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曼昆普法 | 上海首例利用数字人民币“跑分”案法院判了

nLawFirm 餐饮住宿、交通出行、零售商超、政府服务…… 线上消费、线下支付、存取兑换、跨境交易…… 自2019年年末中国人民银行启动数字人民币试点测试，经过四年的技术探索和发展，数字人民币已逐步实现在经济社会生活各领域、各环节的应用和落地，并因其法偿性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而备受青睐。然而，创新常常伴随着风险，随着数字人民币的推广普及，一些不法分子也盯上这一新兴事物。他们利用数字人民币交易的隐蔽性、可控匿名等特征，或用以实施诈骗犯罪，或用以转移涉诈资金……不断挑战法律的底线。近期，上海市杨浦区人民法院（以下简称杨浦区人民法院）审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件。 01案件回放 2023年5月底，汪某来到位于本市杨浦区的某银行ATM机处，在短短两小时内，使用10多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过ATM数字人民币兑换功能取现30笔，金额高达12.3万元，几乎将当时ATM机内存放的现金全部取空。明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，随即报案，就此揭开了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款进行“跑分”的团伙犯罪案件。原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币ATM兑换功能，只需“手机号码+验证码+支付密码”，即可从ATM机内兑换取出现金。自2023年5月2日起，肖某为非法牟利，利用数字人民币四类账户非实名、手机验证即可开立等特征以及ATM兑换取现功能，招募阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某等人组建“跑分车队”，明知是他人犯罪所得而将上家提供的数字人民币账户（四类）内钱款取出，并从中赚取“手续费”。肖某作为“跑分车队”负责人，与上家沟通确定需要取现的金额后，由阚某等人向虚拟币商龚某、黄某购买兑换虚拟货币，并将获取的虚拟货币支付至上家指定账户。上家收到后将对应金额的数字人民币账户和密码发送给肖某，由肖某转发给“车手”汪某等人，由“车手”使用上述数字人民币账户、密码至银行网点通过ATM机取现后转至指定银行账户。一番操作，借由数字人民币、虚拟货币交易，非法资金就这样被“洗白”了。 ▴图为作案手机其间，为赚取更多“手续费”，肖某还从他人处购买多个手机号码、30余部手机，注册多个数字人民币账户（四类）提供给上家用于接收钱款，并通过上述相同手法，将进入数字人民币账户内的钱款取出。经司法审计，2023年5月至6月间，肖某带领“跑分车队”共计从900余个数字人民币账户中取现1000余万元，其中80余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。 02法院判决杨浦区人民法院经审理认为：被告人肖某、阚某、汪甲、汪某、陈某、杨某、冯某、徐某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，对8人判处有期徒刑七个月至四年六个月不等的刑罚，并处五千元至四万五千元不等的罚金；被告人龚某、黄某的行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，对2人分别判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。来源：金色财经

金色财经2024-01-11

博士眼镜上涨5.29%，报21.7元/股

201-02单元，公司是中国知名的眼镜零售商，主要经营业务为代理销售全球100多个知名眼镜品牌，并在全国21个省、自治区、直辖市设有400+门店。公司一直秉承“服务一对一、专业百分百”的经营宗旨，坚持“以顾客需求为导向”的营销模式，引进先进设备提升服务品质，已通过ISO9002质量体系认证，并获得多项荣誉。截至9月30日，博士眼镜股东户数7249，人均流通股1.59万股。 2023年1月-9月，博士眼镜实现营业收入9.05亿元，同比增长23.85%；归属净利润9759.41万元，同比增长101.19%。

金融界2024-01-11

汕尾市挂牌出让一地块，起始价1.32亿元

于市区规划站前横路南侧。主要土地用途为零售商业用地，起始价13230万元，加价幅度500万元，保证金5292万元，挂牌开始时间2024年02月01日，挂牌结束时间2024年02月18日。本次国有土地使用权挂牌出让按照价高者得原则确定竞得人。申请人可于2024年01月11日至2024年02月09日到汕尾市公共资源交易服务平台土地、矿业权、耕地指标网上挂牌交易系统提交书面申请。交纳竞买保证金的截止时间为2024年02月09日。

金融界2024-01-11

为避免供应链中断，全球零售商纷纷加紧在春节前备货

企业高管和专家们称，全球零售商都赶在中国春节前备货，并寻求用航空或铁路的运输方式替代经红海的运输，以避免今年春季出现货架空架的情况。一家欧洲零售商表示，其将推迟某些特定商品的营销活动，直到库存得到保障。在红海的船只遭到武装分子袭击后，马士基和赫伯罗特等主要集装箱船运营商正在重新安排船只离开苏伊士运河，这引发了人们对全球贸易再次出现长期中断的担忧。美国BDI家具公司正在提前装运订单，并更多地依赖土耳其和越南的工厂。公司运营副总裁汉娜·哈贾尔称，一些已经装船的媒体柜、卧室和办公家具的库存很低。中断使从越南出发的货物运输时间延长了10-15天。

金融界2024-01-10

汇森家居(02127)上涨9.55%，报0.172元/股

数超过3000人，主要客户包括全球知名零售商沃尔玛。截至2023年中报，汇森家居营业总收入14.82亿元、净利润1.61亿元。

金融界2024-01-10

汇森家居(02127)上涨16.56%，报0.183元/股

数超过3000人，主要客户包括全球知名零售商沃尔玛。截至2023年中报，汇森家居营业总收入14.82亿元、净利润1.61亿元。

金融界2024-01-10

泰鹏智能上涨5.38%，报23.5元/股

十字会帐篷供应商，并与多家全球500强零售商保持合作。公司采用智能化生产模式、高端自动化设备，并持续进行产品与制造创新，已通过多项国际体系认证，力求提供高质量的智能家居产品以改善人们的生活。截至6月30日，泰鹏智能股东户数66，人均流通股4.65万股。 2023年1月-6月，泰鹏智能实现营业收入1.47亿元，同比减少28.66%；归属净利润2240.71万元，同比增长26.24%。

金融界2024-01-10

反洗钱筛查和交易监控的重要性

投资公司、保险公司、房地产机构和高价值零售商。反洗钱筛查不仅是理想的做法，也是确保反洗钱活动安全的基本需要和法律要求。制定强有力的反洗钱交易监控规则有效的反洗钱交易监控规则要求对企业的风险状况和客户交易模式有透彻的了解。确定正常交易行为的基线有助于制定规则，对偏离这一标准的行为进行标记。关键规则可能包括交易规模、频率、地理位置以及标记资金的快速流动。定期审查和更新这些规则对于跟上不断变化的金融犯罪模式和客户行为至关重要。何时提交反洗钱筛查可疑活动报告 (SAR) 当某项交易或一系列交易看起来可疑或与客户的合法活动不一致时，应提交反洗钱筛查可疑活动报告。触发可疑活动报告的因素可能包括异常大额交易、交易频率迅速增加或交易缺乏明确的经济或合法目的。在决定提交可疑交易报告时，必须同时考虑交易行为和客户行为，并强调合理的怀疑理由。结束语反洗钱筛查和交易监控在打击洗钱和维护金融体系完整性方面发挥着关键作用。随着技术的发展，反洗钱政策也必须进行调整，以适应新出现的洗钱方法。反洗钱筛查的未来在于利用先进技术和健全的监管框架来创建一个安全的金融环境，确保持续警惕非法金融活动。关于 ChainStar ChainStar 是一家数字金融服务提供商，为金融科技、区块链、娱乐等领域量身定制信息技术解决方案。 ChainStar 作为区块链技术领域的先行者，不仅能以专业的技术提供满足特定行业场景的全面解决方案，还可以提供高端研发、定制开发和运营服务。 ChainStar 的业务能力包括创建顶级的 DEX 和 CEX 平台、创新性的 DApps、智能合约生态系统以及满足企业独特需求的定制化解决方案。我们致力于用丰富的经验和最前沿的技术为用户精心打造每一个项目。访问 https://chainstar.cloud 了解更多关于 ChainStar 的信息。如需演示或商务合作，请发送电子邮件至 business@chainstar.cloud 来源：金色财经

金色财经2024-01-09

泰鹏智能下跌5.55%，报18.71元/股

十字会帐篷供应商，并与多家全球500强零售商保持合作。公司采用智能化生产模式、高端自动化设备，并持续进行产品与制造创新，已通过多项国际体系认证，力求提供高质量的智能家居产品以改善人们的生活。截至6月30日，泰鹏智能股东户数66，人均流通股4.65万股。 2023年1月-6月，泰鹏智能实现营业收入1.47亿元，同比减少28.66%；归属净利润2240.71万元，同比增长26.24%。

金融界2024-01-09

一张图展望美国“经济崩溃内爆”！分析师：美元今年将加速下行股市灾难比1930年代更困难

美国大街越来越封闭，只有相对少数的大型零售商幸存下来。更糟糕的是，随着最低工资无情地逼近20美元，他们一直在大力投资以缩减工资。任何人都可以清楚地看到，强劲的就业增长是一个肮脏的谎言。如果失业率低得令人难以置信，那主要是因为年轻人宁愿不工作。律师是一个孜孜不倦的例外，但人工智能(AI)和困难时期即将像复仇天使一样摧毁他们的队伍，”他续称。由于商品和服务贸易与可能是其20倍的纸面洗牌经济相比相形见绌，Rick认为，市场重点应该放在美元上，而不是微软上，以告诉投资者金融体系何时开始内爆。 “美联储的货币化井喷想法是合乎逻辑的，这将使美元贬值。一些观察家认为美元将被某种形式的黄金或代币所取代。然而，除了美元之外，没有任何其他替代品，即使其规模足以应对衍生品市场带来的2000亿美元投机活动。” “当这座纸牌屋因谁知道会发生什么而崩溃时，它将严重减少美元的可替代供应，从而导致美元的空头挤压。交易者尤其了解这如何将毫无价值的证券的名义价值推向最高水平。同样的情况也可能发生在美元身上，因为它已经只是一张严重抵押的借条。尽管轧空可能很快就会结束，但只需要几天的时间，经济和银行体系就会陷入废墟。” 他指出，这就是为什么市场应该密切关注美元，自2022年最后一季以来，美元一直在下跌。 Rick最后警告：“美元的下跌可能会加速，美国实力和影响力出现衰落，但不要指望美元会在夜间悄然走低，它的下沉可以比作海啸前的退潮。” “当大浪潮到来时，很少有欠美元的人能够在经济上生存。股市暴跌将预示着灾难即将来临，我们可以预期灾难将在美联储宣布多年来的首次降息之际明显开始。”

颜辞2024-01-09

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