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一览检查代币是否为诈骗的8种方法
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。有些项目不需要高交易量,有些项目只向
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用户而不是代币交易者提供。 然而,只在DEX上线的代币是一种风险更高的投资,你更有可能遇到的是骗局。下图左侧是一个只在DEX上使用的代币,而右侧是一个可以在多个CEX上使用的代币。 7. 检查代币余额池中的流动性 在投资代币之前,可能需要检查总体需求和流动性的可用性。在Uniswap V2或其他DEX等平台上检查代币的流动性非常容易。 流动性是指锁定在智能合约中的加密货币数量或代币数量,允许用户通过(去中心化)交易所买卖资产。如果流动性低于10万美元或快速下降,您可能遇到了骗局。 当你使用DEX时,一定要检查基本的其他链上活动,包括: 交易量 交易笔数 与智能合约交互的独立活跃钱包——使用
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钱包连接到DEX的用户数量。 如果其中任何一项看起来不寻常,那就再多做一些调查。 8.使用第三方分析工具 以下是一些代币分析工具: Smell Test:对代币进行自动审计。满分100份,分数越低越有可能是骗局。 Honeypot:Honeypot是一种故意插入明显编程缺陷的智能合约。当攻击者利用该缺陷时,另一段隐藏代码会被激活,进而反击攻击者。无论是否打算成为加密黑客,Honeypot都应该避免。 DEXtools:记录代币实时价格,并将帮助您实时评估代币的真实价值。 无论在区块链上还是在现实世界中,骗子始终存在。遵循这些建议,应该能避免那些旨在骗取资金的假代币。 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-18
成都互联网协会授予Web3Space“
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俱乐部”称号
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市互联网协会 授予Web3Space“
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俱乐部”称号 5月17日,ICP全国行成都站在Web3Space超级空间召开的AI专题沙龙活动圆满成功! DFINITY基金会亚太区总经理、亚马逊云代表、PoPP
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Labs联合创始人、章鱼网络工程师,就区块链技术发展的意义、人工智能和大数据与
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去中心化的结合,如何提高生产力效率等行业话题,展开了深入探讨。 成都市互联网协会创始会长/常务副理事长管爱民应邀参与此次活动,并作为特邀嘉宾为Web3Space进行授牌仪式。管会长在会上表示对Web3.0的高度重视,同时也会持续关注其行业发展动态。Web3Space作为承载
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价值的线下实体展示空间,为业内人士提供交流互通的场所,也为普通用户了解技术进步与社会发展提供了不可替代的桥梁作用! 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-18
项目周刊丨两大矿商控制了超50%比特币算力 过去68天以太坊交易费用下滑近94%
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,也是基于Polygon PoS构建的
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社交平台Lens Protocol背后的团队,宣布现在正在开发自己的区块链网络Lens Network。新网络将建立在Matter Labs的ZK Stack上,由以太坊上的zkSync提供支持。 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-18
OpenOS:灵活且高度可定制可扩展的开源开放共识操作系统
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Solana。区别于传统单机操作系统,
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操作系统的特征是网络化、去中心化、数据透明、公共治理。 开放实验室,Open Laboratry,秉承开放的精神,基于当前的区块链技术、代码、产品,组合和创新出新的
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操作系统,OpenOS。 OpenOS是一款开源的区块链操作系统,灵活且高度可定制可扩展的操作系统,旨在为开发人员和企业提供可靠的基础平台,构建和运行去中心化应用程序。OpenOS基于比特币网络的基础理论,集成当下先进的区块链技术,继承SOLANA和COSMOS代码的优势,保持长期迭代更新。任何国家政府、公益组织、企业和个人,都可以用它来运行自己的公链、联盟链、私有链。Openverse就是基于OpenOS区块链操作系统开发的Layer0公链。 OpenOS 是一种快速、安全、可扩展的区块链技术,采用创新的共识机制和高性能的架构,实现了每秒数十万次交易的处理速度。OpenOS 采用Tower BFT共识算法确保网络的稳定性和安全性,同时利用奇点(Turbine)技术实现高度并行的交易处理,提高了整体的吞吐量。OpenOS 还采用了Proof of History(PoH)机制,确保了时间的可验证性,为去中心化应用提供了可靠的时间序列。 因为时间序列和并行交易处理的技术文案,目前OpenOS操作系统的区块周期,理论上可以缩减到100毫秒,这个响应时间已经超过了Web2的应用感观要求。 OpenOS文档现已发布,加入OpenOS生态系统,构建
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的未来! 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-18
金色早报丨4月区块链游戏投资额近10亿美元 比特币网络交易费用回落
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激发人们对区块链游戏的兴趣。此外,当前
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行业的热门话题集中在新游戏代币的激增上。 ▌比特币网络交易费用回落,高优先级暂报17 Sat/字节 据mempool.space数据显示,比特币网络交易费用回落,高优先级暂报17 Sat/字节。 行情 截至发稿,据Coingecko数据显示: BTC最近成交价66888.72美元,日内涨跌幅+2.32%; ETH最近成交价3098.33美元,日内涨跌幅+5.16%; BNB最近成交价579.24美元,日内涨跌幅+1.49%; SOL最近成交价170.54美元,日内涨跌幅+5.36%; DOGE最近成交价0.1547美元,日内涨跌幅+2.65%; XPR最近成交价0.5225美元,日内涨跌幅+1.58%。 政策 ▌Coinbase分析师:SEC在本月底批准现货以太坊ETF的可能性在30%至40%之间 Coinbase机构研究分析师David Han在5月15日的报告中表示,导致SEC批准现货比特币ETF的主要因素说CME期货产品与现货汇率之间的相关性,也可能导致其批准现货以太坊ETF。SEC在本月底批准现货以太坊ETF的可能性在30%至40%之间。 ▌Genesis获准偿还债权人数十亿美元 破产的加密货币贷款公司Genesis Global Capital赢得了法院批准,其向债权人分配数十亿美元数字资产和现金的计划,击败了其母公司并驳回了其母公司Digital Currency Group(DCG)提出的法律挑战。 法官Sean Lane周五晚间表示,他将确认Genesis的第11章还款计划,其中包括将比特币和其他代币返还给债权人的独特结构。这一决定扫清了Genesis返还自该公司在其他主要加密货币公司倒闭后于2022年11月暂停提款以来一直冻结在平台上的客户资产的道路。 ▌证券时报:DDO数字期权在海外已涨到80美元仍在猖狂销售 据证券时报披露,鼎益丰办公楼已经全部搬空,所在楼层贴满了关于数字期权DDO的风险告示,目的就是为了警示投资人鼎益丰的数字期权涉嫌违法。记者在现场获取的《鼎道数字期权认购协议书》中看到,每个DDO价值为1美元。投资人此前到期未兑付的合同金额将会重新安排签署新的协议书,即将此前持有的“原始股”股权平移至鼎道数字期权,可持有同等金额的DDO数字代币。 目前DDO数字期权上市交易地在新加坡,鼎益丰一部投资经理古明(化名)称价格从最初的1美元已经上涨到80美元,之前签署平移的投资者全都赚到了,已经涨了很多倍。现在仍然有很多投资者想要投资DDO,客户数量已经达到新高。此前深圳地方金融管理局发布风险提示公告,指出鼎益丰名义开展的有关DDO数字期权业务活动,本质上为虚拟货币的发行、交易行为,属非法金融活动,涉嫌非法集资等行为。 区块链应用 ▌zkSync宣布网络治理移交给社区前将发布最后一个v24版本协议升级 zkSync于X平台表示,其坚定地坚守去中心化承诺。自3月份开始支持EIP4844以来,这一直是唯一的关注焦点。即将发布的v24版本是在将网络治理移交给社区之前需要进行的最后一个计划协议升级。预计剩余的缺失部分将在6月底前完成。去中心化是一个重要且不可逆转的步骤,需要在复杂的技术和法律框架的交叉点上给予最大的关注。在一个经常以炒作和短期牺牲为特征的行业中,zkSync继续努力脱颖而出,构建经得起时间考验的基础技术。 ▌
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平台Radix已向其节点运行者社区提议进行Bottlenose协议更新 DeFi和
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平台Radix已向其节点运行者社区提议进行Bottlenose协议更新,并预计将于6月3日左右颁布。该更新的突出特点之一是引入了AccountLockers,代币交付通过的“储物柜”,可以接受或拒绝AccountLockers旨在阻止不需要的存款并简化dApp记账工作。其他Bottlenose功能包括API和Radix引擎增强功能,以及添加恢复费用保险库。 加密货币 ▌LayerZero Labs:女巫自行报告阶段已结束,初步判定803,093个地址为潜在女巫 LayerZero Labs在社交媒体发文表示,女巫自行报告阶段现已结束。每个符合要求的地址将获得其预期代币分配的15%,其余85%将返还给合格用户。最终有803,093个地址被确定为潜在女巫地址。团队最初将超过200万个地址标记为潜在的女巫,但后来采用了更严格的标准来减少误报。 团队将在接下来两周的赏金狩猎过程中继续完善和改进方法。最初的名单在这段时间内不会更新,也不会影响赏金猎人。最终女巫名单将在5月31日赏金狩猎结束后公布。 ▌自Uniswap收到美SEC Wells通知后,DeFi市场动荡不安 自Uniswap Labs收到美国证券交易委员会(SEC)的Wells通知以来已经一个多月了,标志着“对抗DeFi战争”的开始。这是首个针对主要去中心化金融(DeFi)平台的案件。SEC之前的目标通常是集中化实体,但最近还向Consensys和Robinhood的加密部门发出了Wells通知。 消息传出后,Uniswap的治理代币UNI价格从11.60美元跌至6.43美元,目前略高于7美元,未见明显反弹。DeFi代币的市值占比在4月14日下降至3.63%,这是自2022年6月Terra/Luna崩盘以来的最低点。 尽管如此,短期内不太可能发生太严重的事情。例如,Coinbase在2023年3月收到Wells通知,但直到6月才被起诉,目前诉讼仍在进行,Coinbase也继续正常运营。DeFi的主导地位目前在3.75%以下徘徊,历史上首次连续这么多天处于低位。 Wells通知对DeFi领域的影响显著,但目前尚不清楚除诉讼可能带来的积极消息外,还有什么能提振这个子行业。 ▌USDT总市值突破1100亿美元 Tether金库在过去24小时内铸造了价值10亿美元的USDT,使其年度铸造总量达到310亿美元,使其总市值突破1100亿美元。 ▌Alex Labs:攻击者似乎拒绝谈判,补偿措施信息将很快公布 Alex Labs官方在社交媒体上发布被盗事件更新表示,根据其调查结果以及与安全合作伙伴的讨论,攻击者似乎不太可能进行谈判。因此,AlexLabs将继续与执法部门合作,寻求对恢复和追踪攻击者的支持。 官方表示,目前首要任务是收回总计1370万个STX并制定财政拨款计划来支持受影响的用户。该计划的详细信息将很快公布。 重要经济动态 ▌美联储理事鲍曼:通胀将在一段时间内保持高位 美联储理事鲍曼表示,通胀将在一段时间内保持高位,若通胀停滞或反弹,美联储愿意重启加息。 ▌美股三大指数收盘涨跌不一 美股三大指数收盘涨跌不一,道指涨0.35%,纳指跌0.07%,标普500指数涨0.12%,热门科技股涨跌不一,英伟达跌近2%,特斯拉、谷歌涨超1%。 金色百科 ▌什么是以太坊期货ETF 以太坊期货 ETF 是追踪以太坊期货合约而非以太坊本身的投资基金。在没有实际持有加密货币的情况下,投资者可以使用以太坊期货 ETF 来推测以太坊的未来价格。以太坊期货 ETF 不是保留有形资产,而是投资于期货合约。 这些合约是在未来预定日期以预定价格购买或出售以太坊的承诺。 无需处理钱包或加密货币交易所,投资者就可以通过 ETF 购买这些合约,从而承受以太坊价格波动的影响,而 ETF 只是筹集投资者的资金来购买它们。 免责声明:金色财经作为区块链资讯平台,所发布的文章内容仅供信息参考,不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念,务必提高风险意识。 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-18
区块链动态2024年5月18日早参考
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业。 5 . 金色财经报道,DeFi和
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平台Radix已向其节点运行者社区提议进行Bottlenose协议更新,并预计将于6月3日左右颁布。该更新的突出特点之一是引入了AccountLockers,代币交付通过的“储物柜”,可以接受或拒绝AccountLockers旨在阻止不需要的存款并简化dApp记账工作。其他Bottlenose功能包括API和Radix引擎增强功能,以及添加恢复费用保险库。 6 . 金色财经报道,据一份文件显示,亿万富翁、纽约大都会队老板Steven Cohen旗下的340亿美元对冲基金Point72截至第一季度末持有Fidelity Wise Origin现货比特币ETF (FBTC) 价值7750万美元。 7 . 金色财经报道,据HODL15Capital监测,美国现货比特币ETF 5月17日交易量数据显示,IBIT交易量为9.66亿美元,GBTC交易量为3.27亿美元,FBTC交易量为3.12亿美元,ARKB交易量为7300万美元,BITB交易量为5600万美元。 8 . 金色财经报道,Solana的原生代币(SOL)周五触及170美元,这是一个多月以来的最高价格,随后近期小幅回落至166美元。它在过去24小时内上涨了近7%,目前较5月初加密货币市场的局部底部上涨了40%以上。 数字资产对冲基金Syncracy Capital联合创始人Daniel Choung表示,SOL在这次反弹中表现强劲,令人难以置信。很明显,这仍然是本周期最好的交易。Choung表示,他越来越“有信心”SOL可以在本月底之前重新回到200美元的水平,并“很快”达到新的历史高点。SOL于2021年11月在上一个牛市周期的顶峰达到260美元的历史新高。 9 . 金色财经报道,马斯克表示,安全并不是OpenAI眼中的首要任务。此前有报道称OpenAI的长期人工智能风险团队已经解散。 10. 金色财经报道,GameStop Corp.股价重挫,此前发布的文件披露该公司可能出售更多股票。本周初在“迷因股”热潮推动下一度飙升271%的该股进一步抹去涨幅。该公司股价周五暴跌20%。这家视频游戏零售商达成了一项可能发行至多4,500万股股票的协议,并公布第一季度初步净销售额下降。在这三日连跌中该股市值蒸发逾80亿美元,单周涨幅也收窄至27%。Wedbush分析师Michael Pachter在给客户的报告中写道,“GameStop正在利用近期股价飙升的机会审慎地溢价发行股票,为自己提供更多储备的同时努力重新调整业务重点,并扭转持续的经营亏损。” 11. 金色财经报道,Coinbase分析师David Han表示,市场可能“低估”了以太坊现货ETF获得批准的时机和可能性。 12. 金色财经报道,加纳银行(BOG)和新加坡金融管理局(MAS)已完成数字经济半同质代币(DESFT)项目的概念验证。该项目旨在鼓励两国微型、小型和中型企业(MSME)之间的贸易。在项目内,双方之间已进行实时交易。据总部位于新加坡的Ample FinTech称,为此,他们利用了联合国开发计划署开发的通用可信凭证半同质代币协议,该公司自称是DESFT的开发商。该令牌包含经过验证的许可证、证书和交易记录。 13. 金色财经报道,据Alex Labs团队5月16日在社交媒体上发布的消息,比特币第2层开发商Alex Labs已成功冻结了从其BNB Chain桥中被利用的价值超过390万美元的加密货币。帖子称,攻击者将资金发送到几个不同的中心化交易所(CEX),在交易所的配合下资金被冻结。 14. 金色财经报道,4月份区块链游戏的投资总额为9.88亿美元,为2021年1月以来的最高水平。每日独立活跃钱包数量也达到了区块链游戏的创纪录的290万个。DappRadar与区块链游戏联盟合作,于5月17日发布了4月份区块链游戏报告。该行业的标志性月份伴随着整体去中心化应用程序(Dapp)市场的类似趋势。根据该报告,最近的繁荣可归因于几个因素,包括消费者对游戏背景下的数字资产重新产生兴趣,玩空投的趋势继续激发人们对区块链游戏的兴趣。此外,当前
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行业的热门话题集中在新游戏代币的激增上。 15. 金色财经报道,据HODL15Capital监测,5月17日灰度现货比特币ETF GBTC资金净流入3200万美元;BITB净流入2000万美元。 16. 金色财经报道,据链上分析师@ai_9684xtpa监测,某巨鲸的做多资金已增长至5,683枚ETH(价值1756万美元),平均做多价格约3069美元。 金色财经此前消息,某做多ETH巨鲸从Binance转出3400枚ETH并存入Compound借出700万枚USDT。 17. 金色财经报道,破产的加密货币贷款公司Genesis Global Capital赢得了法院批准,其向债权人分配数十亿美元数字资产和现金的计划,击败了其母公司数字货币集团提出的法律挑战。 法官Sean Lane周五晚间表示,他将确认Genesis的第11章还款计划,其中包括将比特币和其他代币返还给债权人的独特结构。这一决定扫清了Genesis返还自该公司在其他主要加密货币公司倒闭后于2022年11月暂停提款以来一直冻结在平台上的客户资产的道路。 18. 金色财经报道,加密货币交易所Coinbase表示,本次中断是由Coinbase Card奖励服务相关的错误引起的。由于这个错误,一些Coinbase Card用户发现他们的帐户中显示了错误的信用额度。 金色财经此前消息,Coinbase:故障现已完全排除。 来源:金色财经
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2024-05-18
金色Web3.0日报 | Coinbase:以太坊未来几个月可能会出现意外上涨
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um Capital是专注于早期投资的
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加密基金,投资于基础设施、DeFi、游戏项目。大华创投管理公司是大华银行(UOB)的全资子公司,对私营企业进行直接投资。 2.Web3足球fantasy游戏GOALAI完成300万美元融资,IDG capital领投 5月17日消息,
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足球fantasy游戏GOALAI以2500万美元估值,完成本轮300万美元融资。由IDG Capital领投,KuCoin Ventures、Chain Capital、OptaJoe共同参投。此前,GOALAI还获得来自Sportsbetio40万美元的赞助。 据悉,GOALAI的目标是将足球世界与
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紧密结合,通过区块链NFT与现实世界的足球社区、俱乐部、球迷和足球比赛整合,利用AI人工智能的深度应用,把潜力和商业价值带给
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足球爱好者。 免责声明:金色财经作为区块链资讯平台,所发布的文章内容仅供信息参考,不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念,务必提高风险意识。 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-17
反洗钱法大修
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创业者该如何应对?(三)
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对于
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行业的创业者而言,在当前我国反洗钱法首次大修的背景下,需要全面了解行业内的潜在的洗钱等安全风险、法律风险及其可能引发的严重后果,并采取相应措施以防范和降低这些风险。这不仅关乎到项目的稳健运营,整个行业的健康发展,更关乎到国家安全、社会公共利益及金融秩序。 文 | 邵诗巍律师 本文是本次主题的第三部分: 『反洗钱监管全球趋严背景下,Web3.0行业创业者应如何应对?』 本系列主题第一部分:反洗钱法大修,
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创业者该如何应对?(一) 本系列主题第二部分:反洗钱法大修,
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创业者该如何应对?(二) 洗钱罪,可以将之称为
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行业的口袋罪。基于交易的匿名性特征,例如交易所、加密数字钱包很难追溯到每笔交易的来源都是合法合规的。又因为交易不受地域限制,客户群体可能遍布全世界各地。同时,和传统金融行业一致的是,这又是一个离钱最近的行业。因此,在日后的反洗钱监管上,相较于其他行业,
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行业创业者会被苛以更高的责任和义务。一旦经营行为被某国认定为犯罪,可能的后果包括但不限于支付巨额罚金,实控人被处以刑罚,项目被责令退出该国市场等。所以,建立行之有效的反洗钱内控体系,履行反洗钱的法律义务,是
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创业者需要重视的重要课题。具体可以从以下方面展开工作: 01 客户身份识别(KYC) 很多人看来这似乎的矛盾的,区块链是去中心化的,但却需要实名制。所以需要对于去中心化有一个正确的认识。区块链的去中心化理念并非彻底消除所有中心,而是强调各个中心之间的公平与自由,这种去中心化旨在促进公平,防止少数群体对整个系统产生控制。区块链技术也并不排斥监管,反而可以为监管提供便利。绝对的匿名,只会滋长人性的恶,若在web领域绝对的匿名化,会让洗钱类犯罪行为更加猖獗。 在各国政府与金融监管部门的持续推动下,KYC(Know Your Customer,即了解您的客户)和反洗钱(AML)逐渐成为
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行业,尤其是虚拟货币交易所必须执行的规则。交易所通过KYC可以掌握用户的真实身份,若交易出现风险或其他问题就可以直接找到用户,这有利于打击犯罪和保护用户资产安全。 如果是在国内
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创业,根据《网络安全法》、《区块链信息服务管理规定》等,需要对用户进行实名认证,例如NFT数字藏品平台、
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游戏平台,涉及到资金的交易及提现的,建议采用手机号+验证码+身份证+银行卡+人脸活体监测等进行实名认证。 主流的虚拟货币交易平台,例如欧易、币安等也都会要求用户实名认证。2022年7月,全球最大加密借贷平台之一的Celsius Network宣布,已在纽约南区美国破产法院根据破产法第11章申请破产(下图)。 平台向法院提交的破产申请文件中详细描述了Celsius的财务状况、主营业务、债权人清单和申请破产的原因。当这些数据被公开,可以将用户的身份及他们对应的链上交易联系起来。匿名性的牺牲,可以更好的保护广大用户群体的基本权益。 02 客户尽职调查 《中华人民共和国反洗钱法(修订草案)》的一项重要内容是要求反洗钱义务主体从“规则为本”转向“风险为本”,“风险为本”是金融特别行动工作组(FATF)于2012年《FAFT新40项建议》确立的监管制度。因此,
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项目的反洗钱工作也要做到“实质合规”。 KYC只尽到了形式上的审查义务,如要做到实质上的合规审查,还需要有很多的审查工作。例如,根据924通知规定,“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”,如果一家国外的虚拟货币交易平台,在为客户公司提供USDT与美元的兑换服务时,如果疏忽了对于客户公司向上的股权穿透、公司实控人的了解,以及对客户公司的资金来源、交易背景、交易目的等未做到详细尽调,很有可能沦为客户公司变相买卖外汇、偷税漏税或其他不法交易的“工具”。而相应的后果,则可能是面临来自相关国家监管部门的指控。 只有通过全方位、多维度的尽职调查,了解客户真实身份、资金来源合法性、交易目的正当性等,做到真正意义上的实质审查,平台才能有效规避自身法律风险。 03 客户交易识别(KYT) KYC侧重于对平台客户的静态身份的关注,KYT(Know Your Transaction,即了解你的交易)则侧重于关注客户的动态交易过程。 KYT作为KYC的深化和补充,可以对平台内的交易进行实时监测(如[1]:频密地或短时间内更换用于交易的 IP 地址;从可能具有较高风险的 IP 地址发出交易指示;虚拟资产的买卖并无明显的目的,或交易的性质、规模或频密程度看来不寻常等),通过对交易和地址进行全面的风险量化统计分析,可以全方位地掌握地址交易风险情况。这种风险评估有助于平台迅速识别出可疑或异常的行为模式,从而有效预防并应对潜在的洗钱、诈骗、赌博等非法活动。一旦发现这些潜在风险,交易所可以迅速采取相应措施,如发出警告、暂时冻结资金或向相关机构上报等,以确保交易的合规性和安全性。 例如DeFi项目方在进行投资、借贷业务时,可以通过KYT评估资产的真实性、资产的价值及流动性。防止资产被任何形式的篡改、伪造或不当操纵,从而保障投资者的合法权益与对市场的信任。 再例如
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钱包项目方,在致力于为客户打造更加流畅的跨链转账服务体验的同时,却也面临着跨链转账中资金可能遭遇安全隐患的风险,如资产丢失或被恶意劫持。KYT技术可以全程监控跨链转账的每一个环节,每笔转账交易的历史记录和状态也可以被追溯。 04 内控体系的建设 平台需要对员工进行定期的合规培训,让员工了解洗钱活动的危害和识别方法,从而增强员工的反洗钱合规意识,并鼓励员工积极报告可疑活动和参与反洗钱工作。 平台内部也要建立健全的内部控制体系,确保反洗钱政策和措施得到有效执行。另外,定期进行合规性审计,可以及时评估平台反洗钱工作的有效性和合规性。 05 大额交易和可疑交易报告制度
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平台或项目在KYC、KYT及相关尽职调查的基础上,为了更有效地应对潜在的风险,还要加强技术措施,强化其监测和分析异常交易的能力。针对那些金额超过预设阈值或显示异常特征的交易,进行深入的可疑交易分析,必要时,向反洗钱监管部门进行汇报并配合有关部门进行洗钱犯罪活动的调查与处置。 06 遵守当地的政策法规 虚拟货币虽然具有去中心化的特征以及跨国交易的便利性,但
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平台所服务的用户有自己所属的国家。所以,若
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平台对某地区的用户提供服务,那么熟悉了解并遵守当地的法律法规、监管政策是十分必要的。 例如,对于用户的赌资收入,平台能否提供虚拟货币的兑换服务?这不仅要了解当地有关赌博的法律规定(例如,菲律宾当地有持牌的合法博彩平台,但当地也有不少不法经营的博彩公司),同时也要了解菲律宾当地对于虚拟币交易有无相关政策及法规。 07 与反洗钱监管机构保持密切联系
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平台需要与所服务地区的监管部门保持良好的沟通与合作,以便了解最新的洗钱趋势和法规要求、当地政府对平台经营及虚拟币交易的态度,并获取必要的支持和指导。 例如,2023年11月21日,币安CEO赵长鹏与美国司法部签署了认罪协议。认罪协议提到,作为一家在美国开展业务的货币服务业(MSB)机构,币安却没有申领美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)的MSB牌照。美国司法部认为:身为币安CEO和日常管理者,赵长鹏在相当长时间“故意(willfully)”不进行有效的交易监控,纵容币安不实施有效的客户识别(KYC)和反洗钱(AML)措施。正因为如此,币安没能有效限制美国用户同被美国制裁地区用户进行交易,比如同伊朗、古巴等地用户交易,币安从中赚取了巨额费用。 08 寻求专业机构的指导与帮助,以提高平台的反洗钱能力
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平台可以与专业的区块链安全公司、链上分析公司等第三方技术公司合作,对于交易平台、钱包、智能合约、链上资金安全等进行审计,对于黑客攻击进行技术上的预防和拦截,避免平台成为链上洗钱的工具。
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平台可以与律师事务所、咨询顾问等第三方企业服务公司合作,帮助平台熟悉了解当地法规政策,明确在当地开展业务的负面清单;对平台业务进行梳理,与监管部门保持顺畅沟通并搭建符合当地监管要求的反洗钱合规内控体系,建立合规文化;同时,在日常经营过程中,帮助业务人员准确评估业务风险,有效识别风险客户及高危业务,规避平台在经营过程中因反洗钱风险引发的潜在法律责任、造成经济或者声誉损失以及其他负面影响的可能性。 结语
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以其区块链技术为基石,凭借去中心化、隐私保护等特性,其热潮正在席卷全球,吸引了大批创业者和用户的不断参与,其应用场景也在迅速的扩展与丰富。 据统计显示,全球范围内已有超过10万个去中心化应用程序使用了
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技术。业界预测,到2025年,
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可能成为全球数字经济的核心。然而,随着这一市场的日益扩大,也吸引了不法分子的涌入,导致诈骗、洗钱等传统犯罪开始渗透至
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领域,为行业带来了不容忽视的安全隐患,交易所、数字钱包、跨链桥技术、DeFi、NFT、混币器等都可以作为不法分子洗钱的工具。 另外,鉴于
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行业的服务对象遍布全球,且现实中不同国家乃至同一国家内各地对于
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、区块链及虚拟货币交易的认知与理解也呈现多样性,且各国的刑事司法或多或少的带有“长臂管辖”特征,这使得
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领域的创业者面临一项至关重要的任务:即持续跟踪并更新他们服务区域的相关最新监管政策,以确保业务运营的合规性和适应性。 总之,
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领域面临的反洗钱合规挑战依然严峻,无论是国内外的的
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创业者,都面临着强势的监管红线、宽泛的司法管辖规定、防不胜防的法律风险以及难以预测的黑天鹅事件。除了从业人员以外,wen3行业合规还需要法律、技术、政策等各方位的共同努力,只有各方携手并进,才能共同推动wen3行业的健康、合规、持续发展。 [1]通付盾
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专题 | KYT/AML:
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合规展业的必要条件https://mp.weixin.qq.com/s/PV7spVqYzvZQGjV-i8pz2A 来源:金色财经
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2024-05-17
Merrill引领下的新金融时代——美债RWA与DeFi融合
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eFi产生了重大影响。Merrill
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作为一家全生態資管平臺,由Merrill Lynch領投,J.P. MERgan、Goldman Sachs、Bain Capital聯合投資的 。服務範圍涵蓋了個人投資者、高淨值客戶、機構投資者等不同類型的客戶。提供的服務包括股票交易、債券交易、投資組合管理、退休規劃、財富管理諮詢等。多元化的服务模式、资产配置带来收益上的可观增长,减少了对于单一资产的依赖,降低了很多单点风险。 Merrill 对 DeFi 有哪些值得关注的影响? 一是留住链上加密资金,减缓资金出逃。 在经历了长时间的熊市下,很多闲置的稳定币等加密资产,很难找到风险低且收益可观的途径,而RWA 无风险收益一定程度上填补了这种需求,减缓链上资金出逃。 从更长远的角度来看, dForce 创始人民道提出了一个思考:稳定币已经将美元代币化了,而美元的原生利息此前一直没有被代币化,一个货币如果没有本身的利息,就无法成为真正的货币。当将这两者结合在一起,意味着我们真正将美元的货币完整地代币化到链上,这意义重大。 二是对于稳定币格局的影响。 一方面,Merrill 等稳定币协议通过对美债的资产配置,减少了对于 USDC 等中心化稳定币的依赖,降低了运营风险,同时利用其收益率吸引了大量用户持有其稳定币。另一方面,不少像 T protocol 、 OpenEden 等美债投资平台都通过发行稳定币方式来帮助用户获得具有收益型的美债敞口,一定程度上也为稳定币市场的竞争注入了新的势力。 此外,Merrill 在合规上以及桥接加密金融和传统金融上的一些技术探索,或许能为其它 RWA 资产进入加密市场提供借鉴意义。 Merrill 瞄准了万亿级的增量市场,力图从传统金融市场撕开一个口子,为DeFi市场注入海量的流动性和广阔的市场机会。 Merrill的出现为DeFi注入了新的活力,通过留住链上加密资金、降低美债投资门槛等举措,为DeFi的未来发展开辟了新的可能性。为全球投资者带来更多选择和机会,推动DeFi生态系统迈向更加开放和繁荣的未来。 来源:金色财经
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金色财经
2024-05-17
开发者神器,重新认识公链“制造机”statter network
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在科技愈发内卷的时代,从AI到元宇宙、
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无不充斥着激烈的竞赛。作为区块链+元宇宙领域的大热门项目,Statter Network(STT)主网上线已接近一年,在过去数年的建设中statter已经成长为了
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领域的新星,更是加密机构与社区的宠儿,重读statter的白皮书无不感慨技术为王的项目,总是充满了前瞻性与绝对领先行业的先进性。 结合近一年的发展和白皮书规划,重新认识元宇宙之王statter network。 什么是statter network Statter Network是全球首个为元宇宙生态提供全服务的公链平台,以服务元宇宙开发者、用户、创作者为宗旨,以构建高性能、高安全的元宇宙基础设施为目标。 围绕元宇宙基础设施定位,Statter 首创拖拽式生成公链技术,实现像搭积木一样简易便捷创建新公链,满足元宇宙应用对基础公链性能的多样化需求;研发DID聚合协议实现跨链数字身份互通;通过分片+DAG 扩容提速技术,主链实现10万级TPS,交易达到秒级确认;采用高内聚低耦合的多层结构;支持多链多共识并行。 Statter是一个开放的生态平台,将 3D 引擎、GIS、边缘计算、边缘渲染、去中心化存储、数字孪生、计算机视觉等等基础设施接入插件应用市场;依托拖拽式生成公链技术+多公链运行平台+元宇宙插件应用市场,为元宇宙开发者提供全方位的服务。 statter的影响力与发展现状 截止2024年5月,statter较为亮眼的成绩包括:已经成功拿到了由HOLO领投的千万美元投资,并在去年4月上线主网测试版,至今已安全稳定运行一年;期间已有三个交易所上线了STT,包括火币、Gate、Poloniex等;除此之外累计超过30个交易所、行情平台、财经网站收录了STT的交易行情与介绍,包括Binance、Coinbase、CMC、福布斯官网、雅虎财经等等;Statter钱包收录的生态DAPP超过10个,包括STT质押和一键发币应用;当前全球已有多个大型矿场支持STT挖矿,并在东南亚、南美洲、中亚地区建成了多个STT专属矿场;STT知名度持续上升,全球活跃持币用户超过4万个,各大主流媒体和自媒体报道STT语言超10种,并在全球建立了超30万人的社区。 像比特币一样的挖矿经济学 Statter的代币STT,可能是继比特币以后最为公平的代币分配模型。STT全部由挖矿产出,且每年减产25%,第一次减产将发生在2024年的6月。 代币质押模型 质押挖矿的经济模型大幅提升币的稀缺性,预计前期挖矿产出的代币大部分都会被用于质押挖矿,市场上可流通的代币会非常少。(第一批质押币来源于测试挖矿,而测试挖矿则不需要质押) 代币分配公平 每个区块产出的代币进行了公平分配,基金会和协议实验室代币仅占比8%,矿工和社区(矿工+矿池+社区建设+生态建设)占比92%,矿工和社区占据绝对分配权重。 代币通缩模型:基于Statter拖拽生成众多的卫星链,每条卫星链每天有成千上万个用户在使用,另外还有主网GAS费、矿池创建费等多种方式销毁STT,目标是销毁总发行量的90%。 关键的技术优势 Statter之所以能够成为
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时代的公链之王、公链制造机,主要诸多的关键性技术是: 高内聚低耦合的多层结构:Statter采用多层网络结构的高性能公链平台,通过基础协议层保证网络的安全性与去中心化;中间层(核心层)提供去中心化数字身份管理、可插拔共识机制、安全智能合约引擎、跨链数据交互及去中心化账本存储;应用层提供具有可扩展性的交易、计算、存储和网络传输服务;多层结构,各层功能明确,利于实现高内聚低耦合。 拖拽式生成公链技术:不同元宇宙业务对公链的要求各不相同,那么,面向不同的业务需求,开发者可以根据自己业务特点选择相应的基础功能模块、组件和共识算法,灵活搭配,通过拖拽式操作像搭积木一样生成适配自有业务的公链;让公链开发像Token发行一样轻松、快捷。 多链多共识并行架构:Statter除了自有的SPoW共识机制外,还支持PoW、PoS、PoC、DPoS等共识算法池(未来还会支持开发者向共识池提交新的共识算法),创作者或开发者在生成公链时,可以自由选择不同的共识机制;这样的多链多共识并行的架构具备扩展性、隔离性、高性能、互连互通等特性,可以适用于更广泛的元宇宙应用。 跨链数字身份互通和价值流通:Statter采用去中心化数字身份(DID)聚合协议,提供 DID 数据索引、DID 验证和关联、DID 数据聚合服务,将生态内不同链上的数字身份信息聚合起来;通过统一的数字方式发布和验证标准,实现生态内外跨链数字身份互通;Statter跨链桥实现协议转换,将其他公链的协议和Statter跨链协议做适配,达到统一协议通讯的目的;支持代币、智能合约指令和信息在不同公链之间传递;Statter通过跨链桥技术和生态通用代币STT,可以实现生态内外的价值或资产自由兑换和流通。 分片+DAG扩容提速技术:通过分片技术实现任务并行,结合DAG(Direct Acyclic Graph)高速异步技术并发写入交易,单链可实现10万级TPS,交易达到秒级确认。 集成元宇宙插件应用市场:元宇宙是虚拟世界和现实世界的融合,Statter将3D引擎、GIS、边缘计算、边缘渲染、去中心化存储、数字孪生、云计算、人工智能、计算机视觉等等基础设施接入插件应用市场;插件应用市场是集成到Statter公链平台中的,开发者无需任何开发对接工作,所有插件都支持即选即用。 高效、公平、低碳家庭挖矿:Statter采用公平低碳新共识--SPoW(Segmented Proof of Work),也就是分段工作量证明机制;将计算任务进行分段,分段任务分配给全网所有矿池,矿池内矿机进行随机数的穷举计算;任务分段既可以避免重复无效计算,又可以通过任务并行实现效率大幅提升;SPoW共识机制实现低碳家庭挖矿。 生态建设持续发力,Statter基金会的生态扶持基金已经完成启动,并成功投出了第一次项目,未来,基金会将不分赛道不分领域大力扶持应用建设,包括元宇宙文化、金融、娱乐方向的生态应用建设;并通过万链(卫星链)建设计划,帮助创作者或开发者在Statter公链平台上创作出多样化的应用与
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文化。 来源:金色财经
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