所以他们会主动找寻购买个人信息的渠道。一些不规范的助贷公司从银行等机构拿到用户信息之后，在获客环节，为了获取潜在客户的信任，会在电话中谎称自己是xx银行信贷部的经理、xx银行贷款中心等；在为客户提供居间服务环节，以客户的贷款金额以及支付能力为标准，收取高额的居间费用；在合同履行环节，为合作的网贷平台或金融机构提供非法催收服务……这些行业内的不规范行为带来的不良影响，直接导致的后果就是：加深了司法机关对助贷行业的负面印象，进而挤压了部分合法经营者的生存空间。 3、将个人信息二次销售的群体之前和一家助贷公司的法人聊天，他提到，通过合法途径能拿到的数据太少了，所以有大量的个人信息是通过其他方式得来的：（1）同行业之间相互导数据（助贷公司、助贷公司与上下游企业之间）；（2）异业采购（例如，房产公司、二手房公司掌握的大量个人信息当中，可能就会有大量客户有贷款需求）；（3）外网购买（也就是作为文首介绍的2个案例中的买家）。并且，为了榨干手中存有的个人信息的最大价值，购买方再次进行倒买倒卖、多次销售，也是很常见的事。 03 买卖个人信息，助贷行业及其上下游行业可能会涉及哪些刑事罪名？ 1、侵犯公民个人信息罪 “公民个人信息“包括以下能够单独或者与其他信息结合识别公民个人身份、反映特定自然人活动情况、或者涉及公民个人隐私的信息、数据资料：姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹，婚姻状况、工作单位、学历、履历等。本罪的行为方式，可概括为下图。需要说明的是，根据法律规定，即使是为了合法经营活动而非法购买、收受公民个人信息的，在符合一定标准的情况下，也构成本罪。涉及本罪相关更为详尽的法律分析，详见邵律师此前的文章→《一文讲透丨侵犯公民个人信息罪大数据分析与典型案例》。 2、帮助信息网络犯罪活动罪根据刑法规定，若行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持的，或者提供广告推广、支付结算等帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪。例如，一家软件公司，明知他人涉嫌买卖公民个人信息，仍为该公司开发相关的技术软件（例如短信群发系统、AI群呼语音系统、saas系统等），为信息的数据传输提供技术支持及维护。例如，一家运营公司，明知某公司涉嫌个人信息的倒买倒卖，仍为其提供代运营推广服务。再例如，明知他人可能涉及买卖个人信息等违法犯罪行为，仍为其提供代收代付服务。 3、非法经营罪因国家此前对“套路贷”、“职业放贷人”等的严厉打击，很少有助贷公司在明知自己无相关资质牌照的情况下，从事放贷业务了。但是，在行业内，为帮助客户提高贷款成功率，从而赚取更多的佣金，仍存在不少业务人员利用自己的信息优势，为客户编造虚假的征信材料，工资流水，贷款用途等，骗取金融机构、网贷平台的贷款。甚至一些从业人员在在明知客户不具备偿付能力的情况下，编造虚假材料，为客户套现高额资金，此后又进行非法催收。此类行为涉嫌骗取贷款、非法经营等违法犯罪行为。 04 合规建议近年来，司法机关对于洗钱类犯罪行为打击力度极大，2024年1月22日，国务院常务会议在李强总理主持下审议了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》，反洗钱法迎来了首次大修，虚拟资产洗钱将被纳入监管范围。禁止非法信息买卖，则是从源头上切断犯罪链条。对助贷行业来说，若想长期平稳的健康发展，在信息的获取层面，必须做到合法合规，确保已获得的信息已得到用户的有效授权；在信息的使用层面，应当妥善保管，且必须遵守《个人信息保护法》规定的“最小必要”原则。在信息的对外提供层面，不仅需要取得用户授权，且需要查实被提供方的业务资质、收集信息的目的用途等，并定期做好用户回访，一旦发现被提供方有违规行为的，应当及时终止合作，且有权向相关部门投诉举报。 1 1年内疯狂洗钱超20亿多方联合破获涉虚拟货币连环案 http://finance.sina.cn/app/article/bdmini.d.html?docID=naqssyq0618392 2 山西公安成功破获特大侵犯公民个人信息案 https://mp.weixin.qq.com/s/qH1mtwhnTcpNG16yjRrNtg 3 北京高院发布侵犯公民个人信息犯罪案件审判情况内部人员泄露信息是犯罪主要源头https://baijiahao.baidu.com/s?id=1775070218295445047&wfr=spider&for=pc 来源：金色财经

金色财经2024-04-24

美国司法部：币安创始人赵长鹏应入狱三年

认违反了《银行保密法》，之后，司法部的律师提交了一份量刑备忘录，认为他应该入狱 36 个月，并缴纳 5000 万美元的罚款。 “本案的判决不仅向赵长鹏发出了一个信息，也向全世界发出了一个信息。赵长鹏因违反美国法律而获得了巨大的回报，这种违法行为的代价必须是巨大的，才能有效惩罚赵长鹏的犯罪行为，并阻止其他试图通过违反美国法律来建立财富和商业帝国的人，”该文件称。根据认罪协议的条款，赵长鹏最初面临最高 18 个月的监禁。美国司法部在周二的文件中辩称，“赵长鹏所涉及的不当行为很多，应承担诸多后果”。 “部分原因是赵长鹏未能在币安实施有效的反洗钱计划，非法行为者以各种方式使用币安的交易所，包括运营隐藏加密货币来源和所有权的混合服务；从勒索软件攻击中赚取非法收益；以及转移暗网市场交易、交易所黑客和各种互联网相关骗局的收益，”该文件称，并指出来自暗网市场和加密货币混合器的资金流动。该文件的大部分内容与司法部去年首次宣布对币安和赵长鹏的指控时提出的论点相呼应，指出了该交易所在美国境内的运作方式。该文件还详细介绍了司法部的量刑指南计算，指出该指南建议 12 至 18 个月，但表示赵长鹏知道币安违反了法律并鼓励这样做。该文件还针对《量刑指南》如何处理违反《银行保密法》的问题，称其“并非旨在充分惩罚如此规模的不当行为或损害美国国家安全的不当行为”。 5000万美元的罚款已经得到检方和赵长鹏辩护团队的同意。赵长鹏还放弃对任何长达 18 个月的刑罚提出上诉的权利。他原本定于 2 月底被判刑，但经双方同意，听证会将推迟至 4 月 30 日。自从他首次出现在联邦法院以来，他一直无法返回迪拜。全球最大的加密货币交易所币安与赵长鹏同时认罪，同意接受 43 亿美元的巨额罚款，并将向法院指定的监察员报告。来源：金色财经

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