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2023年软件行业诠释何谓“降本增利” 2024年AI料引爆新一轮支出浪潮

rta Inc．的数据显示，2023年破产的企业数量空前，部分原因是融资困难。一些初创公司可谓以“跳楼价”出售了自己。视频会议领域新贵Loom进行了两轮裁员，然后在10月份以9.75亿美元的价格卖给了Atlassian Corp．——比之前15.3亿美元的估值要低得多。展望新的一年，许多华尔街分析师预计，随着美联储开启降息周期以及人工智能需求将继续大幅增长，软件企业科技支出将出现反弹。RBC分析师贾鲁里亚则表示：“今年的利润导向改变了许多领导团队的思维方式，但钟摆可能会摆回来。”“大概在不到两年的时间内，我们可能将再次进入不惜一切代价的增长。” 新一轮支出浪潮将聚焦AI 随着全球AI技术不断突破，以及AI与应用融合趋于完善，全球各企业竞相布局以生成式人工智能为代表的先进技术，帮助企业实现赋能新业务，以及优化决策流程和经营效率，从而催生出企业与消费者们对人工智能更多元的定制化需求，并且将集中于软件领域。IDC最新数据显示，2022年全球人工智能IT总投资规模为1288亿美元，预计2027年增至4236亿美元，五年期的复合增长率（CAGR）约为26.9%。华尔街投资机构Wedbush坚持将人工智能对商业应用和技术端的影响比作互联网，该机构的分析师们表示，人工智能正处于“1995时刻”（互联网井喷式发展的开端）。以丹·艾夫斯（Dan Ives）为首的Wedbush资深分析师在一份报告中写道：“我们认为，人工智能是自1995年互联网体系正式诞生以来最具变革性的技术趋势。我们认为，华尔街许多分析师仍然低估了未来10年人工智能支出规模，我们预计该规模将达到1万亿美元，这将是AI芯片和AI应用端——尤其是软件应用行业的一个大繁荣时期，而科技巨头英伟达和微软将引领这一历史性的趋势。” “虽然预计到2024年企业IT预算将适度增长，但我们相信，随着企业和消费者领域的用例激增，云计算和人工智能驱动的企业软硬件支出规模将在明年增长大约20%-25%。” Wedbush的分析师们表示。 Piper Sandler最新发布的企业支出报告则显示，美国公司越来越关注人工智能相关的软硬件支出，有支出意向的公司所占比列达到62%，较去年的31%翻了一番。据Zacks Investment Research研究报告，2023年对AI行业而言是至关重要的一年，伴随着英伟达和AMD重大的硬件GPU产品发布活动、以及各种投资和战略收购。展望2024年，Zacks 表示，AI技术的进一步发展预计将带动消费者硬件升级和全新基于AI的软件服务，例如搭载AI芯片的AI个人电脑和其他终端设备，以及嵌入聊天机器人(11.520,0.35,3.13%)等全新AI技术的软件应用端。据InvestorPlace研究报告，2024年将是AI应用软件大爆发的一年，预计将出现数百种新的基于AI的创新型应用软件，这些应用将在社会中广泛传播，InvestorPlace预计到2025年，我们将会处于AI软件全面涌现的浪潮中。在多数华尔街投资机构看来，企业端的AI应用将走在AI软件大爆发的最前沿端。预期方面，Mordor Intelligence研究报告显示，预计到2028年，企业人工智能市场的总规模将以每年52%的速度快速增长。Mordor Intelligence指出，全球企业逐渐认识到将人工智能融入其业务流程、通过AI自动化流程提高经营效率并降低成本的价值。Mordor Intelligence强调，最重要的是，AI未来将能够帮助全球企业预测业务成果，提高企业盈利能力。与此同时，全球投资者们明年或将寻找那些在人工智能方面大举投资所能带来巨额回报的软件公司。Moor Insights & Strategy首席执行官兼首席分析师Patrick Moorhead表示：“科技巨头们需要开始推动AI带来的增量收入。我的预期是，无论是B端还是C端的消费者们将真正购买并为这些增量AI服务付费。” 晨星研究服务首席美国市场策略师塞克拉（Dave Sekera）表示：“全球许多公司可能将基于人工智能的软件服务外包，因为他们不一定有足够的资金或专业知识来构建和测试自己的人工智能大模型和应用软件。”“因此，明年，人们将更多地寻找基本面强劲的‘软件衍生玩家’，因为他们将能够参与人工智能领域的发展和扩张。”

金融界2023-12-29

经济学家：加拿大央行面临众多风险，房价不是推高通胀的唯一因素

在新的一年受到更严重的打击，一波裁员和破产浪潮可能会迫使加拿大央行摆脱持有立场，其速度可能比预测者目前预计的还要快。他表示：“如果我们确实开始看到经济崩溃的速度比我们预期的要快一些，好消息是，加拿大央行还有回旋余地，可以更快地降低利率。” 麦克勒姆在年终演讲中告诉加拿大人，2024年可能是“过渡年”。他警告说，随着经济增长放缓，消费者被迫控制支出，未来几个季度“对许多人来说将是困难的”。但他也乐观地表示，加拿大央行为实现2%的通胀目标而寻求的条件“似乎越来越到位”。麦克莱姆预测，当他在2024年发表年终演讲时，经济将再次增长，通胀仍将回到2%的趋势。加拿大央行最新预测年度通胀将在2025年中期某个时候达到该目标。 “当然，预测未来是很困难的。降低通胀可能比我们想象的更困难，”麦克勒姆在讲话中表示。“我们知道我们需要保持警惕。”

Dan19772023-12-29

盘点2023年资本市场最疯狂的8大事件：从“七大”股票的惊人飙升到比特币的冲击反弹！

将市场“无意中推向悬崖”。 2.SVB破产鲜为人知的硅谷银行 (SVB)在披露其债券投资组合损失数十亿美元后，出人意料地成为3月中旬市场上最大的新闻。这家加州银行大幅抛售固定收益的消息导致其股价在两天内暴跌近90%，然后停止股票交易，而彼得·蒂尔 (Peter Thiel) 的创始人基金 (Founders Fund) 等大牌客户则迅速从银行撤资。这引发了美国地区银行业的巨大动荡，几周后旧金山第一共和国崩溃了。到2023年底，追踪美国主要上市金融机构价格的KBW银行指数已较SVB倒闭前的交易水平暴跌近20%。 3.瑞士信贷银行的倒闭这些并不是唯一一家在2023年遭遇破产的银行。在大西洋的另一边，瑞士信贷银行在3月份硅谷银行引发的动荡中倒闭，其股价在短短五天内暴跌70%。瑞士政府最终强行通过了一项历史性的30亿瑞郎（合32.5亿美元）交易，这家拥有 167 年历史的银行被其长期竞争对手瑞银集团接管，这是自2008年金融危机以来银行业遭遇的最大失宠之一。 4.债券市场崩溃导致硅谷银行破产的同一资产类别在10月份再次成为头条新闻，当时债券在疫情后的下滑演变成市场历史上最严重的崩盘之一。在一场堪比2008年股市崩盘的崩盘中， 2020年3月至9月底，美国10年期国债价值缩水46%，收益率16年来首次突破5% 。投资者认为美联储可能会在2024年继续加息，以抑制通胀，从而引发了抛售。此后几个月，令人欣慰的消费者价格指数数据给债券带来了一些急需的缓解，10年期国债收益率较10月中旬的峰值回落了约75个基点。 5. 比特币的复兴加密货币世界在2022年底陷入谷底，曾经的救世主Sam Bankman-Fried的FTX帝国轰然崩溃，比特币交易价格仅为近17,000美元。十二个月后，大盘股代币惊人地回归正常状态。今年迄今为止，其价格上涨了152%，令人瞠目结舌，成为2023年表现最佳的资产之一。推动比特币上涨的持续猜测是SEC批准现货ETF，该ETF将允许大型机构投资者首次购买加密货币。该代币最引人注目的支持者是全球最大的资产管理公司贝莱德，其首席执行官拉里·芬克 (Larry Fink)在7月份表示，监管机构批准比特币追踪基金将有助于“加密货币民主化”。 6.俄罗斯经济韧性乌克兰战争成为今年的头条新闻，但随着东欧战事的激烈进行，俄罗斯经济依然坚挺。 11月，克里姆林宫发言人佩斯科夫对西方的石油和天然气禁运和金融限制不屑一顾，称俄罗斯已经“适应”并且不再“害怕”进一步的措施。目前，他认为俄罗斯经济保持稳定是正确的，国际货币基金组织最近将2023年GDP增长预测上调至2% 以上 — — 尽管经常项目盈余不断下降和卢布贬值仍然是莫斯科决策者担忧的问题。 7.美国不会出现衰退 2023年最令人惊喜的转折之一是，华尔街大部分人预测的经济衰退并没有发生。该国大多数顶级银行都一致预测年底前将出现经济衰退，但第三季度GDP的飙升帮助经济避免了这种命运。富有弹性的消费者支出 — — 得益于泰勒·斯威夫特 ( Taylor Swift) 和碧昂斯 (Beyoncé)巡演的热捧 — — 有助于支撑增长。与此同时，失业率仍徘徊在4%以下，通胀也迅速降温，这表明美联储在准备结束加息之际，其梦想的“软着陆”情景仍然是可以实现的。 8.“七雄”的辉煌成就最后但并非最不重要的一点是，对于七只大型科技股来说，今年是辉煌的一年——苹果、微软、谷歌母公司Alphabet、亚马逊、英伟达、Facebook 母公司Meta Platforms以及埃隆·马斯克的电动汽车制造商特斯拉。受人工智能崛起和投资者寻求更安全投资的推动，所谓的“七大巨头”在2023年获得了价值数万亿美元的收益。对于他们的亿万富翁创始人来说，今年也是伟大的一年。一小部分公司主导标准普尔500指数对于市场的总体健康状况来说可能不是好消息，但如果要实现华尔街创下新纪录的目标，基准指数明年高点可能不得不再次依赖蓝筹股。

Dan19772023-12-28

美联储降息≠危机解除！惠誉警告：准备好迎接企业违约潮吧

衰退。” 华尔街也早就对即将到来的企业破产浪潮发出了警告。美国银行预计2024年将有460亿美元的不良高收益债务，预计违约率将加速至3.4%。

金融界2023-12-28

2024年注定“代币狂热”？加密货币对冲基金预期大爆发

押注该代币而闻名，在其近一半资产被困在破产的FTX之后，该公司于今年关闭了其旗舰基金。银河公司VisionTrack追踪加密对冲基金数据的贝利-约克（Bailey York）说：“对于那些在2022年表现不佳的公司来说，它们在今年上半年出现了大量赎回。这种情况在下半年开始发生变化，加密货币市场出现反弹，部分原因是投资者预计美国将批准首个现货比特币ETF。” 8月份，灰度投资公司（Grayscale Investments LLC）在推动推出比特币ETF的关键法律诉讼中获胜。约克说，主动型基金的募资也有所回升，新的基金管理公司已经进入市场，尤其是在新加坡、香港、迪拜、伦敦和瑞士。西雅图加密货币对冲基金Strix Leviathan的联合创始人兼首席执行官萨迪-雷尼（Sadie Raney）说，11月，FTX创始人山姆-班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）在长达数月的审判中被判诈骗罪名成立后，人们“集体松了一口气”。从那时起，她注意到潜在投资者的兴趣骤增。 Pantera Capital公司的流动代币基金希望明年能在山寨币（比特币和以太币以外的代币）上走出牛市。Pantera的投资组合经理Cosmo Jiang在接受采访时说，这是因为在比特币崛起之后，山寨币在市场反弹的后半段历来表现优异。“我们可能正处于周期的第二部分，在这个阶段，代币选择实际上很重要，”Jiang说。“我们的投资者来找我们是为了了解整个加密货币市场和技术，而不仅仅是比特币。我们的核心论点是，如果你相信这个行业会有发展，就必须有能真正产生收入的协议。 ”该基金最大的头寸之一是同名去中心化加密交易所的代币dYdX。据Jiang称，比特币和以太币持仓加起来还不到该基金的40%。一些基金正在走出FTX倒闭带来的伤疤。加密对冲基金Alt Tab Capital的联合创始人兼首席运营官格雷格-莫里茨（Greg Moritz）说，他的基金有2%的资产滞留在该平台上，目前正在二级市场上清算。Alt Tab管理着约2100万美元的资金，预计该基金年底将上涨约30%。莫里茨还补充说，他的基金今年“很谨慎”。他说：“现在，我们已经为即将到来的牛市行情做好了超级积极的准备。” 莫里茨预测，加密货币市场将受到宏观因素和特定行业因素的共同推动，包括通胀趋稳、美联储不再加息，以及比特币减半将减少供应。他说：“总的来说，我们觉得今年是复苏的一年。明年真的是要一鸣惊人，好好庆祝一番。”

金融界2023-12-28

2023加密年度十大事件：回顾、复盘与总结

有业务合作，从而引发币圈共振。在其宣布破产后，Circle通过推特发布声明，确认硅谷银行是Circle用于管理约25%的USDC现金储备的六家银行合作伙伴之一，约400亿美元的USDC储备中有33亿美元仍留在硅谷银行。风险敞口直接推动稳定币USDC发生挤兑，超过 20 亿美元价值的 USDC 从美元稳定币市场退出，USDC价格最低跌至0.8776美元，日内跌幅接近14%。尽管后续该币种迅速回升，但该重创也使得USDC市场份额再度下跌，目前，USDC 市场份额下降至不足19%，远低于去年12月公司撤销公开上市时的水平。 02、Arbitrum焕发新生，ARB上线史上最卷空投在熊市内能屹立不倒已是幸事，而代币上线且备受追捧更是难上加难，Arbitrum却成功做到了这一点。作为Layer2的龙头项目，Optimism与Arbitrum的对比从未停歇，而早在去年6月，OP就已上线，并掀起了空投狂潮，因此Arbitrum代币也备受行业人士期待。3 月 23 日，Arbitrum正式上线代币ARB并开放空投，符合 Arbitrum 空投的地址数共有 625,143 个，约占链上总地址数266万的23.5%，尽管规模不少，但空投规则对于羊毛党却并不友好，甚至可以认为十分严苛。设计更看重生态参与者的参与度，不仅制定了防女巫策略，还通过Nansen的链上数据分配资格点，因而其也被传为史上最卷空投之一。不论空投如何，Arbitrum今年发展仍相对稳定，在年末的Layer2概念中也涌入了一波流动性，目前ARB报价1.35美元，低于OP的3.39美元。 03、以太坊完成上海升级，质押金额解锁引争议从以太坊来看，今年的新热点实在乏善可陈，最为重要的，无疑是4月的上海升级，由于升级完成后此前质押金额开始逐步解锁，市场重视度飙升。 4月12日22时42分，以太坊正式完成上海升级，“上海升级”允许用户提取质押的以太币，解锁近两年多质押在网络上的1600多万枚以太币。升级完成10天后，数据显示已有130万枚ETH被提取，价值约合25亿美元，其中65.8%是质押奖励或部分提款，34.1%是本金或全额提款。但与此前预计的抛售热潮相反，除了升级当天14249 个验证者高频提取，此后市场提取潮逐渐下降，在升级之后的一周里，以太坊价格甚至攀升至2110美元，表现出了极强的经济韧性。实际上，在本年度，以太坊价格尽管也持续处于上扬趋势，但上涨幅度远远不如比特币，甚至在今年逊于Solana，也因此受到了部分人士诟病。以太坊的下一步是坎昆升级，行业内人士预计在 2024 年 3 月~ 4 月期间正式实现，将增加以太坊网络每秒能够响应的交易量，也将开启以太坊数据存储和检索能力的发展新阶段，或许这，将会是以太坊的转机。 04、香港集会爆发情绪热潮，加密新规引人瞩目在整个4月，香港成为了华人加密市场的关键词。自去年10月政策宣言发布后，香港映入了加密市场的眼帘，而在4月，由万向区块链实验室、HashKey Group联合举办的「Hong Kong Web3 Festival 2023」打响香港活动第一枪，在周边146场衍生活动的催化下，加密市场被疫情压抑数年的情绪轰然爆发。在本次活动，社交场、活动行、商务宴层出不穷，圈内人士社交，圈外人士打卡，致使香港成为了有名的Web3网红集聚地。而在此后，6月1日，香港证监会发布的《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》及《打击洗钱指引》（以下简称为《指引》）正式实施，香港从自愿牌照制迈入强制发牌制，证券1、7号牌与VASP牌照成为交易所立足香港的必要支撑。目前，仅有HashKey Exchane 和 OSL Exchange 获得所需牌照，其中HashKey Exchange也于8月底正式对外开放零售投资者服务。而在香港生态的引入上，数码港已有180多家Web3机构入驻。尽管看似火热，但香港Web3的发展却并不尽如意，内地的金钱通道难以打开已是事实，这导致了香港在全球竞争力的不足。而年底JPEX、Hounax等机构持续的暴雷，也让人意识到香港对于加密的本土教育还远远不足。另一方面，在合规的推动下，证券机构已经闻声而动，截至目前，已有胜利、富途等超过60家证券机构开始接触虚拟资产业务。 05、MEME币再度爆火，BRC- 20登上舞台 5月的关键词是BRC-20和MEME。 BRC-20在本月正式登上历史舞台，也为年底全民铭文热奠定了基础。代表性项目Ordinals首当其冲，代币 $ordi从0.002美元在当月上涨至25.78美元，涨幅超过万倍，众多BRC代币纷纷崛起，比特币NFT协议Ordinals铸造铭文总量短短一月突破1000万枚，迅速引起比特币拥堵。而在当时低迷的情绪下，吵无可吵的市场再度被山寨币攻占，凭借着“不如炒空气”的口号，以太坊上的MEME币开始盛行。PEPE、AIDOGE、XEN 等山寨MEME突出重围，引领出上涨趋势，其中尤其以PEPE最为突出，出于玩梗的设计与出色的海外营销，PEPE在加密圈迅速崛起，在4月17日上架后价格最高涨幅超过2143.75%，成为加密货币历史上增长最快的ERC-20代币。随着meme币铸造量的增加，以太坊拥堵持续，Gas飙升，据数据显示，以太坊Gas在5月中创下今年以来的最高点150Gwei。从某种程度而言，MEME币在本月的出现仅仅是对于熊市的一种宣泄。到了年底，铭文再度重上行业热搜，掀起了全民铸造的疯狂热潮，Ordi、Sats 市值飙升，主流交易所币安、OKX相继上线铭文，以Rats为代表的动物铭文不断涌现，在此种背景下，年末甚至出现公链凭借铭文应用上涨的现象。 06、比特币现货ETF齐亮相，贝莱德点燃市场热情比特币现货ETF是今年最大的议题。围绕该产品，从2013年首个申请至今，起码在美国当地，从未有过机构成功获批，市场对其也并不期待。实际上，在4月，Cathie Wood的ARK Invest 就提交了Bitcoin现货ETF的第三次申请，但彼时市场并未有任何水花。时间到了6月，贝莱德高调官宣入场后，ETF瞬间变得炙手可热。作为全球最大的资产管理机构，贝莱德管理资金高达9万亿美元，政治手腕与经济地位斐然，而其此前申请的575只ETF仅有一只未通过的记录也再次给予市场信心。在此消息推动下，比特币大幅度上涨，成功突破了本年度的第一个3万美元。目前，已有13家机构申请了比特币现货ETF，在近一周内，SEC与灰度、富达等多家机构均有会见，这也让市场认为现货ETF已经临近批准的深水区。最近的审核日期是2024年1月15日，最迟期限为3月15日，尽管预先审核的是Ark Invest，但从Cathie Wood的言论中，首个并不代表唯一，可能会有超过六项申请一次性获得批准。 07、Coinbase、币安接连被SEC起诉，合规冲击显著 6月，除了ETF，合规也是当月的重头戏。 Coinbase、币安接连被SEC起诉，市场陷入合规不确定性恐慌。SEC表示Coinbase 违反了监管结构，并且不满足国会和 SEC 为保护国家证券市场和投资者构建的披露要求，同时对币安和赵长鹏提出13项指控，包括客户资金处理不当以及对监管机构和投资者谎报其运营情况等。在当时被指控后，赵长鹏于X平台发布“4”指这仅是FUD消息，进而掀起了一次舆论上的反攻。而专注于美国的Coinbase由于控诉面临生存危机，也表示将反抗到底。目前，两者与SEC的控诉仍尚未解决，但值得注意的是，Coinbase已成为现货ETF申请中的热门托管人，已有9家机构将其列入，ETF通过是否意味Coinbase结束诉讼？终局仍不得而知。 08、三年诉讼拉下帷幕，Ripple“救火”加密市场 6月经历了监管严打后，市场情绪日渐消极，但7月Ripple的胜诉似乎又给行业带来希望的曙光。 Ripple与SEC的恩怨始于2020年，由于频繁的抛售和套现，叠加行业内的超然地位，SEC注意到Ripple，12月21日，SEC向Ripple Labs、CEO Brad Garlinghouse和联合创始人Chris Larsen提起诉讼，指控其通过出售超过146亿单位的未注册证券XRP换取价值13.8亿美元的资产，正式打响诉讼的第一枪。2021年1月29日，Ripple提交了对SEC诉状的回应，否认XRP是证券，并指责SEC损害了XRP持有者的利益。自此开始，两者的诉讼从未停歇，Ripple一度处于下风，众多机构在2023的预测中均认为Ripple会败诉。但一反常态的是，7月纽约南区美国地方法院在判决书中认定，使用 XRP 对其他人进行投资，使用 XRP 发放资助，以及用 XRP 向高管进行转账的行为都不被视为证券。至此，Ripple终于在长达三年的诉讼中博得了一丝生机。本次阶段性的胜利对于行业的刺激是显著的，毕竟XRP若不构成证券，SEC指控的SOL、ADA、MATIC、FIL也有可能不视为证券。然而，法院也强调，由于SEC起诉的是XRP销售与分发违反证券法，法院并未讨论XRP的二级市场销售是否构成投资合约销售。而就在8月，SEC宣布，将对 7 月份所做出的部分裁决提出上诉。但目前，SEC 已撤回了对 Ripple CEO Brad Garlinghouse 和联合创始人 Chris Larsen 的所有指控，并取消定于明年进行的审判。 09、机构持续发力，Paypal发布稳定币，SEC再遭败绩 8月机构动作频频。 8月7日，PayPal宣布推出用于转账和支付的美元稳定币PayPal USD（PYUSD）。该稳定币由Paxos Trust Co.发行，并由美元、短期国债和现金等价物支持，将逐步向PayPal在美国的客户开放。在Coinbase、bianance相继被起诉，Paxos被迫停止发行BUSD的当时，传统机构发行稳定币颇为微妙。但在利润率危机与股票下行的双重驱动下，PayPal还是拾起了在2022年1月就已有苗头但因监管搁置的稳定币业务。尽管当时充斥着改变稳定币格局以及高度中心化的论调，但即使已上架 Crypto.com、Bitstamp、Coinbase 和 Kraken等多个交易所的PYUSD，现状表现也依旧平平，根据Coinmarketcap数据，目前PYUSD的市场总值已达到1.58亿美元，24小时交易量488万美元，相对主流稳定币仍有较大不足。 8月的另一重点事件来自灰度。继Ripple之后，SEC再尝败绩，该事件的背景是灰度要求将封闭式的比特币信托基金 GBTC 转换为比特币现货 ETF，但遭到了SEC的阻拦，法院8 月 29 日，美国法院就灰度和 SEC 之间针对的比特币现货 ETF 诉讼做出裁定，判决SEC败诉，法官认为 SEC 拒绝灰度发行比特币现货 ETF 是不合理的，要求 SEC 重新处理灰度的请求。本次事件极大的提升了行业内对比特币现货ETF通过预期，也让市场重新审视了固若金汤的SEC。 10、CZ退场，币安与美国完成世纪大和解年末最轰动的事件就是币安与美国监管的大和解。 11月22日，币安发布公告，称已经与美国司法部（DOJ）、商品期货交易委员会（CTFC）、外国资产控制办公室（OFAC）和金融犯罪执行网络（FinCEN）就币安历史注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。CZ承认违反《银行保密法》、《国际紧急经济权力法》以及《商品交易法》等行为开展无证转账业务、共谋指控以及违禁交易，包括向哈马斯和基地组织等指定恐怖组织提供资金、违反美国对伊朗和俄罗斯等国家的制裁有关的资金流动的渠道、违法向美国公民提供交易服务。后续结果币安向美国四大监管机构支付了约43.68亿美元的付款，创下了加密历史上的最高纪录，而创始人CZ宣布退场，并由Richard Teng接任一号位，币安正式迈入2.0时代。尽管在事件发生当天，币安一度有资金流出，但后续又很快恢复，本次事件在行业内来看普遍为利好，认为这代表着监管的让步，为后续合规与ETF通过奠定了基础。而对于币安而言，其通过和解摆脱了历史包袱，不仅仍有机会杀回美国抢占合规市场，也可持续向边缘地区扩张影响力。但尽管如此，币安的市场竞争力仍面临挑战，根据The Block 的数据,币安在现货市场的份额已从今年初的62% 以上下降至 37%。结语实际上，不管是从人物还是事件来看，2023年度的回顾也远不止短短的几行字，年初的熊市、合规的来袭、大佬的离去，所带来的行业影响也远远不限于轻飘飘的讨论。但起码在今年，我们知道了没有大而不倒的银行，但有不死而僵的炒作潮，知晓了预期管理的重要，也明白了花无百日红这一商业世界的客观规律。而从个人而言，随着多米诺骨牌一个一个倒下，即使是很微小的一阵风，也足以让砂砾随风飞扬。在这一轮熊市中，不乏有人丢掉工作、输掉金钱，甚至锒铛入狱，但也有人抓住机遇，在百倍千倍中，走向了财富的自由。但总体而言，行业今年无疑是足够冷的。幸运的是，即使是如此寒冬，也仍有无数的贡献者此起彼伏，而机构也再次敲开了加密的门扉。未来会怎样？犹未可知，但可以肯定的是，2024，一定比今年更好。来源：金色财经

金色财经2023-12-28

惠誉预计美联储明年仅降息75个基点企业违约率将大幅上升

现金来应对借款需求，WeWork今年的破产就是例证。惠誉称：“对2024年违约率的较高预期反映了持续的宏观经济逆风，包括利率居高不下的影响，以及2024年美国经济相对于2023年的放缓。然而，惠誉预计美国不会在2024年陷入衰退。” 华尔街早就对即将到来的破产浪潮发出警告。美国银行此前预计，2024年不良高收益债券的规模将达到460亿美元，预计违约率将加速至3.4%。

金融界2023-12-28

深度解析美股！盛宝银行股票策略师：2023年的“反思”和2024年的“悬念”

，并仅限于少数实力较弱的银行。硅谷银行破产，瑞银集团接管瑞士信贷银行。市场确信央行将在2023年屈服，但央行却态度坚定，支持“长期走高”的说法，将美国10年期国债收益率推至5%，然后大幅回落至年初水平。生成式人工智能成为华尔街的热门话题，随着英伟达发布了两份巨额财报，其水平达到了历史上从未有过的水平，投资者争先恐后地参与其中。生成式人工智能的技术炒作周期将美国股市的指数集中度推至历史新高，其中“七大”股票的涨幅比标准普尔500指数高出四倍。人们对乌克兰地缘政治突破寄予厚望，这可能会迫使俄罗斯进行和平谈判，但战争却演变成一场一战式的消耗战，而且看不到结束的迹象。更糟糕的是，中东出现了一个新的地缘政治热点：哈马斯袭击以色列平民，随后以色列军队野蛮入侵加沙。最近，冲突导致红海船只遭到袭击，迫使从亚洲前往欧洲的船只改道绕行非洲，成本增加。尽管科技股是全球股市的赢家，但由于风力涡轮机行业危机和太阳能电池板库存过剩，绿色转型股票成为最大的跌幅主题。 COP28 结束时承诺开启化石燃料消费下降时代。节能解决方案的快速采用，特别是电动汽车的快速采用已经对石油市场产生了重大影响。这一趋势对于沙特阿拉伯和俄罗斯在未来几年塑造地缘政治至关重要。虽然央行政策或多或少是同步的，但日本央行仍维持负政策利率和对 10 年期政府债券的收益率曲线控制。与世界其他地区的政策分歧使日元吸收了所有压力，让金融市场想知道日本央行何时会回到现实世界。强势美元和高利率对新兴市场股市产生了负面影响，新兴市场股市再次表现不佳，并已被扔进历史的垃圾箱，至少目前是这样。全球投资者似乎对新兴市场越来越不感兴趣。（图源：盛宝银行）拥抱2024：充满悬念和惊喜的一年随着2023年即将结束，投资者会想知道2024年是否能再次给大家带来惊喜。人们越来越多地押注美国经济将在年中左右出现温和衰退。假设共识总是错误的，这将导致2024年出现两条道路：1）高利率最终导致硬着陆，或 2）全球经济增长重新加速。尽管在温和的衰退动态中趋于稳定，而美国经济仍保持弹性，但欧洲的增长仍然黯淡。 2024年将围绕以下关键主题展开：#2024投资策略# 通胀和工资是否会比预期更加粘性，从而迫使央行在更长时间内保持较高的政策利率？如果日本央行回到正常的利率世界，由于日元已被用作套利交易的主要融资货币，是否会启动去杠杆化动力？台湾（1 月）、印度（4 月）、美国（11 月）以及可能的英国（12月最新一次选举）的大选都有可能令市场感到意外并增加地缘政治风险。美国科技能否达到2024年盈利增长的极端预期，这一切都痛苦地表明投资者再次得意忘形。世界会从生成人工智能中获得另一个惊喜，再次释放动物精神吗？全球经济会陷入衰退还是重新加速？中国在这方面发挥着至关重要的作用。经济面临的主要风险是欧洲和美国财政刺激预期减弱。电动汽车技术的采用是否会成为又一个极端增长的一年，标志着我们已经知道的原油市场终结的开始？这会迫使沙特阿拉伯做出仓促的决定吗？新兴市场金融市场会卷土重来还是再次令人失望？如果利率持续走低，绿色转型股或将成为2024年最大赢家？中东能否实现和平？随着2024年战争进入第三个年头，乌克兰能否获得欧盟和美国的足够支持，以避免更多领土被俄罗斯夺走？ Garnry强调，有一点是肯定的，金融市场和地缘政治事件永远不会停止让人们感到惊讶，投资者必须准备好迎接新的一年即将开始的不确定性。

Peng2023-12-28

【小萧说币】翻开华尔街基金近2个月交易数据，一场神秘押注悄然曝光……

但Solana在2022年FTX交易所破产倒闭事件后，币价从236美元高峰一路暴跌至10美元以下。相比2021年高达200倍的年涨幅，且被视为爆发力最强的蓝筹公链，Solana在2022年过得相当惨烈，FTX运用其节点交易的支撑点就此倒下。在失去FTX这座“靠山“后，Solana基金会与开发者坚持生态开发。公链团队并未因此放弃发展，而是持续在熊市下深耕。2023年末，比特币迎来比特币现货ETF利好反弹，Solana也获得传统机构的青睐。今年拐点闪现，Solana为市场演绎了一场完美的“熊市建造、牛市赚钱”剧情。今年9月，传统支付巨头Visa钦点Solana为底层支付公链，并在报告中解释称，Solana独特的技术优势包括并行处理的高吞吐量、本地化费用市场的低成本，以及大量节点和多节点客户端的高弹性，共同创造了一个可扩展的区块链平台，具有引人注目的支付价值主张，这些是Visa决定扩大稳定币结算试点范围以纳入Solana网络上交易的部分原因。” (来源:Visa) Solana强势回归下，今年迄今币价冲高逾959%。 (来源:CoinMarketCap) 由于公链行情暴涨，旗下多个头部项目再次获得瞩目，包括近期火热的DePIN赛道。延伸阅读：重演1992年“马云互联网”创业史！“这赛道”迎来2400%暴涨行情 DePIN将变革中美商业市场？翻开CoinShares和彭博社统整数据，在近2个月华尔街基金ETP产品的加密市场交易中，可以发现传统市场似乎提前展开了布局，也在这场大涨行情中“嗅”到了获利：截至10月20日，Solana流入1550万美元；截至10月27日，Solana流入2390万美元；截至11月3日，Solana流入1080万美元；截至11月10日，Solana流入1240万美元；截至12月1日，Solana流入430万美元；截至12月8日，Solana流入310万美元；截至12月16日，Solana流入1060万美元；截至12月23日，Solana流入600万美元。 (来源:CoinShares) 值得关注的是，在近期华尔街基金的投资币种排名中，Solana流入的资金多次超越以太坊，意味着传统机构也间接认可了“以太坊杀手”的名号。在超过959%的暴涨行情后，Solana在2024年是否还值得入场布局？ FXEmpire分析师Ibrahim Ajibade表示，Solana在圣诞节当天的价格表现惊人，超越另一个知名公链雪崩(Avalanche)代币AVAX，成为14天时间范围内前20名加密货币市场排名中表现最好的巨型山寨币。在此之前，SOL的市值已分别超过币安币(BNB)和瑞波币(XRP)。毫不奇怪，尽管较圣诞节高点回落13%，但投机交易者仍继续加倍看涨立场。SOL多头并没有认输，而是重新集结，捍卫110美元的支撑位，也就是近90天高峰。Santiment图表表明，SOL资金费率于12月26日触及0.06%的90天高点。 (来源:Santiment) 资金费率是一种衍生品交易指标，显示与持有永续期货合约头寸相关的成本。简而言之，资产融资利率正值的上升意味着多头头寸持有者定期向空头付款，以保持其看涨合约的开放。在价格持续回调的情况下，Solana融资利率上升表明衍生品市场的主导预期是SOL现货价格再次看涨。此外，融资利率上升是投机交易者杠杆率较高的主要指标，因此他们愿意支付高额费用来防止清算。实际上，高杠杆投机交易者会被激励快速购买现货以捍卫其SOL衍生品头寸。如果这种情况发生，可能会刺激短期市场需求，并使Solana价格上涨至150美元区间。#2024投资策略#

小萧 1评论2023-12-28

《富爸爸穷爸爸》作者预测美国金融体系将崩溃：“我们正处于一个帝国的尽头”

担忧。清崎称，“世界上最富有的国家现在破产了”，美国无力支付债务利息。他说：“美国现在破产了。我今天想回答的问题是，美国这个一度被报道为世界上最富有的国家，现在怎么破产了？”尽管美国尚未在法律上宣布破产，但清崎的观点突显了美国日益恶化的债务危机。截至11月24日，美国国家债务已达33.8万亿美元。罗伯特·清崎的《富爸爸穷爸爸》是世界上最畅销的书籍之一，这本书被翻译成51种语言，在109多个国家售出了3200多万册。《富爸爸穷爸爸》系列丛书在美国《商业周刊》、《纽约时报》、《华尔街日报》等主要媒体的畅销书排行榜上多次位于榜首。

tqttier2023-12-28

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