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房利美购房信心指数上升：预期抵押贷款利率下降，美国迎来购房最佳时机

率将下降的消费者比例高居调查首位。”“消费者预期的这一重大转变是在近期债券市场反弹以及30年期抵押贷款利率大幅下降之后发生的，从11月初接近8%的高点降至上周的6.62%。，房主和高收入群体比租房者表现出更乐观的利率；事实上，在我们的全国住房调查历史上，第一次有更多的房主相信抵押贷款利率会下降而不是上升。” Palim继续说道：“消费者对利率前景更加乐观，可能预示着住房负担能力压力将在2024年缓解。房主最近一再告诉我们，高抵押贷款利率是现在购买和出售房屋的糟糕时机的首要原因。”因此，更积极的抵押贷款利率前景可能会促使一些人挂牌出售房屋，从而有助于增加新的一年现有房屋的供应。当然，这可能取决于抵押贷款利率预期与实际情况的满足程度。抵押贷款利率下降。与许多其他人一样，即使利率进一步下降，我们仍然认为房价上涨将在一定程度上削弱负担能力，特别是对于首次购房者而言，并且我们预计房屋销售改善的步伐将适度2024年。”

Heidi2024-01-09

CPI是“最后的希望”？！美元未延续涨势金价暴挫后，重回2030上方美股涨跌不一，波音拖累道指走低

三年来的最低水平。该地区联储在最新的消费者预期调查中表示，一年后的通胀率预计为3%，为2021年1月以来的最低水平，而11月份的预测为3.4%。受访者预计三年后的通胀率为2.6%，而11月份为3%；未来五年的物价压力为 2.5%，而11月份为2.7%。市场反应股市美股周一早盘涨跌不一，科技股走高。波音Max9发生事故后全球停飞，致其股价大跌，拖累道琼斯工业平均指数跌至两周低点。道指下跌0.20%，报37394.51点；纳指涨幅为1.18%；标普500指数涨幅为0.55%。（道指30分钟走势图图源：FX168）美国联邦航空管理局（FAA）下令暂时停飞部分装有面板的波音737 MAX 9喷气式飞机。当地时间周五晚，阿拉斯加航空一架737 MAX 9飞机在起飞后不久，左侧中后部应急舱门突然脱离机身，导致客舱瞬间释压，氧气面罩全部掉落。停飞涉及约171架飞机，运营商须在恢复飞行前按该指令规定检查这些飞机。全球多家航空公司也宣布对涉事型号飞机采取停飞措施。波音公司表示，已获悉这起事故，正在收集更多信息并将配合调查，波音最大供应商Spirit AeroSystems也将面临审查。 LPL Financial首席技术策略师Adam Turnquist表示：“我认为这仍然是新的一年，同样的牛市，同样的风险。” 他表示，上周的损失加上周一10年期国债收益率的波动，让投资者“有足够的信心重返科技股”。 Turnquist特补充道：“简单的故事是，股票超买，收益率超卖，现在我们有了双向小幅反弹的借口……目前还没有什么太令人担忧的。” 由于苹果等大型科技股表现不佳、美国国债收益率攀升，华尔街录得10周以来的首周下跌。上周道指下跌1.5%，标普500指数跌0.6%，纳指下跌3.25%，创下9月以来最差的单周表现。黄金金价周一跌至三周低点，由于美联储即将降息的预期消退，投资者期待本周的美国通胀数据以获取更清晰的信息。美市早盘，金价一度跌破2020，至2016.58美元/盎司，触及12月18日以来的最低点。现货黄金现报2032.64美元/盎司，日内下跌0.62%。（现货黄金30分钟走势图图源：FX168） RJO Futures高级市场策略师Daniel Pavilonis指出，周五的美国就业数据强于预期。他表示：“也许这会消除一些降息的可能性，或者在某种程度上降低降息的可能性。” 美国12月就业人数超出预期，令市场对美联储将于3月开始降息的预期产生一定怀疑。较高的利率会增加持有无收益黄金的机会成本。根据芝商所 FedWatch 工具，在周四公布的美国消费者价格通胀报告之前，市场预计美联储 3 月份降息的可能性为 69%。贺利氏金属在一份报告中表示：“如果经济衰退变得明显，美联储预计将降息，这可能会削弱美元并有利于金价。” 美元美元指数上周上涨1%，创六个月来最大涨幅。周一美指未能延续涨势，现报。（美元指数30分钟走势图图源：FX168）该指数于12月28日触及五个月低点100.61。但由于欧洲央行和英国央行等其他主要央行也预计今年降息，一些分析师认为美元不太可能进一步大幅走软今年。投资者继续消化上周好坏参半的美国经济数据，并展望关键通胀数据，以获取有关美联储可能何时开始降低利率的新线索。数据显示，12月份雇主雇用了216,000名工人，高于经济学家的预期，而当月平均时薪增长了0.4%，美元最初在周五反弹。然而，由于投资者关注就业报告中显示实力减弱的一些潜在因素，美元随后下跌。另一份报告显示美国服务业12月大幅放缓，就业指标跌至近3-1/2年来的最低水平后，该指数进一步下跌。 “周五的非农就业数据好坏参半。总体数字肯定相当高且良好，但该数据点的许多子集也显示出劳动力市场的一些更大的疲软，”华盛顿Monex USA的外汇交易员Helen Give表示。她补充说：“美国劳动力招聘的步伐肯定会放缓，劳动力市场肯定会放松。” 美元兑欧元和日元周一下跌，尽管日本央行的利率可能仍低于全球同行，但预计日本央行今年将把利率从负值区间上调，从而成为一个例外。在日本上周能登半岛西部遭受7.6级地震后，加息的时间也可能会推迟。 NatWest Markets经济与市场策略全球主管John Briggs在周一的一份报告中指出：“地震后果可能会打消有关日本央行本月晚些时候政策调整的猜测。”

Dan19772024-01-09

美联储意外转向的原因找到了？纽约联储主席谈“通胀洋葱理论”！华尔街重修2024年前景……

2%目标一致的水平。根据纽约联储的月度消费者预期调查，中期预期在2021年至2022年间升高，现在已完全恢复到疫情前的水平。” 同时，一年后的通膨预期自2022年6月的近7%的峰值以来已大幅下降，它现在只比2014年至2019年间的平均值高约3%。另一个衡量通膨趋势的有用指标，是纽约联储的多元核心趋势(MCT)通胀。在2022年6月接近5.5%后，截至9月，MCT为2.9%，其他衡量基础通膨的指标同样显示自2022年以来显著下降。威廉姆斯最后总结道：“自从我一年前开始揭开通胀洋葱以来，我们在降低通货膨胀和恢复经济平衡方面取得了显著进展。但我们的工作还远未完成。我致力于实现我们2%的长期通胀目标，为我们经济的未来打下坚实的基础。”#2024宏观展望#

小萧2023-12-16

会员

邦达亚洲: 日本央行尽快加息预期降温美元/日元持续反弹

。当地时间周一，纽约联储发布了11月消费者预期调查报告，持续下降的通胀预期，叠加对就业市场的复杂感受，都是美联储希望看到的状态。纽约联储调查显示，11月消费者的一年期通胀预期从10月的3.6%稳步下降至3.4%，这也是2021年4月以来的最低值。与此同时，三年和五年期的通胀预期则继续与上个月持平，分别为3.0%和2.7%。在诸多关键通胀项目上，美国消费者对未来一年的涨价预期也有所下降。其中汽油价格的预期涨幅从10月的5%下降至4.5%，房租预期涨幅也下降至8%，为2021年1月以来的最低值。与此同时，纽约联储的调查也展现消费者对劳动市场的复杂预期：虽然受访者对一年后失业率上升的预期有所下降，但又认为自己可能会主动离职（较10月+1.4%）或遭到裁员（环比+0.7%）的概率明显走高。另外消费者们对于自己未来一年薪酬增速的预期也稍稍下降至2.7%，为2021年8月以来的最低值。

邦达亚洲2023-12-12

太刺激！全球市场突然“大跳水” 日元、黄金、比特币都跌惨了

期分别稳定在3%和2.7%。（图源：消费者预期调查、纽约联储、彭博社）消费者对近期通胀看法的回落反映了许多因素。汽油的预期价格变化有所下滑，租金和大学教育的预期价格降至2021年1月以来的最低水平。60岁以上人群对通胀的看法降至近三年来的低点。消费者对劳动力市场的看法有所恶化。在未来12个月内失业的平均感知概率增加了近一个百分点，达到13.6%。失业后找到工作的可能性降至7个月来的最低点55.2%。中西部地区的人对找到新工作的机会信心最低。美国人也越来越不愿意搬家。调查显示，在未来12个月内更换主要居住地的可能性在11月份降至2013年年中以来的最低水平。话虽如此，几个家庭财务指标在这个月确实有所改善。消费者表示，他们不太可能在未来三个月内拖欠最低债务，受访者对未来一年的财务状况更为乐观。这些数据发布一天后，美国消费者价格指数(CPI)将公布，美联储将召开为期两天的政策会议。CPI是一个受到密切关注的通胀指标。经济学家预计，受汽油价格回落的推动，11月份消费者价格将与上月持平。美元维持升势日元跳水日元兑美元周一连续第二日走软，回吐了上周的大部分升势。市场对日本央行的货币政策预期有所变动，且投资者等待美国通胀数据和三大央行会议。日本央行行长植田和男上周四表示，一旦将短期借贷成本从负值区域拉出，央行对利率目标有几种选择，并在同一天会见了日本首相岸田文雄，日元飙升。但彭博社周一报道称，日本央行官员还没有足够的证据表明，工资增长足以证明本月结束其超宽松货币政策是合理的。 “这是正确的反应。植田和男上周的话实际上并不是要结束负利率的任何具体声明，”Monex USA外汇交易员Helen Given表示。美元/日元最高升至146.59，现报146.14，当日上涨近0.8%。日元兑美元上周四触及141.6高点，这一涨幅已几乎全部回吐。美市盘中，美元兑一篮子货币一度触及104.27高点，现回落至104.07一线交投。#每日头条# （美元指数30分钟走势图，来源：FX168）欧元/美元最新上涨0.01%，交投于1.0764一线，接近上周五触及的24日低点1.0724。英镑/美元上涨0.1%，交投于1.2558一线，上周五曾触及15日低点1.2504。交易商将密切关注周二公布的美国消费者物价指数数据，以寻找美联储货币政策可能走向的线索。预计11月份的总体通货膨胀率将保持不变，年增长率为3.1%，低于10月份的3.2%。美元上周五跳升，此前11月非农就业增长超出经济学家预期，将美联储首次降息的预期从3月推迟至5月。美联储官员将在周三为期两天的会议结束时公布最新的经济和利率预测，届时各国央行将成为市场关注的焦点。美联储主席鲍威尔也有可能降低对今年上半年可能降息的预期。 Given说:“他的讲话，特别是上一个周期以来的讲话，都集中在剩余的风险将是上行，所以他仍然倾向于进一步收紧，而不是市场开始预期的放松。” 欧洲央行和英国央行也将在周四公布利率决议。与此同时，在数据显示中国11月通缩恶化后，人民币汇率跌至三周低点。周末公布的数据显示，中国11月份消费者价格指数以三年来最快的速度下跌，同时工业品出厂价格指数(PPI)通缩加剧，这表明，由于国内需求疲弱，人们对中国经济复苏产生了怀疑，通缩压力正在加大。周一，人民币在在岸和离岸市场双双跌至三周以来的低点，离岸人民币兑美元最新报7.1773。澳元/美元下跌0.21%，至0.6565。澳元通常被用作人民币的流动性代表。黄金大跌至1980美元下方由于美元和美国国债收益率走强，金价周一下跌。眼下，投资者正等待几次重要的央行会议和可能影响美联储政策路径的美国通胀数据。美市盘中，现货黄金一度跌至1975.83美元低点，为11月21日以来的最低水平，较日高回落32美元。#VIP会员尊享# （现货黄金30分钟走势图，来源：FX168）美元上涨0.2%，使得黄金对其他货币持有者来说更加昂贵。美国10年期国债收益率也微升。 “黄金和白银交易商正在等待本周将获得的一些新的基本面信息，”Kitco Metals高级分析师Jim Wyckoff表示。 “黄金的近期走势已经恶化。如果CPI数据出奇地高，可能会给黄金市场带来一些抛售压力。” 焦点将放在定于周二公布的11月美国消费者价格指数报告上，之后美联储将发表声明，美联储主席鲍威尔将于周三发表评论。根据芝加哥商业交易所(CME)的美联储观察(FedWatch)工具，交易员预计5月份降息的可能性为71%。较低的利率倾向于支持无息黄金。上周五公布的数据显示，美国11月就业增长加速。 “美国劳动力市场的弹性意味着不太可能提前降息……”ActivTrades资深分析师Ricardo Evangelista表示，“长期利率走高的前景重新支撑了美国国债收益率和美元，但对无收益黄金来说是个坏消息。” 欧洲央行、英国央行、挪威央行和瑞士央行也将在周四召开政策会议。比特币大跌7%逼近4万美元刚刚过去的这个周日晚间，比特币在纽约大约20分钟的时间里蒸发了近一周的涨幅。 TradingView的数据显示，这种加密货币在美国东部时间周日晚上9点左右大幅下跌6.5%，从43300美元以上跌至40659美元。周一美市盘中，比特币价格一度跌至40228美元低点，在过去24小时内下跌了超7%。#NFT与加密货币# （比特币30分钟走势图，来源：FX168）以太币、solana和其他代币在周一亚洲交易开始时也遭到抛售，在北美交易日开始时仍在下跌。突然下跌的原因尚不清楚，但Coindesk引用的Coinglass数据显示，从周日晚上开始的12个小时内，大量头寸被平仓，加密货币的平仓金额超过3.35亿美元，其中约3亿美元是多头头寸。仅比特币就有超过8900万美元的清算。由于交易员等待周二公布的11月关键通胀数据，以及美联储周三公布的最新货币政策决定，预计本周将出现波动。由于投资者准备迎接一系活动，本周股市开盘波动。华尔街普遍预计，央行决策者在2024年初之前不会调整利率。荷兰国际集团(ING)的经济学家则预测，美联储明年将降息六次。上周，加密货币迎来了圣诞老人的早期反弹，比特币在12月6日的交易价格超过了4.4万美元，随着人们对美国现货比特币ETF获得批准以及即将在2024年中期比特币价格减半等事件的乐观情绪日益高涨，一系列代币看到看涨交易者涌入。尽管本周开始出现了大幅抛售，但比特币在2023年的涨幅仍超过了150%。 Glassnode表示，市场上相对较低的比特币供应量也有助于推动这种势头。总的来说，长期投资者一直持有他们的代币，一些数据显示，最近在消费历史最少的钱包中持有的比特币数量达到了1540万的新纪录。

市场焦点2023-12-12

纽约联储最新调查显示：美国2024年通胀预期降至新低就业市场前景恶化

格将与上月持平。纽约联邦储备银行的“消费者预期调查”（Survey of Consumer Expectations）是一项经济研究工具，用于了解和评估美国消费者对各种经济指标的期望和看法。这项调查广泛涵盖了多个方面，包括通货膨胀预期、就业市场预期、家庭财务状况、信贷条件等。它通过向美国家庭提问来收集数据，涉及的问题可能包括未来通货膨胀水平、对就业市场的信心、家庭财务状况的看法等。调查中的一个重要指标是消费者对通货膨胀的预期。这可以包括他们对未来物价水平上升的估计，以及对通货膨胀影响的担忧程度。这些数据对于制定货币政策和预测经济走势至关重要。调查还关注消费者对未来就业市场的期望。这可能包括他们对失业风险的看法、找到新工作的信心等。就业市场的健康状况对消费者信心和支出决策产生重要影响。消费者对家庭财务状况的评估也是调查的一部分。这可以包括对家庭收入、支出和储蓄的期望和看法。调查还涉及对信贷条件的看法，包括获得贷款的难易程度、利率水平等。

楼喆2023-12-12

随着美消费者信心指数上升市场对未来一年的通胀预期正大幅下降

持了经济依然强劲的说法”。然而，如果消费者预期加剧通胀压力，这可能给美联储官员带来麻烦。Krosby写道，“更自信的消费者，加上更强劲的劳动力市场，可能会阻碍美联储尝试抑制消费需求的努力”。但Nationwide金融市场经济学家Oren Klachkin提醒投资者不应对一个月的情绪数据过于兴奋，特别是考虑到消费者情绪仍低于新冠疫情前水平。 Klachkin称：“消费者仍然担忧经济及其2024年的走向。考虑到高利率开始对经济周期性部门造成伤害的迹象，这种担忧是合理的。” 过去一年中食品价格，尤其是面包和鸡蛋等主食的价格上涨，可能也在拖累消费者情绪。尽管食品通胀已从新冠疫情期间的高速增长中回落，消费者价格指数报告显示，10月份的整体食品价格仍比去年同期高出3.3%。 EY消费者行业全球领导人Kristina Rogers写道，“随着美国各行各业的通胀上升，消费者继续密切关注杂货店价格和食品通胀，这是他们的主要关注点”。 Klachkin还指出，收紧的信贷条件、较弱的工资增长和减少的储蓄可能会让消费者在明年保持负面情绪。

金融界2023-12-11

美消费者信心指数12月大幅上升对未来一年通胀预期下降

持了经济依然强劲的说法”。然而，如果消费者预期加剧通胀压力，这可能给美联储官员带来麻烦。Krosby写道，“更自信的消费者，加上更强劲的劳动力市场，可能会阻碍美联储尝试抑制消费需求的努力”。但Nationwide金融市场经济学家Oren Klachkin提醒投资者不应对一个月的情绪数据过于兴奋，特别是考虑到消费者情绪仍低于新冠疫情前水平。 Klachkin称：“消费者仍然担忧经济及其2024年的走向。考虑到高利率开始对经济周期性部门造成伤害的迹象，这种担忧是合理的。” 过去一年中食品价格，尤其是面包和鸡蛋等主食的价格上涨，可能也在拖累消费者情绪。尽管食品通胀已从新冠疫情期间的高速增长中回落，消费者价格指数报告显示，10月份的整体食品价格仍比去年同期高出3.3%。 EY消费者行业全球领导人Kristina Rogers写道，“随着美国各行各业的通胀上升，消费者继续密切关注杂货店价格和食品通胀，这是他们的主要关注点”。 Klachkin还指出，收紧的信贷条件、较弱的工资增长和(5.06,0.00,0.00%)减少的储蓄可能会让消费者在明年保持负面情绪。

金融界2023-12-11

【加元日报】美元意外迎来救兵！加元陷入拉锯战兑人民币一度逼近5.29

尽管就业市场略有疲软。美联储官员认为，消费者预期是影响通胀走势的关键，因此市场情绪的转变可能会进一步说服政策制定者维持利率不变，并可能在2024年开始降息。密歇根大学的调查是最受关注的指标之一。反过来，通胀情绪与能源成本和油价的方向密切相关。但是，强劲的美国经济数据，使市场了预期美联储降息的时间将会延长。斯巴达资本证券公司首席市场经济学家Peter Cardillo表示，今天的非农是一份相当不错且强劲的报告，虽然不会过于强势，但足以打消提前降息的传言。我不认为这份报告改变了美联储将在12月宣布暂停加息的事实，他们已经完成了加息。但对于债券市场对明年一季度末美联储将提早降息的预期，这无疑是一个抵制力量。国际著名评级机构惠誉表示，2024年全球经济增长将大幅下降，但美国将避免陷入衰退。他们同时表示，在强于预期的增长背景下，预计2024年1月美国联邦基金利率将再次上调。美国失业率回落让投资者担心美联储将“在更长时期内维持更高利率”，助推美元上涨。与此同时，现货金银跌势不止，美国债券市场呼声高涨， 10年期国债收益率当天上涨个基点，至4.22%，消除了此前的降息压力。该收益率随着基准债务证券价格下跌而上升，并追踪长期借贷成本的预期。美国2年期国债收益率涨14个基点，刷新日高至4.73%上方。美元/加元连续第二个交易日窄幅波动，今日跌入1.360以下区间，现报1.35900，跌幅0.08%。（美元/加元汇率走势图，来源：FX168）从长远来看，该货币对在 11 月的抛售之后正处于修正走势。加拿大央行维持利率不变周三，尽管有关通胀压力降温的评论对加元构成了阻力，但仍为进一步紧缩政策敞开大门。随着通胀持续减弱，加拿大央行行长麦克勒姆最近一直倾向于更加中性的立场。加拿大通常被称为资源型经济体，是石油生产国和供应国。迄今为止，加拿大的主要出口市场是美国，而石油又是美国经济的重要组成部分，那么油价的变化通常会对加元产生影响。由于美国原油库存增加，OPEC+协议未见成效，导致布伦特原油和西德克萨斯中质原油两个基准指数均跌至六月底以来的最低水平，这表明许多交易商认为市场供应过剩。同时，原油期货市场上，投机性净多头头寸减少，说明市场对于原油远期价格并不看好。原油在本周大部分时间下跌后，周五出现反弹，涨超2%，这有助于部分组织加元的跌势。加拿大央行副行长 Toni Gravelle 周四表示，加拿大央行对于10月份通胀数据的改善表示欢迎，但警告称，他们需要看到在恢复价格稳定方面取得进一步进展。他表示，“虽然我们看到 10 月份通胀指标出现了一些值得欢迎的改善，但我们必须记住，这只是一个月。我们需要看到进一步的进展。目前经济大致平衡，但我们正在密切关注通胀预期、工资增长和企业定价行为。这些指标正在帮助我们评估通胀率是否持续升至 2%。” 近期加拿大消费者物价指数全面低于预期，潜在通胀指标有所缓解，这对加拿大央行来说是一个可喜的进展。在劳动力市场方面，尽管失业率再次走高，但最新报告超出了预期。市场预计央行将于2024年第二季度开始降息。周五，加拿大几乎没有公布重要的经济数据，在加拿大央行行长蒂夫·麦克勒姆下周五亮相之前，加元在经济日历上几乎没有任何数据。加拿大央行行长麦克勒姆预计将在发表讲话后回答听众的问题。加元/人民币今日波动较大，最高触及5.2882，最低下探5.2551，现报5.2759，涨幅0.36%。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）

慧宣鑫语2023-12-09

密歇根大学消费者信心指数显示通胀预期大幅下降

.2%降至2.8%。美联储官员认为，消费者预期是影响通胀走势的关键，因此市场情绪的转变可能会进一步说服政策制定者维持利率不变，并可能在2024年开始降息。密歇根大学的调查是最受关注的指标之一。反过来，通胀情绪与能源成本和油价的方向密切相关。根据美国汽车协会（AAA）的数据，过去一个月，一加仑无铅汽油的价格下跌了22美分，降至3.18美元。

金融界2023-12-09

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