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隔夜美股全复盘(6.19)| 新王登基！英伟达首次拿下全球市值TOP1
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因看好其技术优势带来的提价前景。此外，摩根士丹利也提高该公司目标价，称其或受益于Apple Silicon芯片和iPhone边缘人工智能处理器的前景。摩根士丹利在报告中将公司目标价从980元台币上调至1080元。花旗分析师Laura Chen等在报告中指出，台积电的N5/3工艺在云计算/边缘人工智能方面的需求前景广阔，先进工艺的平均售价可能上涨5%-10%。先进工艺（N5/4/3）将分别占到台积电2024/25年度估计营收的53%和61%，若在2025年度提价5-10%，将带来约3%-6%的收入增长。预计2025/26年度的收入同比增速将分别达到39%和31%。报告称高通可能成为三星Galaxy S25的唯一芯片供应商 6.18 高通可能成为三星 Galaxy S25 的独家SoC供应商（S24占比约40%）。原因是由于三星的3纳米工艺的良率低于预期，Exynos 2500可能无法出货。除了供应比例的显著增加外，高通的Snapdragon 8 Gen 4的报价也增加了约25-30%，因此高通有望从S25订单比例的增加中获益显著。由于TSMC是高通Snapdragon 8 Gen 4的独家供应商（采用N3E工艺），TSMC也有望从高通订单的增加中获益显著。 4、美银将美光目标价上调至170美元 6.17 美银将美光科技的目标价从144美元上调至170美元。分析师表示，随着更多的高带宽内存(HBM)应用在云端，并且支持人工智能PC和智能手机的DRAM将增加12%至15%，美光科技应该会受益。该行表示，尽管手机和PC上还没有必备的人工智能应用程序。然而，消费硬件公司无论如何都会试图利用日益增长的消费者兴趣和不断增长的软件生态系统势头来推动更快的升级周期。 5、波音关键听证会前夕员工爆料质量隐患 6.18 波音公司位于华盛顿州伦顿的737工厂的一名质量保证调查员表示，波音零部件存在明显的质量隐患，该公司对有缺陷或者有待解决问题的飞机关键零部件处理不当，其中一些关键的零部件可能已经安装在新的波音737 MAX飞机上。此举正值波音首席执行官大卫·卡尔霍恩将在华盛顿特区的参议院听证会上就波音公司“破碎的安全文化”作证的前夕。 04 今日前瞻今日重点关注的财经数据（1）受六月节（6月19日）假期影响，美股休市一日（2）16:00 欧元区4月季调后经常帐（3）22:00 美国6月NAHB房产市场指数（4）次日01:30 加拿大央行公布6月货币政策会议纪要
格隆汇2024-06-19
小摩策略师：股市似乎无法避免超20%的回调
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幅达 26%。上个月，长期看跌股市的摩根士丹利首席信息官迈克·威尔逊 (Mike Wilson)转而看涨，并将其标准普尔 500 指数目标价从之前的 4,500 点上调至 5,400 点。
Linlin2024-06-19
决策分析：人民币7个月低点徘徊！今日小心美国两大风暴，澳洲联储无惊无喜
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股期货上涨，部分扭转上周的剧烈跌幅。摩根士丹利资本国际（MSCI）亚太地区（日本除外）最广泛的指数上涨0.64%，受益于华尔街隔夜的反弹。日本的日经指数上涨0.76%，中国蓝筹股上涨0.15%。#决策分析# 纳斯达克期货下跌0.07%，标普500期货小幅下跌0.02%。西太平洋银行经济学家Jameson Coombs表示：“对经济韧性、企业盈利改善和可能开始的降息预期的乐观情绪支持了股市，尽管市场担忧涨幅主要集中在少数几家大型科技股上。” 今日美联储官员携手关键数据来袭挪威、英国和瑞士的央行本周也将召开会议，市场预期前两者将维持利率不变，瑞士国家银行则可能再降息25个基点。在美国，周二有不少于六位美联储官员将发表讲话，他们可能会在上周的政策决定后进一步提供关于美国利率前景的线索。期货市场现在预期，在2024年剩余时间美联储将降息约45个基点。在货币市场方面，美元在当天晚些时候的美国零售销售数据公布前走高，欧元下跌0.13%至1.0720美元。英镑同样下跌0.07%至1.2696美元，日元兑美元交投在157.70附近。荷兰国际集团外汇分析师Francesco Pesole在报告中称，美元可能受益于今晚公布的美国零售销售数据，市场预期“相对乐观”，与此同时，欧元在法国提前选举前继续落后。Pesole称，美元走势的焦点仍是经济和美国利率前景，而欧元走势则受政治因素驱动。“宏观（美国）和政治（欧盟）之间的对立，将继续是夏季汇市的关键主题。” 荷兰国际集团预计，除非零售销售数据疲弱，否则本周美元指数DXY应会保持在105上方。中国仍需进一步支持由于中国周一发布的经济数据喜忧参半，指向需要北京提供进一步支持以支撑经济，在岸人民币徘徊在7.2556兑美元的七个月低点附近。法国兴业银行的分析师表示：“中国5月的经济数据表明，政策制定者需要做很多工作来维持脆弱的复苏。尽管工业生产增长有所放缓，但供应侧和外部需求仍然比国内需求更强劲。” 大宗商品方面，油价下跌，美、布两油日内跌幅均达1%，分别报79.10美元/桶和83.15美元/桶。与此同时，现货黄金上涨0.08%，至每盎司2,320美元附近。
云涌2024-06-18
港股半导体牛市来了！
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%，远超去年四季度的84.1%：根据摩根士丹利的报告，华虹半导体目前的产能利用率已经超过100%！除华虹之外，多家功率半导体公司的产能利用率也接近满产，比如华润微在接待机构调研时表示，公司6英寸及8英寸产线的产能利用率达到90%以上，其中部分产品线已在95%以上！分立器件IDM龙头扬杰科技表示，公司已经处于满产满销状态。供不应求之下，半导体厂商掀起涨价潮，其中，媒体爆料台积电将上调3nm、5nm先进制程和先进封装的定价，其中3nm涨幅可能超过5%，先进封装明年涨幅或达10%-20%。浙江亚芯微、南京智凌芯、深圳创芯微等多家芯片企业已经宣布上调产品价格，涨幅最高达20%。摩根士丹利分析师预计华虹半导体将于下半年提价，幅度在10%。对此，华虹半导体总裁兼执行董事唐均君在5月表示，华虹的产能利用率在第一季度有明显回升，无论8英寸还是12英寸都接近满载，(产品)价格下降的趋势已到尾声，预期接下来几个季度价格可能开始回升。由此来看，国内半导体的基本面已经反转。根据华虹半导体的指引，预计今年二季度的毛利率在6%-10%之间，较此前2个季度明显回升：中芯国际因为大肆扩充产能，导致折旧增加，毛利率下滑，预计二季度仅为10%，远低于此前20%的水平：但从收入上看，中芯国际先华虹一步，已经迎来反转：从估值上看，华虹半导体的市净率只有0.64倍，远低于此前1.5倍的均值：中芯国际的估值同样处于低位，有望在基本面回暖、美股半导体大牛市的带动下迎来反转：全球半导体都迎来了大牛市，中国怎么可能会错过？ $华虹半导体(01347)$ $中芯国际(00981)$ $英伟达(NVDA)$ $台积电(TSM)$
老虎证券2024-06-18
【小萧说币】巨鲸入场！华尔街1000家机构名单出炉：谁买了最多比特币现货ETF？
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其第一季资管规模为52亿美元。 8. 摩根士丹利(Morgan Stanley) 摩根士丹利是一家成立于美国纽约的国际金融服务公司，提供包括证券、资产管理、企业合并重组和信用卡等金融服务。截至3月31日，摩根士丹利持有近2.7亿美元的GBTC。其在1月比特币现货ETF获得批准后不久便向客户开放了相关ETF的配置，因此相关投资很可能是代表客户进行的，而不是银行本身对比特币的押注。其第一季资管规模高达1.2万亿美元，加密投资占比极小。 9. 方舟投资基金(Ark Invest) 方舟投资属于一家总部位于美国纽约的资产管理公司，由被称为“女股神”、“木头姐”的创始人伍德(Cathie Wood)在2014年建立。第一季持有资产规模约为140亿美元，持股最多的股票为Coinbase(COIN)、特斯拉(TSLA)。今年1月，21Shares和ARK Invest正式推出比特币现货ETF。相关ETF发行后不久，Ark Investment旗下ETF产品之一ARK Next Generation Internet ETF出售了其在比特币期货ETF，即ProShares比特币策略ETF中价值1600万美元的部位，来购买365427股Ark Investment发行的ARK 21 Shares Bitcoin ETF已扩大规模，在买入该ETF之后，ARK 21 Shares Bitcoin ETF目前占ARKW总仓位的约1%。 10. Pine Ridge顾问公司 Pine Ridge Advisers是一家成立于2014年的美国投资顾问公司，目前的资管规模为8.55亿美元，该公司拥有2.05亿美元的IBIT、FBTC和BITB，占其总管理规模的23%。据分析师分析，Pine Ridge Advisers可能是出于套利交易的考虑，而非像一些投资顾问那样将客户25%的投资组合配置到比特币上。
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小萧2024-06-18
每日重要事件盘点：6月18日
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月份开始涨价，幅度大约10%。 3. 摩根士丹利：大中华区模拟芯片最坏时刻已过。 4. SK海力士正在扩产其第5代1b DRAM，以应对HBM及DDR5 DRAM需求增加。 5. 三星电子将在年内推出高带宽存储器（HBM）的三维（3D）封装服务，预计这项技术将用于将于2025年推出的HBM4。新材料： 1. 要加快培育壮大新材料产业。 2. 日本 TDK 宣布其在小型全固态电池所用材料方面取得突破，预计将显著提升从无线耳机到智能手表等设备的性能。该新材料的能量密度达到 1,000 Wh / L，是 TDK 目前量产电池的约 100 倍。智能驾驶： 1. 琼海市车联网先导区基础设施建设项目开启招标，预估投资1亿，预计招标时间7月17日。 2. 彭博：特斯拉公司已获准在上海部分街道测试其先进的驾驶辅助系统。杭州也可能批。锂电： 1. 卖方：2024年下半年电池排产预计将实现强劲增长，第三季度预计环比增长15-18%，下半年环比增长40%。 2. 卖方：铁锂和负极材料排产增速在第二季度高于电池环节，电解液环节排产增速与电池相近，预计第三季度起将有明显提升。此外还有天赐和宁德签了供货协议。光伏：展会总结：BC和叠层是设备厂口中热衷的方向；BC目前的主流还是印刷银浆，测试技术是电镀银和电镀铜，电镀银接受度较高，电镀铜认为是终极方案，两种技术的推广时间预计都在26年。风电：卖方：预计24H2有近10GW海风项目开工。预计24/25年国内海风装机量达10/16GW，同比+46%/60%。根据GWEC预测25-30年海外海风装机CAGR达27.28%，欧洲海缆企业供给紧张。煤电： 5月煤炭产量降幅收窄，进口增幅放缓。5月发电量，水电增发，火电回落。航运： 1. 以色列战时内阁解散。 2. 卖方：二十港集装箱离港载重吨数，近一周同比-11%，六月至今同比-2.3%。猪肉：对原产于欧盟的进口相关猪肉及猪副产品进行反倾销立案调查。观点来源：财联社，数据截至日期：2024年6月18日，以上个股及行业仅供参考，不构成实际投资建议，不代表基金现有持仓和未来持仓基金有风险，投资需谨慎! 以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云2024-06-18
隔夜美股全复盘(6.18)| 标普500、纳指、苹果和微软创下历史新高，3万亿美元俱乐部“你追我赶”
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定天下》推出首日表现超预期 6.17 摩根士丹利发表研究报告指，哔哩哔哩代理发行的游戏《三国：谋定天下》推出首日，于iOS应用商店的总收入排名已达到第三位，仅次于腾讯的两款大作《地下城与勇士》和《王者荣耀》，并超越《和平精英》和网易《逆水寒》手游，超出大摩最牛预期表现。该行认为，《三国：谋定天下》的商业化程度较低、简化玩法及具创意的英雄系统，再加上游戏行业近年来一直缺乏一款优秀的SLG新作，预期将推动该游戏的表现。考虑到哔哩哔哩首次推SLG作品，预期首年收入达10亿元人民币，给予美股目标价14美元，评级为“与大市同步”。 04 今日前瞻今日重点关注的财经数据（1）17:00 欧元区5月CPI年率终值（2）17:00 欧元区5月CPI月率（3）17:00 欧元区6月ZEW经济景气指数（4）20:30 美国5月零售销售月率（5）21:15 美国5月工业产出月率（6）22:00 美国4月商业库存月率（7）22:00 美联储巴尔金发表讲话（8）次日01:00 美联储洛根参与一场问答（9）次日01:00 美联储理事库格勒发表讲话
格隆汇2024-06-18
中国平安(601318.SH/2318.HK)：业绩与估值共振，以硬核产品力驱动价值成长
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近期，摩根士丹利的研究报告对香港及内地保险行业的前景展现了颇为乐观的态度。其认为，未来6至12个月香港及内地保险行业将迎来更多正面催化剂，在IFRS9/17新估值模型影响下，多数寿险公司的目标价被上调，同时大摩对这些公司的收入和盈利预测也进行了调整，认为整个行业目前具有较高的吸引力。在一众险企中，大摩对平安颇为“偏爱”，维持其港股“增持”评级，目标价升至66港元。大摩给出的理由是公司更专注于高质量核心业务发展，风险持续下降。站在当下来看，平安受益于行业贝塔和自身阿尔法也正迎来一个全新的时刻。从业绩层面来看，公司此前交出的成绩单可圈可点，增长势头强劲。资本市场表现方面，自4月中旬低点以来，公司股价持续走强，尽管近期有所回调，但从截至目前的区间累计涨幅来看，港股仍然达到了近30%，A股也在10%。（来源：富途行情）往后看，公司业绩与估值的共振还将具备支撑，不妨具体来探讨。 1、行业“贝塔”加持，业绩边际向好特征显著从行业层面来看，保险行业正持续呈现出明显的业绩边际改善特征。近期A股五大上市保险公司最新公布的前5个月保费收入数据，就提供了行业整体修复的有力证据。数据显示，中国人寿、中国人保、中国平安和中国太保这四家保险公司在保费收入上均实现了同比增长，增长率分别为4.3%、2.0%、3.4%和1.9%。尽管新华保险出现了10.9%的同比下降，但并不影响对行业整体稳中有升积极态势的判断。具体到寿险及健康险方面，前5月，人保和太保寿险及健康险的表现不佳，分别为0.75%和2.08%的小幅下降。而平安寿险及健康险则实现了3.33%的增长，中国人寿的增速则达到了4.29%，显示出较为良好的增长势头。此外，新华保险的下降幅度较大，同比下降10.94%。财险方面，前5月，人保财险、平安产险和太保产险保费收同比增幅分别为3.1%、3.5%和7.6%，较前4月增速分别上涨0.3个百分点、上涨0.4个百分点和下降0.2个百分点。如若再从5月单月表现来看，中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保保费收入同比增长分别为7.7%、8.5%、6.6%、7.1%，新华保险则下降了6.2%。具体到板块，人保寿险及健康险的增速显著提升至16.98%，平安寿险及健康险也实现了10.39%的同比增长。中国人寿和太保寿险的增速分别为7.75%和7.37%，保持了稳定的增长，新华保险5月同比则下降了6.20%。财险方面，太保财险的增速为6.67%，平安财险为5.34%，人保财险为4.37%，均保持了良好的增长态势。（来源：东吴证券）总体来看，保险行业在1-5月的整体表现显示出积极的增长趋势。展望后市，还将具备看点。首先从寿险方面来看，预定利率下调将利好需求释放。根据上证报，部分保险公司为符合公司风险管控要求，将于6月30日正式停售预定利率为3.0%的增额终身寿险，并于7月1日上市预定利率为2.75%的增额终身寿险，并且新产品已经报备成功。而除了对市场需求的刺激外，对险企来说，预定利率的下调也有助于减轻其负债端的成本压力和其所面临的中长期利差损风险，构成整个行业又一利好。再从财险方面来看，伴随一系列购车优惠政策的推动下，汽车消费市场得到了显著提振，将直接利好车险业务，推动车险保费增速延续向好态势。与此同时，随着经济复苏带来的经济活动的增加和风险保障需求的提升，非车险业务也有望继续保持较好的增长水平。 2、公司“阿尔法”助力，产品力创新驱动下的良性增长行业的贝塔之下，平安自身的阿尔法同样颇具看点。从此前保费数据对比来看，平安在行业中表现抢眼。1-5月平安累计保费收入3997.5亿，同比增长3.38%，增速在行业表现中居前。（来源：公司公告）单独来看5月份数据。平安5月当月集团保费收入694.8亿，同比增长8.5%，得益于续期业务的强劲表现，平安寿险当月保费收入436亿，同比增速达到10.4%。此外，产险业务当月保费收入257亿，同比增速也达到了5.3%，显示出公司在产品品质优化方面的努力成果。在环比增长方面，5月份财险和寿险业务分别实现了5.3%和5.5%的增长，展现公司在保险业务上的积极增长态势。特别是寿险业务，在5月份实现了同比双位数的增长，这不仅预示着公司业绩的良好前景，也体现了市场对中国平安产品的高度认可。保费收入的增长是预判平安后续业绩增长的观察前哨站，从中已不难看出公司步入良性增长的状态。而这背后离不开平安对其产品的持续升级与优化。以寿险来看，平安人寿的产品策略围绕三个大方向，即强财富、扩养老、拓保障，此举顺应了市场趋势和客户需求的变化。其中，金越系列作为平安人寿的热销产品,自推出以来便以其卓越的市场表现和客户好评赢得了广泛认可。值得一提的是，平安人寿在今年还推出了平安盛世金越（至尊版24）年金保险，不仅为客户提供稳定的年金给付，还帮助财富抵御经济周期波动，确保家庭的长期幸福。该产品近期还荣获《中国银行保险报》2023-2024“金口碑”年度年金保险产品奖项，显示了业界和市场的高度评价。此外，在重疾险、护理险等方面，平安也不断探索和创新。重疾方面，今年2月平安人寿全新推出“平安如意”系列产品。该系列产品形态在市场上具有一定创新性，兼具储备与重疾保障功能。满期金、重疾金与万能金的“三金”设计让客户在获得重疾保障之外，能够在保险期满获得满期生存金，较好的满足了客户对重疾保障的需求。此外，在护理险方面，近期平安还响应税优健康险惠民政策，全新推出了税优护理险产品，为客户提供更丰富的保险保障，并让相关税优政策惠及更多人民群众。除了产品层面，配套的服务生态的不断进化也是支撑平安业务发展壮大的关键。值得一提的是，就在6月17日，中国平安家庭医生品牌升级大会在上海举办。中国平安正式升级家庭医生服务品牌“平安家医”，发布11312一站式主动健康管理服务体系，并推出“健康主动管、慢病能管好、疾病管全程”用户服务承诺。大会现场，平安人寿销售管理部总监陈铮分享近年来“保险+医疗健康”合作成效。以平安人寿联合平安健康持续打造的“平安臻享RUN健康服务计划”为例，该服务体系在满足客户财富管理和风险保障需求的同时，为客户提供覆盖健康、慢病、医疗等全周期的健康管理服务。2023年，使用医疗健康服务的平安人寿客户数超2000万，同比实现双位数增长，服务满意度达99%。对此，陈铮表示，医险协同的创新模式，将差异化的医疗健康服务与作为支付方的保险等金融业务无缝结合，为客户带来“省心、省时、又省钱”的体验，使金融更具人文关怀，让保险更有温度。可见，透过持续迭代、优化保险产品，探索“保险+医疗健康”“保险+居家养老”“保险+高品质康养”等服务模式，平安不仅满足了客户在财富、健康和养老服务方面的需求，也实现了自身业绩的持续增长展望未来，凭借自身的阿尔法优势，中国平安有望继续在行业中展现出强劲的成长潜力和价值创造能力。 3、结语从机构观点来看，当前各大券商对保险板块的后续表现颇为看好。一方面，负债端来看，在居民储蓄意愿持续高企、银行网点与险企“1+3”合作数量限制取消以及部分险企下调增额终身寿险产品预定利率的背景下，压力有望得到缓释。与此同时，叠加业务结构优化以及“报行合一”等严监管政策的持续推进对保险公司负债成本的有效压降，上半年NBV在高基数下仍有望实现正增长。另一方面，从资产端来看，地产相关利好政策的持续落地，市场对险企地产敞口的担忧情绪将有所缓解；同时若长端利率企稳以及权益市场的改善预期，也有望进一步推动险企投资收益的增长，进而带动板块估值提振。此外，当前整个保险板块估值仍然处在低位，对此，国海证券指出，今年以来市场中有大量的资金配置在高股息赛道，获利良多，但是有较强的估值“高切低”需求，保险板块将是好的资金去处。在这一趋势下，以平安为代表的优质头部险企后续的表现相信还将值得期待。
格隆汇2024-06-17
中国平安(601318.SH/2318.HK)：业绩与估值共振，以硬核产品力驱动价值成长
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近期，摩根士丹利的研究报告对香港及内地保险行业的前景展现了颇为乐观的态度。其认为，未来6至12个月香港及内地保险行业将迎来更多正面催化剂，在IFRS9/17新估值模型影响下，多数寿险公司的目标价被上调，同时大摩对这些公司的收入和盈利预测也进行了调整，认为整个行业目前具有较高的吸引力。在一众险企中，大摩对平安颇为“偏爱”，维持其港股“增持”评级，目标价升至66港元。大摩给出的理由是公司更专注于高质量核心业务发展，风险持续下降。站在当下来看，平安受益于行业贝塔和自身阿尔法也正迎来一个全新的时刻。从业绩层面来看，公司此前交出的成绩单可圈可点，增长势头强劲。资本市场表现方面，自4月中旬低点以来，公司股价持续走强，尽管近期有所回调，但从截至目前的区间累计涨幅来看，港股仍然达到了近30%，A股也在10%。（来源：富途行情）往后看，公司业绩与估值的共振还将具备支撑，不妨具体来探讨。 1、行业“贝塔”加持，业绩边际向好特征显著从行业层面来看，保险行业正持续呈现出明显的业绩边际改善特征。近期A股五大上市保险公司最新公布的前5个月保费收入数据，就提供了行业整体修复的有力证据。数据显示，中国人寿、中国人保、中国平安和中国太保这四家保险公司在保费收入上均实现了同比增长，增长率分别为4.3%、2.0%、3.4%和1.9%。尽管新华保险出现了10.9%的同比下降，但并不影响对行业整体稳中有升积极态势的判断。具体到寿险及健康险方面，前5月，人保和太保寿险及健康险的表现不佳，分别为0.75%和2.08%的小幅下降。而平安寿险及健康险则实现了3.33%的增长，中国人寿的增速则达到了4.29%，显示出较为良好的增长势头。此外，新华保险的下降幅度较大，同比下降10.94%。财险方面，前5月，人保财险、平安产险和太保产险保费收同比增幅分别为3.1%、3.5%和7.6%，较前4月增速分别上涨0.3个百分点、上涨0.4个百分点和下降0.2个百分点。如若再从5月单月表现来看，中国人寿、中国平安、中国人保、中国太保保费收入同比增长分别为7.7%、8.5%、6.6%、7.1%，新华保险则下降了6.2%。具体到板块，人保寿险及健康险的增速显著提升至16.98%，平安寿险及健康险也实现了10.39%的同比增长。中国人寿和太保寿险的增速分别为7.75%和7.37%，保持了稳定的增长，新华保险5月同比则下降了6.20%。财险方面，太保财险的增速为6.67%，平安财险为5.34%，人保财险为4.37%，均保持了良好的增长态势。（来源：东吴证券）总体来看，保险行业在1-5月的整体表现显示出积极的增长趋势。展望后市，还将具备看点。首先从寿险方面来看，预定利率下调将利好需求释放。根据上证报，部分保险公司为符合公司风险管控要求，将于6月30日正式停售预定利率为3.0%的增额终身寿险，并于7月1日上市预定利率为2.75%的增额终身寿险，并且新产品已经报备成功。而除了对市场需求的刺激外，对险企来说，预定利率的下调也有助于减轻其负债端的成本压力和其所面临的中长期利差损风险，构成整个行业又一利好。再从财险方面来看，伴随一系列购车优惠政策的推动下，汽车消费市场得到了显著提振，将直接利好车险业务，推动车险保费增速延续向好态势。与此同时，随着经济复苏带来的经济活动的增加和风险保障需求的提升，非车险业务也有望继续保持较好的增长水平。 2、公司“阿尔法”助力，产品力创新驱动下的良性增长行业的贝塔之下，平安自身的阿尔法同样颇具看点。从此前保费数据对比来看，平安在行业中表现抢眼。1-5月平安累计保费收入3997.5亿，同比增长3.38%，增速在行业表现中居前。（来源：公司公告）单独来看5月份数据。平安5月当月集团保费收入694.8亿，同比增长8.5%，得益于续期业务的强劲表现，平安寿险当月保费收入436亿，同比增速达到10.4%。此外，产险业务当月保费收入257亿，同比增速也达到了5.3%，显示出公司在产品品质优化方面的努力成果。在环比增长方面，5月份财险和寿险业务分别实现了5.3%和5.5%的增长，展现公司在保险业务上的积极增长态势。特别是寿险业务，在5月份实现了同比双位数的增长，这不仅预示着公司业绩的良好前景，也体现了市场对中国平安产品的高度认可。保费收入的增长是预判平安后续业绩增长的观察前哨站，从中已不难看出公司步入良性增长的状态。而这背后离不开平安对其产品的持续升级与优化。以寿险来看，平安人寿的产品策略围绕三个大方向，即强财富、扩养老、拓保障，此举顺应了市场趋势和客户需求的变化。其中，金越系列作为平安人寿的热销产品,自推出以来便以其卓越的市场表现和客户好评赢得了广泛认可。值得一提的是，平安人寿在今年还推出了平安盛世金越（至尊版24）年金保险，不仅为客户提供稳定的年金给付，还帮助财富抵御经济周期波动，确保家庭的长期幸福。该产品近期还荣获《中国银行保险报》2023-2024“金口碑”年度年金保险产品奖项，显示了业界和市场的高度评价。此外，在重疾险、护理险等方面，平安也不断探索和创新。重疾方面，今年2月平安人寿全新推出“平安如意”系列产品。该系列产品形态在市场上具有一定创新性，兼具储备与重疾保障功能。满期金、重疾金与万能金的“三金”设计让客户在获得重疾保障之外，能够在保险期满获得满期生存金，较好的满足了客户对重疾保障的需求。此外，在护理险方面，近期平安还响应税优健康险惠民政策，全新推出了税优护理险产品，为客户提供更丰富的保险保障，并让相关税优政策惠及更多人民群众。除了产品层面，配套的服务生态的不断进化也是支撑平安业务发展壮大的关键。值得一提的是，就在6月17日，中国平安家庭医生品牌升级大会在上海举办。中国平安正式升级家庭医生服务品牌“平安家医”，发布11312一站式主动健康管理服务体系，并推出“健康主动管、慢病能管好、疾病管全程”用户服务承诺。大会现场，平安人寿销售管理部总监陈铮分享近年来“保险+医疗健康”合作成效。以平安人寿联合平安健康持续打造的“平安臻享RUN健康服务计划”为例，该服务体系在满足客户财富管理和风险保障需求的同时，为客户提供覆盖健康、慢病、医疗等全周期的健康管理服务。2023年，使用医疗健康服务的平安人寿客户数超2000万，同比实现双位数增长，服务满意度达99%。对此，陈铮表示，医险协同的创新模式，将差异化的医疗健康服务与作为支付方的保险等金融业务无缝结合，为客户带来“省心、省时、又省钱”的体验，使金融更具人文关怀，让保险更有温度。可见，透过持续迭代、优化保险产品，探索“保险+医疗健康”“保险+居家养老”“保险+高品质康养”等服务模式，平安不仅满足了客户在财富、健康和养老服务方面的需求，也实现了自身业绩的持续增长展望未来，凭借自身的阿尔法优势，中国平安有望继续在行业中展现出强劲的成长潜力和价值创造能力。 3、结语从机构观点来看，当前各大券商对保险板块的后续表现颇为看好。一方面，负债端来看，在居民储蓄意愿持续高企、银行网点与险企“1+3”合作数量限制取消以及部分险企下调增额终身寿险产品预定利率的背景下，压力有望得到缓释。与此同时，叠加业务结构优化以及“报行合一”等严监管政策的持续推进对保险公司负债成本的有效压降，上半年NBV在高基数下仍有望实现正增长。另一方面，从资产端来看，地产相关利好政策的持续落地，市场对险企地产敞口的担忧情绪将有所缓解；同时若长端利率企稳以及权益市场的改善预期，也有望进一步推动险企投资收益的增长，进而带动板块估值提振。此外，当前整个保险板块估值仍然处在低位，对此，国海证券指出，今年以来市场中有大量的资金配置在高股息赛道，获利良多，但是有较强的估值“高切低”需求，保险板块将是好的资金去处。在这一趋势下，以平安为代表的优质头部险企后续的表现相信还将值得期待。
格隆汇2024-06-17
AI“用电荒”下，谁在加码核电？比尔·盖茨准备再豪掷数十亿美元
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的天然气和40%的可再生能源来满足。摩根士丹利此前的数据显示，从2024年到2027年，电力需求将增加318太瓦，这几乎相当于一个人口密集国家的需求，可以通过建设39座大型核反应堆来满足。今年早些时候，矗立于AI最前沿的大佬们也早早发出AI“电荒”警告。特斯拉创始人马斯克表示，到了2025年，就没有充足的电力来运行AI所需要的芯片，ChatGPT一天耗电50万度，以美国家庭平均用电量算，ChatGPT耗电量是1.7多万倍。现在ChatGPT每天要响应2亿次的要求，这造成了大量耗电，而且各种要求还将继续增加，耗电量会一直增加，所以他预测，明年耗电可能扛不住。无独有偶，英伟达创始人黄仁勋也发出了类似警告。他指出，AI的尽头是光伏和储能。不能只想着算力，而是需要更全面地考虑能源消耗问题。如果只考虑计算机，我们需要烧掉14个地球的能源。 OpenAl创始人奥特曼也提出过这样的看法。他认为未来AI技术的发展将高度依赖于能源，特别是光伏和储能技术的进步。未来AI的技术取决于能源，我们需要更多的光伏和储能。
格隆汇2024-06-17

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