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债市早报：国家金融监管总局发布《流动资金贷款管理办法》等三个文件；银行间主要利率债收益率普遍下行

一、债市要闻（一）国内要闻【国家金融监管总局发布《流动资金贷款管理办法》等三个文件】2月2日，国家金融监管总局发布《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》。于2024年7月1日起施行。本次修订明确：一是固定资产贷款期限一般不超过十年。确需办理期限超过十年贷款的，应由贷款人总行负责审批，或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批。二是流动资金贷款期限原则上不超过三年，对经营现金流回收周期较长的，最长不超过五年。三是个人消费贷款期限不得超过五年。个人经营贷款期限一般不超过五年，对于贷款用途对应的经营现金流回收周期较长的，最长不超过十年。国家金融监督管理总局有关司局负责人就《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》答记者问指出，本次修订合理拓宽了固定资产贷款和流动资金贷款的用途范围，并明确参照适用范围，着力涵盖当前市场各类合理的融资用途需求。同时进一步明确借款人对象范围，有效满足不同类型市场主体融资需求。【交易商协会通报2023年度银行间债券市场自律处分情况、自律管理措施情况】交易商协会网站2月2日披露，《交易商协会通报2023年度银行间债券市场自律处分情况》和《交易商协会通报2023年度银行间债券市场自律管理措施情况》，全年共对52家机构立案调查，查办“自融”“返费”等非市场化发行案件22起；共对32家存轻微违规的机构予以自律管理措施，3家金融机构因发行环节不规范受到处理。（二）国际要闻【美国1月非农就业远预期增加35.3万，为2023年1月以来最大增幅】2月2日，美国劳工统计局公布数据显示，美国1月非农就业人口增加35.3万人，不仅远高于普遍预期的18.5万人，且高于所有分析师的预期，12月的就业人数从此前的21.6万人上修至33.3万人。美国1月平均每小时工资增速同比达到4.5%，创2022年3月以来最高，高于预期的4.1%，12月的工资增速由4.1%上修至4.3%，环比增速达到了0.6%，为预期0.3%的两倍。失业率连续第三个月达到3.7%，低于市场预期的3.8%，失业人数保持在610万，变化不大。1月劳动力参与率保持在62.5%的水平。值得一提的是，在本次非农就业报告中，机构调查VS家庭调查这两部分之间存在显著差异。尽管机构调查显示就业人数增加了35.3万人，但家庭调查报告就业人数减少了3.1万人。（三）大宗商品【国际原油期货价格继续收跌，NYMEX天然气期货价格转涨】2月2日，WTI 3月原油期货收跌1.54美元，跌幅2.08%，报72.28美元/桶，全周累计下跌7.34%；布伦特4月原油期货收跌1.37美元，跌幅1.74%，报77.33美元/桶，全周累跌6.77%；NYMEX天然气期货价格收涨0.72%至2.079美元/百万英热单位。二、资金面（一）公开市场操作 2月2日，央行公告称，为维护春节前流动性平稳，当日以利率招标方式开展了830亿元7天期和140亿元14天期逆回购操作，中标利率分比为1.80%和1.95%。Wind数据显示，当日有4610亿元逆回购到期，因此单日净回笼资金3640亿元。（二）资金利率 2月2日，资金面整体均衡平稳。当日DR001上行3.66bps至1.719%，DR007上行0.86bps至1.844%。数据来源：iFinD，东方金诚三、债市动态（一）利率债 1.现券收益率走势 2月2日，随着宽松预期再次升温，叠加股市下跌，尾盘债市回暖。全天看，债市银行间主要利率债收益率普遍下行。截至北京时间20:00,10年期国债活跃券230026收益率下行1.40bps至2.4200%；10年期国开债活跃券230210收益率下行0.95bps至2.6230%。数据来源：iFinD，东方金诚债券招标情况数据来源：iFinD，东方金诚（二）信用债 1. 二级市场成交异动 2月2日，4只地产债成交价格偏离幅度超10%。其中，“21不动02”跌超15%，“21金地01”跌超22%；“21金地MTN006”涨超13%；“20金科地产MTN001”涨超62%。 2月2日，7只城投债成交价格偏离幅度超10%。其中，“20怀工业债01”跌超17%，“19桃源城投02”跌超20%，“19华山城投债”跌超23%，“19临朐债”跌超24%；“22枝江债”涨10%，“22上控02”涨超12%，“15贵阳轨道可续期债”涨超13%。 2. 信用债事件龙湖拓展：公司公告，“17龙湖绿色债02”拟于2月17日兑付并摘牌。该债券发行总额为14.4亿元，当前余额为14.4亿元，债券期限为7年期，本计息期债券利率为3.48%。如皋经开：公司公告，由于市场出现波动，取消发行“24如皋经贸MTN001”，拟发行金额2亿元。陕西延长石油：公司公告，由于近期市场波动较大，取消发行“24陕延油MTN004”，拟发行金额20亿元。宁夏农垦集团：公司公告，由于市场近期波动较大，取消发行“24宁夏农垦MTN001(乡村振兴)”，拟发行金额5亿元。厦门国贸：公司公告，鉴于近期市场变化，取消发行“24厦国贸SCP004”，拟发行金额20亿元。晋控装备：公司公告，由于市场出现波动，取消发行25亿元“24晋能装备MTN001”。河南航空港投资：惠誉下调河南航空港投资长期发行人评级至“BBB-”，展望“稳定”；移出标准观察。首创集团：穆迪下调首创集团主体评级至“Ba1”，展望“负面”；移出负面观察。江苏沙钢集团：公司公告，1月28日至31日，票据信息披露平台显示公司承兑的1张商业承兑汇票产生逾期记录，金额1100万元整。逾期系财务系统未及时更新承兑规则，目前均已结清。中南建设：公司公告，1月合同销售金额15.4亿元，销售面积12.4万平方米，同比分别减少52.5%和56.5%。泰达股份：公司公告，公司收到《债权转让通知书》，泰达控股拟将公司11.75亿元债权转让至国兴资本。恒大地产：公司公告，截至2023年底，公司面临多项财务压力。涉及金额3000万元以上的未决诉讼案件达2073件，累计金额约5025.96亿元；逾期债务2978亿，逾期商票2050亿。世茂股份：联合资信公告，出于商业原因，终止对世茂股份主体及相关债项信用评级。曹妃甸国投：公司公告，“22曹国02”票息拟下调240BP至3.80%，调整后起息日自3月10日起。（三）可转债 1. 权益及转债指数【权益市场三大股指集体收跌】 2月2日，权益市场早盘持续下挫，尾盘有所拉升但量能有限，当日上证指数、深证成指、创业板指分别收跌1.46%、2.24%、2.43%。当日，两市成交额8057亿元，北向资金当日净买入23.6元。当日，申万一级行业大多下跌，仅银行收涨0.11%；下跌行业中，环保、计算机、综合跌逾4%，国防军工、电子、电力设备、医药生物、基础化工等8个行业跌逾3%。【转债市场主要指数小幅收跌】 2月2日，转债市场跟随权益市场继续下挫，当日中证转债、上证转债、深证转债分别收跌0.34%、0.24%、0.54%。当日，转债市场成交额376.07亿元，较前一交易日放量9.53亿元。转债市场个券多数下跌，555只个券中，120只上涨，424只下跌，11只持平。当日，银轮转债涨超4%，中旗转债涨超3%，华统转债、思创转债、雅创转债涨超2%；下跌个券中，金钟转债跌逾12%，卡倍转02跌逾8%，惠城转债跌逾7%，盛路转债跌逾5%。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪 2月2日，金宏转债、美锦转债公告不下修转股价格；盛航转债公告不下修转股价格，且在未来6个月（2024年2月2日至2024年8月1日）内，若再次触发下修条款，亦不提出下修方案；海顺转债、大叶转债、漱玉转债、恒锋转债、好客转债、燃23转债、新化转债、豪鹏转债、新乳转债、联诚转债公告预计出发转股价格下修条件。（四）海外债市 1. 美债市场 2月2日，非农数据超预期强劲，推动各期限美债收益率普遍大幅上行。其中，2年期美债收益率上行16bp至4.36%，10年期美债收益率上行16bp至4.03%。数据来源：iFinD，东方金诚 2月2日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度保持在3bp不变；5/30年期美债收益率利差收窄7bp至23bp。 2月2日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率保持上行2bp至2.21%。 2. 欧债市场 2月2日，除德国10年期国债收益率下行4bp至2.19%外，其余主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍上行。其中，法国、意大利、西班牙、英国10年期国债收益率分别上行9bp、9bp、7bp和17bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至2月2日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2024-02-04

监管推动优化供给江苏银行业保险业加力提升小微企业金融服务质量

据金融监管总局江苏监管局消息，2023年，金融监管总局江苏监管局深入贯彻落实金融监管总局和江苏省委省政府支持小微企业发展相关部署，积极发挥监管引导作用，有力推动江苏小微企业金融服务进一步增量扩面，服务质量进一步提升，为保主体稳增长提供重要支撑。

金融界2024-02-04

2月2日晚间要闻盘点：春运首周全国铁路发送旅客8155万人次，首批10家公募获批发行中证A50ETF

，营造稳定透明可预期的政策环境。国家金融监管局：流动资金贷款不得用于股东分红不得用于金融资产、固定资产、股权等投资国家金融监督管理总局有关司局负责人就《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》答记者问。一是《固贷办法》明确，固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。二是《流贷办法》明确，流动资金贷款是指贷款人向法人或非法人组织发放的用于借款人日常经营周转的本外币贷款。流动资金贷款不得用于股东分红，不得用于金融资产、固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。三是对专利权、著作权等知识产权以及采矿权等其他无形资产办理的贷款，可根据贷款项目的业务特征、运行模式等参照《固贷办法》执行，或适用《流贷办法》。乘联会：综合预估1月乘联会新能源乘用车厂商批发销量70万辆同比增长80% 中国汽车流通协会汽车市场研究分会（乘联会）综合预估1月乘联会新能源乘用车厂商批发销量70万辆，同比增长80%，环比下降37%。春运首周全国铁路发送旅客8155万人次来自中国国家铁路集团有限公司的数据显示，自1月26日春运开启至2月1日，全国铁路春运首周累计发送旅客8155万人次，日均1165万人次。【证券市场】深交所启动“质量回报双提升”专项行动：树牢以投资者为本理念推动提升上市公司质量和投资价值深交所于2月1日邀请12家深市代表性公司进行座谈交流，正式启动“质量回报双提升”专项行动。本次专项行动旨在从增强聚焦主业意识、提高创新发展能力、提升信息披露质量和强化规范运作水平等四大方面推动提升上市公司质量，落实以投资者为本的理念，着力引导上市公司强化投资者回报意识。下一步，深交所将多措并举支持上市公司做优做强，大力推动提升上市公司质量和投资价值，以高质量服务支持经济高质量发展。深交所：本周对“*ST左江”继续进行重点监控深交所本周共对136起证券异常交易行为采取了自律监管措施，涉及盘中拉抬打压、虚假申报等异常交易情形；对“*ST左江”继续进行重点监控；共对2起上市公司重大事项进行核查。首批10家公募获批发行中证A50ETF 首批沪深两市的A50ETF来了。据基金公司反馈消息，10家公募基金上报的中证A50ETF获批，沪深两交所各将有5只产品。易方达、华泰柏瑞、摩根、嘉实、工银瑞信5家基金获批的中证A50ETF将在上交所上市；平安、大成、银华、华宝、富国5家基金申报的中证A50ETF将在深交所上市。中证A50指数于1月2日发布，该指数是从各行业龙头上市公司中，选取市值最大的50只个股作为指数样本，以反映各行业最具代表性的龙头上市公司的整体表现，中证50指数个股的平均流通市值约为1376亿元。（财联社）北向资金今日净买入23.6亿元紫金矿业净买入1.44亿元北向资金今日净买入23.6亿元。紫金矿业、比亚迪、招商银行分别获净买入1.44亿元、1.23亿元、1.07亿元。药明康德净卖出额居首，金额为5.75亿元。【地方热点】深圳正式启动跨境贸易投资高水平开放试点从国家外汇管理局深圳市分局获悉，该局于2024年2月2日发布《关于开展跨境贸易投资高水平开放试点的通知》，正式在深圳市试点，便利更多经营主体合规办理跨境贸易投资业务，以高水平开放促进深圳高质量发展。据了解，跨境贸易投资高水平开放试点政策共8项。其中，经常项目政策措施5项：一是进一步便利经常项目外汇资金收付；二是支持银行优化新型国际贸易结算；三是扩大贸易收支轧差净额结算范围；四是货物贸易超期限等特殊退汇免于登记；五是优化服务贸易项下代垫或分摊业务管理。资本项目政策措施3项：一是外商投资企业境内再投资免予登记；二是融资租赁母子公司可共享外债额度；三是符合条件的非金融企业借用外债，以及符合条件的非金融企业赴境外上市，可直接在银行办理相关登记手续。深圳罗湖：投入1亿元开展岁末汽车促消费活动深圳市罗湖区投入1亿元，于2023年11月13日至2024年1月31日开展罗湖区岁末汽车促消费活动。第一期活动，对在罗湖区参加本次购车补贴活动的汽车经销企业购买新车、二手车经销企业购买二手车的个人消费者，按购车发票价格（含税价）分档给予补贴，每档设置补贴额度，补贴总额不超过5000万元，其中购买新车共计补贴4200万元，购买二手车共计补贴800万元。其中，购车发票金额在10（含）-20万元（不含），按燃油车3500元、新能源汽车5000元标准发放购车补贴。【重要公司】标普中国被央行警告并罚款212万元因未按照法定程序开展信用评级业务中国人民银行2月2日公示行政处罚信息。标普信用评级（中国）有限公司因未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务，未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告，违反一致性原则，被中国人民银行处以警告和罚款212万元。该公司时任评级分析总监Eastham被警告及罚款3万元。作出行政处罚的决定日期为2023年11月7日。中国石油原董事长王宜林接受审查调查中国石油天然气集团有限公司原党组书记、董事长王宜林涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委纪律审查和监察调查。 SOHO中国董事长徐晋：截至2023年底出租率为77.6% SOHO中国董事长徐晋在2024年会致辞时提到，截至2023年底，SOHO中国的出租率为77.6%；在收入下滑等巨大压力下，公司一直在努力降低成本。去年，SOHO中国的招待费用几乎压缩到了零。“到了年末，我们不得不做出一个艰难的决定——集团全员减薪。” 中证金融公司发布做好暂停转融通借入证券实时可用业务仿真测试的通知中国证券金融股份有限公司公告，为做好暂停转融通借入证券实时可用技术准备工作，公司定于2024年2月19日至3月1日在测试环境组织具有转融券及做市借券业务资格的证券公司开展业务仿真测试。碧桂园泰国子公司通过债券发行筹资12亿泰铢据泰国债券市场协会官网，2月2日，碧桂园泰国子公司Risland通过债券发行筹资至多12亿泰铢（约2.42亿元人民币），新债券期限为1年9个月，到期日为2025年11月2日，票面利率为7.50%。

金融界2024-02-02

国家金融监管总局：个人经营贷被挪用于房地产领域等借款人应承担违约责任

国家金融监督管理总局有关司局负责人就《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》答记者问。一是贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现未按约定用途使用贷款等情形时，如个人经营贷被挪用于房地产领域等，借款人应承担的违约责任，以及贷款人可采取的提前收回贷款、调整贷款支付方式、调整贷款利率、收取罚息、压降授信额度、停止或中止贷款发放等措施，并追究相应法律责任。二是贷款人应健全贷款资金支付管控体系，加强金融科技应用，有效监督贷款资金按约定用途使用。发现借款人挪用贷款资金的，应按照合同约定采取相应措施进行管控。

金融界2024-02-02

国家金融监管总局：金额不超过二十万元的个人贷款可通过电子银行渠道进行签订

国家金融监督管理总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》。本次修订结合当前信贷办理的实际需求及良好实践，对相关贷款流程进行了明确与规范：一是关于贷款调查。明确流动资金贷款和个人贷款应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查。同时，对于小微企业流动资金贷款及二十万元以下个人贷款，在非现场调查可有效核实相关信息真实性的前提下，可简化或不再进行现场实地调查。二是关于面谈面签。允许商业银行通过视频形式履行个人贷款面谈。明确贷款人应要求借款人当面签订个人贷款合同，但对于金额不超过二十万元人民币的个人贷款，可通过电子银行渠道进行签订。

金融界2024-02-02

国家金融监管总局：固定资产贷款期限一般不超过十年个人消费贷款期限不得超过五年

国家金融监督管理总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》。本次修订明确：一是固定资产贷款期限一般不超过十年。确需办理期限超过十年贷款的，应由贷款人总行负责审批，或根据实际情况审慎授权相应层级负责审批。二是流动资金贷款期限原则上不超过三年，对经营现金流回收周期较长的，最长不超过五年。三是个人消费贷款期限不得超过五年。个人经营贷款期限一般不超过五年，对于贷款用途对应的经营现金流回收周期较长的，最长不超过十年。此外，国家有关部门对于房地产贷款、个人住房贷款、个人助学贷款、汽车贷款等的贷款期限另有规定的，继续执行相关规定。

金融界2024-02-02

国家金融监管局：流动资金贷款不得用于股东分红不得用于金融资产、固定资产、股权等投资

国家金融监督管理总局有关司局负责人就《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》答记者问。一是《固贷办法》明确，固定资产贷款是指向法人或非法人组织发放的，用于借款人固定资产投资的本外币贷款。固定资产投资是指借款人在经营过程中对于固定资产的建设、购置、改造等行为。二是《流贷办法》明确，流动资金贷款是指贷款人向法人或非法人组织发放的用于借款人日常经营周转的本外币贷款。流动资金贷款不得用于股东分红，不得用于金融资产、固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。三是对专利权、著作权等知识产权以及采矿权等其他无形资产办理的贷款，可根据贷款项目的业务特征、运行模式等参照《固贷办法》执行，或适用《流贷办法》。

金融界2024-02-02

国家金融监管总局发布《流动资金贷款管理办法》等三个文件

国家金融监督管理总局发布《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》。本次修订的重点内容包括：一是合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及贷款对象范围，优化流动资金贷款测算要求，满足信贷市场实际需求。二是调整优化受托支付金额标准，适度延长受托支付时限要求，提升受托支付的灵活性。三是结合信贷办理线上需求，明确视频面谈、非现场调查等办理形式，适配新型融资场景。四是明确贷款期限要求，引导商业银行有效防范贷款期限错配风险，进一步优化贷款结构。五是进一步强化信贷风险管控，推动商业银行提升信贷管理的规范化水平。六是将《项目融资业务管理规定》作为专章纳入《固定资产贷款管理办法》。发布实施“三个办法”是完善我国银行业金融机构信贷管理制度的重要举措，有利于进一步促进银行业金融机构提升信贷管理能力，防范金融风险，提升金融服务质效。

金融界2024-02-02

探索引爆牛市之路：Salavi数字货币交易所融合RWA概念板块

合规与监管： RWA通常更容易符合传统金融监管标准，因为它们代表的是实际存在的有形资产。在数字货币牛市中，监管逐渐成为焦点，引入RWA有助于提高数字资产市场的合规性，增强投资者信心。 Salavi：融合 RWA，使平台发展更具多元化 Salavi以其便捷、安心、智能化和用户友好的特性而闻名，为全球用户提供了高效、安全的数字货币交易环境。Salavi的创新不仅在于其出色的交易体验，还在于其开放性，为更多的技术整合提供了可能性。而 Salavi 和 RWA 的深度融合，打破了数字货币交易领域现有的边界，使其更具拓展性。通过数字化的手段，用户可以在 Salavi 交易平台直接参与到 RWA 市场，享受数字资产和实际资产结合的收益，具体如下： 1、资产多元化： Salavi 和 RWA 的融合将为投资者提供更多样化、全球化的资产投资机会，促进跨领域的资本流动。 2、金融创新： Salavi 与 RWA 的融合将推动金融创新，随着两者融合的爆火，将催生出更多基于区块链的金融产品和服务，从而提升整个金融体系的效率。 3、社区建设：打造一个活跃的 RWA 社区，让用户能够分享经验、参与决策。通过社区的参与，共同推动 RWA 在数字货币交易所中的发展。总结 Salavi 与 RWA 两者的结合不仅仅是一次技术的演进，更是数字经济走向成熟和实用的里程碑。随着这一创新的不断深化，我们可以期待数字资产在未来的应用场景中创造更多的可能性。目前，Salavi 已上线 #CFG #TRU #SNX 等 RWA 概念板块的热门项目，跨出了与 RWA 深度融合的第一步，后续，Salavi 还将拓展更加多元化的数字资产和丰富功能，为全球用户提供极致、卓越的加密货币交易服务。在数字货币领域，技术的创新一直是引领潮流的关键。而 Salavi 数字货币交易所与 RWA 技术的卓越结合，将为用户提供前所未有的交易体验，同时也为数字资产交易的未来开启新的篇章。来源：金色财经

金色财经2024-02-02

金色早报 | 币安重返英国计划受到监管反对 Genesis与SEC就Earn产品诉讼达成和解

项法案将填补我们反洗钱规则中的漏洞，使金融监管机构更容易追踪可疑的加密货币活动，并阻止诈骗者。” ▌摩根大通分析师：Tether日益增强的主导地位对加密生态系统不利以Nikolaos Panigirtzoglou为首的摩根大通分析师在一份报告中写道：“由于缺乏监管合规性和透明度，Tether面临的风险最大。因此，我们认为过去一年Tether日益增强的主导地位对稳定币领域和更广泛的加密生态系统是不利的。” 分析师表示，Tether的竞争对手Circle似乎正在积极为即将到来的稳定币法规做准备，Tether不断增加的市场份额和监管不确定性给市场带来了下行风险。重要经济动态 ▌货币政策进一步宽松仍有想象空间未来一段时间，市场将迎来重要的观察窗口期。“货币政策进一步宽松仍有想象空间。”分析人士认为，在开年的政策组合后，信贷投放的总量和结构变化，以及货币政策下一步动向等值得关注。平安证券首席经济学家钟正生表示，全面降息和进一步下调存款准备金率，存在必要性和施策空间。实施节奏主要将取决于经济增长动能变化、美联储降息和美元指数的变化。短期看，不排除LPR于2月下调、政策利率于3月下调的可能。（上证报）金色百科 ▌撤销智能合约意味着什么？撤销智能合约通常意味着禁用或终止其在区块链上的功能。例如，撤销可能会阻止访问用户的加密钱包和移动代币的能力。此外，撤销智能合约会停止查看用户代币余额或公共地址的权限。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2024-02-02

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