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又见大逆转！鲍威尔再次给市场“泼冷水” 金融市场坐上疯狂“过山车”

们看来是不现实的，除非我们看到市场出现金融危机或流动性枯竭，迫使美联储介入并降息。预计美联储将加息至5%以上并保持在这一水平。在这一点上，货币政策仍然不是限制性的。如果明年通胀率低于联邦基金利率，而美联储维持利率不变，货币政策可能就会是限制性的。有机构评论称，从字里行间看，鲍威尔似乎是在说，他们今天的沟通，他们的点阵图调整，都在试图传达更多的紧缩即将到来，金融市场最好为此做好准备。鲍威尔称明年2月份将根据数据做决定，因此没有关于加息50还是25个基点的指引。当被问及美联储是否会开始加息25个基点时，鲍威尔说他还没有决定。“在我看来，这很有道理。特别是当你考虑到我们已经走了多远。但同样，我今天不能告诉你实际规模将是多少，”他在新闻发布会上表示。鲍威尔表示，通胀风险依然存在，美联储官员预计基准利率将在2023年突破5%。鲍威尔说，今天的声明反映了美联储目标中峰值利率的“最佳预估”。现在，这很有趣，因为美联储政策制定者给出的是对未来几年的整体预测。如果美联储在明年5月份加息至峰值，然后在今年晚些时候降息，2023年年底的利率水平可能并不一定是峰值利率。但鲍威尔表示，美联储对2023年利率的预测将代表当前利率峰值。

夏洛特2022-12-15

高盛：通胀低于利率且持续的情况下可能就是限制性政策

们看来是不现实的，除非我们看到市场出现金融危机或流动性枯竭，迫使美联储介入并降息。　　预计美联储将加息至5％以上并保持在这一水平。在这一点上，货币政策仍然不是限制性的。如果明年通胀率低于联邦基金利率，而美联储维持利率不变，货币政策可能就会是限制性的。

金融界2022-12-15

美联储将基准利率上调50基点至15年以来新高点阵图显示2024年降息

7年12月以来的最高水平，当时正值全球金融危机爆发之前，美联储正在积极放松政策以应对可能演变成大萧条以来最严重的经济衰退。　　这一次，美联储将加息，以应对预计2023年走进衰退的美国经济。美联储成员们预计联邦基金利率将在明年达到5.1％的中值水平，相当于5％-5.25的目标区间。届时，官员们可能会停下来，让货币政策收紧的影响渗透到整个经济领域。　　随后的共识指出，2024年将降息整整一个百分点，到当年年底将基金利率降至4.1％。随后在2025年再降息一个百分点至3.1％，之后基准利率稳定在2.5％的长期中性水平。然而，未来几年的前景存在相当大的差异，表明成员们不确定经济应对自1980年代初以来最严重的通货膨胀的前景。　　最新的点阵图显示，多名成员认为利率将大大高于2023年和2024年的中值。2023年，19名委员会成员中有7名的利率升至5.25％以上。同样，有七名成员认为2024年的利率高于4.1％的中值。获得一致通过的FOMC政策声明与11月的会议几乎没有变化。一些观察家曾预计美联储会将其认为“持续增加”的措辞改为不那么坚定的措辞，但该措辞仍保留在声明中。　　美联储官员认为，在通货膨胀率飙升至40多年来的最高水平后，加息有助于将资金从经济中抽出，减少需求并最终拉低价格。联邦公开市场委员会下调了2023年的增长目标，预计GDP增长率仅为0.5％，仅略高于所谓的衰退水平。今年的GDP前景也定为0.5％。在9月份的预测中，该委员会预计今年增长0.2％，明年增长1.2％。　　该委员会还将对其青睐的核心通胀指标的预期中值上调至4.8％，比9月份的预期高0.3个百分点。成员们略微下调了今年的失业率预期，并将随后几年的失业率预期略微上调。加息是在连续报告显示通货膨胀斗争取得进展之后进行的。　　美国劳工部周二报告称，11月份消费者价格指数仅上涨0.1％，增幅低于预期，12个月的增长率降至7.1％。不包括食品和能源在内的核心CPI率为6％。这两项指标均为2021年12月以来的最低水平。美联储更加重视的核心个人消费支出价格指数在10月份跌至5％的年率。　　然而，所有这些数据仍远高于美联储2％的目标。官员们强调需要看到通胀持续下降，并警告不要过分依赖短短几个月的趋势。央行行长们仍然认为他们有加息的余地，因为就业依然强劲，而推动美国经济活动约三分之二的消费者仍在继续消费。　　11月非农就业人数增长快于预期的263,000，而亚特兰大联储追踪的第四季度GDP增长为3.2％。10月份零售额增长1.3％，年率增长8.3％，表明消费者目前正在经受住通胀风暴。　　在2021年的大部分时间里，美联储都认为价格上涨是“暂时的”，于是在今年3月开始加息，先是尝试性的，然后是更激进的加息，前四次加息的幅度都是0.75个百分点。在今年之前，美联储在22年里没有一次加息超过25个基点。　　美联储也一直在进行“量化紧缩”，在这个过程中，它允许到期债券的收益每月滚出资产负债表，而不是再投资。美联储允许每月动用的资金上限为950亿美元，自6月初以来，美联储资产负债表已缩水3,320亿美元。

金融界2022-12-15

美联储宣布加息50基点符合市场预期利率达到15年来最高水平

7年12月以来的最高水平，当时正值全球金融危机爆发之前，美联储正在积极放松政策以应对可能演变成大萧条以来最严重的经济衰退。　　这一次，美联储将加息，以应对预计2023年走进衰退的美国经济。美联储成员们预计联邦基金利率将在明年达到5.1％的中值水平，相当于5％-5.25的目标区间。届时，官员们可能会停下来，让货币政策收紧的影响渗透到整个经济领域。　　随后的共识指出，2024年将降息整整一个百分点，到当年年底将基金利率降至4.1％。随后在2025年再降息一个百分点至3.1％，之后基准利率稳定在2.5％的长期中性水平。然而，未来几年的前景存在相当大的差异，表明成员们不确定经济应对自1980年代初以来最严重的通货膨胀的前景。　　最新的点阵图显示，多名成员认为利率将大大高于2023年和2024年的中值。2023年，19名委员会成员中有7名的利率升至5.25％以上。同样，有七名成员认为2024年的利率高于4.1％的中值。获得一致通过的FOMC政策声明与11月的会议几乎没有变化。一些观察家曾预计美联储会将其认为“持续增加”的措辞改为不那么坚定的措辞，但该措辞仍保留在声明中。　　美联储官员认为，在通货膨胀率飙升至40多年来的最高水平后，加息有助于将资金从经济中抽出，减少需求并最终拉低价格。联邦公开市场委员会下调了2023年的增长目标，预计GDP增长率仅为0.5％，仅略高于所谓的衰退水平。今年的GDP前景也定为0.5％。在9月份的预测中，该委员会预计今年增长0.2％，明年增长1.2％。　　该委员会还将对其青睐的核心通胀指标的预期中值上调至4.8％，比9月份的预期高0.3个百分点。成员们略微下调了今年的失业率预期，并将随后几年的失业率预期略微上调。加息是在连续报告显示通货膨胀斗争取得进展之后进行的。　　美国劳工部周二报告称，11月份消费者价格指数仅上涨0.1％，增幅低于预期，12个月的增长率降至7.1％。不包括食品和能源在内的核心CPI率为6％。这两项指标均为2021年12月以来的最低水平。美联储更加重视的核心个人消费支出价格指数在10月份跌至5％的年率。　　然而，所有这些数据仍远高于美联储2％的目标。官员们强调需要看到通胀持续下降，并警告不要过分依赖短短几个月的趋势。央行行长们仍然认为他们有加息的余地，因为就业依然强劲，而推动美国经济活动约三分之二的消费者仍在继续消费。　　11月非农就业人数增长快于预期的263,000，而亚特兰大联储追踪的第四季度GDP增长为3.2％。10月份零售额增长1.3％，年率增长8.3％，表明消费者目前正在经受住通胀风暴。

金融界2022-12-15

太意外！美联储意外放“鹰”、2月将再加息50基点？美元扶摇直上、黄金美股坠崖

7年12月以来的最高水平，当时正值全球金融危机爆发前夕，美联储正积极放松政策，以应对大萧条(Great Depression)以来最严重的经济衰退。这一次，在市场预计2023年经济将陷入停滞之际，美联储上调了利率。美联储成员预计明年将继续上调基金利率，直到利率达到5.1%的中位数水平，相当于5%-5.25的目标区间。届时，官员们可能会暂停政策，让货币政策收紧的影响渗透到经济中。届时的共识是，2024年将降息整整一个百分点，到2024年底，基金利率将降至4.1%。随后，到2025年再削减一个百分点至3.1%，之后基准利率将稳定在2.5%的长期中性水平。然而，对未来几年的展望存在相当大的差异，这表明委员们不确定经济在应对自20世纪80年代初以来最严重的通货膨胀时的前景。最新的点阵图显示，多名成员认为利率将远高于2023年和2024年的中位数。到2023年，19名委员会成员中有7人(包括票委和非票委)认为利率将升至5.25%以上。同样，有7名委员认为2024年的利率将高于4.1%的中位数。 (图源：美联储) FOMC的政策声明获得一致通过，与11月的会议几乎没有变化。一些观察人士曾预计，美联储将改变其认为未来将“持续加息”的措辞，使之变得不那么坚定，但这一措辞仍在声明中。美联储官员认为，在通胀飙升至40多年来最高水平后，加息有助于将资金撤出经济，减少需求，最终拉低物价。联邦公开市场委员会下调了2023年的增长目标，预计GDP增长仅为0.5%，仅略高于被视为衰退的水平。今年的GDP前景也被定为0.5%。在9月份的预测中，该委员会预计今年增长0.2%，明年增长1.2%。 (图源：美联储) 该委员会还将其青睐的核心通胀指标预期中值上调至4.8%，较9月份的预期上调0.3个百分点。成员们略微下调了今年的失业率预期，并在接下来的几年里略微提高了失业率。 (图源：美联储) 加息之前，连续有报告显示美国在抗击通胀方面取得了进展。美国劳工部周二公布，11月份消费者价格指数(CPI)仅上升0.1%，增幅低于预期，CPI年率增幅则降至7.1%。扣除食品和能源，核心CPI为6%。这两项指标都是自2021年12月以来的最低水平。美联储更看重的核心个人消费支出价格(PCE)指数10月份的年化增长率降至5%。 (图源：美联储) 然而，所有这些数据都远高于美联储2%的目标。官员们强调有必要看到通胀持续下降，并警告不要过度依赖仅仅几个月的趋势。央行官员仍认为他们有加息的回旋余地，因为就业依然强劲，而推动美国约三分之二经济活动的消费者仍在继续消费。 11月非农就业人数增加26.3万人，高于预期，而亚特兰大联储预计第四季度GDP将增长3.2%。10月份零售额增长1.3%，较上年同期增长8.3%，表明消费者迄今为止经受住了通胀风暴的冲击。通货膨胀是由至少三个因素共同造成的:疫情期间对商品的过度需求造成了严重的供应链问题;俄罗斯入侵乌克兰，与此同时能源价格飙升;数万亿美元的货币和财政刺激造成了过剩的美元寻找出路。在2021年的大部分时间里，美联储都认为价格上涨是“暂时的”，于是在今年3月才开始加息，先是尝试性的，然后是更激进的加息，在本周之前的四次加息的幅度都是75个基点。而在今年之前，美联储在22年里没有一次加息超过25个基点。美联储也一直在进行“量化紧缩”，在这个过程中，它允许到期债券的收益每月滚出资产负债表，而不是再投资。美联储允许每月动用的资金上限为950亿美元，自6月初以来，美联储资产负债表已缩水3320亿美元。目前的资产负债表规模为8.63万亿美元。市场反应美联储公布利率决议后，掉期交易显示，美联储明年2月加息50个基点的概率增加。联邦基金利率期货显示，在下一次会议上加息25个基点的概率为61%，低于美联储声明前的72.6%。受此影响，美股三大股指短线下挫均转跌。纳指跌幅扩大至1%，标普500指数跌0.7%，道指跌0.5%。（道指15分钟走势图，来源：FX168）美国国债扩大跌幅，2-10年期美国国债收益率升至日内高点，10年期美债收益率现报3.556%。美联储公布利率决议后，美指走高约50点至104.06，非美货币对普遍走低，英镑兑美元下挫60点；欧元兑美元下挫40点；美元兑日元短线上扬80点。（美元15分钟走势图，来源：FX168）现货黄金短线急跌14美元，失守1800美元/盎司，刷新日低至1795.09美元/盎司；现货白银日内走低1.00%，现报23.46美元/盎司。（现货黄金15分钟走势图，来源：FX168）数据显示，COMEX最活跃黄金期货合约北京时间12月15日03:00一分钟内买卖盘面瞬间成交2894手，交易合约总价值5.22亿美元。 “美联储通讯社”NickTimiraos指出，FOMC对通胀预测进行了鹰派修正。大多数FOMC参与者认为，到2023年底，核心PCE将放缓至3.5%，而9月份的预测为3.1%。 Timiraos表示，美联储加息50个基点，并表示可能进一步加息。多数官员计划明年将利率上调至5%以上，高于此前预期。官员们对会后的政策声明几乎没有做任何改变，保持“持续加息是适当的”的措辞。

夏洛特2022-12-15

一场大骗局！FTX“秘密修改软件代码” 挪用客户资金并免遭清算

外媒曝光SBF被逮捕的画面，且揭露FTX交易所在发生资不抵债前，曾秘密修改软件代码，挪用客户资金并免遭清算。

小萧2022-12-14

英国央行官员暗示该国可承受20%的房价跌幅

楚。” 　　但他表示，相较于2008年金融危机和1990年代经济衰退等前几次低迷时期，如今的家庭更具韧性，原因是家庭债务总额较低，且贷款成本占税后可支配收入的比重较小。　　同时，银行“应监管要求，需要为客户提供比以往更多的支持来应对这些问题。他们不能像过去那样迅速地强制收回房屋”，贝利说道。　　英国的银行均通过了压力测试，证明其具有韧性，可以承受房价下跌30％的影响。

金融界2022-12-14

收益率曲线严重倒挂美债交易员押注通胀率将以金融危机时的速度暴跌

国通胀率即将以2008-2009年全球金融危机期间的速度暴跌。　　1年期通胀保值国债与同期名义国债收益率之差为2.18％，反映出市场对未来一年平均通胀率的预期。这需要物价涨幅放缓超过5个百分点，而在过去的六十年里，这种情况只出现过3次。　　这些情况每次都发生在经济衰退期间或刚过之后，凸显出在美联储启动一代人以来嘴都政策紧缩后市场对美国经济低迷的预期。10年期美国国债收益率与2年期收益率出现1980年代初以来最严重倒挂，于上周创出85个基点的新高度，而这种倒挂通常被视为经济阵痛的预兆。　　“整体通胀率正在见顶，市场参与者似乎正热切期盼，并继续寻找月度通胀势头见顶的迹象，”野村控股驻悉尼利率策略师Andrew Ticehurst表示。“盈亏平衡通胀率下降可能也表明对衰退可能性的担忧加剧。” 　　自美国1997年开始发行通胀保值国债以来，整体通胀率在12个月里下降达到或超过5个百分点的情况只出现过一次，那就是在2008年雷曼兄弟倒闭之后，当时美国整体通胀率一度下跌7.9个百分点。在沃尔克时代的加息引发经济衰退后的1981-82年，以及在1975-76年面对急剧经济衰退时，物价压力也曾出现过类似降幅。

金融界2022-12-14

英央行警告：由于通胀和借贷成本上升，家庭和企业将面临“巨大压力”

业将面临“巨大压力”，但表示他们比全球金融危机前更有弹性。英国央行此前曾表示，英国正进入长期衰退，通胀处于41年高位，过去一年利率大幅上升，政府预测民众生活水平将受到创纪录的挤压。英国央行在其半年度金融稳定报告中表示：“实际收入下降、抵押贷款成本增加和失业率上升将给家庭财务带来巨大压力。” 到2023年，大约400万家庭可能面临更高的抵押贷款还款额，平均每月抵押贷款还款额从750英镑上升至 1,000英镑（1,228美元），相当于税前收入的17%左右。英国央行金融政策委员会(FPC)预测，2.4%的家庭会发现自己难以负担抵押贷款。但与2008年全球金融危机和1990年代初期经济衰退期间相比，这一比例较小，部分原因是更多的家庭拥有固定利率抵押贷款，贷款监管比前几十年更加严格。英国央行行长安德鲁贝利在写给财政部长杰里米亨特的信中写道：“FPC继续判断银行具有弹性，即使情况比预期更糟糕。” FPC还宣布，在9月份养老基金几近崩溃后，它将对非银行部门进行首次“压力测试”。房地产市场放缓面对更高的利率和初期的经济衰退，英国的房地产市场已经开始放缓。抵押贷款机构Halifax报告11月房价出现自2008年以来的最大月度跌幅，贸易机构英国金融部周一预测，明年购房贷款需求将下降近四分之一。英国央行还警告称，全球金融具体化的风险增加。英国央行表示：“包括能源在内的价格急剧上涨、金融环境收紧以及增长和失业前景恶化，将继续对全球家庭、企业和政府的债务负担能力构成压力。” 英国央行特别警告投资加密资产的危险，它表示这将源于“加强监管和执法框架”。该行表示：“在必要的监管框架到位之前，金融机构和投资者应对这些资产的任何采用采取特别谨慎和审慎的态度。” 英国央行判断投资者对政府债券等英国资产兴趣急剧下降的风险较“低”，因为自9月特拉斯的短命政府推出迷你预算以来，动荡有所缓和。该行强调：“对英国宏观经济政策框架的看法可能对英国金融状况产生重大影响。”

Dan19772022-12-13

英国央行：英国家庭抵押贷款偿还能力持续减弱，房价或将继续下跌

已连续3个月下跌，这是自10多年前全球金融危机以来最严重的下跌。英国央行总裁贝利在致财政部的一封信中称：“实际收入下降、抵押贷款成本上升以及失业率上升，将对家庭财务构成重大压力，令其偿债能力承压。” 英国央行表示，买房出租的投资者尤其容易受到冲击，因为大约85%的房东抵押贷款只收取利息，这使得他们对不断上升的借贷成本高度敏感。英国央行警告说，房东要么提高租客的租金，要么出售他们的投资组合，这将导致房价进一步下跌。英国央行在报告中表示：“如果房东想要抵消购房出租抵押贷款成本的预计上涨，估计他们需要将租金收入增加20%左右，而这将增加租房者的住房成本。” 过去一年，英国央行已8次上调基准贷款利率，试图遏制目前徘徊在41年高位的通胀。

Sue2022-12-13

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