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探讨当前稳定币市场前景
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保护。例如，当硅谷银行在三月份倒闭时，USDC的持有者不得不担心在那里保留的储备的命运。许多人匆忙用更稳健的选项，包括LUSD，来兑换他们的USDC，这并不是我们第一次看到去中心化溢价发挥作用。稳定币的最终目标是找到一种既能实现去中心化，又能保持资本效率，还能保持价格稳定的选项，这是USDC和USDT明显无法做到的。要推动稳定币领域的发展，我们必须超越这两种选项 - 那么当前的竞技场看起来如何呢？在这十大稳定币中，只有3种可以被视为有些去中心化；DAI，FRAX，和LUSD。 Frax：算法稳定币之路Frax是一种分数储备稳定币，它使用AMO（算法市场操作）系统来改变其抵押比例并使价格接近锚定价格。在最基本的层面上，当价格低于1美元时，AMO会提高比例，而当价格高于1美元时，它会降低比例。这对FRAX持有者意味着，赎回的满足程度取决于当前的抵押水平。如果比例是90%，那么赎回1个FRAX将获得来自协议储备的0.90美元+AMO新产生的价值0.10美元的FXS（Frax股份）。由于抵押比例的动态性质，很难确定在任何给定时间FRAX背后的实际抵押金额。最近通过的一个提案显示，社区支持转向完全抵押的模型。这里的主要动机主要是由于Terra的UST困境后，对算法稳定币的监管审查加强。总的来说，算法稳定币仍然是市场的一个高度实验性部分，尽管Frax已经能够成功地使用其AMO模型进行发展，但它看起来正在转变。 DAI：部分去中心化 DAI凭借其CDP模型，已经成为USDC和USDT等链上美元之外最成功的稳定币。这里最主要的问题是，大多数人可能最初并没有意识到，DAI的借款通常用同样的中心化稳定币进行抵押，使其暴露于同样的中心化风险。自从扩展到多抵押模型以来，这些集中化的稳定币已经成为DAI支持的主要组成部分，有时超过50%！考虑到我们对Frax和DAI的储备不确定性，让我们看看去中心化稳定币市场的其他情况。继续观察哪些稳定币是去中心化的，且仅由加密资产提供抵押。 LUSD 到目前为止，LUSD是完全由加密资产抵押的稳定币领域中最杰出的。通过建立坚实的基础，LUSD达到了这个地位：不可变的智能合约，经济上合理的锚定机制，以及为增长提供空间的资本效率，而不会危及抵押比例。尽管Liquity的智能合约将永远停留在以太坊上，但LUSD现在也已经被桥接到L2，Optimism和Arbitrum的流动性总和超过1100万美元。自今年年初以来，流通供应量已经增加了超过100M LUSD，超过10M已经转到L2。Rollups在2023年累积了显著的TVL，Arbitrum的从9.8亿美元增长到23亿美元，Optimism的从5亿美元增长到9亿美元。主网用户并不是唯一重视去中心化稳定币选项的人，这为LUSD在L2上抓住更多市场份额提供了充足的机会。伴随着流通供应量，Trove数量今年也在大幅上升，接近历史最高水平。自2021年牛市以来，我们还未曾看到1200多个活跃Trove。考虑到以太坊的价格远未回到那个时候的水平，这些用户似乎是更倾向于稳定币而不是以太坊杠杆。稳定币市场趋势分叉人们常说，模仿是最高级别的赞美，Liquity模型正在被一些新的稳定币复制。大多数人正在进行同样的CDP风格，但使用抵押的ETH。考虑到2023年上半年ETH及其LSDs所得到的关注，以及现在已经启用的提款，抵押ETH明显更具流动性，更具吸引力。抵押ETH是否优于ETH？很难说得很确定，但肯定需要考虑一些权衡。使用像stETH这样的LSD作为稳定币的支持的主要好处是利息收益特性。主要的缺点看起来是削减风险和LSD解除锚定风险的结合。出于这些原因，通常相对于LUSD使用更高的最低抵押比率。除了这些风险，大多数这些稳定币的合约是可升级的，并由多签名控制，与Liquity背后的不可变合约不同。这意味着抵押率等参数可能会发生变化。抵押ETH支持的稳定币肯定很有趣，在去中心化和产生收益方面表现良好，但由于增加了风险，所以比普通的ETH资本效率更低。美元风险和去中心化溢价我们在本文开头提到的一个值得回顾的问题是 - 传统金融银行危机。Silvergate，SVB，First Republic，美国历史上最大的三家银行破产事件都在过去的几个月内发生。这些事件背后的真正问题是，在危机时期，你会觉得在哪里存放你的资金最安全？并非所有的美元都是一样的，正如最近的银行破产事件提醒我们的，银行存款可能会在一瞬间消失。当然，有FDIC保险额度高达25万美元，政府已经显示出愿意救助濒临破产的银行，但是，由于美元运行的部分储备制度，人们在不确定的时期仍然会寻求安全。这意味着银行挤兑，我们已经第一次看到了这如何影响依赖法币储备的稳定币，比如USDC和SVB。在不确定时期，对于那些关心在危机期间保护资产的人来说，去中心化稳定币具有相关的使用场景，提供真正的非托管所有权。那么，从恢复能力的角度，你会选择哪种稳定币作为5年以上的选择？如果它运行在不可变的智能合约上，并且总是可以兑换为固定数量的去中心化资产，那么你就在正确的地方。这就是为什么LUSD在危机时期经常出现价格溢价：人们希望在其他更加中心化的稳定币看起来风险较大时持有它。将去中心化置于稳定币三难问题的首位，是LUSD区别于其他许多稳定币的特点，也使Liquity在熊市期间能够增加超过3.8亿美元的TVL。总结每一次银行破产都在重申真正去中心化稳定币的价值，而LUSD一直被市场视为在形势变得棘手时持有的稳定币。在L2上增加桥接和流动性场所，使LUSD面向更广大的市场参与者，同时仍保留使该协议如此强大的不变性。我们都看到了中心化稳定币的缺点，而虽然算法稳定币有可能提供类似的去中心化，但它们尚未达到可以可靠使用的地步。LUSD被设计为能够经受时间和逆市条件的考验，这一点得到了其在熊市低谷中持续增长的证明。现在，抵押ETH已经成为加密货币中的一种主导资产，我们正在看到新的协议分叉Liquity，并使用LSD作为抵押，这进一步说明了其设计的优越性。来源：金色财经
金色财经2023-07-05
区块链动态2023年7月5日早参考
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探索推出稳定币HKDG，以与USDT和USDC等成熟稳定币竞争。通过用外汇储备支持HKDG，政府寻求促进金融创新并维护其在区块链领域的领导地位。通过发行与港元挂钩的稳定币（HKDG），政府旨在提高交易效率、降低成本并改善现有支付系统。此举预计将增强香港的金融科技能力，并提高其金融体系的效率和包容性。然而，政府目前的计划允许私人机构发行港元稳定币，这可能会限制其市场份额和整体影响。 2 . 金色财经报道，英国的《经济犯罪和企业透明度法案》获得议会上议院通过，将帮助执法机构扣押和冻结用于犯罪的加密货币，虽然上议院没有对该法案的加密货币方面进行修改，但在早期的程序中对其进行了修改，以确保措施扩展到恐怖主义案件，并增加了帮助当局扣押有助于识别与犯罪相关的加密货币的财产的措施。此外，还添加了一项修正案，以确保法院可以要求当局扣押和冻结用于犯罪的加密货币。 3 . 金色财经报道，新兴支付领域专家Juniper Research的一项新研究发现，到2028年，全球由稳定币驱动的支付交易价值将超过1870亿美元，高于2023年的530亿美元。研究发现，稳定币尤其在跨境市场取得了快速进展，它们是绕过缓慢、昂贵且难以追踪的现有跨境支付通道的关键途径。到2028年，跨境稳定币支付交易额将占全球稳定币支付交易总额的近73%；显示出跨境用例的主导地位。稳定币非常有效，因为它们消除了跨境流程中的各个阶段，提高了交易和结算的速度，并大大提高了可追溯性。进一步增长的主要障碍是接受度，稳定币的推出需要建立和扩展新的网络。 4 . 金色财经报道，Binance首席执行官CZ在社交媒体发文表示，持有最稀有款ForeverCR7：The GOAT NFT可解锁与Cristiano Ronaldo（C罗）会面及一同训练机会，Binance将承担机票与住宿费用。 5 . 金色财经报道，英国金融行为监管局(FCA)宣布，所有向英国用户进行营销的加密资产公司必须在2023年10月之前遵守其金融促销制度。FCA在7月4日的信函中表示，从10月8日开始，在英国运营的公司将只有四种合法传播加密资产促销的途径，以遵守金融监管机构的制度。这些法律途径包括让授权方批准或传达促销活动、由在FCA注册的企业创建促销活动，或者根据英国《金融服务和市场法案》获得豁免资格的促销活动。 6 . 金色财经报道，总部位于新加坡的Nium Pte宣布计划于2025年第二季度在美国上市，该公司目前估值约为20亿美元，目标是在计划的首次公开募股(IPO)之前实现收支平衡。首席执行官Prajit Nanu强调，预测市场趋势超出了任何人的控制范围，但未来一年半的主要目标是做好充分准备。 Nium（原名Insta ReM）运营一个平台，使企业能够在全球范围内发送、支出和接收资金。2020年，它与著名区块链公司Ripple建立了合作伙伴关系。 7 . 金色财经报道，Lido的一名团队成员在7月4日的社交媒体帖子中指责竞争对手Rocket Pool过于集中。Lido和Rocket Pool都是流动性质押协议，允许用户将其加密货币委托给验证者并接收衍生代币作为交换。根据Lido社区质押负责人Dmitry Gusakov的帖子，Rocket Pool合约由Rocket Pool团队控制，允许团队更改任何参数并调用任何方法。这意味着Rocket Pool开发者可以将通货膨胀率提高到任意大的百分比，或者将费用提高到最高100%。 Gusakov声称这个漏洞在Lido的合约中不存在，因为在Lido中，这些行为完全由LidoDAO控制。 8 . 金色财经报道，瑞波(Ripple)公司的高管安德鲁·惠特沃思和苏珊·弗里德曼赞扬了英国对加密货币行业的态度，认为英国在加密货币监管方面将美国抛在了后面。6月29日，英国国王查尔斯批准了《金融服务和市场法案》(FSMB)，该法案侧重于其他主题，但它包括管理加密货币和稳定币的条款，允许监管机构为数字资产制定法律框架。此外，该法案承认稳定币是一种支付形式，并使加密成为英国国内受监管的金融活动。它还严格监控加密广告和促销活动。而美国对加密货币监管的态度受到了相关利益者的批评，包括美国证交会（SEC）和商品期货交易委员会(CFTC)在内的金融监管机构都在争相监管这一新兴领域，令市场参与者感到困惑。瑞波的首席执行官布拉德·加林豪斯指出，这种监管的模糊性促使许多美国加密公司在外国司法管辖区探索机会。例如，不确定的监管环境导致Bittrex、Paxful等几家加密公司退出美国。 9 . 金色财经报道，7月4日，江苏省数字人民币宣传月在南通启动。本次宣传月持续至7月31日，以“数字人民币乐享新生活”为主题，旨在进一步加快数字人民币知识宣传普及，提高公众对数字人民币的认知度，推动数字人民币惠及民生、服务实体。启动仪式现场还发布了南通市十大数字人民币应用场景。其中，工商银行南通分行与中石油南通分公司打造数字人民币加油支付场景，为全国工行系统内首创，全市36个中石油站点均可通过数字人民币支付，截至6月末已累计受理超过1500笔。南通地铁APP已支持数字人民币充值，为全省首家通过人民银行数字货币研究所官方认证的出行APP，上线以来数字人民币充值交易累计近千笔。来源：金色财经
金色财经2023-07-05
加密货币倡导者呼吁香港推出稳定币挑战泰达币和美元硬币的主导地位
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显著超过”泰达币（USDT）和美元币（USDC）的市值总和，大约为1,200亿美元。由香港特别行政区政府支持的HKDG稳定币将具有更高的可信度和较低的风险，尤其是考虑到泰达币（USDT）的可信度仍存在疑问，而美元币（USDC）最近也经历了严重的折价情况。报告的作者们认为，发行HKDG稳定币可能带来的好处包括挑战美元的主导地位，为政府项目提供额外流动性，并使官员更容易监测和评估风险。然而，报告还提到了潜在的风险，包括法律和监管挑战，与涉及非法资金的交易以及黑客攻击可能相关的国际争端。报告表示：“政府发行的HKDG所承担的风险显著低于私人机构发行的港币稳定币。” 今年6月，香港政府宣布成立一个任务组来监督Web3的发展。据报道，截至3月，已有80多家涉及数字资产或区块链的公司考虑在香港特区设立业务，此外还有大约800家金融科技公司已经在香港设立了业务。
埃尔文 1评论2023-07-05
金色早报 | 香港正在探索推出稳定币HKDG
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探索推出稳定币HKDG，以与USDT和USDC等成熟稳定币竞争。通过用外汇储备支持HKDG，政府寻求促进金融创新并维护其在区块链领域的领导地位。通过发行与港元挂钩的稳定币（HKDG），政府旨在提高交易效率、降低成本并改善现有支付系统。此举预计将增强香港的金融科技能力，并提高其金融体系的效率和包容性。然而，政府目前的计划允许私人机构发行港元稳定币，这可能会限制其市场份额和整体影响。行情截至发稿，据coinmarketcap数据显示： BTC最近成交价30783.99美元，日内涨跌幅-1.18%； ETH最近成交价1937.01美元，日内涨跌幅-0.93%； BNB最近成交价242.2美元，日内涨跌幅-1.62%； LTC最近成交价104.58美元，日内涨跌幅-2.08%； MAV最近成交价0.5222美元，日内涨跌幅+21.02%； FIL最近成交价4.54美元，日内涨跌幅-4.13%； DOGE最近成交价0.6885美元，日内涨跌幅+0.67%。政策 ▌英国金融监管机构提醒加密货币公司十月份的营销合规截止日期金色财经报道，英国金融行为监管局(FCA)宣布，所有向英国用户进行营销的加密资产公司必须在2023年10月之前遵守其金融促销制度。FCA在7月4日的信函中表示，从10月8日开始，在英国运营的公司将只有“四种合法传播加密资产促销的途径”，以遵守金融监管机构的制度。这些法律途径包括让授权方批准或传达促销活动、由在FCA注册的企业创建促销活动，或者根据英国《金融服务和市场法案》获得豁免资格的促销活动。 ▌英国的《经济犯罪和企业透明度法案》获得议会上议院通过金色财经报道，英国的《经济犯罪和企业透明度法案》获得议会上议院通过，将帮助执法机构扣押和冻结用于犯罪的加密货币，虽然上议院没有对该法案的加密货币方面进行修改，但在早期的程序中对其进行了修改，以确保措施扩展到恐怖主义案件，并增加了帮助当局扣押有助于识别与犯罪相关的加密货币的财产的措施。此外，还添加了一项修正案，以确保法院可以要求当局扣押和冻结用于犯罪的加密货币。区块链应用 ▌越南区块链协会推出Web3加速器“SwitchUp” 金色财经报道，越南区块链协会和Spores Network达成合作推出Web3加速器“SwitchUp”，旨在为初创企业提供获得头部风险投资资金并在区块链生态系统中可持续发展的机会。到目前为止，已有超过 50 家风险投资机构、天使投资人和跨国公司与 SwitchUp 合作，并愿意为参与加速器计划的所有初创企业提供投资、提供信贷和支持。据悉SwitchUp Accelerator 已开放注册，截至时间为7月31日，之后选定的初创公司将进入为期8周的培训辅导，涵盖Web3行业融资和可持续发展所需的主题。加密货币 ▌Chardan总经理：资本市场对加密货币公司来说仍然不太友好金色财经报道，投资银行Chardan总经理Brian Dobson表示，资本市场对加密货币公司来说仍然不太友好。SPA CInsider的数据显示，自从2021年的狂热随着次年初加密货币寒冬以来，九家希望通过SPAC上市的数字资产公司已经放弃了他们的计划。其中包括稳定币发行商Circle、加密货币交易所Bullish Global和经纪公司eToro。这些公司的交易估值从1.6亿美元到超过100亿美元不等，自2021年3月以来，已宣布的价值超过350亿美元的加密SPAC交易未能完成。 ▌加拿大两名青少年因盗窃420万美元的加密货币而被捕并受到指控金色财经报道，两名加拿大青少年因盗窃420万美元的加密货币而被捕并受到指控。被指控的青少年冒充Coinbase支持并未经授权访问受害者的交易账户，窃取了大量BTC和ETH。虽然最近的盗窃案金额达400万美元，但据报道，这些青少年控制着总计1340万美元的加密货币。 ▌报告：由于监管加强和犯罪行为迫使加密货币持有者更愿意自行保管财产金色财经报道，高盛(GS)在周二的一份报告中援引链上数据表示，由于监管加强和犯罪行为迫使加密货币持有者更愿意自行保管，6月份交易所的BTC和ETH供应量下降。报告称，市值最大的加密货币比特币的供应量下降了4%，接近2022年12月的水平，这本身就是2020年11月以来的最低水平，而且就在2021年牛市开始之前。以太坊供应量下滑5.8%，达到2018年5月以来的最低水平。高盛表示，这一趋势受到多种因素的支撑。 ▌ShibaInu负责人：SHIB2.0不存在金色财经报道，在一条新推文中，@susbarium警告SHIB社区有关从SHIB2.0等地址启动的代币。柴犬社区还被警告要小心以太坊名称(ENS)，这些名称可能看起来属于柴犬，他们还应该警惕那些暗示自己是SHIB生态系统一部分的代币。根据Shiba Ecosystem官员Lucie分享的截图，ShibaInu负责人Shytoshi Kusama向社区发出警告，称SHIB2.0不存在，敦促社区不要陷入骗局 ▌比特币价格上涨受到监管机构和宏观经济的限制金色财经报道，目前，比特币价格上涨受到监管机构和宏观经济的限制，自6月22日以来，比特币的价格一直在4.4%的狭窄区间内交易，以每日收盘价衡量，在29,900美元至31,160美元之间波动。缺乏明确的趋势可能会让一些人感到不舒服，但这反映了目前正在发挥作用的对立驱动因素。例如，美国国债收益率曲线历史性逆转达到有记录以来的最高水平，对投资者情绪产生了负面影响。受到密切监控的2年期和10年期国债之间的倒挂利差已达到1981年以来的最高水平，为1.09%。这种称为收益率曲线倒挂的现象通常发生在经济衰退之前，即短期国债的收益率高于长期国债的收益率。重要经济动态 ▌报告：比特币投资产品在14天内吸引了3.1亿美元的资金流入金色财经报道，CoinShares的一份新报告显示，由于对美国证券交易委员会(SEC)批准现货BTC ETF持怀疑态度，比特币投资产品在14天内吸引了3.1亿美元的资金流入。该报告称，随着比特币从前九周的连续流出中恢复过来，比特币处于领先地位。尽管本周的资金流入达到1.23亿美元，但做空BTC投资产品却录得90万美元的流出，使其连续第十周出现负增长。经纪公司Bernstein分析师表示，美国证券交易委员会宁愿引入由更多主流华尔街参与者主导并受到现有受监管交易所监督的受监管比特币ETF，也不愿处理填补机构空白的灰度场外交易产品。金色百科 ▌钱包地址如果我们把ETH钱包简单比作成银行卡账户的话，那么ETH钱包地址就可以看成是银行卡账号。不同的是，ETH地址是可以不存储在网络上的，更是可以独立于你的钱包而存在的。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2023-07-05
此轮华尔街金融机构们的ETF申请大概率能通过
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密货币市场的定价工具，无论是USDT、USDC还是其他稳定币，其基础都是美元和美元资产。可以说美国在一定程度上已经控制了加密货币市场，只要美国采取一些行动，就能引起整个市场的波动。相比之下，对加密货币市场政策友好力度十足的香港，甚至不能对其产生实质性影响。由于美国已经实质性地掌控了市场，SEC可能认为批准ETF只是时间问题，所以没有着急进行批准。有一种说法是：不受监管的离岸市场需要消失，因为许多加密货币的价格发现（以及潜在的操纵）都发生在离岸市场，包括现货市场和期货市场。鉴于SEC的一贯逻辑，一个美国比特币ETF想要获得批准，在此之前币安需得破产，因为只有到那时，大多数比特币交易才会迁往符合SEC“受监管的”和“重量级”要求的场所。 StarEx估计未来数月，美国SEC对币安和加密市场的打击力度还会加强，炮火不断。以此来巩固华尔街友好型机构的地位。或许那个时候比特币现货ETF的申请就通过了，时间可能会在2024年初，那时候比特币也减半了，行情可期。来源：金色财经
金色财经2023-07-04
以太坊链上交易量占比降至 54% USDC 危机事件促成交易高峰
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140 亿美元降至 121 亿美元。 USDC 脱钩是 3 月中旬交易量和 TVL 发生巨大变化的主要驱动力。3 月 10 日， Circle 宣布在陷入困境的硅谷银行有高达 33 亿美元的敞口后，Circle 的美元代币 (USDC) 与美元脱钩。随着 USDC 持有者转向兑换成其他代币，这导致 DEX 交易量增加。DEX 中的 TVL 也大幅下降，部分原因是 DEX 流动性池中持有的 USDC 价值下降。例如，Uniswap 上的 USDC-WETH 交易对在 3 月 9 日的流动性超过 4.5 亿美元，但到 3 月 12 日已降至仅 3 亿美元。另一方面，WETH-USDT 交易对的 TVL 同期保持相对稳定。宏观经济和监管行动严重影响 DEX 市场领域和整个加密行业。这些外部因素可能导致交易量和用户持有的流动性头寸价值突然变化。投资者和市场参与者在分析市场动态和做出财务决策时应牢记这些影响。 DEX 交易量正在转移到以太坊以外的链上自 2023 年初以来，由于 Arbitrum 的增长，以太坊上的 DEX 交易量份额从 72% 下降至 54%。同期，Arbitrum 占 DEX 总交易量的比例从 3.3% 增长到 23.3%。与此同时， Polygon、Optimism、BNB Chain 的交易量占比保持相对稳定。 Arbitrum 在 DEX 交易量中的份额在 2023 年 3 月 23 日 ARB 代币推出时达到顶峰。推出当天，Arbitrum 领先交易所 Uniswap 上的 ARB 交易量超过 4.8 亿美元。这一飙升很可能是由于用户在代币空投后将其 ARB 空投奖励转换为其他代币所致。尽管 Arbitrum 上的 DEX 交易量自 3 月下旬以来略有下降，但以 DEX 交易量衡量，Arbitrum 仍然是仅次于以太坊的第二大链。用户对 Arbitrum 代币交易的需求不断增加，导致新的 DEX 推出。虽然 Uniswap 仍然是 Arbitrum 目前的市场领导者，过去 90 天内的交易量超 338 万笔，但 Arbitrum 原生的 DEX，与较新的 DEX 正在成为竞争对手。一个突出的例子是 Camelot，是 Arbitrum 上相对较新的 DEX，在过去 90 天内促成了近 100 万笔交易。案例分析：备受瞩目的 DEX 向原生链之外扩展 Uniswap 和 Trader Joe 已成功扩展到其原生公链之外。与此同时，PancakeSwap 正在努力在以太坊上获得发展。虽然 Uniswap 长期保留在以太坊上，PancakeSwap 在 BNB Chain 上，Trader Joe 在 Avalanche C-Chain 上，但这三者后来都扩展到了其他链。目前，Uniswap 和 Trader Joe 的交易量有 40% 来自以太坊和 Avalanche C-Chain 以外的链。相比之下，BNB Chain 之外的 PancakeSwap 交易量仅占 PancakeSwap 总交易量的 4.2%。向新链的扩展一直是 Uniswap 和 Trader Joe 每日活跃用户增长的推动力。Uniswap 的增长大部分是 Polygon 和 Arbitrum 上新交易者的结果，而 Trader Joe 在 Arbitrum 上的活跃用户也在增长。通过扩展到 Arbitrum，Trader Joe 捕获了一些交易大户。Trader Joe 40% 的交易量和 25% 的活跃用户来自 Arbitrum 上的活动。对于新进入者来说，以太坊上的 DEX 市场领域变得更具竞争力和挑战性。对上述 DEX 的比较表明，扩张应该针对市场份额不断增长的链，例如 Arbitrum。趋势交易所（DEX）市场领域项目的一些有趣趋势如下所示。根据过去半年的交易量增长情况，Trader Joe、Quickswap、KyberSwap 和 ParaSwap 是 DEX 市场领域表现最好的项目。在过去 180 天里，Trader Joe、KyberSwap、QuickSwap 和 ParaSwap 的交易量分别增长了 237.2%、91.8%、61.8% 和 38.6%。过去 180 天内，Trader Joe 的每日活跃用户数量增加了两倍，超过了 QuickSwap、KyberSwap 和 ParaSwap 等平台。QuickSwap、KyberSwap、ParaSwap 和 Trader Joe 在过去 180 天内的交易量和趋势相似。每日活跃用户数也保持在类似水平，直到 3 月底，Trader Joe 的每日活跃用户数几乎增加了两倍。 Trader Joe 活跃用户群的增长主要归功于新的 Liquidity Book 解决方案的发布以及 Arbitrum 的扩展。Trader Joe 发布了新的流动性账簿解决方案（v2 和 v2.1），该解决方案提高了代币定价并减少了滑点。Trader Joe 的 v2.1 版本还会自动将流动性提供者赚取的费用重新投资回其流动性头寸，从而提升用户体验。Avalanche C 链和 Arbitrum 上的活动普遍增加也推动了这些新版本的发布。预计未来 DEX 的发展将优先考虑改善代币定价、滑点和用户体验。预计未来的 DEX 版本将专注于提供更好的定价、更低的滑点、自定义费用等级、流动性头寸可用性以及自动管理用户头寸。可以在 Uniswap v4 的最新更新中看到这些趋势，通过 Hooks 引入了更多可定制的流动性池。其他亮点在发现并修复漏洞后，KyberSwap 重新启动了其 Elastic 合约。 4 月 17 日，KyberSwap 发现了一个智能合约漏洞。相关流动性池合约暂停，导致 KyberSwap 的交易量和 TVL 大幅下降。新的 KyberSwap Elastic 合约已部署，该协议于 5 月底重新启动运营。尽管交易量和 TVL 尚未恢复到暂停前的量级，但 30 天交易量增长 200% 表明 KyberSwap Elastic 正在重新获得吸引力。由于 Uniswap v3 许可证到期，集中流动性解决方案的采用速度更快。 Uniswap v3 是在商业源许可证 BUSL-1.1 推出的。该许可证限制在 2023 年 4 月 1 日之前在商业或生产环境中使用 v3 源代码。到期后，该许可证将转换为通用公共许可证，这意味着只要保留该代码，就会被公众分叉开源。自到期以来，PancakeSwap 和 SushiSwap 都已使用 Uniswap v3 的现有代码部署了集中流动性解决方案。 KyberSwap、Trader Joe、QuickSwap、Zyberswap 和 Thena 在许可更新之前开发了替代的集中流动性解决方案。此外，Biswap 将在未来几周内推出其集中流动性解决方案。 Velodrome 推出了 v2。新版本带来了用户体验的更新，支持自定义池费用、单一代币流动性头寸以及升级的治理投票机制。来源：金色财经
金色财经2023-07-04
香港科技大学副校长汪扬等发文：建议港府发行以外汇储备背书的港元稳定币
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仅为660万美元，相比之下，USDT和USDC的市值分别达到了8300亿和280亿美元。一个规模如XSGD的稳定币，无法对美元稳定币的主导地位产生影响。香港在此议题上必须有更高的目标与决心。因此，我们强烈呼吁特区政府发行以香港外汇储备为背书的港元稳定币（下称HKDG，其中G代表政府）。政府背书的港元稳定币将有双重保障：一方面，受益于政府的监管；另一方面，受益于区块链合约带来的资讯透明度和不可篡改性。这种创新的政策方向将为香港在数字金融领域中的领导地位提供强大支持。巩固香港区块链领导地位至2023年3月止，香港的外汇储备总额高达4300亿美元，明显超越USDT与USDC总和的1200亿美元市值。相较之下，以特区政府背书的HKDG会具有更高的信誉和更低的风险。尤其是在USDT的信誉仍然受到质疑，以及USDC最近曾经出现严重折价的情况下，HKDG完全有潜力挑战美元稳定币的垄断地位，并在区块链与数字资产生态中成为主流稳定币。除此之外，发行HKDG还带来了许多其他优势：迈出去美元化的实质性一步：显然，光靠HKDG是不可能撼动美元霸权的，但随着区块链与数字资产生态的飞速发展，强大的HKDG可以在这个生态中挑战美元霸权，从而在实质上实现去美元化。此外，HKDG的成功也必将引起其他主权货币的效仿，进一步推动全球金融市场的多元化，有助于降低对美元的过度依赖。在妥善监管下，也可以作为一个重塑港元国际战略将稳定币输送到其他国家的作用。提供额外流动资金，助力政府投资项目：发行HKDG不仅可以提供大量的额外流动资金，还可以进一步扩大香港的外汇储备。这些新增的流动性将进一步提升金融市场的效率。额外的流动资金可以用于减少政府债务，为基础建设和产业发展提供更多的财政空间。HKDG可以运用于政府的金融投资计划，以降低专案运行成本。实现香港传统百万亿资产数字化：HKDG能够协助香港的传统资产走向数字化，进而增加传统资产的业务范畴、流动性、低成本交易以及透明度。数字化资产开辟了更为广泛的应用场景和使用方式，同时驱动金融服务的优化，让更多人有机会参与到金融行业的交易和买卖中。这样的变革不仅可以强化香港作为国际金融中心的地位，提升其流动性和影响力，更可以为香港的数字经济带来新的活力和机遇。更易于监督及风险管理：政府发行的HKDG相较于由私人机构所发行的更易于监控与风险管理。政府直接监管HKDG的发行与流通，能提升货币政策的施行效能以及香港金融稳定性和技术规范的一致性。此外，政府可以根据市场状况及政策需求，灵活进行管理，以维持其价值稳定。政府负有保护HKDG持有人利益的责任和能力，确保其价值不受侵害。相对于可能承担商业风险的私人机构，政府更能在应对洗钱等问题时，遵守相关法规，并严格监控资金流向。促进金融创新：政府的支持与监管将有助于HKDG的发展，鼓励金融创新，并吸引更多区块链、数字货币特别是Web3相关企业和专案进驻香港，以推动香港成为全球Web3创新中心。HKDG能为港元在全球市场提供有力的竞争，为市场带来差异化的优质金融服务，提供先进的技术平台、优质的服务品质、审慎的监管环境，以及促进良性竞争。香港作为我国的重要自由贸易港和国际金融中心，可大幅度地降低数字资产交易和跨境支付的成本，为实体经济提供更便捷、更安全的金融服务。增强数字经济时代竞争力支持国家重要发展策略：HKDG能解决国际合作中因货币政策、贸易限制等因素带来的贸易和投资合作阻碍。一个可能的应用场景是，HKDG可以为「一带一路」提供一种更简单、便捷、可靠的资金流通方式和提高资金利用效率。区块链技术不仅能消除传统交易的冗余环节，降低交易成本，其公开透明的纪录和追踪方式也能赋予交易更大的资讯量与信任度，进一步吸引国际投资。在「一带一路」沿线国家的推广与应用中，HKDG的应用不仅可以推动香港的创新科技与相关服务，也能提升香港在国际竞争力。虽然香港政府发行的HKDG拥有多重优势，我们仍应关注其潜藏风险。首先，法律及监管方面将迎接挑战，如跨境交易可能涉足多国的法律与监管标准。若有任何非法金融活动、洗钱及恐怖融资等问题与其关联，可能招致国际争议。技术风险，如黑客攻击和系统故障，绝不能轻视。此外，大规模兑换需求或会引发港元汇率的短期波动。然而，尽管这些风险存在，由政府发行的HKDG所承受的风险仍明显低于由私营机构发行的港元稳定币。政府的强大财政实力及丰富的外汇储备，都远超过私营机构，并且，作为主权实体，政府更具有信誉，发行稳定币的动机和目标也更透明。同时，政府背书的HKDG将有助于吸引香港民营及非国有企业参与稳定币市场，进一步丰富稳定币的应用场景，并将国有金融机构与非国有金融创新企业的合作以及稳定币支付系统等金融科技探索融入全球大国的稳定币趋势。综合考量以上风险，特区政府发行HKDG的利大于弊。因此，我们主张特区政府应发行以香港外汇储备为担保的港元稳定币，以促进金融科技创新，提升金融市场竞争力，优化外汇储备使用，并为去美元化迈出实质性的一步。唯有如此，香港才能在数字经济时代中保持竞争优势。来源：金色财经
金色财经2023-07-04
金色早报 | Bernstein：美国批准现货比特币ETF的可能性相当高
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币 ▌Circle金库将超2.08亿枚USDC转入Coinbase 7月4日消息，据WhaleAlert监测，北京时间03:15:23，Circle金库将超2.08亿枚USDC（208,909,180枚）转入Coinbase。▌BTC跌破30500美元金色财经报道，行情显示，BTC跌破30500美元，现报30488.0美元，日内跌幅达到0.26%，行情波动较大，请做好风险控制。 ▌CME市场的增长受到加密货币上涨的支撑金色财经报道，根据美国商品期货交易委员会提供的数据，持有至少25个比特币期货头寸的持有者数量从5月30日当周的近期低点94人增加到6月27日当周的121人。这仅略低于3月底达到的峰值122。CME市场的增长受到加密货币上涨的支撑，加密货币上涨是在资产管理公司贝莱德(BlackRock)于6月15日申请设立现货比特币交易所交易基金后开始的。 ▌BTC怀疑论者彼得希夫：不认为BTC能够作为货币取得成功金色财经报道，BTC怀疑论者彼得希夫表示，我不认为BTC能够作为货币取得成功，我是对的，它仍然没有成功，大多数投资者并不相信第一个加密货币，只是期望有人会高价购买。 ▌Optimism、Aptos和Ape Coin将于本月释放总价值超过1亿美元的代币进入流通供应金色财经报道，加密网络Optimism、Aptos和Ape Coin将于本月进行大量代币解锁，释放总价值超过1亿美元的代币进入流通供应。据Token Unlocks数据，Ape Coin将于7月17日发行1560万个APE代币，占其流通量的4.23%，价值3430万美元。大部分解锁资金（1620万美元）将归项目金库，其中920万美元归开发商Yuga Labs，490万美元归其创始人。Ape Coin在6月份发行了相同数量的货币。根据Coin Gecko的数据，解锁后，APE的价格从2.10美元下跌约5%至1.98美元，然后恢复至2.21美元。重要经济动态 ▌USDC的流通供应量自1月1日以来下降了38% 金色财经报道，7月4日，稳定币USDC的流通供应量下降了2%以上。截至6月30日，该稳定币的流通量为279亿美元。Coin Gecko的信息显示，这一金额在不到48小时内已降至273亿美元。自今年年初以来，USDC的总供应量一直在下降，自1月1日以来减少了超过38%。金色百科 ▌钱包地址如果我们把ETH钱包简单比作成银行卡账户的话，那么ETH钱包地址就可以看成是银行卡账号。不同的是，ETH地址是可以不存储在网络上的，更是可以独立于你的钱包而存在的。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2023-07-04
NFT借贷赛道行业研究报告
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以在其中抵押 NFT 投资组合以获取 USDC 和 ETH 的贷款。NFT 由 Chainlink 预言机定价，该预言机根据异常值和一段时间内的平均值进行调整。与 Compound 和 Aave 一样，DROPS 使用分段利息函数，该函数以特定的利用率为目标，当没有足够的资金用于取款时，借款人支付的利率将显著提高。为了限制流动性提供者的风险，DROPS 将协议分离成孤立的池子，每个池子有自己的 NFT 藏品。这类似于 Fuse 在 Rari Capital 上的运作方式，可以确保贷款人选择到他们满意的藏品。来源：DROPS DROPS 目前累计实现借贷资金超过 1100 万美金（截至 6.12）。来源：Dune Analytics@metastreet / @goyem ( 2023.6.12) 8.3 混合型 8.3.1 ParaSpace ParaSpace 是一个运用了点对池作为底层模式的 NFT 借贷协议，允许用户抵押和借出 NFT 和同质化代币。ParaSpace 允许用户将 ERC-721 代币或 ERC-20 代币的资产组合打包，然后将打包后的资产抵押并借贷，利用未被充分使用的资金来进一步的投资，以改善用户链上资产资本效率不高的问题，并从中赚取收益。来源：ParaSpace ParaSpace 创新的抵押借贷模式是开创了第一个交叉保证金信用系统，而不是使用现有平台采用的隔离保证金池设计，这将允许用户以一个信用额度为所有抵押品提供贷款。来源：ParaSpace 通过 ParaSpace 抵押你的 NFT 资产将为你生成一个信用额度，并为你的整个抵押的资产组合生成一个健康系数。只要你的整个抵押的资产组合的健康系数保持在 1 以上，你的任何 NFT 就永远不会触发清算拍卖。这个信用系统类似于一个估值系统，它会评估你所有抵押品的价值，并根据该评估自动批准贷款。只要它们是 ParaSpace 支持的抵押品类型，你就可以根据它们的总价值进行借贷。这就是采用了交叉保证金的全仓杠杆模式。此外，ParaSpace 还设计了「混合荷兰式拍卖」清算机制、信用体系下的「先买后付」、高稀有度 NFT 现高额度借贷、借币做空等功能，以满足当下 NFT 市场的用户需求。自 2022 年 12 月正式上线以来，可以看到 ParaSpace 的业务规模迅速增长，增速明显高于整体 NFT 借贷市场数据，在最近半年的借贷数据已全面超越 BendDAO。目前项目累计借贷资金已达到近 3 亿美金（2023.6.12 数据），累计用户超 13000 人。在今年 4 月曾经达到单周借贷峰值超过 2000 万美金，最近一个月数据基本保持在每周 500 万美金的借贷资金规模。来源：Dune Analytics@goyem ( 2023.6.12) 8.4 抵押债仓 CDP 8.4.1 JPEG'd JPEG'd 是一个 NFT P 2 P ool 的改良性借贷协议，在借贷机制上采用了 MakerDAO 的 CDP( 抵押贷稳定币 ) 模型。协议使用者质押 NFT 进入协议，借出 NFT 抵押生成的稳定币 PUSd，最多可以借入 PUSd 底价的 32% 。JPEGd 的第一个允许抵押的 NFT 是 CryptoPunks，初始设置的借款年利率是 2% ，借款一次性费用 0.5% 。JPEG'd 将 LTV（借款价值 / 抵押品地板价）设置为 32% ，当 LTV 达到 33% 时就会触发清算。来源：JPEG'd 由于 NFT 地板价格波动较大，JPEG'd 采用了 Chainlink 作为其数据源，核心是时间加权平均价格。值得一提的是，JPEG'd 设计了一种新颖的保险机制，用户可选择为其贷款支付 5% 的借款费用用于保险，一旦被清算，他们可在偿还债务、应计利息和 25% 的清算罚款后回购 NFT，但需在 72 小时内偿还这笔债务，否则该 NFT 将归为 JPEG'd DAO 所有。 JPEG'd 还有一个创新是对于指定蓝筹 NFT（CryptoPunks，BAYC，Azuki）的稀有度提供了平台定义的加权估值。对于每个特定的属性，经过不同的加权后，估值会获得对应的权重提升奖励。目前市场上对稀有度属性提供估值的平台还是比较少的。除此以外，从 JPEG'd 生成的 pETH，其 ETH-pETH 的资产对在 Convex 上质押有着相对不错的收益率，高峰在 2023 年年初曾一度达到 30 ~ 45% 左右。目前项目累计借贷资金超过 3600 万美金（2023.6.12 数据）。在今年 1 ~ 2 月曾经达到单周借贷峰值 77 万美金左右。CDP 类型的 NFT 借贷协议在整个市场中所占份额相对偏小。来源：Dune Analytics@goyem ( 2023.6.12) 9.风险与展望目前 NFT 借贷赛道虽然发展迅速，但同时也不可忽视其中的一些主要风险： 1）NFT 抵押物估值波动风险（坏账风险）对于借贷项目而言，最坏的情况是资金池流动性枯竭，而抵押资产借款的人资不抵债无法还款。对于 NFT 借贷协议来说，如何划定优质 NFT 抵押物标的尤为重要。当出现抵押的 NFT 系列地板价猛烈下降的情况下，不少贷款人可能会主动放弃 NFT 资产而选择违约不偿还贷款，且在此种情况下，价格崩坏的 NFT 很可能将无人竞拍。（历史事件回顾——BendDAO 流动性危机： 2022 年 8 ~ 9 月，蓝筹 NFT 地板价整体下跌，多个抵押物资产触发清算，且无人竞拍，市场产生恐慌造成资金池大量提取 ETH，造成资金池流动性枯竭，贷款和存款利率飙升，BendDAO 协议出现潜在崩盘危机。后为应对危机，由团队发起提案修改部分参数，随后几天，协议池中资金逐渐恢复，市场情绪缓和，资金利用率和借贷利率回归至正常水平。） 2）业务目标用户集中度高 NFT 借贷本身受众群体不算广泛，虽然行业整体发展很快，但是从某些项目的运营数据中可以看到，头部用户在业务中所占比重较大，项目对目标关键客户群体的业务量有一定依赖性。举例： BendDAO 协议：截至 2023 年 6 月 12 日累计贷款额 178820 ETH，累计贷款金额排名第一的用户 Franklinisbored.eth 共计借出贷款 45447 ETH，占总业务量超过 25% 来源：Dune Analytics@cgq 0123 ( 2023.6.12) 3）赛道业务体量增长空间可能受限 NFT 借贷项目为保证业务健康发展，往往重点选择优质的蓝筹 NFT 标的作为可抵押资产，价格共识和抗风险能力强。然而符合此类条件的蓝筹 NFT 种类有限，每个项目 NFT 发行量固定。在当前市场环境下，纳入增量的优质 NFT 抵押标的需经过长时间的市场检验，且很难提前预测判断。这对于整体 NFT 借贷市场规模和业务增长的空间存在一定的局限，可能是一个潜在的风险点。对于 NFT 整体市场的发展，目前来看，细分类别包括蓝筹 PFP（Profile Picture）、优质 GameFi 资产以及有独特项目赋能的 NFT 资产会是未来行业发展的重要组成部分。随着行业发展日趋成熟，会有越来越多的用户接纳投入到 NFT 的领域中来，NFT 和现实生活的链接会越来越多样化，NFT 的影响力会伴随着各种衍生品持续发散。随着 NFT 整体市场规模的增长，NFT 各细分领域赛道的机会也会同步增长，对于 NFT 借贷来说，协议的多样性能够满足不同用户的需求，整体借贷协议如能达到高活跃度和高普及度时，将能够为 NFT 和 Defi 用户之间更好地提供双向的流动性解决方案。 10.结语在目前的 NFT 市场，大部分用户仍然集中在操作门槛最低的市场与聚合器领域，然而这两个领域并未完全展现出最大的资金效率。而随着越来越多的用户加入 NFT 领域，如何利用 NFT 金融化更有效地提升市场的资金效率，吸引用户的注意，可能是 Web 3 业务增长的一个持续爆点。 NFT 借贷作为 NFT 金融化中重要的一个组成部分，预言机与清算机制的完善让 P 2 P ool 在与 P 2 P 的竞争中的效率优势逐步显现。不同产品之间的更新迭代也让这个市场的产品形态日趋成熟。如何对不同 NFT 进行独立评级，精确定价并建立流动性等问题，是如何更好提升客户体验的关键问题。相信具有合理精确定价机制，流畅用户体验，具有可持续交易模式和盈利模型并具有完备的风控机制的 NFT 流动性解决方案会成为 NFT-Fi 产业进步的重要基石。来源：金色财经
金色财经2023-07-03
BTC区间震荡何时选择方向？
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k事件两笔新被盗交易，金额超过300万USDC和260万USDT； 3. 币安已对受XIRTAM事件影响的用户开放资产返回申请，将于8月2日晚截止； 4. AzukiDAO已通过“聘请律师协助社区从Zagabond收回2万枚ETH”提案； 5. NFT Trader：网站前端因遭遇恶意攻击已关闭，用户谨防网络钓鱼攻击； 6. 泰国SEC：加密货币交易风险披露要求7月31日生效，8月30日起禁止数字资产存托和贷款业务； 7. 新加坡金管局要求加密货币交易所将客户资金存放于信托基金； 8. 连连数科于港交所提交IPO招股书，拟在香港成立虚拟资产交易平台； 9. EigenLayer：预计将于下周上调各流动性再质押Token规定上限； 10. Arbitrum生态衍生品交易平台Vela Exchange已接入BitKeep插件钱包； 11. 币安将移除POWR/BUSD、QKC/BUSD、SC/BUSD、STEEM/BUSD等现货交易对； 12. AzukiDao的治理代币合约受到攻击，已有两名攻击者利用该漏洞获利35ETH； 13. Alchemy Pay为Cetus平台提供法币购买支持； 14. 欧科云链团队：BRC-20交易无法适用比特币UTXO标签模型，或将误导市场判断。来源：金色财经
金色财经2023-07-03

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