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MakerDAO联创：MakerDAO将在2024年初推出新稳定币和新治理代币
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的人们合作管理世界上最大的、去中心化的稳定币——Dai稳定币。实际上，Dai稳定币在过去两个月里已经达到了超过52亿美元的流通量，几乎增长了10亿美元。Dai稳定币每年产生了超过1.7亿美元的利润，且还在继续增长。我们希望当行业回归时，不再只关注币价和炒作，而是可以着眼于实际交付、真正价值和真正增长，专注于技术所蕴含的全部潜力。但要实现这一目标，我们将不得不达成Maker的最终目标，不得不重新思考构成它的许多核心要素，以便使我们能够真正充分挖掘这种潜力。 Maker DAO将推出四个“subDAO” 首先，我们将进行一个相对较小的改进，象征着这个项目将迎来全新的时代。我们将引入一个新的品牌，吸引更多人参与，让人们更容易开始使用稳定币。同时，也为了帮助用户群和生态系统获得更好的治理。我们真正需要解决的是治理和可扩展性的问题。Maker已经取得了如此多的成功，以至于我们已经达到了一个限制点，即在Maker DAO拥有太多实际价值之前，它变得过于庞大，以至于难以控制。普通民众试图参与重大治理是相当困难的。我们将进入一个新的范式，称为"subDAO"。我们希望可以专注于特定的产品、特定的市场，并能够自组织成具有所需文化的独特社群，去做他们想做的事情。我们希望通过"subDAO"的推出来实现这一目标。最初推出四个"subDAO"，以后还会有更多，它们都将拥有自己的代币。这些代币实际上代表了Maker中存在的所有未开发的价值和潜力，这些价值会分发给用户。要免费获得这些代币，唯一需要做的是将您的Dai升级到新的系统版本。如果您这样做，就可以有获得这些"subDAO"代币的机会。整个加密生态系统有很多机会可以发掘，可以发现Maker已经构建的所有价值和潜力。Maker的真正独特之处之一就是它的小巧、灵活，可以快速做出决策。他们也利用了过去 8 年在生态系统中积累的巨大规模和巨大潜力。随着这些"subDAO"相互协同作用，这种潜力只会不断增长。它们将获得共享的经济规模、Dai稳定币的大规模抵押资产组合、用户群体，以及Maker品牌所带来的信任和历史记录，还将分享治理、基础设施，甚至未来的人工智能工具，尽管它们本身是小型而灵活的实体，但它们都能够协同发展并建立在彼此之上。现在，最困难的事情之一就是与团队成员打交道。他们在预算上削减招聘项目成员的费用，选择项目成员非常困难。这种事情实际上非常棘手。所以"subDAO"的强大之处在于，他们基本上可以免费完成所有热门工作，因为从他们启动的那一刻起，他们就可以完全访问到完整的Maker社区生态系统。我们在过去的8年中已经建立了这个生态系统。我们拥有一些顶级的Maker开发者，是整个行业的杰出贡献者。而且这将继续增长。所以作为"subDAO"，你不必担心所有复杂和困难的事情，作为一个新形成的社群，你可以专注于享受乐趣，即决定"subDAO"想做什么，决定想要在哪个领域发挥作用，然后决定愿意付出多少来完成这些任务。然后，生态系统会确保已经有顶级高质量的贡献者可用，以合理的价格完成您想要完成的任务。再次强调这是多么不同寻常，因为这通常是大多数项目遇到的问题。现在，一切都已经准备就绪。正如我之前所说，"subDAO"是通过创建"乌托邦"（utopians）而产生的，然后将它们分发给升级版本Dai的持有者。这些持有者获得"subDAO"代币，他们是创世分配的唯一持有者。这是"subDAO"的真正公平启动。一旦subDAO启动了，一个重要的问题就是这些新代币的持有者必须决定"subDAO"的方向。因为我们不仅仅是想要推出一堆代币，然后将人们投入一个完全空白、没有任何想法、没有任何方向的场景中。对于最初的"subDAO"，我们一直在孵化一些非常高质量的公司，称为"嵌套团队"，它们基本上都有非常引人注目的起点。让我们详细讨论一下完整的初始"subDAO"，以及它们将如何探索在这个新范式中可能做的不同维度的事情。所以每个"subDAO"都必须专注于社群建设，必须真正发展一个引人注目的社群，因为社群、文化和品牌是使它们能够正常运作的基础。如果你拥有一个功能齐全的社群，你可以为他们提供一些强大的DeFi技术。这正是Maker在早期就擅长的领域。可以利用这些技术走向现实世界，与机构互动并进行真正的资产交易。这就是我们所看到的，真正的经济规模、真正的潜力就在这里，与DeFi有关。我将简要地逐个介绍每个"subDAO"。首先是"SakuraDAO"，它的目标是创建一些非常容易理解的东西，不是通过复杂的DeFi去做太多事情。它专注于可持续的收入、可持续的经济，并利用这些来开发内容，比如游戏，以及提供价值。它真正关注的不是金钱，不是复杂的金融，而是更多地在DAO中享受乐趣，看看这个范式有什么可能性。然后是"SparkDAO"。它专注于最前沿的DeFi创新。Spark协议已有一个实际产品正在运行，事实上，Spark协议已经成为了全球前25的DeFi项目之一，拥有大约近500亿美元的总锁仓价值，它还在不断发展壮大。而"SparkDAO"将有能力继续推动这种创新和增长，并推出更多创新。"SparkDAO"希望始终处于所有DeFi创新的最前沿，构建真正有人愿意使用的落地产品。第三是"QuantDAO"。首先要意识到"QuantDAO"只是一个代号，关键是聚焦在技术和金融的交汇点上，思考当技术、金融与高规模、高速度、高频率的代币化交易、实际资产配置、做市商等相结合时出现的可能性。第四是"QualDAO"。QualDAO"的一个独特价值主张是实际资产结构。实际上，这是全球最大的实际资产结构，目前已经向资金库注入了超过10亿美元。总之，MakeDAO会有4个subDAO：Sakura、Spark、Quant、Qual。Sakura是面向社区的subDAO；Spark是最新技术的DeFi subDAO；Quant和Qual是面向金融和机构的subDAO，其中Quant关注技术和金融可能性的交叉点，包括扩展RWA、做市、大规模高速高频的代币化交易等，Qual面向特定金融（如私人信贷及其代币化）和中国、印度和东南亚地区。最重要的是，这是一个非常强大和可扩展的结构，可以为所有未来的实际资产项目提供基础，以便它们可以真正快速上手。再次强调，这只是一个暂时的代号，将会更改。那么它的核心是深入高度专业化的金融领域。不仅仅是大规模信贷，还包括私人信贷，如果你做出正确的选择并具备正确的专业知识，这些交易有可能带来更好的回报。目前，我们押注会有真正出色的私人信贷交易，这真正展示了"subDAO"和代币模型的潜力。我们希望在更多地方开发这个产品，进行本地化设计，使其尽可能的发挥最大的潜力。 “QualDAO”也将与一个排列结构绑定，即名为"Andromeda"，这是Maker第二大的实际资产结构，已经注入了近10亿美元的实际资产，非常强大，准备好进一步扩展以适应"QualDAO"的需求。所有"subDAO"都旨在降低参与难度。其中一个关键推动因素将是质押，质押者可以选择更深入地参与，实际上成为制定决策和推动“subDAO”前进的人。在过去的8年中，我们在Maker中学到的一件事情是，如果DAO仅仅关乎金钱，它们是行不通的。必须有一些更具吸引力、更深刻的东西来将社群团结在一起。这就是为什么我们开发了我们所谓的"目的系统"。基本上，这意味着每个subDAO和Maker都必须承诺资助公益产品，不只是做一些赚钱的事情。事实证明，如果你这样做，你会吸引更优秀的人才加入subDAO。你会保持subDAO内在凝聚力，最终让它们创造出更大的价值。剩下的就是参与了，大家都应该参与其中，可以加入讨论，加入Maker论坛，更多地了解"subDAO"。明年初我们将推出新的品牌和新的代币，这样你就可以升级Dai。最后，大约在明年二季度，如果一切准备就绪，这些"subDAO"将会推出。正如我所说，这将是加密领域的最重大事件。因此，当它们推出时，如果你想要从最底层参与，你需要弄清楚哪个“subDAO”适合你，哪个社群适合你，你在哪里可以提供价值？然后作为回报，从代币价值和社群价值的增长中受益。感谢大家的倾听。来源：金色财经
金色财经2023-09-14
深度解析2023年潜力非凡的加密货币市场
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拉（LUNA）: Terra是一个以其稳定币UST而闻名的区块链平台，该稳定币通过一篮子抵押资产在算法上保持稳定。Terra的创新方法以及在各种DeFi项目中的采用使其成为一个值得关注的加密货币。雪崩 (AVAX): Avalanche因其高度可扩展和可定制的区块链平台而备受认可。其共识机制Avalanche共识提供了快速的最终确定性和安全性，使其成为寻求创建去中心化应用程序的开发者的有吸引力的选择。来源：金色财经
金色财经2023-09-14
RWA能否引领下一轮牛市？
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的市场，包括MakerDao也把大量的稳定币储备转成了美债。其实这个现实世界资产上链的概念早在2017年就有，那时候叫STO，当时还没有DeFi的概念，整体的叙事比较空，缺乏能落地的标的，聊得更多的是权益类的产品，比如发行一个公司的股票或者偏股权类的资产，没有太多涉猎到债券类的东西。但是现在谈RWA，讲得更多的是美债或者固定收益类的资产。所以这是两个不同时代和周期的概念，叙事的背景也是不一样的。现在的很多用户持有的大量资产是诸如USDT和USDC的U本位资产，因为U本位的资产其本身是不会存在很大的下跌风险，他们的投资需求就是稳定低风险理财。但是在2017、2018年左右，当时稳定币没有被普及，投资者需要将自己的资产换成BTC或ETH去投项目，所以他们必须承担BTC或ETH币价下跌的风险，所以用户的投资结构和投资背景也发生了比较大的变化。相比以前，整个市场的结构也发生了很大的改变，DeFi Summer高峰时稳定币有将近2000多亿美金的市值，但是2017年STO那个时间点其实还没有稳定币这些东西，在链上大家都是玩的原生代币，如BTC和ETH。从上一个周期的牛市到现在熊市，稳定币的铸币量虽然有下跌，但链上的铸币量还有1300亿美金，其中拿去生息的稳定币估计不到10%。所以这是一个巨大的市场，意味着还有将近1100亿美金的稳定币在链上躺着，基本属于零收益的状态，这一块的资金对收益类的需求肯定是非常大的。三、为什么RWA如此重要？类似支付宝当时推出的余额宝，如果余额宝不提供收益，那很多人将会把资产提到其他地方赚取收益，同样的道理，如果链上的这部分资金能够获得美债的收益，他们就会将资金放在链上，按照四、五个点来算的话，将近是五六十亿美金利息。而目前这些钱都被发行商比如Teather这类公司赚了，他们每年可以获得大约四五十亿美金的利润，这就是为什么RWA需求这么大的一个原因。在传统世界里，美元、美债的市场是非常大的。反映到币圈来讲，现在有大概1000多亿美金没有收益，如果能实现RWA，这对加密市场来说也是非常好的事情，因为我们担心加密市场资金流失，如果有了利息市场，就像是支付宝里的余额宝能够产生收益，这样就会减少资金流出加密市场，这一点我觉得也是RWA给币圈带来的最大的好处之一。如果这1000多亿美金没有收益就会跑掉，把资金留在币圈，让收益更民主化且在链上分配，这就是非常好、非常去中心化的事情。这个世界上大部分持有美元的非美国人都享受不到美元、美债的收益，却承担了美元通货膨胀的压力，这是非常不公平的。如果美债可以代币化、民主化，那么持有美元的非美国人也可以在承受美元通胀压力的同时拥有获得收益的机会，这种公平主义是非常重要的。定价资产和收益资产双剑合璧美元稳定币其实可以被认为是最大的RWA，现在又把美债引进来，这相当于完整地把美元定价的资产和收益资产全部都搬到链上来。这对于加密技术设施来讲是一个非常大的里程碑。而且这里面会带动大量传统金融的进入，比如在链上实现固定收益类的可组合产品，固定收益的来源可能跟币圈本身的周期没有关系。这类产品就有可能在链上做很多组合。实现这一点，我觉得就是在拓展加密的应用生态。我们在市场上看了四五个跑得比较快的项目，包括Ondo Finance，Matrixdock，还有Open Eden，基本都集中在美债这个层面。我觉得这里面有几个关键点。一是合规，就是说从结构上讲是不是真的能在破产风险上做好隔离。过去这一年多各种所谓的合规交易所都有爆雷和各种负面风险，所以这个时间点上，大家对交易所的信任可以说一直在降低的，哪怕DCG这种大公司也都出现资不抵债的问题。另外一个重点在其在RWA的国债的资产发行方，其实面临的是Defi项目方的竞争，虽然他们有合作关系，比如说这些发行资产方也会希望我们去接他的资产做抵押物或者说底层储备，但我觉得其实某种程度上跟Defi方还是有一定的竞争关系。比如说MakerDao就没有走这几个平台，它的RWA主要是用它自己的信托结构和法律结构去做RWA的资产代币化。但他代币化也没有在市场流通，可以理解为是纯粹链下的，把稳定币换成美元之后再去买国债来实现收益，能够反映到Dai的持有人层面。所以它并没有跟市场上现在的几个平台方合作。MakerDao现在可以看作是最大的RWA资产的持有人，跟Defi的项目方之间其实也有一定的竞争关系。想象一下，如果你持有美元，稳定币已经具备了超越现金和银行存款的出色流动性，带来了更大的流动性溢价。如果再加上利息，资本成本和机会成本也可以在链上得到补偿的话，那么还有什么理由将钱存入银行呢？我认为没有。因为目前包括JPMorgan有大约超过2万亿美元的存款是零利息的，都拿去买国债。但是对于很多普通人来说，这门槛太高了，买国债的门槛也很高。特别是那些持有美元资产却不是美国人的人，很多海外的人持有美元资产，你怎么购买国债呢？这本身是一个很高的门槛。但是如果我们在链上把美国的国债代币化了，那么持有稳定币的人就可以直接获取到美债的收益。这对于币圈来说，不仅能够留住1300亿美元的资金，还可以吸引更多传统金融市场的资金进入。这个规模更大，意义也更大，过去我们总是担心这些资金会离开币圈，我们总想要留住这些资金。实际上，美债就是最好的留住美元资金的方式。只要资金留在链上，他们就会有机会使用各种DeFi产品，有机会享受到各种加密服务。这样整个生态就会进入一个良性循环。很多人离开也是因为市场转熊了，他们可能选择了传统世界中更高息的投资去套取息差。这部分人可能没有再离开市场的动力，因为他们在这里已经可以获得更多利益。我认为RWA美债只是第一步，除了美债之外还有其他债。因为债具备固定收益，对货币市场来说很关键。如果我们能够将传统金融市场上大多数有吸引力的高质量债券放到链上来，对于币圈的资金留存和新的应用开拓将是最有机的增长。它不是依赖币圈的牛市周期来驱动需求。关于MakerDao 配置美债 MakerDao的RWA架构已经存在至少有5年以上的历史。之前，他们的RWA策略并没有将其放在美债方面，而是聚焦于太阳能和房地产领域。最早的项目是地产项目，还有太阳能发电站等。由于创始人本身是一个环保主义者，他特别希望将MakerDao转变为绿色资金，并将太阳能作为MakerDao的核心资产配置。但是，这个提案在社区中引起了一些不屑的反应。实际情况中也存在很多问题。太阳能电站等资产面临的最大问题在于规模化，很难达到大规模运作，因为这些资产面临着大量的运营风险和交易对手风险。如果你在中国开设太阳能电站，那么你将面临中国市场监管的风险。在过去10年里，中国的太阳能监管政策发生了很大变化，补贴政策和各种贷款政策都在不断调整。因此，对于一个规模化资产来说，这种风险是不适合的。MakerDao已经走过很多冤枉路，之前与Centrifuge合作，在房地产和太阳能电站等领域投资了大量资产。但是，这些资产都没有达到很大的规模，大多只有几千万美元，这类资产投资根本无法实现规模化，又很容易出现违约贷款的问题。伴随着美元国债利息的上升，MakerDao逐渐意识到了美债是个好东西。它的RWA策略也是基于这样的历史延续，而不是突然决定投国债。因为美债本身就是所有美元资产中最重要的无风险利息来源。如果你在做美元稳定币，却不配置美债这种无风险收益，逻辑上是行不通的。如果MakerDao自己设立一个信托来持有美债资产，至少比通过现在第三方这种间接方式要少一层运营风险。因为第三方运营公司本身作为一个公司存在着运营风险。也可能团队是为了规避监管风险吧。为什么监管会盯这些第三方呢？因为它们不仅仅是资产托管方，还会有交易，有衍生品、借贷和反洗钱的复杂问题。 RWA的监管合规问题我认为只要做金融产品，监管肯定是必须介入的。但是RWA的吸引力在于，它脱离了我们以前整个币圈的收益来源。以前的收益主要来自于交易，无论是合约交易、现货交易还是炒作、发币，这些收益方式都面临着很高的监管风险。实际上我们看到过去这几年的监管，之所以对加密货币有这么大的负面看法，某种程度上是因为投资人保护。币圈确实造成了很大的伤害，每次爆一个雷都是几十万（用户）。像FTX几十万的用户，上百万的用户。实际上从监管的角度来讲，最主要还是在投资人保护这块。但是RWA资产，我个人觉得一般散户也接触不到，至少在资产那个层面接触不到。理论上我觉得它应该不会对散户投资人造成太多伤害。这反而对监管来讲是更简单的一个问题。回顾今年的发展，如果将RWA和LSD放在一起看，两者有一些相似之处，即都希望为DeFi引入新的底层资产。在LSD赛道上，我们看到LSD的出现使得以前比较边缘化的赛道，如收益代币化也开始受到市场的重视，如果美债RWA能够成为链上大规模存在的底层资产，可能促进某些小规模的DeFi赛道的爆发，LSD与美元的国债化有非常重要的相似点。我们可以认为美元的国债就是美元的LSD化，就是质押美元。它们两个在根上是一样的，都是如何将不同资产的无风险利率引到链上。例如ETH的LSD，实际上可以看作近似是币圈的无风险利率，以ETH做币本位，因为很多DeFi币其实都是以以太坊做本位，包括在Uniswap和Curve等各种LP池中，都是以太坊做本位。LSD的收益率实际上代表了以太本位的无风险利率。基于这个收益率，以太本位的债券市场可能会逐步出现。今年的Pendle等市场，我们可以看到它的TVL的增长趋势。因此目前，我对美债类的RWA持乐观态度，因为随着它的出现，以美元本位的新DeFi赛道可能会有爆发性增长。 RWA的发展路径现在看起来这几个新的美债发行方基本上都在亚洲区，新加坡和香港是重点。大部分也都是团队在香港或新加坡运作，但是实际上架构可能用开曼群岛开户这种方式来做。反而美国可能对监管风险会看得更重一点。我觉得这一块可能大概率前期还是会走类似于Tether最早期发展的道路，就先做离岸。Ondo Finance我查了下他的团队好像主要在美国的，他们可能比较谨慎。所以我觉得亚洲国家在政策上会有一些先发优势，从监管角度来看没有像在美国风险那么高。亚洲地区很重要的一点是对美元的需求特别大，离岸美元在东南亚和东北亚的市场需求非常高。 RWA的未来展望但是从散户投资角度讲，我觉得RWA的可组合收益将逐步传导到整个DeFi协议中。所以在这方面，我认为对去中心化稳定币的发行方是挺好的。除了Dai之外，我们看到很多稳定币也在考虑如何引入RWA。除了LUSD还有像Frax最近也在谈要去美联储开一个所谓的主账户要去直接持有美国的国债。虽然我觉得那个没那么容易实现，但是你看到他们也都在开始考虑怎么去引入RWA叙事。还有一个很简单的道理是，如果链上已经有去中心化稳定币整合了RWA的国债，那么很多稳定币方只需要整合就好了。我认为在DeFi中，可组合性是非常重要的一部分。也就是说我不一定直接持有国债，我可以通过DEFI一层层关联并拿到到国债的收益，我相信再经过一年的时间，美债的国债资产就有可能开始渗透到各个层面。这就是DeFi的可组合性有意思的地方。它的传播方式不是等待每个DeFi项目直接接入国债这种资产，而是通过各种组合将收益层层往上渗透。现在的叙事也是Web3，如果U本位或法币本位的生息资产的美债能够顺利流出的话，我觉得对Web3的推广有非常大的促进作用。我认为这是一个非常重要的举措，至少要阻止资金继续外流。目前我们可以看到，无论是已经发币的项目还是一级市场上，已经有越来越多的项目开始介入美债和RWA赛道。来源：金色财经
金色财经2023-09-14
网传“交易所8小时未出金”！香港证监会、日本交易所集团与Visa公司划清界限
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的纪录，且提款需要999 USDT美元稳定币才能完成。香港证监会(SFC)直接点名JPEX未获牌照，且无意向当局申领牌照，已禁止推广相关产品与服务，并呼吁散户注意风险。鉴于名称相似，日本交易所集团(JPX)也公开划清界限，Visa公司也表态无合作关系。香港证监会周三(9月13日)发表声明指出，JPEX利用网红、场外交易商向香港公众大肆推广。证监会强调，JPEX旗下实体一概未获发牌，且无意向当局申领牌照，因此已要求相关人士停止推广任何与JPEX有关的产品和服务。 (来源:SFC) 根据链上数据JPEX交易所出金地址，已有超过8小时未有出金纪录，追踪受害地址为TJsujjYZyuunp42utQjyHJ5MDbpt9ryaXK、TEeW8nDYySXUdHwNqUzXyuuKbimBFZaZwn、TQj7KsZtKUajkAL4F9B5ussRgJb45NCQZ5、TBfn32UgSfbJkb41ecwyXSY1DV768EasiG，以及TNTu67x8YeNkCgXB6j5wYrxoUBPgLHsbQv。尽管提款出金纪录在中断8小时后，又继续有转出纪录，不过根据多名用户反应，当前的提币手续费高达999 USDT美元稳定币。 (来源:Abmedia) 社群上也有散户反应，JPEX交易所提款额度被限制了最高1000 USDT美元稳定币，而提款手续费是999 USDT，这意味着散户最多只能够出金1美元。 (来源:Abmedia) 香港证监会观察到，JPEX在其网站声明中，其为“伦敦持牌，并受认可的数字资产、虚拟货币平台”。其在其网站及本地社论式广告中声称已向多个海外监管机构取得虚拟资产交易平台的牌照，而这实际上与事实不符。 JPEX部分产品提供极高回报，该交易所的活期理财产品就比特币、以太币及USDT美元稳定币提供的年收益率分别为21%、20%及19%。香港证监会收到散户投资者的投诉，并注意到媒体报道称，有散户投资者未能从在JPEX的帐户中提取虚拟资产，或发现他们的帐户结余被减少及更改。 JPEX提供的部分产品似乎涉及虚拟资产的安排，例如在证监会的虚拟资产交易平台监管制度下不容许的虚拟资产“存款、随身或收益”。另外，JPEX于其网站及本地社论式广告中宣扬其已与某香港上市公司订购业务合作，并获该公司投资，而事实上该合作已终止，且该上市公司实际上并无作出任何决定投资。意见领袖(KOL)及场外找换店在社交媒体上作出虚假的陈述，指JPEX独立或联同一家香港上市公司在香港申领虚拟资产交易平台的牌照，而事实JPEX集团发起实体一概未曾向证监会提交任何虚拟资产交易平台的牌照申请。香港证监会最后强调：“目前已针对上述疑虑、风险通知相关网红及场外交易商店，并要求他们停止推广JPEX及其相关的服务及产品。” 据JPEX 官网资料显示，JPEX数字资产平台以JP-EX Crypto Asset Platform Pty Ltd为公司注册登记。区块客在香港证券及期货监察委员会平台查询有关资讯时，港证监会于2022年7月8日登录资料指出JP-EX Crypto Asset Platform Pty Ltd为一家在香港无牌及被列在可疑网站名单下的公司。 JPEX也被日本交易所集团及发卡机构Visa公开划清界线，JPX集团表示与JPEX交易所没有任何关系，而Visa则公开表示从没与JPEX交易所有任何合作计划。 (来源:JPX) Visa公司声明道：“我们已接获多个关于JPEX Visa卡有效性的查询，特此声明，JPEX目前不是Visa的合作伙伴，我们没有任何相关计划。” (来源:Facebook) JPEX官网在最初版的介绍时，声称JPEX为一家成立于2019年的日本持牌交易所Japan Exchange(JPEX)，后来被社群和媒体揭发为不实信息，其JPEX交易平台实际上从未取得过日本的相关牌照，官方后来修改了官网的介绍内容。
秉哥说市2023-09-14
投资原则：集中持仓加垄断项目
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点的。其二是它在DeFi生态中尤其在稳定币的交易中基本处于垄断地位。而现在再来审视这第二点，我会发现实际上Curve的垄断地位并非如想象中的那么牢固。茅台和五粮液能够做到对成本竞争和价格竞争几乎忽略不计，而Curve却不行。我们可以假设如果Curve明天就把交易费提高、把给用户的奖励减少，那我估计要不了多久它池子里的大部分交易对都会迁移到其它的去中心化交易所去。这说明，本质上Curve所建立的“门槛”并不太高，或者跨界比较一下，它比起茅台和五粮液那是差远了。我们再进一步推广就会发现，实际上整个DeFi赛道都没有一个本质上有垄断性竞争优势的项目，它们中没有任何一个能像茅台和五粮液那样忽略成本竞争和价格竞争。对这些问题我暂时也没有答案，也没有更好、更确定的操作方式。但我之所以还是想提出这些问题并不是说林园的这些观点就一定正确，而是想通过引用“他山之石”来攻一攻加密世界中的“玉”。通过这样的碰撞和对比或许能启发我们不一样的思路和视野，发现一些值得我们进一步思考和审视的问题。这才能引导我们永无止境地不断探索、不断前进。此外，这里还要强调一点，虽然在文章里我提到茅台和五粮液，但我不会买它们的股票，提到它们仅仅是因为林园投资它们的思路可以用来借鉴和类比加密生态中的标的。来源：金色财经
金色财经2023-09-13
孙宇晨出席TimeStamp峰会并发表演讲：波场TRON协议年收入远超比特币
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N有着完善的生态系统，主要包括交易所、稳定币、去中心化的公链。此外，孙宇晨还表示，目前波场TRON约占USDT市场份额的52%，超过以太坊。他同时指出，波场一年的协议收入约为4亿至5亿美元，超过比特币，通缩数据十分亮眼。截至目前，波场TRON账户总数突破1.83亿，交易笔数超63亿，总锁仓量(TVL）超131亿美元，并拥有行业领先的用户活跃度。在DeFi、NFT、稳定币、元宇宙、GameFi、跨链、DID、AI、RWA等行业热门赛道，波场TRON均有布局且成绩斐然。来源：金色财经
金色财经2023-09-13
灰度报告关于比特币的目标：明确潜在市场的规模
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基础设施，但大多数零售交易更有可能采用稳定币，最终可能过渡到央行数字货币（CBDC）。尽管一些用户可能欣赏比特币交易的去中心化特性，但银行卡数字支付在今天的主导地位表明，大多数用户更看重速度、便利性和稳定性。然而，在满足特定条件的全球经济部分中，我们可以预见比特币将更广泛地用作交换媒介。例如，在国内货币或银行体系不稳定的国家，比特币可能成为首选的交易媒介；在这些情况下，用户也可能欣赏比特币的抗审查特性，特别是在交易成本较低或已克服现有货币/银行体系的网络优势的情况下。闪电网络是一种比特币的第二层扩展解决方案，专为低成本和大规模支付而设计。用户不是在主要区块链上结算每笔交易，而是通过链下渠道发送和接收付款，然后可以定期将其结算到主网络。虽然闪电网络最初的采用率相对较低，但随着进一步开发，它已显示出更多的潜力（请参考图表 3）。值得注意的是，闪电网络不仅适用于直接的比特币交易，还可以支持稳定币或通过比特币进行的法定支付（即法定货币到比特币到法定货币的支付）。在这些情况下，比特币将作为数字支付网络的结算资产积累价值，即使它不直接用作数字支付媒介。如果比特币能够在作为交易媒介或促进数字法定交易的网络方面取得进展，那么潜在的市场机会可能会非常巨大。举例来说，我们可以看到全球范围内" M1"（通常被经济学家定义为流通货币的总额）大约为60万亿美元。因此，如果比特币能够占据这个市场的一小部分份额，我们相信这将对比特币的潜在估值产生有重大影响。正如前面所提到的，我们认为比特币不太可能成为发达市场经济体零售交易的主要媒介，因为我们预计稳定币更有可能填补这个角色。然而，不同类型的“货币”并非都是相同的，有些现有的类货币资产存量可能更容易被取代。考虑美元在国际上的使用情况：美元在美国之外也广泛使用，包括在不涉及美国居民的交易中。这些用途可能更容易受到基于区块链的媒介的挑战。在国内经济中，国家政府可以通过规则和法规来控制公众对特定货币的使用（例如，要求以本国货币纳税，或限制银行存款中可以持有的外币数量）。相比之下，在国际市场上，事实上的交换媒介和价值储存手段是一种选择问题，并由公众需求来决定。因此，任何一种国际货币媒介的主导地位都可能随着时间的推移而发生变化。许多经济体已经深受美元化的影响。全球经济中货币的复杂地理和多种功能可能意味着比特币和/或其他加密货币在作为交换媒介方面仍存在市场机会，即使法定支持的稳定币可能成为未来主要的交易媒介。比特币作为结算层尽管比特币最初被设想用于金融应用，但从长远来看，该网络的潜在用途可能会超越金融领域。在过去的一年中，比特币网络上的智能合约和NFT（不可替代代币）引起了广泛关注，有效地扩展了网络的应用范围。2022年12月，比特币开发者Casey Rodarmor发布了ORD软件，为比特币网络上的Ordinals或类似NFT的资产开辟了新的可能性。2021年，比特币协议升级降低了存储任意数据的成本，而Ordinals则允许用户将比特币的最小单位（聪）变为NFT。这个用例也为数字艺术和收藏品市场打开了比特币网络的大门。初期对这一功能的兴趣推动了2023年5月矿工收取的总费用中约占30%的1,390 BTC。虽然Ordinal交易量后来有所减少，但新的铭文继续以稳定的速度增加。今年，总共有12个铭文达到了26毫米，这表明比特币上的数字艺术品可能会继续存在。比特币区块链上智能合约的潜力将进一步扩大网络的影响范围。在这方面，Starks是早期的领导者之一，它是一个比特币的第二层扩展，引入了智能合约功能到比特币生态系统中，并为金融、游戏和社交应用等去中心化应用（dApp）提供支持。尽管Starks的总锁定价值（TVL）仅为20亿美元，可以被视为试点项目，但更大规模的智能合约平台，如以太坊、其主要的扩展解决方案和Solana，每个平台都维持着超过300亿美元的TVL。去年，Starks平台吸引了开发者的广泛兴趣和关注，拥有超过90个dApp和43名全职开发人员，排名智能合约平台中的第28位，领先于Lido、Chainlink、The Graph和XRP等项目。总的来说，Ordinals和Starks的早期进展表明，比特币在数字艺术、收藏品等领域具有潜在的适用性。这些新用例目前正处于引入新最终用户（包括艺术家、开发人员、投资者、收藏家和游戏玩家）到网络的初步阶段。但从长远来看，如果比特币能够将不断增长的活动和开发者的兴趣转化为这些领域长期具有全球吸引力的生态系统，我们认为它也将受益于对这些领域的投资，如670亿美元的艺术品市场、3720亿美元的收藏品市场和2270亿美元的视频游戏市场等。用例的发展情况对于比特币的潜在市场，我们只能提供粗略的估计，并且必须承认在提供这种估计时存在相当大的不确定性。这是因为比特币只是数字资产的一种，它需要与其他加密货币竞争，或者还需要面对未来可能出现的创新，才能够夺取黄金和法定货币市场份额。此外，正如我们可以从智能合约和NFT的发展中看到的，很难准确预测开发者未来将如何利用比特币网络。尽管存在这些不确定性，但我们对比特币未来持乐观态度，相信它将通过多种途径持续增长。来源：金色财经
金色财经2023-09-13
巴厘岛情侣遇害事件看币圈生存现状
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比较主流的还有USDT，是区块链行业的稳定币，由Tether Limited公司于2014年创建和发行。USDT的设计目标是维持与美元的固定价值1:1，Tether Limited声称每个USDT都由等值的美元储备支持。 3、一超多强介绍完主流加密货币，我们再说下加密货币交易所。交易所是项目方的变现渠道也是用户购买数字资产的主要平台。加密货币交易所类似于股票交易所，不同的是加密货币交易所是全天候交易模式，也就是7天*24小时，永不休息。从市场规模上来看，目前加密货币交易所的格局是一超多强。一超就是币安，币安在今年3月份成交量约占加密货币现货市场成交量的70%。而多强有Coinbase、KraKen、OKX、Upbit等。 2021年11月30日，财经杂志报道，全球最大的加密货币交易所币安创始人赵长鹏的身价达到900亿美元，超过农夫山泉董事长钟睒睒，登顶华人首富，成为世界十大富豪之一。赵长鹏对此回应说，没有流动性的估值没有多大意义。值得玩味的是，赵长鹏曾经是OKX的员工，后来离职创建了币安，现在交易规模远超前东家。 OKX的创始人徐明星被币圈人调侃为徐医生，这主要是因为OKX平台上多次发生交易“插针”的行为。具体来说，插针就是在某种加密货币的价格震荡中，在某个时间点价格迅速冲高或下跌，然后又迅速的恢复到正常的价格水平。在K线图上就会表现出一条很长的向上或向下的影线，像一个针的形状。在这种非正常的市场行情下，多空双方经常被双爆，而交易所作为幕后操纵者，可能是最大的赢家。李驰明的朋友nnn在今年3月份就遭遇了火币平台的“插针”行为。火币的平台币HT在今年3月10日凌晨5点左右，从4.76美金砸到0.3美金，又迅速拉回复位，整个过程不到3分钟，彼时很多客户还在睡梦中，根本没有操作仓位的时间和机会，纷纷被爆仓。nnn因为此次“插针”穿仓损失了2600万美金。 2022年一些加密交易所的倒台跑路，也让这个行业声名狼藉。2022年8月，曾经行业排名前五的美国交易所FTX破产，引发了一系列机构倒闭，重创了整个加密行业。出于对中心化交易所的不信任，以Uniswap为代表的DEX（去中心化交易所）横空出世。相比较于币安这些中心化交易所，DEX被认为更透明，没有那么多暗箱操作，没有上币费，没有下架风险。不过DEX当前也有很多不足，比如流动性不足、交易慢，且恶意攻击较多。在国内，2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求虚拟货币交易所必须关闭大陆服务。于是境内的交易平台都纷纷出海，寻找替身，普遍做法是在海外注册关联主体，然后继续服务大陆用户。 2021年9月，央行又发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列。这一年，火币等交易所纷纷发布公告让大陆用户提币走人。 4、冷清的NFT 去年国内曾经出现过数藏热，但数藏很多程度就是国外NFT在国内的翻版，因为国内不让炒币，平台方就改头换面用数藏来包装。 NFT行情在经历热闹后也开始冷清了下来，5月份数据显示，知名的无聊猿从最高130ETH的价格跌落到如今的50ETH附近。且因为缺乏流动性，即便地板价这么低，市场上也几乎没有什么成交。炒NFT的人又被称为炒图片的，一个普通的图片上链后价值就暴增，它的火爆很大程度是因为名人的带动，比如美国的一些篮球明星就没少购买无聊猿。它的衰落也是因为这个叙事无法吸引更多的人参与了。现今，全球来看，加密行业正进入一个强监管的时代。从最近美国SEC的一系列执法来看，美国对加密行业也是一直在收紧，SEC认为除了比特币，其他代币本质上是一种证券，如果一旦被SEC纳入监管，加密交易所的生存将受到严重打击，这也是Coinbase多次声言要搬出美国，甚至近期起诉SEC违规执法的原因。回到李驰明的问题上，近两年，币圈确实有一批年轻人人因为CX小图片、赌合约、参与跑路项目短暂暴富，但因为游走在违规地带，财富又转瞬即逝。在北青洞见看来，加密市场波动性极高，且非法活动和诈骗层出不穷，投资者务必谨慎。来源：金色财经
金色财经2023-09-13
10大主流数字加密货币排行榜
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中心化金融中字面上的‘金本位’，被用作稳定币、贷款等的抵押品”。多年来，比特币经历了一定的波动，价格也从最近的高点回落，但作为加密货币中市值最大最知名的币种，比特币在全球范围内获得了其竞争对手所没有的认可。 2 以太坊（ETH）以太坊（ethereum）是一个基于区块链技术的软件平台，用户可以在其中交换一种名为ether的加密货币。以太坊是基于比特币并做了一些改进，即改进的智能合约和比比特币高出5倍的每秒交易速度。以太坊被视为最有可能将比特币推下主导货币的地位的一种加密货币。虽然现在比特币市值仍是第一位，但以太坊增长非常迅速，市值在众多加密货币中一直稳居第二，未来很有可能超过比特币。 3 狗狗币（DOGE）狗狗币(Dogecoin)得名于互联网上流行的表情包“Doge”(狗狗币)。2021年可谓是是狗狗币元年，今年飙升超过13000%，使其成为市值第四大加密货币。其价格在5月初达到70美分以上的峰值，尽管后来有所回落。狗狗币之所以大受欢迎与科技达人伊隆·马斯克的站台喊单密不可分，伊隆·马斯克对狗狗币情有独钟而且拥有众多的铁杆粉丝，每次他在推特发布有关狗狗币的推文都会导致狗狗币大涨。狗狗币的日交易量也因此连续多日超越比特币和以太坊位列第一位。一旦达成更大的共识，狗狗币的前途也是不可限量的。 4 币安币（BNB）币安币（Binance Coin）是一种实用型加密货币，作为币安交易所交易相关费用的支付方式。那些使用代币作为交易所支付手段的人可以折价交易。币安的区块链也是币安去中心化交易的操作平台。币安交易所由赵长鹏创立，是全球交易量最大的加密货币交易所之一。 5 艾达币（ADA）艾达币（Cardano）允许发送和接收数字货币。它不仅仅是一种加密货币，它也是一个去中心化应用的平台。它是由一个全球团队建立的，目标是提供大规模的金融交易(类似VISA)。它声称是一种更加平衡和可持续的加密货币生态系统，也是唯一一种“以科学哲学和研究为导向方法”的货币。这意味着它要经过科学家和程序员特别严格的审查。该平台由以太坊联合创始人查尔斯·霍斯金森(Charles Hoskinson)创立。 6 索拉纳（SOL） SOL是一条公链。它是Solana的原生代币，也建立了自己的生态系统，Solana生态。Solana由前高通，英特尔和Dropbox工程师于2017年底创立，是一种单链委托权益证明协议，其重点是在不降低分散性或安全性的前提下提供可扩展性。Solana扩展解决方案的核心是名为“历史证明（PoH）”的分散式时钟，旨在解决分布式网络中没有单个可信赖时间源的时间问题。通过使用可验证的延迟功能，PoH允许每个节点使用SHA256计算在本地生成时间戳。这样就无需在整个网络上广播时间戳，从而提高了整体网络效率。 7 瑞波币（XRP）瑞波币（Ripple）虽然也是一种加密货币，但它并不是基于区块链技术的。比起个人用户，瑞波币更倾向于针对更大的公司和公司的交易，在全球范围内支付更大量级的钱(它的代币被称为瑞波币)。其实它的数字支付协议比瑞波币加密更出名。这是因为该系统允许以任何形式转账，无论是美元，甚至是比特币(或其他)。它声称能够每秒处理1500笔交易。相比之下，比特币可以处理3-6个。以太坊可以处理15个。 8 波卡币（DOT）波卡（Polkadot）在2016年创建，旨在通过一个区块链网络链接不同的区块链，实现跨链互通，成为下一代区块链网络基础设施，目前波卡代币DOT市值排名第八。该系统与以太坊的不同之处在于，开发者不仅可以在Polkadot上创建去中心化的应用程序，还可以创建自己的区块链，同时使用Polkadot链已经具备的安全性。有了以太坊，开发者可以创建新的区块链，但他们需要创建自己的安全措施，这可能会让新的和较小的项目容易受到攻击，因为区块链越大，它的安全性就越高。 9 Luna（Terra） Luna是Terra生态发行的第二个数字货币，Luna的持币用户通过Terra支付网络产生的手续费中获得奖励，每笔交易将会有平均0.5%的奖励被分配到用户。随着Terra神态的发展，Luna的持有者将获得更多的奖励，从而促使Luna价值的提升。 LUNA币这个数字货币在币圈虽然没有比特币、以太坊这样的数字货币有名，但是由于LUNA币是属于币安投资的代币，同时还是DEFI概念币，所以还是吸引了一部分投资者的视线的，尤其是LUNA币作为算法稳定币流通市值第一的数字货币出现时，对其感兴趣的人更多了 10 AVAX（Avalanche） AVAX币是由Avalanche雪崩协议项目发行的代币，Avalanche雪崩协议可以说是一个公链明星项目，它以Avalanche创新性的共识为基础，由区块链领域的大牛领衔推出，因为它解决了以太坊又贵又慢这一痛点，所以很受投资者的喜爱。 Avalanche是由康奈尔大学教授、IC3联合创始人Emin Gün Sirer、计算机学者Kevin Sekniqi和Facebook Libra协议HotStuff共识第一作者Ted Yin共同创立。Avalanche主导开发的AVA区块链平台是基于革命性的共识算法——Avalanche构建的数字支付和计算平台。该共识使分布式账本实现高度去中心化、高并发处理和交易的快速确认，同时实现历史记录删减和链上治理。AVA区块链平台的核心是一组统一且可互操作的基础设施，使得任何人都能够在AVA的生态系统中根据自己的需求建立区块链网络或在区块链上发行资产。来源：金色财经
金色财经2023-09-13
除了比特币、最近还有哪些山寨币可以操作？
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2% 的分润收益。 FXS 混合式算法稳定币项目Frax Share（FXS）是少数具有强大短期和中期叙事的加密货币之一，将迎来两个重大更新： Frax V3：将资金库与现实世界资产（RWA）引入链上，提高区块链协议收益和稳定币需求。 frxETH V2：为ftxETH 建立了一个借贷市场，正在提高流动性质押（LSD）的效益与收益。 Cosmos（ATOM）最近要上线的Cosmos流动性质押模块(LSM) : 目的就是释放流动性，那Cosmos生态需要ATOM流动性的地方很多，尤其是各种DeFi或者衍生品平台所以各个DEX的LP和TVL会丰富起来，借贷类，稳定币等生态会容易发展，可以理解为央行放水小河满。今天的文章到这里就结束了，大家觉得写的不错的，可以点波关注和在看~ 后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信来源：金色财经
金色财经2023-09-13

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