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多年高点下，美国银行是否仍值得投资？

年第二季度将触底，约为139亿美元，到第四季度将达到146亿美元。预计未来几年净利息收益率将反弹至2.3%至2.4%，为该业务提供推动力。聚焦资产质量在即将到来的NII收益的另一面，第二季度财报的一大焦点是持续存在的资产质量问题。美国银行公布，3月当季净冲销额跃升至15亿美元，几乎是去年同期的两倍。来源：美国银行这家大银行的净冲销率仍然非常低，只有0.58%。实际上，美国银行报告的准备金净释放结束时，对贷款损失的拨备仅为132亿美元。截至第一季度末，美国银行的贷款和租赁总额为1.05万亿美元。对投资故事的最大风险是，在未来一年可能出现的经济衰退中，信用卡和商业贷款的坏账规模将进一步扩大。这家大型银行公布的季度税前收入在70亿至80亿美元之间，因此信贷准备金的任何增加都将对财务状况产生重大影响。今年每股收益较低的一个重要原因是，净冲销几乎翻了一番，导致贷款准备金大幅增加。在通过压力测试后，美国银行最近宣布将股息提高8%。该公司将开始支付0.26美元的季度股息，股息收益率为2.5%。该银行在第一季度财报后的CETI比率为11.9%，10月1日压力测试后的新要求为10.7%。美联储显然正在考虑降低GSIB的要求，因为大型银行在过去十年中已经取消了对大型银行的超额资本要求。该股交易价格约为12倍，2025年每股收益目标为3.55美元，需要比2024年每股收益目标增长约10%。如果美国银行的股价不是处于多年高点，接近有形账面价值的1.7倍，那么它的吸引力会大得多。美国银行未来的股息收益率稳定在2.5%，但在去年大幅上涨后，其股价显然处于超买状态。根据Bespoke的数据，整个银行业板块都处于超买状态，美国银行和摩根大通等股票处于极度超买区域，比50日移动均线高出约6%。来源：Bespoke 总结美国银行的股票现在不太具吸引力，交易接近多年高点，可能因经济疲软而面临更多的贷款准备金。该股票为长期投资者提供了稳固的股息，但40美元以上的资本回报可能已经到顶。 $美国银行(BAC)$

老虎证券2024-07-11

2024年金融委员会成员数量空前成长

投诉。 2024年第一季度与2023年第四季度的关键亮点对比如下：新提交的投诉减少了7% 总体已解决投诉增加了3% 针对非成员的投诉上升了25% 从所有经纪商处寻求的赔偿总额减少了39%，降至224.5万美元颁发给交易者的赔偿总额为75,839美元平均解决时间提高了8%，缩短至5.1天详情可关注:金融委员会

金融委员会（Financial Comission）2024-07-11

2024 年 6 月公链行业研报：市场回调,比特币和以太坊 Layer 2 表现各异

时，比特币扩展解决方案自 2023 年第四季度以来 TVL 激增，其中以 Merlin Chain、Bitlayer 和 Rootstock 的表现尤为突出。尽管六月市场遭遇了回调，但比特币生态系统却迎来了一个充满活力与创新的夏天。数据来源：比特币生态 TVL 2024 年 6 月主要 Layer 2 公链的发展 Arbitrum 受 ZRO（LayerZero) 空投领取影响，Arbitrum 单日收入和利润均创新高。 Optimism Optimism 在 X 平台宣布，OP Stack 已正式进入 Stage 1。 Starknet StarkWare 在 X 平台宣布其 Layer 3 即将推出。 Blast Blast 基金会成立，随后公开了 Blast 愿景。 Rootstock SushiSwap 扩展至 Rootstock。 Merlin Chain Merlin Chain 推出 2.1 亿枚 MERL 生态激励计划。区块链游戏 6月，各链上共有 1,580 款活跃游戏。其中，BNB Chain、 Polygon 和 Ethereum分别以22.4%、19.5% 及 16.1% 的市场份额领先。同时，在 300 万 DAU 中，Ronin、Polygon 与 NEAR 虽继续领跑，却也面临诸多挑战。Ronin 的 DAU 占比受 Pixels 影响，从月初的 29.8% 滑落至月末的 18.4%。而 Polygon 方面，由于旗下最大 DAU 游戏 Matr1x FIRE 的 DAU 环比下降 31.6%，其 DAU 占比亦从 15.1% 缩减至 8.0%。 Oasys 的 Layer 2 Saakuru Verse 在 6 月的最后十天里，其 DAU 迎来了显著增长。Web3 游戏发行商 PlayGround 成功推出的 Copycat Killer、Panic 及 Parkour Battle 三款游戏，极大地推动了 Saakuru Verse 链上 DAU 的激增，从 6 月 21 日的 1.8 万跃升至 6 月 30 日的 46.4 万，而最后一周的平均 DAU 更是高达 37.9 万。若此增长势头得以延续，Saakuru Verse 有望迅速跻身 DAU 前三的区块链平台之列。另一方面，opBNB 在 6 月最后一周也表现出色，其平均 DAU 达到 28.5万，占据了所有 DAU 的近 10%。数据来源：各公链区块链游戏每日活跃用户数公链领域正积极强化其游戏生态系统，具体措施包括纷纷启动针对 Web3 游戏开发者的专项 Grant 计划。同时，构建更多的链也成为一种备受青睐的策略。Ronin 近期宣布了利用 Polygon 开发工具包（CDK）构建 Layer 2 的计划，预示着 Axie Infinity 与 Pixels 等热门游戏未来有望在它们专属的游戏链上运行，这一举措与 Avalanche、Oasys 及 SKALE 等平台所采取的策略不谋而合。那么，这一策略及其类似做法能否取得成功？我们将持续保持关注。更多数据见《2024 年 6 月区块链游戏研报：Pixels 引发 DAU 波动，行业用户留存率差异显著》。融资情况六月，公链领域共完成了 11 轮融资，累计金额达 7,150 万美元，环比下降了 20.3%。其中，有三轮融资的具体金额未予披露。 2024 年 6 月公链融资事件（数据来源：crypto-fundraising.info） Decent Land Labs 成功筹集 300 万美元资金，旨在开发 WeaveVM，一款创新的主权 Layer 1 区块链解决方案，该方案不仅解决了 EVM 的存储难题，还巧妙融合了 EVM 的兼容性与 Arweave 提供的强大可扩展存储能力。 Sonic，一家专注于游戏领域的 Solana Layer 2 网络，在 A 轮融资中成功筹集了 1,200 万美元，用于深化其以游戏为中心的网络建设。起初作为 Solana 上的手机游戏起步，Sonic 迅速识别到基础设施的瓶颈，并果断转型为构建高效的游戏 Layer 2 解决方案。 ___________________ 本文内容仅作行业研究和交流使用，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎。关于 Footprint Analytics Footprint Analytics 是一家区块链数据解决方案提供商。借助尖端的人工智能技术，提供 Crypto 领域首家支持无代码数据分析平台以及统一的数据 API，让用户可以快速检索超过 30 条公链生态的 NFT、Game 以及钱包地址资金流追踪数据。来源：金色财经

金色财经2024-07-11

忘掉“AI”！摩根大通：这3个被忽视的领域、具有“螺旋上行”的潜力

策略# 摩根大通预计，到 2024 年第四季度，标准普尔 500 指数中其他 493 只股票的盈利增速将与这七大巨头持平，如下图所示。（图源：商业内幕） “从长期来看，大量财政支出，尤其是基础设施方面的支出（例如《通胀降低法案》和《芯片和科学法案》），再加上人们对生成人工智能的热情日益高涨，应该会为未来更强劲的长期增长提供宽松的背景，”策略师表示。“市场似乎还没有完全消化这一预测，这反映在股市反弹幅度较窄（且正在收窄）的性质上。” 寻求未实现上涨空间的投资者最好寻找那些估值“较低”、尚未将盈利增长赶超考虑在内的非 Mag 7 股票。该报告补充道：“这些名称因此可以起到‘螺旋弹簧’的作用”，并强调了三个特定行业：半导体摩根大通表示，除了人工智能行业之外，半导体行业还有很多机会。该公司写道：“随着需求从疫情期间‘过度订购’留下的低水平重新复苏，个人电子、通信和企业等低迷领域可能很快就会反弹。” 快运由于美国经济“意外复苏”以及运输材料需求不断增长，这些股票必将上涨。该行业的自动化也有望提高效率，从而推动上涨。家装由于高利率以及许多人在疫情期间已经装修过房屋，美国人暂停了房屋装修。但策略师表示，这种趋势未来可能会逆转。 “随着美国房屋平均年龄的增长，大笔维护费用的可能性也在增加。此外，由于移民帮助解决了劳动力短缺问题，老旧项目中与劳动力相关的积压问题正在消除，”他们表示。摩根大通的建议表明华尔街已转向建议多元化，而不是继续追逐 Mag 7 的收益。随着未来一年围绕选举和美联储降息的不确定性不断升温，情况就是如此。一些防御性投资，如能源和公用事业股，在过去一年中获得了超额收益，回报率甚至超过了 Nvidia 等顶级 AI 股票。

Dan19772024-07-11

深南电路：7月10日接受机构调研，国海证券、平安基金等多家机构参与

以来，无线侧通信基站相关产品需求较去年第四季度未出现明显改善，有线侧交换机、光模块等产品需求有所增长。问：请介绍当前 AI 领域的发展对公司 PCB 业务产生的影响。答：伴随 I 的加速演进和应用上的不断深化，ICT 产业对于高算力和高速网络的需求日益紧迫，各类终端应用对边缘计算能力和数据高速交换与传输的需求迎来增长。上述趋势驱动了终端电子设备对高频高速、集成化、小型化、轻薄化、高散热等相关 PCB 产品需求的提升。公司 PCB业务在高速通信网络、数据中心交换机、I 加速卡、存储器等领域的 PCB产品需求受到上述趋势的影响。问：请介绍公司 PCB 业务汽车电子领域近期经营拓展情况。答：汽车电子是公司 PCB业务重点拓展领域之一，主要面向海外及国内 Tier1 客户。公司以新能源和 DS 为主要聚焦方向，主要生产高频、HDI、刚挠、厚铜等产品，其中DS 领域产品比重相对较高，应用于摄像头、雷达等设备，新能源领域产品主要集中于电池、电控层面。2024 年一季度以来，公司 PCB业务在汽车电子领域继续把握新能源和 DS 方向的机会，聚焦国内外目标客户的开发突破，推进定点项目需求的释放。问：请介绍公司 PCB 各工厂是否区分不同下游领域安排生产。答：公司在深圳、无锡、南通拥有多个 PCB 工厂。除部分专业工厂外，公司主要根据不同 PCB 产品的工艺要求特征来安排生产，产线本身对工艺相似的不同下游领域产品具有一定兼容性。问：请介绍公司封装基板业务近期经营拓展情况。答：2024 年一季度以来，公司封装基板业务 BT 类产品需求整体延续去年第四季度态势，部分细分领域产品结构随下游需求波动有所调整；FC-BG封装基板各阶产品对应的产线验证导入、送样认证等工作有序推进。问：请介绍公司封装基板业务在技术能力方面取得的突破。答：公司作为目前内资最大的封装基板供应商，具备包括 WB、FC 封装形式全覆盖的BT 类封装基板量产能力，在部分细分市场拥有领先的竞争优势。2023 年，公司 FC-CSP封装基板产品在 MSP 和 ETS 工艺的样品能力已达到行业内领先水平，RF 封装基板产品成功导入部分高阶产品。另一方面，针对 FC-BG 封装基板产品，14 层及以下产品公司现已具备批量生产能力，14 层以上产品具备样品制造能力。公司在高阶领域新产品开发过程中仍将面临一系列技术研发挑战，后续将进一步加快技术能力突破和市场开发，同时也将继续引入该领域的技术专家人才，加强研发团队培养，提升巩固核心竞争力。问：请介绍公司近期 PCB 及封装基板工厂稼动率较一季度变化情况。答：公司近期 PCB工厂稼动率较 2024 年第一季度有所增长，封装基板工厂稼动率相对保持平稳。问：请介绍公司对电子装联业务的定位及布局策略。答：公司电子装联业务属于 PCB制造业务的下游环节，按照产品形态可分为 PCB 板级、功能性模块、整机产品/系统总装等，业务主要聚焦通信及数据中心、医疗、汽车电子等领域。公司发展电子装联业务旨在以互联为核心，协同 PCB 业务，发挥公司电子互联产品技术平台优势，通过一站式解决方案平台，为客户提供持续增值服务，增强客户粘性。问：请介绍上游原材料价格变化情况及对公司的影响。答：公司主要原材料包括覆铜板、半固化片、铜箔、金盐、油墨等，涉及品类较多，就公司成本端而言，2023 年至 2024 年一季度原材料价格整体相对保持稳定。近期受大宗商品价格变化影响，贵金属等部分辅材价格有所上升，部分板材价格亦有抬头趋势，目前暂未对公司经营产生明显影响。公司将持续关注国际市场大宗商品价格变化以及上游原材料价格传导情况，并与供应商及客户保持积极沟通。注：调研过程中公司严格遵照《信息披露管理制度》等规定，未出现未公开重大信息泄露等情况。深南电路（002916）主营业务：印刷电路板、电子装联、模块模组封装产品的生产和销售。深南电路2024年一季报显示，公司主营收入39.61亿元，同比上升42.24%；归母净利润3.8亿元，同比上升83.88%；扣非净利润3.36亿元，同比上升87.43%；负债率41.88%，投资收益18.11万元，财务费用-1297.91万元，毛利率25.19%。该股最近90天内共有15家机构给出评级，买入评级13家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为103.91。以下是详细的盈利预测信息：融资融券数据显示该股近3个月融资净流出1.08亿，融资余额减少；融券净流出161.44万，融券余额减少。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成（网信算备310104345710301240019号），与本站立场无关，如数据存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2024-07-10

看好Palantir的原因

同比增长16%，达到3.35亿美元，比第四季度的12%同比增长加快了4个百分点。这特别是由美国推动的，美国是政府收入的最大份额：同比增长12%，达到2.57亿美元，增长率是第四季度6%同比增长的两倍。不幸的是，鉴于政府业务的规模（占当前收入的一半以上），Palantir可能永远会比大多数其他软件公司有更不平稳的业务。不过，Palantir最大的增长点是企业市场，其收入增长速度远快于政府部门，同比增长27%，至2.99亿美元。美国再次为其铺平了道路，营收同比增长了40%。来源：Palantir 投资人工智能解决方案的紧迫性增加，推动了对Palantir AiP解决方案的强劲需求。但该公司的成功也部分归功于新的销售举措。该公司已经开始为有兴趣采用Palantir产品的潜在客户推出“训练营”项目，该公司注意到，这些项目的转化率非常高。在当前的宏观环境下，许多软件竞争对手都表示，由于预算审查的加强，交易周期有所延长，但Palantir首席营收官Ryan Taylor在第一季度财报电话会议上提出了相反的观点：虽然还处于早期阶段，但我们的重点是为长期业务奠定基础。我们打算坚持不懈地继续吸引新客户，并随着我们的产品获得牵引力并在企业中产生有意义的影响，随后扩大这些合作。我们不仅增加了新客户的数量，而且我对我们发展这些新客户的能力也很满意。在吸引新客户方面，我们保持了大量的训练营，迄今为止有超过915个组织参与，以满足需求。我们还看到交易周期大幅压缩。例如，一家领先的公用事业公司在完成训练营后仅五天就签署了一份七位数的合同。另一位客户在他们的多日训练营只进行了一天，就立即签署了付费协议，三周后就变成了七位数的交易。我们预计，有利的单位经济效益和更高的吞吐量将继续加速我们的业务。” Palantir在这方面也非常成功。该公司本季度调整后的营业利润率达到创纪录的36%，同比增长12个百分点。来源：Palantir 鉴于这些训练营项目最近取得的成功，以及该公司看好其在美国商业和公共部门的机会，Palantir确实计划在今年下半年加大对美国销售资源的投资，因此需要监控由此对公司利润率的进展产生的任何影响。总结 Palantir在其整体市场的渗透，特别是在企业领域，仍然处于初期阶段：这就是为什么愿意接受长期持有一只估值溢价巨大的股票。而且，这只股票仍然有很多催化剂来继续推动这一涨势。 $Palantir Technologies Inc.(PLTR)$

老虎证券2024-07-10

台积电6/7nm报价不升反降 2nm提前试产或成下一个营收主力？

nm节点制程的芯片，相较此前市场预期的第四季度大幅提前。试产工作将于新竹宝山的新建晶圆厂内实施，同时将测试所需设备和零组件，这些设备与零组件已在第二季度开始入厂安装。事实上，早在今年3月，台积电就已确立未来5年先进制程推进与扩产计划，针对位于宝山、高雄等多个晶圆厂的试产时间、产能等事项作出了规划。据悉，目前位于高雄的2nm厂正在施工中。今年6月，ASML首席财务官罗杰·达森(Roger Dassen)曾表示，将于第二、三季度开始获得台积电大量2nm相关订单。招商证券今年4月研报表示，2nm在吸引对能效计算的需求方面领先于行业，台积电正按计划在2025年实现量产，预计在开始的两年内，2nm技术的新订单数量将高于3nm和5nm技术。多制程“量价齐升”带动业绩增量今日，台积电公布最新业绩，6月销售额2078.7亿元台币（约合64亿美元），同比增长32.9%，环比下降9.5%。今年上半年公司实现收入9894.74亿元台币（约合304亿美元），同比大幅增长28%。此前消息，受益于AI芯片需求旺盛及消费电子市场的回暖，叠加尖端制程供应有限，台积电3/5nm节点制程产能供不应求，2025年将涨价5%~10%。与此同时，之前6月有消息称台积电将启动新一轮涨价谈判，除了5/3nm之外，还针对2nm。根据麦格理证券最新报告，目前台积电多数客户已同意上调代工价格换取可靠的供应。苹果、高通、英伟达与AMD等厂商已大举包下台积电3nm制程产能，并涌现客户排队潮，一路排到2026年。此外，苹果计划2025年在其产品中采用2nm节点制程所生产的芯片，这使得接下来的iPhone 17系列有望成为第一批采用该先进制程所生产出来芯片的设备。往后看，这将带动台积电的业绩进一步攀升。上述机构指出，台积电的毛利率将于2025年攀升至55.1%；2026年将逼近六成，达到59.3%。今年4月，台积电在业绩会上表示，预计从2026年第一季度末开始，2nm制程芯片将带来可观的营收。对于台积电来说，2nm制程芯片将是一个非常、非常重大的节点。

金融界2024-07-10

跑出圈了！突发暴涨

1890亿美元的历史新高。比2023年第四季度的现金余额增加了190亿美元，自2022年以来现金增加了70%。

格隆汇2024-07-10

当你不再相信这是牛市、牛市才不会消失

位 ($BTC.D) 到 2024 年第四季度可能达到 60%。从风投贪婪中获利要识别那些供应过剩且风投未实现利润巨大的币种。如果四年周期被打破怎么办？想象一下，如果 2024 年 3 月只是接下来 6-12 个月的峰值？这还算是周期顶部吗？鉴于这一周期迄今为止的上涨有限，预期下跌也会较少是合理的。因为短周期 + 低波动性。宏观顶部尚未出现？尽管有一些潜在信号，但周期顶部可能还没到（个人观点，仅供参考）。流动性是最关键的因素，有强有力的证据表明峰值可能会在 2025 年出现。虽然当前流动性较低，但我们似乎正处于重大转变的边缘来源：金色财经

金色财经2024-07-10

SHIB与狗狗币引领Memecoin意外爆发,98%山寨币迎来历史高峰

触顶，只有少数币种能够在 2024 年第四季度或 2025 年第一季度创下新高。他的分析是在上周加密货币市场动荡之后做出的，当时许多代币的价格都出现了两位数的百分比下跌。Kang 观察到，大多数山寨币在最近的崩盘之前已经达到顶峰，只有少数代币能在未来几个月内恢复到历史高位。 Meme Coin 有望创下新高 Kang指出，模因币可能是未来几个月内几种山寨币中能够创下新高的一种。尽管模因币在最近的熊市中受到了严重影响，但它们有可能成为今年最后一个季度涨幅最大的代币之一。 “模因币可能会是能够创下新高的多数币种之一。然而，由于模因币种类繁多，选择时需要非常谨慎。”Kang说道。一些分析师已经预测，模因币将出现积极的复苏迹象。根据@DaanCrypto在Twitter上的观察，狗狗币（DOGE）已经展示出强劲的上升突破迹象。截至本文撰写时，狗狗币的交易价格为0.1073美元，24小时内下跌了0.04%。如果这个最大的模因币种的价格能够回升至0.12美元以上，分析师们认为看涨势头将再次占据主导地位。 @Kev_Capital_TA也指出，狗狗币经历了前期高点后回调了60%，最糟糕的时期可能已经过去。他指出，在过去的周期中，狗狗币通常会经历50%-60%的回调，然后才开始复苏。因此，这种模因币可能会遵循类似的市场趋势。随着抛售压力的减轻，屎币（SHIB）也展示出了走强的迹象。其相对强弱指数（RSI）仍高于52，表明市场处于中立状态，买卖压力保持平衡。 IntoTheBlock的数据表明，尽管最近价格出现下跌，但鲸鱼并未出售SHIB。77%的SHIB持有者已经持有这种meme币超过一年，而不到2%的持有者则持有不到一个月。此外，IntoTheBlock显示，48%的地址处于价内（ITM），另有48%的地址处于价外（OTM）。这些数据表明市场情绪相对平衡，市场状况处于中性。随着SHIB的抛售压力减轻，价格可能会反转上行。来源：金色财经

金色财经2024-07-10

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