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为什么SVB引发的抛售是大型银行股的买入机会

根大通（JPMorgan）和富国银行（Wells Fargo）等大银行的客户基础和资金来源要多样化得多。自全球金融危机以来，大型银行还面临着更为严格的监管，并接受年度压力测试。在这些测试中，它们必须证明自己在各种负面经济情景下的持久性。他们的业务也与SVB完全不同。　　加拿大皇家银行（RBC）分析师杰拉德•卡西迪（Gerard Cassidy）写道:“从本质上讲，在利率上升的环境下，（SSVB）用可变利率资金为长期固定利率资产（需要按市值计价）提供资金。”“SIVB的存款和资产组合与其他所有排名前20的银行都有很大不同，在我们看来，这意味着其他银行预计不会遇到与SIVB类似的情况。” 　　这并不意味着大银行不会从当前的形势中感受到一些痛苦——正如我们周四所看到的那样——但不太可能是灾难性的。远非如此。卡西迪认为，美国银行、Fifth Third Bancorp （FITB）、亨廷顿银行股份公司（Huntington Bancshares）、摩根大通、KeyCorp （KEY）、M&；T银行（MTB）、PNC金融服务集团（PNC）、Regions Financial （RF）和U.S. Bancorp （USB）都有机会。他写道:“（此次）抛售为投资者提供了一个机会，以折扣价购买那些拥有强大、低成本消费者存款业务的优质银行。”“我们相信，通过持有这些股票，投资者将获得资本增值和强劲的股息收益率。” 　　趁它们不热的时候吃。

金融界2023-03-11

非农前“大风暴”突袭！银行股暴跌华尔街最受欢迎的交易遭受重创

产抛售和对股权的猛烈稀释。富国银行(Wells Fargo & Co.)分析师Mike Mayo在给客户的报告中称，硅谷银行的问题似乎是由“资金缺乏多样化”造成的。更高的利率、对经济衰退的担忧以及首次公开募股(IPO)市场的不温不火，使得初创公司更难筹集额外资金。周四，美股银行类股全线暴跌，标普500银行指数暴跌近6%，创下两年多来最大单日跌幅。KBW银行股指数重挫7.7%，创2020年6月以来最大跌幅。全美最大六家银行中，美国银行、富国银行跌超6%，摩根大通跌5.41%，花旗集团跌4.1%，摩根士丹利跌3.86%，高盛跌2.06%。硅谷银行的母公司SVB金融集团(SVB Financial Group)股价周四暴跌逾60%，创纪录最大跌幅。SVB金融集团为提振流动性而抛售证券，引发了市场的恐慌。SVB金融集团周四盘中因波动剧烈多次暂停交易，惨烈的跌势拖累市值跌破70亿美元。 (图片来源：AXIOS网站) SVB金融集团股价盘后进一步大跌，跌幅一度达到25%。包括硅谷“风投教父”彼得·蒂尔的 Founders Fund在内的几家基金建议客户从这家银行撤资款。随着外界对SVB财务稳定性的担忧升温，该基金对这些客户表示，撤资“没有坏处”。此外，包括Coatue在内的“几家”风险投资公司也建议其投资组合公司考虑从硅谷银行撤资。过去一年来，美联储大幅加息导致债券价值缩水，尤其是到到期日较长的债券。SVB以高利率和客户现金消耗增加作为筹资理由，并表示，公司正在将出售债务证券的所得款项再投资于短期资产。 SVB与新创公司关系相当密切，其官网显示，美国将近一半由风险投资支持的科技和生命科学新创企业，都和SVB建立银行关系。 Keefe, Bruyette & Woods 交易主管R.J. Grant 表示：“SVB的筹资计划令人们对银行业的资本水平和存款状况感到紧张，许多机构投资人现在对持有部分银行股的感受不太好。这只会让人感到害怕，因为SVB过去是一家运作良好的银行，现在他们出现问题，人们会想要知道其他不如 SVB 的银行状况如何。” 据知情人士透露，SVB首席执行官Greg Becker周四召开了一次电话会议，建议硅谷银行的客户“保持冷静”。Becker在一封信中表示，该公司已经出售了“几乎所有”的可销售证券，并计划通过普通股和可转换优先股筹集22.5亿美元。信中提到，出售证券将导致18亿美元的税后利润损失，但该公司补充说，随着该行重塑其资产负债表，其再投资计划应该“立即产生增值”。 EP Wealth Advisors投资组合策略董事总经理Adam Phillips周四表示：“今天的消息突显了一种可能没有被大多数投资者注意到的风险。这可能是一个孤立事件，但令人担忧的是，这将为其他银行报告类似问题打开大门。” (图片来源：彭博社) DA Davidson的分析师Gary Tenner接受采访时表示，SVB旗下硅谷银行的消息引发恐慌，“更多银行的资本大坝开始决堤了吗？还会有更多坏消息吗？” 周四的暴跌对共同基金经理来说可能是一个打击，高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)的一项研究显示，共同基金经理持有的金融股比今年年初基准指数权重所决定的平均水平高出138个基点。以David Kostin为首的高盛策略师编制的数据显示，尽管对冲基金普遍减持该行业，但富国银行仍是对冲基金的首选。富国银行股价连续第四天下跌，跌幅超过6%。加密货币银行Silvergate周四跌超42%，股价创历史新低，Silvergate此前宣布将停止营业，并自愿清算其为加密货币行业提供服务的子公司Silvergate Bank。市场存在“大量恐慌” 等待非农报告尽管金融类股的抛售反映了几个月来一直在经济中发挥作用的结构性力量，但其到来的突然性令人震惊。就在上周，金融类股今年迄今仍录得涨幅。在本周遭到抛售之前，随着经济在美联储抗击通胀的行动下陷入困境，贷款可能会放缓。投资者也对周五的2月份就业报告感到不安，该报告将为官员们对美联储下一个政策决定的看法提供信息。规模较小的银行出现的问题并没有安抚人们的紧张情绪。香港时间周五21:30，投资者将迎来美国2月非农就业报告。投资者聚焦这份重磅报告，以确认强劲的就业增长是否支持美联储更大的加息幅度。权威媒体调查显示，美国2月非农就业人口料增加20.5万，此前1月为增加51.7万；美国2月失业率料维持在3.4%。投资者还关注美国薪资数据。调查显示，美国2月平均每小时工资月率料上涨0.3%，年率料攀升4.7%。周三，有“小非农”之称的美国2月ADP就业人数增加24.2万人，远超市场预期的20万人，1月人数也从10.6万人上修至11.9万人。“小非农”的强劲表现或预示非农数据强于预期。投资初创企业的The Fund资管公司合伙人Jenny Fielding说，现在存在“大量恐慌”。她表示，她正在密切关注硅谷银行的情况，但尚未就如何进行向她的投资组合公司提出建议。 B. Riley Wealth首席市场策略师Art Hogan表示：“在市场紧张不安的情况下，市场对美联储在周五就业数据公布后可能采取何种激进措施感到担忧，因此有充分的理由规避风险。没有人会站在货运列车前面。” Hogan说：“我不认为这是‘煤矿里的金丝雀’时刻，但我肯定认为市场是这样解读的。”

tqttier2023-03-10

中美婚姻殿堂空荡！少子化下的全球金融危机：房市泡沫、就业人数暴跌、国家结构老龄化

权和大学学位的增长中占更大份额。根据 Wells Fargo发布的报告，2021年美国创纪录的52%女性未婚。至少从1900年开始，人口普查局就一直在追踪美国人的婚姻状况，当时只有7%的受访女性是单身。在过去十年中推动单身女性家庭迅速增加的因素包括，从未结过婚的女性人数增加20%。 (来源:《华盛顿邮报》) 但是，尽管几十年来围绕婚姻和工作不断变化的规范使女性能够开辟自己的道路，但顽固的工资差距继续阻碍着许多女性，尤其是单身母亲，无法享受与单身男性和已婚夫妇相同的经济收益。富国银行经济学家发现，去年未婚女性的收入仅为未婚男性的92%，财富减少29%。富国银行高级经济学家、该报告的主要作者莎拉·豪斯(Sarah House)说：“单身女性的急剧增长正在整个经济中产生涟漪，并在劳动力市场、财富和支出上留下印记。不过，坏消息是男女之间的工资差距在过去15年里一直存在。单身女性正在填补非常紧张的劳动力市场的空缺，但她们的收入仍然低于单身男性。” 数据科学家斯蒂芬·肖(Stephen J. Shaw)在播客中进行生殖讨论：“如果您只看一眼生育率，您的直觉反应可能是恐惧和担忧。美国官方公布2020年出生数据揭示了一个严峻的事实，即十多年来出生率持续下降，降幅高达20%。” “不错，大家还会持续听到这样的消息，即美国的生育率走低，这意味着如果不增加移民，我们的人口将无法自我更新。” “十多年来，美国出生率持续下降，下降幅度高达20%。” 随着西方国家平衡两种性别之间的竞争环境，将重要立法签署为法律，并改变社会规范，现在做母亲是一种选择。英国《卫报》的霍莉·威廉姆斯断言，这一选择并不值得担忧，而是值得庆祝。增加做出决定的自由对于每个人的自主权来说当然是一个好结果，但也存在滚雪球效应的风险。如果更多的女性看到其他女士过着没有孩子的生活，吹嘘她们的幸福和满足，她们可能会受到鼓舞，想要推迟或完全发誓不再做母亲。英国《每日邮报》最近证实了这种情绪转变，并解释说千禧一代和Zoomer一代更重视职业、旅行和放松，而不是考虑为人父母。少子化下的全球金融危机中国提高生育率的努力面临三大挑战，首先是独生子女政策重塑了中国经济，大幅增加抚养孩子的成本。中国家庭可支配收入仅相当于其国内生产总值的44%，而美国为72%，英国为65%。2020年，中国房地产市场的价值是该国GDP的4倍，而美国房地产市场的价值是GDP的1.6倍。据The Japan Times评论，中国现在面临两难境地，如果房地产泡沫不破裂，年轻夫妇将无力抚养两个孩子。但如果泡沫真的破裂，中国经济将放缓，全球金融危机将爆发。同样，为了提高生育率而将家庭可支配收入提高到GDP的60%-70%可能会削弱破坏政策方针的经济基础。考虑到这些艰难的权衡，中国的政策制定者可能更倾向于复制日本的政策来降低育儿成本，例如降低学费和为年轻夫妇提供便利的儿童保育、生育补贴和住房补贴。但事实证明，日本的做法代价高昂且无效：该国的生育率暂时得到提升，从2005年的1.26升至2015年的1.45，然后在2022年回落至1.23。此外，由于“未富先老”，中国缺乏效仿日本的财力。报道继续补充：“即使中国成功将其生育率提高到1.1并阻止其下降，到2050年其人口也可能下降到10.8亿，到2100年下降到4.4亿。中国占世界人口的比例从1820年的37%下降到22%，到2050年将降至11%，到2100年将降至4%。” “这种人口下降的影响将因快速老龄化而加剧，这将减缓中国的增长并可能增加政府债务。中国65岁及以上人口的比例将从2020年的14%上升到2050年的35%。虽然到2020年每名65岁及以上的老年人有5名20-64岁的工人供养，但这一比例将继续下降到2035年的2.4名工人，以及2050年的1.6。” “到那时，中国的养老金危机将发展成为一场人道主义灾难。女性平均比男性长寿6-7岁，而且通常比她们的配偶年轻几岁，她们最终将为这种痛苦的人口变化付出代价。”

圈内人2023-03-09

鲍威尔“鹰语”震惊华尔街周三亚洲市场也“难逃一劫”？听听策略师们怎么说

据发布之前对抗美元走势。” 富国银行(Wells Fargo)驻纽约新兴市场策略师Brendan McKenna： “鲍威尔比市场预期的要鹰派得多，我预计这种言论也会影响到亚洲市场。‘利率在更长时间内变得更高’正成为基本情景，如果这种情景成为现实，新兴市场可能会受到影响。市场真的希望美联储今年能尽早暂停降息，但到目前为止，这种情况还没有出现，新兴市场也回吐了一些早些时候的涨幅。印尼卢比和韩元等高贝塔货币可能面临下行压力，尽管今日的任何抛盘都可能是买入机会，但等待本周晚些时候公布非农就业数据可能是最谨慎的做法。" 加拿大皇家银行资本市场(RBC Capital Markets)澳大利亚股票主管Karen Jorritsma： “这显然是市场的倒退，之前我们看到市场有所好转，当时各方似乎都在谈论结束加息在望。鲍威尔的言论再次增加了不确定性，并将动摇信心。”

tqttier 1评论2023-03-08

15年来未曾见过的一幕：美国的银行们展开“揽储大战”！

就连大银行也感受到了压力。在富国银行(Wells Fargo & Co.)，期限11个月的CD目前利率4%。巴克莱银行(Barclays Plc)分析师Jason Goldberg表示，CD和其他银行存款利率的飙升对消费者和企业来说是一个福音，但对美国银行业来说，这是一个代价高昂的发展，因为美国银行业正面临贷款放缓和更多资产减记的局面。而对于规模较小的地区和社区银行来说，存款损失可能会很严重，并严重影响盈利能力。 Goldberg说：“银行面临着挑战。银行反映了它们所在的经济环境，大多数预测都认为GDP增长将放缓，失业率将上升。” (图片来源：彭博社) 最大的几家银行有能力放慢利率上调步伐，原因很简单，它们的存款水平仍然相对较高。总体而言，美国银行业一年期CD的平均利率约为1.5%。这比美联储一年前开始加息前一周的0.25%有所上升，但仍远低于通货膨胀率。然而，银行感到了提高利率的压力，这将提高融资成本，并挤压利润率。巴克莱的数据显示，今年大型银行净利息收入(衡量贷款利润的指标)增速中值预计将从去年的22%放缓至11%。摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)首席执行官Jamie Dimon此前曾明确表示，一些机构将在公司1月份的收益电话会议上感受到压力：“银行现在正在争夺资本和资金。我们从来没有见过利率涨得这么快。” 对于存款人来说，CD一直很受欢迎，因为它们往往提供最高的利率。对银行来说，与支票或储蓄账户不同，它们是在一段时间内锁定资金的一种方式。不断上涨的CD利率导致该产品的销售额大幅增长：去年第四季度，美国银行业未偿付的CD总计1.7万亿美元，高于去年第三季度的1.49万亿美元。根据标准普尔的数据，这是至少20年来最大的季度增幅。标普全球分析师Nathan Stovall表示：“资金在夏末才真正苏醒，银行感到有压力，必须大幅补充资金。”他表示，提高CD利率是实现这一目标的一个关键途径。 CD只是银行为自身融资的一种方式，但随着美联储加息，融资成本正在普遍上升。这种压力在联邦基金市场上也很明显。在银行相互短期借款的美国联邦基金市场，利率已升至2007年11月以来最高水平，交易量达到七年来最高。本周一，全球主要贷款基准——三个月期美元伦敦银行同行拆借利率(Libor)超过5%，这是15年多来的首次。当美联储提高利率时，银行通常会迅速获得更高的贷款收入，因为它们发放的贷款利率会重置到更高的水平。他们可能会放慢向储户增加支付的速度。收入增长和支出增长滞后意味着，银行的净利息收入可能会飙升，就像去年那样。美国联邦存款保险公司的数据显示，去年美国银行系统的净利息收入为6329亿美元，较上年增长20%。彭博资讯(Bloomberg Intelligence)银行信贷策略师Arnold Kakuda表示，受融资成本上升影响最大的是社区银行和规模较小的地区性银行。当美国最大的银行和主要的地区性银行失去存款时，它们往往可以在全球债券市场上借入更多资金。但规模较小的地区性银行和社区贷款机构的选择较少，它们往往不得不争取更多的存款，或者从联邦住房贷款银行系统(Federal Home Loan Banking System)获得更多资金。据BI报道，大型银行可能不需要改变债券发行计划，但USBancorp和Truist Financial Corp.等较大的地区性银行可能需要在债券市场上借入更多资金。Kakuda估计，未来几年，他们每年可能需要出售高达100亿至150亿美元的资产，但这笔资金对他们来说应该是可控的。在银行资产负债表的资产方面，随着美国经济设法避免出现实质性放缓，贷款继续增长。这些贷款需要资金，而存款是银行融资的主要来源。美联储最近的一项调查暗示，随着融资压力的增加，银行可能会采用一些策略来弥补损失的资金。在调查问卷中，金融机构报告称，如果准备金下降到令人不安的水平，它们将在无担保融资市场借款、筹集经纪存款或发行CD。绝大多数国内银行还表示，从联邦住房贷款银行提前借款“非常有可能”或“有可能”。安永(Ernst & Young)全球银行和资本市场部门主管Jan Bellens表示，最终，银行可能不得不继续提高存款利率，因为它们要与其他收益率更高的投资进行竞争。 Bellens说道：“银行将不得不为存款支付更高的费用。如果客户对他们得到的利率不再满意，他们就会开始逐渐转移存款，这就是为什么银行非常热衷于用CD产品锁定消费者。”

风枫2023-03-07

突发重磅！《华尔街日报》最严厉批评：稳定币发行商Tether伪造文件、开设空壳公司 “利用人头账户洗钱”

her保持银行准入的努力变得紧迫，当时Wells Fargo & Co.停止处理Tether使用的几个台湾账户交易。根据Tether及其姐妹公司针对该银行提起的诉讼，此举引发“对其业务的生存威胁”，而诉讼很快被撤回。 Tether现任首席战略官菲尔·波特(Phil Potter)在几周后的电话会议上试图安抚焦虑的用户，称Tether和Bitfinex总能找到解决方案。“行业中的每个人都必须利用许多猫捉老鼠的把戏，”波特在电话录音中说。文件显示，这些公司通过聘请知名企业高管和调整公司名称来开设新账户。在台湾，这些账户由制造电视机顶盒的Hylab Technology Ltd.高管Chrise Lee托管。但文件显示，这些账户是以Hylab Holdings Ltd.的名义开设的。根据其中一份文件，为Tether和Bitfinex创建多个账户中的另一个账户，是以一家名为Deniz Royal Dis Ticaret Limited Sirketi的公司的名义在土耳其开设的。根据司法部提交的一份宣誓书，该账户据称被用于洗钱，由哈马斯的武装Izz ad-Din al-Qassam Brigades筹集的资金。值得关注的是，上述的武装组织被美国政府认定为恐怖组织。该账户在2020年被引用，当时司法部破坏al-Qassam Brigades用来接受加密货币捐赠，并将其转换为法定货币的恐怖融资行动。据法庭文件和知情人士透露，该行动涉嫌使用黑市汇款业务，该业务使用Bitfinex的账户，并与Deniz Royal账户进行超过8000万美元的交易。据区块链分析公司Chainalysis称，美国当局查获超过100万美元，据称与卡萨姆旅有关，其中大部分来自与Deniz Royal进行交易的汇款业务，该案目前正在秘密进行中。法庭记录显示，尽管两家公司之间没有书面协议，但Bitfinex还向一家名为Crypto Capital Corp.的巴拿马支付处理商转移了超过10亿美元。当前，Crypto Capital已解散。 Crypto Capital通常使用空壳公司开设银行账户网络，作为加密公司的无牌汇款业务。联邦法院文件显示，美国的银行被告知这些账户将主要用于房地产交易。到2018年10月，Crypto Capital计划适得其反。由于对银行欺诈和涉嫌洗钱的刑事调查，美国和欧洲当局没收了这些公司约8.5亿美元的资金。客户在提取资金时遇到困难，Tether失去与美元的挂钩，Bitfinex从Tether借款以弥补其资产负债表上的漏洞。次年，Bitfinex表示被Crypto Capital诈骗，目前仍在抗击查获。文件显示，最终这些公司能够在2018年10月的九天内为亚洲的空壳公司开设至少9个新的银行账户。那个月，Bitfinex向客户宣布它有一个新的“分布式银行解决方案”来接受传统货币。在与客户的沟通中，这些公司采取措施敦促他们对新银行业务安排的细节保密。“泄露这些信息不仅会损害你自己和Bitfinex，还会损害整个数字代币生态系统，”Bitfinex网站上的一个客户页面写道。 Tether反驳：《华尔街日报》文章含大量错误对于华尔街日报的文章，Tether技术长Paolo Ardoino周六凌晨也在推特发文驳斥，称《华尔街日报》的报道包含“大量错误资讯和不准确之处”，但没有针对相关指控给出具体细节。 (来源:推特) 截至周六亚市午盘，USDT/美元维持在1.00美元的水平，并未出现脱钩行情。 (来源:Trading View)

颜辞2023-03-04

美联储传来罕见“鸽”声！这位官员给出暂停加息时点市场“涨”声欢迎

联储将不得不继续加息。” 但富国银行(Wells Fargo)股票策略主管Chris Harvey表示，投资者应该预计，即使通胀有所回落，数据仍将好坏参半。他在彭博电视上表示:“我们的形势不错，经济没有崩溃。”“最终，我们将实现较低的通胀水平，但我认为，2%的通胀目标比其他任何目标都更令人向往。” Alpine Woods Capital Investors的Sarah Hunt也表示，美联储持续加息的一些影响可能还没有显现出来。她在彭博电视上表示:“我确实认为，在经济的某些领域，这些变化不会发生得那么快。”“华尔街太习惯于关注季度业绩，以至于我们忽略了一个事实，即工资谈判并非每次美联储调整利率时都进行，而是一年一次或每两年一次，具体取决于行业。” 与此同时，周四公布的数据也显示，欧元区通胀放缓幅度低于预期，潜在价格压力飙升至新高，加大了欧洲央行进一步加息的压力。欧洲央行利率目前有望升至4%以上，德国基准债券收益率也在2.7%以上交投。以下是一些主要市场的走势：货币彭博美元现货指数上涨0.4% 欧元兑美元汇率下跌0.7%，至1.0590 英镑兑美元汇率下跌0.7%，至1.1942 日元兑美元汇率下跌0.4%，至136.76 加密货币比特币下跌0.6%，至23411.83美元以太币下跌1.4%，至1633.95美元债券 10年期美国国债收益率上升7个基点，至4.06% 德国10年期国债收益率上涨4个基点，至2.75% 英国10年期国债收益率上涨4个基点，至3.88% 大宗商品美国WTI原油上涨0.3%，至77.92美元/桶黄金期货下跌0.2%，至1841.10美元/盎司

会员

夏洛特2023-03-03

特斯拉股价下跌投资人批评马斯克四个小时演讲缺乏内容：没有达到炒作效果！

迄今为止已上涨超过60%。富国银行(Wells Fargo)分析师Colin Langan表示：“发布会的时间表和成本细节有限，而且缺乏特斯拉应有的惊喜。” 特斯拉的活动过去曾在互联网上引起轰动，马斯克在2022年该公司柏林工厂开幕式上的舞蹈动作，以及2020年在中国举行的活动在社交媒体上疯传。特斯拉公司计划在不影响汽车性能或效率的情况下减少75%的碳化硅车辆，这也给半导体制造商和供应商STMicroelectronics的股价带来了压力。 STMicroelectronics公司表示，减产计划“对整个碳化硅生产链来说是个坏消息，尤其是对STMicroelectronics而言。”据估计，特斯拉占STMicroelectronics2022年半导体销售额的70%。

迪星妮2023-03-02

美国债券巨头恐“爆雷”！鲍威尔鹰派加息的“房市灾难”：17亿美元抵押票据违约在即

.8亿美元。其他债务到期的建筑物，包括Wells Fargo Centers North Tower在10月份到期的5亿美元债务，以及Wells Fargo Centers South Tower在11月到期的2.63亿美元。这些建筑物有大约18亿美元的浮动利率债务，通常用利率衍生品对冲，随着美联储提高利率，这可以转化为增加的支付。根据布鲁克菲尔德提交的文件，贷款人没有取消这两处房产的赎回权，也没有行使他们可用的其他补救措施。1月，在业主Coretrust Capital Partners拖欠与该物业相关的贷款后，Oaktree Capital Management夺取这座以为电视连续剧LA Law中的主办公室提供外景而闻名的大楼控制权。尽管如此，根据Trepp数据指出，尽管最近与办公室相关的违约有所增加，但办公室商业抵押贷款支持证券的拖欠率仍然相对较低，1月份仅为1.83%。如果美联储继续其政策，它不会在那里停留太久。

圈内人2023-02-24

小心一场恐怖行情正在酝酿：美元、黄金与美国股市罕见同跌！

会抑制股市的上涨，甚至会使股价走低。 Wells Fargo Securities股票策略主管Christopher Harvey将其称为“市场市场”，他认为不会出现大幅回调，但他也不相信市场会走得更高。他今年对标准普尔500指数的目标是4200点。 Harvey的解决方案是在中型成长股中寻找机会，他还认为，医药股比必需消费品股票更能起到防御作用，他写道，后者的价格已经变得太高了。SoFi的Young则看好短期国债和黄金，但警告称横向市场交易有其独特的风险。“你最终会原地踏步，”她说。 “交易，如果你愿意，或者等前景更明朗后再回来。”

会员

小萧2023-02-21

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