FX168财经网_全球视野外汇黄金加密货币NFT资讯网_关键字搜索-FX168

全球数字财富领导者

财富汇｜美股投研｜客户端｜旧版｜｜

FX168 全球视野中文财经

登录 / 注册

杨琛：金融机构要努力实现客户被骗资金要拦得住、追得了、返得回
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。国务院联席办、国家反诈中心资金风控专家杨琛指出，从总体上看，当前各行业反诈常态化治理格局已经基本显现。但是，近期发案形势出现反弹，攻防对抗持续在升级，电信诈骗犯罪团伙不断翻新诈骗的伎俩和手法。面对发案反弹的严峻形势，杨琛提出四方面具体举措：一是联合各家金融机构依法开展专项治理。“对金融行业来讲，其目标就是努力实现被骗资金要拦得住、追得了、返得回。”杨琛表示，这是各银行金融机构的责任和义务，特别是在行业治理方面，除了行业主管部门以外，各家金融机构要认真落实反电信诈骗法所规定的主体责任，依法开展专项治理，全力挤压涉诈违法犯罪的生存空间。二是要加强信息共享，实现协同治理。杨琛介绍，目前国家反诈中心对涉诈资金的转移开展了持续性监测，及时通报各家金融机构相关情况，各金融机构应全面排查、及时处置，避免成为电信诈骗违法犯罪新洼地。同时，也要把工作中发现的洗钱犯罪线索和资金转移新趋势，及时上报国家反诈中心以及人民银行、国家金融监督管理总局等金融监管部门。三是要完善风控模型，精准管控涉案的账户。“随着资金转移的趋势变化，以及我们和洗钱团伙的对抗、博弈升级，很多原有模型较难适应当前的形势和变化。”杨琛指出，各家机构要围绕存量账户、开卡、可疑交易等这些重点环节，不断完善实时风控模型，对精准研判出的涉诈银行账户实行有效管控。四是要全力保护好潜在受害人的资金安全。当前，公安部正在部署全国公安机关开展对潜在受害人的上门预警劝阻工作。这项工作每天预计减少1亿的损失。杨琛也要求各家金融机构加强对潜在受害人的精准识别和研判，采取有效措施来保护其资金安全。
金融界2023-07-08
王愿生：零售信贷反欺诈探索与实践
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。中原银行风险管理部总经理王愿生就中原银行零售信贷反欺诈探索与实践进行了分享。随着科技的发展和技术的进步，数字化浪潮汹涌而来。科技赋能金融降本增效，提升服务效率和品质。《数字中国发展报告(2022年)》指出，2022年我国数字经济规模达50.2万亿元，总量稳居世界第二，占GDP比重提升至41.5%，数字经济成为稳增长促转型的重要引擎。王愿生表示，“有光就有影，在享受数字化带来的红利的同时，数字金融欺诈也急剧增加，机构和客户遭受欺诈的风险急剧上升。” 数字化转型深入，商业银行金融服务呈现数字化、虚拟化特点，线下业务加速向线上业务迁移，零售线上信贷业务已成为欺诈攻防的“主战场”，反欺诈能力几乎成为发展“命门”。中原银行在业务开展过程中，也不断受到各种类型的欺诈攻击。对此，中原银行走出一条特色数字化转型之路，反欺诈能力与线上信贷业务相伴成长。王愿生介绍，经过萌芽期的信息组合应用、探索期的保证“真人、本人、真意愿”、发展期的防范团伙作案，目前中原银行已经实现反欺诈政策体系统一管理、基础能力统一建设、专业认知统一提升，反欺诈管理模式完成了从分散到集中再到中台赋能的转变，赋能银行各个应用场景，实现反欺诈能力1+1>2。王愿生指出，经过多年沉淀和探索，中原银行形成了对标先进、符合自身的线上化信贷业务反欺诈管理体系，制定了反欺诈体系建设战略规划，全面建设集“反欺诈风险大盘、欺诈风险监测”等9大功能模块的反欺诈平台，依托管理系统从全产品、全客群、全渠道、全流程、全场景、全人员、全技术进行欺诈风险识别、监测、控制、处置与分析，实现全生命周期闭环管理。本次论坛上，来自国家反诈中心、清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、银联数据、中原银行、亿联银行、宁波银行、马上消金、三湘银行、小米消金、招联消金、人银金服、新希望金科等业内机构代表，共同参与并见证了金融反诈云平台接入国家反诈中心。
金融界2023-07-08
刘波：凝聚行业力量，共建金融反诈云联盟
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。新网银行副行长兼首席运营官刘波从事前攻击、事中欺诈、事后诈骗全链条切入，讲解黑灰产全方位入侵的现实威胁，详细剖析“电信网络诈骗、有组织逃废债、不良代理投诉、不法贷款中介”等四大行业痼疾。披着伪装的合法外衣，采用千层套路、千变技俩，黑灰产有组织的模板化、系统化、全渠道反复缠诉侵占了正常客户的服务时间，降低了金融机构消费者权益保护的服务质量，是消费者权益保护的“害群之马”。根据中国互联网协会关于黑灰产市场规模的相关统计数据，从业者超200万，平均年龄约23岁，市场规模高达1100亿。刘波认为，应对黑灰产顽疾需以反欺诈组织对抗欺诈组织。“多方联动形成合力，才能打响反黑灰产突围战。”为此，新网银行与银联数据牵头、众多金融机构积极参与共建金融反诈云平台，通过数字技术并凝聚行业力量探索实现“精准制导、联防联控、打防一体”。在公安部刑事侦查局的长期关注和有力支持下，新网银行积极践行国家号召，牵头发起金融反诈云联盟，旨在组建金融反诈云平台，通过金融机构间数据安全共享的方式，接入国家反诈中心全国易感人群库，实现电信网络诈骗、不良代理投诉、不法贷款中介、有组织逃废债等新亚型犯罪行为的贷前阻击、贷后联合打击、精准宣防，维护金融市场的稳定和健康发展。本次论坛上，来自国家反诈中心、清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、银联数据、中原银行、亿联银行、宁波银行、马上消金、三湘银行、小米消金、招联消金、人银金服、新希望金科等业内机构代表，共同参与并见证了金融反诈云平台接入国家反诈中心。
金融界2023-07-08
林亚臣：遵循道法自然，探寻风险管理之美
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。马上消费金融CRO林亚臣认为，万事万物皆依“道法自然”的原则运行。而风险具有普遍存在性、普遍关联性和相关意义下可预测三大本质属性，因此，风险不能孤立分散的管理，必须体系化管理。表现为全方位、全流程、全覆盖协调一致的管理，这体现了“道法自然”的原则。在知道了风险管理大原则下，人们要问，风险管理到底在管什么？也就是说，风险管理的本质到底是什么？林亚臣给出答案：“风险管理的本质是求解有条件的最优化问题，即在风险长期可控的条件下，求解投入产出的极大化。” 他认为：风险体系化管理依道而行，自然而然，展现自然之美；风险管理求解复杂的有条件最优化问题，展现智慧之美；而在管理运行当中，风险管理者又附加专业领域经验和技巧，展现艺术之美。最后他总结道：“风险管理工作是‘此日新、日日新、又日新’青春永在、魅力无穷；而风险管理者要具备这样的精神——‘求新，君子无所不用其极’和‘路漫漫其修远兮，吾将上下而求索’；由此，风险管理必追求止于至善。我们不得不由衷感叹：风险管理，真美矣！”
金融界2023-07-08
李礼辉：算力竞争很大程度决定金融竞争力
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。如何应对人工智能技术迭代升级对经济社会和金融安全可能造成的冲击和挑战？中国银行原行长李礼辉强调，数字经济时代，数据成为生产要素，算力构成新生产力。立足于国家级、企业级的算力竞争，就必然要求国家级、企业级的数据支持。李礼辉表示，面对AI迭代和算力竞争的新形势，必须加快构建高水平的算力基础设施和先进的数据基础制度，激活数据要素潜能，做强做优做大数字经济，增强经济发展新动能，构筑国家竞争新优势，维护国家数字安全。算力基础设施的布局和建设应该锚定全球领先的目标，硬件与软件并重并行，国家级与企业级联动联调，新中心与老中心集约集成，人力资源与运营成本统筹兼顾。实践证明，在技术创新进程中，民营队与国家队可以并驾齐驱。建设算力基础设施，需要专业化的企业、专业化的队伍，也需要“软硬兼施”、国民双驱的市场主体。数据基础制度建设事关国家数字经济大局。2022年12月，《中共中央国务院关于构建数据基础制度更好发挥数据要素作用的意见》发布，对构建数据基础制度、更好发挥数据要素作用有着里程碑意义。李礼辉认为，这些规范能够助力激发数字经济的动能，是我国数字经济基础制度建设的指南。李礼辉提示，数字技术创新也给国家经济安全和社会安全带来风险和挑战。对AI虚假与AI操纵必须高度警惕，李礼辉建议，国家层面建立AI信任制度，加强AI监管，在立法和执法层面明确禁止AI造假和AI欺诈，赋予合格企业AI信任标志，在国家层面建立预防AI操纵的防火墙。与此同时，主动参与全球AI标准制定，在“AI对齐”制度建设中融入中国因素，抵消西方霸权的负面影响。
金融界2023-07-08
何平：聚合行业力量探寻金融反诈破局之道
 go
构从业者，围绕着“共建金融反诈防线”“金融行业联防联控”“AI技术创新对金融反诈的挑战”等主题进行了精彩的讨论。清华大学经济管理学院副院长、清华大学经济管理学院中国金融研究中心主任何平在致辞中表示，数字技术与金融服务正在以指数级的速度融合，尤其是今年以来，AIGC、ChatGPT等基于人工智能的应用实践迅猛发力，为人们描绘了美好的科幻未来。何平指出，AI技术的迭代起飞背后，针对金融机构和金融消费者的欺诈行为也呈现出“产业化”“技术化”的新特征。“电信网络诈骗、有组织逃废债、不良代理投诉、不法贷款中介”等行业痼疾日益凸显，由此黑灰产行为衍生出的新亚型犯罪严重扰乱了金融市场秩序，也侵害了消费者和金融机构的正当权益。面对严峻的金融诈骗及黑灰产形势逐年严峻，公安、监管、各金融机构通过数字技术并凝聚行业力量探索实现“精准制导、联防联控、打防一体”的高效反诈模式迫在眉睫。何平希望借助此次论坛之机聚合行业的力量，探讨金融反诈新思路和方法。本次论坛上，来自国家反诈中心、清华大学经济管理学院中国金融研究中心、新网银行、银联数据、中原银行、亿联银行、宁波银行、马上消金、三湘银行、小米消金、招联消金、人银金服、新希望金科等业内机构代表，共同参与并见证了金融反诈云平台接入国家反诈中心。
金融界2023-07-08
尧生论金：国际黄金走势预测，最新黄金操作建议及策略分析
 go
析看盘，那么你可以来我们这里考察看看。金融行业，形态万千。我所希望的就是用自己的专业知识和多年的经验，为你的资金保驾护航。如果你此时正在纠结亏损，或者这么多策略该跟随哪一单，你可以选择观察一下我们每日的操作分析，每日的操作分析有理有据，实时现价单，收益也是很可观欢迎各位前来考证。
许浩论金2023-07-07
大非农不及预期黄金暴力拉升，后市黄金最新走势分析及建议
 go
析看盘，那么你可以来我们这里考察看看。金融行业，形态万千。我所希望的就是用自己的专业知识和多年的经验，为你的资金保驾护航。如果你此时正在纠结亏损，或者这么多策略该跟随哪一单，你可以选择观察一下我们每日的操作分析，每日的操作分析有理有据，实时现价单，收益也是很可观欢迎各位前来考证。
许浩论金2023-07-07
雷丰年：7.8黄金下周行情预测，白银价格走势分析操作策
 go
里学习，那么你就得去我们群内考察看看。金融行业，形态万千。我所希望的就是用自己的专业知识和多年的经验，为你的资金保驾护航。如果你此时正在纠结亏损，或者这么多策略该跟随哪一单，你可以选择观察一下我们每日群内的操作（无条件进群），群内的操作有理有据，实时现价单，每一单进场，我们都有充分的利润，不仅如此，我们给实盘客戶群的朋友们在给策略的时候提供了图解，一目了然，为什么进场，为什么这里是开仓点，预期目标到哪里，都一目了然！收益也是很可观。　　　　本文由雷丰年【雷丰年微信：Fn5823 公众号：雷丰年】供稿，本人解读世界经济要闻，剖析全球投资大趋势，对黄金、黄金、白银等大宗商品等有深入的研究，雷丰年老师在线解套，亏损回本，一对一实时指导微信：fn5823 由于网络推送延迟性，以上内容属于个人建议，因网络发文有时效性，仅供参考，风险自担，转载请注明出处。
张德盛薇masd10082023-07-07
7.8黄金非农强势来袭，午夜黄金走势分析及操作建议指导
 go
析看盘，那么你可以来我们这里考察看看。金融行业，形态万千。我所希望的就是用自己的专业知识和多年的经验，为你的资金保驾护航。如果你此时正在纠结亏损，或者这么多策略该跟随哪一单，你可以选择观察一下我们每日的操作分析，每日的操作分析有理有据，实时现价单，收益也是很可观欢迎各位前来考证。
老刘点金2023-07-07

上一页
1
•••
383
384
385
386
387
•••
518
下一页

24小时热点

最新话题更多