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风口浪尖的纽约社区银行再暴跌，跌超22%创1997年以来新低

里第四次出现两位数大跌。周二，NYCB股价暴跌22.2%，报4.20美元，创1997年以来收盘新低。过去一周，由于诸多股票分析师放弃了对NYCB的看涨预期，而且知名评级机构穆迪对NYCB的信用评级可能降级，投资者纷纷疯狂抛售NYCB。上周三的财报是NYCB灾难的开始。财报显示，NYCB在去年四季度意外报亏，股息猛砍超三分之二，导致当天股价一日跌近38%，创上市三十年来最大单日跌幅。NYCB股价自财报公布以来，已累计下跌约60%，市值蒸发约45亿美元。 NYCB周二最新的暴跌，是由于最新报道的其猛砍股息幕后的情况。据直接了解情况的人士透露，来自美国最高监管机构的压力越来越大，在与美国货币监理署（OCC）官员们进行了幕后对话之后，NYCB决定削减股息并储备现金，以防商业房地产贷款出现不良情况。在NYCB于2022年晚些时候收购Flagstar银行后，OCC对银行的派息实施了异常严格的控制。监管文件显示，该交易使监管机构有权反对母公司在2024年底之前设定的任何股息。此外，NYCB的两名高管在该银行上周公布应对举措前的几个月离职。截至去年年底，NYCB的公司网站的领导页面上不再显示其首席风险官Nicholas Munson和首席审计执行官Meagan Belfinger。NYCB当时并未公开报告这些重要人员变化。NYCB周一证实了Munson的离职消息，但拒绝发表其他评论。去年就对NYCB看空的Wedbush分析师David Chiaverini表示，“我非常清楚NYCB在受租金管制的多家庭住宅投资组合所构成的压力，我预计这种情况会持续到2024年。但我没想到他们会在第四季度额外留出那么多钱。” Chiaverini指的是NYCB四季度的贷款损失拨备，高达5.52亿美元，远超市场预期和上一季度的6200万美元，体现信贷前景恶化。这是NYCB亏损和上周以来暴跌的元凶。当前，巨额贷款损失准备金“压垮”银行。伴随着商业地产行业的持续低迷，规模较小的地区性银行对商业地产的风险敞口较大，面临更大冲击。周二，银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数（BKX）收跌约0.1%，连续两日刷新1月18日以来收盘低位。地区银行指数KBW Nasdaq Regional Banking Index（KRX）收跌1.4%，两日刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股ETF SPDR标普地区银行ETF（KRE）收跌近1.3%，刷新2023年11月30日以来低位；地区银行股整体的颓势较上周深跌之际有所缓解。财经金融博客Zerohedge点评称，小银行的资产负债表危机还远未结束，多米诺骨牌已经开始在地区银行倒下，而最初的多米诺骨牌——NYCB，又重新成为焦点。周二，债券、黄金、加密货币均上涨，市场预计降息的可能性再次上升。

金融界2024-02-07

太意外：中国撤换证监会主席！今日美联储风暴来袭，银行业危机这一次会重演吗？

警惕银行业危机与此同时，纽约社区银行股价暴跌以及穆迪投资者服务公司将其信用评级下调至垃圾级也是焦点。该股周二下跌22%，自上周公布意外亏损以来已累计下跌60%。美国财政部长耶伦(Janet Yellen)说，监管机构正在努力确保金融体系的储备和流动性能够应对商业房地产行业的损失。 “美联储的下一步行动很可能是放松金融环境——这应该会对整个行业有所帮助，”瑞讯的Ozkardeskaya写道。她说，这就是纽约社区银行“没有在整个银行业引发多米诺骨牌效应”的原因。在其它市场，油价在连续两天上涨后窄幅震荡，原因是中东地缘政治风险被一份显示美国库存扩大的报告部分抵消。

厉害啦2024-02-07

减肥药巨头带给我的震撼！

引发药明康、药明生物、药明合联等药明系股价暴跌。如果中国是美国医药巨头的大客户，议员是否还敢搞脱钩？ 3. 专利悬崖的威力！！！！创新药上市之后有大约10年左右的专利保护期，在此期间，其他药企不可仿制，但一旦失去专利的保护，仿制药将蜂拥而至，对原研厂家带来极大的冲击！拿礼来过往的3款明星药物Cymbalta、Cialis、Zyprexa为例，鼎盛时期，部分核心药品年收入能高达50亿美元，而一旦专利到期，销售额骤降，形似悬崖： 4. 减肥药带动礼来成为全球第一大药企！礼来是世界上市值最大的医疗保健公司，将礼来推上宝座的是减肥药Mounjaro，去年四季度的销售额达到22亿美元，同比暴增689%！ 5. 礼来的高估值风险！截止目前，礼来的市盈率高达75倍，远超辉瑞、默克等其他医药巨头: 虽然礼来有减肥药助力，但正如前文所说，礼来部分药品在失去专利保护之后，有销售额骤降的风险，即使去年四季度减肥药销售额暴增，但礼来整体营收增速只有28%。展望2024年，礼来预估全年总收入在404-416亿美元之间，取中间值计算，同比增长约20%：如果礼来的市盈率归宿终究是20倍左右，那当下的75倍需要多少年来消化？购买创新药，难度还是颇高啊！不像AI概念龙头英伟达，GPU不是谁想做就能做的，而且先发优势会不断叠加，后来者追赶的难度是不断上升的！这或许是药企始终难有万亿市值巨头的原因吧！ $礼来(LLY)$

老虎证券2024-02-07

营收不及预期，Snap股价下挫30%

2月7日消息，Snap周二盘后股价暴跌30%以上，季度营收增长低于华尔街预期。据Snap公布的数据，第四季度营收13.61亿美元，同比增长5%；净亏损为2.48亿美元，上年同期为2.88亿美元。

金融界2024-02-07

纽约社区银行的问题，不是系统性风险

元的信贷损失准备金并削减了股息，导致其股价暴跌60%。投资者担心其成为第二个 $硅谷银行(SIVBQ)$ 。不过商业地产风险仍可控。 1月31日，该公司宣布1000亿美元资产门槛而增加成本，并与两笔潜在问题贷款相关的费用，股价在那一天下跌了37%。此前该行在进行减值和削减股息之前与美国国家银行监督管理局对话。同一天该公司的风险负责人在第四季度业绩公布前不久离职，这是此前未披露的事态发展。不过纽约社区银行最近出现的问题并非系统性问题，不会对更广泛的经济产生负面影响。这主要局限于办公地产，只涉及某些社区银行和地区银行，与大银行无关，不过要注意，社区银行在2023年地区银行危机期间接管了破产的Signature Bank。目前来看，办公地产规模不够大，无法对经济产生真正负面影响，除非如果消费者信贷质量开始真正恶化，那估计美联储连夜降息也来不及。

老虎证券2024-02-07

系好安全带：持有这些股票的投资者本周可能会遭遇狂风暴雨。

划后，Spirit Airlines的股价暴跌了 62%。目前，两家航空公司正在寻求对该判决提起快速上诉。 Affirm是一家 "先买后付 "的金融服务公司，在周四发布财报后，其股价可能会上涨或下跌15%。2024 年，该公司股价在 2023 年飙升 400% 以上后，已经下跌了 16%。 12 月，摩根士丹利将 Affirm 的评级从等权下调至减持，称其去年暴涨后的估值难以自圆其说。 Roblox 和 Palantir Technologies 也上榜了因财报而隐含大幅波动的股票。

金融界2024-02-07

马云帝国亏损80%未触底！阿里巴巴传拟出售盒马、大润发彭博社：看跌期权押注强烈

果期权交易员是正确的，寻求阿里巴巴集团股价暴跌结束的投资者可能需要等待很长时间。该股较2020年历史高位下跌近80%，使其估值跌至历史低点，使其市值与新贵竞争对手拼多多控股公司(PDD Holdings Inc.)持平。衍生品市场显示出进一步的痛苦，期权倾斜显示看跌情绪加剧，阿里巴巴将于周三(2月7日)公布盈利报告。押注阿里巴巴到4月底将下跌14%的看跌期权合约，是周一香港交易量最大的合约。阿里巴巴截至12月的三个月收入预计将同比增长5.6%，这是在经济形势困难和大幅折扣的情况下、三季以来最慢的增长。过去一个月，该公司的预期盈利预期下降了约4%。中国的在线零售市场已经变得拥挤不堪，阿里巴巴和京东公司面临着抖音商城等新进入者。与此同时，持续的通货紧缩压力和工资下降引发了价格战。 (来源:Bloomberg) 星展唯高达香港有限公司分析师Tam Tsz-Wang表示：“焦点在于阿里巴巴能否在宏观疲软的情况下生存下来。市场预计阿里巴巴将失去市场份额，因为它们面临着来自抖音和拼多多等竞争对手的激烈竞争。另一个焦点是，他们是否能够引入新的动力来维持整体增长。” 阿里巴巴股价的预期市盈率为8倍，接近历史最低估值，使其成为中国最便宜的科技股之一。相比之下，香港上市公用事业公司中电控股有限公司的市盈率约为预期市盈率的13倍，恒生科技指数也是如此。根据彭博社汇编的数据，阿里巴巴去年在股票回购上花费了95亿美元，创下历史新高，并表示到2025年仍有约120亿美元用于回购。高盛集团分析师Ronald Keung表示，该公司可能会将一半的自由现金流用于回购，还可能在业务剥离后宣布特别股息。他维持对阿里巴巴的买入评级，理由是其估值有吸引力。 (来源:Bloomberg) 期权交易者则不那么乐观，最近几天看跌期权的交易量激增。其中包括一份押注该股在4月底前下跌超过3%的合约。周三公布业绩后，市场预计股价将上涨5.6%，这将是该股两年来最大的财报后走势之一。阿里巴巴新管理层领导的改革工作包括缩减非核心业务，同时加大对全球扩张和人工智能(AI)的投资。该公司正专注于改善核心运营，包括将资源从天猫网站转移到淘宝，以更好地满足对更便宜产品的需求，尽管可能需要一段时间才能看到结果。包括Alex Yao在内的摩根大通分析师表示，这种对较低价格的关注将导致收入增长疲软，这“肯定会对近期情绪和股价产生负面影响”。他将阿里巴巴今年的利润预期下调了上个月3%。该公司的核心业务增长可能“在未来四季仍然低迷”。

秉哥说市2024-02-06

黑石集团据悉考虑收购护肤品公司欧舒丹

上市。他最终放弃了这种想法，导致欧舒丹股价暴跌。提交给交易所的文件显示，由Geiger最终控制的一家投资实体持有欧舒丹逾70%的股份。磋商工作尚处早期阶段，尚不确定最终是否会形成提案。知情人士称，欧舒丹也有可能会吸引其他买家的兴趣。黑石代表不予置评。欧舒丹发言人没有立即回复置评请求。这家总部位于卢森堡的公司于2010年在香港交易所上市。该股股价2022年见顶，达到首次公开募股（IPO）价的两倍以上，但之后出现回落。彭博数据显示，截至周一收盘，欧舒丹的企业价值约为其息税折旧及摊销前利润的10倍，而同类公司的平均值超过13倍。

金融界2024-02-06

美股遭遇“黑色星期一” 道指暴跌400点特斯拉重挫6%

了市场的紧张情绪。在个股方面，特斯拉股价暴跌6%，成为市场焦点。德国企业应用软件提供商SAP宣布将特斯拉从公司车辆供应商名单中移除，这一消息对特斯拉股价构成了打击。此外，美国国家公路交通安全管理局（NHTSA）也宣布，特斯拉因仪表盘上制动、驻车和防抱死制动警示灯不符合要求，正在美国召回近220万辆车。这一大规模召回行动进一步加剧了市场对特斯拉的担忧。另一方面，英伟达股价一度暴涨4%，续创历史新高。这一表现与整体市场的回调形成鲜明对比，突显了英伟达在人工智能领域的强劲实力和市场认可度。总体而言，美股市场在周一遭遇了严峻的挑战，投资者对美联储货币政策的担忧、格兰瑟姆的悲观预期以及特斯拉等个股的不利消息共同打击了市场情绪。市场参与者将密切关注未来经济数据和企业盈利情况，以寻找市场走势的线索和指引。

金融界2024-02-06

CPT Markets：揭背后残酷关键! 电动车风潮已过，特斯拉正失去领导优势？

市场预期的营收和净利，这导致该公司盘后股价暴跌5.96%。关注特斯拉营运状况，在本季度其所公布的总收入为2517亿美元，远低于市场预期的2560亿美元，且同比去年同期仅增长了3%；每股盈余为0.71美元，同样低于市场所预期的0.74美元。为让读者更清楚此次特斯拉财报状况，CPT Markets分析师整理如下: 1. 其主要收入来源为各类电动车销售。但由于整体车市竞争激烈，各家车厂相继调降电动车售价，导致此次财报呈现放缓趋势。本季度收入为215.6亿美元，占近86%的总收入，同比成长仅为1%，值得留意的是，在交车数量方面，同比去年却实现了13%的增长。 2. 附加收入主要来自服务和其他方面，占总收入的8.6%，而这一项收入主要随着总交车数的增长而扩大，同比去年增长了32%。 3. 特斯拉还有另一项迅速增长且具有前景的电储能收入，其指的是公司从出售碳信用额度或抵消额度中所获得的收入，占本季总收入的5.7%。CPT Markets分析师指出，碳信用额度是一种机制，允许公司通过投资减少排放的项目来抵消其温室气体排放，例如可再生能源或能源效率项目，换句话说，特斯拉只要继续推动节省能源的项目，就能在电储能收入上获得更多的额外收入。 4. 最备受关注的毛利率竟然再度降至17.6%，较上一季的17.9%以及去年同期的23.8%更为低迷。其主要原因在于持续的售价下调，进而对毛利率造成挤压。综上所述，虽然交车量达到预期并创下新高，但却因降价政策刺激了销售及研发成本的大幅增加，导致特斯拉此次的财务状况表现不如预期理想。而在此次财报表现中可以发现，第四季度营运成本大幅攀升，进一步挤压了盈利空间，这些成本主要包括投入研发人工智能与其他技术所需的支出、Cybertruck量产成本上升及FSD收入减少所致，且于第四季度的研发支出同比增长了35%，达到110亿美元。而过去，Model Y和 Model 3带动了特斯拉的显着增长，但此次公司官方却表示，预期今年的销售将会大幅放缓，即该公司正处于「两波主要成长潮之间」。不过，令市场备受期待的是，Elon Musk在此次财报电话会议上提及「Next Generation」25,000 美元电动车将于 2025 年于美国德州超级工厂开始投产，待产线稳定后，才会转交给墨西哥。最为重要的是，Elon Musk再次强调，Next Generation将运用大量颠覆性的新制造技术，因此今年的财务表现可能相对不如理想，因为公司将全力投入Next Generation的研发工作。尽管全球不断呼吁市场应购买纯电动车以响应环保，但并不是所有市场都会买单，举例来说，根据最新消息指出，马斯克相当不满「日本人不购买特斯拉」之事。对此，CPT Markets分析师表示，十年前，日本是全球纯电动车数量最多的国家，好比说2010年全球电动车的七成销售都是在日本，但2011年发生的东北大地震却为日本市场带来剧变。在那场地震中，整个地区的水电供应都中断了，人们看着其他人开着燃油车逃离，对于那些依赖电动车的人来说，心情应该是相当沉重的，基于上述，这也解释了为何日本人现在偏好购买油电混合车而对纯电动车不太感兴趣。总体来说，销售状况续呈持平，同时利润率大幅下降，进一步显示特斯拉正失去其领导地位。基于前述情况，由于预估电动车需求仍将保持疲软状态，特斯拉将面临着在竞争中维持优势的抉择，即是否持续降低价格或者维持价格稳定，因这一价格策略将成为未来数年的核心举措，成为华尔街评估特斯拉对2024年全球消费者需求预期的主要焦点。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2024-02-05

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