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金色观察 | 一文速览57个Linea 生态项目

序，并以此来保护用户免受常见的加密货币诈骗。 Hapilabs 网站：https://linea.hapilabs.one/login.php HAPI 是一种链上网络安全协议，旨在防止黑客和利用者跨各种区块链进行欺诈。 GameFi： Cataclysm 网站：https://www.cataclysm-game.com/zero-mission “大灾变:零任务”是一款迷你游戏，即将于2023 年底推出，同时也是链上加强版免费 PC 游戏“大灾变”的前奏。 Battlemon 网站：https://battlemon.com/ GameFi 生态系统围绕交互式 3D NFT 来构建，具有实用程序和具有结果概率的链上机制，玩家可以通过挖矿、游戏、质押来获得奖励。来源：金色财经

金色财经2023-06-26

前SEC互联网执法主任：加密货币犯罪已发展为犯罪分子的杀手级应用

种流行的区块链应用程序，它带来了很高的诈骗和洗钱风险。 P2E 加密游戏提供可以在游戏环境之外轻松出售的代币。然后，游戏玩家可以在中心化或去中心化交易所出售在不起眼的 P2E 加密游戏中赚取的加密资金，以换取在以太坊上运行的更具流动性的 ERC-20 代币，尤其是稳定币。然后，游戏玩家可以将更受欢迎的代币转换成他们选择的法定货币。 - 赌博平台。加密赌场现在在世界各地蓬勃发展。犯罪分子可以利用在线赌博网站将加密货币从一个国家发送到另一国家的犯罪分子所控制的钱包地址。因此，犯罪分子可能会购买带有加密货币的芯片，进行一些交易，然后将其“兑现”到由同一犯罪分子、另一名同伙或“嵌套服务提供商”控制的钱包地址“。非法商品的买家和卖家都持有同一提供商的赌博账户，然后他们在赌博账户之间进行玩家间转账，然后卖家将这笔钱“兑现”为赌博利润，这是销售非法商品的利润。沿着这些思路，FinCEN 正在关注提供体育博彩和加密支付选项的赌场，以应对潜在的洗钱问题。 - 不可替代代币（NFT）。 NFT 可以在专门的市场上使用加密货币进行买卖。美国财政部最近的一项研究发现，蓬勃发展的 NFT 市场可能成为洗钱和恐怖主义融资的目标，他们希望“清理”非法获得的资金。 NFT 可以立即从一方转移到另一方，没有任何地理界限或监管限制。 “例如，犯罪分子可以生成匿名 NFT，在区块链上出售，然后通过匿名且不受监管的数字钱包购买它，该钱包包含另一个司法管辖区的非法资金。NFT 最终可能会出售给不知情的用户，这些用户会用干净的资金购买 NFT。” 与 NFT 相关的洗钱指控非常普遍，甚至还有与 NBA NFT 市场相关的恶意指控。 - 链下。加密领域最大的神话是所有加密货币交易都记录在区块链上。事实上，根据反洗钱专家艾莉森·希门尼斯 (Allison Jimenez) 的说法，“只有一小部分加密交易被永久、不可改变、去中心化地记录在区块链上。大多数交易发生在链下、交易所内，交易所保存着私人账本。历史已经向我们展示了很多加密货币公司‘草率’或欺诈性记录保存的例子。” 司法部和抓捕加密货币窃贼是的，美国司法部偶尔会抓到某人（例如，在浴室爆米花罐毯子下的笔记本电脑中发现他们的加密货币），但这种逮捕和拦截的情况很少见。根据美国司法部的说法，数字资产技术的跨境性质使案件在处理时需要与外国执法伙伴合作，以查找和收集涉及离岸数字资产发行人、交易平台、服务提供商和其他在线基础设施的电子记录和数字证据；扣押并防止与犯罪相关的数字资产的进一步分发；并识别和追究那些利用Defi和区块链技术的匿名特征来逃避检测的犯罪行为者。同样，从用加密货币支付勒索软件，到使用数字资产规避制裁和其他限制，美国司法部正在发出警报，称加密货币正在扩展到该机构正在探索的每个领域。美国司法部国家加密货币执法小组 (NCET) 主任 Eun Young Choi 最近表示，美国司法部承认过去几年加密相关犯罪大幅增加： “我们看到加密货币和数字资产确实触及了我们调查的犯罪活动的各个方面……从本质上讲，该技术的创建是为了不依赖中介机构，跨境交易是不可改变和不可逆转的。执法部门可以冻结传统交易，但数字资产交易却无法做到这一点。” 展望未来在很大程度上，金融先驱通过支持互联网、移动电话和云计算等变革性技术，让我们的生活变得更加美好——他们理应获得 10 倍的利润。但区块链和加密并不是创新，也不是其他任何具有如此重大意义的东西。对我来说，加密货币仍然是交换数学泡沫的错误解决方案，解决不了美国的问题。但却开启了一个超乎想象的数字混乱时代，造成严重破坏，并将受害者变成加害者。加密货币有两个主要受益者： 1) 骗子，他们通过推销加密货币来吸引投资者，特别是如果这些投资者是受压迫的投资者，他们会在他们的计划中注入掠夺性的亲和欺诈元素（就像支票兑现服务和发薪日贷款一样）； 2) 犯罪分子利用加密货币的匿名性在全球范围内策划了一系列毁灭性犯罪。无论怎样的主义都无法对抗这个严峻的现实。来源：金色财经

金色财经2023-06-26

真实经历：TG无感骗局

了，现在就该假的小助理上线，狮子大开口诈骗要钱了。假的小助理给阿P发消息，阿P有90%的概率会直接以为，这就是真的小助理，因为阿P的潜意识里会记得，上文这些聊天内容确实是他们前两天聊过的。此时就更能体现出骗子的“高明”之处，因为他干了一件万无一失的事情——他在登录阿P的号时，把真的小助理删除了，仅仅留下一个同名同头像同聊天内容的假·小助理TG。所以就算阿P心存疑虑搜索昵称，也只会出现一个搜索结果——假·小助理，而真的小助理已经躺进了垃圾箱，彼此发消息都收不到也不会提醒。至此，整个行骗过程已经形成了完美的闭环—— 1、阿P账户被盗，骗子发现了真·小助理与阿P账号的对话。 2、骗子发现这个可以做局，于是生成一个和真·小助理一样的账号，同时用阿P的号删除小助理，并删掉TG的登录官方提示，关闭掉消息提醒，将阿P本人的设备踢下线，确保阿P始终处于无感状态。 3、骗子在2分钟内复制完近期真·小助理与阿P的聊天内容，伪造成最新的对话框。 4、准备就绪，骗子重新打开消息提醒，退出阿P的账号，准备开始行动。 5、骗子用假·小助理的号与阿P聊天，以BITWU老师要做一个新计划的名义，要求打钱，阿P收到了消息提醒进行回复，逐渐上套。如果阿P一时被唬住，没有去微信找真·小助理验证的话，很有可能5w U就此损失。这个堪称教科书般的骗局，每一个细节都做到了令本人“无感”，在无形中就实现了诈骗后来小助理在TG上给阿P重新发了消息，对了暗号，让阿P设置其他安全选项。结果，在相谈甚欢的过程中，小助理又一次毫无征兆地消失了。这一次，果不其然，阿P又在删除列表中找到了她。如果我们猜测得没错，最可怕的事情出现了：那就是阿P的设备应该大概率在开启两步验证之前就被黑了，这个时候的两步验证已经没用了。这个发现让所有人后背一凉，因为在阿P跟小助理对暗号时，在所有人正在分析这一切真相的时候，骗子正在实时接管和操控着他的TG，就像有一双眼睛开了上帝视角，凝视着正在发生着的一切。以上就是整个无感骗局的全过程，之所以这条推文引起的我重视，一个确实是这个骗术进化到一般人都反映不过来的阶段，另一个原因是今年2月份块块本人也在tg上遇到了骗子，当你的好友账户被盗之后，骗子都会捋一遍你们的聊天记录，利用机器人是完全可以1:1复刻被盗账号的聊天语气、说话方式的，一旦不注意就很容易上套。我只是很幸运地及时发现了而已，而下一次是否还能这么走运，没有任何人可以保证。 TG虽然方便，但记录能被双向删除，维权都难所以当我看到吴老师发的这条长长的推特后，希望做一期视频，帮助大家防患于未然，接下来就是所有使用tg的朋友都必须立即去做的5个操作！做好所有的安全措施，将90%的骗子挡在门外！ 1、将你的TG账号隐私设置成任何人不可见，否则会被陌生账号看到手机号码；或是骗子首先获取到你好友的账号，然后查询到你的手机号。同时，在设置–>隐私与安全中选择设置隐藏手机号、上线状态、头像、转发消息等；设置账号不被非好友拉入陌生群，减少被骗概率；不使用TG附近的人功能。 2、任何人以任何理由，想要获取你TG的截图时，一律拒绝。因为你截的图中可能会包含TG登录的验证码，骗子就能实时在一台新设备上输入你的手机号码进行登陆。当时块块遇到的骗子就是来要截图的！ 3、TG账号必须必须开启两步验证，验证码+密码的双重验证下才能登录，一定要开。操作路径为：tg的设置> 隐私和安全> 两步验证并建议在后续步骤中设置安全邮箱，目的是在忘记两步验证密码的情况下，可以通过安全邮箱进行重置密码。 4、养成定期查看设备IP登陆状态的好习惯，对有异常登录的设备IP强制下线。 5、添加联系人时取消分享手机号码。TG只有联系人，没有“好友”的说法。添加和删除联系人是单向操作，即你添加或删除某个联系人，并不会导致你在对方联系人列表中被添加或者被删除。因此注意在添加联系人时，取消这个默认勾选的Share My Phone Number选项。赶紧去检查这5个步骤都做到了没，欢迎点赞收藏和转发，愿天下无贼！好了，以上就是今天的分享内容，这里是币圈扫盲最佳辅导员块块的频道，下课！来源：金色财经

金色财经2023-06-26

金色早报 | 经济日报：要利用科技赋能金融监管

名的钱包购买memecoin。如：诈骗者创建了假“WETH”，并调用合约将假“WETH”从DWF Labs转出并转入“PSYOP”。无论我们使用Debank还是Zerion查看这笔交易，都很容易误认为DWF Labs用WETH购买了PSYOP。 ▌Gemini：受Voyager破产影响的客户可以创建Gemini账户提取加密货币 Gemini官方称，截至2023年7月23日，受Voyager破产影响的Voyager客户可以创建一个Gemini账户，根据索赔分配流程提取其加密货币。 ▌过去30天交易所的以太坊余额大幅下降，并创下12.6%的新低 Glassnode数据显示，过去30天，交易所的以太坊余额大幅下降，并创下12.6%的新低。2022年11月，以太币交易余额也出现了类似的下降，随后大幅上涨33%。尽管有可能出现反弹，但交易者需要保持谨慎，因为本次交易所余额下降可能是由美国证券交易委员会针对币安和Coinbase的行动引发的。 ▌BVNK宣布扩展到亚太地区全球支付公司BVNK宣布其在亚太 (APAC) 地区的扩张计划。随着Anthony Man被任命为亚太区新任总经理，5月，BVNK向亚太地区提交了MPI（主要支付机构）牌照申请，标志着其在该地区的业务迈出了重要一步。 BVNK将传统支付基础设施与分布式账本技术 (DLT) 相结合，打造现代资金转移工具，使其客户能够在 61 多个国家/地区无缝发送、接收和转换传统货币和数字货币。 ▌Cyber apital创始人：BTC的管理在Bitcoin Core下是有效中心化的 Cyber apital创始人Justin Bons在社交媒体上称，BTC的管理在Bitcoin Core下是有效中心化的。有一个主要的维护者拥有最终决定权；使其成为一个独裁政权。就像所有的独裁政权一样，他们能做的事情是有限的。然而，这仍然是对真正的去中心化的彻底颠覆。重要经济动态 ▌美联储7月加息25个基点的概率为74.4% 据CME“美联储观察”：美联储7月维持利率在5.00%-5.25%不变的概率为25.6%，加息25个基点至5.25%-5.50%区间的概率为74.4%；到9月维持利率不变的概率为22.0%，累计加息25个基点的概率为67.6%，累计加息50个基点的概率为10.4%。(金十数据APP) 金色百科 ▌排序器排序器（Sequencer）是加密货币领域中的关键技术，用于对交易进行排序并创建区块。在区块确认之前，预先确认信息将发送给用户。去中心化排序器的重要性在于随着更多的交易量和流动性转移到二层解决方案（L2），中心化排序器可能会收取任意价格并利用用户交易。因此，寻找去中心化的排序解决方案变得非常重要。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-06-26

端午假期大事件：消费市场持续升温，端午档票房创影史第二高！俄罗斯瓦格纳叛乱暂时告一段落

“AI换脸”技术进行视频合成、进而实施诈骗的新闻引起社会广泛关注，现行法律能否有效进行规范？发言人臧铁伟对此表示，利用“AI换脸”技术实施诈骗是一种新型的电信网络诈骗，需要广大群众提高识骗防骗意识，也需要有关部门依法加强治理和执法，追究相关人员法律责任。立法机关也在加强对人工智能等领域法律问题的研究，不断建立健全相关法律制度。国务院成立宁夏银川富洋烧烤店“6·21”特别重大燃气爆炸事故调查组据应急管理部网站消息，6月21日20时40分许，宁夏回族自治区银川市兴庆区民族南街富洋烧烤店发生一起特别重大燃气爆炸事故，造成31人死亡、7人受伤。根据国家有关法律法规规定，国务院决定成立事故调查组，由应急管理部牵头，公安部、住房和城乡建设部、商务部、国家市场监管总局、全国总工会、国家消防救援局、宁夏回族自治区人民政府等相关方面参加，对宁夏银川富洋烧烤店“6·21”特别重大燃气爆炸事故进行调查。河北山东多地地表温度超70℃ 打破当地最高纪录据实况监测显示，截止6月24日14时，华北多地地表温度超60℃。其中，地表温度最高的是河北霸州达到了72.4℃，内蒙古巴林右旗达71.4℃，山东武城和临邑分别达70.3℃、70.2℃，均打破当地观测史最高纪录。此外，河北廊坊也达到了70.6℃，历史少见。中国石油天然气集团有限公司原副总经理徐文荣接受审查调查中国石油天然气集团有限公司原党组副书记、副总经理徐文荣涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。中国农业发展银行总行专家委员会副主任委员赵富洲接受审查调查据中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组、河南省纪委监委消息：中国农业发展银行总行专家委员会副主任委员赵富洲涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国农业发展银行纪检监察组纪律审查和河南省濮阳市监察委员会监察调查。股市动态：上交所公布中报预约披露情况康缘药业拔得头筹上交所公布中报预约披露情况，康缘药业拔得头筹，将于7月13日率先披露，博迈科随后将于7月22日披露。港股恒指周五跌超1.7% 汽车、医药和地产板块跌幅居前 6月23日（周五）香港恒生指数收跌1.71%，周线结束三连涨，恒生科技指数跌2.08%。汽车股多数下跌，小鹏汽车跌超8%，蔚来跌超6%，零跑汽车跌超5%，华晨中国跌超4%；比亚迪股份、理想汽车跌超2%。医药板块走低，昭衍新药跌超11%，泰格医药跌6.7%，白云山跌6.58%，复星医药跌逾3%。正荣地产跌超35%，万科企业跌3.5%，碧桂园跌1.85%。国际财经：瓦格纳撤军并停止在俄境内活动俄罗斯媒体当地时间24日晚报道，瓦格纳组织创始人普里戈任接受白俄罗斯总统卢卡申科有关停止该组织在俄境内行动并采取进一步措施缓和紧张局势的建议，俄总统普京已经保证普里戈任能够前往白俄罗斯并将撤销其刑事立案。佩斯科夫：将撤销对普里戈任的刑事立案俄罗斯总统新闻秘书佩斯科夫当地时间24日表示，针对瓦格纳集团负责人普里戈任的刑事立案将被撤销，普里戈任将前往白俄罗斯。此外，最初就拒绝参与叛乱的瓦格纳部队官兵将与俄国防部签署服役合同。大公司动态：抖音集团：“收购消费金融公司”传言不实抖音集团相关负责人表示，近期有传言称“字节收购消费金融公司”，该传言不属实。此前，有媒体报道称字节跳动正在洽谈购买捷信的消费金融牌照，而捷信消费金融曾是原银监会批准设立的首批四家试点消费金融公司之一，规模一度超过千亿。建业地产：暂停向所有境外债权人进行支付建业地产在港交所公告，公司暂停向所有境外债权人进行支付，以确保公平对待所有境外债权人。现阶段，集团将全力保交付、保经营，集中一切资源保证现有项目交付，加快在建物业及已竣工物业的销售，并且稳定业务经营，以保障购房者、集团合作伙伴和所有利益相关者的权益。集团预计将聘请中介机构，并尽快出台境外债务的整体解决方案，公平公正地对待所有境外债权人。同时将持续与境外债权人沟通，提供整体解决方案，缓解目前的流动性问题。高盛据悉开始对董事总经理层级裁员部分来自投资银行部知情人士透露，高盛集团已开始在全球范围内裁撤董事总经理。其中一位知情人士称，约125名董事总经理将失去工作，其中一部分人来自于投资银行部门。据透露，裁员行动还没有完全展开。这是高盛大幅节支计划的一部分，该行在不到一年时间内至少已进行了三轮裁员。 OpenAI创始人：人工智能会带来一些问题呼吁全球对人工智能监管 OpenAI创始人Sam Altman表示，人工智能会带来一些问题，呼吁全球对人工智能进行监管，人工智能应该接受安全审计和测试；立法者不应过度关注人工智能，监管应仅针对“存在风险”系统；人工智能技术属于整个人类。特斯拉官方推特新创建一个与AI相关的推特附属账号特斯拉创建了一个名为Tesla AI的推特账号，并称“特斯拉正在制造自主机器人的基础模型”。推特页面显示，该账号为特斯拉的附属账号，创建于2023年5月，并在当地时间周三发布了几条推文，分享关于特斯拉人工智能工作的一些细节。此外，特斯拉CEO马斯克也关注了该账号并且转发了其中几条推文。 SpaceX提高内部股票出售价格估值升至1500亿美元据知情人士透露，马斯克旗下公司SpaceX提出以每股80美元的价格出售内部股票，使该公司估值提高到约1500亿美元。此前1月份的估值为1370亿美元，当时SpaceX从投资者那里筹集了7.5亿美元。SpaceX的资产负债表上有大约50亿美元的现金。收购要约的规模可能会根据内部卖家和买家的兴趣而变化。

金融界2023-06-25

加密货币是史上最大骗局？爱好者和批评者的十年恩怨史

大多数加密货币都是金融代币，这也吸引了诈骗者。因此，可悲的事实是，很多人并不像我们一样喜欢加密货币，相反他们认为“加密货币是一个骗局”。造成这种情况的原因有很多，在本文中，我决定探索不同的批评观论点，并试图理解为什么有些人将加密货币（以及 DeFi）称为有史以来最大的骗局。加密货币：改变世界货币秩序<>世界上最大的骗局随着加密货币的发展，批评也随之增加。我相信我们，加密货币爱好者，目前只是少数。 Molly White 是一位著名的加密货币批评者，她创办了一个具有讽刺意味名称的网站“Web3 is going great”（Web3 进展顺利），其中记录了加密货币、DeFi 和 NFT 领域的灾难性事件。这证明了人们对加密货币日益增长的怀疑。但真正促使我撰写本文的是由 James Jani 制作的视频，名为《加密货币：世界上最大的骗局》，涵盖了对加密货币的所有批评论点。该视频在 Youtube 的观看次数达到了 290 万次，甚至被我最喜欢的顶级科技博主 Marques Brownlee 评为“2023 年最佳视频” 。然而，这一切都始于对比特币的批评。比特币：革命性数字货币<>失败的货币比特币是在 2008 年金融危机期间出现的，是一种不受政府或机构控制的数字货币，当时它吸引了一小群不信任传统金融体系的早期采用者。然而，比特币的价值很快吸引了知名投资者，将其用途从全球交易货币转变为投机。例如，知名投资者 Winklevoss twins 从早期一直在囤积比特币，到 2013 年，他们拥有的比特币总量约占流通总量的 1%。事实上，34.4% 的 BTC 供应量由巨鲸（拥有 1000+ BTC 的实体）持有。然而，这种集中度一直在缓慢下降，持有小额 BTC 的小型钱包数量正在增加。尽管如此，这篇文章的目的不是反击所有批评，而是倾听并理解批评者的意见。以预测 2008 年美国次贷危机和随后的全球金融危机而闻名的纽约大学教授 Nouriel Roubini 批评比特币生态系统完全腐败，由七个 C 组成：Concealed（隐藏）、Corrupt（腐败）、Crooks（骗子）、Criminals（罪犯）、Con men（骗徒）、Carnival barkers（狂欢节叫卖者）和 Cult（邪教）。比特币批评者认为，比特币的设计存在严重缺陷。其通货紧缩性质来自于其 2100 万的固定总量，鼓励人们囤积而不是交易，从而削弱了其作为全球货币的功能。此外，比特币的技术局限性变得越来越明显。它每秒只能处理七笔交易，与每秒可以处理数千笔交易的 Visa、Mastercard 等传统支付网络相比，速度非常慢。比特币使用起来也相当昂贵，特别当 BRC-20 热潮堵塞了区块链。同样存在问题的是比特币的能源密集型工作量证明（PoW）共识模型。批评者认为，这种模式引发了一场为挖到更多比特币而建造更强大挖矿设备的竞赛，导致大量能源消耗，而交易率却没有提高。最终，比特币作为全球货币将会失败。批评者对于这个论点是非常一致的。其他著名的批评者：诺贝尔经济学奖得主保罗·克鲁格曼 (Paul Krugman) 认为比特币毫无用处、效率低下，而且很大程度上是一个庞氏骗局。——“比特币社区通过将技术与自由主义相结合来吸引投资者，利用部分现金流使得价格大涨，这带来了更多的投资者。” 沃伦·巴菲特 (Warren Buffett) 认为比特币是“老鼠药的平方”，并表示它不会产生任何效果。美国证券交易委员会主席加里·根斯勒 (Gary Gensler) 表示，加密货币全都是“小贩、欺诈者、骗子”。尽管如此，比特币仍然生存了 14 年，目前成为了可在中心化交易所中交易的最主要的投资资产。但批评者认为，这就是比特币的创造者中本聪突然消失的原因之一——留下了一项与其最初目的相去甚远的发明。以太坊：区块链 2.0 革命<>致使骗局如潮关于以太坊的争论仍在继续，以太坊是一种允许编程智能合约的区块链，导致我（也很可能是你）相信它会在加密世界中提供革命性的用例。然而，具有讽刺意味的是，以太坊的第一个主要用例是创造更多的加密代币，从而导致了首次代币发行（1C0）热潮时代的带来。企业开始创建自己的代币，发布白皮书解释其项目目标，然后向公众出售这些代币。有些代币是模仿品，有些是公然的骗局，但这并没有阻止人们的投资，希望在代币价值上涨后将其出售并获利。例如，“耶稣币”(Jesus Coin) ，旨在呼吁分散耶稣的权力，并希望成为所有基督徒所采用的货币。 1C0 热潮还引发了加密世界与现实世界名人之间“结盟”。弗洛伊德·梅威瑟 (Floyd Mayweather) 和 DJ Khaled 等有影响力的名人都通过推广 Centra Tech 的代币来获得报酬，但该项目后来被证明是骗局。即便 CEO 甚至不是一个真人，他们还是筹集了 3200 万美元。尽管诈骗活动有所增加，但加密货币爱好者仍在不断寻找潜在的新用例，以证明加密货币的价值会不断增加。这就是 NFT。 NFT：数字艺术的新时代<>诈骗的新时代 NFT 的通常被认为是数字艺术家在区块链上将作品货币化的新方式。理论上，艺术品的所有权可以通过区块链来验证。最著名的例子是数字艺术家 Michael Winkelmann（又名 Beeple），他以 6930 万美元的价格出售了他的前 5000 张日常作品的拼贴画 NFT，名为《Everydays：The First 5000 Days》。此次拍卖是数字艺术史上规模最大的拍卖之一。然而，你可能没有听说过这个部分：该艺术品 NFT 的买家是 Vignesh Sundaresan，一位加密货币企业家，此前曾与 Beeple 共同创立了一家名为 Metapurse 的加密货币投资公司。在斥资 6930 万美元购买 NFT 之前，Metapurse 已经用超过 220 万美元的资金购买了更多 Beeple 的 NFT。随后，Metapurse 将 Beeple 的 NFT 捆绑在一起，将其放入虚拟博物馆中，并发行了一种名为 B20 代币，持有该代币代表了你拥有虚拟博物馆的部分所有权。批评者认为，6930 万美元的天价交易主要是为了抬高 B20 代币价值的营销噱头，从而操纵市场。的确，目前 B20 的价格已经下跌了 99.66%，并且 Metapurse 的 Twitter 账户也是一片寂静。 NFT 市场也因高度投机而受到批评，大多数 NFT 本质上只是区块链上的一组数据，其中包含其他任何人都可以访问的图像链接。批评者认为这不是真正的所有权，NFT 主要被用作投机，从而推动更多资金进入加密货币市场。 David Gerard 在他撰写的关于“加密货币为什么不好”的书中，总结了 NFT 的欺诈行为：告诉艺术家可以赚取有大量资金告诉艺术家需要持有加密货币作为手续费才能赚钱的确有一些艺术家通过 NFT 赚了钱但你可能不会是赚钱的那一个 DeFi：革传统金融的命<>去中心化的“海市蜃楼” 2020 年，DeFi Summer 来袭，DeFi 领域实现了大幅增长，但因其缺乏真正的去中心化和脆弱性而受到多个方面的批评。批评者包括莱特币 LTC 的创始人 Charlie Lee 和国际清算银行（BIS）等。 DeFi 悖论我还记得在 2020 年的时候，Lee 发推文说他不相信 DeFi。Lee 指出，DeFi 缺乏真正的去中心化，而这是区块链的基本原则，解决 DeFi 领域频繁的黑客攻击需要更多的中心化。事实上，DeFi 在 2020-2021 年确实面临一些技术限制，导致愿景与实际之间的脱节变得越来越明显： DeFi 面临 Gas 费用过高的问题，降低了对低资本用户的吸引力 DeFi 的 De（去中心化）水平越来越值得怀疑，因为在所有协议中，团队都在集中控制开发和更新更重要的是，DeFi 协议及其治理由少数富有的“持币巨鲸”所主导，其中大部分是协议创始人一切都超额抵押，增加资金机会成本在交易、杠杆和合成资产方面，DeFi 远远落后于其想要取代的中心化平台区块链的不变性意味着用户与 DeFi 协议交互的错误是不可逆转的，代价高昂。在 DeFi 此后的三年发展中，有很多新的协议都在试图改变这些问题。但有趣的是，最初以“让有银行的人去银行化”为使命的 DeFi，现在似乎优先考虑追求更高的收益率，而不是其最初的目的。权力下放的幻想为各国央行服务的国际金融机构 BIS 也在其 2021 年季度报告中对 DeFi 的去中心化水平提出了质疑。该组织认为 DeFi 的完全去中心化是一种幻想：由于不可避免的中心化治理需求和区块链共识机制权力集中的趋势，DeFi 存在“去中心化幻想” DeFi 固有的治理结构是公共政策的自然切入点（事实证明，已有多个 DAO 被起诉）由于高杠杆、流动性错配、内在互联性以及缺乏抗风险能力，DeFi 非常脆弱。 BIS 认为，这三个方面使得 DeFi 生态系统特别容易受到金融不稳定所带来的冲击。 DeFi 中的杠杆：一把双刃剑尽管大多数 DeFi 都倡导超额抵押，但 DeFi 用户对杠杆的使用引发了担忧。（在一笔 DeFi 交易中借入的资金可以在其他交易中被重新用作抵押品）这使得投资者能够在一定数量的抵押品上建立越来越大的敞口，虽然这在牛市中有利，但在熊市或市场低迷期间可能会导致重大损失。 “加密货币是一种邪教” 此外，加密货币社区文化经常被比作“邪教”，例如，比特币最大化主义者和以太坊爱好者等派系都会宣扬他们不同的愿景。彭博社的文章《加密货币寒冬的故事》描述了加密货币社区如何在熊市期间保持热情。加密货币研究员 Molly White 将加密货币社区称为是“掠夺性”的，被誉为“全女性主导项目”的 Fame Lady Squad NFT 实际上是由三名白人男子创建的。《金融时报》的专栏作家 Jemima Kelly，多次将加密货币称为“邪教”：在加密货币社区中，一切都充满乐观情绪，让你保持在狂热之中。你肯定非常熟悉的流行语，比如“Hodl”和“Wagmi”(鼓励加密货币持有者不论面对何种风雨，都要继续持有代币)，在外人看来，听起来有点怪异。一些持有者通过说“我们还早”，向其他持有者保证他们没有错过致富的机会。那些即使有理由出售代币但仍持有代币的人，会被称赞为拥有“钻石手”。在加密货币社区中，批评常常被视为“FUD”（恐惧、不确定性、怀疑），或者被诸如“你根本不明白”之类的言论所驳回。批评者常常遭到断然拒绝，被回以“享受贫穷的乐趣”。骗局，不是骗局？取决于未来总体而言，“反加密运动”拥有大量追随者，即加密货币批评者正在增加。例如，Reddit 子版块 Buttcoin 拥有 15.9 万会员，他们聚集在一起的目的只是想要一起庆祝加密货币的最终失败。他们的座右铭：“Buttcoin - 这是一个骗局，我们对此很诚实！” 有趣的是，加密货币爱好者和批评者都在诈骗、中心化和拉高抛售等问题上都达成了共识。骗局，不是骗局？区别在于未来。作为加密货币的支持者，我相信我们可以塑造一个更健康的生态系统，并让批评者相信区块链确实能为改善社会带来独特的好处。风险提示：根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。来源：金色财经

金色财经2023-06-25

揭秘CFTC起诉的首桩数字资产“杀猪盘”

TC）在最近一起案件中首次涉足到"浪漫诈骗"（Romance Scam）领域。据报道，CFTC 在周五起诉了 Justby International Auctions 及其 CEO Cunwen Zhu，指称这家公司挪用了客户资金，涉案金额高达 130 万美元，而这些资金原本应该用于数字资产交易。 CFTC 的诉讼案件在美国加利福尼亚州中区联邦地方法院提起。根据 CFTC 的指控，Cunwen Zhu 通过他的公司 Justby International Auctions 在 2021 年 4 月至 2022 年 3 月期间欺骗了至少 29 名客户，并骗取了超过 130 万美元的资金。原本这些客户资金应该被用于数字资产商品和外汇交易，Justby 应当管理这笔资金并带来收益，但 Cunwen Zhu 却将这些资金用于个人消费，并将大部分资金转入了由其涉案计划中的雇员控制的银行账户、数字钱包和数字资产交易平台。 “杀猪盘”具体的手段是什么？据 CFTC 透露，这群骗子利用社交媒体与客户取得联系，并"假装与客户交友或谈恋爱"，以此诱使他们开设账户。CFTC 在诉讼文件中提到，共有三类人在其中起了作用：（1 ）"招揽者"通过社交媒体联系计划客户，并假装与他们交友或谈恋爱，以便诱使他们开设和资助交易账户；（2 ）"交易公司"，其声称代表计划客户建立交易账户；（3 ）"空壳公司"，如被告 Justby，其银行账户被被告和计划实体用于接收和挪用计划客户的资金。有趣的是，CFTC 在诉讼文件中提到了“杀猪盘”的拼音 CFTC 在诉讼文件中对于杀猪盘的手段提及的非常详细。文件中提到，“招揽者”曾在一名客户身上花费超过一年的时间来建立一段浪漫关系，之后再劝说客户在自己的公司开设投资交易账户并投入资金。为了达到这个目的，“招揽者”经常分享看上去很昂贵的生活照片，驾驶名车的记录，和超高收益的假账户截图。这些招揽者通常自称非常成功的交易员，并经常将他们的成功归因于一个提供内部消息的“叔叔”或“内幕人士”。一旦受骗上当，他们随后会将客户介绍给交易公司，并开设交易账户和打款。这些交易公司本身是合法的，但是受唆使的客户下载的交易软件并非真正的交易软件，且会提供各种各样的假信息。通常，如果客户遵守“招揽者”们的投资建议并在软件上交易，交易软件上会显示相当大的盈利。CFTC 的诉讼文件显示，其中一位受骗客户的账户显示虚假盈利超过两百万美元。来自 CFTC 的反应和建议美国商品期货交易委员会（CFTC）已发布了多个客户保护欺诈警示和文章，包括《避免外汇、贵金属和数字资产罗曼蒂克诈骗》，警告用户在在线约会和社交媒体平台上要警惕最近增加的诈骗行为，这些诈骗行为诱使受害者将钱款发送到声称进行外汇交易、贵金属交易或数字资产交易的欺诈网站。在针对 Zhu 和 Justby 的持续诉讼中，CFTC 寻求对被欺诈客户进行赔偿，追缴非法所得，处以民事罚款，禁止交易，并对进一步违反商品交易法（CEA）和 CFTC 规定的行为进行永久禁令。这次事件表明，监管机构正日益关注并采取行动来打击加密货币领域中的诈骗行为。可以预见，由于数字货币相关的金融案件更难以追踪钱款去向，相关的监管力度会更大。 CFTC 的执法主任伊恩·麦金利在一份声明中表示："当人们试图逃避疫情期间的孤立感并在网上与他人建立联系时，骗子们看到了一个新的机会，可以利用公众并进行欺诈行为。今天的行动是 CFTC 首次采取的这种类型（指浪漫诈骗）的诉讼，表明 CFTC 将追究欺诈顾客的不道德个人的责任，并保护公众免受互联网诈骗。” 来源：金色财经

金色财经2023-06-25

全国人大法工委回应“AI换脸”现象：不断建立健全相关法律制度

“AI换脸”技术进行视频合成、进而实施诈骗的新闻引起社会广泛关注，现行法律能否有效进行规范？发言人臧铁伟对此表示，利用“AI换脸”技术实施诈骗是一种新型的电信网络诈骗，需要广大群众提高识骗防骗意识，也需要有关部门依法加强治理和执法，追究相关人员法律责任。立法机关也在加强对人工智能等领域法律问题的研究，不断建立健全相关法律制度。

金融界2023-06-25

遭遇“野蛮人”，OpenSea NFT平台跌下王座？

有其他架站的需求，可以有效防治假网页的诈骗。 OpenSea NFT未来是否能稳坐王座? OpenSea Nft的商务官——Shiva Rajaraman表述表示，2023年即将是OpenSea Nft项目的开始或展开一些具体的利益或具体项目的2023年一年，平台即将会对于关键Web2.0和Web3的创造作者或品牌进行更大的押注。他还说:“我们想要让无加密原生品牌可以容易地进入这个空间，并提供给他们所需要的工具和服务。同时我们也想要让加密原生品牌能够持续扩大他们的影响力与知名度，并吸引更加广泛的受众人群且建立联系。大富翁NFT成为你在元宇宙世界的分身？ Nft早在 2021年兴起了一阵热潮，其发展从最开始的收藏品、艺术品等崛起、GameFi到整合式营销服务。大宇资表示，透过与陈零九及YOLO Cat Club成为策略伙伴，这次合作在曝光初期就备受关注。陪伴许多人走过童年的《大富翁》将成为大宇元宇宙的首发作品，将来会陆带来更多作品与大家一起共享，无论是阿土伯、李逍遥还是于小雪。在这宇宙中无限多的可能都即将发生。大富翁 NFT 《RichMan Heroes》也让我们拭目以待。

市场焦点2023-06-25

中国高利贷团伙在泰覆灭！“蜂拥出海”的中国现金贷，究竟有多可怕

营化妆品零售公司，并以代理人的身份进行诈骗活动，并将所获得的诈骗资产进行转移。警方获悉二人计划逃离泰国后立即采取行动，在素万那普机场成功抓获准备逃往新加坡的袁某，而何某此前已逃离泰国。袁某被捕后，警方对其住所进行了搜查，发现公寓监控显示部分资产已被转移，如价值1100万泰铢的保时捷轿车、奔驰车、百达翡丽手表、劳力士手表等。近年来，泰国境内的线上高利贷案件呈高发趋势，且大多数和“境外资本”有关。放贷团伙雇佣泰国当地人，通过线上线下的方式进行广告宣传，引诱当地人借贷高利贷，并通过各种暴力手段进行催款。一些手头紧的泰国人，开始通过借高利贷来解决自己的资金问题。一开始只是借5000泰铢、10000泰铢，半月还款，九进十三出。渐渐地，债越来越多，还不起本金，债主就让借款人先支付利息——延长还款的期限。再后来，借款人连利息也付不起了，只能再去借别家的高利贷，去偿还上一家高利贷的利息。债越背越多，越滚越大，很快借贷者连利息也还不起之后，暴力催收团队就上场了。在曼谷和芭提雅，近来出现了好几起与高利贷相关的案件。 4月，警方在芭提雅一处豪宅中破获一处中国高利贷窝点，抓获4男一女。 3月，一名女放贷人被欠款人截杀，陈尸河中，身上22万泰铢的黄金首饰失踪。一家芭提雅酒吧的女老板，从14家债主那里交叉借贷，以债养债，最后利滚利背上了80万泰铢的巨债，每天光是利息就高达30000泰铢。还不起债，债主便上门暴力催收，威胁酒吧女招待脱衣还债。店主最后走投无路，只能报警解决。高利贷猖獗的程度，以至于连广告都干扰了人们的正常生活。有人呵斥在家门口贴贷款小广告的混混，竟遭到小混混殴打。 2022年10月，警方在芭提雅破获一个来自中国香港的高利贷团伙，抓捕了16名团伙分子。他们持旅游签进入泰国，租下一间别墅进行放贷，短短5个月便招揽了几百个顾客。更早的2021年12月，泰国警方捣毁一家由中国人经营的非法借贷公司，抓获一名住在辉煌区的中国人。他经营着五个网贷APP，向泰国人放贷，每月利息竟超过200%！一旦泰国欠债人7天不支付利息，便会收到骚扰、威胁、亲戚朋友也会收到催债人的讨债电话。警方调查发现，这个被抓的中国男子，幕后有更大的金主。这些境外金主为高利贷提供资金，交给泰国境内的中国人进行线上放贷。获利之后，再将现金换成加密货币，转移给外海的“中国金主”。这一次，泰国警方破获的“中国线上高利贷”，比之前的更离谱。警方对高利贷团伙的三处窝点进行突袭，最终在素万那普机场抓住了网贷团伙的核心人物——一名中国女子。这名中国女子，同样从境外金主那里获得资金，在泰开设线上借贷平台。并通过点击短信链接、点击网站广告等方式，引诱泰国人借贷。这个中国女子经营的网贷，之所以比之前的线上平台更离谱，在于她连借款都是假的。注册APP之后，借款人会被要求一大堆财务证明，最后被诱骗支付一笔“转账预付款”。借款人交了钱之后，并没有得到放款，便知道自己八成被骗了。放高利贷，本身就已经很可恶。利用高利贷来进行诈骗，就更是人神共愤——人家受害者都困难到要去借高利贷了，你还要坑他一笔，实在欺人太甚。泰国一系列案件的背后，是中国资本 “海外现金贷”的恶浪浊潮。 2017年开始，中国对网贷进行打击，早年间靠网贷发家的灰色资本开始将目标瞄向海外——尤其是东南亚、非洲、印度这些金融落后，监管薄弱的地区。到了2022年，中国境外第三世界国家大量网贷平台的资金，实际上大多来自于中国，是“灰色资本走出去”的历史现象。 “中国网贷出海”，是对当年最黑暗的高利贷模式的境外移植。在2017年以前，国内网贷曾推出7天或14天的短期高利贷，每周利息高达30%——你借高利贷1000块，一周之后要支付300块利息。甚至还有一种叫做“砍头贷”的方式，你借1000，只能到手700，至于300块利息就提前为你扣去了。逾期不还，还要交付滞纳金，交钱延期还款，又要按照同样利率再支付一次利息。这种穷凶极恶，吃干抹净的模式，被称为“714高炮”。东南亚的中国网贷，就是“714”的出海。在东南亚放贷，这些中国债主既如鱼得水，也如履薄冰。之所以如鱼得水，是因为亚非拉国家普遍没见过这套路，政府监管松懈，金融体系缺失，本地高利贷和警方在网贷这种“先进模式”面前仿佛遭遇了降维打击——除非出现恶性暴力催收事件，借款人主动报案，不然执法和监管机构根本反应不过来。说他们“如履薄冰”，是因为这些出海的放贷人，自己也搞不定“风险控制”，不知道外国人究竟还不还得起钱（金融体系落后的好处是不受监管，坏处是放贷人也弄不清借款人的底细）。而且，与勤劳的华人不同，东南亚人往往安逸闲适，至于非洲、印巴等地民众太过贫困，经常网贷50块钱去吃饭，根本不打算还。随着时间推移，各国政府也逐渐回过神来。一些国家，开始收紧金融政策，对外资网贷进行严格监控。还有一些国家，或者部分监管部门，则试图对这些灰色资本进行“反向收割”。你想赚东南亚人民的钱？东南亚监管机构则等着你多进来点，好到时候罚你个呜呼哀哉，赚得盆满钵满——这就是“反向收割”。无论是真心监管，还是故意收割，结果都是一样的：海外国家对网贷的法律监管就像悬在头上的铡刀，早晚要落下来。对于中国网贷放贷人来说，海外放贷，同样是击鼓传花，虎口拔牙。所以，更是要抓住这点，为所欲为的“窗口期”，狠狠赚它一票。泰国，到了哪个阶段呢？目前来看，虽然泰国灰产打击行动方兴未艾，但是针对网贷平台的新闻发布会并不常见，一年半载才有一次报道。而这一次警方大张旗鼓打掉的“中国女子网贷团伙”，严格来说也并非真正的网贷，而是假借网贷之名实行诈骗的骗子。或许，泰国官方还没有反应过来，暂时不会发起一场对境外现金贷的专项整治；也可能，泰国监管者早已心知肚明，只是在向网贷本身试图寻租，或者正在积蓄一场惊天动地的盛大收割。如果是这样的话，在泰国作祟的现金贷平台，应该感到背脊发凉，并为最后时刻的来临做好心理上的觉悟。你在数钱，人家在数你。不知何时，便是一刀落下，韭香漫野。趁早收手吧。留给你们的时间，不多了。（本文仅代表作者个人观点，不代表泰国头条新闻观点，图片来自网络，如有侵权请联系删除）（文章原载于微信公众号泰国Headlines）

新加坡眼2023-06-25

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