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围绕中国的担忧加剧铁矿石价格重挫至三个月低点

2024年2月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.45%，保持不变，5年期以上LPR为3.95%，下调25个基点。本次5年期以上LPR下调在预期内，但幅度超出市场预期，为5年期以上LPR的单次历史最大降幅。尽管这为房地产行业的纾困努力提供更大的支持，但铁矿石价格仍然走软。国投安信期货高级分析师韩倞表示：“现实情况是，节后需求仍然不强劲。铁水产量仍低于预期，因此预计价格会出现回调。” 在投资者评估中国需求前景之际，铁矿石是2024年迄今表现最差的主要大宗商品之一。过去几年，尽管中国出台一系列旨在解决房地产危机的刺激措施，但房地产危机一直是拖累中国这个第二大经济体的主要因素。澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)分析师Vivek Dhar在一份报告中说：“来自中国房地产行业的逆风因素可能会持续下去，尽管速度比去年有所放缓。房地产行业占中国钢铁需求的30%至35%，包括相关行业在内，占中国GDP总量的20%至25%。” 目前新加坡市场铁矿石期货价格下跌2.5%，至每吨124.20美元，此前曾触及123.20美元的低点。 (截图来源：彭博社) 在中国，大连的铁矿石价格也下跌，而上海的螺纹钢和热轧卷板价格跌至去年11月以来的最低水平。大商所铁矿石期货一度大跌超4%，报每吨923元人民币。

风枫2024-02-20

金融时报：5年期以上LPR下行有助于进一步带动贷款利率降低促进社会融资成本稳中有降

0日发布时评称，从国内经济发展情况看，LPR在关键时点下降，有利于靠前发力稳好开局。2023年我国经济增速达5.2%，其中有低基数因素的影响。今年若要继续保持合理的经济增速，一季度需要宏观政策靠前发力，及早体现政策成效。作为银行贷款定价基准，LPR直接关系到企业和居民的融资成本和财务支出变化，5年期以上LPR下行有助于进一步带动贷款利率降低，促进社会融资成本稳中有降，激发实体经济有效需求。首先，5年期以上LPR下降，有利于进一步促进投资和消费。2024年一个重要政策方向是要推动房地产行业平稳发展，其中适度降低居民房贷利率被视为关键一招。随着5年期以上LPR下行，存量房贷利率也将在重定价日相应调整，可节省房贷借款人利息支出，促进投资和消费，有助于支持前述政策目标实现。同时，随着存量房贷利率调整、居民利息支出减少，也有利于居民消费的进一步恢复。其次，5年期以上LPR下降，将有效支持经济延续回升向好势头。当前利率水平处于历史低位，10年期国债利率已下行至2.5%左右，2023年新发放企业贷款加权平均利率为3.88%，同比下降0.29个百分点，创有统计以来新低，个人住房贷款利率同比下降0.75个百分点。在当前有效需求不足和预期偏弱的情况下，保持较低的利率水平，有助于持续支持国民经济恢复向好。另外，由于此次5年期以上LPR下降主要影响中长期贷款，综合考虑存款利率的下调，对银行净息差不会产生负面影响，能够较好兼顾了支持实体经济和银行健康发展的需要。

金融界2024-02-20

本次降息有助于降低买房还贷压力

示，此次降息最大的亮点在于，5年期以上LPR的下降幅度非常大，达到25个基点，而历次5年期以上LPR下降幅度一般在5-15个基点之间。他认为，当前房地产市场正处于企稳复苏阶段，亟需巩固，降息有利于居民资金成本下降，对于房地产市场具有影响积极。

金融界2024-02-20

港股午评：恒生科技指数跌1.17%，价格战再起汽车股全线下挫

拆借中心公布了新一期贷款市场报价利率（LPR）。其中，1年期LPR为3.45%，上月为3.45%；5年期以上LPR为3.95%，上月为4.2%。5年期以上LPR较上月下降25个基点。石油股强势，中国海洋石油再创新高。价格战再起，汽车股全线下挫，造车新势力跌幅靠前，小鹏跌近7%。消息面上，2月19日，比亚迪率先扔出了一颗“王炸”：王朝网旗下秦PLUS荣耀版正式上市，官方指导价7.98万元起。与此同时，五菱、长安汽车、哪吒汽车、北京现代、上汽通用等车企纷纷加入价格战，集体宣布多款车型大降价。当天，乘联会秘书长崔东树在其个人公众号发文表示，2024年是新能源车企站稳脚跟的关键年，竞争注定非常激烈。苹果概念股跌幅靠前，舜宇光学科技跌超4%。消息面上，据一家科技媒体报告，一些Vision Pro的消费者在购买不到两周后就退回了这款产品，主要是因为舒适度、可用性以及安全上面的问题。苹果现在并未公布官方的销售和退货数据，但一家果粉集中的新闻网站Cult of Mac的新调查显示，45%的受访者预计将退回Vision Pro。此外，据财联社援引外媒报道，知情人士透露，欧盟将首次就音乐流媒体问题对苹果开出罚单，这一罚款金额约为5亿欧元，预计将于下月初公布。半导体股继续昨日下跌行情，遭中银国际下调目标价，中芯国际跌近2%。电影概念股、体育用品股、濠赌股、手游股、餐饮股等普遍表现萎靡。

金融界2024-02-20

【直击亚市】中国史上最大“降息”难救市！泰国突然临时减息，欧美风暴愈发逼近

以来最大幅度将五年期贷款市场报价利率(LPR)下调后，中国内地和香港股指早盘回落。日本股市上涨，澳大利亚股市下跌。#亚市直击# 中国人民银行周二授权全国银行间同业拆借中心公布，2024年2月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.45%，保持不变，5年期以上LPR为3.95%，下调25个基点。值得注意的是，这是自LPR改革以来，5年期以上LPR首次下调25个基点。自2019年LPR改革以来，LPR已经成为中国商业银行贷款的定价基准。其中，5年期以上LPR是绝大多数个人住房贷款利率的定价“锚”。上一次5年期LPR下调是在2023年6月，当时下调10个基点。华侨银行(OCBC)驻新加坡外汇策略师Christopher Wong表示：“这是一次重大降息，表明政策制定者在为经济提供刺激支持方面是认真的。这应该会给包括澳元在内的风险代理货币提供一些支撑，但是否足以维持这种势头仍有待观察。” 在此之前，中国股市周一小幅上涨，但在农历新年假期后的第一个交易日中，涨幅不及早些时候的乐观情绪。中国数只ETF交易量的上升提供线索，表明政府支持的基金在继续支撑市场。沪深300指数在周一交易日的多数时间都在苦苦挣扎，只是到了下午才勉强增速，以上升1.2%收作。而这是与几支跟踪中国股票的基金的交易量上升同步发生，表明中国的国家基金或者外界所称的“国家队”仍在出手救市，支撑市场。下调五年期LPR是“商业银行的一个良好姿态，但目前房地产问题与抵押贷款利率无关，”Forsyth Barr Asia Ltd.分析师Willer Chen表示。此举可能会“略微提振房地产需求，但我不会期望太多”。上周在标普500指数创下新高后，全球股指仅较峰值回落1.1%，而欧洲斯托克50指数则徘徊在20年来的高点附近。美股期货几乎没有变化，周一因假期休市。泰国总理赛塔·他威信（Srettha Thavisin）呼吁召开临时央行会议降息后，泰铢下跌。美元兑10国集团(十国集团)多数货币走强。周一市场休市后，美国国债收益率在亚洲市场恢复交易后上升。澳大利亚和新西兰10年期国债收益率也小幅走高。在澳大利亚，全球最大的矿业公司必和必拓集团公布的基本利润为65.7亿美元，低于市场普遍预期，并表示，尽管房地产市场疲软，但来自最大客户中国的需求依然健康。在其他企业新闻方面，Capital One Financial Corp同意以350亿美元的全股票交易收购Discover Financial Services，这将形成美国贷款规模最大的信用卡公司。降息调整利率预期仍然是外界关注的焦点。掉期目前反映出美联储在2024年降息约90个基点，而今年2月初的降息幅度超过150个基点。在欧洲，降息押注已从150个基点降至约100个基点。摩根大通资产管理公司全球市场策略师Vincent Juvyns在彭博电视台上表示：“市场已经适应了降息将晚些时候到来的想法，而且可能没有最初定价的那么重要。”他补充称，股价上涨也是“受到第四季度可观的盈利增长推动的”。市场领头羊英伟达周三公布的业绩可能为股市提供新的推动力，目前投资者正试图评估全球经济的强劲程度。该芯片巨头的市值已经超过了亚马逊，市场预计它将成为人工智能发展的大赢家。本周市场的其他潜在催化剂包括将于周三公布的美联储1月份会议纪要，以及将于周四公布的欧元区通胀数据。在其他方面，金价在周一小幅上涨至2015美元左右后几乎没有变化。在重要贸易通道红海局势持续紧张的背景下，美国WTI原油价格小幅走高。

云涌2024-02-20

A股午评：沪指微涨0.02%，Sora概念股涨势如虹！

中国2月一年期LPR维持不变，五年期LPR下调至3.95%。A股主要指数今日早盘震荡走弱，截至午间收盘，沪指涨0.02%报2911点，深证成指跌0.67%，创业板指跌0.62%。全市涨跌个股数相当，半日成交4843亿元较昨日缩量1518亿元，北向资金净卖出22.52亿元。盘面上，OpenAI近日发布文生视频模型Sora，Sora概念、多模态AI概念继续活跃，当虹科技等多股20CM涨停；春节期间减肥药销量呈上升趋势，减肥药概念股持续走强，金凯生科20CM涨停；文化传媒股反复活跃，中文在线20CM涨停；短剧概念、SPD概念及教育等板块涨幅居前。另外，半导体、芯片板块震荡走低，盛科通信跌超7%；光伏设备板块走弱，固德威领跌；能源金属、中芯概念及IPv6等板块跌幅居前。

金融界2024-02-20

房贷利率换锚以来最大幅降息落地！大部分城市首套房贷利率进入3字头，楼市“小阳春”稳了？

同业拆借中心公布最新贷款市场报价利率（LPR），1年期LPR保持3.45%不变，5年期以上LPR下调25个基点，由4.2%调整至3.95%。为何非对称降息？中指研究院市场研究总监陈文静表示，2024年年初，央行下调了再贷款、再贴现利率，降准0.5个百分点，释放了约1万亿元中长期低成本资金，同时，去年底主要银行也下调了中长期存款利率，这些举措有效降低了银行的中长期负债成本，一定程度助推了LPR下行。东方金诚解读称，LPR报价由MLF操作利率和报价加点共同决定，其中，报价加点主要受银行资金成本变化、信贷市场供求状况和信用风险溢价等因素影响。2月MLF操作利率保持稳定，这意味着当月LPR报价的定价基础未发生变化，但当月降准落地，释放长期资金1万亿，可为银行每年节约资金成本90亿左右，增加了报价行下调LPR报价加点的动力。回溯历史，自2019年8月LPR报价改革以来，在MLF操作利率不变的情况下，2019年9月、2021年12月1年期LPR报价和2022年5月5年期以上LPR报价进行过三次单独下调，主要受当时降准为银行节约资金成本等因素带动。另外，2023年11月、12月国内主要银行下调存款利率，再加上央行1月25日下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点，也对近期银行资金成本的下行起到了一定推动作用。 100万房贷25年等额本息每月少还约140元对于近期有购房打算的人群来讲，此次LPR下调，意味着可以享受25个基点的利率优惠，粗算，100万元的房贷、25年期等额本息还款，每月按揭将可减少约140元，25年最多可以省下4.2万元利息支出。不过，需要注意的是，LPR调整后，用户的房贷利率并非立即调整。一般来说，房贷利率的重定价日是每年的1月1日或贷款的发放日(不同银行政策不同，用户可在签订贷款协议时进行选择)。所以，对于存量房贷来说，会在利率重定价日当天，按照最新LPR报价利率加上合同约定的基点得出新的利率，在下一周期执行。房贷利率换锚以来最大幅度降息落地东方金诚分析，5年期以上LPR报价是个人住房贷款和企事业单位中长期贷款的定价基准，当前楼市持续低位运行，投资稳增长需求较高，较大幅度下调5年期以上LPR报价有较强的必要性。在陈文静看来，本次非对称降息也体现了央行对于房地产行业的呵护，加大楼市托底力度，释放更加积极信号有利于稳定行业信心，促进投资和住房消费，进一步促进房地产市场平稳健康发展。5年期以上LPR大幅下调25BP，降幅为2019年房贷利率换锚以来的最大幅度，此次也是历史上较为罕见的在MLF利率不变的情况下非对称降息。下调后，当前购买首套和二套房房贷利率下限分别降至3.75%（5年期以上LPR-20个基点）、4.15%（5年期以上LPR+20个基点），进一步接近历史最低点，部分城市房贷利率已降至历史最低水平。诸葛数据研究中心首席分析师王小嫱也指出，由于现在大部分城市实行LPR减点，意味着大部分城市首套房贷利率进入3字头，以一线城市首套为例，北京城六区执行加10基点为4.05%；非城六区执行LPR为3.95%。 “自去年4季度以来，金融监管总局频频表态也支持房地产市场，本次开年降息也在意料之中，下调幅度超预期。”王小嫱表示，虽然一线城市政策优化细则落地，但从市场端来看2024年1月市场表现平平，新房市场供需规模双缩，二手房成交量维稳、价格持续下滑，市场并未现明显改善。本次下调LPR惠及群体较广，进一步降低购房成本，刺激有购房需求的购房者入市。东方金诚指出，2024年政策面的一个重点是要推动房地产行业实现软着陆，其中适度降低居民房贷利率是关键一招。东方金诚预计，今年除了作为居民房贷利率定价基础的5年期以上LPR报价会持续下调外，监管层还将通过下调首套房贷和二套房贷利率下限等方式，推动居民房贷利率下行。这在近期京、沪楼市新政以及此前央行和金融监管总局发布的《关于调整优化差别化住房信贷政策的通知》中已有所体现。楼市“小阳春”稳了？陈文静分析，当前行业调整态势未改，多项政策叠加有望助推市场情绪修复，预计将进一步巩固“小阳春”市场行情。 2024年以来，房地产行业供需两端政策持续落地，需求端，春节前，一线城市接连放松限购政策，信号意义明显，意味着2024年楼市政策整体仍处于宽松阶段，更多城市将结合自身情况及时优化调整相关政策。供给端，1月地方房地产融资协调机制加快建立，各地积极上报融资支持项目白名单，银行金融机构也积极对接，根据五大国有银行最新披露，其对接的房地产融资白名单项目已超过8000个。项目资金逐渐到位，一方面力促“保交付”，另一方面也有利于稳定企业预期，进一步稳定购房者信心。除此之外，今年以来，三大工程建设也在持续推进，北京、上海、广州、深圳、福州等地陆续公布2024年度或首批配售型保障房建设规模，合肥、广州、南宁等地公布首轮城中村改造计划，广州发放了第二批房票，对稳投资、促需求均将产生积极影响。从市场情况来看，受春节假期影响，今年以来供需两端政策落地的政策效果尚不明显，根据中指监测数据，2024年春节假期期间（2.10~2.17），25个代表城市新房日均成交面积较上年春节假期（2023.1.21~2023.1.27）下降约27%，新房市场表现较为平淡。春节后，居民工作、购房置业逐渐进入正轨，一线及核心二线等前期出台政策的城市，政策效果有望进一步显现。本次5年期以上LPR大幅下调后，购房者置业成本下降，有望强化核心城市政策效果，“小阳春”行情或逐渐开启。但值得关注的是，去年同期高基数效应逐渐显现，接下来2-3个月，不管是新房还是二手房销售规模同比表现或整体偏弱。

金融界2024-02-20

楼市“小阳春”稳了？中指研究院：房贷利率换锚以来最大幅降息落地，多项政策叠加有望助推市场情绪修复

同业拆借中心公布最新贷款市场报价利率（LPR），1年期LPR保持3.45%不变，5年期以上LPR下调25个基点，由4.2%调整至3.95%。房贷利率换锚以来最大幅度降息落地中指研究院市场研究总监陈文静对此解读称，5年期以上LPR大幅下调25BP，降幅为2019年房贷利率换锚以来的最大幅度，此次也是历史上较为罕见的在MLF利率不变的情况下非对称降息。下调后，当前购买首套和二套房房贷利率下限分别降至3.75%（5年期以上LPR-20个基点）、4.15%（5年期以上LPR+20个基点），进一步接近历史最低点，部分城市房贷利率已降至历史最低水平，仅个别地区首套房贷利率高于4%（本次调整后北京城六区首套房贷利率为4.05%）。 2024年年初，央行下调了再贷款、再贴现利率，降准0.5个百分点，释放了约1万亿元中长期低成本资金，同时，去年底主要银行也下调了中长期存款利率，这些举措有效降低了银行的中长期负债成本，一定程度助推了LPR下行。本次非对称降息也体现了央行对于房地产行业的呵护，加大楼市托底力度，释放更加积极信号有利于稳定行业信心，促进投资和住房消费，进一步促进房地产市场平稳健康发展。预计将进一步巩固“小阳春”市场行情陈文静分析，当前行业调整态势未改，多项政策叠加有望助推市场情绪修复，预计将进一步巩固“小阳春”市场行情。 2024年以来，房地产行业供需两端政策持续落地，需求端，春节前，一线城市接连放松限购政策，信号意义明显，意味着2024年楼市政策整体仍处于宽松阶段，更多城市将结合自身情况及时优化调整相关政策。供给端，1月地方房地产融资协调机制加快建立，各地积极上报融资支持项目白名单，银行金融机构也积极对接，根据五大国有银行最新披露，其对接的房地产融资白名单项目已超过8000个。项目资金逐渐到位，一方面力促“保交付”，另一方面也有利于稳定企业预期，进一步稳定购房者信心。除此之外，今年以来，三大工程建设也在持续推进，北京、上海、广州、深圳、福州等地陆续公布2024年度或首批配售型保障房建设规模，合肥、广州、南宁等地公布首轮城中村改造计划，广州发放了第二批房票，对稳投资、促需求均将产生积极影响。从市场情况来看，受春节假期影响，今年以来供需两端政策落地的政策效果尚不明显，根据中指监测数据，2024年春节假期期间（2.10~2.17），25个代表城市新房日均成交面积较上年春节假期（2023.1.21~2023.1.27）下降约27%，新房市场表现较为平淡。春节后，居民工作、购房置业逐渐进入正轨，一线及核心二线等前期出台政策的城市，政策效果有望进一步显现。本次5年期以上LPR大幅下调后，购房者置业成本下降，有望强化核心城市政策效果，“小阳春”行情或逐渐开启。但值得关注的是，去年同期高基数效应逐渐显现，接下来2-3个月，不管是新房还是二手房销售规模同比表现或整体偏弱。

金融界2024-02-20

开年第一降，2月LPR出炉，鹏扬30年国债ETF（511090）上涨0.24%

) 2.国内市场资讯开年第一降，2月LPR出炉 2月20日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，2024年2月20日贷款市场报价利率(LPR)为：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为3.95%。此前，2024年1月22日贷款市场报价利率(LPR)为：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为4.2%。其中1年期维持不变，5年期下降25BP。国家金融监管总局重要部署，积极出台有利于提振信心和预期的政策措施 2月19日，金融监管总局党委书记、局长李云泽主持召开党委(扩大)会议，传达学习贯彻国务院第三次全体会议精神，对开年工作作动员部署。会议提出，积极出台有利于提振信心和预期的政策措施。要加快弥补监管制度机制短板，按计划出台有关规章制度。 3.海外市场资讯美国降息预期落空，未来货币政策怎么走 2024年1月美国消费者价格指数(CPI)同比上涨3.1%,高于市场预期的2.9%。超预期的通胀数据粉碎了市场对于美联储3月开始降息的预期，而此前的新年首次美联储议息会议，鲍威尔几乎没有给出更多前瞻指引，不管是市场还是美联储自身都对未来充满了迷茫。对此，分析师Seema Shah表示，当前强劲的劳动力市场和经济数据不可避免地让美联储犹豫。尽管几乎所有的委员都支持今年降息，但对具体时间和幅度都没有做出前瞻指引。政策制定者仍然希望在打压通胀和稳定经济间保持平衡，当通胀进一步出现回落信号时，将美联储降息落地的前奏。在经济处于复苏初期且货币政策较为宽松的背景下，我国以30年期国债为主的超长期债券市场发展迅速，而30年期国债期货的上市更是填补了机构投资超长期债券的风险管理工具，活跃了30年期国债的成交量。鹏扬30年国债ETF(511090)是目前市场上唯一跟踪中债30年期国债指数的ETF，具备T+0交易属性，既可使得投资者日内低买高卖博取收益，也可帮助投资者快速拉长组合久期或用作对冲权益仓位。该产品可以作为客户的高弹性现金管理工具和组合久期调节工具，短期在市场利率波动放大时，具备较强的交易属性，长期在低利率的背景下，具备较强的配置属性，值得投资者积极关注。风险提示：本处所列示信息仅用于沟通交流之目的，仅供参考，不构成对任何个股的投资建议。

证券之星2024-02-20

降准落地带动LPR下行！东方金诚：预计今年5年期以上LPR报价会持续下调，推动居民房贷利率下行

金融界2024-02-20

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