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在中国做 DePIN？你需要明白风险与机遇
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币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。在这一背景下，ico 发币行为因涉嫌非法经营罪、非法集资类犯罪而被禁止。 9.24 通知明确：2021 年 9 月国家发改委等部门发布《关于整治虚拟货币「挖矿」活动的通知》( 以下简称「1283 号文」) 中对于「挖矿」活动的定义：虚拟货币「挖矿」活动指通过专用「矿机」计算生产虚拟货币的过程，能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，对产业发展、科技进步等带动作用有限，加之虚拟货币生产、交易环节衍生的风险越发突出，其盲目无序发展对推动经济社会高质量发展和节能减排带来不利影响。在 9.24 通知后，传统的「工作量证明」挖矿也已经基本全部清出了我国大陆地区。那么，DePIN 在我国经营，是否存在违法甚至犯罪的风险？飒姐团队认为，关键在于我们如何定义 DePIN 本身的发币和挖矿行为，从 9.4 公告和 9.24 通知来看，不难发现监管机构所维护的是我国的金融安全，其次考虑能源安全、绿色发展以及相关产业能否拉动经济发展。从这个角度来看，如果具体的 DePIN 项目能够在不破坏金融秩序的基础上，实现低能耗、绿色可持续的发展，同时还能为实体经济赋能，那理论上并非不可行。但截至目前，由于我国监管机构对 Web3 领域相关产业的认知还存在滞后性，尚且没有从「挖矿就是浪费资源」「发币就是危害金融秩序」的有色眼镜和刻板印象中挣脱出来，因此还在 DePIN 的经营模式在我国存在较大风险。 2、特殊 DePIN 项目经营的风险飒姐团队需要提示的是，DePIN 概念虽好，但不是所有的项目都适合以 DePIN 的方式来做，部分特殊的 DePIN 项目极易触犯红线。由于 DePIN 项目涉及区块链技术的应用，如果按照海外项目大多部署在公链上的逻辑来看，大部分的 DePIN 都存在数据合规、数据出境的问题。以之前提到的 Hivemapper 项目为例，用户需要开车搜集各个街道的地理信息并录制高清的 4k 视频，此类视频和地理资料在各国都属于较为敏感的信息，如果用户拍摄了特殊国家机关部门或是一些用于军事用途、机密实验用途的场地等，可能引发刑事风险。 2021 年 11 月就曾经出现过一起因拍摄福建舰而引发的非法获取国家秘密罪案件。罗某因出于想要在军事迷圈子中获得较好的「谈资」，购买了感情摄像设备后对我国第一艘航空母舰福建舰进行了非法拍摄，罗某被当场抓获。后经相关部门鉴定，罗某使用业余手法随意拍摄的照片和视频中，涉及 2 项机密级军事秘密和 1 项秘密级军事秘密，因此罗某因「非法获取国家秘密罪」被判处有期徒刑一年缓刑一年。因此，飒姐团队提示，并非所有 DePIN 的主营业务都能在我国随意经营，伙伴们必须在做好合规核查以及了解清楚可能不在的法律风险后，再进行展业。 03 写在最后总的来说，飒姐团队认为 DePIN 本身是一个很好的概念，为大众展现出了共享经济与区块链结合后具体产业可能的样貌。但在实际落地运营上，我们认为需要对 DePIN 进行合理的改造，例如使用联盟链（特别是具有官方背景、安全度高的联盟链）来代替公链，用其他可控的收益分配机制来代替加密货币的发行，做好数据合规，最终实现 DePIN 的落地。值得注意的是，在当前经济下行压力增加的背景下，Web3 既迎来了机遇也面临着更大的风险。如前所述，如果具体 DePIN 项目能够在不破坏金融秩序的基础上，实现绿色可持续的发展，同时还能为实体经济赋能，那将会在当前低迷的经济环境下成为脱颖而出的「明星」。但如果不能把控风险，对我国法律红线不加了解，那么 DePIN 项目很有可能成为重点打击的对象，甚至可能影响到 Web3 行业的其他赛道。以上是今天的分享，感恩读者！来源：金色财经
金色财经2024-02-15
a16z 最新全球 crypto 监管大事件
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swapping scam) 有关，该诈骗金额超过4亿美元。据媒体报道，FTX 可能在宣布破产数小时后成为了该攻击的受害者。美国司法部最近指控了两名加密诈骗嫌疑犯，并获得了另一位嫌疑人的认罪，他们与一个名为 HyperFund 的全球加密庞氏骗局有关，涉案金额高达 18.9 亿美元。美国证券交易委员会 (SEC) 在相关的民事诉讼中指控了其中两个人。一个联邦陪审团判定 Hydrogen Technology 前金融工程主管操纵证券价格并策划在购买 Hydrogen Technology 的加密货币 HYDRO 时欺骗投资者。一名大宗商品交易顾问被判处两年监禁和家庭监禁，此前，他已承认在他设立的一对用于交易加密货币和外汇期货的商品池中使用 cherry-picking 手段窃取客户利润。一名印度国民承认在暗网市场上出售管控物资，并同意没收 1.5 亿美元的加密货币。联邦大陪审团起诉了一位德克萨斯州的男子，他提交的虚假税务申报中低报或未申报价值 400 万美元的比特币销售情况，而他因此获得了大量收益。 ? 美国财政部美国财政部和国税局 (IRS) 宣布，在财政部和国税局发布相关法规并生效之前，企业不必像报告现金收入一样报告数字资产收入。美国财政部发布了《2024 年洗钱、资恐和资武扩国家风险评估》，其中强调了非法募资风险以及有关虚拟资产的风险。自 10 月 7 日对以色列发动恐怖袭击以来，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对哈马斯实施了第五轮制裁。制裁针对的是加沙与哈马斯有关联的金融交易所网络，这些交易所在资金转移（包括加密货币转移）中发挥了关键作用。美国财政部长 Janet Yellen 在向国会作证时表示，数字资产以及加密资产平台和稳定币挤兑的相关风险是 FSOC 正在进行的五个工作重点领域之一。她还鼓励国会通过立法来监管稳定币和非证券加密资产现货市场。美国财政部负责金融机构事务的助理部长 Graham Steele 呼吁政策制定者 “采纳更高的标准” 以支持那些对加密资产的 “可靠创新”。美国国税局提醒纳税人在提交 2023 年联邦所得税申报表时必须回答数字资产问题并报告所有与数字资产相关的收入，就像他们在 2022 年联邦纳税申报表中所做的那样。 ⚡美国能源信息署如快速预览中所述，EIA 获得了紧急许可，可以对在美国运营且已被确定的加密矿业公司的电力消耗信息进行临时调查。EIA 计划从 2024 年 2 月到 7 月开始每月收集数据。 ? ****美国联邦存款保险公司 (FDIC) 美国联邦存款保险公司（FDIC）发出信函，要求五个实体（包括至少一家所谓的加密货币交易所）停止并不再发表关于 FDIC 存款保险的虚假和误导性声明。 ? 美国证券交易委员会 (SEC) 如快速预览所述，美国证券交易委员会扩大了 “交易商” 的定义，以包括经常在交易和市场活动中提供大量流动性的市场参与者，包括与数字资产证券相关的市场参与者。新定义可能会涵盖某些加密企业，这些企业需要在美国证券交易委员会注册，成为自律监管机构 (self-regulatory organization) 的成员，并遵守联邦证券法。美国证券交易委员会推迟了对 Fidelity、BlackRock、Grayscale）以及 Invesco 和 Galaxy Digital 联合提出的以太坊 ETF 提案做出决定的最后期限。 TradeStation Crypto, Inc. 同意向美国证券交易委员会支付 150 万美元的罚款，以解决其未能注册加密借贷产品的要约和销售的指控，该产品允许美国投资者在 TradeStation 账户中存入或购买加密资产，以换取该公司支付利息的承诺。美国比特币学院 (American Bitcoin Academy) 的创始人与美国证券交易委员会 (SEC) 达成了和解，SEC 曾指控他通过一系列关于他所谓的加密对冲基金投资机会的谎言骗取学生购买在线加密交易课程，并从中获利超过一百万美元。美国证券交易委员会要求联邦法院驳回其对加密项目 Digital Licensing Inc.（也称为“DEBT Box”）的诉讼，并表示其官员 “已经采取并正在采取更广泛的纠正措施”，包括他们涉嫌向法院作出的虚假陈述。如果 Genesis Global Capital 能够在破产中全额偿还客户，Genesis Global Capital 同意向 SEC 支付 2100 万美元的罚款 (涉及其已解散的 Gemini Earn Lending 计划) 以达成和解。不过该和解协议须经破产法院批准。金融业监管局发布了其于 2022 年 11 月启动的针对性测验的更新，以审查成员公司与零售客户就加密资产进行沟通的实践情况。FINRA 在大约 70% 的沟通中发现了潜在的实质性违规行为。 ? 国际 ?? 欧盟欧洲理事会和议会就一项新的反洗钱方案达成了临时协议，根据该协议，加密资产服务提供商在进行金额为 1000 欧元或以上的交易时必须进行客户尽职调查措施，并增加了缓解自托管钱包交易风险的措施。欧洲银行业监管局扩大其针对洗钱和资恐风险因素的指导方针，将加密资产服务提供商纳入其中。 ?? 德国德国警方宣布，在有史以来 “最大规模” 的加密货币查获行动中，共查获了 50,000 个比特币，价值 21.7 亿美元。 ?? 卢森堡加密流动性提供商 B2C2 宣布已获得监管批准，可在卢森堡开展业务。 ?? 韩国韩国当局逮捕了加密货币收益平台 Haru Invest 的三名高管，他们涉嫌窃取价值约 8.28 亿美元的加密货币。 ?? 泰国泰国证券交易委员会下令加密货币交易所 Zipmex 暂停其数字资产交易和经纪服务 15 天，在此期间它有机会 “纠正其财务状况和运营缺陷”。该委员会还对 Zipmex 泰国前首席执行官提出指控。 ?? 阿拉伯联合酋长国 OKX 位于迪拜的子公司宣布，它获得了迪拜虚拟资产监管局颁发的虚拟资产服务提供商（VASP）牌照。 ?? 英国英国央行 (Bank of England) 和英国财政部 (HM Treasury) 发布了对数字英镑咨询文件的回应。英国央行和英国财政部尚未决定发行数字英镑，但他们致力于正在进行的研究和设计工作，并保证隐私作为 “核心设计特征”。 ?? 联合国联合国的一份报告讨论了加密货币在东亚和东南亚地区赌场、洗钱、地下银行和跨国有组织犯罪中的使用。来源：金色财经
金色财经2024-02-15
英国零售巨头突发“爆雷”！俄罗斯二度暂停股市交易黄金遇鹰派跌穿1987 比特币强势冲破5.1万
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史最低水平。随后，这份申请文件被证实是诈骗者提交的虚假文件后，股价略有回升。美元技术分析 FXEmpire分析师Arslan Ali表示，周三，美元指数徘徊在其枢轴点104.847上方。该位置表明看涨情绪，因为该指数交投于关键阻力位105.178、105.393和105.632之上，这些水平作为潜在上涨的标志。相反，直接支撑位于104.430，进一步支撑位于104.091和103.821，为抵御下跌提供了安全网。 50天和200天指数移动平均线(EMA)分别为104.351和103.836，凸显了该指数的看涨趋势，强化了其当前在枢轴点上方的势头。鉴于这些指标，美元指数的轨迹表明前景持续看涨，前提是维持在104.847上方的水平，交易者着眼于突破阻力位以确认持续走强。 (来源:FXEmpire) 黄金技术分析美国1月份CPI数据同比上涨3.1%，超出预期。高于预期的通胀率降低了美联储提前降息的可能性，对金价产生负面影响。在住房和医疗费用的推动下，消费者价格上涨，表明持续的通胀压力。黄金的短期前景显得悲观。持续的通胀、强劲的收益率和美元走强正在给金价带来阻力。美联储在6月份之前对实施降息犹豫不决，这进一步巩固了这种看跌前景。投资者现在的焦点将转向即将公布的美国零售销售数据和生产者价格指数(PPI)数据，以及包括主席鲍威尔在内的美联储官员的评论，以了解未来降息的迹象。 FXEmpire分析师James Hyerczyk表示，黄金在上周晚些时候突破50日移动均线后，周三连续第四个交易日承压。这一举措标志着中间趋势转向下行，当前其阻力位为2030.98美元。鉴于当前的下跌趋势和不断扩大的势头，市场似乎正在向1965.52美元的200日移动平均线迈进，该指标代表长期趋势。留意该移动平均线首次测试时的技术反弹，如果未能作为支撑，则可能会再次加速下行。 (来源:FXEmpire) 比特币技术分析比特币站上51000美元，续创2021年12月以来新高，日内涨2.98%。以太坊现涨3%，报2718美元。 Live Bitcoin News指出，比特币多头在从46889美元波动低点到50423美元高点向上走势的50%斐波那契回撤位附近活跃。比特币目前交易价格高于48200美元和4小时简单移动平均线。比特币4小时图表上还形成了一条关键的看涨趋势线，支撑位为49000美元。明显突破50450美元水平，会将价格推向52500美元，超过该水平价格可能会升至54000美元水平。任何更多的涨幅，可能会将价格推向55000美元区域。如果没有上行突破，价格可能会继续跌破49200美元的水平。第一个主要支撑位是48800美元或趋势线。下一个关键支撑位位于48200美元附近，低于该支撑位，价格可能会加速走低。在上述情况下，价格可能会跌至47250美元的水平。任何更多的损失，可能会将价格推向46500美元的水平。从图表来看，比特币价格明显高于47500美元和4小时简单移动平均线。总体而言，如果价格保持在48500美元的支撑区域上方，则可能会开始新一轮上涨。#VIP会员尊享# (来源:Live Bitcoin News)
小萧2024-02-14
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傻眼，列治文山男子丢失信用卡，3小时被狂刷$5700！都是按密码
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客户，我们敦促所有客户警惕信用卡被盗和诈骗，并立即通过 Neo 应用程序冻结丢失或被盗的信用卡。” 因此，吴先生无需支付 5,700 元的欺诈费用，这对他来说是个好消息。 “一身都轻松了，”吴先生最后说。 P.S. 在美食广场Food court买午饭的额度不高，按道理不用按密码，直接TAP就可以，信用卡丢失后，骗子到底是怎么知道密码的呢？CTV新闻的文章里没有解释这个最大的疑问。文章来源：https://toronto.ctvnews.ca/ontario-man-shocked-to-find-he-owed-5-700-after-losing-credit-card-1.6766283 作者：丁其
加国君2024-02-14
日经：大批中国无证移民涌入美国边境，主要原因不是政治而是经济压力
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的旅途中，移民们可能会遭遇意外、抢劫和诈骗。一位中国移民在一座岩石山上不慎摔倒，导致左脚踝骨折。 “我终于来到了美国，”他含着眼泪说。”我真的很高兴。” 一名 27 岁的男子说：”我向蒂华纳的蛇头支付了 500 美元。” 这名男子来自湖北省，他说，雇佣蛇头的价格可高达 1000 美元，具体取决于服务内容，但 500 美元是平均价格。被拘留的中国移民主要是三四十岁的年轻人。许多移民都是有孩子的家庭。在大多数情况下，前往美国边境似乎需要大约 5,000 美元。换句话说，这些移民前往美国的花费，相当于在一定规模以上的中国公司员工平均年收入的三分之一以上。一位中国移民说：”我是公寓的销售代理。” 问及来自四川、福建和辽宁等省的移民以前的职业时，至少有五人说他们曾经在房地产行业工作过。一位 38 岁的福建人说：”我们不能卖公寓了，因为政府加强了监管。佣金枯竭，我的月薪降到了 2000 到 3000 元（278 到 417 美元），根本不够生活。” “工资涨不上去，所以我无法支付教育费用。”一位 40 岁的四川男子看着身边 10 岁的儿子叹了口气。当被问及如果去日本是否会更容易一些时，这位男子否定了这个想法，虽然日本离他更近。他说：”日本不是中国劳工赚钱的好地方。” 几乎所有的中国移民都不会说英语，对话都是用中文进行的。有些人在得知自己是在和记者交谈时拒绝接受采访。一些同意接受采访的人也不同意录音。这些移民都是在中国随处可见的普通百姓。当然，有些人无疑是为了逃避专制政府的压迫和迫害，到新的土地上寻求言论和宗教自由。但大多数人都是为生计而挣扎的普通人。美国智库外交关系委员会中国研究高级研究员伊恩·约翰逊说：”我认为促使大多数人离开中国的是经济原因。我认为这种情况可能会在未来几年持续下去。” 富裕的中国人不会选择如此艰难的旅程，而贫穷的中国人则没有足够的资金离开国家。普通人才能承担这种危险。一位中医说，他看不到中国未来的希望。一位曾是会计师的女士带着儿子和家人来到中国，说为了子孙后代的未来，要彻底离开中国。一位来自辽宁省的妇女说，她迫不及待地想要获得美国签证，但是美国当局对中国人很苛刻，而且办理签证需要时间。山东省一个家庭的成员说：”我们是基督徒，我们来寻求宗教自由。” 这是我第一次听到有人说出经济困难以外的原因。当我指出中国领导层一直在吹嘘中国经济的光明前景时，一位来自福建省的男子笑着说：”那是为那些人做的宣传。那是对中国以外的人的宣传。这就是现实”。
加美财经2024-02-14
去中心化金融安全：理解风险并降低风险
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全意识：了解常见的网络钓鱼、恶意软件和诈骗手段，并学习如何识别和避免它们。保持警惕，并仔细检查与 DeFi 有关的链接和应用。使用安全钱包：选择使用经过安全审计和有良好声誉的钱包应用程序或硬件钱包。确保钱包应用程序和固件是最新版本，并遵循最佳的安全实践。备份和保护私钥：将私钥存储在安全的地方，并使用强密码加密。定期备份私钥，并将其存储在离线、安全的地方，以防止意外数据丢失。仔细检查交易细节：在执行任何交易之前，仔细检查交易细节，确保目标地址、交易数量等都是正确的。双重检查可以避免由于疏忽导致的资金损失。 4. 总结请注意，针对以上每一种攻击和漏洞的解决方案只是简单的示例，并不能完全防止相对应的攻击，或者修复相对应的漏洞。如果您对智能合约审计感兴趣，请联系我们，我们将与您合作，为您提供专业的审计服务，确保您的合约安全可靠。我们致力于为您提供优质的服务和全面的技术支持，以确保您的智能合约在安全和可靠的环境中运行。来源：金色财经
金色财经2024-02-12
中国多地发生黄金“洗钱”案件！警惕“黄金+虚拟货币”洗钱新套路
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由于黄金具有“价格高、易出手”的特点，诈骗分子便打起黄金“洗钱”的主意。中国多地已经发生多起黄金“洗钱”案件。案例1 今年1月，重庆璧山区公安局成功打掉一个以购买黄金并出售折现方式，“洗白”上游涉诈资金的犯罪团伙。经初查，该团伙半个月购买黄金约1.5公斤，涉案价值约80万元(单位：人民币，下同)。据红星新闻报道，2024年1月初，重庆市璧山区公安局刑侦支队在日常工作中获取重要线索，璧山区有一男子以明显低于市场价的金额售卖黄金且数量巨大。“‘高买低抛’显然不符合逻辑。”警方研判分析，该男子有重大洗钱犯罪嫌疑，一个利用黄金洗钱的犯罪团伙随着侦查也慢慢浮出水面。经侦查发现，犯罪嫌疑人谢某伙同在渝老乡徐某、余某等五人，以沙坪坝区三峡广场某写字楼的公寓房为窝点，利用某软件与境外诈骗分子直接联系，按照境外诈骗分子的作案时间规律进行洗钱活动。该团伙先使用支付工具接收境外诈骗资金，利用三峡广场交通便利、周围黄金店铺林立的特点，采取男女情侣搭配掩人耳目的方式，大量购买金条、金元宝等黄金制品，再异地联系二手黄金收购商低价回收黄金套取现金，然后以现金存款并兑换成“泰达币”的方式转给境外诈骗集团，并从中收取高额佣金。 1月8日晚，璧山区公安局刑侦支队组织力量在沙坪坝区三峡广场某写字楼内将该犯罪团伙成功打掉，现场抓获作案人员2人，现场扣押现金2万余元、点钞机、POS机及银行卡若干。经初查，半个月以来该犯罪团伙疯狂作案十余起，先后在重庆主城以及璧山、万州、涪陵等地累计购买黄金约1.5公斤，涉案价值约80万元。案例2 澎湃新闻1月19日从杭州公安局萧山区分局获悉，当地警方日前打掉一个以购买黄金方式洗钱的团伙。经初步查证，该团伙涉案资金90余万元，5名犯罪嫌疑人已因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉。去年12月，萧山警方发现可疑人员在商场黄金专柜频繁购买金条，每次收购50克到100多克，通过数字人民币付款码分多笔支付，事后由他人代取，推断其背后潜藏着为境外诈骗集团服务的洗钱团伙。经调查，买金条的李某曾因帮助信息网络犯罪活动罪被判刑，他购买黄金的部分付款码来自当地一位近期遭遇诈骗的群众，警方随即将其抓获。据交代，李某出狱后来到萧山，在网上找了份工作，雇主每天发来付款码，要他用付款码去买金条，可赚取高额提成，购买的金条安排其他人取件。李某落网后，警方梳理涉案现金流水，发现另外4名犯罪嫌疑人，赴贵州、福建、江苏三地将余某、张某、马某、陈某抓获。经查，四人与李某均被一个境外犯罪团伙雇佣，李某负责用受害人的钱买黄金，所购黄金由余某、张某上门取货，交给马某和陈某以虚拟货币出售，所得的虚拟货币最终流入境外犯罪团伙账户。警方提醒，通过购买高价商品洗钱是电诈犯罪分子的常用手段，商家发现异常应及时反映。案例3 去年9月初，太原公安发布一起案情通报，一职业团伙利用“卡农”“卡商”分散购买数亿黄金再变现，最后用虚拟货币转给境外电诈集团，形成洗钱闭环链条。该犯罪团伙自2023年2月初，开始承接境外电诈、网络赌博资金“洗钱”业务。截至4月底短短两个月时间，已查实该团伙为境外电诈团伙“洗钱”高达1.35亿元。通报显示，这一洗钱产业链涉及实物黄金、银行卡、虚拟货币和现货交易市场等多种金融工具和基础设施，团伙还分为资金接收组、踩点组、刷卡组、背金转运组、币商组、销赃组，手法专业。案例4 2024年1月9日，上海市公安局召开新闻发布会，警方通报了近期破获的黄金洗钱系列案，抓获犯罪嫌疑人130余名，缴获涉案黄金制品约59公斤。 2022年10月，上海市公安局黄浦分局在工作中发现，辖区某银楼在短期内产生了300多笔黄金买卖异常交易，涉及多达5000余万元资金，其中2张付款的银行卡在交易后不久即因涉诈被冻结，警方由此判断这些购买黄金的钱款极有可能均为涉诈资金，即成立专案组开展侦查。经过缜密侦查，警方很快掌握了持卡消费人的行动轨迹和相关购物接包人员，进而成功锁定了两个分别以郑某和李某为首的“购金”团伙。侦查中，专案组获悉两个“购金”团伙成员有近期离沪打算，遂于10月底11月初对“购金团”成员先行收网，成功抓获郑某、李某等犯罪嫌疑人24名，缴获金条1.2公斤。在此基础上，专案组深挖追查本案销赃环节，全力追查幕后黑灰网络，发现“购金团”每日都会收到“送卡团”成员送来的涉诈银行卡，迅速购买黄金后即与“接包团”成员在预定地点频繁交递装有黄金的包裹，并反复变换交通工具妄图逃避侦查打击。通过追查“接包团”成员的活动路线和交接情况，专案组进一步发现了梁某、李某、潘某等多名幕后“销赃团”人员和张某等3名“收赃团”成员，查明该“销赃团”通过快递向外省市二手金店寄送黄金进行销赃，“收赃团”收购黄金后以虚拟货币结算的方式进行兑付。 2022年11月7日，黄浦警方组织集中收网行动，将“送卡团”“接包团”“销赃团”“收赃团”一网打尽，实现了对该犯罪团伙的全链打击，现场缴获金条2.41公斤，并在寄递渠道截获金条15.26公斤。此案成功侦破后，黄浦警方不断总结经验、优化战法，依托类案打击思路重拳严打此类洗钱犯罪。截至去年底，警方已陆续开展18次收网行动，抓获犯罪嫌疑人130余名，缴获涉案黄金制品约59公斤，价值人民币2950余万元。黄金“洗钱”诈骗是怎么实施的？根据德州公安，黄金“洗钱”诈骗流程如下：01）洗钱业务联系：业务联系人员通过境外聊天软件对接需要洗钱的“客户”；02）组织卡农接收赃款：资金接收人员负责组织卡农接收上游赃款；03）踩点寻找目标金店：踩点人员负责寻找有大量黄金现货的金店，或者寻找能够为其预留大量黄金的金店销售人员；04）刷卡购买黄金：踩好点后，刷卡人员就在指令下刷卡大量购买黄金；05）背金转移：将购买的黄金移交到指定地点指定人手里；06）出售黄金变现：销赃人员通过寻找到的二手金店进行销赃变现。通常，为了快速变现，销赃人员会以低于市场价格进行售卖；07）购买虚拟货币转移：销赃人员将黄金变现后，快速将出售黄金的现金购买成虚拟货币转给上游。或者在出售黄金时直接用虚拟货币支付，并将售卖黄金所得的虚拟货币直接转给上游。德州公安提醒，以黄金等贵金属为媒介通过“高买低卖”实现非法资金“洗白”，是电诈犯罪分子的常用手段，希望广大群众时刻保持警惕，避免成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。
风枫2024-02-12
USDT背后的神秘交易，山东警方破获利用虚拟货币洗钱案！涉案金额超900万元
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，发现取钱人所用于取现的银行卡涉嫌电信诈骗，办案民警立即赶赴现场，将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪嫌疑人郎某、谷某抓获。据郞某交代，前段时间朋友给介绍了一桩赚钱的生意，只需提供银行卡，通过低买高卖虚拟货币的方式就能赚钱。不用付出辛苦的劳动就能赚到钱，虽有所怀疑，但游手好闲的郎某还是动了心，提供了自己名下的银行卡卡号，和朋友一起“做生意赚钱”。 2023年12月11日，有人通知郎某其名下的银行卡内汇入一笔17万余元的资金，让其取出。郞某遂在谷某的陪同下到银行取钱，没想到被银行工作人员识破。到案后，郞某对自己的犯罪事实供认不讳，表示不该贪图小利听信朋友的一面之词，如今追悔莫及。随后，警方根据多方侦查，发现寿光本地存在以伦某、李某为首，谷某、郎某等为骨干的8人洗钱团伙，并一举将团伙成员抓获。经审讯，该团伙通过一款名为“纸飞机”的境外加密聊天软件与境外的上家联系，利用自己的银行卡帮人接收涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪涉案资金，然后通过银行柜台、ATM机等方式提取现金，线下购买虚拟货币USDT，将虚拟货币转移给上家，以低买高卖的方式达到谋取非法利益的目的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。经调查，一个半月内，该8人团伙办理了17张银行卡，通过寿光各大银行取款50余笔，涉案金额900余万元，获利20多万元。目前，8人均被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。 2021年，中国人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。寿光公安称，“提醒广大市民，任何虚拟币交易均为不合法交易，不受法律保护，虚拟币交易过程中涉及的资金大部分为网络诈骗等非法所得，通过所谓倒卖虚拟币获利的行为涉嫌犯罪，请广大公民遵纪守法，远离虚拟币交易。同时，买卖、出租、出借银行卡、电话卡等具有支付结算的个人账户涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，广大市民切勿将手机卡、个人银行卡、对公账户以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给他人，否则将面临严重后果。如发现有人出卖、出借银行卡及时向公安机关举报。” 中国反洗钱法迎首次大修中国反洗钱法修改日前获得重要进展。2024年1月22日，李强总理主持召开国务院常务会议，讨论了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。此前在2021年6月1日，中国人民银行曾发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。这标志着，2007年起施行的反洗钱法将迎来首次重大修改。此前在2017年9月，国务院办公厅曾发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，明确提出要形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。针对修订草案，北京大学法学院教授、参与反洗钱法修订草案讨论的专家王新表示，反洗钱法牵涉的面比较宽，修订草案很难做到面面俱到，只能先把最为紧迫的内容框架性地体现出来。 “当前最主要的、最紧迫的、也是最有必要上升到法律层面去解决的，就是涉及到虚拟资产的洗钱问题。”复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新介绍，利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为一个主流趋势，但中国法律对于虚拟资产的内涵和外延缺乏清晰的定义。中国外汇违法犯罪典型案例：借助虚拟货币非法买卖外汇据“最高人民检察院”微信号12月27日消息，中国最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例。该批典型案例共8件，主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件，分别是：赵某等人非法经营案，郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案，郑某东等人骗购外汇案，徐某悦等人非法经营案，李某杰非法经营案，章某虎、章某娴非法经营案，王某良等人非法经营案，张某群、吴某锐等人非法经营、骗取出口退税、虚开增值税专用发票案。案例对解决检察办案中指控证明犯罪难题具有重要指导意义。例如，正确把握非法买卖外汇刑事案件的证明标准，进一步提高引导取证、证据审查能力，以查清境内资金流向为重点，紧盯关联账户，全面审查银行流水、通讯记录等客观证据，结合犯罪嫌疑人、被告人供述、证人证言等言辞证据，在关联比对分析的基础上还原非法买卖外汇行为模式，准确认定案件事实。据悉，当前中国外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息，境外网站、聊天软件提供私密交流工具，不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告，对接非法交易，被打击封堵后，在极短时间内更换网址卷土重来。
天马行空2024-02-12
事关春节消费！中消协最新提示
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为由要求再次付费购买相关产品的行为都是诈骗！无论何种情况，如果出现提供银行卡账号密码、转账、汇款等要求时，应马上警惕，立即停止。四是在权益受损时，要积极维护自身合法权益，及时向消费者组织投诉，或者向有关部门举报。
金融界2024-02-11
深入 Telegram Bot（一）：如何通过链上经纪机构推动 Web3 大规模采用？
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的内存池交易并快速执行销售，以防止逃跑诈骗。反MEV功能通过私有中继引导购买交易，确保购买不会在内存池中广播，从而防止MEV或三明治攻击。此外，交易机器人能够检测开发人员即将进行的恶意交易。如果此类交易导致代币无法销售，则该代币将被视为诈骗项目。机器人会快速平仓您的仓位，以避免陷入骗局。跟单交易：用户可以通过特定的 Telegram Bot 自动追踪特定钱包地址的交易。这种类型的机器人充当用户帐户和所选交易者之间的桥梁，根据跟单交易者的信号执行交易。但需要注意的是，跟单交易涉及流动性风险。市场流动性不足可能导致交易难以执行，从而增加交易成本。狙击：一些交易机器人可以执行流动性狙击、方法狙击和多钱包狙击。流动性狙击是当机器人检测到流动性增加时自动执行的购买操作。方法狙击会根据开发者待处理交易的“方法 ID”自动执行购买。用户还可以使用多个钱包通过 Telegram 交易机器人进行狙击。交易者可以通过机器人创建自动化任务来实现空投目标。以空投挖矿为目标的机器人通常跨多个链运行，以识别有前途的空投机会。但参与未经验证的空投时应谨慎，防止诈骗。 4、技术实现路径 Telegram Bot 功能已经存在几年了，但最近人们对将 Telegram 机器人与区块链和智能合约等 Web3 技术集成产生了很大的兴趣。Unibot 是 Web3 Telegram 机器人开发的领先平台之一，提供一套工具和服务来帮助开发人员创建、管理和组织可以与去中心化应用程序和区块链网络交互的机器人。 Telegram 机器人本质上是使用 Telegram 机器人 API 与 Telegram 系统交互的程序。机器人可以被编程为响应消息、命令和内联请求。要创建机器人，您需要在 Telegram 系统中注册，这将为您提供一个唯一的令牌。该令牌用于验证系统中 Bot 的身份并向 Bot API 发送请求。在基础设施方面，Bot 运行在服务器上，而不是用户的设备上。这意味着他们始终在线并且可以立即回复用户消息。服务器可以是云服务器，也可以是本地机，具体取决于开发者的喜好。 5. 增长动力 5.1 加密货币交易的普及加密货币交易普遍被认为有一个通病：交易知识门槛较高，交易难以普及。与股票交易相比，加密货币交易需要更多的基础设置，比如创建钱包、完成KYC等程序，这给公众投资加密货币带来了一定的障碍。其次，即使使用中心化交易所，与 Telegram Bot 相比，用户界面也相对复杂且不够简单。 Unibot自出现以来，该项目就以简化交易流程为目标，注重最大程度地简化交易操作。所有交互仅通过与Bot对话完成，并提供快速Uniswap狙击手，实现快速交易和精准狙击。Unibot的便利之处在于，用户可以随时随地通过Telegram进行交易，无需依赖其他交易平台。这将对普及加密货币交易大有帮助。近期，Telegram 机器人的交易量激增，恰恰证明了市场对此类交易方式的需求。特别是对于缺乏流动性或尚未在交易所上市的代币，Telegram 机器人会显着增加其曝光度。同时，这也为交易者增加了更多的投资选择，形成双赢的局面。 5.2 Telegram载体作为全球最受欢迎的社交软件之一，Telegram 日活跃用户超过 5500 万，这为 Telegram Bot 的发展提供了极其肥沃的土壤。由于其广泛的知名度和用户基础，Telegram正计划转型为类似于微信的超级应用程序，支持在其平台上运行的各种小程序。此举不仅增强了其功能多样性，还为去中心化支付开辟了新途径。为了实现这一雄心勃勃的蓝图，Telegram 正在与包括 TON 基金会和腾讯云在内的领先技术和加密货币公司合作，旨在扩大其全球影响力并加速去中心化进程。这一系列战略举措凸显了 Telegram 作为未来 web3 关键超级应用的潜力。建立在如此强大平台上的 Telegram Bot 无疑将成为受益者，并有望将 Telegram 庞大的用户群转变为 Bot 的忠实用户群，进一步加强其在数字交易和加密货币整合方面的影响力。六、风险 6.1 资产安全风险使用Telegram Bots进行加密货币交易时，用户需要承担资产安全风险。这些机器人通常需要创建专用钱包或连接到现有钱包。在这两种情况下，机器人都可以访问私钥，从而导致安全漏洞。私钥访问风险：这些机器人可以访问私钥，引发安全问题。私钥类似于用户数字财富的主密钥，其暴露可能会导致严重后果，包括盗窃和未经授权的交易。机器人对这些密钥的访问会显着增加安全漏洞的风险。自我托管的挑战：将钱包创建和私钥管理委托给机器人，在一定程度上破坏了加密货币领域自我托管的基本原则。从个人控制转向依赖自动化系统可能会导致错误的安全感，使用户容易受到管理不善甚至恶意活动的影响。资产管理不善和未经授权访问的风险： Telegram 机器人通常设计为在没有用户直接监督的情况下管理资产，从而为潜在的管理不善打开了大门。此外，缺乏强大的安全协议可能会导致未经授权的访问，无论是通过机器人本身的安全缺陷还是通过外部威胁。为了减轻这些风险，建议用户在使用 Telegram Bot 进行加密货币交易时进行尽职调查。这包括彻底研究机器人的安全功能，避免在这些机器人访问的钱包中存储大量资产，并定期监控交易活动是否有任何未经授权的行为迹象。尽管 Telegram 机器人为交易提供了便利和效率，但它们也给资产安全带来了巨大风险。用户必须保持警惕，并采取积极主动的措施，在这个不断发展的领域中保护自己的数字资产。 6.2 缺乏代码审计的风险：对于 Telegram 机器人来说，未能进行全面、定期的安全代码审核可能会增加漏洞被利用的风险。缺乏审计导致缺乏透明度和监督，使用户的资产面临风险。以Unibot和Banana Gun为例，根据Certik的数据，这两个项目没有经过Certik的代码审计，因此用户需要承担智能合约相关的风险。由于该项目未通过 Certik 的代码审核和 KYC 审核，因此在“代码安全”和“基本健康”方面得分较低。香蕉枪之前也有过一个案例。该代币上线不到3小时，币价出现剧烈波动。价格从最高峰的8.7美元暴跌至仅0.02美元，几乎接近于零。针对这种异常的市场表现，香蕉枪团队通过官方公告解释称，代币合约存在严重错误，团队未能修复。他们补充说，尽管该合同已被审计两次，但仍未发现错误。此次事件也印证了未通过代码审查带来的风险。 Unibot选择了不太认可的第三方来进行代码审核，并且没有进行KYC审查。这种情况可能会影响项目的可信度和安全性，因为不太知名的审计公司可能无法提供与更有声望的机构相同水平的审计质量。同时，缺乏 KYC 审计也增加了与匿名或不透明实体进行交易的风险。 6.3 竞争激烈在竞争激烈的Telegram Bot生态中，市场进入门槛相对较低，容易被模仿和复制，导致项目间同质化严重。在这样的竞争格局中，单个Bot可能面临用户流失的挑战，因此建立强大的竞争壁垒成为关键要素。这意味着项目需要具有独特的优势，以防止竞争对手侵入市场。以Bonkbot为例，其在Solana memecoin领域的热门地位主要得益于其市场先锋地位。然而，该领域的用户忠诚度普遍较低，他们更有可能根据产品性能和潜在利益而不是品牌忠诚度来选择服务。这意味着一旦出现更好的交易条件或更具吸引力的机会，用户将迅速转向其他平台。这就是 Unibot 或 Maestro Bot 等平台未能保持领先地位的关键原因。综上所述，虽然 Telegram Bot 领域整体表现出良好的增长潜力，但这并不意味着每个项目都能在竞争中脱颖而出。因此，投资者在涉足该领域时需要意识到每个项目潜在的投资风险，并意识到这个市场的不可预测性。七、总结与展望 7.1 Solana 生态系统 Telegram Bot 竞争加剧市场饱和与领导者形成：随着Solana生态中Telegram Bot之间的竞争日益激烈，Unibot、Banana Gun等知名项目的参与使得市场更加饱和。在这样的环境中，只有少数项目能够生存，这需要每个项目制定独特的路线图和价值主张。个性化和创新：项目必须通过个性化服务、技术创新或更好的用户体验来脱颖而出，以吸引和留住用户。 7.2 加密货币市场进入牛市政策及市场情绪影响：受益于政策利好消息，加密货币市场正逐步进入牛市。这将吸引更多散户投资者进入市场，并有助于Telegram Bot等工具的普及。市场定位和受欢迎程度：鉴于 Telegram Bot 的目标是简化加密货币交易流程，随着散户投资者进入市场，它们对普通 Web 2 用户的吸引力将会增加。 7.3 Ordinals 铭文市场和比特币 Telegram Bot 开发比特币市场的积极趋势： Ordinals 市场受益于积极的比特币趋势和新闻，预计将进一步增长。初始市场和机遇：由于比特币电报机器人市场仍处于早期阶段，我们对未来的发展保持乐观。这提供了巨大的机会，特别是对于能够快速适应市场需求并创新服务的项目。总体而言，虽然市场竞争激烈，但也意味着存在大量机会。对于 Telegram Bot 项目来说，识别并利用这些趋势，同时继续创新和改进以保持市场竞争力和吸引力非常重要。来源：金色财经
金色财经2024-02-10

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