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英皇金汇即发：美元和美债殖利率双双回升黄金价格周二跌逾 1%

零售销售 22:00 美联储理事、负责金融监管事务的副主席Barr出席麻省理工大学与美联储举办的网路安全风险会议，美联储理事鲍曼讨论银行资本改革的未来 23:00 美国1月NAHB房产市场指数 23:15瑞士欧洲央行行长拉加德在达沃斯经济论坛发表讲话入市策略：全球最大黄金上市交易基金(ETF)截至01月17日持仓量为864.40吨，较上日减持0.56吨，本月止净减持14.71吨。周二美国发布的1月纽约联储制造业指数从-14.5跌至-43.7。录得是自2020年5月以来的最差水准，当时企业仍在应对新冠疫情的初步影响，自那以来第二差的是去年1月的-32.9。纽约制造业活动继去年12月大幅下滑後，今年1月大幅下滑。资料发布後，现货黄金短线走高近10美元，随後就继续下跌。因华尔街削减了对美联储降息的押注，因人们猜测这种偏鸽派的势头可能已经过於强烈，股票和债券市场的多头开始减仓。美联储理事克里斯多夫·沃勒似乎在对今年多达6次降息的预期提出异议。美联储掉期显示，即便在3月，政策宽松的可能性也从上周几乎80%的水准下降到约65%。周二美国国债收益率上升，美元走强，现货黄金大幅走低，盘中最高触及每盎司2055.44美元，最低触及2024.12美元/盎司，尾盘现货黄金收报2028.08美元/盎司。今日建议伦敦金於 2018– 2038间上落 (波幅巨大, 请留意帐户内资金情况) 港金於 18640 - 19080 支持位 1968/1995 阻力位 2058 / 2088 入市策略一 : 下方触及2023水平可做多，目标位于2033水准，止损设在2015水平。入市策略二 : 上方在2038元水平做空，止赚设在2028美元，止损设在2045。白银贵金属具有储值的传统角色，担忧货币贬值及通货膨胀，对其属利多。今日建议 : 白银於21.80 – 23.80 支持位20.50/21.30 阻力位24.50 /25.50 (投资涉及风险，宜量力而为，不要过份进取，价格可升可跌) 英皇金融NM23 卓越理财中心 www.NM23.com 全国免费热线: 4001 201 228 香港24小时热线: (852) 2838 3959 2024-01-17

英皇金汇即发2024-01-17

公募基金公司年度违规透视：7家机构违规被罚

不完全统计，2023年公募基金公司收到金融监管部门9张罚单，涉及7家机构。其中，中邮基金、九泰基金罚单数量居前，均为2张罚单，其他机构为1张罚单。图1：公募基金公司2023年罚单中邮基金：被暂停公募基金产品注册六个月 2023年9月，中邮创业基金管理股份有限公司（下称“中邮基金”）公告收到中国证券监督管理委员会北京监管局（下称“北京证监局”）行政监管措施决定书。公告显示，中邮基金因公司治理、合规内控和人员管理等制度不完善且未能有效执行；基金交易、股票入库、基金销售等制度不完善且未能有效执行；公司对境内外子公司管控存在问题共三项违法违规问题，被北京证监局采取责令改正并暂停受理公募基金产品注册六个月的行政监管措施。图2：中邮基金收到北京证监局行政监管措施决定书 2023年9月，中邮基金还因子公司存在网络安全风险隐患，收到北京证监局的行政监管措施决定书。这并非中邮基金首次踩中合规红线。公开资料显示，2016年，中邮基金前基金经理厉建超在担任中邮核心优选基金基金经理期间，利用因职务便利获取不公开信息，被证监会采取终身市场禁入处罚。资料显示，中邮基金成立于2006年5月8日。2015年11月，中邮基金在新三板上市。2015年末，中邮基金旗下产品在管规模曾一度超过700亿元，此后公司管理规模开始回落。截至2023年末最新数据，中邮基金管理规模为576.4亿元。梳理中邮基金旗下主动权益基金业绩发现，2023年中邮基金旗下主动权益基金超七成收益率为负（初始基金口径，下同）。九泰基金：利用基金财产为他人牟利被处罚九泰基金2023年内罚单数量同样居前。 2023年2月2日，中国证监会对九泰基金、以及实际控制人吴刚等5名责任主体发布行政处罚决定书。公告显示，九泰基金实际控制人吴刚因违法干预基金经营等被处以100万元罚款；九泰基金管理公司通过九泰久利参与五家上市公司保底定增、利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益，被证监会责令改正并处以100万元罚款。图3：中国证监会行政处罚决定书（九泰基金、吴刚等5名责任主体） 2023年4月7日，九泰基金及有关高级管理人员因“固有资金持有高流动性资产比例未达标、基金持有流动性资产比例未达标、交易内控管理相关制度未有效执行”被北京证监局责令整改，相关高级管理人员被出具警示函。九泰基金成立于2014年7月。新华财经和面包财经梳理九泰基金旗下产品业绩发现，2023年九泰基金旗下22只非货币基金全员亏损，其中7只亏损超过20%。处罚信息披露：提升基金信披质量，保护投资者权益除了针对违规当事人的具体违规行为开出行政处罚之外，监管部门还通过警示函、暂停业务资质等方式敦促公募基金管理人完善内控制度、提升合规水平。根据相关信披制度，相关基金产品的定期报告中也需要披露基金管理人在报告期内受处罚情况，这在很大程度上有利于保护投资者权益。兴华基金因违反《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》相关规定被中国证券监督管理委员会青岛监管局出具警示函。该警示函的内容已经在兴华基金相关产品定期报告中披露。图4：兴华基金旗下产品被中国证券监督管理委员会青岛监管局出具警示函而中航基金因部分产品主动管理责任履行不到位，部分内部控制制度不完善或执行不到位，被北京证监局采取暂停新增私募资管产品备案3个月的行政监管措施。该罚单也在中航基金相关产品定期报告中披露。图5：中航基金旗下产品被北京证监局采取行政监管措施总体而言，监管部门向公募基金管理公司开具的罚单总数明显少于商业银行、保险公司、证券公司等金融机构。但是，随着公募基金总体规模庞大，基金管理公司合规运营不仅关乎投资者切身利益，也关系到金融市场、资本市场的健康发展。基金合规不容忽视。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经2024-01-17

41家房企被平安银行列入可获融资支持名单！房地产ETF华夏(515060)跌超1%

理融资需求。平安证券认为，相关部门和金融监管总局联合发布房地产融资支持政策，海口和上海部分区域放松限购政策。供需两端政策利好不断释放，有望形成合力促进市场温和复苏。看好财务稳健、土储充沛、产品力强的品质国央企开发商以及城中村改造经验丰富的地方房企。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-01-17

IM-Token科技金融创新发展数字货币钱包

济，市场化和法治化相互交织。金融创新与金融监管如影随形，金融创新天然要求在市场化法治化轨道上推进。市场化意味着金融创新要有助于提升经济效率，在获取市场信息、配置金融资源方面发挥作用，引导金融机构在市场竞争中实现金融资源配置的最优化。金融创新以市场为导向，以提高金融服务能力和效率为根本目的，不是以规避金融监管为目的和脱离实体经济发展需要的“创新”。我们要围绕“使市场在资源配置中起决定性作用”这一主线深化金融市场化改革，不断强化市场规则、优化融资结构、完善机构定位，打造规则统一、监管协同的金融市场。一方面，通过建立健全金融要素市场化定价机制、推进利率和汇率市场化改革、加强金融衍生品市场制度建设等路径，持续优化金融产品和金融服务。另一方面，健全资本市场功能，提高直接融资比重，加强金融基础设施建设，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业，提高资金使用效率，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。法治化要求金融创新要以公平公正为准绳，在审慎监管前提下有序进行。动态把握金融创新的界限，把防范风险始终贯穿金融创新全过程，使监管能力建设与金融创新相适应，加快法治建设步伐，及时推进金融重点领域和新兴领域立法，不断优化金融生态，提升金融供给的质效和可持续性。从宏观层面看，完善现代金融监管体系，补齐监管制度短板，在审慎监管前提下有序推进金融创新，健全风险全覆盖监管框架，提高金融监管透明度和法治化水平。从微观层面看，通过完善中国特色现代金融企业制度、健全法人治理、推进金融机构改革、加强金融机构内控体系建设等路径，优化监管技术、方法和流程，实现风险早识别、早预警、早发现、早处置，提升金融机构的风险防控能力。与此同时，完善和加强金控集团监管，将金融控股公司纳入金融监管，推动产融风险有效隔离。稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型。强化监管科技运用和金融创新风险评估，探索建立创新产品纠偏和暂停机制。

用户1705438625957Svt2024-01-17

港股收评：恒生指数跌2.16% 内房股下挫，乐华娱乐跌超77%

，同比增幅缩窄至2.6%。上周住建部和金融监管总局联合发布房地产融资支持政策，海口和上海部分区域放松限购政策。供需两端政策利好不断释放，有望形成合力促进市场温和复苏。乐华娱乐跌超77%。据公开资料，乐华娱乐是中国少数能提供系统化及专业化艺人培训及运营的公司。公司已构建覆盖艺人管理全生命周期的“乐华模式”，包括训练生选拔、艺人培训、艺人运营及宣传。但该公司的收入结构相对单一、高度依赖于头部艺人管理。以2022年前9个月为例，乐华娱乐营收7.52亿元，其中来自王一博贡献的营收占比近6成。资料显示，乐华娱乐基石投资者的禁售截止日期为2024年1月18日乐华娱乐闪崩背后或因基石投资者解禁前夕，有人“提前跑路”。禁售期解禁，百果园一度跌超30%。消息面上，百果园今日上市刚满一年，意味着所有上市前股东的禁售期解禁。对于股价的暴跌，百果园最新回应称，股价波动属资本市场正常现象，强调目前公司经营一切正常。

金融界2024-01-16

金融租赁机构年度违规透视：民生金租等22家违规被罚

24张罚单被罚没总额超3000万元金融监管部门披露数据显示，据不完全统计，以处罚公告日统计（下同），2023年金融租赁公司共有22家机构被处罚，共计收到24张罚单（不含个人处罚，下同）。与2022年相比，总罚单张数及整体被罚没金额均有上升。数据显示，2023年金融租赁公司合计被罚没3210万元，较2022年增加1733万元，同比上升超一倍。图1：2021年-2023年金融租赁机构总罚没金额及总罚单张数从单家来看，2023年，有5家金融租赁公司被罚没金额超200万元。单家金融租赁公司方面，民生金融租赁股份有限公司、国银金融租赁股份有限公司2023年的被罚没金额分居第一及第二，均超300万元。图2：2023年金融租赁机构单家被罚没金额及罚单数明细商业银行系金租公司大额罚单频现：民生金租、建信金租被罚金额居前金融监管部门披露数据显示，2023年一些商业银行控股的金融租赁公司也因为业务违规吃下监管罚单，其中，民生金租、建信金租被罚金额居前。据不完全统计，2023年民生金融租赁共收到2张罚单，合计被罚金额达525万元，居于金融租赁公司首位；建信金租、兴业金租的被罚金额分别为160万元和120万元。民生金融租赁成立于2008年4月，是由中国民生银行发起创立和控股的，经原中国银监会批准设立的首批5家拥有银行背景的金融租赁公司。 2023年6月8日，民生金融租赁股份有限公司因“部分项目公司管理不合规”，被原天津银保监局罚款300万元。图3：原天津银保监会行政处罚信息公示表建信金融租赁有限公司成立于2007年12月26日，是建设银行的全资附属机构。2023年9月，建信金租因“租赁业务尽职调查不到位；资金用途监管不严格，部分资金流向与约定用途不一致；向县级公立医院提供建设资金；未按法规要求完成租赁物所有权转让”，被国家金融监督管理总局北京监管局处以罚款160万元。兴业金融租赁有限责任公司是经原中国银行业监督管理委员会批准，由兴业银行独资设立的全国性金融租赁公司。2023年8月，兴业金融租赁有限责任公司因“租赁物管理未整改到位；融资租赁业务调查不尽职；租赁资产分类不准确”，被国家金融监督管理总局天津监管局罚款120万元。国银金租：因租赁业务“三查”不到位等违规行为被罚370万元国银金融租赁股份有限公司成立于1984年，是国家金融监督管理总局监管的全国性非银行金融机构，是国家开发银行旗下唯一的租赁业务平台，也是境内第一家上市金融租赁公司，注册资本人民币126.4238亿元。2016年，在港交所上市。据不完全统计，2023年，国银金租共收到1张罚单，被罚金额370万元。 2023年4月17日，国银金融租赁股份有限公司因“租赁业务“三查”不到位且租赁资金流向禁止性领域、资本充足率计算不审慎、以不宜变现所有权存在瑕疵的公益性资产作为租赁物、以在建工程作为租赁物开展融资租赁业务、开展船舶租赁业务不符合监管规定的业务经营形式”，被原深圳银保监局处以罚款370万元。图4：原深圳银保监会行政处罚信息公示表中报显示，2023年上半年，国银金租资产总额达到3639.86亿元，较上年末增长2.6%；营业收入118.47亿元，同比减少4.7%；净利润19.6亿元，同比微增0.5%。 2023年上半年，国银金租营业收入中融资租赁收入占比44.7%，同比上升3.4个百分点；经营租赁收入占比46.5%，同比下降5.2%。广融达金融租赁、洛银金融租赁、太平石化金融租赁均被罚超200万元据不完全统计，2023年，广融达金融租赁、洛银金融租赁、太平石化金融租赁均被罚超200万元，居于金融租赁公司前列。 2023年6月28日，广融达金融租赁有限公司被原中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令改正，并处罚款共计240万元。涉及的主要违法违规事实为“2017年8月至2018年3月，该公司售后回租业务租赁物存在瑕疵；2020年7月，该公司售后回租业务的租赁物非承租人固定资产；2016年9月至11月，该公司违规向县级公立医院发放新债；2016年8月，该公司售后回租业务对租赁物低值高买；2018年10月起，该公司乘用车融资租赁业务未通过有效方式核验客户身份*。” 图5：原上海银保监会行政处罚信息公示表 2023年11月28日，洛银金融租赁股份有限公司被国家金融监督管理总局洛阳监管分局处以罚款230万元。涉及的主要违法违规事实为“租后检查不尽职；贷款五级分类不准；将租金*为费用收取；未取得租赁物所有权；股东股权管理不审慎；未按规定将租赁物纳入构筑物类别”。图6：国家金融监督管理总局洛阳监管分局行政处罚信息公示表 2023年4月27日，太平石化金融租赁有限责任公司连收两张罚单，分别因“2019年7月至2021年12月，该公司违规向不具备租赁物所有权的承租人提供融资；2019年7月至2022年3月，该公司以贷收费；2019年12月，该公司会计处理未真实反映财务经营状况”和 “2016年12月至2021年5月，该公司员工行为管理严重违反审慎经营规则”，被原上海银保监局处以罚款140万元和75万元。作为一类新兴的非银金融机构，金融租赁公司在服务实体经济尤其是为制造业企业解决融资难、融资贵方面起到重要作用。但是从监管部门的行政处罚数据观察，一些持牌金融租赁公司尤其是商业银行控股的金融租赁公司合规经营水平有待进一步提升。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经2024-01-16

金监总局：稽查工作触碰核心利益将注重建立联合执法机制

国家金融监管总局稽查局、稽查总队筹备组表示，稽查工作触碰的是核心利益，稽查对象往往具有很强的对抗性。稽查范围具有跨机构、跨领域、跨业态特征，尤其延伸到对金融机构股东等利益相关方调查时，行政手段不足的劣势尤为明显。因此，稽查工作更加注重执法协作，通过与公安司法、纪检监察机关建立联合执法机制，形成防范打击合力。

金融界2024-01-15

金融监管总局：扛起“长牙带刺”政治使命开启金融稽查新征程

1月15日，金融监管总局稽查局和稽查总队筹备组发布专栏文章《坚决扛起“长牙带刺”政治使命全力以赴开启金融稽查新征程》，文章中提到，中央金融工作会议强调，当前和今后一段时期金融工作的重点是全面加强监管、防范化解风险。作为此次机构改革新成立的部门，稽查局和稽查总队深入学习领会中央金融工作会议精神，紧紧围绕党中央决策部署和总局党委工作要求，认真思考金融稽查监管的职责定位和使命任务，科学谋划金融稽查工作，奋力开启金融稽查新征程。金融监管“长牙带刺”是重塑金融监管的紧迫任务和必然要求。稽查部门要加强顶层设计，着力构建“三个机制”，真正发挥“长牙带刺”作用。一是重塑稽查形式的“联合机制”。推动与公安司法机关形成常态化、机制化联合办案模式，既发挥监管部门专业优势，又发挥公安部门手段优势，迅速锁定线索、突破堵点、提高效率。发现涉嫌犯罪的，坚决移送公安司法机关，大幅提升金融监管执法的威慑力。二是执行稽查任务的“独立机制”。稽查部门以风险为导向，没有特定的监管领域、监管对象和业务范畴，不负责常规性、事务性监管工作，具有较强的独立属性。要着力巩固和增强稽查的独立性，建立提级管理和指定办理机制，对敏感复杂案件、重大风险事件由稽查总队直接查处，或指定异地派出机构办理，消除可能的外部影响。三是加大稽查力度的“立体机制”。统筹系统稽查资源，形成稽查工作上下一盘棋格局。建立稽查与检查、机构监管、功能监管部门的协调联动机制，提升执法合力。

金融界2024-01-15

2024投资机会展望：通胀率有下行压力不宜投机买房

发展成为经济、金融、投资等领域的主题。金融监管将日趋规范和严格，投资要将防范风险、依法合规放在首位，坚持合规投资、稳健投资、价值投资。

金融界2024-01-15

比特天眼业内人士透露美国BTCETF获批后香港加快审批速度

券交易委员会是世界上最有影响力和信誉的金融监管机构之一”，并补充说该机构的举措“常常为其他国家和地区的金融监管机构提供重要参考”。“但是，每个国家和地区都有自己独立的立场和监管目标，”他说。数字资产平台VDX首席运营官DonaldDay赞同Cobo负责人的观点，他表示SEC的决定将促使其同行“认真考虑类似的ETF是否是允许的和可取的”。 Day指出，证监会去年12月关于准备授权此类基金的声明“原则上为发行人在香港推出现货加密ETF开辟了途径”。除美国外，全球目前已有9个市场允许现货加密ETF的运营。其他市场包括加拿大,德国,瑞士据市场分析公司CoinGecko称，加勒比地区的开曼群岛和法国西北部海岸附近的泽西岛等避税天堂。然而，中国大陆不太可能效仿。 12月，中国工业和信息化部表示将起草国家Web3发展规划以适应国家的需要。但该公告并未提及加密货币，尽管北京方面仍坚持其立场支持香港成为主要虚拟资产中心的雄心。中国政府于2013年禁止银行处理比特币，并于2017年迫使加密货币交易所迁往海外。2021年，中国监管机构重申国家禁止所有金融机构从事加密货币相关活动。中国官方媒体最近强调了现货加密货币ETF所涉及的风险。人民日报旗下报纸《国际金融报》援引上海交大的报道称，美国批准现货比特币ETF“将使加密货币市场更加疯狂，为洗钱等非法交易提供肥沃土壤”。同大学助理教授李楠。来源：金色财经

金色财经2024-01-15

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