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美联储向银行注资30亿美元，缩表或将暂停，区域银行流动性压力显现
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计注资总额已达到210亿美元，显示区域银行流动性压力显著，而这一工具的使用已经成为常态化操作。资产负债表缩减与流动性问题亚洲金融（AsiaFinance）预计，美联储可能在本月停止缩减其总规模约6.6万亿美元的资产负债表。缩表的暂停意味着从金融市场抽取流动性的进程可能暂时结束，这对于银行系统尤其是区域银行而言具有重要意义。时间周期注资总额（亿美元）主要目的过去四周 210 缓解区域银行流动性紧张单次注资 30 日常流动性管理与自我修正资产负债表总规模约6.6万亿货币政策操作及缩表进程市场影响与潜在风险美联储注资行为显示，银行系统存在潜在流动性问题，尤其是区域银行。这种压力可能通过金融市场传导，引发短期波动。对于投资者而言，金融市场的流动性管理和货币政策调整是判断市场机会与风险的重要参考。值得注意的是，在近期比特币价格大幅下跌时，一些投资者选择分批买入比特币ETF，显示市场对替代资产的兴趣增加，这与传统银行系统流动性问题存在一定的互动关系。编辑总结总体来看，美联储向银行系统注资30亿美元，过去四周累计210亿美元，凸显区域银行流动性压力。资产负债表缩表可能暂停，显示货币政策调整和流动性管理正在动态平衡。投资者应关注银行系统流动性风险，同时考虑资产配置的多样化，包括数字资产等潜在避险工具。常见问题解答问1：美联储注资30亿美元意味着什么？答：美联储向银行系统注资30亿美元，属于日常流动性管理操作，用于缓解银行系统潜在的流动性紧张，尤其是区域银行。这显示银行体系存在一定压力，但也是常规操作手段。问2：过去四周注资总额210亿美元代表了多大规模的流动性支持？答：210亿美元是美联储在短时间内注入银行系统的累计流动性，规模较大，反映区域银行面临一定的资金压力，也显示美联储通过实时调整来维护系统稳定。问3：美联储资产负债表缩表为何可能暂停？答：预计美联储可能停止缩减约6.6万亿美元的资产负债表，这是因为银行系统流动性压力较大，暂停缩表可以避免进一步抽取市场流动性，维持金融体系稳定。问4：银行系统流动性问题会带来哪些市场风险？答：流动性紧张可能导致区域银行融资成本上升、短期利率波动加大，同时影响金融市场整体情绪。投资者需关注银行股和相关金融工具的风险。问5：比特币ETF买入策略与银行流动性有关系吗？答：在银行系统流动性压力增大和市场波动背景下，一些投资者选择分批买入比特币ETF作为分散风险的手段。这显示投资者在传统金融体系不确定时，会关注数字资产作为潜在避险工具。来源：今日美股网
今日美股网昨天12:10
“缩表终章”临近？鲍威尔讲话释出谨慎信号 “走廊传闻”暗示就业数据或不妙
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”（abundant）的准备金，以确保银行流动性，维系经济运转；随着条件变化，美联储则追求“充裕”（ample）准备金，以防系统内资本过剩。在新冠疫情期间，美联储大规模购买国债和抵押贷款支持证券（MBS），令资产负债表膨胀至接近9万亿美元。自2022年年中以来，美联储逐步允许这些证券到期后不再续作，使资产负债表自然缩减——这成为货币紧缩政策的重要组成部分。市场一直关注美联储将走多远，而鲍威尔的表态显示这一进程已接近尾声。他指出，已有迹象显示“流动性状况正在逐步趋紧”，这或暗示若继续减少准备金可能阻碍经济增长。不过，他也强调，美联储无意将资产负债表缩减回疫情前约4万亿美元的规模。在相关问题上，鲍威尔还回应了关于美联储继续向银行支付准备金利息的争议。通常，美联储会将其资产持有所获利息上缴财政部一般基金。然而，由于为控制通胀而快速提高利率，导致其出现经营亏损。部分国会议员（如德州参议员特德·克鲁兹）建议终止向银行支付准备金利息。对此，鲍威尔认为这种做法“将是一个错误”，并会削弱美联储执行货币政策的能力。 “由于为抑制通胀而迅速上调政策利率，我们的净利息收入暂时为负，这种情况非常罕见。我们的净收益很快会重新转正，这在历史上几乎一直如此，”他说。“如果我们失去支付准备金利息的能力，美联储将无法有效控制市场利率。” 鲍威尔有关经济和利率方面的言论至于更广泛的利率政策问题，鲍威尔基本延续近期的论调——即决策者担忧劳动力市场趋紧，使就业与通胀目标之间的风险平衡发生偏移。 “虽然截至8月失业率仍处低位，但新增就业增速明显放缓，部分原因在于移民减少与劳动参与率下降所致，”鲍威尔表示。“在这样一个活力减弱、略显疲软的劳动力市场中，就业下行风险似乎有所上升。” 他提到，美联储联邦公开市场委员会（FOMC）已在9月将联邦基金利率下调0.25个百分点。尽管市场普遍预计今年还将再降两次，且多位官员近期也表达了类似看法，但鲍威尔本人态度谨慎。 “在平衡就业与通胀目标的过程中，政策没有‘零风险路径’，”他说。 FOMC的下次会议将于10月28日至29日举行。由于美国政府关门，美联储在一定程度上受到了影响，经济数据发布的延迟也给其决策带来了阻碍。决策者通常依赖非农就业报告、零售销售数据以及各类价格指数来判断经济形势。鲍威尔表示，美联储正根据现有数据继续评估经济状况。 “根据我们目前掌握的数据，可以说就业和通胀前景与四周前9月会议时相比并没有太大变化。然而，在政府关门前获得的数据表明，经济活动的增长势头可能比预期略为稳健。” 美国劳工统计局（BLS）表示，已召回部分工作人员，以准备即将发布的月度消费者价格指数（CPI）报告，该报告预计将在下周公布。鲍威尔还指出，目前可得数据显示，商品价格上升主要是关税推动的结果，而非通胀内生压力。市场反应：美元回落美股反弹鲍威尔讲话期间，美元指数DXY回落至99下方，日内跌0.27%。 (图源：FX168财经) 道指和标普500指数转涨。 (图源：FX168财经) 鲍威尔是否已知就业数据？记者暗示“消息在走廊里流传” 在鲍威尔出席全美商业经济协会（NABE）会议并发表讲话后，市场出现了一个颇为微妙的猜测。 CNBC记者 Steve Liesman 在节目中评论称，他在问答环节听到了一个“耐人寻味的问题”。 “9月份的就业报告其实已经完成了，”Liesman说，“我只能说，走廊里现在流传着一些传闻——大家都在问：‘鲍威尔是不是已经拿到了就业报告？美联储是不是已经看过？’我们无法确定，他本人没有透露，但感觉上，他极有可能已经拿到手了。” 与此同时，美国财经网站 InvestingLive 分析师 Adam Button 也认为，鲍威尔当晚的表态似乎暗示了9月就业数据的疲软。 Button指出，鲍威尔提到“自7月会议以来的数据显示劳动力市场明显走软，就业增长的平衡水平显著下降，劳动力市场面临更高的下行风险”，这些措辞都透露出就业报告可能相当糟糕的信号。
财经风云10-15 00:44
渣打银行警示：美元挂钩稳定币或在三年内吸收新兴市场银行高达1万亿美元存款
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：大量存款转向非传统银行体系，可能影响银行流动性管理指标潜在影响存款流失规模最高可能达到1万亿美元银行流动性压力增加短期资金调度难度利差压力可能压缩盈利空间稳定币吸收存款机制分析美元挂钩稳定币吸收传统银行存款的主要机制包括：数字化支付便利性：稳定币可以在区块链网络上快速转账、支付和结算高透明度与可追踪性：投资者可实时查看资金流向，提升信任感跨境交易优势：降低汇款成本，特别是在新兴市场中更具吸引力因此，稳定币不仅提供了存款替代方案，还可能成为企业和个人的首选资金工具。市场与监管影响解读如果稳定币吸收大量银行存款，将对金融市场和监管机构带来以下挑战：影响领域可能结果银行体系稳定性存款流失可能增加银行短期流动性风险金融监管监管机构需制定针对稳定币的合规和资本要求投资者行为投资者可能更偏好数字化和透明资产，改变传统存款模式专家观点引用渣打银行分析师表示：“美元挂钩稳定币快速增长，对新兴市场银行构成潜在挑战，如果不采取应对措施，传统存款可能大幅流失。” 金融科技专家李明补充：“监管框架和技术创新的平衡至关重要。稳定币为市场带来便利，但也可能加剧金融体系的不稳定性。” 编辑总结综合分析，美元挂钩稳定币的快速发展可能在未来三年内从新兴市场银行吸收高达1万亿美元的存款。传统银行可能面临存款流失、利差压缩和流动性压力。金融机构需关注数字资产趋势，同时监管机构应建立稳健政策，以维护金融体系稳定。投资者需评估稳定币的潜在收益与风险，并关注银行和数字资产市场的互动发展。常见问题解答问1：美元挂钩稳定币是什么？答：美元挂钩稳定币是一种数字货币，其价值与美元保持1:1挂钩，旨在提供价格稳定，同时利用区块链技术实现快速、安全和透明的交易。问2：为什么稳定币可能吸收新兴市场银行存款？答：稳定币提供快速跨境支付、高透明度和便捷交易体验，吸引投资者将资金从传统银行转向稳定币平台，从而可能造成存款流失。问3：存款流失对银行意味着什么？答：银行可能面临流动性压力、利差压缩以及短期资金调度困难，需要调整存款吸收策略和风险管理。问4：监管机构应如何应对？答：监管机构需建立针对稳定币的法规框架，包括合规要求、资本充足率和交易透明度，以防金融体系不稳定。问5：投资者应如何评估稳定币风险？答：投资者应关注稳定币的发行方信誉、资产储备透明度、法律合规性以及市场流动性，以合理配置资金并管理潜在风险。
今日美股网10-10 00:11
半年报收官，哪家上市城商行更会投资？
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增长的关键支撑。其中，投资收益作为衡量银行流动性资金管理能力与把握金融市场机遇的关键风向标，在不同类型银行间呈现出显著的分化格局。（数据来源：iFinD）在营业收入规模上，江苏银行以448.64亿元位居前列，同比增长7.78%；宁波银行营收371.60亿元，同比增长7.91%；北京银行营收362.18亿元，同比增长1.90%。然而，也有部分银行营收出现不同程度的下滑，贵阳银行营收同比下降12.22%，兰州银行同比下降1.86%，厦门银行同比减少7.02%。值得注意的是，西安银行营收同比大幅增长43.70%，成为营收增长最为突出的银行。投资收益方面，多数银行实现同比增长。上海银行2025年中报投资收益达107.03亿元，同比增长34.37%，投资收益占比39.14%，在统计银行中处于较高水平，且较此前占比提升8.80个百分点。长沙银行投资收益同比大增118.82%，郑州银行投资收益同比涨幅更是高达111.11%，贵阳银行、西安银行、兰州银行等投资收益同比也有70%左右的增长。不过，江苏银行投资收益同比下降1.54%，重庆银行投资收益同比微降0.23%。从驱动因素看，城商行普遍聚焦债券投资与资产配置优化，通过精细化运营提升收益：长沙银行针对债券市场低利率、低息差、高波动的三重挑战，通过科学统筹资金调度与精准把握交易时机，实现投资规模与收益的双提升，其投资收益同比大增118.82%。郑州银行则密切关注金融市场动态，灵活调整投资组合结构，有效平衡市场风险与投资收益，实现了资产配置的优化与收益的稳健增长。青岛银行通过动态监控与“择机止盈”锁定收益。即加强金融投资规模与收益的动态监控，针对债市波动，择机进行债券止盈操作，及时锁定收益，报告期内，其投资收益和公允价值变动损益合计15.10亿元，同比增加2.12亿元，增长16.37%，成为其他非利息收入增长的主要贡献项。此外，江苏银行紧跟外汇、贵金属等大类资产轮动，通过多元化布局提升收益。投资收益对营收的贡献度差异显著：南京银行投资收益占比28.39%，杭州银行占比28.49%；长沙银行、贵阳银行、兰州银行等投资收益占比也在20%以上。而江苏银行投资收益占比17.74%，齐鲁银行占比16.36%，相对较低。业内专家指出，城商行业绩分化既是宏观环境下的必然结果，也是自身战略选择的外显。在利率市场化深化、金融脱媒加剧的背景下，银行需更高效整合传统业务与创新业务，平衡规模与效益、风险与收益。投资业务的专业化、精细化运营能力，或将成为城商行分化的分水岭”。某城商行金市部人士坦言：上半年可观的投资收益大多来自兑现去年收益。他表示，”今年债市行情没那么好做了，后续机会取决于对收益率走势的理解，若收益率持续低位徘徊，传统债券市场机会将更有限，转型（如参与美债市场）或成新选择。”
金融界09-08 19:50
银行业重磅数据出炉！2025上半年累计实现净利润1.2万亿元，不良率1.49%
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上季末上升0.24个百分点。五、商业银行流动性指标保持平稳 2025年二季度末，商业银行流动性覆盖率为149.25%，较上季末上升3.05个百分点；净稳定资金比例为127.59%，较上季末上升0.02个百分点；流动性比例为79.90%，较上季末上升3.75个百分点；人民币超额备付金率1.53%，较上季末上升0.33个百分点；存贷款比例（人民币境内口径）为80.34%，较上季末上升0.33个百分点。六、保险业偿付能力充足 2025年二季度末，保险业综合偿付能力充足率为204.5%，核心偿付能力充足率为147.8%。其中，财产险公司、人身险公司、再保险公司的综合偿付能力充足率分别为240.6%、196.6%、250.5%；核心偿付能力充足率分别为211.2%、134.3%、219.6%。
金融界08-16 11:34
港股银行股2025年7月集体上扬，郑州银行涨近7%反映政策宽松与经济复苏预期
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率并释放宽松货币政策信号，增强了市场对银行流动性改善的信心。其次，内地房地产市场逐步企稳，部分城市房价回升，减轻了银行资产负债表的不良贷款压力。第三，全球经济复苏预期增强，美联储2025年降息路径逐渐明朗，利好流动性敏感的银行板块。此外，银行股的高股息收益率（部分银行股息率达8%以上）和低市盈率（平均P/E约为6倍）吸引了追求稳定回报的机构投资者。值得注意的是，2025年3月中国财政部宣布向四大国有银行注入5200亿元资本的计划，进一步提升了银行股的吸引力。郑州银行和民生银行等中小银行因其灵活的业务模式和区域经济复苏的直接受益效应，表现尤为突出。个股表现以下为2025年7月10日港股银行板块部分领涨个股的关键数据：公司名称股票代码当日涨幅收盘价（港元）市盈率（P/E）股息收益率郑州银行 06196.HK 6.9% 2.48 5.2 8.5% 中国民生银行 01988.HK 5.3% 4.15 3.3 8.2% 中国中信银行 00998.HK 3.4% 7.12 6.5 7.8% 中银香港 02388.HK 1.8% 28.50 8.0 6.5% 农业银行 01288.HK 1.5% 5.20 4.4 7.5% 交通银行 03328.HK 1.3% 6.85 5.8 7.2% 投行与机构点评银行股的涨势得益于政策宽松和经济复苏预期，郑州银行等中小银行因区域经济改善而表现突出，估值修复空间较大。 —— 摩根士丹利分析师 Laura Wang，2025年7月高股息收益率和低市盈率使银行板块成为当前市场避险资金的首选，但需警惕经济周期变化对资产质量的影响。 —— 瑞银分析师 David Chen，2025年7月民生银行和中信银行在零售银行和财富管理领域的布局使其在板块轮动中更具吸引力，未来业绩增长可期。 —— 中信证券研究部，2025年7月总结与展望 2025年7月港股银行板块的集体上扬，反映了市场对政策宽松、内地经济复苏以及全球流动性改善的乐观预期。郑州银行和民生银行等中小银行因其高股息收益率和区域经济复苏的直接受益效应，领涨板块，而中信银行、中银香港等头部银行则凭借稳健的基本面和多元化的业务布局保持吸引力。然而，投资者需警惕潜在风险，包括全球经济波动、利率下行压力以及地缘政治的不确定性。未来，银行板块的持续表现将取决于中国经济复苏的节奏、房地产市场企稳的程度以及货币政策的进一步宽松力度。建议投资者关注低估值、高股息的优质银行股，如郑州银行和民生银行，同时密切跟踪监管政策和全球宏观经济动态，以把握板块轮动机会。来源：今日美股网
今日美股网07-11 00:12
中央汇金：将坚定增持各类市场风格的ETF，加大增持力度
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、成熟稳定的市场融资渠道，还可获得人民银行流动性支持。问:中央汇金公司在维护当前资本市场稳定方面有什么打算? 答:中央汇金公司将继续发挥好资本市场“稳定器”作用，有效平抑市场异常波动，该出手时将果断出手。下一步，中央汇金公司将坚定增持各类市场风格的ETF，加大增持力度，均衡增持结构。中央汇金公司具有充分信心、足够能力，坚决维护资本市场平稳运行。
金融界04-08 08:50
郑州银行(002936.SZ)发布2024年年报：近三年首次净利润正增长，核心指标增长强劲
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元信贷资产及其他资产。本次转让使得郑州银行流动性得以改善，资产损失降低，进一步提高了抗风险能力。郑州银行风险抵御能力持续增强，截至2024年末，郑州银行不良贷款率1.79%，较年初下降0.08个百分点，拨备覆盖率182.99%，风险抵补能力持续增强。作为地方法人银行，郑州银行始终坚守服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民的“三服务”定位，立足区域开展特色化经营，把目光投向经济所需、客户所愿，精准有效地满足实体经济金融需求。郑州银行全面贯彻落实支持小微企业融资协调工作机制相关要求，主动靠前、持续发力，全行实行“一把手负责制”，对“推荐清单”内企业力争做到“应贷尽贷”“能贷快贷”，截至2024年末，落地小微企业融资协调工作机制业务6586户，为小微企业蓬勃发展持续注入动力。推动城市房地产融资协调机制扩围增效，目前，已落地11个地市40个“白名单”项目，精准支持房地产项目合理融资需求。作为河南省政策性科创金融运营主体，郑州银行深度践行使命担当，聚焦科创企业、研发机构、双创活动，创新科技信贷服务模式，量身定制低成本、弱担保、便捷化的金融产品，着力提升金融支持的精准度、覆盖面、获得率。创新推出并落地“研发贷”、打造“投贷联动”业务模式，优化知识产权质押贷等8款科创类产品，重点扶持了以超硬材料、新一代信息技术、复合材料等为代表的科技型企业。在数字化转型方面，郑州银行还分别与华为技术有限公司、郑好融征信服务有限公司签署战略合作协议。双方将基于郑州银行在金融领域的业务优势，以及华为、郑好融平台的领先技术，聚焦银行业务场景，推动更多数字化创新场景的落地，以数智之力赋能金融发展。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。
有连云04-01 08:59
中国金融市场突传“流动性紧张”！彭博社：地方政府加速6万亿元“隐债”再融资
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府以前所未有的速度发行债券，热潮加剧了银行流动性紧张。彭博汇编的数据显示，中国地方政府将在2025年前两个月发行1.69万亿元人民币，约合2330亿美元的债券，这是同期前所未有的规模。数据显示，约一半的发行量(即8500亿元人民币)将用于替换表外债务。#中国经济# (来源:Bloomberg) 今年，由于银行争相吸纳债券，发行规模异常庞大，加剧了现金短缺问题。由于中国人民银行抑制货币宽松，并保持流动性紧缩，以支持人民币，货币市场利率近期大幅上涨。此前，中国于2024年底批准了一项计划，允许地方政府在三年内置换价值6万亿元人民币的隐性债务，主要由地方政府融资平台持有，这将有助于地方政府减少利息支出。迄今为止，用于此类目的的销售额约占今年分配的2万亿元人民币配额的42%。中诚信国际信用评级有限公司研究所执行主任Yuan Haixia表示，地方政府可能抓住了3月初全国人民代表大会召开前的窗口期，发行了大量“掉期债券”。她补充说，由于大多数地方债券由银行持有，银行在管理流动性方面面临着更大的挑战。随着中国承诺加大财政支持力度，预计全年政府债券供应量将增加。中国财政部副部长廖岷在1月份新闻发布会上表示，2025年赤字占国内生产总值(GDP)的比率将上升。银行如何在成本上升的情况下获得资金并购买新发行的债券将对中国货币和债券市场产生影响。本月，7天银行间回购利率在几个交易日内均高于更广泛的市场指标——这是一种异常现象，因为贷方之间相互借款通常更便宜。今年，央行在大多数日常操作中都在消耗资金，基准货币市场利率与政策利率之间的差距扩大至四年来最大。尽管中国人民银行(中国央行)上周五(2月21日)加大了现金注入力度，但对缓解市场紧缩几乎没有起到什么作用。彭博汇编的数据显示，今年地方政府债务置换债券发行中，超过60%为20年期和30年期债券。这表明，中国地方政府利用收益率仍然较低的机会获得了长期融资。
圈内人02-24 15:54
港股热潮吸引内地投资者净买入224亿港元，挤压本地银行流动性，促使香港金管局五年来最大规模拆借
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港股资金流动与流动性影响内容导读香港市场流动性紧缩港股需求激增的原因内地投资者大举买入编辑观点名词解释今年相关大事件专家点评香港市场流动性紧缩由于对港股的需求激增，香港银行间流动性显著收紧。香港金融管理局（HKMA）周二通过“贴现窗”向本地银行提供了55亿港元（约7.07亿美元）的隔夜拆借资金，这是自2019年12月以来最大规模的一次。市场人士认为，这反映出...
今日美股网02-20 00:11

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