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一扫银行业危机“阴霾”！美国大银行Q1财报季开门红，盈利强劲
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币政策的影响。然而，市场可能会密切审查资产负债表，以确定商业和零售房地产等问题行业的风险敞口，这些行业继续受到新冠疫情后工作模式变化和融资成本上升的影响。摩根大通“脱颖而出” 摩根大通打破了盈利预期，每股收益飙升 55% 至 4.10 美元，收入跃升 25%；净利息收入飙升49%至209亿美元。一季度存款总额为2.38万亿美元，市场预估2.33万亿美元。投资银行业务收入15.6亿美元，市场预估15.4亿美元。此外，报告显示，第一季度信贷损失拨备为22.75亿美元，反映出11亿美元的净核销和11亿美元的净储备金。每股账面价值为94.34美元，增长9%；每股有形账面价值为76.69美元，增长10%。同时，摩根大通预计2023财年调整后支出约为810亿美元。花旗、富国银行营收利润双超预期在净利息收入飙升45%的推动下，富国银行的收入猛增40%，收入增长17%。存款下降2%，富国银行将其信贷损失准备金从第四季增加了26%至12亿美元。在这一季度中，富国银行还向陷入困境的第一共和银行提供了50亿美元存款。对此，首席执行官Charlie Scharf写道，“我们很高兴能够帮助支持美国金融体系。” 至于花旗集团的收益在连续五个季度下滑后上升了8%，花旗预计2023年的收入在780亿美元至790亿美元之间。花旗集团的财报显示，该行一季度收入录得214.5亿美元，同比增长12%，高于市场预期的199.9亿美元。在这一季度，花旗的净利润录得46亿美元，也较去年同期的43亿美元有所增长；折合每股收益为2.19美元，远高于预期的1.65美元。
Dan19772023-04-16
重磅信号！中国3月房价普涨业内人士：消费者信心仍不“坚定”，谈复苏还为时过早
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方都有政策放松的空间，比如优质房企改善资产负债表、降低首付款和下调抵押贷款利率等。” 本周的信贷数据表明，随着房地产交易的改善，家庭中长期贷款（主要是抵押贷款）在3月份加速增长。4月初，央行发布的城市储户季度调查显示，17.5%的受访者计划在未来三个月内购房，高于上一季度调查的16%。中国将于周二发布3月份的房地产销售和投资数据，以及经济活动数据和第一季度国内生产总值 (GDP)。
Peng2023-04-16
美国银行贷款存款双增银行业动荡快到尾声？
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报告提供了美国所有商业银行每周的估计总资产负债表。贷款是企业增长和支出的关键，而更严格的贷款标准被视为未来几个月经济增长的不利因素。整个 3 月份，银行贷款经季节性因素调整后的年化增长率为 5.7%。不过随着更多资金流入货币市场账户，存款以近 22% 的速度暴跌（这是自 1981 年以来最大的月度跌幅）。该数据是在摩根大通、花旗集团和富国银行公布季度收益报告后几个小时发布的。摩根大通的存款出人意料地增加，这三家公司都表示贷款收入较上年同期大幅增长，但仍存在一些压力迹象。花旗表示，贷款损失准备金增加了一倍多，摩根大通增加了潜在不良贷款的准备金。彭博社经济学家 Stuart Paul 表示：“越来越多的证据表明，银行系统的动荡仍得到很好的控制，而存款加速外流的缓和对金融稳定来说是一个可喜的发展。尽管如此，我们预计银行将通过提高贷款标准继续为收紧金融环境做出贡献。” 根据美联储本周早些时候发布的 3 月会议纪要，一系列银行倒闭导致美联储官员降低了对他们需要将利率提高到多高的预期。考虑到家庭和企业信贷条件预期收紧，美联储官员现在预测今年晚些时候将出现“温和衰退”。通胀虽然显示出一些温和的迹象，但仍远高于美联储 2% 的目标。
marsh2023-04-15
【美股收市】三大股指均录得周线涨幅头部银行为财报季“开好头” 分析师降低企业第一季盈利预期
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它的受益者。我们看到的大多是强劲健康的资产负债表，很明显（区域银行业）危机不是系统性的。” 摩根大通录的2020年11月9日以来的最大单日百分比涨幅。花旗集团股价也上涨，而富国银行的股票表现则较为平淡。亚特兰大联邦储备银行行长拉斐尔博斯蒂克强调了这些预期，他表示再加息25个基点可能会让美联储结束其紧缩周期，尽管芝加哥联邦储备银行行长奥斯坦古尔斯比呼吁央行保持谨慎。根据CME的FedWatch工具，乍看之下，金融市场已经消化了再次加息大约80%的可能性。下周第一季度财报季将全面展开，预计几家知名公司将公布业绩，包括高盛集团、摩根士丹利、美国银行、Netflix以及更多地区性银行和工业公司。根据Refinitiv的数据，分析师降低了预期，预测标准普尔500指数成分股公司的总收益将比一年前下降4.8%，与本季度初1.4%的同比涨幅发生逆转。全球最大的资产管理公司贝莱德的季度利润超出预期，推动股价上涨。由于Spirit AeroSystems的供应商质量问题，波音公司停止交付部分737 MAX后股价下滑，Spirit AeroSystems股价暴跌。豪华电动汽车制造商Lucid Group的股价下跌，原因是该豪华电动汽车制造商第一季度的生产和交付数据令人失望。
楼喆2023-04-15
摩根大通上调净利息收入展望第一季度存款规模意外攀升
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济继续保持总体健康——消费者仍在消费，资产负债表强劲，企业状况良好，”摩根大通首席执行官杰米·戴蒙周五在声明中表示。“然而，我们过去一年一直关注的阴云仍在眼前，银行业动荡加剧了这些风险。” 　　当季净利息收入为207亿美元，高于分析师预期。但摩根大通表示，其全年展望仍存在“大量不确定性来源”。截至3月底，该行存款规模跃升至2.38万亿美元，三个月前为2.34万亿美元。客户资金涌入的规模抵消了通胀和客户寻求更高收益替代选项的影响。
金融界2023-04-15
花旗第一季获利意外增长美国利率上升助推固收交易
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迹象，因利率上升推高了融资成本，侵蚀了资产负债表资产的价值，并可能导致经济放缓，从而可能削弱借款人的偿债能力。花旗的贷款损失拨备增长超一倍达到20亿美元，创下2020年以来最高纪录，存款则保持在1.33万亿美元不变。　　尽管如此，上月导致美国部分地区性银行倒闭的利率走势却为华尔街大行带来了机会。　　“尽管银行业环境动荡，但花旗交出了强劲的经营业绩，展示了良好的收入增长和支出纪律，” 花旗首席执行官Jane Fraser在声明中说，公司的固定收益业务获得了十年来第三佳绩。　　花旗第一季净利增长7％，达到46亿美元。调整后每股收益报1.86美元，高于调查的分析师预估的1.65美元。
金融界2023-04-15
【美股盘中】三大股指全线下挫零售销售降幅超预期大银行财报“喜出望外”
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的基础上，消费者仍在支出并且拥有强大的资产负债表，企业状况良好。然而，我们一直在监测的风暴云过去一年仍处于地平线上，银行业动荡增加了这些风险。” 联合健康是在道琼斯指数中权重最大的股票，即使在该公司公布好于预期的业绩后仍下跌了2%。飞机制造商波音在警告其部分737 Max飞机的交付延迟后，股价下跌6%。分析师们对本财报季的预期是悲观的。 Refinitiv调查的数据显示，标准普尔500指数成份股公司第一季度的收益将下降5%以上。该预测是在公司应对持续的通货膨胀和更高的利率之际发布的。 B. Riley Financial首席市场策略师Art Hogan表示：“门槛从未降低过。我的猜测是，市场普遍预期标普500指数的收益将下降约5%，这很可能夸大了我们实际发现的情况。我认为非常重要的是我们得到什么样的指导，以及面对经济可能放缓的情况，企业对未来三个季度的指导有多大信心。” 与此同时，有迹象表明通胀压力可能正在缓解。衡量企业支付价格的3 份生产者价格指数较上月下降0.5%，尽管接受道琼斯调查的经济学家预计价格将保持不变。不包括食品和能源，该指数较上月下跌0.1%，而经济学家估计环比上涨0.2%。 PPI被认为是消费者通胀的领先指标，它支持了周三公布的3月份消费者价格指数报告中通胀放缓的趋势。居民消费价格同比上涨5%，为近两年来最小同比涨幅。密歇根大学对美国4月份消费者情绪的初步调查表明消费者通胀预期上升，投资者认为这是美联储需要保持警惕以维持高利率的迹象。报告显示，消费者对明年价格上涨的预期从上个月的3.6% 上升至4.6%。
楼喆2023-04-15
中国是否需要加大刺激力度？近期经济指标发出相互矛盾的信号
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的就业和收入下降的持续影响，消费者扩大资产负债表的意愿“仍然有限”。房地产市场出现了积极的迹象，在经历了一年多的住房销售历史性下滑之后，该市场似乎正在复苏。3月份，中国主要开发商的新屋销售连续第二个月增长，同时抵押贷款指标有所改善。不过，野村的陆挺警告称，不要过于乐观。他表示，楼市反弹可能是短暂的，因为被压抑的新房需求在4月初明显减弱，主要是在三四线城市。他说，贷款需求疲软，尤其是抵押贷款需求，以及储蓄增加也挤压了银行的利润，促使一些规模较小的银行最近下调了存款利率。住宅销售反弹的好处似乎还没有惠及上游行业，这可能反映出人们信心不足，开发商扩大投资的能力有限。彭博社报道，中国将于本月发布一项计划，要求钢铁制造商将今年的产量控制在不超过2022年的水平，因为不温不火的需求迫使钢厂降低了原材料价格。 “在基数调整效应后，我们看到越来越多的迹象表明，疫情后的复苏势头正在减弱，尤其是在房地产行业。”陆挺在报告中写道，“我们预计中国方面将在未来几个月加大政策支持。” 中国通胀压力也很小，表明经济低迷。尽管预计未来几个月消费者价格指数(CPI)将小幅上升，生产者价格指数(PPI)也将摆脱通缩，但预计今年剩余时间的数据将处于相当低的水平。 “这不是经济全面复苏的正确迹象，”荷兰国际集团(ING Groep NV)的Iris Pang在本周通胀数据公布后的一份报告中写道。“政府需要为经济增加更多的刺激措施。”一些选择包括增加基础设施投资，鼓励消费，如对电动汽车提供补贴，以及降息。
超启2023-04-14
开门红！摩根大通“顶住”压力，银行业危机后首发财报带来惊喜！
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处于总体健康的基础上，消费者仍在支出，资产负债表强劲，企业状况良好。然而，我们过去一年一直关注的乌云仍在，银行业的动荡加剧了这些风险。” 美国资产规模最大的银行摩根大通财报受到密切关注，投资者以寻找上月两家地区性银行倒闭后该行业表现如何的线索。分析师预计其会出现各种相互矛盾的趋势。在硅谷银行和Signature Bank经历致命的银行挤兑之后，摩根大通可能受益于大量存款。但随着客户将持有的资产转向货币市场基金等收益更高的工具，该行业被迫支付存款。通过美国金融机构的存款流量是本季度分析师和投资者最关心的问题。这是因为上个月小型银行面临压力，因为客户寻求摩根大通和美国银行等大型银行的安全感。但更大的图景可能是存款正在整体离开受监管的银行系统，因为客户意识到他们可以在支票和储蓄账户之外获得更高的收益。另一个关键问题是，摩根大通和其他机构是否会在预期的美国经济衰退之前收紧贷款标准，这可能会使消费者和企业更难借贷，从而限制今年的经济增长。银行已开始根据今年晚些时候经济放缓的预期拨备更多贷款损失准备金，这可能会对业绩造成压力。据StreetAccount估计，摩根大通预计将计提22.7亿美元的信贷损失准备金。由于IPO市场仍然关闭，投资银行费用可能会保持低迷。首席财务官Jeremy Barnum在2月份表示，投资银行业务收入将比去年同期下降20%，而且交易趋势也“有点糟糕”。
Dan19772023-04-14
鹰声太嘹亮！欧洲央行委员：需要更多加息、更快削减资产负债表
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ch表示，欧洲央行(ECB)应加快缩减资产负债表，并可能停止将其规模最大的债券购买计划到期债券中的现金再投资，以补充进一步加息。为了对抗顽固的通胀，欧洲央行以有记录以来最快的速度加息，并一直在收缩其膨胀的资产负债表，所有这些都是希望更高成本的借款将抑制需求，抑制通胀。 “我们需要在量化紧缩方面做得更多，”欧洲央行管理委员会成员Wunsch在华盛顿国际货币基金组织和世界银行春季会议间隙对路透表示。“我们今年可以完全停止再投资，即使这样，也需要数年时间来消耗投资组合。” 欧洲央行目前允许3.2万亿欧元资产购买计划每月到期150亿欧元的债务，Wunsch认为，这一过程迄今进展顺利。他说：“市场的反应非常好，我们的资产负债表仍然太大了。” Wunsch还说，欧洲央行需要继续加息，市场对再加息75个基点的预期是“合理的”，但对年底前后降息的预期则不合理。Wunsch是去年最早认识到欧洲通胀问题的人之一。 “我认为5月份的利率将上升25或50个基点，”Wunsch说。 “如果核心通胀再度意外上升，且(欧洲央行的)季度贷款调查看起来不算太糟，我们可能不得不升息50个基点，”他说。“如果核心数据具有积极的惊喜，那么25个基点可能更合适。” 市场目前预计欧洲央行将在9月前将存款利率从3%提高至3.75%，但之后预计会出现一些逆转，这与欧洲央行的指引相反。欧洲央行的指引是，一旦利率见顶，它们将在这一水平上停留一段时间。他说：“考虑到薪资动态将在数年内与2%的通胀目标不相容，而且实际利率仍然很低，一旦我们达到最终利率，我不认为政策会迅速逆转。” 欧元区目前最大的问题是，潜在的通胀率仍在上升，而且似乎超出了所有预期，这表明欧洲央行并不完全理解这些价格动态。 “真正令人担忧的是，去年12月我们预计核心通胀率在下降之前将稳定在5%，”Wunsch说，“我们现在通胀率是5.7%，在之后几个月内，与去年12月的预测可能会有1个百分点的偏差。” Wunsch补充称，核心通胀仍将下降，特别是一旦能源成本大幅下降，但有可能在较长一段时间内保持在3%以上。
云涌2023-04-14

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