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2023年软件行业诠释何谓“降本增利” 2024年AI料引爆新一轮支出浪潮

，而这可能会损害未来营收的扩张步伐。微软和Adobe这两家已经拥有行业最高盈利能力的成熟公司均表示，它们在新的人工智能支出方面上投入了大量资金，并设法避免了削弱它们的利润率。微软向ChatGPT制造商OpenAI注资大约130亿美元，位列OpenAI最大股东。微软首席财务官艾米•胡德在10月份的业绩电话会议上表示：“我们确实专注于确保我们投入的每一美元都回到了我们谈到的优先事项上，即商业云服务的领导地位和引领全球人工智能浪潮。” 甲骨文则是这一趋势的一个明显例外，由于该公司大量采购硬件来构建云计算核心基础设施，并整合了收购的电子健康记录公司Cerner，利润率有所下降。首席执行官Safra Catz正在努力将传统的软件业务转移到云计算平台，并将盈利能力提高到新的“甲骨文标准”。今年科技行业的困境对初创公司来说尤其严重——这些新成立的、往往未能实现盈利的公司可能会成长为未来的巨头型软件企业。然而，股权管理公司Carta Inc．的数据显示，2023年破产的企业数量空前，部分原因是融资困难。一些初创公司可谓以“跳楼价”出售了自己。视频会议领域新贵Loom进行了两轮裁员，然后在10月份以9.75亿美元的价格卖给了Atlassian Corp．——比之前15.3亿美元的估值要低得多。展望新的一年，许多华尔街分析师预计，随着美联储开启降息周期以及人工智能需求将继续大幅增长，软件企业科技支出将出现反弹。RBC分析师贾鲁里亚则表示：“今年的利润导向改变了许多领导团队的思维方式，但钟摆可能会摆回来。”“大概在不到两年的时间内，我们可能将再次进入不惜一切代价的增长。” 新一轮支出浪潮将聚焦AI 随着全球AI技术不断突破，以及AI与应用融合趋于完善，全球各企业竞相布局以生成式人工智能为代表的先进技术，帮助企业实现赋能新业务，以及优化决策流程和经营效率，从而催生出企业与消费者们对人工智能更多元的定制化需求，并且将集中于软件领域。IDC最新数据显示，2022年全球人工智能IT总投资规模为1288亿美元，预计2027年增至4236亿美元，五年期的复合增长率（CAGR）约为26.9%。华尔街投资机构Wedbush坚持将人工智能对商业应用和技术端的影响比作互联网，该机构的分析师们表示，人工智能正处于“1995时刻”（互联网井喷式发展的开端）。以丹·艾夫斯（Dan Ives）为首的Wedbush资深分析师在一份报告中写道：“我们认为，人工智能是自1995年互联网体系正式诞生以来最具变革性的技术趋势。我们认为，华尔街许多分析师仍然低估了未来10年人工智能支出规模，我们预计该规模将达到1万亿美元，这将是AI芯片和AI应用端——尤其是软件应用行业的一个大繁荣时期，而科技巨头英伟达和微软将引领这一历史性的趋势。” “虽然预计到2024年企业IT预算将适度增长，但我们相信，随着企业和消费者领域的用例激增，云计算和人工智能驱动的企业软硬件支出规模将在明年增长大约20%-25%。” Wedbush的分析师们表示。 Piper Sandler最新发布的企业支出报告则显示，美国公司越来越关注人工智能相关的软硬件支出，有支出意向的公司所占比列达到62%，较去年的31%翻了一番。据Zacks Investment Research研究报告，2023年对AI行业而言是至关重要的一年，伴随着英伟达和AMD重大的硬件GPU产品发布活动、以及各种投资和战略收购。展望2024年，Zacks 表示，AI技术的进一步发展预计将带动消费者硬件升级和全新基于AI的软件服务，例如搭载AI芯片的AI个人电脑和其他终端设备，以及嵌入聊天机器人(11.520,0.35,3.13%)等全新AI技术的软件应用端。据InvestorPlace研究报告，2024年将是AI应用软件大爆发的一年，预计将出现数百种新的基于AI的创新型应用软件，这些应用将在社会中广泛传播，InvestorPlace预计到2025年，我们将会处于AI软件全面涌现的浪潮中。在多数华尔街投资机构看来，企业端的AI应用将走在AI软件大爆发的最前沿端。预期方面，Mordor Intelligence研究报告显示，预计到2028年，企业人工智能市场的总规模将以每年52%的速度快速增长。Mordor Intelligence指出，全球企业逐渐认识到将人工智能融入其业务流程、通过AI自动化流程提高经营效率并降低成本的价值。Mordor Intelligence强调，最重要的是，AI未来将能够帮助全球企业预测业务成果，提高企业盈利能力。与此同时，全球投资者们明年或将寻找那些在人工智能方面大举投资所能带来巨额回报的软件公司。Moor Insights & Strategy首席执行官兼首席分析师Patrick Moorhead表示：“科技巨头们需要开始推动AI带来的增量收入。我的预期是，无论是B端还是C端的消费者们将真正购买并为这些增量AI服务付费。” 晨星研究服务首席美国市场策略师塞克拉（Dave Sekera）表示：“全球许多公司可能将基于人工智能的软件服务外包，因为他们不一定有足够的资金或专业知识来构建和测试自己的人工智能大模型和应用软件。”“因此，明年，人们将更多地寻找基本面强劲的‘软件衍生玩家’，因为他们将能够参与人工智能领域的发展和扩张。”

金融界2023-12-29

标普指数欲创历史新高，展望2024年美国股市5大关键主题

大型科技公司的增长从Nvidia到微软，美国七大科技公司在人工智能狂潮中贡献了标普500指数今年涨幅的64%。预计这七大公司（包括亚马逊、苹果、谷歌母公司Alphabet、Meta平台和特斯拉）2024年将实现22%的盈利增长，是标普500指数涨幅的两倍。关键在于这其中有多少已经融入股价，尤其是随着对经济软着陆的预期逐渐形成。美国总统选举选举年对于有现任总统竞选的美国股市通常是一个利好因素。根据《股票交易员年鉴》的数据，自1949年以来，在选举年里，标普500指数平均上涨近13%。总统在任期时，通常会实施新政策或推动降低税收以提振经济和选民情绪。亚洲风险日本央行、中国和印度选举。日本股市在2023年取得了成功，但2024年初可能面临障碍，因为日本央行维持着世界上最后一个负利率，但预计将在明年4月之前实施自2007年以来的首次升息。中国投资者将密切关注全国人民代表大会和中共中央第三全体会议，了解北京对2024年的增长目标以及财政刺激的计划。印度则是一个重要的看涨亮点，因为该国赢得了备受瞩目的制造业合同，加大了基础设施支出，并崛起为与中国媲美的替代选择。欧洲央行、英国央行政策随着斯托克欧洲600指数接近两年来的最高水平，对亚洲产生较大影响的周期性股票可能是进一步上涨的关键，尤其是考虑到中国可能的财政刺激。尽管疲软的经济可能会对欧洲企业收益产生压力，但分析师普遍预计，2024年欧洲公司的利润将实现约4%的增长，主要依赖于利润率的提高。债券市场预计，欧洲央行将在2024年4月之前降息，这可能会为该地区的股市提供额外的支持。英国央行预计将在美联储和欧洲央行之后进行降息，因为英国的通货膨胀率在七国集团国家中处于较高水平。

丰雪鑫992023-12-29

韦德布什上调微软目标价至450美元

微软与OpenAI的合作将这家软件巨头推向了人工智能革命的前沿，而这场革命正在变得根深蒂固。韦德布什证券公司的分析师丹·艾夫斯表示，在2023年的强劲表现之后，微软股价可能会在新的一年里进一步上涨。在周三的一份报告中，艾夫斯维持了对微软股票的“增持”评级，并将目标价从425美元上调至450美元，暗示该股有大约20%的上涨潜力。这位分析师还表示，微软仍在韦德布什的2024年“最佳理念名单”上。艾夫斯表示，人工智能客户对微软“改变游戏规则”的Co-Pilot的盈利潜力进行了“逐步看涨”的评估。Co-Pilot是该公司今年推出的聊天机器人。 “我们认为这是微软的‘iPhone时刻’，人工智能将改变未来几年微软的云增长轨迹，”艾夫斯表示。他说，在未来三年内，微软超过60%的企业/商业客户可能会使用Co-Pilot人工智能功能，并补充说，这可能会在2025财年为公司增加约250亿美元的收入。微软的2025财年将从明年7月开始，艾夫斯表示，这将是人工智能增长的真正转折年，定价、测试客户和用例都将在未来3-6个月内推出。考虑到与亚马逊和Alphabet等云计算竞争对手相比，微软的竞争地位强劲，该公司的股价尚未反映出2024财年云计算和人工智能的下一波增长。艾夫斯表示：“围绕在云中部署人工智能和ChatGPT的盈利机会是整个行业的转型机会，而微软正处于主导地位。我们估计，在过去几年里，微软在云Azure上每花费100美元，就会增加35至40美元的人工智能支出。” 这位分析师表示，云计算和底层的Office 365/Windows生态系统将在微软未来的业务中占据越来越大的份额，并最终将在2024财年剩余时间和2025财年刺激增长和利润率。

金融界2023-12-28

柳沁雯12.29黄金2070强支撑仍是看多思路，短线落

我们终其一生寻找的，应该是自已喜欢的生活方式和成为想成为的人。多走点弯路没关系，多花点时间在路上也不要紧，和别人所期待的不一样也可以。只要你是在成为你的路上就够了。希望你有足够多的勇气去面对风，面对雪，面对锣铿锵的号角，面对朝阳。希望你自由地活着，永远在看花的路上。——柳沁雯 >>>>黄金走势解析从目前日线表现来看，本周主要以连续碎阳延续为主，前面分析中提及的关键上部阻力位2070一线也在昨日行情中直接突破，行情酝酿方向选择完成，多头形成关键突破，同时配合前期延续性，可以成势，后半周而言需要留意在站稳2070上方后的上部多头空间延续情况。短线而言，2070作为本周前段较为重要的阻力防守位，形成直接突破后，需要留意转换情况，短线需要重点关注2070作为支撑的企稳情况，上部继续关注出新即可。整体继续保持破位后的延续多头跟进，及时更新调整思路即可。 12.28日具体而言，后市可以参考2070附近跟进多，目标跟进2085-90，破位减持关注出新。以上黄金思路均为个人主观看法，仅供学习交流，不作为指导建议，任何策略均不可能做到完美，请结合自身情况自行判断各品种投资方向 >>>>每日复盘

柳沁雯分析师2023-12-28

Meta首席科学家炮轰OpenAI：已沦为微软“合同研究机构”

导的OpenAI进行了猛烈抨击，称其为微软的“合同研究机构” 在接受《连线》杂志采访时，杨立昆批评了OpenAI，指出奥特曼领导的这家人工智能初创公司已经偏离了最初设定的非营利道路。 OpenAI由萨姆·奥特曼、埃隆·马斯克和伊利亚·苏茨克维（Ilya Sutskever）等人于2015年共同创立的，采用非营利性模式。但2019年，该公司成立了一家以营利为模式的子公司，微软一开始向该公司投资了10亿美元，到目前为止已经增加到130亿美元。这一决定遭到了杨立昆和马斯克等人的批评，马斯克在2018年就退出了OpenAI董事会。杨立昆在最近的采访中表示：“现在，他们基本上是微软的合同研究机构，尽管他们有一定的独立性。” 自2022年11月推出ChatGPT以来，微软逐渐将OpenAI的技术整合到其服务中——从Windows到Office和必应等。杨立昆还批评OpenAI回避开源模式，而是选择闭源模式。他说，这就是为什么“研究界不太关心”ChatGPT的创造者的原因之一。杨立昆说，OpenAI“不再开放”，甚至补充说，该公司不会是第一个开发通用人工智能（AGI）的公司。通用人工智能是指可以执行人类可以执行的智能任务的智能代理或大语言模型。杨立昆说：“还有一件事，他们相信AGI即将到来，他们将比任何人都更早开发它。他们不会。”

金融界2023-12-28

盘点2023年资本市场最疯狂的8大事件：从“七大”股票的惊人飙升到比特币的冲击反弹！

及迅速引发了华尔街的人工智能淘金热。微软和英伟达等股票已成为今年最热门投资主题的早期赢家。由于图形处理单元 (GPU) 市场的主导地位，英伟达估值首次飙升至万亿美元。GPU用于为OpenAI机器人等大型语言模型提供支持。但人工智能的兴起也引发了人们对该技术带来的风险的担忧。美国最高金融监管机构美国证券交易委员会 (SEC) 负责人加里·詹斯勒 (Gary Gensler) 曾多次警告潜在的跨资产崩盘，并于本月早些时候加大力度表示，人工智能最终可能将市场“无意中推向悬崖”。 2.SVB破产鲜为人知的硅谷银行 (SVB)在披露其债券投资组合损失数十亿美元后，出人意料地成为3月中旬市场上最大的新闻。这家加州银行大幅抛售固定收益的消息导致其股价在两天内暴跌近90%，然后停止股票交易，而彼得·蒂尔 (Peter Thiel) 的创始人基金 (Founders Fund) 等大牌客户则迅速从银行撤资。这引发了美国地区银行业的巨大动荡，几周后旧金山第一共和国崩溃了。到2023年底，追踪美国主要上市金融机构价格的KBW银行指数已较SVB倒闭前的交易水平暴跌近20%。 3.瑞士信贷银行的倒闭这些并不是唯一一家在2023年遭遇破产的银行。在大西洋的另一边，瑞士信贷银行在3月份硅谷银行引发的动荡中倒闭，其股价在短短五天内暴跌70%。瑞士政府最终强行通过了一项历史性的30亿瑞郎（合32.5亿美元）交易，这家拥有 167 年历史的银行被其长期竞争对手瑞银集团接管，这是自2008年金融危机以来银行业遭遇的最大失宠之一。 4.债券市场崩溃导致硅谷银行破产的同一资产类别在10月份再次成为头条新闻，当时债券在疫情后的下滑演变成市场历史上最严重的崩盘之一。在一场堪比2008年股市崩盘的崩盘中， 2020年3月至9月底，美国10年期国债价值缩水46%，收益率16年来首次突破5% 。投资者认为美联储可能会在2024年继续加息，以抑制通胀，从而引发了抛售。此后几个月，令人欣慰的消费者价格指数数据给债券带来了一些急需的缓解，10年期国债收益率较10月中旬的峰值回落了约75个基点。 5. 比特币的复兴加密货币世界在2022年底陷入谷底，曾经的救世主Sam Bankman-Fried的FTX帝国轰然崩溃，比特币交易价格仅为近17,000美元。十二个月后，大盘股代币惊人地回归正常状态。今年迄今为止，其价格上涨了152%，令人瞠目结舌，成为2023年表现最佳的资产之一。推动比特币上涨的持续猜测是SEC批准现货ETF，该ETF将允许大型机构投资者首次购买加密货币。该代币最引人注目的支持者是全球最大的资产管理公司贝莱德，其首席执行官拉里·芬克 (Larry Fink)在7月份表示，监管机构批准比特币追踪基金将有助于“加密货币民主化”。 6.俄罗斯经济韧性乌克兰战争成为今年的头条新闻，但随着东欧战事的激烈进行，俄罗斯经济依然坚挺。 11月，克里姆林宫发言人佩斯科夫对西方的石油和天然气禁运和金融限制不屑一顾，称俄罗斯已经“适应”并且不再“害怕”进一步的措施。目前，他认为俄罗斯经济保持稳定是正确的，国际货币基金组织最近将2023年GDP增长预测上调至2% 以上 — — 尽管经常项目盈余不断下降和卢布贬值仍然是莫斯科决策者担忧的问题。 7.美国不会出现衰退 2023年最令人惊喜的转折之一是，华尔街大部分人预测的经济衰退并没有发生。该国大多数顶级银行都一致预测年底前将出现经济衰退，但第三季度GDP的飙升帮助经济避免了这种命运。富有弹性的消费者支出 — — 得益于泰勒·斯威夫特 ( Taylor Swift) 和碧昂斯 (Beyoncé)巡演的热捧 — — 有助于支撑增长。与此同时，失业率仍徘徊在4%以下，通胀也迅速降温，这表明美联储在准备结束加息之际，其梦想的“软着陆”情景仍然是可以实现的。 8.“七雄”的辉煌成就最后但并非最不重要的一点是，对于七只大型科技股来说，今年是辉煌的一年——苹果、微软、谷歌母公司Alphabet、亚马逊、英伟达、Facebook 母公司Meta Platforms以及埃隆·马斯克的电动汽车制造商特斯拉。受人工智能崛起和投资者寻求更安全投资的推动，所谓的“七大巨头”在2023年获得了价值数万亿美元的收益。对于他们的亿万富翁创始人来说，今年也是伟大的一年。一小部分公司主导标准普尔500指数对于市场的总体健康状况来说可能不是好消息，但如果要实现华尔街创下新纪录的目标，基准指数明年高点可能不得不再次依赖蓝筹股。

Dan19772023-12-28

Meta首席科学家炮轰OpenAI：已沦为微软的“合同研究机构”

公司已偏离了最初设定的非营利道路，沦为微软的“合同研究机构”。杨立昆说：“现在，他们基本上是微软的合同研究机构，尽管他们有一定的独立性。”他还说，OpenAI不会是第一个开发通用人工智能的公司，“他们相信AGI即将到来，他们将比任何人都更早开发它。他们不会。”

金融界2023-12-28

必应聊天大升级：微软Bing聊天引入 GPT-4 Turbo 模型部分用户已可免费使用

在人工智能领域持续探索与创新的微软公司再次引发了关注，他们最新推出的必应聊天的GPT-4 Turbo模型正在为用户带来前所未有的聊天体验。这款基于OpenAI技术的模型不仅提供了更智能、更流畅、更有趣的对话，还融入了微软的精湛工艺，使其成为一款令人着迷的人工智能助手。微软的决策将GPT-4 Turbo模型免费提供给部分用户，使他们能够亲身体验这一突破性的技术，这无疑为人们带来了一场数字化的盛宴。而随着必应聊天的代码解释器功能的升级，用户将能够轻松解决更复杂的编程难题，激发出无尽的创造力。根据最新消息报道，微软必应聊天的GPT-4 Turbo模型最近已经免费向部分随机选中的用户开放。这款模型基于OpenAI的最新人工智能技术，旨在提供更智能、更流畅、更有趣的聊天体验。此外，微软还计划升级必应聊天的代码解释器功能，使其与OpenAI的能力保持一致，这意味着代码解释器将能够处理更复杂的编程或数据问题。 GPT-4 Turbo是ChatGPT的一种新模型，最初只有ChatGPT的付费用户才能使用。但是现在，用户可以通过微软的必应聊天功能（现在也统称为Copilot）免费使用该模型。GPT-4 Turbo是现有GPT-4模型的升级版本，它包含了截至2023年4月的信息，因此能够在搜索新事件时返回更准确的结果。据微软的消息人士证实，该公司正在将GPT-4 Turbo模型推送到必应聊天，但必应会根据查询的不同切换不同的模型。这种灵活的模型切换将确保用户在使用必应聊天时获得最佳的搜索和聊天体验。 GPT-4 Turbo的引入标志着微软对人工智能技术的持续投入和创新。该模型的性能提升将为用户带来更加智能和自然的对话体验。它能够理解更复杂的问题并生成更准确、更富有创意的回答。这对于那些希望通过聊天与计算机交互的用户来说是一个重要的进步。必应聊天的代码解释器功能的升级也是一个令人兴奋的发展。它将使用户能够更轻松地处理编程和数据问题。无论是初学者还是有经验的开发人员，他们都可以通过必应聊天获得更好的支持和指导。这将为用户提供一个方便的平台，使他们能够更高效地解决技术难题。微软的决定将GPT-4 Turbo模型引入必应聊天并免费向部分用户开放，表明该公司对于改进用户体验和提供更强大功能的承诺。微软一直在致力于将人工智能技术带给广大用户，并不断推动该领域的发展。尽管GPT-4 Turbo模型的免费使用仅限于部分用户，但这一举措显示了微软对于使最新的人工智能技术更广泛地可用的努力。随着时间的推移，我们可以期待这种技术的进一步发展和普及，为用户带来更多便利和创新。微软必应聊天的GPT-4 Turbo模型将为用户提供更智能、更有趣的聊天体验，同时提供更强大的代码解释器功能，助力用户更好地应对编程和数据问题。声明：本文来自潮外音创作者，内容仅代表作者观点和立场，且不构成任何投资建议，请谨慎对待，如文章/素材有侵权，请联系官方客服处理。来源：金色财经

金色财经2023-12-28

【直击亚市】空头溜之大吉、这一市场涨疯了！降息押注过头也不怕，美元还在跌

能手表的美国销售禁令。《纽约时报》起诉微软公司和OpenAI公司利用内容帮助开发人工智能服务。航运巨头赫伯罗特公司表示，即使在美国领导的保护关键贸易路线的特别工作组启动后，它仍将让其船只远离红海。有迹象显示，美国正在增加石油储备，油价企稳。金价小幅走高。在其他地方，比特币小幅走高，交易价格突破4.3万美元。外界再次猜测，美国证券交易委员会(sec)即将批准一只直接投资比特币现货ETF。

风起2023-12-28

柳沁雯12.28黄金多头冲破短线阻力*，顺势而为

人生就像爬山，它的意义不只在于你最终爬到了哪个高度，更在于你一路所看到的风景。我们所遇到的每一件事，都是人生中不可复制的宝贵经历。别着急让生活一下子给予你最好的答案。做好自己，耐心等待，总会有美好与你不期而遇。生活的魅力或许就在于此。请相信，所有的事与愿违，或许都是惊喜的铺垫；所有的坚持不懈，终将得到岁月的奖赏。你好，我是沁雯。 >>>>黄金走势解析国际黄金周三在白盘横盘2060-65酝酿后，晚间美盘多头发力上破，突破本周高位阻力2070一线，测试2080上方，结束短线行情震荡，方向选择出新…… 从目前日线表现来看，本周主要以连续碎阳延续为主，前面分析中提及的关键上部阻力位2070一线也在昨日行情中直接突破，行情酝酿方向选择完成，多头形成关键突破，同时配合前期延续性，可以成势，后半周而言需要留意在站稳2070上方后的上部多头空间延续情况。短线而言，2070作为本周前段较为重要的阻力防守位，形成直接突破后，需要留意转换情况，日内短线需要重点关注2070作为支撑的企稳情况，上部继续关注出新即可。整体继续保持破位后的延续多头跟进，及时更新调整思路即可。 12.28日具体而言，日内可以

柳沁雯分析师2023-12-28

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