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11家银行300亿无力回天！惠誉“再下调”第一共和银行评级 “资产负债表不可持续”

述一位知情人士透露，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)已在华盛顿会见白宫国家经济委员会主任莱尔·布雷纳德(Lael Brainard)。消息人士称，布雷纳德会见了包括戴蒙在内的一系列商界领袖，这是她上个月与商业、劳工、宣传和学术领袖举行会议的一部分。延伸阅读：耶伦刚发声！美银、摩根大通会见拜登首席经济顾问鲍威尔加剧银行业麻烦德意志银行分析师Jim Reid写道：“在FOMC会议上，美联储主席鲍威尔的新闻发布会被他的前任耶伦(Janet Yellen)同时评论说没有讨论或考虑全面的存款担保，这使鲍威尔的新闻发布会黯然失色。” “美国似乎不太可能让储户承担损失，但这样的举动可能不会先发制人，而且需要先承受未来的压力。” 银行股处于紧张状态，耶伦的言论足以刺激投资者的神经。结果证明，对于该国的区域性银行而言，周四又是动荡的一天。#银行业危机#

圈内人2023-03-23

耶伦刚发声！美银、摩根大通会见拜登首席经济顾问鲍威尔加剧银行业麻烦

述一位知情人士透露，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)周三在华盛顿会见白宫国家经济委员会主任莱尔·布雷纳德(Lael Brainard)。消息人士称，布雷纳德会见了包括戴蒙在内的一系列商界领袖，这是她上个月与商业、劳工、宣传和学术领袖举行会议的一部分。会议召开之际，第一共和银行(First Republic Bank)周三继续努力确保注资，因为这家陷入困境的地区银行开始计划可能需要缩减规模，或获得政府支持的可能性。知情人士此前表示，各大银行的首席执行官齐聚华盛顿，参加周二开始的为期两天的会议。消息人士称，金融服务论坛的季度会议包括戴蒙和美国银行首席执行官布赖恩·莫伊尼汉(Brian Moynihan)，他们是美国最大的两家银行的负责人。另一位消息人士称，银行的目标是在未来24小时内制定出需要为第一共和银行做些什么的细节。上周，包括金融服务论坛8名成员在内的11家贷方，向第一共和银行提供总计300亿美元存款的生命线。迄今为止，主要银行和私募股权公司一直不愿向第一共和银行提供其渴望的注资，因为担心利率上升会释放银行贷款账簿和投资组合的损失。《华尔街日报》指出，知情人士透露第一共和银行已聘请投资银行Lazard协助评估策略选项，可能包括出售公司、寻求注资或削减资产。在此之前，该地区银行已经聘请麦肯锡(McKinsey & Co)和摩根大通协助公司在危机之后重新站稳脚步。 Triple D Trading操盘手Dennis Dick指出，在拯救第一共和银行的协议中，美国政府提供的支持可能是以牺牲银行股东作为交换条件。他解释：“人们只是担心一旦政府介入，股东将一无所有，这个产业正充斥着紧张不安的情绪。” 消息人士透露，如果筹措新资本的计划失败，第一共和银行将设法缩减规模。也有知情人士表示，第一共和银行正在研拟出售部分业务，以筹集现金并削减成本，其中包括部分贷款事业。耶伦周三(3月22日)在参议院听证会上表示，作为长期系统性改革的一部分，是否应该取消目前25万美元的保险存款限额，可能会进行“合理的讨论”。但她表示，在当前的动荡中，拜登政府并未考虑扩大存款保险范围，除非财政部找到单方面实施的方法，否则这需要国会批准。 “我没有考虑或讨论任何与一揽子保险或存款担保有关的事情，”耶伦说。她的评论是在鲍威尔试图向美国民众保证，他们的存款是“安全的”之后不久发表的，因为政策制定者已经采取行动，包括美联储为提高小型银行的流动性而设立的机制。耶伦表示，只有当一家倒闭的银行被认为对金融体系构成系统性风险时，才能保护超过250000美元的未投保存款，正如本月早些时候硅谷银行和Signature银行所发生的那样。她说，只有根据具体情况做出决定。

圈内人2023-03-23

11天4家银行轰然倒塌、还有1家正摇摇欲坠！究竟发生了什么？

引知情人士的话报道，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙已经制定了一项新计划来帮助第一共和银行，该计划将把11家银行300亿美元的存款注入部分或全部转化为资本注入。

夏洛特2023-03-22

会员

【美股收市】三大股指“齐飞扬” 区域银行强势反弹市场静待鲍威尔周三讲话

单日百分比涨幅，因为摩根大通首席执行官杰米戴蒙牵头与其他大银行进行了旨在投资该银行的谈判。同行PacWest Bancorp和Western Alliance Bancorp也飙升，分别上升18.8%和15.0%。特斯拉公司股价上升7.8%，此前这家电动汽车制造商似乎有望报告其在中国表现最好的季度之一。

阿泰尔2023-03-22

美联储面临迄今为止最严峻考验——在不破坏银行情况下降低通胀

至少有所缓解。　　摩根大通首席执行官杰米·戴蒙正在领导第一共和国银行的救援谈判，该银行在瑞银同意收购瑞士信贷后面临最大的压力。戴蒙在2008年金融危机中出手相救，买下了贝尔斯登（Bear Stearns），他后来后悔这笔交易。　　戴蒙的出现，以及为稳定银行体系所做的各种努力，是否足以让美联储在很大程度上打消对危机蔓延的担忧，并像欧洲央行（ecb）上周那样坚持加息？　　把银行业的压力放在一边，如果可能的话，年通货膨胀率仍然在6％。　　综合考虑，加息25个基点听起来是正确的，但这并不容易。

金融界2023-03-22

“美联储本周应降息至少50基点”！马斯克：若不遏制地区银行崩溃存在大萧条的严重风险

摩根大通(JPMorgan)首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)正在领导大银行之间的谈判，以提供更多的援助来稳定第一共和银行。上周，多家华尔街银行为这家总部位于旧金山的银行制定了一项300亿美元的救助计划。惠誉评级(Fitch Ratings)上周表示，第一共和银行面临的一个风险是，该行“集中”关注沿海城市市场的富裕客户。惠誉还将第一共和银行的信用评级下调至所谓的“垃圾级”。美国知名对冲基金经理、潘兴广场资本管理公司创始人比尔·阿克曼(Bill Ackman)周二表示，美联储本周应该暂停加息，银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。阿克曼在推特上写道：“金融系统受到了许多重大冲击。我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里，以及会产生何种蔓延效应。随着存款变得不稳定，在这种情况下，哪家地区性银行会向新项目投入大量资金或商业贷款？”阿克曼提到了美国三家银行的倒闭，第一信托银行面临的压力，以及瑞信集团被紧急收购。阿克曼表示，在这种环境下，美联储不应该加息，给金融体系增加额外压力，因为金融稳定是美联储的首要责任。马斯克在推特回复比尔·阿克曼称，美联储本周至少需要降息50个基点。 (截图来源：推特) 马斯克此前曾数次呼吁美联储降息。他在上周末指出，鉴于最近的银行倒闭，美联储在“数据延迟太多”的情况下运作。

晴天云2023-03-21

重磅内幕曝光！华尔街巨头300亿美元“拯救”第一共和银行这背后究竟发生了什么？

n Chase & Co.)首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)和美国财长耶伦周二在一次电话会议上提出了一个想法：如果美国最大的几家银行把数十亿美元存入第一共和银行呢？戴蒙下定了决心——很快，他开始与美国三大银行的负责人接触，这三大行是美国银行(Bank of America Corp.)、花旗集团(Citigroup Inc. )和富国银行(Wells Fargo & Co. )。整个月以来，美国银行业巨头们一直在从紧张不安的小公司客户那里攫取存款——现在，这些巨头们将拿出自己的部分资金，交给一家陷入困境的旧金山银行，试图阻止危机的扩大。报道称，经过两天疯狂的电话、会议和一些施压，11家银行的首席执行官同意为第一共和银行出资300亿美元，并承诺将这些钱存放在那里至少120天。他们希望这足以拯救第一共和银行，该行以为富有的科技高管提供服务而闻名。或者至少，这些现金会给公司足够的时间来寻找另一种解决方案，比如出售。戴蒙领导的救援行动已经引发与1907年大恐慌的比较，当时约翰·皮尔庞特·摩根(John Pierpont Morgan)——摩根大通的创始人——把华尔街的金融家聚集到他的私人图书馆，恐吓他们支持美国信托公司(Trust company of America)，试图阻止一系列可能颠覆整个行业的银行挤兑。当时实力雄厚的银行挺身而出的一个原因是，美国当局几乎没有能力这么做，这导致了美联储(FED)的成立。这一次，监管机构已经在仔细审查第一共和银行，增加了政府紧急干预的可能性——以及未来几年的政治后果。哥伦比亚大学里奇曼商业、法律和公共政策中心的资深研究员Todd Baker说：“如果这一计划奏效，那将是一个绝妙的双管齐下的计划。”大银行已经因为吸收小银行的存款而受到抨击。他说，现在他们可以证明自己是解决方案的一部分，而拜登政府担心的是少一家银行。在SVB金融集团(SVB Financial Group)和Signature Bank这两家美国银行破产后，监管机构上周末出面安抚美国银行客户，承诺将全额偿付没有保险的存款。美联储还提供两项贷款安排，以帮助其他银行满足提款需求。但这并不能保证有效。而且已经有迹象表明，金融体系的压力尚未减轻。周四凌晨在苏黎世，瑞士央行向瑞士信贷集团提供540亿美元的流动性援助，以维持该公司的经营。周四晚些时候，美联储公布的数据显示，银行正大量利用其援助。在截至3月15日的最近一周，他们从两家担保机构总共借了1648亿美元。这其中包括创纪录的1528.5亿美元来自贴现窗口，贴现窗口是银行的传统流动性担保。此前的历史最高纪录是2008年金融危机期间达到的1110亿美元。据彭博社报道，据描述幕后谈判的人士称，在这种背景下，多数美国大型银行都急于表现出参与谈判的兴趣。由于讨论是保密的，这些人士要求不具名。美国财长耶伦早些时候与美联储主席鲍威尔(Jerome Powell)和联邦存款保险公司(FDIC)主席格伦伯格(Martin Gruenberg)等高级官员讨论了这一想法。随着越来越多的银行同意加入救援组织，银行家之间的电话在周三变得更加忙碌。尽管如此，一些银行首席执行官还是需要劝诱，他们质疑救助的必要性，质疑救助是否足以奏效。耶伦直接与一些人交谈，还让白宫办公厅主任齐恩茨(Jeff Zients)和国家经济委员会主任布雷纳德(Lael Brainard)了解情况。报道指出，到周四，该救援组织的大部分成员已经成型。有可能至少有一些后加入的银行被邀请的时间较晚，或者只是需要更多的时间来获得内部批准。高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)是最后几家。周四上午，监管机构和首席执行官之间的另一次通话帮助敲定了该计划。耶伦、鲍威尔和货币监理署代理署长Michael Hsu在一份联合声明中表示：“一群大银行的这种支持是最受欢迎的，也显示出银行体系的韧性。” 在某些方面，这次救助与1998年的计划类似。1998年，在对冲基金长期资本管理公司(Long Term Capital Management)进行了灾难性的错误押注后，该公司在没有动用公共资金的情况下实施了救助计划。当时，美联储召集了美林(Merrill Lynch)、高盛等十多家公司的华尔街高管开会。他们同意向该基金注入36.5亿美元，以维持该基金的运转，避免金融市场崩溃。一位知情人士称，与长期资本管理公司一样，这些银行认为拯救第一共和银行最终符合自己的最大利益，因为这样做总好过让恐慌扩大、可能吞噬更多银行的风险加大。前FDIC律师、现供职于罗斯福研究所(Roosevelt Institute)的Todd Phillips表示：“这是银行系统在自我保护。” 当地时间3月16日，美国第一共和银行宣布，将从美国银行、花旗集团、摩根大通、富国银行、高盛、摩根士丹利、纽约梅隆银行、PNC银行、道富银行、特鲁斯特银行和美国银行获得总计300亿美元的未投保存款。 (图片来源：美国第一共和银行官网) 第一共和银行创始人兼执行主席im Herbert和首席执行官兼总裁Mike Roffler表示：“我们对美国银行、花旗集团、摩根大通、富国银行、高盛、摩根士丹利、纽约梅隆银行、PNC银行、道富银行、特鲁斯特银行和美国银行深表感谢。他们的集体支持加强了我们的流动性状况，反映了我们持续的业务质量，是对第一共和和整个美国银行系统的信任投票。” 在此声明发布之前，外界担忧硅谷银行倒闭风暴持续，第一共和银行恐成为下一个倒下的区域银行，主因是该银行未投保存款占存款总额比达68%，财务和体质相对脆弱。某美国避险基金合伙人此前受访表示：“第一共和银行周一开始就无法取款，周二虽然接受提款指令，但以前只要几秒钟就能到帐，该银行系统却显示要48小时才可取到款项。” 被标普全球评级(S&P Global Ratings)和惠誉国际评级(Fitch Ratings)下调为垃圾级后，第一共和银行正考虑出售、评估提高流动性等选项。

tqttier2023-03-17

摩根大通被指有意对硅谷银行危机袖手旁观：不愿重蹈金融危机覆辙

严重的不稳定状态。　　摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）在2018年的股东信中写道：“如果你们想知道答案，我可以告诉你们：我们不会再做类似于贝尔斯登那样的事情了——事实上，我认为我们的董事会不会再让我接那通电话。” 　　知情人士透露，在硅谷银行上周五暴雷前几天，摩根大通就通知员工不要借此机会招揽客户，因为他们不想利用此次危机获利。但实际上，依然有许多客户涌入摩根大通开设账户。　　熟悉摩根大通管理层想法的人士表示，由于硅谷银行在硅谷风险投资家和创业者中具有很大的影响力，所以其核心业务对摩根大通颇具吸引力。然而收购硅谷银行依然会带来无法承受的政治、监管和认知风险。　　至于美国监管者和拜登政府是否会允许这家美国最大银行通过收购硅谷银行来计划一步扩大规模，目前同样尚未可知——截至2022年底，后者的规模位居全美所有银行第16位。　　第一共和银行的救命稻草　　然而，知情人士透露，摩根大通银行却在加州的第一共和银行（First Republic Bank）遭遇困境后伸出援手——当后者的股价下跌时，部分储户也如惊弓之鸟般大举逃离。　　最终，摩根大通以提供额外流动性的形式向第一共和银行抛出了救命稻草，这要在一定程度上感谢两家机构间长达数年的关系。例如，摩根大通的投行部门帮助帮助第一共和银行组织了信贷融资，还在2月帮助其承销了3.5亿美元融资计划。　　在美国政府接管硅谷银行后，第一共和银行的财务状况也遭到质疑，令其承受巨大压力。就在此时，摩根大通于上周末与之取得联系。知情人士表示，双方的高管就潜在的信贷额度展开了沟通，并在上周六敲定了细节。　　然而，美联储上周日却出人意料地决定向整个银行系统注入数十亿美元低成本资金，使得摩根大通提供的流动性不再那么重要。知情人士表示，摩根大通在第一共和的700亿美元流动性额度中占了几十亿美元，但在整体信贷额度中仅占很小比例。　　尽管获得了美联储和摩根大通的支持，但评级机构穆迪依然在周日晚间下调了第一共和的长期评级，指出该行有很大部分存款不在美国联邦储蓄保险公司（FDIC）25万美元单户保额的保障范围内，而且该行的资本化程度较低，债券投资组合中未兑现的亏损“数额很高”。标准普尔也考虑下调该行评级。　　出售流程　　硅谷银行及同样在周末暴雷的Signature Bank仍在出售过程中。FDIC目前负责接管硅谷银行，他们的任务是以“最低成本”解决银行问题。这就意味着需要为破产的银行资产找到最佳的出价，无论是逐步关闭还是出售给其他机构，总之都要尽可能降低存款保险的支出成本——这一资金来自整个美国的银行业。　　据悉，出售流程仍在进行中，FDIC正在为硅谷银行组织新一轮竞价。周二有报道称，私募股权公司阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）正与风险投资家沟通对硅谷银行的潜在收购事宜。　　硅谷银行虽然仍被FDIC接管，但该行新CEO Tim Mayopoulos周二表示，他们有可能会制定新的章程，并以独立银行身份运营。

金融界2023-03-16

初创公司和风险投资公司需要另一家硅谷银行其他银行能填补这个空白吗？

策者对话。在摩根大通，没有哪个银行家与杰米•戴蒙有直接联系，有很多层关系。” 　　亨德肖特说，硅谷银行“非常有名”，在硅谷的整个发展过程中，它都在那里。“它不是不可替代的，没有人会遭受巨大损失。但每个人都会受到一点影响。” 　　科技初创公司Endor Labs的首席执行官兼联合创始人瓦伦·巴德瓦尔（Varun Badhwar）也表达了同样的观点。他说，硅谷银行敏锐地适应了初创企业的需求。　　“为什么每个人都被硅谷银行吸引？”他们比任何人都更了解我们的业务。”“我们需要理解这一点的合作伙伴。”他希望其他一些银行能够介入，更好地了解这项业务。他说:“排名前三、前五的（银行）正开始达到这个目标，但要以我们需要的方式支持我们，它们还有很长的路要走。” 　　前科技公司员工、记者谢雷尔·多西经营着专注于黑人创业公司的新闻出版物The Plug。多尔西说，硅谷银行“是歧视黑人和棕色人种的主要金融机构的另一种选择”。她说，一些有色人种创始人现在在想“你怎么去和你不信任的银行合作？” 　　多尔西还表示，银行业的混乱局面加剧了“在一个并不重视多样性的市场中融资的持续挑战”，特别是根据Crunchbase的数据，去年黑人创始人的风险投资下降了45％，而整体下降了36％。　　另类投资在线市场Yieldstreet的创始人兼首席执行官米林德·米赫勒（Milind Mehere）想到了几个银行业候选人，他们可以填补硅谷银行在支持初创公司方面留下的空白。　　Mehere说，有“大量的银行”提供风险贷款，并以Comerica Inc.为例。CMA，富国银行，以及私人持股的投资公司Neuberger Berman。Yieldstreet没有在硅谷银行开户。　　“在未来3到6个月内，这将是短期的颠覆吗？是的，”他说。但这个缺口能被填补吗？绝对。” 　　早期风险投资公司TSVC的创始合伙人Eugene Zhang表示，他的公司支持的100多家初创企业使用硅谷银行，但他表示，对于风险投资和初创企业来说，还有其他银行选择，包括东西银行和联合银行。　　Zhang说:“未来我们更倾向于多元化的策略。也许可以使用两家银行。或者两三个。”他说，他知道这在逻辑上可能不理想，但“你必须做出权衡，因为安全很重要。” 　　丽莎·兰伯特也认为有必要采取多元化战略。兰伯特是英国公用事业公司国家电网公司（National Grid PLC）的首席技术和创新官，也是其位于硅谷的风投部门国家电网合伙人公司（National Grid Partners）的总裁，该公司支持“大量”使用硅谷银行的初创企业。　　兰伯特也认为这家银行是独一无二的:“如果没有硅谷银行，硅谷就不会是现在的硅谷。他们赢得了生意，但他们对资产和负债管理不善。” 　　她说，像硅谷银行那样要求客户将所有资金存放在一家银行的做法，“我认为这种做法将会消失。” 　　兰伯特说，她希望人们“记住”风投和创业公司社区创造的价值，并希望继续有银行“有兴趣”帮助推动这个行业。与此同时，一位社区银行高管表示，硅谷和科技行业多年来行之有效的生态系统将很难被取代。　　加州奥克兰市惠利州银行首席执行官兰德尔•利奇表示:“引发挤兑的风投在某种程度上毁了它。”他说，惠利州银行的模式与硅谷银行完全不同。利奇说，现在的问题是“人们能否保持这个生态系统的最佳状态？” 　　benefit State Bank不向科技创业公司提供贷款，但与硅谷银行在非营利性和经济适用房领域的客户有一些重叠。此外，利奇表示，硅谷银行的惨败可能会影响银行业向科技公司放贷的能力。

金融界2023-03-15

美国政府快救市！高盛曝对冲基金做空新一波5家银行金融巨鳄：急需出手“担保爆雷银行存款”

rns，后来被摩根大通收购，首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)此后表示后悔做出此举。阿克曼在随后的一条推文中表示，任何救助计划都应旨在保护存款人，“而不是股东或管理层”。高盛交易员John Flood在市场报告中提到，信息是2月份存款贝塔和流出加速。最重要的是，鉴于固定利率的证券投资组合规模处于水下，一些地区的流动性受到更多限制。由于美联储不断加息，并且银行业爆雷前，主席鲍威尔发表鹰派观点，因此无法知道这是否是最终的加息周期，因此这是有问题的，终端利率现在为5.63%。 “在高盛交易台上，我们看到银行的早期信用证供应随着下午的过去而消退。” “对冲基金在Signature Bank(SBNY)、First Republic Bank(FRC)、Zions Bancorporation NA(ZION)、KeyCorp(KEY)和Truist Financial Corp(TFC)中布置一些新的空头。” “值得注意的是，高盛PB数据显示美国银行的L/S比率为1.48，略高于我们早些时候看到的5年多低点1.47。” (来源:高盛)

秉哥说市2023-03-10

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