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英皇金汇即发：矽谷银行引发银行股重挫风暴黄金周一上涨

救了英国一家受欢迎的科技初创企业银行，股价下跌4.1%。瑞士巨头瑞士信贷，因债券持有人为该银行债务价值投保的成本跃升至历史新高，股价下跌13.1%创下历史新低。政府债券价格周一也大幅上涨，推动长期利率降至一个月来的最低水准。有一种蔓延的感觉，我们看到围绕金融类股的重新定价将导致整个市场的重新定价。尽管美国政府周日晚间采取行动，为破产的矽谷银行(Silicon Valley Bank)以及加密领域银行签名银行(Signature Bank)的所有存款提供担保，但全球银行类股仍再度下挫；周一黄金飙升至1910美元上方，金价最高触及1914.40美元/盎司，最低触及1871.34美元/盎司，尾盘现货黄金收报1913.39美元/盎司。今日建议伦敦金於 1893 – 1915间上落 (波幅巨大, 请留意帐户内资金情况) 港金於 17380 - 17980 支持位 1835/1855阻力位 1928/1965 入市策略一 : 下方触及1896水平可做多，目标位于1906水准，止损设在1888水平。入市策略二 : 逢高卖出，上方在1915元水平做空，止赚设在1905美元，止损设在1923。白银贵金属具有储值的传统角色，担忧货币贬值及通货膨胀，对其属利多。今日建议 : 白银於20.50-22.60 支持位18.30/19.30 阻力位23.30 /24.60 (投资涉及风险，宜量力而为，不要过份进取，价格可升可跌) 英皇金融NM23 卓越理财中心 www.NM23.com 全国免费热线: 4001 201 228 香港24小时热线: (852) 2838 3959 2023-03-14

英皇金汇即发2023-03-14

美联储“介入无效”！美国第4家银行“遇新融资仍暴跌” 拜登：后市提供银行系统一切所需

性银行受到的打击最为严重，第一共和银行股价下跌超过60%，因为新融资的消息未能让投资者放心，Western Alliance Bancorp(WAL)和PacWest Bancorp(PACW)也是如此。欧洲市场也同样感受到美国银行业爆雷的冲击波，STOXX银行业指数收盘下跌5.7%。德国商业银行下跌12.7%，而瑞士信贷下跌9.6%至历史新低。拜登表示，他的政府的行动意味着“美国人可以相信银行系统是安全的”，同时还承诺在美国银行出现自2008年金融危机以来最大倒闭之后实施更严格的监管。“你的存款会在你需要的时候出现，”他说。硅谷银行的崩溃周一在华盛顿引发一场党派之争，民主党人认为前总统特朗普时代对银行监管规则的改变，实际上破坏了区域银行的稳定性。美国参议员伯尼·桑德斯在声明中说：“让我们明确一点，硅谷银行的失败是特朗普签署荒谬的2018年银行放松管制法案的直接结果，我强烈反对。” 共和党人否认特朗普在白宫四年期间所做的改变，让他成为整起事件的罪魁祸首。在货币市场，美国和欧元区银行系统的信用风险指标小幅上升。 “当迈出这么大、这么快的一步时，你的第一个念头就是避免危机。但你的第二个想法是，那场危机有多大，必须采取这一步的风险有多大？” Cherry Lane Investments合伙人Rick Meckler继续补充。受美联储可能不得不放慢加息速度的押注以及投资者寻求避风港的鼓舞，金价飙升至关键的1900美元上方，周二亚市早盘报在1911美元。伦敦BlueBay Asset Management首席投资官Mark Dowding表示：“有一种传染感，我们看到围绕金融股的重新定价正在导致整个市场的重新定价。” (来源:路透社) 从周一开始，硅谷银行的客户将可以提取所有存款，监管机构设立了一项新机制，使银行能够获得应急资金，而美联储则让银行在紧急情况下更容易从中借款。美国银行监管机构试图安抚在硅谷银行加利福尼亚州圣克拉拉总部外排队提供咖啡和甜甜圈的紧张客户。FDIC员工路易斯·马约尔加(Luis Mayorga)告诉等候的顾客：“请照常办理业务，我们只是因为业务量大，需要一点时间。” 监管机构还迅速采取行动关闭纽约的Signature Bank，该银行最近几天承受着压力。前财政部高级官员、美国智库OMFIF主席马克·索贝尔(Mark Sobel)表示：“需要认真调查监管机构为何错过危险信号，以及需要彻底改革的内容。” (来源:路透社) 全球拥有SVB账户的公司纷纷评估其财务状况受到的影响，在德国，中央银行召集了危机小组来评估任何后果。经过马拉松式的周末谈判后，汇丰银行表示将以1英镑，约合1.21美元的价格收购硅谷银行的英国分支机构。尽管硅谷银行英国分部规模很小，但它的突然倒闭促使人们呼吁政府为英国的初创行业提供帮助，尤其是其风险敞口很大的生物技术行业。英国首相苏纳克(Rishi Sunak)与英国人一样，表示不担心系统性风险。 “我们的银行资本充足，流动性很强，”苏纳克在访问美国期间告诉ITV。由于投资者押注美联储下周将不愿加息，对利率预期重新定价的激烈竞争也在市场上掀起了波澜。索贝尔说，美联储的选择是有限的。 “美联储可以降息，但这有其自身的缺点。因此，美联储和财政部目前已经发射了他们的火箭筒。我认为这是市场稳定的问题。这是区域银行的一次性调整，还是预示着会有更多的事情发生？” 交易员目前认为该会议不加息的可能性为50%，下半年将降息。上周初，25个基点的加息已被完全消化，加息50个基点的可能性为70%。

秉哥说市2023-03-14

不敢存钱了？投资者迫切寻找“安全区” 手持现金追寻更高回报率

元的Truist Financial的股价下跌了17%，资产超过1800亿美元的KeyCorp和Huntington Bancshares分别下跌了27%和17%。去年底，这三家银行的未投保存款都不到一半。大型银行并非完全不担心利率风险，而利率风险是对硅谷银行担忧的核心。由于利率上升，许多大银行的资本充足率受到打击，并且有自己未实现的投资证券损失。但投资者似乎认为，这些拥有最多资源、最多元化业务部门和最受监管的银行将成为赢家。所有这些都可能加速存款向大型银行的转移，这种情况多年来一直在稳步发生。目前问题在于，投资者是否会在经历了这疯狂的一周后，对区域性银行与规模较大的同行竞争并仍能提供稳固盈利的能力产生一些长期担忧。此外，任何因存款外流风险而需要手头保持大量流动性的银行也将发现很难增加长期贷款。如果银行被迫将更多的资产负债表保留在最短期的金融工具中，那么如果投资者押注美联储将开始降息而存款仍然昂贵，则会增加净利息收入减少的风险。2年期国债收益率周一下跌超过半个百分点。这一切都在考虑可能会出现的其他问题之前。例如，一些地区性银行和小型银行对商业房地产贷款的敞口相对较大，投资者开始担心这一点，因为在大流行开始后这么长时间，仍有许多办公楼仍在努力寻找足够的租户。关键不是每家银行都可能失败。美联储的行动可能足以遏制不稳定的存款外流。但投资者注定不会满足于仅仅是生存下去。 Investment Company Institute和美联储的数据显示，货币市场基金中的零售资产徘徊在接近纪录高位的水平。这些基金投资于包括国债和商业票据在内的短期债务证券，通常被消费者用作支票账户来存储现金。与此同时，CUSIP全球服务数据显示，对短期存单的需求已升至2008年金融危机以来的最高水平。存单被认为是最安全的投资之一，其利率高于普通储蓄或支票账户，但客户通常无法在到期日结束前提取本金而不会受到处罚。根据Vanda Research的数据，以美元交易量衡量的个人投资者的交易活动最近有所下降。去年美联储开始加息后，大部分的兴奋情绪都从市场上消失了。大型科技股和其他成长型股票受到的打击尤其严重，因为不断上升的收益率降低了它们未来现金流的吸引力。标准普尔500指数较2022年1月的高点下跌了约20%，尽管今年上涨了0.4%。与价格走势相反的短期政府债券收益率接近2007年以来的最高水平。投资者纷纷逃离股票基金。他们从美国撤走了超过1000亿美元。根据Refinitiv Lipper的数据，自去年年初以来，股票共同基金和交易所交易基金。这些基金已连续九周出现资金外流，这是自2016年夏季以来持续时间最长的一次。 Morningstar投资组合策略师Amy Arnott表示，对于投资者而言，将过多的投资组合转向现金的风险是错过了股市的潜在反弹。随着时间的推移，股票是表现最好的资产之一。

埃尔文2023-03-14

【黄金收市】美联储今年恐降息3次！两大银行爆雷掀起市场巨澜黄金狂飙46美元站上1910

时，英国第一大银行汇丰银行(HSBC)股价下跌4.1%，此前汇丰银行以1英镑收购了SVB的英国子公司，挽救了英国一家受欢迎的科技初创企业银行。英国财政大臣亨特表示:“汇丰是欧洲最大的银行，SVB英国的客户应该对其带来的实力、安全和保障感到放心。”他也誓言不会涉及纳税人的资金。瑞士巨头瑞士信贷的股价下跌13.1%，创下历史新低，债券持有人为该银行债务价值投保的成本跃升至历史新高，因为其最新的年度报告在美国监管机构美国证券交易委员会(SEC)所谓的“呼吁”之后继续推迟。 “为了支持美国企业和家庭……美联储准备应对任何可能出现的流动性压力，”美国央行在刚刚过去的这个周日表示，并通过新的“银行定期融资计划”向符合条件的机构提供新的12个月贷款，加入了对SVB储户的联合救助。为了获得这些资金的资格，一家银行可以将美国国债、机构债务或抵押贷款支持证券作为抵押品——所有这些都是“按面值估值”，而不是按目前被打压的市场价格。衍生品平台盛宝银行的大宗商品策略团队在最新报告中表示:“尽管美国当局周日宣布了纾困计划，但对金融体系的持续担忧、对衰退的担忧加剧，以及掉期市场目前预计，在12月降息之前只会加息一次，黄金可能会受益。” 上周日，美国投资银行高盛表示，它“不再预期”美联储本月会提高基准利率。芝加哥商品交易所(CME)衍生品交易所的美联储观察(FedWatch)工具的数据显示，超过五分之一的押注3月份利率期货突然同意不加息50个基点，而上周五这一数据为零，而就在上周四，他们还认为加息50个基点的可能性为四分之三。隔夜指数互换(OIS)最新定价显示，美联储政策利率将在5月会议达到4.83%左右的峰值，与当前水平相比，意味着美联储约还有25个基点的加息空间，之后到12月会议，则会有大约3次每次25个基点的降息。相比之下，上周五收盘水平显示市场预计政策利率将在6月会议达到5.30%的峰值，而上周四显示在7月会议达到约5.5%的峰值。与12月会议挂钩的OIS已降至略高于4%，意味着从市场目前预期的5月峰值降息约80个基点，近似于三次每次25个基点的降息；12月OIS上周五收于4.90%。后市展望 1.盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen表示:“由于两年期国债收益率在不到一周的时间内下跌了近1%，市场价格越来越不考虑加息的前景，黄金必须走高。”“黄金是对利率和美元最敏感的大宗商品。” 2.StoneX分析师Rhona O 'Connell在一份报告中写道:“如果金融行业的困境不断升级，几乎肯定会出现最初的黄金抛售，以提高流动性，随后出现新的避险买盘。”“它在人们眼中的市场角色，现在可能会回归到以风险对冲为主要元素。” “最近的事件表明，黄金仍然是一种避险资产，因为它能够从市场的不确定性中受益。此外，市场参与者对加息预期的预期也在提振黄金，”瑞银分析师Giovanni Staunovo表示。定于周二公布的美国消费者价格指数(CPI)也可能影响美联储的下一步行动。交易员们将密切关注恐慌情绪蔓延至其他商业银行的迹象。 “（黄金的）近期走势仍难以预测。这将取决于即将公布的美国经济数据，比如周二的美国消费者价格指数，”Staunovo补充道。 3.Metals Focus的Philip Newman表示，金价上涨表明一些机构资金进入市场，但不确定这种趋势是否会出现在交易所交易基金(ETF)中。下一交易日重点关注待定欧佩克公布月度原油市场报告 15:00 英国2月失业率 18:00 美国2月NFIB小型企业信心指数 20:30 美国2月未季调CPI年率、2月季调后CPI月率 20:30 美国2月未季调核心CPI年率次日04:30 美国至3月10日当周API原油库存次日05:20 美联储理事鲍曼就美国银行体系现代化发表讲话

夏洛特2023-03-14

实质为储蓄贷款控股公司嘉信理财股价周一下跌19%

部时间周一上午10点40分，嘉信理财的股价下跌了19％，此前一周下跌了24％。　　由于存款外流，硅谷银行上周宣布出售证券，随后该公司的主要子公司硅谷银行（于上周五被加州监管机构关闭，并移交给联邦存款保险公司。硅谷银行的问题源于其专注于风险投资行业的客户，资产负债表严重集中于长期债券，这些债券随着利率上升而贬值。在利率上升导致债券市值下跌后，被迫亏本出售债券，这导致了该银行的倒闭。　　嘉信理财的商业模式　　投资者如此担心嘉信理财的一个原因可能是该公司对其主要银行子公司的依赖程度。嘉信理财2022年的净收入总计71.8亿美元。嘉信理财银行的净收入为31.5亿美元。　　在控股公司层面，嘉信理财2022年净营收总计155.7亿美元。以下是如何分解的: 　　净利息收入:78.19亿美元　　资产管理和行政费用:30.49亿美元　　交易收入31.91亿美元　　银行存款账户费用:9.16亿美元　　其他:6.05亿美元　　嘉信理财银行（Charles Schwab Bank SSB）2022年的净利息收入总计66.66亿美元。　　因此，公司的银行业务至关重要。经纪公司客户的现金存在银行清算账户中，利用保证金进行投资的客户需要支付借款费用和利息。　　嘉信理财在其新闻稿中指出，其贷款与存款的比率只有10％，并表示其所有贷款都是由住宅或证券担保的。　　嘉信理财不存在信贷问题:截至去年12月31日，贷款只占其总资产的7.3％。不良贷款仅占净贷款的0.06％。2022年的贷款损失非常低，净冲销占平均贷款的0.01％。　　仔细地观察嘉信理财的主要银行子公司，截至12月31日，包括可售证券未实现亏损在内的累计其他综合收益（AOCI）总计为196.8亿美元。截至去年12月31日，该银行的总股本为76.64亿美元。　　根据12月31日的监管准则，该银行被认为“资本充足”。嘉信理财年报第118页对此进行了详细分析。　　尽管截至12月31日，AOCI的负数如此之高，但鉴于联邦监管机构已表示，他们将接受通过新的紧急贷款工具借款的证券作为票面价值的抵押品，即使它需要筹集现金以满足存款外流，该行似乎也不需要亏本出售证券。

金融界2023-03-14

又一颗大雷要爆？理财巨头股价暴跌后紧急发声：仍有充足的流动性

切入点”。 2023年迄今，嘉信理财的股价下跌36%，较52周高点下跌43%。 SVB的倒闭标志着2008年金融危机以来美国最大的银行倒闭，也是有史以来第二大银行倒闭。银行业监管机构急于为SVB和Signature Bank的储户提供资金支持，试图缓解对系统性传染的担忧。第一共和银行(First Republic Bank)在周日宣布从美联储和摩根大通获得了额外流动性后，周一遭遇了更严重的抛售，跌幅超过70%。

市场焦点2023-03-14

【欧股收市】欧洲股市周一暴跌银行业“惨案”继续发酵加密货币银行受牵连

一部分，客户存款将受到保护。汇丰银行股价下跌3.95%，而德国商业银行下跌约12%，瑞士信贷下跌9.4%。周五，硅谷银行在一天前大量提款造成银行挤兑后被监管机构接管。根据财政部、美联储和FDIC的联合声明，所有SVB储户将从周一开始取款。摩根大通货币与市场主管Susannah Streeter表示：“投资者仍对过去几天发生的事件感到震惊，他们正在屏息等待，看看金融领域的影响是否会蔓延并产生新的问题。预计系统的某些方面仍然存在弱点，美国财政部可能不得不介入，进一步为其他银行的存款提供担保。” 上周日，美国监管机构关闭了总部位于纽约的加密货币行业的大型银行Signature Bank，以防止银行业危机蔓延。由于投资者对美国监管机构为进一步遏制系统性风险而采取的最新举措做出反应，亚太市场周一收盘涨跌互现。与此同时，投资者现在认为美联储下周加息25个基点 (bps) 的可能性接近90%，这与他们之前在经济数据强劲后预计的加息50个基点相比发生了巨大变化。法国兴业银行和西班牙Sabadell分别下跌6.2%和9.4%。诺华股价下跌1.0%，尽管这家瑞士公司表示已正式启动其新的股票回购计划，未来三年可能会花费高达100亿瑞士法郎（109亿美元）回购其股票。

楼喆2023-03-14

电动版卡宴？保时捷宣布将推出新型全电动SUV，2022年销量增长2.6% 中国成最大市场！

收益低于分析师预期，保时捷在法兰克福的股价下跌了4%。伯恩斯坦研究公司(Bernstein Research)汽车分析师Daniel Roeska在给客户的一份报告中写道：“保时捷整体业绩略低于共识，但2023年的业绩指引符合预期。”

迪星妮2023-03-13

专利到期或迎来危机？辉瑞宣布收购Seagen，提前布局进军癌症治疗领域！

024年初完成交易。周一开盘前，辉瑞股价下跌约2%，至38.55美元，而Seagen的股价上涨近20%，至206.40美元。

迪星妮2023-03-13

多家银行股在交易日不止一次因波动而停牌

ns Financial Corp.的股价下跌15.6％，第一共和国银行的股价下跌65.5％，Comerica Inc.的股价下跌65.5％。CMA跌39.4％，PacWest Bancorp跌49.91％。与此同时，标准普尔500指数小幅上涨0.1％，抹去了早些时候高达1.4％的跌幅。

金融界2023-03-13

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