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WUSD —— 触手可及的稳定币开启数字金融新世界

在瞬息万变的加密货币世界中，稳定币如同连接现实与数字的桥梁，为用户提供了安全、便捷的避风港。然而，面对市场上琳琅满目的选择，用户渴望更便捷、更自由的稳定币体验。WUSD 应运而生，致力于打破壁垒，让每个人都能轻松使用稳定币，享受数字金融带来的便利和机遇。触手可及，交易便捷 WSPN，作为数字支付公司，利用最新的分布式账本技术（DLT），提供透明高效的数字支付解决方案。其旗下的美元稳定币Worldwide USD（WUSD）是一种与美元1:1挂钩的法币抵押稳定币，正迅速成为市场的新宠。目前，WUSD已与29家中心化交易所（CEX）和2家去中心化交易所（DEX）建立战略合作关系，主要交易对为WUSD/USDT。其中，Bitget、BitMart和AscendEX等知名交易所不仅上线了WUSD，还推出了相应的理财产品，为用户提供多元化的投资选择。值得一提的是，BitMart正在举办WUSD嘉年华活动，为用户提供更丰富的投资选择和更优惠的交易体验，感兴趣的用户可以前往官方页面了解详情。跨越边界，互联互通为满足用户的多元化需求，WUSD积极拥抱多链生态。目前，WUSD已在六大主链上线，包括以太坊、Solana、Polygon、币安智能链（BSC）、Arbitrum和Base。这一多链策略不仅扩大了WUSD的覆盖范围，也彰显了WSPN提升稳定币可访问性和互操作性的决心。 WUSD在不同链上展现出独特的优势，以满足用户多样化的需求。以BSC为例，WUSD的集成带来了显著优势：更低的交易费用和更快的交易速度。这使WUSD能够充分利用BSC繁荣的生态系统，为用户提供快速高效的稳定币选择。此外，与以太坊虚拟机（EVM）的兼容性也为WUSD打开了与BSC上领先去中心化应用（dApp）合作的大门。在非EVM链方面，WUSD选择了以高吞吐量和低费用闻名的Solana。这一扩展大大提高了WUSD的实用性，使其能够无缝、经济高效地参与各种DeFi协议和支付应用。随着Solana即将推出的Firedancer升级，WUSD在这一高速发展市场的地位有望进一步加强。便捷入金，畅享数字金融 WUSD不仅在交易方面便捷，在入金体验上也取得了显著进展。用户现可通过多种渠道获得WUSD： 1. Alchemy Pay 网站：用户可以直接在Alchemy Pay网站上使用美元等购买 WUSD，并转至其他交易平台，参与交易。 2. 四间加密货币交易所：用户可直接在其现有的Bitget、BitMart、Biconomy和CoinW交易所账户内使用美元兑换WUSD。 3. Bitget数字资产钱包：WUSD 已集成至 Bitget 数字资产钱包，用户可安全购买、存储和管理 WUSD 及其他数字资产。这些多元化的入金渠道，让无论是经验丰富的交易者，还是初入市场的新手，都能轻松获取WUSD，把握投资机会。价值和愿景：迈向Stablecoin 2.0时代 WUSD 不仅仅是一个稳定币，更致力于打造一个开放、包容的数字金融生态。WSPN正积极与HELIX、DigiFT、AlchemyPay等伙伴展开合作，不断拓展WUSD的应用场景，为用户提供更丰富的金融服务。展望未来，WUSD正带领我们迈向Stablecoin 2.0时代。WSPN将持续推进技术创新，提升WUSD的安全性、透明度和可扩展性，使其"更快、更便宜、更安全"。同时，WSPN将继续拓展WUSD的生态系统，与更多金融机构和科技公司合作，打造一个无缝连接的全球金融网络。在WUSD的引领下，我们正迈向一个更加开放、高效、普惠的数字金融新时代，让每个人都能平等地享受到数字经济发展带来的红利。了解更多信息，请访问: 官方网站：www.wspn.io X： https://x.com/WSPNpayment LinkedIn：https://www.linkedin.com/company/wspn 来源：金色财经

金色财经2024-07-24

英国将于7月推出新的稳定币和加密货币法律

m Afolami计划出台新法律来监管稳定币和加密货币，谋求通过许可要求、税收影响、交易平台审查和强有力的安全措施来应对这一快速发展的行业。 2024 年 4 月 15 日，在创新金融全球峰会（Innovative Finance Global Summit）上，英国经济大臣Bim Afolami宣布计划出台新法律，以规范该国稳定币和加密货币的发行和使用。这一全面的监管框架预计将于 2024 年 7 月公布，并将使英国成为蓬勃发展的加密货币行业的监管领跑者。英国的加密货币行业是全球增长最快的加密市场之一，在经历了过去十年的强劲增长后，其发展速度超过了德国和美国。加密货币在该国的普及及其作为合法资产的可行性使该国拥有超过 300 万加密货币用户。据估计，这些用户的加密货币财富总计超过 37.2 亿美元。此外，英国加密货币行业 2023 年的总收入估计为 19 亿美元，预计在 2024 年将达到 25.3 亿美元。随着英国主流企业越来越多地采用加密货币，这种指数级增长和市场渗透助推了对该行业监管的需求。 1.新加密法的预期是什么如今，从促进网上银行交易的最新货币，到支撑在线博彩的运行，加密货币已经影响到众多行业。不难理解，英国希望通过制定明确的加密世界运行规则，在该国营造一个充满活力且安全的加密环境。在创新金融全球峰会上，Bim Afolami表示，该制度的最终提案正在积极制定中，以确保法规能尽早出台。他补充说，许多加密资产活动将首次被纳入监管范围。可以预期的一些规定包括： ● 稳定币作为一种价值与传统资产或其他加密货币挂钩的加密货币，其发行商将面临许可要求，以减轻市场对稳定币潜在金融不稳定性的担忧； ● 明确质押的税务影响，所谓质押是指加密货币所有者将其资产进行抵押，以促进区块链网络上的交易验证，并保证消费者权益； ● 对加密货币交易平台上的数字资产买卖进行更严格的审查，以防止加密环境中的犯罪活动。这些平台可能会像传统的金融系统一样，受到了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）协议的约束； ● 有偿为用户存储加密资产的托管服务提供商有必要采取弹性安全措施，以保护用户的资产免受网络攻击和其他威胁。英国经济大臣确认，英国的目标是吸引企业和投资者进入这个快速增长的行业，同时确保该国消费者免受金融风险和欺诈活动的影响。 2.英国加密货币生态系统的立法之旅根据英国金融行为监管局的数据，2019 年只有 42% 的英国成年人听说过加密货币。但是到 2022 年，91% 的英国成年人都知道了加密货币。此外，英国政府在2022年表示有意对加密货币行业进行监管。 ● 2022 年初——英国首相Rishi Sunak 宣布，政府计划推动英国的金融体系支持加密货币机构，并将英国转变为领先的全球金融中心。他表示，重点将是支持加密货币和公司的运营、投资、创新和可扩展性。 ● 2023 年 2 月——为响应英国政府将英国打造为全球金融中心的议程，英国金融行为监管局 (FCA) 与英格兰银行 (BoE) 合作，开始就制定稳定币监管框架进行磋商。这些磋商是根据 FCA 将负责监管该国加密环境的指令进行的。与此同时，英国央行将负责监督可能因其市场规模和影响力而影响英国金融体系的稳定币提供商的运营。 ● 2023 年 7 月——英国法律委员会通过了四项建议以推动国内加密法规的全面改革，这有可能使该国将加密货币和稳定币视为受监管的金融活动。在采取这一历史性举措十二个月后，英国预计将公布针对加密货币公司和加密货币的最终监管框架。然而，由于即将举行的大选（很可能在 2024 年下半年举行），这一点可能无法得到保证。工党目前有望赢得选举，而其已经表达了对加密货币法规的消极态度。如果工党从执政的保守党手中接管政权，可能会导致前述法规在批准前被推迟或修改。如果出现这种情况，英国加密货币行业可能会遭受与美国加密货币市场相同的命运，也即由于该国监管的不确定性，加密货币用户正在流向其他司法管辖区。来源：金色财经

金色财经2024-07-24

6：3：1的投资组合：如何构建多元化的加密货币资产

Fi）；更有效地转移美元支持的资产（即稳定币）；加快股票和债券的结算（即代币化）；还有更多（去中心化基础设施、NFT、预测市场、去中心化社交媒体等）。这些都是价值数万亿美元的市场。作为投资者，我希望接触所有这些市场。不幸的是，没有一个加密货币 ETP 能够完成这项工作。以比特币为例，它是加密货币领域最大、最知名的资产。它是加密货币领域领先的货币资产，并且正在攻克一个庞大的市场。但比特币仅占整个加密货币市场的一半多一点。重要的是，它不是 DeFi、代币化或其他智能合约应用的领先平台。以太坊是加密货币领域第二大资产，在智能合约领域占据主导地位。比特币和以太坊都令人兴奋，并且是各自类别的领导者。但如果你只买一个，你就会错过很大一部分市场。同样，加密货币的某些应用最好通过公司而不是加密资产来实现。例如，稳定币是加密货币最令人兴奋的应用之一——区块链上的数字美元，全球可用！——但创建稳定币的大部分价值都归于创建它们的公司，而不是它们交易的区块链。如果你想要充分了解加密货币提供的一切，你需要这三个维度：比特币、以太坊和加密货币公司。构建和定制加密货币投资组合如前所述，我认为结合这三种资产的正确起点如下：比特币 ETP：60% 分配以太坊 ETP：30% 分配加密股票 ETP：10% 分配我之所以选择这些权重，是因为 60-30-10 大致反映了每项资产的市值。为什么不从市场告诉你的每项资产的相对重要性开始呢？不过，我怀疑许多投资者可能希望通过增加或减少某些部分的权重来定制他们的敞口。例如：增持比特币：比特币目前的主要用途是作为价值存储和新兴货币资产。如果您担心对冲投资组合以防通胀，或担心全球货币贬值，您将需要增持比特币。增持以太坊：以太坊目前的主要用途是作为支持 DeFi 和代币化等应用程序的智能合约平台。如果您想押注这些应用程序的增长（例如，华尔街拥抱代币化），您将需要增持以太坊。增持加密货币公司：加密货币公司在过去一年中的表现不及加密资产：Bitwise Crypto Innovators 30 指数在过去 12 个月中“仅”上涨了 68%，而比特币上涨了 128%。经增长调整后，加密货币公司的估值具有吸引力。机会主义投资者可能希望增持这些股票。除此之外，一些成熟的投资者可能希望通过在其他加密货币投资中持有其他的附属头寸来增强其核心加密货币投资组合。例如，加密货币指数基金提供更广泛的加密资产投资。（披露：Bitwise 管理着世界上第一个也是最大的加密货币指数基金。）或者，投资者可能对主动和对冲投资感兴趣，这些投资的风险状况与多头投资截然不同。其他人可能想研究风险投资，这些投资专注于私营公司和下一代代币。但三 ETP 投资组合是一个很好的起点。它提供了对绝大多数市场和加密货币主要应用的投资。而且它具有传统 ETP 的舒适性、熟悉性和成本效益。几年前，即使是世界上最大的机构也很难以如此低的成本组建这种全面的加密货币投资组合。今天，每个投资者都可以。在我看来，这听起来像是进步。来源：金色财经

金色财经2024-07-24

未来4年加密政策指引一文梳理特朗普的2024比特币大会演讲核心看点

当前比特币的主要流动性都是与美元锚定的稳定币来维护，因此美元事实上拥有了比特币的定价权优势，通过认定其作为一种商品并极力在全球范围内推广这种共识，将有利于美元资本在该领域建立优势，从而形成收割的效果。除此之外，在另一个关注点上，笔者的观点与市场较为不同，我认为特朗普将对于security token相关的加密货币抱有谨慎的态度，原因在于社会资源的引导，我们知道最近的一个市场热点是ETH ETF，由此引发了市场对于其他加密资产ETF的大规模推出的乐观预期，例如SOL等。但我认为考虑到此类加密资产相比于比特币的商品属性，更像是可以获得分红权的股份，而我们知道ETF的通过的象征意义更大。这代表官方对于行业态度的转变，这种转变最大的影响在于产业资本的引导效果。这种态度可能造成加密产业与传统产业的资源竞争。考虑到前者属于虚拟经济，高科技与全球范围的特点，明显与民主党更适配一些，而与特朗普的经济政策主张相悖。因此关于这一点，还需要自己观察。当然不管怎么说，相比于移民政策等，加密政策对于大选来说毕竟是一个较小的议题。而且也不能保证其现在的态度就代表了未来四年就会一直保持，但是短期来看，市场已经开始提前定价了这个乐观预期，所以还是让我们拭目以待。来源：金色财经

金色财经2024-07-23

Coin Metrics：现货ETH ETF对以太坊生态系统的影响

。以太坊上的活动增多，无论是通过增加稳定币供应量、采用 L2 blob还是 DEX 交易，都可能影响以太坊主网上的基本费用，进而影响 ETH 销毁率。这最终将进一步限制供应量，使价格可能更容易受到需求变化的影响。 ETH 表现与波动性如 ETH/BTC 比率所示，ETH 相对于 BTC 的表现自 2021 年以来一直处于盘整阶段。该比率目前为 0.052，较合并时的 0.084 呈下降趋势。自 1 月份现货比特币 ETF 推出以来，ETH 的回报率为35% ，落后于 Coin Metrics 的总市场指数 (CMBITM) 和 BTC 的表现，在 BTC 需求激增的推动下，两者的回报率分别为 41% 和 46%。 ETH 的走势将在多大程度上改变还有待观察，然而，现货以太币 ETF 的推出代表着人们对 ETH 作为资产、以太坊生态系统和整个数字资产行业的更广泛认识和采用的重要催化剂。结论虽然最初的关注点可能集中在以太坊 ETF 的即时表现上，但它们的真正影响将在未来几个月内显现出来。这段时间将深入了解 ETH ETF 相对于比特币的需求、这些投资群体的特征以及对以太坊生态系统的更广泛影响，包括网络采用、扩展基础设施和应用程序。尽管如此，这次发布标志着加密资产市场扩张和成熟的一个关键里程碑。通过扩大 ETH 及其生态系统的可访问性，ETH ETF 的推出不仅代表了一种新的投资工具，而且也是以太坊在全球金融格局中不断扩大作用的重要催化剂。来源：金色财经

金色财经2024-07-23

Binance Research：2024年上半年L2市场概况

包中持有 ETH 或 Blast 原生稳定币 USDB 的用户创造收益。对 ETH 持有者而言，收益将通过 L1 质押赚取，最初通过 Lido，并在 Blast L2 上执行 ETH 变基后自动划转给用户。桥接稳定币的用户会收到 Blast 的自动变基稳定币 USDB。USDB 的收益来自 MakerDAO 的链上 T-Bill 协议。当桥接回以太坊 L1 时，USDB 可以兑换 DAI。继 2 月 29 日推出主网之后，Blast 宣布继续开展空投/积分活动，让用户有机会通过与链上 DApp 互动来提升所获份额。该活动取得了巨大成功：今年 6 月份，在以太坊汇总项目中，Blast 主网的 TVL 跃居第二。图：今年五月/六月，Blast 的 TVL 在以太坊 L2 中跃居第二资料来源：Artemis、币安研究院，数据截至 2024 年 6 月 30 日然而，空投后 Blast 的 TVL 又开始回落至低于 Base 的水平。在今年余下的时间里，Blast 能否在空投后继续保持其 TVL 和活跃度水平，将反映其初始用户群体的粘性。 Blast 空投：6 月 26 日，Blast L2 的早期用户可领取 BLAST 代币空投。其总供应量的 7% 分配给了将资金桥接至 Blast 的用户，7% 分配给了与 Blast DApp 互动的用户。首次空投价值约 1.905 亿美元，按如今每枚代币约 0.014 美元的价格计算。剩余 36% 的供应量将分配给社区，通过未来的激励活动发放。截至撰稿时，BLAST 的流通市值为 2.38 亿美元，完全稀释估值为 13.6 亿美元。资料来源：Blast、币安研究院，数据截至为 2024 年 6 月 30 日 Blast 第二阶段：6 月 26 日 BLAST 代币的分发标志着 Blast 第一阶段的结束。在第二阶段，Blast 基金会表示打算与社区合作，专门为加密货币原住民创建桌面钱包和移动钱包。在他们的 Blast 愿景博文中，Blast 团队将现有链的开发方法与 Android 操作系统的开发方法进行类比：“每条链都专注于优化链本身的技术，同时依赖第三方来完成堆栈的其余部分。这实际上类似于 Android 的方法，即优化操作系统，并依赖第三方完成其余工作。迄今为止，Android 的方法对这些链而言行之有效，但也形成了一个支离破碎且充满摩擦的生态系统。” Blast 计划采用全栈方法，构建从软件到硬件的所有内容，并在整个堆栈中进行优化。他们认为这类似于 Apple 的开发方法。资料来源：Blast、币安研究院在接下来的几个月里，致力于为用户带来 Apple 般完美体验的 Blast 原生 DApp 即将问世，让我们拭目以待。来源：金色财经

金色财经2024-07-23

OKX Web3 ：穿越信息迷雾建立系统化数据方法论

、完整性或有用性。持有的数字资产（包括稳定币和 NFTs）涉及高风险，可能会大幅波动。您应该根据您的财务状况仔细考虑交易或持有数字资产是否适合您。有关您的具体情况，请咨询您的法律/税务/投资专业人士。请您自行负责了解和遵守当地的有关适用法律和法规。来源：金色财经

金色财经2024-07-23

一览2024年加密货币市场八大摇钱树项目

ayes 的支持下，Ethena 作为稳定币市场的新进入者一跃而起。自 2024 年 1 月推出以来，USDe 的增长已达到令人印象深刻的 36 亿美元市值，成为当今第四大稳定币资产。然而，其 USDe 代币在技术上并不是与美元挂钩的稳定币，更准确地说是一种合成美元。 Ethena 如何运作？与 Maker 的 DAI 一样，Ethena 的 USDe 是一种与美元挂钩的稳定资产，主要由 ETH 和 stETH 存款支持。然而，不同之处在于 USDe 收益的产生方式。USDe 收益来自 delta 对冲策略，该策略利用 CEX 和 DEX 永续期货市场之间的融资利率差异。当 CEX 的融资利率为正时，Ethena 通过在该交易所的空头头寸赚取融资费。同时，Ethena 通过融资利率为负的 DEX 的多头头寸支付融资费。这些同时持有的头寸使 USDe 能够保持其挂钩，无论 ETH 的方向性逆风如何。 Ethena 目前不收取任何协议费用。目前，其主要收入来自质押用户存入的 ETH，以赚取网络发行和 MEV 捕获。根据 TokenTerminal 的数据，Ethena 是当今第五大创收企业，年收入为 9300 万美元。在计入 sUSDe 收益中支付的成本后，Ethena 的收益为 4100 万美元，使其成为今年迄今最赚钱的 dapp。然而值得注意的是，Ethena 的业务旨在在牛市中脱颖而出，而牛市不可能永远持续下去。Ethena 成功的积分活动也是不可持续的。随着每一波 ENA 解锁，人们对 Ethena 的兴趣和信心不断被削弱。为了应对这种情况，Ethena 试图通过两种方式将实用性引入 ENA：在第 2 季锁定 ENA 以获得最高的积分，以及最近利用 Symbiotic 上的金库获得重新质押收益。 [4] Solana 对于不到一年前几乎被宣布死亡的区块链来说，Solana 表现相当不错。Solana 的复苏是由多种因素促成的：memecoin 交易、其“状态压缩”更新（有助于吸引 DePIN 创始人）以及 NFT 交易的复苏，以及 2023 年 12 月备受赞誉的 JTO 空投，引发了巨额资本流入 Solana。 Solana 目前在创收方面排名第四，年初至今的年收入为 1.35 亿美元。这是用户为使用网络而向验证者支付的交易费份额。但是，如果我们考虑代币发行（成本），Solana 似乎没有盈利，仅在过去 30 天内就支付了 3.11 亿美元的代币奖励。这将我们引向了 L1 业务估值这一棘手问题。Solana 的支持者可能会认为，根据上述“收入 - 成本 = 利润”的基础来评估 L1 区块链的盈利能力是无关紧要的。这种批评认为，网络发行不是一种成本，因为 PoS 链上的 L1 代币持有者可以通过在流行的流动性质押平台上进行质押来访问这些价值流，例如 Solana 上的 Jito 或以太坊上的 Lido。 [3] Maker Maker 于 2019 年底推出，其商业模式简单易懂——以协议收取利率的加密抵押品发行 DAI 稳定币。然而，在幕后，Maker 的内部运作相当复杂。自最初成立以来，Maker 经历了许多变化。为了刺激 DAI 需求，Maker 通过“DAI 储蓄率”（DSR）产生了成本，DSR 是锁定 DAI 的质押收益率。为了在熊市中生存，Maker 成立了一个核心部门，专注于购买美国国库券等现实世界资产。为了扩大规模，Maker 自 2022 年以来通过挂钩稳定模块依赖 USDC 稳定币存款，从而牺牲了去中心化。如今，DAI 的总供应量为 52 亿，较 2021 年牛市期间约 100 亿的历史最高水平下降了 55%。该协议今年迄今已产生 1.76 亿美元收入。根据Makerburn的数据，该协议的年化收入为 2.89 亿美元。近几个月收入的很大一部分 (14.5%) 归功于 DAO 在 4 月份做出的颇具争议的决定，即允许以Morpho 金库中的 Ethena 的 USDe 抵押品为抵押品发放 DAI 贷款。RWA 收入也相当可观，年化收入为 7400 万美元，占总收入的 25.6%。 Maker 能赚多少钱？如上所述，Maker 试图激励 DAI 需求的方法之一是通过 DSR，即向质押 DAI 的用户支付的收益。并非每个 DAI 持有者都能利用 DSR，因为它在 DeFi 中也用于各种目的。假设 DSR 为 8%，质押率为 40%，则 Maker 的成本约为 1.66 亿美元。因此，在扣除另外 5000 万美元的固定运营成本后，Maker 的年化收益可估计约为 7300 万美元。 [2] Tron Web3 中第二大收入来源是 L1 Tron 网络，根据 TokenTerminal 的数据，今年迄今其收入约为 8.52 亿美元。 Tron 的成功很大程度上源于其网络上的大量稳定币活动。在Artemis对 Tron DAO 生态系统开发主管 David Uhryniak 的采访中，这些稳定币流量大部分来自阿根廷、土耳其和非洲各国等发展中经济体的用户。根据下图，我们可以看到，Tron 通常与以太坊和 Solana 并列稳定币转账量最高。 Tron 作为稳定币网络的主要用例还体现在其稳定币供应量为 500-600 亿，仅次于以太坊。 [1] 以太坊最后，我们来看看当今 Web3 中收入最高的业务：以太坊。按年初至今计算，以太坊的收入约为 14.2 亿美元。那么以太坊的盈利能力如何呢？当我们将用户使用以太坊主网支付的交易费减去支付给 PoS 验证者的通胀奖励时，我们可以从下图中看到，该网络在第一季度盈利，但在第二季度亏损。第二季度亏损可能是由于大多数交易活动转移到以太坊汇总以利用较低的 gas 成本。然而，与其他 L1 一样，用于评估区块链盈利能力的“收入减去利润”框架混淆了流向 ETH 质押者的真实价值流，因为用户可以通过在流动质押平台上进行质押来获得一定比例的网络发行量。今年迄今加密货币市场八大摇钱树总结以上所有内容，我们得到下表：来源：金色财经

金色财经2024-07-23

山寨季即将来临？为什么我仍然看好加密货币

水平预计美联储将在今年晚些时候降息稳定币总供应量持续增加美国总统候选人现在支持加密货币 TradFi 机构（BlackRock）开始关注加密货币未来几个月将有约 160 亿美元现金分配给 FTX 债权人——其中许多债权人可能会将这笔资金投入市场从历史上看，第三季度是加密货币表现最差的一个季度，这或许可以解释近期的下跌。但我对第四季度感到非常兴奋。随着美国大选、美联储降息以及 FTX 现金赎回计划于第四季度进行，我无法想象 BTC 已经触顶的情景。到目前为止，本周期内 BTC 的主导地位只上升了一点。当这一趋势逆转时，山寨币季节通常会开始，我认为这可能在第四季度发生。押注正确的项目既然我已经分享了我的牛市论点，我也想谈谈我的策略，以识别在下一个市场阶段可能表现最好的代币。成为更好的投资者的一个好方法是研究市场的过去。例如，我认为学习如何捕捉 10 倍宝石的最佳方法是首先分析已经完成 10 倍的代币有什么共同点。在上一轮牛市中，以下 5 种货币的回报率超过 100 倍： SOL——最受欢迎的非 EVM 区块链 Solana 代币 LUNA ——Terra Luna 的代币，该项目是一项算法稳定币实验，但最终却出了大问题 MATIC - Polygon 的代币，Polygon 是最受欢迎的以太坊 L2 项目之一 SPELL - Abracadabra.money 的代币，Abracadabra.money 是一个 DeFi 借贷平台，支持一些非常高收益的 degen 策略 FTM - Fantom 的代币，Fantom 是 2021 年狂热阶段增长最快的生态系统之一的区块链我认为他们的巨大成功可以归因于几个主要因素：精神领袖- Do Kwon 是 LUNA 精神领袖。Andre Cronje 是 FTM 精神领袖。Daniele Sesta 是 SPELL 精神领袖。这 3 个人都极具魅力，并成功地围绕他们的项目建立了强大的社区。具有良好媒体影响力和良好个性的创始人可以为其项目的成功做出巨大贡献。零售业喜欢投资拥有强大领袖的项目。从长远来看，大多数有邪教领袖的项目都不会表现良好 - 但在牛市结束之前，你可以通过押注这些项目赚取巨额资金。创新产品没有必要进行新的 Uniswap 分叉。实现这一目标的最好机会是押注那些不断突破界限的创新项目，而不是仅仅复制粘贴竞争对手的项目。这并不意味着他们必须构建一些全新的东西。但理想情况下，你希望押注的项目是，其产品比竞争对手好 10 倍，而且发货速度也快得多。我想到的一个好例子就是Pendle。 Pendle 是第一个支持空投点交易的收益交易协议，它通过首次实现这一功能获得了巨大的收益。事实上，其团队不断宣布与流行协议的整合，帮助 Pendle 保持了最大的收益交易协议地位。与 web2 和/或 web3 巨头的合作散户投资者喜欢看到他们的项目宣布与其他大型 web3 项目或非常受欢迎的 web2 公司合作。 Polygon、Solana 和 Terra Luna 通过这样做吸引了大量关注。在牛市期间，合作伙伴关系公告可能会引发一些大规模的代币上涨。代币实用性良好且代币排放量低 SOL、MATIC、FTM 和 LUNA 均用于支付 gas 费和保护区块链网络，而 SPELL 则采用收益分享模式。像 UNI 这样的简单治理代币在 2021 年牛市的前半段也表现良好。不过，我相信这一周期中表现优异的大多数代币不会是简单的治理代币，而且还会具有一些额外的效用。以下是一些潜在代币用例的示例：费用折扣收入分成支付网络费用回购和销毁机制增加协议用户的奖励访问独家产品（例如访问 web3 启动板） Memecoin 显然是这个规则的一个例外，即使没有任何实用性，它们也能表现得很好。但除了 memecoin 之外，我一般不会购买没有任何实用性的货币。检查归属时间表也很重要。你不会想购买流通量在未来 365 天内增加 300% 以上的代币。重大代币解锁可能会显著影响代币的价格，今年已经发生过多次。您可以使用Token Unlocks之类的工具来监控即将解锁的代币以及 100 多种代币的归属时间表。代币总供应量的很大一部分已经流通，这是一件好事。即将出现的主要催化剂以下是一些可以对代币价格产生积极影响的催化剂的例子：重大协议升级代币经济学升级大型 CEX 上的代币上市新产品的发布筹款公告重大合作伙伴关系公告催化剂可以显著提高代币的价格表现，这就是为什么我通常只投资那些在不久的将来具有巨大催化剂的项目。我经常问自己一个问题：为什么有人会购买与我相同但价格更高的代币？如果我找不到至少一个很好的理由，我就不会再购买该代币。坚定的信念才是真正能让你致富的赌注。我这个周期的计划是持有最多 10 枚符合上述标准的硬币。如果你知道自己在做什么，过度分散投资是不值得的。空投：它们还值得耕种吗？最近几次大肆宣传的空投让很多人感到失望。 LayerZero 就是一个最近的例子。随着空投农业在过去几年中越来越受欢迎，许多空投机会现在被高度稀释，尤其是由于工业农民的出现。因此，如今大多数空投都是线性分布的，不再基于层级系统（如 Jito），以避免奖励工业农民。空投的线性分布是坏事吗？问题在于，鲸鱼是从线性分布的空投中获益最多的人，这对于资本较少的用户来说并不是好事。现在通过空投将 1000 美元变成 50000 美元几乎是不可能的。但我相信你仍然可以通过正确的方式赚到一些钱。我在无代币协议中寻找的主要标准如下：强大的社区——X 上的项目社区越活跃，其代币的估值就越高已从风险投资公司筹集资金——其团队筹集的资金越多，该协议代币在发布时的估值就可能越高与其他无代币项目相比，TVL/总募集资金比率较低- 该比率越低越好，因为高比率可能表明某个空投机会被过度耕种 Polymarket 是一个具有出色 TVL / 总筹集资金比率的协议的绝佳示例。理想情况下，人们之所以使用协议的空投，是因为他们认为这些协议确实有用，而不是仅仅为了空投耕种目的。每一次牛市都会创造新一代的百万富翁。但数据显示，90% 以上的人最终因为贪婪而将大部分利润返还给市场。这就是为什么你需要一个现实的退出计划。对于长期仓位，我主要根据基本触发因素来获利。每当我开始看到多个在之前的周期中表明顶部的顶部信号时，我就会开始使用反向美元成本平均策略进行销售。反向美元成本平均法与美元成本平均法相反，它涉及在固定的时间间隔内出售相同数量的代币。我关注的一些好的顶级信号： Jim Cramer 一直在大力推销加密货币 Coinbase 成为 App Store 上排名第一的应用程序您的朋友和家人开始谈论加密货币一些名人开始发行自己的货币人们在你的 X 时间线上炫耀劳力士和豪车无用项目筹集数千万美元资金财经 YouTuber 开始频繁谈论加密货币谷歌“加密货币”搜索流量猛增，创下新高提供 5 位数 APY 奖励的庞氏农场正在吸引数十亿美元的 TVL 到目前为止，我们看到的唯一顶级信号是名人推出 memecoin。这让我觉得我们还处于早期阶段。当 BTC 或您的山寨币达到特定价格水平时获利也是一种有效的策略。但我认为，确定合适的价格水平并确定何时卖出才是明智之举要困难得多。结束语我总是尽量保持现实，因此我的想法如下：在这个牛市中取得成功可能比在过去的周期中取得成功要困难得多。原因之一是加密代币的数量猛增。来源：金色财经

金色财经2024-07-23

详解 Napier：Curve 生态系统的终结

inance 上列出任何定期资产，就像稳定币（例如 FRAX）或波动性资产（例如 ETH）。例如，我们可以创建一对 PT-swETH 和基础池的 LP 代币，如 ETH LSD 3Pool（PT-stETH、PT-rETH、PT-frxETH）。在此示例中，用户可以在 ETH LSD 3Pool 中的三种代币和基础资产（ETH）之间无缝交易 PT-swETH（也称为 YT-swETH）。然而，随着到期日的临近，且交易汇率非常接近 1：1，将流动性集中在更窄的范围内，以最大限度地提高流动性利用率变得至关重要。此外，如果你在其他不包含时间参数的 AMM（例如 Uniswap 或 Curve）上进行交易，非永久性损失会随着时间的推移而累积。这将使保护流动性提供者的资金免受套利交易的影响变得困难。这种结构最终给用户带来什么：资本效率：每个市场仅支持 2 种资产：Napier 3Pool 桥接代币和独特代币。这种设计将流动性集中在单独的池中，并提供了高度的效率。孤立风险：在 Napier 中，黑客攻击、利用或操纵收入项目的影响主要局限于相关市场而不是协议。所有这些机制结合起来使得 Fhlyweel 的运营成为可能。这主要是通过引导程序 Llama Race 实现的（有关更多信息，请参阅“合作伙伴关系”部分）。主要在 Point Casinos 内，项目将依靠 Point Casinos 来创建预代币飞轮。Point 是项目的起点。用户在 Point Casinos 中提供的积分越多，项目带来的交易机会就越多，从而带来额外的 Napier 积分。这意味着已经代币化的项目可以使用 Point Casino 来创建积分飞轮。 4. 合作伙伴关系为了实现这一目标，Napier 推出了 Llama Race 计划，这是一项游戏化的积分竞赛，旨在突出用户对 Napier 和 Curve 生态系统的贡献。Llama Quest 由五个章节组成，反映了 Napier 让 Curve 再次成为 LST/LRT 之家的历程。此外，Llama Race 还连接了大量协议：此外，Napier似乎与以下项目有密切联系： Prisma Finance - Prisma 允许用户发行完全由 LST 支持的稳定币 (acUSD)。与其他 LSDfi 协议提供的稳定币相比，这种稳定币的显著特点是它将受到 Curve 和 Convex Finance 的激励。这创造了一个经济循环，用户除了获得以太坊质押奖励外，还可以通过其他复杂机制赚取 CRV、CVX 和 PRISMA 的交易费和奖励。 Curve - Curve 是一个 AMM DEX，其主要竞争对手是 Uniswap。最重要的区别在于，Curve 定位为低波动性资产（稳定币和包装/合成资产（sBTC、renBTC 或 wBTC））的 DEX，这也是 Curve 滑点最小的原因——因为稳定币价格被认为是可预测的。这就是为什么 Curve 的 TVL 一直高于或接近 Uniswap 的 TVL，尽管 Uniswap 支持多种资产，而 Curve 主要支持有限数量的资产——因为 Curve 平台的稳定性吸引了流动性提供者，他们正在寻找一个安全的地方来存放他们的稳定币和包装资产，在那里他们将免受滑点和无常损失的风险。您可以在我们单独的文章中阅读有关 Curve 工作原理的更多信息。 Convex - 可以看作是它的弟弟，它使 Curve 用户能够不受限制地获取流动性。Convex 还将整合 veNPR，为 NPR 持有者提供即时流动性，并为 LP 优化 Napier 收益。 Yearn - Yearn 仍然是 Curve 生态系统的重要组成部分。Yearn 是一个自动化的 DeFi 收益聚合器平台，可自动计算用户的奖励。如果没有 Yearn Finance，投资者将需要手动将其流动性转移到收益最高的协议。 Dinero（前 Redacted 卡特尔） - Redacted 是一家为 DeFi 协议提供网络流动性、管理和现金流的公司。他们创建了多款参与 Curve 生态系统的产品 - Redacted Protocol、Pirex 和 Hidden Hand 等。您可以在Curve Finance 研究第 2 部分中阅读有关这些协议的更多信息。 Euler Finance - Euler Finance 是一个去中心化金融 (DeFi) 借贷平台，其主要优势是资产的无授权上市。它允许用户决定上市哪些代币并创建借贷市场，只要这些代币在 Uniswap v3 上有 WETH 交易对。 Frax Finance - 从根本上讲，Frax Finance 是一种去中心化的跨链协议，旨在创建一种具有灵活供应、算法支持 (AMO) 和抵押的可扩展数字货币。它发行与资产挂钩的代币，例如 FRAX、sFRAX 和 frxETH Aave - 是一种去中心化非托管流动性市场协议，用户可以作为供应商或借款人参与。供应商向市场提供流动性以赚取被动收入，而借款人可以以超额抵押（永久）或抵押不足（单块流动性）的方式借款。 5. 结论 Napier 提出了 Curve 生态系统演进的下一阶段，旨在让 Curve 成为 LST/LRT 的家园。Napier 引入的机制有可能引发新一轮 Curve 战争，并可能演变成一轮全面的 LSDFi 战争。去年，我们彻底分析了 Curve 生态系统，以了解 LSDFi 战争的可能情景，当时各种 LSDFi 项目推动了战争的进展。不幸的是，由于 LST 支持的 CDP 协议的特点以及与重新质押协议承诺的回报相比回报率相对较低，这种说法很快就消失了。 Napier 采取了不同的方法：Napier 不是重新发明轮子，而是试图通过提供简单的贿赂来吸引项目参与 Uniswap 或 Curve 上的简单双资产池，而是在现有技术的基础上引入了更为复杂的机制。在骆驼赛跑期间，这些创新不断从帽子里变出新的兔子，旨在加强 Napier 的飞轮。巫师接下来会变出哪只兔子？来源：金色财经

金色财经2024-07-23

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