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中国官宣“虚拟资产交易”入罪！这对市场意味着什么？

圈内人2024-08-22

科技金融企业在香港展业反洗钱合规指南

更新并向监管机构报告潜在的洗钱罪等金融犯罪。 19 与此同时，在金管局和证监局的倡导下，各金融机构可以在展业过程利用KYCU（一个中央化的资料库）20 。其是通过分享客户的身份认证资料，快速辨识客户身份证资料真伪，亦可识别客戶登记时的样貌，并与真实身份证照片进行对比，以确定是否同属一人。KYCU的出现极大地加快了企业确认客户身份的速度和准确性。 4、企业应在展业过程中注意监测和报告可疑交易根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《银行业条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定，金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务，核心表现之二是——企业应建立有效的交易监控系统，注意监测和报告可疑交易。各金融科技企业应根据香港反洗钱相关法例的要求，及时发现异常交易，并向相关监管机构提交可疑交易报告。以香港金融业的现状、实践为例，各科技金融公司可以选择利用先进科技技术（如反洗钱监测系统），来实时监测和分析交易数据，从而识别和筛查可疑的交易模式（如大额交易、频繁现金交易、不符合正常业务模式的交易等）。同时，在香港展业过程中，科技金融公司应建立自动化的可疑交易报告机制，以便及时根据香港相关法例向相关监管机构提交与洗钱活动相关的报告，从而使得企业在实践中逐步提高效率，减少人为错误，确保及时履行报告义务。 21 5、企业应建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台根据香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《证券及期货条例》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定，金融企业应在展业过程中建立内部控制体系并搭建合作与信息共享平台。一方面，各金融科技企业应依据相关法例的规定，建立其专属的内部控制体系，以更好地在展业过程中贯彻反洗钱义务。首先，企业应建立风险评估和管理框架，根据其客户类型与业务模式，制定风险评估与管理框架，了解自身在各程序、各阶段可能存在的洗钱风险，对客户和交易进行分类，并确定相应优先级，对高风险客户定期进行更严格的尽职调查和监控，并定期进行风险评估和审查，使公司能更有针对性地分配资源和制定控制措施，与高风险客户进行相应交易。其次，企业可以依据法例规定以及实践经验，制定和实施合规政策和程序、建立内部审计和监督机制等，以更好地建立内部控制体系，减少洗钱风险的潜在影响。22 另一方面，各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台，进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践，企业也可以更好地识别和预防洗钱活动，从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。来源：金色财经

金色财经2024-08-22

中日突发！中国检方以间谍罪起诉日籍药企员工恐对日本的对华投资造成负面影响

有来华的外籍人员必须遵守中国法律，违法犯罪者必被依法追究。近年来，日本公民类似案件屡有发生，日方应当加强对本国公民的教育和提醒。日本政府称，自中国2014年11月通过《反间谍法》后，至少有17名日本公民在中国被拘留，当中5人至今无法回国。《日经亚洲》8月8日报道称，东京商工调查公司(Teikoku Databank)近期发布的调查报告显示，日企对于进驻中国渐失兴趣，其中的原因之一，是日企觉得在华经商越来越不可预测。《日经亚洲》报道提及安斯泰来日籍员工被捕事件，称许多外企对中国不透明的法律体制感到担忧。

天马行空2024-08-22

前FTX高管寻求撤销认罪协议指控检察官违规调查女友

FTX 四位高层人物中最后一位对刑事犯罪认罪的人，该调查导致 FTX 联合创始人 Sam Bankman-Fried 被判入狱 25 年。与前 Bankman-Fried 副手 Nishad Singh、Caroline Ellison 和 Gary Wang 不同，萨拉姆没有签署合作协议，也没有在去年年底 Bankman-Fried 的审判中作证。萨拉姆的认罪协议中没有任何书面条件支持他关于检察官保证的说法。他声称，一名美国助理检察官告诉他，虽然这个条件不能写进他的认罪协议中，但如果政府结束对萨拉姆的调查，对邦德的调查也将结束。这项动议提出时，距离萨拉姆开始服刑还不到两个月。萨拉姆最近被一只德国牧羊犬咬伤脸部，因此需要接受手术，因此服刑日期被推迟。来源：金色财经

金色财经2024-08-22

超级壮观！985台比特币矿机一夕间“压路”碾碎但是……

半后竞争加剧，不法份子转向了“窃电”的犯罪行为。马来西亚能源转型和水务转型副部长向当地媒体透露，过去五年来，与加密货币挖矿相关的窃电行为共造成了约34亿林吉特，约合7.76亿美元的损失。但社群发现，这些矿机上的算力版(hashboard)似乎都消失了，也就是说被摧毁的可能只是价值低廉的机壳，真正有价值的零件可能都已经被卖出或转移了也说不定。就在上周，另有7人在首都附近的两个城镇因涉及比特币挖矿活动被捕。马来西亚雪邦警区主任在一份声明中表示：“这次特别行动旨在侦查涉及窃电的非法比特币挖矿活动。” 其实马来西亚当局已经与此类行为斗争多年，这也并非首次发生。早在2021年，1069台比特币挖矿机也曾因涉及窃电而被压路机碾压摧毁，当时有6人被捕、罚款，并被判入狱长达8个月。延伸阅读：币圈大事件！这一视频遭疯传：马来西亚警方用压路机碾碎1069个比特币挖矿设备另外，马来西亚媒体2022年发文公布，该国吉打州(Kedah)警方将1773台充公得来的比特币，经由法庭批准后，援引刑事法典将所有ASIC矿机与证物销毁成废铁。延伸阅读：1773台加密矿机充公！马来西亚警方突袭偷电矿主援引刑事法典销毁“所有ASIC矿机与证物”

圈内人2024-08-22

小学生抽电子烟牵出千万级案件，警方跨省擒获伪劣电子烟销售网络并捣毁制烟窝点

及伪劣电子烟销售的重大案件，抓获了多名犯罪嫌疑人，并捣毁了一个位于广东省惠州市的制烟窝点。这起案件不仅揭露了伪劣电子烟的黑色产业链，也再次敲响了保护未成年人免受有害产品侵害的警钟。事情的起因是警方在日常巡查中发现，一家超市涉嫌售卖大量伪劣电子烟，并且购买者多为未成年人。掌握这一线索后，警方立即展开秘密调查。通过一段时间的跟踪和取证，警方掌握了超市经营者田某销售伪劣电子烟的确凿证据。随后，警方对田某进行了抓捕，并在其超市内搜出了十几盒未来得及销售的水果味电子烟。据田某交代，他是通过微信上的网友购买的电子烟，然后再加价销售给未成年人。警方对田某的交易记录进行了深入分析，很快锁定了他的上家——一位网名叫“Da tou”的人。经过进一步调查，警方确定“Da tou”的真实身份是曹县一名叫李某的女子。李某在她的微信朋友圈和微信群里大量发布关于售卖非法电子烟的广告信息，主要活动地就是曹县。警方随即对李某进行了传唤。李某交代，她是通过曹县的刘某购买了这些电子烟，然后再利用社交软件进行非法销售。为了彻底查清这条黑色产业链，警方对李某和刘某的资金明细走向进行了深入分析。结果发现，他们只是这条产业链最底端的分销者，而非法电子烟的生产源头有很多条，并且规模巨大。经过大量工作，办案民警发现，这些伪劣电子烟的生产源头都指向了广东省惠州市。为了彻底摧毁这个制售伪劣电子烟的网络，警方决定立即展开收网行动。他们成立了多个抓捕小组，分别前往河北、河南、广东等地进行抓捕。在5天的时间内，5个抓捕小组兵分多路，共抓获了十几名在网上销售伪劣电子烟的犯罪嫌疑人。随后，警方又在广东惠州市捣毁了一个制烟窝点。在这个窝点内，办案民警扣押了非法成品电子烟和半成品配件共63箱，以及非法散装电子烟14000余支。同时，他们还将参与电子烟加工生产的5名犯罪嫌疑人当场抓获。这起案件的成功破获，不仅打击了伪劣电子烟的销售网络，也保护了未成年人的身心健康。警方表示，他们将继续保持对这类违法行为的高压打击态势，同时也呼吁广大家长和市民提高警惕，共同维护一个健康、安全的社会环境。

金融界2024-08-22

【比特日报】日本突传重磅“异动”、德国大动作出手！比特币6.1万反弹遇卖压强袭

国几个主要城市，据报道，这些ATM被有犯罪意图的个人使用，用于进行可能规避洗钱控制的交易。根据“了解你的客户”(KYC)规定，超过10000欧元的交易需要进行客户身份验证，以防止洗钱。如果怀疑存在非法活动或恐怖主义融资，必须向金融情报部门(FIU)报告。比特币技术分析比特币价格一度略高于61000美元，随后逆转回落。比特币受益于看涨的期货市场，但上涨趋势难以持续，流动性是全球市场面临的持续挑战。#比特日报# 尽管存在明显的下行风险，但比特币价格仍高于前一天的开盘价。由于20天和50天EMA可能会在59400美元提供即时支撑，交易者应谨慎行事，以避免潜在的熊市陷阱。根据比特币价格预测，交易员预计，当该代币在布林带挤压期间盘整在关键支撑区域上方时，可能会出现上行突破。在这种情况下，58000美元的支撑位提供了瞄准62000美元关口的买入机会，如果突破该关口，可能为70000美元的涨势铺平道路。交易员不能忽视市场流动性的缺乏，这种情况可能会持续到9月美联储降息。因此，为DCA向56000美元甚至54000美元迈进做准备可能是明智之举，利用低点并在复苏时实现收益最大化。#VIP会员尊享# (来源:CoinGape)

会员

小萧2024-08-22

加密公司投入了多少钱影响美国大选？业内巨头捐款额详览

即将发生的灾难。此外，人们发现加密对犯罪企业特别有用，这些犯罪企业利用区块链作为受监管金融系统的替代品，在受监管的金融系统中，有复杂的系统来检测逃税、洗钱、支付赎金等行为。 Coinbase 和 Ripple 都在与美国证券交易委员会的证券欺诈指控作斗争。如果存在一个支持加密货币政治议程的广泛草根选民群体，人们可能会认为 Fairshake 会利用它并在广告中吹嘘它正在为选民的利益而战。但 Fairshake 并没有这么做。相反，当 Fairshake 及其附属机构花钱影响竞选时，无论是通过攻击加密货币怀疑论者还是支持加密货币，广告中根本没有提到加密货币。该超级政治行动委员会在加州参议院初选中花费 1000 万美元投放广告，反对众议员凯蒂波特，在纽约初选中花费 200 万美元投放广告，反对众议员贾马尔鲍曼。两次攻击活动都没有批评候选人对加密货币的支持不够，而是抹黑候选人使用与加密货币政策无关的不利言论。同样，Fairshake 的附属机构“捍卫美国就业政治行动委员会” (Defend American Jobs PAC) 也发起了耗资 300 万美元的竞选活动，旨在干预共和党初选，其中有一则广告支持州长吉姆·贾斯蒂斯 (Jim Justice) 竞选参议员，但广告中并未提及加密货币。该超级政治行动委员会最近承诺在大选中投入 2500 万美元支持 18 名众议院候选人（9 名民主党人和 9 名共和党人）。Fairshake 还宣布将投入 1800 万美元参加三场参议院竞选。参议院竞选支出包括承诺投入 1200 万美元支持俄亥俄州共和党人伯尼·莫雷诺（Bernie Moreno），后者被描述为“加密货币爱好者”和“区块链商人”，与现任民主党人、参议院银行委员会主席参议员谢罗德·布朗 (Sherrod Brown) 竞争，以及投入 300 万美元支持亚利桑那州民主党参议院候选人鲁本·加列戈 (Ruben Gallego) 和密歇根州民主党参议院候选人伊莉莎·斯洛特金 (Elisa Slotkin)。加列戈和斯洛特金都投票反对拜登政府将加密货币权力从 SEC 转移到 CFTC 的立法。有趣的是，看看 Fairshake 在试图影响选民时是否会隐瞒其加密货币议程，即使它向候选人明确表明了其政策优先事项。 Fairshake 发言人 Josh Vlasto 曾任纽约州州长 Andrew Cuomo 的幕僚长，也是参议员 Chuck Schumer (D-N.Y.) 的高级助手，他表示：“我们将拥有影响竞选和各级机构组成的资源。我们将战略性地利用这些资产，最大限度地发挥其影响力，以建立一个可持续的、两党合作的加密货币和区块链联盟。” 在俄亥俄州，现任参议员 Sherrod Brown (D) 正在寻求连任，在蒙大拿州，现任参议员 Jon Tester (D) 正在寻求连任。这两位现任民主党人都被视为脆弱的，因为他们都在特朗普 2020 年总统竞选获胜的州竞选。Fairshake 的 Vlasto 在 3 月份告诉《纽约时报》，超级政治行动委员会尚未决定是支持还是反对任何一位候选人，尽管这两位参议员都被视为加密货币怀疑论者。直到 8 月，Fairshake 才宣布了针对布朗的支出计划——而在 Tester 投出支持加密货币的票之后，该组织尚未宣布针对蒙大拿州的进一步计划。该超级政治行动委员会似乎正在采取一项战略，即尽可能多地筹集政治资金，并将这些资金本身用作未指明的威胁。Fairshake 缺乏明确的政治立场，这意味着其支出可能用于对付共和党或民主党。似乎有一个隐含的承诺，即超级政治行动委员会将在民主党和共和党都表现出迎合加密货币巨头的意愿的竞选中退出。许多地区的加密货币巨头威胁加上有针对性的部署已经改变了竞选和国会的动态。它就像一颗悬在选举上空的公司死星，随时准备消灭个别候选人，以便在所有候选人中灌输一种纪律——默许公司的要求。加密货币行业的策略似乎是：给加密货币公司他们想要的东西。或者，正如 Coinbase 前首席技术官 Balaji Srinivasan 在 X（前 Twitter）上发布的那样，“攻击加密货币意味着冒着失去席位的风险。” 然而，这一策略并非没有风险。在 Fairshake 宣布其跨党派政治支出意图后，共和党指责 Fairshake 背叛了亚利桑那州和密歇根州的民主党参议员候选人，而民主党巨额捐赠者 Ron Conway 在 Fairshake 宣布将支持俄亥俄州的共和党参议员候选人后与 Fairshake 断绝关系。“由于你们自私的隐藏议程，我们是时候分开了，”Conway 写道。“这对我来说是一个警钟，我与那些没有共同价值观的人一起工作太久了，这是不可接受的。……我不再通过交往或帮助来损害自己。” 加密货币巨头的竞选策略背景 Crypto 的策略不同于企业通常通过政治捐款影响选举的方式，而且不仅仅是在捐款规模上。通常，披露的企业政治捐款会流向党派外部团体，通常是共和党附属团体（见表 2）。除了加密货币，2024 年的其他企业捐助者也遵循这种模式。共和党支持团体在企业资金方面拥有近四比一的优势，企业向右倾团体捐赠了 1.229 亿美元，而向支持民主党的团体捐赠了 3260 万美元。 2024 年，企业向共和党支持团体捐赠的一半（6900 万美元）只流向了三个团体：科赫兄弟的美国繁荣行动（2590 万美元）、参议院领导基金（2240 万美元）和国会领导基金（2070 万美元）。同样，约有三分之一的企业捐款（960 万美元）分别捐给了致力于选举民主党进入参议院和众议院的团体：参议院多数党 PAC（580 万美元）和众议院多数党 PAC（380 万美元）。在加密货币政治支出方面，Coinbase 是最大的公司，它也在 2024 年周期向党派 PAC 捐款。但 Coinbase 拒绝对任何一个政党做出全面承诺的策略再次引人注目，因为该公司进行了四次 50 万美元的捐款——一次是选举共和党进入参议院，一次是选举民主党进入参议院，一次是选举共和党进入众议院，一次是选举民主党进入众议院。 Coinbase 和 Ripple 的绝大部分捐款都捐给了无党派的 FairShake Super PAC。表 2：2024 年十大企业竞选资助者及其资助接受者的政治倾向。数据来源：OpenSecrets.org 当研究自 2010 年以来的企业捐款时，除加密货币之外，企业捐款使党派团体受益的模式更加明显（见表 3）。自 2010 年以来，支持共和党的团体拥有四比一的优势，企业向右倾团体捐赠了 6.091 亿美元，而向支持民主党的团体捐赠了 1.446 亿美元。超过一半的企业捐款（3.102 亿美元）流向了支持共和党的团体，这些捐款仅流向了四个团体：参议院领导基金（1.189 亿美元）、国会领导基金（9320 万美元）、美国繁荣行动（5900 万美元）和卡尔·罗夫的美国十字路口（3900 万美元）。同样，企业捐款（6030 万美元）中约有 40% 流向了致力于选举民主党进入参议院和众议院的两个团体：参议院多数党 PAC（4610 万美元）和众议院多数党 PAC（1430 万美元）。考虑到自 2010 年以来的所有企业捐款，也凸显了加密行业在 2024 年支出的规模。该行业直到 2020 年才开始干预选举，当时 Sam Bankman-Fried 的 Alameda Research 向支持拜登-哈里斯竞选活动的混合 PAC Future Forward 捐赠了 520 万美元。四年后，Coinbase 在影响联邦选举的支出方面仅次于科赫工业。表 3：2010 年以来十大企业竞选资助者以及资助接受者的政治倾向。数据来源：OpenSecrets.org 加密货币公司在过去三个选举周期的总支出为 1.29 亿美元，已经占到自最高法院 2010 年对联合公民案作出裁决以来所有已知企业捐款的 15%，总额为 8.84 亿美元。就 2010 年以来企业在政治领域的资金而言，加密货币公司仅次于化石燃料公司，后者在过去 14 年中花费了 1.62 亿美元，其中包括来自科赫工业集团的 7300 万美元（见表 4）。但仅在 2024 年，加密货币公司就贡献了创纪录捐款的 92%——当然，它们可能还会贡献更多。表 4：2010 年以来捐款 100 万美元或以上的顶级企业部门数据来源：OpenSecrets.org *政治/个人目的是指企业实体所做的捐赠，这些捐赠似乎主要是为了促进其个人所有者的利益。 **联合银行是一家工会所有的金融机构，其政治参与往往与其他金融机构不同。在许多情况下，企业的捐款似乎被用作其富有所有者政治活动的延伸。私人控股实体和有限责任公司尤其如此。一个极端的例子是 Planeta Management，它由罗伯特·F·肯尼迪 (Robert F. Kennedy, Jr.) 的竞选搭档妮可·沙纳汉 (Nicole Shanahan) 控制，并向支持肯尼迪总统竞选的超级政治行动委员会美国价值观 2024 捐赠了 400 万美元。同样，联合银行支持民主党的支出是该银行劳工所有权的表现。然而，共和党人从企业捐款中获益匪浅，自 2010 年以来已收到 6.09 亿美元的捐款，占总额的 69%（见表 5）。表 5：2010 年以来按受助者观点划分的捐助情况数据来源：OpenSecrets.org 结论 2024 年，加密货币巨头大举支出的威胁迫在眉睫，尤其是在俄亥俄州和蒙大拿州参议院选举等竞争激烈的竞选中，现任民主党人正在捍卫脆弱的席位，这将使他们失去对参议院的控制权。加密货币行业并不是第一个试图通过将其金融权力转化为政治权力来扭曲我们民主的企业利益集团，但其企业支出的规模和拒绝党派支持的策略是不寻常的。到目前为止，这一策略是有效的。候选人吵闹着要表明他们愿意迎合加密货币公司，现任议员正在放弃强硬的政策立场。这清楚地表明，最高法院 2010 年在联合公民案中的裁决是 2024 年选举的一个重要因素——也是对我们民主的威胁。尽管加密货币营销声称数字资产预示着未来的金融体系将去中心化、高效、公平和更实惠，但加密货币行业特有的庞氏骗局和剧烈波动表明，这些人造货币实验的价值令人生疑。这使得加密货币的影响更加危险。受加密货币影响的立法者不遗余力地为加密货币巨头谋利，这意味着保护个人消费者免受鲁莽的加密货币骗局欺骗的保护措施将减弱，保护我们的金融体系免受破坏性创新的监管也将放松，这些创新剥削消费者，同时让内部人员致富。这种趋势还有另一个巨大的危险：随着加密货币公司打破企业不愿大规模捐款影响选举结果的常规，其他公司也有可能效仿。我们已经受够了民选官员因为有影响力的亿万富翁和大企业告诉他们这样做而视而不见。监管者和立法者应该可以自由地履行其公共利益使命，而不必担心受到企业利益的政治攻击。大型加密货币的影响力进一步证明，需要进行宪法修正案来推翻“联合公民”——并恢复我们的民主，让人民而不是企业说了算。来源：金色财经

金色财经2024-08-22

因交易USDT虚拟货币被定掩隐罪律师应如何选择辩护策略？

作为媒介转移赃款，还是普通的“两卡”类犯罪，除了成立上游犯罪的共犯，因而构成与上游犯罪相同的罪名（如：开设赌场罪、诈骗罪等）之外，帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（掩隐罪）是更为常见的高发罪名。根据法律规定，帮信罪最高判3年，掩隐罪最高判7年，那么在当事人被指控涉嫌掩隐罪的时候，辩护律师的辩护策略之一，就是主张轻罪辩护。因为若能改定帮信罪，鉴于该罪较高的入罪标准，根据实际情况，同样的涉案金额，显然帮信罪判缓的几率更高，若刚达到法定的立案标准，甚至有争取检察院阶段相对不诉的可能。但有无主张罪轻辩护的可能，还是要根据两罪名的犯罪构成要件结合案件情况本身来判断。我们结合本文中的案例，进行探讨。（注：本案举例的洗钱团伙的作案手法在实践中很常见，如有雷同，纯属巧合）。作者 | 邵诗巍律师 01 提出问题：虚拟货币交易，U商为什么被定掩隐罪？其实在看守所会见不少当事人，邵律师都有一个很深切的感受，由于币圈刑事案件是一个相对比较小众的领域，当事人本身作为交易链条中的一环，本身就存在很大的视角盲区，再加上如果委托的律师没有代理涉币类案件的经验，那么可能直至案件到达审查起诉阶段可以阅卷的时候，当事人都不知道自己的行为为什么涉嫌犯罪。我们来看个案件，当事人的视角下案件情况是这样的： A在TG上认识了B，问他要不要做点小生意，可以通过买卖虚拟货币的方式赚取差价收益。A对此表示很感兴趣，B就带着他入门了，先从冷钱包是什么学起。因为A刚上路，B不仅卖U给A，也会给A介绍客户。 B告诉A，这生意千万要小心收到来路不明的赃款，建议A一定对客户做好KYC。于是A谨记。另外A也看过不少邵律师的文章，知道在交易时如果对方指令第三人打款给自己，会有风险，于是A想到了一个好办法：要求买家必须本人到银行存人民币现金的方式汇款给自己，同时要求买家拍摄视频（视频中有买家的汇款单和身份证原件），向A承诺自己的资金来源合法，交易目的真实，如有损失，风险自担。A收到款后，取现，并将取得的现金再次找B买U。我相信大部分有过虚拟货币交易经验的人看到这一交易过程，都会觉得A的KYC审核义务不说100%，也尽到90%以上了。但没过多久，A就被以掩隐罪被刑拘，B听到消息后消失了。关于该案，我们需要思考两个问题： 1、为什么A会被定掩隐罪？ 2、在涉案金额比较高的情况下，如果A的行为真的构成犯罪，该案有变更为帮信罪的可能吗？ 02 区分帮信罪与掩隐罪立案标准，具有重要意义 1、帮信罪的立案标准《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《解释》）第12条第1款第2项规定了“支付结算金额20万元以上”应当认定为帮信罪的“情节严重”； 2022年《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》进一步明确了单向流入涉案信用卡资金超过30万元，且其中至少3000元经查证系诈骗资金的适用标准。最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释文号：法释〔2019〕15号第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 2、掩隐罪的立案标准（1）掩隐罪并无明确的入罪门槛。换句话说，是否有明确的涉案金额，不是认定行为人构成本罪的硬性要求。在2015年发布的《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《2015年解释》）中，曾对掩隐罪规定了立案标准“掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的”，但2021年4月，最高人民法院发布关于修改《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》的决定，规定前述标准不再适用。（2）掩隐罪情节严重（3~7年）的定罪标准仍按照《2015年解释》的规定。简而言之，若涉本罪的价值总额达10万元以上，或者收益10次，或者3次以上+价值总额达5万以上，属“情节严重”。 2015年《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。现在我们回到文首的案例，假如涉案金额为10万，如果是帮信罪，那还达不到立案标准，如果是掩隐罪，法定刑可以判3年了（当然，实际刑期需要综合考虑当事人的认知能力，获利情况，有无被害人谅解，有无法定从轻减轻情节等等，因为这些需要根据每个个案的情况而定，就不在本文中讨论了）。 03 普通人理解的“明知” ≠ 司法机关理解的“明知” 刑法第312条掩隐罪和刑法第287条之2帮信罪，都要求行为人明知是犯罪所得及收益、明知他人犯罪，而提供帮助。邵律师也相信任何一个人都不会内心明知他人涉嫌犯罪，为了赚取极其微薄的“好处费”收入，仍选择冒着自己被判刑的风险帮助他人接收资金。很简单的道理，人都是趋利避害的生物，风险和收益不成正比的事，谁干？但从律师工作的角度，关于此类罪名，邵律师轻易不会做无罪辩护，原因有两个： 1、随着“断卡”行动多年来的持续推进，无论是帮信还是掩隐，办案民警都太熟了，案情大体也不会太复杂，冤假错案的概率太低了； 2、同样，由于司法机关持续打击两卡类犯罪，洗钱的手段早已由法币转移至虚拟货币。所以司法机关会对U商或者普通的炒币者都抱有先入为主的负面印象。如邵律师此前文章当中某同志略带个人情感色彩的评论：所以，我们不得不接受的事实是：司法机关对于当事人是否“主观明知”上游涉嫌犯罪，从证据证明标准的角度来看，要求是越来越低了。如果一定坚持无罪辩护，或者是案件本身定掩隐罪并无争议的情况下一定要主张案件应定帮信罪，后果是什么？再次讲讲2023年内蒙古法院判决女硕士出U被定掩隐罪的案件【 (2023)内0602刑初203号）】。2022年，硕士研究生许某为了赚取差价，出售价值20万人民币的泰达币（2.7万U左右）后，使用自己银行卡收款并立即从银行柜台取现。经查，有9.9余万元属于电诈资金。该案许某在被抓获当天即被以掩隐罪取保候审。但可能由于她个人的坚持，委托的2个辩护人一个主张许某无罪，一个主张许某应定帮信罪。最终的结果是，许某因为收到了9.9万的电诈资金，被判处掩隐罪有期徒刑一年（实刑，非缓刑）。所以，真的不要轻易主张无罪，即使是罪轻辩护，也要考量是不是案件确实应以轻罪定性，否则，轻罪辩护和无罪辩护的辩护效果都是一样的，但后果是当事人承担的，一定要慎之又慎。律师办的是案件，也是当事人的人生。 04 法律分析：主观明知程度的不同，决定了罪与非罪、此罪彼罪现在我们来回答文首A涉嫌掩隐罪案例中的2个问题： 1、为什么A会被定掩隐罪？ 2、在涉案金额比较高的情况下，如果A的行为真的构成犯罪，该案有变更为帮信罪的可能吗？掩隐罪有个前提：一定是有被害人报案了。A自信的认为自己的交易没问题，主要在于：买家本人现金付款+买家拍摄的承诺视频。承诺视频这个东西，司法机关是不认的，这个实践中并无争议，所以无需讨论了。那么问题就出在了“买家本人现金付款”上。买家付的款是自己的钱还是他人的钱？如果是自己的钱，买家真的是自愿为了买U而付的款吗？可能A会觉得，这和我有啥关系？有人买U，我就卖U，对方已经承诺资金来源合法，那还让我怎么核实？我怎么就涉嫌犯罪了？我们可以假定3种场景。场景一：什么情况下A大概率可以争取无罪的？需要做到完美的KYC。但什么程度才是完美的KYC？我也不知道。为什么会这么说？可以参考下面这个湖南法院的判决【(2022)湘0281刑初484号】。大致案情是，“被害人”在欧易商买了U商的USDT之后，拿去投资结果被别人骗了，虽然卖家（即U商、被告人）表示：自己已经在交易前尽到了严格的审核义务，完全不知道对方是要买u然后去诈骗平台投资，但法院仍定U商帮信罪。那法院是如何推定被告人“主观明知”的？法院认为：由于被告人明知虚拟货币交易炒作是非法金融活动，仍以工作室形式在该平台专门从事虚拟货币交易，而且在交易过程中，其银行卡多次因涉嫌违法犯罪活动被冻卡，因此推定被告人等人对他人的犯罪行为主观上“明知”。此案“主观明知”的推定已经逆天了。本人表示难以理解且无法接受。场景二：什么情况下A可以争取轻罪帮信罪？如果涉案金额很小，比如低于5万，那么无论是掩隐罪还是帮信罪，其实没所谓的。但金额比较大的情况下，考虑能否做轻罪辩护还是很有必要的。例如，A做的只是提供自己的银行卡，偶尔买卖虚拟货币，通过线上转账的方式接收了买家的款项，最好是在交易所中进行的，也尽到了一定程度的核查义务，如核实对方资金来源，确认是买家本人操作，买家自愿交易，双方沟通正常的使用微信等国内软件而不是TG等加密聊天软件，交易价格也合理，在不幸收到赃款的情况下，主张帮信罪是有希望的，甚至也可以争取下检察院不起诉或公安撤案。场景三：什么情况下A确实构成掩隐罪？有没有可能买家也只是个工具人？ “杀猪盘”这个词大家都不陌生了。洗钱团伙为了把钱洗白，可以想尽各种办法，他们可以雇佣大量“感情骗子”，或者其他获取他人信任的方式。洗钱团伙会在网上寻觅缺乏辨识能力，但有支付能力的被害人，获取信任后，会指导被害人将钱款投到某个网站或APP上理财。电影《孤注一掷》很多人应该都看过，邵律师此前也写过相关文章（下图），就是这种差不多的套路。（点击可戳➡️在国外实施电信网络诈骗，中国公安能跨国抓人吗？）但上面说的这些和U商买卖虚拟货币有啥关系吗？这就是骗子的厉害之处——在骗取被害人信任之后，骗子把赃款转给被害人，让被害人帮他投资到诈骗网站上。网站客服以各种理由，让被害人通过银行柜台将现金存入网站指定银行账户。但巧了，客服提供的网站指定账户就是A的。为什么那么巧？我们可以大胆的猜一猜：B有没有可能是洗钱团伙之一，B为什么那么好心的带A，又是卖U给A，又是介绍客户给A，既然有买U的客户，B为啥不自己做买卖？B和团队内的小伙伴B1分工明确，B1去联系被害人，建立信任关系之后，由B1把赃款转给不知情的被害人，让被害人取现后，在银行柜台现金存入“网站客服”提供的A的银行账户。 A以为自己是在卖U，实际是被B利用转移赃款了，如果在这过程中，B要求A必须以人民币现金的方式购买其售出的虚拟货币，那A就要把从被害人（买家）处收取的款项取现，A的行为模式在司法机关看来实在是太贴合掩隐罪了，A实在是有理说不清。如果再加上使用TG聊天、使用他人银行卡帮助收款、短期内交易次数密集频繁等等，在原本此类犯罪对主观明知程度的证明标准就不高的情况下，定掩隐罪是必然，想改判帮信罪很难了。但根据个案，律师仍可以从量刑情节角度为当事人主张罪轻辩护。 05 写在最后当交易USDT虚拟货币而被控掩隐罪，律师应当如何选择辩护策略？本文进行了开放式探讨。然而，在实际案件中，哪种方案最能维护当事人的利益，并没有一成不变的答案。这需要根据案件的具体情况进行针对性的分析，以确定最为合适的辩护方案。来源：金色财经

金色财经2024-08-21

ACY证券：【每日分析】非农今晚可能被下调100万？美元危险！

者，也就是在特朗普口中“抢工作”“提高犯罪率”“廉价”的非法移民。美墨边境人口流入统计非法移民已经成为了美国政府的心腹之患，也是今年大选中热度排名第一的关键议题。这里不去讨论拜登政策是否失误，单说从数据来看，拜登执政的前三年里，美国的净移民人口飙升，增长速度远超特朗普时代。整体的移民人口占总人口的比例也达到历史最高的15%。而且由于两大战争、墨西哥的犯罪问题等等因素，导致非法移民的数量同样激增。据不完全统计，在2023年的450万净移民中约有200万是非法移民。而大量的非法移民正是非农近一年来被大幅下调的“罪魁祸首”。让我们回到年度非农修订。之所以各大华尔街机构认为今晚会有巨大的下修，同样是因为非法移民。要知道，年度修订是基于失业保险数据。而在美国如果想要交失业保险，首先需要有社会安全号码（Social Security Number，SSN）。而这个SSN只会发放给美国公民、绿卡持有者或持有合法签证的外国人，自然不包括非法移民。也就是说，今晚的调整会将2023年4月-2024年3月这一年间非农数据中包含的所有非法移民人口全部剔除。今晚的非农下修数字可能会非常庞大，大到足以改变市场对美国就业是否稳健，经济是否衰退的判断！之所以有如此大的潜在影响力主要有两方面的原因。首先就是过去一年里，失业率与非农人口的背离。虽然是同一时间发布的，但失业率是基于家庭调查（CPS），而非农是基于企业调查（CES），两者之间必然会有误差。由于CPS抽样中已经排除了非法移民家庭，因此失业率表现的更差。因此今晚的非农年度调整很可能会验证失业率的差劲表现，从而引发市场对美国就业市场的担忧。另一方面是美联储的态度。美联储的政策一向是基于就业和通胀的双重目标的。不过由于过去几年非农的稳定表现，美联储没有“理由”说就业市场已经萎靡了。而且美联储是不能提非法移民造成的就业失真的，一旦提了就很可能被卷入美国两党的争端旋涡当中。但如果今晚的非农下调幅度非常大，那么自然会给美联储一个改变态度的“借口”，也就是强化今年降息的预期。对市场冲击不会那么快，关键看鲍威尔周五在央行年会中的态度转变虽然今晚非农调整的潜在影响力很大，但日内的行情动能却不一定大。从非农年度调整历史来看，两次大调整分别发生在2019年和2022年，均达到了50万。回顾了一下这两年的QCEW初步调整，分别发生在2019年8月21日2022年8月24日。然而这两天不管是美元还是美股都没有出现巨大的波动。也就是说，即便非农年度调整幅度达到50万以上，对于日内行情的影响也是有限的。关键还是要看本周五，美联储主席鲍威尔在杰克逊霍尔央行年会上的讲话是否会受到这次调整的影响。可惜没有记者会，否则必然会被提问相关话题。美元兑日元四小时图日内交易机会还是关注昨日提到的美元兑瑞郎和美元兑日元。非农下调对美元不利，同时美股存在回调压力对日元和瑞郎有利。从美元兑日元一小时图来看，价格已经跌破了145.8的支阻互转水平线，交易策略以回踩看空为主。如果上破147则需要考虑止损。下方支撑在143-144附近。今日关注数据无重要数据本文内容由第三方提供。 2024-08-21

ACY证券2024-08-21

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