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美国经济前路难测：银行业危机汹汹债务僵局还来添乱

先保护期，货币市场共同基金将大规模撤出美国国债市场。　　目前，国会共和党人正在安排通过一项提高债务上限的法案，但该法案要求对美国联邦政府支出进行削减。而白宫坚称不会通过一项带有限制支出条件的债务上限协议，这让杜德利对债务僵局的进展有些悲观。　　支出狂飙犹如恐怖电影　　然而，市场上也有人认同共和党的做法，认为美国政府过去几年的“撒钱式”支出并不可取。　　对冲基金投资者、前杜肯资本总裁Stanley Druckenmiller认为，与未来政府支出不受控制的危险相比，债务僵局不算什么。他称美国过去十年的财政鲁莽就像是一部恐怖电影。　　他指出，如果今年不削减福利，未来将不得不削减。他也希望美国政府不要违约，现在就像是坐在海滩上，明知道10英里外有200英尺的海啸（支出失控）会来，但眼前的30英尺海浪（政府违约）已经蓄势待发，且其足够破坏掉码头。　　除了对政府不负责任的支出进行批评外，Druckenmiller还质疑美联储的行动，称其过去几十年的货币宽松政策导致了现在金融市场、政府和银行的野蛮发展。　　他感叹，不幸的是，美联储仍持有大量的政府债务，从而继续制造一种幻觉，让人们以为它可以帮助解决美国的财政问题。

金融界2023-05-04

美国财政部季度再融资发行规模持平同时出人意料地宣布回购计划

更多的当前基准证券，目的之一是帮助增强美国国债市场的流动性。这项计划还可以帮助财政部在管理其现金余额时平滑国库券发行波动。　　“财政部期望设计一项回购计划，会定期实施，实施方式可预测，初始规模保守，”声明称，并表示，该计划“无意实质性改变有价债券余额的整体到期状况。” 　　财政部表示，更多细节将在未来的季度再融资公告中公布，并将与市场参与者进行更多磋商。这将是约二十年来的首个定期回购计划。　　筹集资金　　“在债务上限被暂停或提高之前，债务上限相关限制将导致基准国库券发行变动高于正常水平，现金管理票据大量使用，”财政部表示。　　美国总统拜登和国会最高领导人定于5月9日就债务上限问题举行会议。　　下周发行细节如下：　　5月9日发行400亿美元3年期债券　　5月10日发行350亿美元10年期债券　　5月11日发行210亿美元30年期债券　　财政部表示，此次再融资将筹集约208亿美元新资金。　　美国通胀保值国债（TIPS）的发行计划也与上个季度持平。但财政部补充称，它将“继续监测TIPS市场状况，并考虑在未来季度适度增加是否合适”。　　由于财政部受制于债务上限，国库券发行量减少，其占总债务的比例处于财政部借款咨询委员会（TBAC）15％至20％建议区间的低端。　　多数交易商认为，债务上限问题解决之后的几个月里，将会有大量新发国库券。

金融界2023-05-04

历史重演！垃圾债之王：当下的危机是银行几十年来一直在犯的错误

著名投资者Michael Milken近期表示，当前的银行业危机源于典型的资产负债错配，这种错配在历史上屡屡上演。

云涌2023-05-03

现在是买债券的好时机！摩根士丹利、瑞银重要信号：买进高评级债券全球股市估值过高

债券和股票之间的收益率差距，出现再次开始扩大的迹象。摩根士丹利和瑞银集团向市场发出重要信号，建议投资者买进高评级债券，全球股市估值高于其12个月平均水平，若美联储未能实现软着陆，将遭遇更大损失。

小萧2023-05-03

疯狂大爆发！黄金突然狂飙逾40美元美联储决议来袭，更大行情一触即发？

周二，美联储开始为期两天的货币政策会议。由于市场对美国银行业危机蔓延的担忧重燃，美元和债券收益率下跌，金价受到提振上扬。

会员

夏洛特2023-05-03

两大警告突袭！这一“臭名昭著”的衰退指标释放重大预兆华尔街最准分析师：市场反弹恐戛然而止

美国银行策略师表示，债券市场臭名昭著的衰退指标向市场发出了一个警告，即本季度可能会出现衰退。与此同时，美国银行分析师Michael Hartnett表示，随着企业收益大幅下降和劳动力市场疲软，美国股市的反弹可能会戛然而止。

财经风云2023-04-29

金融历史大事件－美国硅谷银行倒闭事件！

为遏制通胀上涨，进入加息阶段，导致持有美国国债市值大幅度减少，出现了严重浮亏。由于硅谷银行在总资产中的债券占比较大，其浮亏表现尤为明显。到了2023年，经济低迷等因素影响了一些储户公司的融资能力，这使得他们向银行提款的需求增加，同时银行吸收存款变得困难。3月9日，受到这一消息的影响，投资者和储户试图从硅谷银行提取420亿美元，成为美国十多年来最大的银行挤兑之一。硅谷银行不得不出售债券来偿还本息，这导致银行利润和资本大幅减少。在3月9日，硅谷银行的母公司硅谷银行金融集团股票价格暴跌60%以上，而在3月10日，股价进一步暴跌68%，随后光速宣布破产。二.债券不是无风险的投资吗？为何还会导致亏损？美联储加息导致投资亏损当市场利率接近零时，硅谷银行购买了数百亿美元的美国政府长期债券，这些债券几乎没有违约风险，确实非常安全。然而，美联储为抑制通胀展开了激进的加息行动，过去一年利率上升至4.75%，导致固定资产投资变得亏本。举个栗子！假设投资者购买了面值100美元、票面利率5%的国债，一年后将收到100美元本金和5美元利息。美联储加息后，市场利率升至10%，投资其他理财产品可得到110美元回报，而国债持有者只能获得105美元。为匹配其他投资收益率，国债持有者需降价出售国债，导致国债价格下跌。尽管美国国债几乎无违约风险，特殊的货币政策下还是会让债券价格产生浮亏。若硅谷银行不提前出售国债，等市场利率下降，国债价格上涨，将不会亏损。遗憾的是，银行流动性出现问题，不得不以亏损价格出售手中的长期国债。硅谷银行会是第二个“雷曼兄弟”吗？是否会引发金融危机？先说结论：大概率不会。绝大部分时候，不是银行倒闭引发危机，而恰恰是处于经济危机时期，才会陆续出现金融机构倒闭事件。硅谷银行与雷曼兄弟不同之处在于，它没有利用任何衍生品杠杆去从事高风险的投机行为，而是一直从事最古老、最传统的存贷款业务。此外，在雷曼兄弟破产前，其资产负债表上充斥着流动性极差的低质资产，而硅谷银行所拥有的全部资产都非常优质资产。硅谷银行破产的最大风险是引发恐慌情绪，因为恐慌情绪具有传染性，如果导致其他银行倒闭，风险就难以估量了。该银行之所以破产，是由于其资产配置存在问题，持有的长期债券比例过高，并未及时调整。在美联储持续大幅加息的背景下，这些长期债券是跌幅最大的产品之一。这次破产并非因高科技初创公司无法偿还贷款，而是银行自身管理不善所致。在散户角度，我们该吃吃该喝喝，适当了解当地的存款保险制度。比如美国联邦存款保险公司能为每家银行的每位储户提供最高25万美元的保险。这意味着，如果你的存款超过25万美元，最稳妥的办法是分散办理存款，而不是将所有存款存放在一家银行。

OkRebate返佣网2023-04-27

不寻常！地球最无聊债券正剧烈波动，担心美国会债务违约？

日前，美国众议院通过债务上限法案，但参议院恐难过关。受此影响，“地球上最无聊的债券”正在经历一些剧烈的波动，因为投资者认为美国可能会违约。

超启2023-04-27

美联储放鹰也不怕！“大宗商品之王”：建议增持黄金和美债长期看空股市

“大宗商品之王”加特曼表示，黄金仍是一种有吸引力的避险资产，建议阿克伦大学基金会捐赠投资委员会将黄金持有量增加到投资组合的5%。

财经风云2023-04-25

巴伦机构投资经理调查：看涨今年美股的减少，债券和黄金更受青睐

《巴伦周刊》最新的 "大资金 "调查中，专业投资者中只有36%的人看好未来12个月的股票前景，同样比例的人说他们是中立的，而其余的受访者，28%，属于看跌阵营。机构经理越来越喜欢债券，52%的经理人预计2023年债券的回报率将高于股票。其他防御性投资也在流行。经理们的平均预测是，黄金将在一年内创下2106美元的历史新高，高于上周的2007美元。

澳洲亿忆网2023-04-25

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