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英国央行请来了伯南克对经济预测进行评估

声明中表示，伯南克带领美联储度过了全球金融危机，未来他将领导一项针对英国央行经济预测及货币政策制定方式的外部调查。 “预测是央行评估经济前景的重要工具，”伯南克在英国央行声明中表示。 “但鉴于重大经济冲击，对预测方式的设计和用途及其在货币政策决策中的作用进行评估是正确的。”

金融界2023-07-29

熊市寻找机会, 牛市赚钱 !

是由中本聪在熊市之王——2008年全球金融危机中设计的，这场危机给人们敲响了警钟，让人们知道传统金融有多么缺陷。牛市可以使几乎所有资产看起来都有吸引力，并且该行业的风险看起来比实际风险要小。然而，当潮流转变并且图表开始走弱时，即使是最狂热的乐观主义者也可能会发现自己处于不稳定的境地，他们习惯的决策方法不再有效。在这种情况下，为了成功渡过经济低迷时期，必须进行调整。这项探索旨在揭示适应不断变化的市场条件的潜在策略。熊市和牛市的状态波动性指数和交易量指标恰当地捕捉了包括数字资产在内的所有类型市场的周期性特征。波动性的飙升通常意味着市场参与者正在适应新的风险和机遇状态，从而提供对市场这一复杂野兽的深入洞察。市场心理学试图用更熟悉的情感术语来描述它，例如怀疑、欣快和否认。然而，这些指标甚至市场心理都无法描述市场核心的扩展Web3生态系统的真实内部状况。根据 Alchemy 的 Web3 开发报告，尽管 2022 年第四季度消费者对加密货币的信心大幅下降，但区块链开发者活动却显着增加了 453%。此次下跌恰逢市场环境充满挑战，前景不乐观。这告诉我们，当红布被放回储物柜，多头不再有理由冲锋时，开发商会继续更密集的建设。相比之下，在持续的熊市中，聪明的头脑开创了无数突破性的发明和趋势。其中包括基于零知识证明的去中心化系统、无缝 Web2 到 Web3 接入的解决方案、流动质押机制、区块链网络的高级扩展选项，甚至是链上“永久存储”的概念。位于区块链子行业生态系统核心的相对较新的项目包括zkSync、Aztec Network、Lido、Arweave、Sui、Mina Protocol、Metaplex 等，而且每天都有更多项目不断涌现。风险投资公司对 Web3 抱有坚定信心即使面临市场挑战，区块链项目的融资仍然具有弹性，风险投资家和天使投资者继续提供支持。这在a16z Crypto Startup School等加速器项目中尤其明显，这些项目不仅提供指导，还提供融资机会。无论市场状况如何，仅在 2022 年，全球加密货币项目就总共从风险投资中筹集了约150 亿美元，展现了开发商坚定不移的建设决心以及风险投资公司抓住机遇的持久愿景。事实上，加密货币的冬天似乎迫使生态系统中足智多谋的参与者开辟自己的道路，而不是依赖可能难以恢复的现有项目。这可能是由于技术过时、基本面薄弱或缺乏持续的社区兴趣等因素造成的。对于普通的加密货币爱好者来说，随着新发明或改编推动的行业趋势的出现，这也打开了新的大门。可以做什么？对于短线爱好者来说，熊市往往就像海上的风暴，甚至让人放弃沿着海岸行走的想法。风险很高，在没有对未来前景的展望的情况下涉足市场可能会付出高昂的代价。然而，市场周期是存在的，可以说在加密货币领域比在传统金融领域更是如此。因此，我们可以放心，潮流最终可能会逆转。等待也是有代价的。这就是为什么值得花时间阅读新的子行业及其内的项目，这些项目提高了现有技术的质量和功能的标准。通常，回报可能比长达数年的等待牛市要近得多，特别是当分布式账本技术及其开发人员使任何拥有钱包的人都可以执行复杂的金融操作，如质押、农业、节点验证、借贷时和借贷——并非所有收益都必须是市场收益。更好地寻找机会！然而，另一个问题出现了：如何知道所发现的机会的有效性？这个问题可能会将爱好者（即使是具有丰富专业知识的爱好者）带到十字路口。更广泛的社区非常慷慨地使用了“做你自己的研究”或 DYOR 这句话，尽管很长一段时间以来，由于太多的抽象、不确定性或简单的欺骗，它很难有效地应用于加密货币，但这些工具是变得更好。在FTX 惨败等事件之后，随着人们大规模从集中式服务迁移到去中心化、自我托管的服务，他们现在可以访问更先进的、通常是开源的工具，例如新颖的区块浏览器、分析和警报仪表板，这些工具带来了可验证的历史数据等功能与给定项目相关。这使得社区成员能够更严格地验证机会和强大的项目，使其更加耀眼。结论自从 17 世纪首次见到股票市场以来，一代又一代的人们一直在尝试利用这些结构来发挥自己的优势。市场可能已经出现了数千种针对不同条件的策略和方法，但毫不奇怪，市场是一个未解之谜，因为市场充满了人，人们充满了情绪。与传统市场非常相似（但又不完全一样），加密行业似乎在熊市期间表现出了巨大的创新动力，而那些习惯了价格上涨的人却感到困惑。聪明的钱正在跟上新的研究选择，并了解去中心化技术实用程序的潜力——无论是金融的还是非金融的。投机者通常会因为纯粹的贪婪而付出代价，而他们自己却没有任何增值。最后的最后，还有很多其实都没写进来，比如具体的机会，具体的决策，这些东西往往不是一篇文章能概括的。来源：金色财经

金色财经2023-07-28

美联储“误报”通胀率！华尔街大鳄：鲍威尔声明是错误的快抛售美元美债、买进黄金对冲

部长耶伦的警告，并称鲍威尔“明显担心”金融危机。

小萧2023-07-28

全球市场“巨震”的原因找到了！黄金飞流直下1947、美元买盘坚挺比特币脱钩贵金属多头强撑

入严重低迷，一系列银行倒闭引发了人们对金融危机的担忧。但是，裁员大多局限于少数行业，银行危机没有蔓延，甚至房地产市场也开始企稳。就业市场保持强劲，让美国人有钱花，税后并根据通货膨胀调整后的个人收入第二季增长了2.5%。美银首席美国经济学家迈克尔·加彭表示：“今年早些时候我们感到害怕的事情都消失了。” 美国上周首次申领失业救济人数为22.1万人，预估为23.5万人，前值为22.8万人。今年春季的几周内，申请失业救济人数似乎持续达到较高水平，超过26万。但一个多月以来，由于劳动力市场仍然是美国经济最健康的部分之一，初请失业金人数已经下降。没错，数据正在逐渐反映出，市场正走向通缩的道路。美元指数周四跃升至101.85，达到7月11日以来的最高水平，但随后因美元/日元下跌而回落。美国国债收益率也上涨，10年期升至4.0%上方，2年期触及4.95%。周五，美国六月份核心个人消费支出指数(PCE)即将公布，年率预计将从4.6%下降至4.2%，它是美联储首选的通胀指标。同时公布的还有收入和支出数据、就业成本指数以及密歇根大学最终消费者信心指数。下周，美国官方就业报告即将发布。日元在美国时段大幅上涨，成为当天涨幅最大的货币。日经新闻报道称，日本央行(BoJ)将讨论调整收益率曲线控制政策，允许利率超过0.5%。美元/日元在几个小时内从141.00上方跌至138.80。日本央行将于周五召开货币政策会议，近期的猜测引起了人们的关注。欧洲央行决定如预期加息25个基点后，欧元走弱。拉加德没有提供前瞻性指引，并将所有选项保留在9月份的下次会议上，这一事实令欧元承压。然而，欧元/美元的主要驱动因素是美元走强。西班牙、法国和德国将公布7月份消费者物价指数初值。欧元/美元跌至1.0960，创下数月来最糟糕的一天。德国商业银行首席经济学家Jörg Kramer表示：“欧洲央行在今天的理事会会议上关闭了自动驾驶仪，今后欧洲央行是否加息将由数据决定。由于我们预计下半年通胀将大幅下降且经济将陷入衰退，因此我们继续预测9月不会加息。另一方面，我们对市场关于欧洲央行最早将于2024年降息的观点表示怀疑。” 英镑/美元重拾下行走势，跌破1.2800至三周来最低水平。欧元/英镑触底于0.8545，但随后回吐跌幅，升至0.8575。美元/加元在美元提振下上涨，触及周高点1.3245，但仍受制于1.3250阻力区。周五，加拿大将公布5月份GDP数据，预计增长0.3%。黄金技术分析 FXEmpire分析师Bruce Powers指出，金价周四大幅回调，支撑位在1943美元附近。跌幅几乎触及50%回撤位1940美元。与50%水平汇合的是100日均线，目前位于1941美元，从而加强了该价格区域附近的支撑潜力。在回调期间，金价跌破近期波动低点1952美元和34日均线1951美元，看起来将收于34日线下方。周四的回调不会改变黄金的前景，因为上升趋势的价格结构仍然完好无损。黄金的下支撑区域看起来位于两条上升趋势线交叉点附近，标志着价格在1935美元左右。跌破该水平，金价将跌破较低的上升线，它已经低于100日均线。鉴于周四开始波动性的增加，在回调完成之前可能会测试100日线。5月下旬至6月中旬左右，黄金在17个交易日内测试了100日线的支撑位，然后在6月20日跌破该线。随后，在约14天的时间里充当阻力位，然后在7月回到该线上方。 (来源:FXEmpire) 这种价格行为表明金价与100日均线有关系，因此，在当前的回调期间，它应该是最大的下支撑区域。无论哪种方式，Bruce表示，都希望观察100日线附近的价格行为。如上所述，50%回撤位附近增加了金价在该线附近找到支撑的机会。回到34日均线1950美元之上将是强势的第一个迹象，随后将升至近期波动低点1952美元之上。每日收市价高于每个价格水平将提供一定程度的信心，表明上涨是有意义的。然而，在金价突破今日高点1982美元之前，每日信号不会出现。当然，较低的水平适合更激进的市场参与者。金价上周完成了倒锤子烛台形态，在跌破1946美元时触发，之所以在这里被提及，是因为它是一个较长时间框架的信号，而且可能是跌破上升趋势线的开始。“我们必须在调整期间密切关注价格走势，以寻找进一步的线索，”Bruce总结道。比特币技术分析比特币价格在每日收市价时短暂推高至29680美元后，走强趋势减弱。在美联储将利率提高至2001年以来的最高水平后，这一举措已经被市场消化。比特币对GDP没有明显反应，华尔街开市后股市也相当平淡。贸易公司Eight创始人兼首席执行官迈克尔·范德波普(Michaël van de Poppe)因此希望周五发布的PCE指数能够提供更切实的增长激励。链上监控资源Material Indicators提前暗示，GDP对于加密货币来说将是一个“无足轻重的汉堡”。随附的全球最大交易所币安(Binance)上的比特币订单簿图表显示，28500美元上方的支撑位仍然薄弱。一旦开始逆转，可能会缓解市场下跌。 (来源:Material Indicators) “强劲经济/软着陆的说法正在获得一些关注，但美联储仍然希望看到劳动力市场疲软，以支持相对于历史记录显示的劳动力市场与通胀之间相关性的论点，”在附加分析的一部分中添加了材料指标。 GDP同样对市场预期美联储在9月份下一个利率决定点的政策走向影响不大。根据CME的Fed Watch工具显示，当天利率暂停在当前5.25-5.5%的可能性为76%，另外加息25个基点的可能性为24%。 (来源:CME) 金融评论员 Tedtalksmacro在评论加密货币相对于美国宏观走势的前景时称此次加息事件“非常普通”。 “市场的反应就好像我们又接近暂停一次加息，比特币和美国股市走高，”他在前一天总结道。传统上对加密货币不利的一个显着反应是美元走强，美元在周四飙升。

会员

小萧2023-07-28

银行业再迎风暴！美国三大顶级监管机构联袂出手数十亿美元过剩资本恐蒸发

尔协议III是十多年前为应对2008年金融危机而启动的一项国际改革。今年，随着3月份硅谷银行(Silicon Valley Bank)和签名银行(Signature Bank)以及5月份第一共和银行(First Republic Bank)的倒闭，这个问题变得更加突出。 “一个明确的信息是，包括资本要求在内的监管要求必须与实际风险保持一致，以便银行为自己的风险承担责任，”美联储负责监管的副主席巴尔在声明中称。“这项提议朝着更好地将资本要求与风险挂钩迈出了重要的一步。” 关键提议接近巴尔和其他监管机构告诉市场的预期。KBW银行指数收跌1.2%。周四盘中，大型银行股价大多走低，摩根大通跌0.8%，摩根士丹利跌0.5%，高盛跌0.8%，花旗集团涨1.3%，美国银行跌1%。华尔街最大的几家银行一直在为监管规定做准备，这些规定可能会抹去它们在过去10年里囤积的几乎所有过剩资本，这可能会影响未来几年的股东回购。据彭博资讯报道，美国六大银行(摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行、摩根士丹利和高盛集团)估计拥有1180亿美元的所谓超额普通股一级资本。但彭博资讯发现，根据该提案，这一缓冲可能几乎被抹去。 FDIC主席Martin Gruenberg周四表示，多数银行将拥有足够的资本来满足拟议的要求，但五家银行可能面临资金短缺。该机构估计，如这些银行继续派发股息，假设它们继续以近年来的速度创造利润，它们将需要大约两年的时间来弥补这一缺口。标准化的方法根据该提案，中型银行现在必须将某些证券的未实现损益计入其资本充足率。这一方案可能在数年内都不会实施，企业、消费者权益倡导人士和其他人士将有四个月的时间进行权衡。业内批评人士表示，要求银行拨备更多资本可能会损害竞争，减缓经济增长。作为这份长达1087页的计划的一部分，监管机构还提议改变银行计算风险加权资产的方式。风险加权资产是某些资本充足率的关键组成部分。评级机构希望银行在计算这一数字时使用两种不同的方法:一种是考虑一项活动的总体信用和市场风险的现行美国标准方法，另一种是考虑该活动的操作风险以及任何信用估值调整的新的扩展方法。当一家银行最终想要计算其资本比率时，它将不得不使用导致风险加权资产水平较高的方法。曾在纽约联储工作的金融风险顾问Mayra Rodriguez Valladares说:“国际巴塞尔框架的整体偏见是，它非常倾向于信贷风险。它较少关注市场风险，当然也很少关注操作风险。”“这确实是银行最薄弱的领域，监管机构希望解决这个问题。” 行业阻力一些最大银行的高管表示，提高要求可能会减缓美国经济，使它们在与非银行贷款机构和欧洲竞争对手的竞争中处于更弱的地位。美国证券业和金融市场协会(SIFMA)负责人Kenneth Bentsen在一份声明中说，围绕操作风险的拟议改革将惩罚银行收费型财富管理和投资银行业务。 “对提供稳定费用收入的企业征收惩罚性资本费用是错误的，”Bentsen说。该提案包括对美国八家全球系统重要性银行的附加费进行调整，这将导致额外的130亿美元资本要求。其它变化包括，与国际标准相比，对大型银行住宅抵押贷款组合的要求更严格——这也引发了担忧。总部位于华盛顿的抵押贷款银行家协会(MBA)表示，对住房贷款的这种处理方式将增加借贷成本，降低低收入和首次抵押贷款借款人的信贷可得性。 MBA总裁Bob Broeksmit在一份声明中称:“鉴于经济适用房面临的挑战，监管机构应采取措施，鼓励银行更好地支持房地产金融市场。”

财经风云2023-07-28

随着美联储政策转向美债收益率明年可能轻易下跌150个基点

2年初以来的最低水平。 2008年全球金融危机期间，10年期基准收益率下跌了181个基点。根据汇编数据，2011年也出现过类似的下跌，当时的跌幅超过140个基点。 Morgan认为，如果全球经济乏力，国债仍然是最为理想的资产。他之前在贝莱德工作了十多年后，于2019年加入Jupiter。 Jupiter偏好澳大利亚和韩国主权债券。Morgan表示，在英国央行启动四十年来最激进的紧缩周期后，利率飙升，该公司的一些策略也是开始买进英国债券，并认为日后的英国经济形势相当疲软。

金融界2023-07-28

根本感觉不到加息？近九成美国消费者的债务不受基准利率影响

随基准利率波动。这是因为在2008年金融危机之后的十多年里，美国人在抵押贷款和汽车贷款等债务上锁定超低水平的利率。当时固定利率债务变得更加普遍，贷款机构放弃了在经济萧条中发挥作用的可调利率抵押贷款和房屋净值信贷额度等产品。在过去的十多年里，家庭还拥有大量汽车和学生贷款，这些贷款通常是固定利率的。美联储的数据，在第一季度，美国家庭将不得不拿出9.6%的可支配收入来偿还债务。这高于疫情最严重时的水平，但仍低于危机后的平均水平。固定利率债务的盛行可能会削弱美联储加息举措的效力。当前美国经济增长和消费者支出基本保持稳健。一项流行的指标表明，美联储的举措对金融状况的影响比今年早些时候要小。穆迪分析公司首席经济学家马克·赞迪表示，“这是消费者支出持续强劲、美联储加息对经济影响较小的原因之一”。 Black Knight估计，自2020年3月以来，以更高利率进行抵押贷款再融资的美国人每月可节省420亿美元。一些锁定低利率的人确实感到被困住了，升级房屋或汽车的成本现在贵得令人望而却步。由于房主不想放弃廉价的抵押贷款，他们不愿搬家，全国房地产市场陷入瘫痪。今年36岁、从事私人财富管理工作的的亚历克斯·杜宾（Alex Durbin）表示，他在俄亥俄州哥伦布地区的三居室住宅已经无法容纳他们一家五口。他们为新房买了一块地，但由于抵押贷款利率在7%左右，他们买不起自己想要的房子。“我们正处于一种奇怪的不确定状态”，他说。杜宾表示，他们也想要使用空间更大的汽车，但暂时计划继续使用已经付清的、行驶13.5万英里的本田奥德赛（Honda Odyssey）小型货车。“我甚至不想考虑融资成本是多少”，他说。尽管如此，廉价的固定利率债务总体上使借款人处于更好的财务状况。许多人购买的房产已经升值。一些人还利用储蓄账户和国债利率上升的机会，使他们成为美联储抗通胀行动的赢家。杜宾在疫情最严重的时期以2.75%的利率为他们的抵押贷款进行了再融资。他们通过减少支出积累了储蓄，然后还清了汽车贷款和学生贷款。这意味着当美联储去年开始大幅加息以抑制通胀时，该家庭的资产负债表并未受到打击。美联储周四将利率提高至22年来的高点，这是自2022年3月以来的第11次加息。尽管现在大多数东西的价格都上涨了，但杜宾的家庭预算中仍有空间与三个年幼的孩子外出就餐，并一年享受几次度假。杜宾谈到他的抵押贷款利率时说道，“这给了我们巨大的喘息空间”。

金融界2023-07-28

美国面临金融危机以来最严重“纸板箱衰退”

的程度已达到自2008-2009年全球金融危机以来最严重的水平，这就是纸板箱的出货量。美国第三大纸板箱生产商美国包装公司（Packaging Corp． of America）本周公布，第二季度纸板箱销量同比下降9.8%，创下有记录以来最大跌幅之一。这是继第一季度下降12.7%之后的又一次下滑。供应链情报公司FreightWaves Research的一份报告显示，今年前六个月的综合降幅是2009年初以来最大的。纸板箱可以作为经济健康状况的晴雨表，因为它们在货物运输中发挥着至关重要的作用，不仅是对网上购物的消费者，而且对接收大宗货物的商店和仓库。这意味着，如果硬纸板需求放缓，消费者购买的东西就会减少。这是一个被忽视的经济衰退指标，在美国经济前几次衰退之前就出现过。据FreightWaves称，去年美联储激进的加息抑制了对纸板箱的需求，需求可能会进入长期低迷期。自2022年初以来，美联储已将基准利率上调了500个基点，以抑制历史性的高通(126.4,2.38,1.92%)胀。根据FreightWaves的数据，纸板箱出货量的前景仍然不明朗。该公司表示：“随着地区银行出于必要而削减贷款，政府紧急食品券（SNAP）福利已成为过去，联邦学生贷款将于10月恢复，美联储继续收紧货币政策以对抗通胀，我们不确定什么会导致纸板箱需求的改善。” 一些专家认为，纸板箱出货量的下滑是更广泛的经济问题的一个迹象。QI研究公司的首席执行官丹妮尔·迪马蒂诺·布斯（Danielle DiMartino Booth）在推特上讽刺地回应了美国包装公司的业绩，他说：“什么衰退？” 美国包装公司的销售额已连续第四个季度同比下降，这也可能表明，在经历了两年的异常增长后，需求正回到疫情前的水平。但对于那些将纸板箱视为美国经济健康状况重要晴雨表的人来说，这只是坏消息。嘉信理财首席全球投资策略师杰弗里·克莱因托普（Jeffrey Kleintop）在上个月的一份报告中表示，美国正处于“纸板箱衰退”中，这可能导致就业市场走弱，企业面临更大的盈利压力，但同时也可能导致今年年底前通胀大幅放缓。

金融界2023-07-27

中国重大刺激计划希望正在消退！摩根士丹利、高盛料铁矿石价格未来数月大跌

很难找到有人认为，中国政府将恢复在全球金融危机后以大规模支出刺激经济的做法。 Navigate Commodities Ltd.董事总经理Atilla Widnell称，中国消费者信心因多年的疫情封锁和新建物业的延误而严重受损，我们对政治局最新承诺的第一反应是，“那又怎样？” Widnell表示：“任何形式的刺激措施都将经历两到三个季度的实质性滞后，然后才能通过整个体系渗透到实际的钢铁和潜在的铁矿石需求中。” 他认为，有关部门可能还需要“大力鼓励”房地产开发商将资金用于预期用途，而不是用来重新平衡高杠杆的资产负债表。铁矿石价格有可能重复其最近的繁荣与萧条周期。铁矿石价格从去年11月初开始飙升，原因是人们乐观地认为，中国疫情后的经济反弹即将到来。但随着经济复苏步履蹒跚，铁矿石价格回吐一半以上的涨幅。受中国经济刺激预期的推动，铁矿石价格在5月底再次开始攀升。 (图片来源：彭博社) 周四亚市盘中，新加坡铁矿石期货价格下跌0.4%，至每吨112.80美元，前一交易日下挫1.4%。摩根士丹利(Morgan Stanley)本月早些时候表示，预计第四季铁矿石价格将跌至每吨90美元，而高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)在7月13日设定的三个月目标价为每吨80美元。两家华尔街投行在中央政治局会议后都重申其铁矿石价格预估。

tqttier2023-07-27

物极必反？美国银行：押注美股崩盘的成本降至2008年以来最低水平

涨了近19%，使其自2008年底(全球金融危机爆发之年)以来的涨幅超过400%。

忆芳2023-07-27

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