全球数字财富领导者
财富汇
|
美股投研
|
客户端
|
旧版
|
北美站
|
FX168 全球视野 中文财经
首页
资讯
速递
行情
日历
数据
社区
视频
直播
点评旗舰店
商品
SFFE2030
外汇开户
登录 / 注册
搜 索
综合
行情
速递
日历
话题
168人气号
文章
国家金融监管总局发布信托公司监管评级与分类监管暂行办法
go
lg
...
规定信托公司年度监管评级包括五个模块:
公司
治理
、资本要求、风险管理、行为管理及业务转型,评级结果分为1-6级,反映机构风险和监管关注程度。评级结果3级(含)以上为良好。评级周期为每年一次,评价时间为上年1月1日至12月31日,所有工作原则上应于当年4月底前完成。此外,《暂行办法》还介绍了信托公司系统性影响评估要素及分类监管相关内容。新评级办法将替代自2016年起施行的旧办法,自印发之日起生效。
lg
...
金融界
2023-11-16
金融监管总局印发信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法
go
lg
...
评级方法 第六条 信托公司监管评级包括
公司
治理
、资本要求、风险管理、行为管理、业务转型等五个模块。各模块内设置若干评级要素,由定性要素和定量指标组成。 信托公司监管评级方法主要包含以下内容: (一)评级模块权重设置。评级满分为100分,各评级模块的分值权重如下:
公司
治理
(20%),资本要求(20%),风险管理(20%),行为管理(30%),业务转型(10%)。 (二)评级要素得分。对各评级要素设定分值,其中对定性要素设定评价要点和评分原则,对定量指标明确指标值要求。评级要素得分由监管评级人员根据公司实际情况,对照评价要点、评分原则及指标值要求,结合专业判断确定。 (三)评级模块得分。评级模块得分为各评级要素得分加总。 (四)评级得分。评级得分由各评级模块得分按照模块权重加权汇总后获得。 (五)等级确定。根据评级得分确定信托公司监管评级的初步级别。在此基础上,结合监管评级调整因素形成监管评级结果。 第七条 信托公司在评价期内存在下列情形之一的,监管机构可调增其初评得分: (一)持续正常经营的公司,公司注册资本增加10%(含)以上; (二)协助监管机构对其他金融机构进行风险处置; (三)监管机构认可的其他情形。 第八条 信托公司在评价期内存在下列情形的,监管机构应下调其初评结果。 (一)存在下列情形之一的,初评结果下调一个级别: 1.多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通道业务; 2.多次向不合格投资者销售信托产品; 3.向信托产品投资者大量出具兜底承诺函; 4.新开展非标资金池业务; 5.违反资管新规要求对信托产品进行刚性兑付; 6.违规从事未经批准的业务。 (二)存在下列情形之一的,初评结果下调两个级别: 1.故意向监管机构隐瞒重大事项或问题,造成严重后果; 2.多次或大量开展违规关联交易,导致公司资产被占用,或严重损害投资者合法权益; 3.发生重大涉刑案件,引发重大业务风险或不良社会影响。对自查发现的涉刑案件,公司主动消除或减轻危害后果的,可只下调一个级别。 (三)出现下列重大负面因素之一,导致公司出现重大经营风险的,监管评级结果不得高于5级:党的建设严重弱化,
公司
治理
存在严重缺陷,财务造假、数据造假问题严重等。 (四)监管机构认定的其他应下调监管评级级别的情形,视情节严重程度决定下调幅度。 第九条 信托公司的监管评级结果分为1—6级,数值越大反映机构风险越大,需要越高程度的监管关注。其中,监管评级最终得分在90分(含)以上为1级,80分(含)—90分为2级;70分(含)—80分为3级,60分(含)—70分为4级;40分(含)—60分为5级;40分以下为6级。监管评级结果3级(含)以上为良好。 第十条 金融监管总局每年可根据行业监管要点、信托公司的经营情况和风险特征,适当调整评级要素、评价要点和评分原则,并于每年监管评级工作开展前明确。 第三章 监管评级组织实施 第十一条 信托公司的监管评级周期为一年,评价期间为上一年1月1日至12月31日。上年度评级全部工作原则上应于每年4月底前完成。 第十二条 信托公司监管评级由金融监管总局信托监管部门牵头组织,相关部门协助,各派出机构具体实施。按照派出机构初评、金融监管总局复核、监管评级结果反馈、档案归集的程序进行。 第十三条 金融监管总局有序推动信托公司监管评级工作线上化,进行评级流程跟踪和管理,增强信托公司监管评级工作的规范性和准确性。 第十四条 信托公司应按照本办法如实向金融监管总局派出机构提供相关数据和信息,反映自身情况、存在的问题以及被采取的监管措施,并于每年3月1日前上报金融监管总局派出机构。金融监管总局派出机构发现数据和信息失真时,应及时与信托公司核实,并采用修正后的数据和信息进行监管评级。 金融监管总局派出机构应持续、全面、深入收集监管评级所需的各类信息,包括但不限于:非现场监管信息、现场检查报告、监管专项报告,公司有关制度办法、内外部审计报告、年度经营计划等经营管理文件,信访和违法举报信息及其他重要内外部信息等。 第十五条 监管评级初评由金融监管总局派出机构的机构监管部门牵头实施,初评过程中应充分征求现场检查、信息科技、消费者权益保护等相关监管部门意见。金融监管总局派出机构应综合分析信托公司相关信息,按照本办法规定的评级方法和标准,开展监管评级初评,形成初评结果。 初评结果由金融监管总局派出机构于每年3月31日前向金融监管总局报送。 初评对每一项评级要素的评价应分析深入、理由充分、判断合理,准确反映信托公司的实际状况,必要时可以通过现场走访、监管会谈等方式就有关问题进行核查。 第十六条 金融监管总局对监管评级初评结果进行复核,确定信托公司监管评级最终结果,并将最终结果反馈金融监管总局派出机构。 第十七条 金融监管总局派出机构应将信托公司的最终评级结果以及存在的主要风险和问题,通过监管会谈、非现场监管意见书、监管通报等方式通报给信托公司,并提出监管意见和整改要求。 金融监管总局派出机构应加强对信托公司单个模块评级得分情况的持续关注,对于单个模块得分低于该模块满分60%或连续两年得分下降明显的,应视情况督促信托公司制定改善该模块的整改计划,并依法采取相应监管措施和行动。 第十八条 年度监管评级工作结束后,信托公司因
公司
治理
和股权管理出现重大变化、发生重大突发事件或重大涉刑案件、出现流动性危机、发生对监管评级产生实质性影响的其他重大事件等,导致管理状况或风险发生重大变化的,金融监管总局派出机构可申请对监管评级结果进行动态调整。 监管评级动态调整应履行初评、复核、结果反馈和资料存档等程序。 第十九条 评级工作全部结束后,监管机构应做好评级信息、评级工作底稿、评级结果、评级结果反馈等相关文件、材料的存档工作。 第二十条 信托公司的监管评级结果应作为综合衡量信托公司经营状况、管理能力和风险水平的重要依据。 监管评级结果为1级,表示信托公司经营管理各方面较为健全,出现的问题较为轻微,且能够通过改善日常经营管理来解决,具有较强的风险抵御能力。 监管评级结果为2级,表示信托公司经营管理各方面基本健全,风险抵御能力良好,存在一些需要在日常经营管理中予以纠正的问题,需引起公司和监管机构的关注。 监管评级结果为3级,表示信托公司经营管理存在一些明显问题,虽基本能够抵御经营环境变化带来的风险挑战,但存在的问题若未能及时纠正,则可能导致经营困难及风险状况劣化,应给予重点关注并采取必要的监管措施。 监管评级结果为4级,表示信托公司经营管理存在较多或较为严重的问题,且未得到有效处理或解决,很可能影响其持续经营能力,需要监管高度关注,立即采取纠正措施。 监管评级结果为5级,表示信托公司经营管理存在非常严重的问题,风险较高,很可能陷入经营困境,需要加强盯防式监管或贴身监管。监管机构可根据需要,依法对信托公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营管理活动进行管控。同时,督促公司及股东立即采取自救措施,通过市场化重组、破产重整等措施进行风险处置,以避免经营失败。 监管评级结果为6级,表示信托公司经营管理混乱,风险很高,已经超出机构自身及其股东的自救能力范围,可能或已经发生信用危机,个别机构已丧失持续经营能力,必要时需进行提级监管或行政接管,以避免对金融稳定产生不利影响。被金融监管总局认定为高风险机构的信托公司,无需参与初评,评级结果直接定为6级。 第二十一条 金融监管总局对年度监管评级工作开展情况和评级结果进行分析,并结合实际情况,适时对监管评级工作及效果进行后评价,总结经验和教训,持续改进完善信托公司监管评级体系。 第二十二条 中国信托业保障基金有限责任公司、中国信托登记有限责任公司、中国信托业协会应积极配合监管机构,为监管评级工作提供支持。 第四章 系统性影响评估 第二十三条 信托公司系统性影响评估要素包括公司受托管理的各类信托资产规模,资产管理类信托自然人投资者人数、金融机构投资者数量及相关信托资产规模,同业负债余额等。 第二十四条 金融监管总局牵头开展信托公司系统性影响评估,派出机构负责数值报送、结果运用等工作。金融监管总局选定上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托公司作为参评机构,并按照以下方法对参评机构的行业影响力进行评估: (一)评估要素及权重设置。各评估要素及权重分配如下:资产管理类信托资产规模(25%)、资产服务类信托资产规模(10%)、公益慈善类信托资产规模(5%)、资产管理类信托自然人投资者人数(25%)、资产管理类信托金融机构投资者数量(15%)及金融机构认购的信托资产规模(15%)、同业负债余额(5%)。金融监管总局可根据行业风险特征和业务复杂程度,每年适当调整评估要素和各要素具体权重。 (二)评估要素得分。对参评机构单一评估要素按数值大小排序后分段给分。 (三)评估总分。评估总分由各评估要素得分加权汇总后获得。 (四)评估结果。评估总分在85分以上(含)的为具有系统性影响的信托公司。 第二十五条 金融监管总局派出机构应在向金融监管总局报送监管评级初评结果的同时,报送辖内信托公司系统性影响各评估要素数值。 第二十六条 金融监管总局应及时将信托公司系统性影响评估结果反馈相关派出机构。 第五章 分类监管 第二十七条 监管评级结果和系统性影响评估结果是监管机构确定监管标准和监管强度、配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。 金融监管总局派出机构应根据信托公司的监管评级结果,深入分析公司风险状况及其成因,并结合单个模块评估结果和系统性影响评估结果,调整每家信托公司的监管计划,确定非现场监管重点以及现场检查的频率、内容和范围,相应调整监管标准和准入要求,并督促信托公司对发现问题及时整改。 第二十八条 监管机构应依据信托公司的监管评级结果,从1—6级,逐步加强非现场监管强度,相应扩大现场检查的频率和范围。对具有系统性影响的信托公司,应进一步强化监管,提高审慎监管标准,加大行为监管力度。 第二十九条 监管机构可根据监管评级结果反映出的信托公司经营情况和风险状况,依法对其业务范围和展业地等增加限制性条件。对于监管评级良好,且具有系统性影响的信托公司,可优先试点创新类业务。 金融监管总局可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条件进行适当调整。 第三十条 信托公司因监管评级结果下降不再满足本办法第二十九条规定开展相应业务的条件时,可设置一年考察期,下一年度监管评级结果仍不能恢复的,信托公司原则上应按照第二十九条规定落实相关要求,确需个案处理的,信托公司应报属地监管机构同意。 第三十一条 监管评级良好的信托公司应积极承担引领行业转型发展和帮助行业化解风险的社会责任,监管机构在对已出现风险的信托公司进行处置时,可指定监管评级良好的信托公司担任托管机构或承担相应职责。 第三十二条 信托公司缴纳机构监管费和业务监管费时,监管评级结果1—4级分别对应监管费计算中风险调整系数的一至四级,监管评级结果5级与6级对应监管费计算中风险调整系数的五级。信托业保障基金筹集时,不同监管评级结果的信托公司执行差异化标准。 第三十三条 信托公司监管评级和系统性影响评估结果原则上仅供监管机构内部使用,不得对外公布。必要时,监管机构可以采取适当方式向有关政府或金融管理部门通报,但应要求其不得向第三方披露。信托公司应对监管评级结果和系统性影响评估结果严格保密,不得用于广告、宣传、营销等商业目的。 第六章 附则 第三十四条 本办法由金融监管总局负责解释。 第三十五条 本办法自印发之日起施行。《信托公司监管评级办法》(银监办发〔2016〕187号)同时废止。
lg
...
金融界
2023-11-16
国家金融监督管理总局印发信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法
go
lg
...
为100分,各评级模块的分值权重如下:
公司
治理
(20%),资本要求(20%),风险管理(20%),行为管理(30%),业务转型(10%)。信托公司的监管评级周期为一年,评价期间为上一年1月1日至12月31日。上年度评级全部工作原则上应于每年4月底前完成。监管评级结果和系统性影响评估结果是监管机构确定监管标准和监管强度、配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。 以下为全文: 信托公司监管评级与分级分类监管 暂行办法 第一章 总 则 第一条 为全面评估信托公司的经营稳健情况与系统性影响,有效实施分类监管,促进信托公司持续、健康运行和差异化发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2007年第2号)等法律法规,制定本办法。 第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的信托公司,开业时间不足一个会计年度和已进入破产程序的信托公司不参与监管评级。 第三条 信托公司监管评级是指金融监管总局及其派出机构结合日常监管掌握的情况以及其他相关信息,按照本办法对信托公司的管理状况和整体风险作出评价判断的监管工作。 信托公司系统性影响评估是指金融监管总局结合日常监管掌握的相关信息,按照本办法就单家信托公司经营状况对金融体系整体稳健性和服务实体经济能力的影响程度作出判断的监管工作。 信托公司监管评级和系统性影响评估结果是实施分类监管的基础。 金融监管总局及其派出机构以下统称监管机构。 第四条 分类监管是指监管机构根据信托公司年度监管评级结果及系统性影响评估结果,对不同级别和具有系统性影响的信托公司在市场准入、经营范围、监管标准、监管强度、监管资源配置以及采取特定监管措施等方面实施区别对待的监管政策。 第五条 信托公司的监管评级和系统性影响评估工作由监管机构按照依法合规、客观公正、全面审慎的原则组织实施。 第二章 监管评级要素与评级方法 第六条 信托公司监管评级包括
公司
治理
、资本要求、风险管理、行为管理、业务转型等五个模块。各模块内设置若干评级要素,由定性要素和定量指标组成。 信托公司监管评级方法主要包含以下内容: (一)评级模块权重设置。评级满分为100分,各评级模块的分值权重如下:
公司
治理
(20%),资本要求(20%),风险管理(20%),行为管理(30%),业务转型(10%)。 (二)评级要素得分。对各评级要素设定分值,其中对定性要素设定评价要点和评分原则,对定量指标明确指标值要求。评级要素得分由监管评级人员根据公司实际情况,对照评价要点、评分原则及指标值要求,结合专业判断确定。 (三)评级模块得分。评级模块得分为各评级要素得分加总。 (四)评级得分。评级得分由各评级模块得分按照模块权重加权汇总后获得。 (五)等级确定。根据评级得分确定信托公司监管评级的初步级别。在此基础上,结合监管评级调整因素形成监管评级结果。 第七条 信托公司在评价期内存在下列情形之一的,监管机构可调增其初评得分: (一)持续正常经营的公司,公司注册资本增加10%(含)以上; (二)协助监管机构对其他金融机构进行风险处置; (三)监管机构认可的其他情形。 第八条 信托公司在评价期内存在下列情形的,监管机构应下调其初评结果。 (一)存在下列情形之一的,初评结果下调一个级别: 1.多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通道业务; 2.多次向不合格投资者销售信托产品; 3.向信托产品投资者大量出具兜底承诺函; 4.新开展非标资金池业务; 5.违反资管新规要求对信托产品进行刚性兑付; 6.违规从事未经批准的业务。 (二)存在下列情形之一的,初评结果下调两个级别: 1.故意向监管机构隐瞒重大事项或问题,造成严重后果; 2.多次或大量开展违规关联交易,导致公司资产被占用,或严重损害投资者合法权益; 3.发生重大涉刑案件,引发重大业务风险或不良社会影响。对自查发现的涉刑案件,公司主动消除或减轻危害后果的,可只下调一个级别。 (三)出现下列重大负面因素之一,导致公司出现重大经营风险的,监管评级结果不得高于5级:党的建设严重弱化,
公司
治理
存在严重缺陷,财务造假、数据造假问题严重等。 (四)监管机构认定的其他应下调监管评级级别的情形,视情节严重程度决定下调幅度。 第九条 信托公司的监管评级结果分为1—6级,数值越大反映机构风险越大,需要越高程度的监管关注。其中,监管评级最终得分在90分(含)以上为1级,80分(含)—90分为2级;70分(含)—80分为3级,60分(含)—70分为4级;40分(含)—60分为5级;40分以下为6级。监管评级结果3级(含)以上为良好。 第十条 金融监管总局每年可根据行业监管要点、信托公司的经营情况和风险特征,适当调整评级要素、评价要点和评分原则,并于每年监管评级工作开展前明确。 第三章 监管评级组织实施 第十一条 信托公司的监管评级周期为一年,评价期间为上一年1月1日至12月31日。上年度评级全部工作原则上应于每年4月底前完成。 第十二条 信托公司监管评级由金融监管总局信托监管部门牵头组织,相关部门协助,各派出机构具体实施。按照派出机构初评、金融监管总局复核、监管评级结果反馈、档案归集的程序进行。 第十三条 金融监管总局有序推动信托公司监管评级工作线上化,进行评级流程跟踪和管理,增强信托公司监管评级工作的规范性和准确性。 第十四条 信托公司应按照本办法如实向金融监管总局派出机构提供相关数据和信息,反映自身情况、存在的问题以及被采取的监管措施,并于每年3月1日前上报金融监管总局派出机构。金融监管总局派出机构发现数据和信息失真时,应及时与信托公司核实,并采用修正后的数据和信息进行监管评级。 金融监管总局派出机构应持续、全面、深入收集监管评级所需的各类信息,包括但不限于:非现场监管信息、现场检查报告、监管专项报告,公司有关制度办法、内外部审计报告、年度经营计划等经营管理文件,信访和违法举报信息及其他重要内外部信息等。 第十五条 监管评级初评由金融监管总局派出机构的机构监管部门牵头实施,初评过程中应充分征求现场检查、信息科技、消费者权益保护等相关监管部门意见。金融监管总局派出机构应综合分析信托公司相关信息,按照本办法规定的评级方法和标准,开展监管评级初评,形成初评结果。 初评结果由金融监管总局派出机构于每年3月31日前向金融监管总局报送。 初评对每一项评级要素的评价应分析深入、理由充分、判断合理,准确反映信托公司的实际状况,必要时可以通过现场走访、监管会谈等方式就有关问题进行核查。 第十六条 金融监管总局对监管评级初评结果进行复核,确定信托公司监管评级最终结果,并将最终结果反馈金融监管总局派出机构。 第十七条 金融监管总局派出机构应将信托公司的最终评级结果以及存在的主要风险和问题,通过监管会谈、非现场监管意见书、监管通报等方式通报给信托公司,并提出监管意见和整改要求。 金融监管总局派出机构应加强对信托公司单个模块评级得分情况的持续关注,对于单个模块得分低于该模块满分60%或连续两年得分下降明显的,应视情况督促信托公司制定改善该模块的整改计划,并依法采取相应监管措施和行动。 第十八条 年度监管评级工作结束后,信托公司因
公司
治理
和股权管理出现重大变化、发生重大突发事件或重大涉刑案件、出现流动性危机、发生对监管评级产生实质性影响的其他重大事件等,导致管理状况或风险发生重大变化的,金融监管总局派出机构可申请对监管评级结果进行动态调整。 监管评级动态调整应履行初评、复核、结果反馈和资料存档等程序。 第十九条 评级工作全部结束后,监管机构应做好评级信息、评级工作底稿、评级结果、评级结果反馈等相关文件、材料的存档工作。 第二十条 信托公司的监管评级结果应作为综合衡量信托公司经营状况、管理能力和风险水平的重要依据。 监管评级结果为1级,表示信托公司经营管理各方面较为健全,出现的问题较为轻微,且能够通过改善日常经营管理来解决,具有较强的风险抵御能力。 监管评级结果为2级,表示信托公司经营管理各方面基本健全,风险抵御能力良好,存在一些需要在日常经营管理中予以纠正的问题,需引起公司和监管机构的关注。 监管评级结果为3级,表示信托公司经营管理存在一些明显问题,虽基本能够抵御经营环境变化带来的风险挑战,但存在的问题若未能及时纠正,则可能导致经营困难及风险状况劣化,应给予重点关注并采取必要的监管措施。 监管评级结果为4级,表示信托公司经营管理存在较多或较为严重的问题,且未得到有效处理或解决,很可能影响其持续经营能力,需要监管高度关注,立即采取纠正措施。 监管评级结果为5级,表示信托公司经营管理存在非常严重的问题,风险较高,很可能陷入经营困境,需要加强盯防式监管或贴身监管。监管机构可根据需要,依法对信托公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营管理活动进行管控。同时,督促公司及股东立即采取自救措施,通过市场化重组、破产重整等措施进行风险处置,以避免经营失败。 监管评级结果为6级,表示信托公司经营管理混乱,风险很高,已经超出机构自身及其股东的自救能力范围,可能或已经发生信用危机,个别机构已丧失持续经营能力,必要时需进行提级监管或行政接管,以避免对金融稳定产生不利影响。被金融监管总局认定为高风险机构的信托公司,无需参与初评,评级结果直接定为6级。 第二十一条 金融监管总局对年度监管评级工作开展情况和评级结果进行分析,并结合实际情况,适时对监管评级工作及效果进行后评价,总结经验和教训,持续改进完善信托公司监管评级体系。 第二十二条 中国信托业保障基金有限责任公司、中国信托登记有限责任公司、中国信托业协会应积极配合监管机构,为监管评级工作提供支持。 第四章 系统性影响评估 第二十三条 信托公司系统性影响评估要素包括公司受托管理的各类信托资产规模,资产管理类信托自然人投资者人数、金融机构投资者数量及相关信托资产规模,同业负债余额等。 第二十四条 金融监管总局牵头开展信托公司系统性影响评估,派出机构负责数值报送、结果运用等工作。金融监管总局选定上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托公司作为参评机构,并按照以下方法对参评机构的行业影响力进行评估: (一)评估要素及权重设置。各评估要素及权重分配如下:资产管理类信托资产规模(25%)、资产服务类信托资产规模(10%)、公益慈善类信托资产规模(5%)、资产管理类信托自然人投资者人数(25%)、资产管理类信托金融机构投资者数量(15%)及金融机构认购的信托资产规模(15%)、同业负债余额(5%)。金融监管总局可根据行业风险特征和业务复杂程度,每年适当调整评估要素和各要素具体权重。 (二)评估要素得分。对参评机构单一评估要素按数值大小排序后分段给分。 (三)评估总分。评估总分由各评估要素得分加权汇总后获得。 (四)评估结果。评估总分在85分以上(含)的为具有系统性影响的信托公司。 第二十五条 金融监管总局派出机构应在向金融监管总局报送监管评级初评结果的同时,报送辖内信托公司系统性影响各评估要素数值。 第二十六条 金融监管总局应及时将信托公司系统性影响评估结果反馈相关派出机构。 第五章 分类监管 第二十七条 监管评级结果和系统性影响评估结果是监管机构确定监管标准和监管强度、配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。 金融监管总局派出机构应根据信托公司的监管评级结果,深入分析公司风险状况及其成因,并结合单个模块评估结果和系统性影响评估结果,调整每家信托公司的监管计划,确定非现场监管重点以及现场检查的频率、内容和范围,相应调整监管标准和准入要求,并督促信托公司对发现问题及时整改。 第二十八条 监管机构应依据信托公司的监管评级结果,从1—6级,逐步加强非现场监管强度,相应扩大现场检查的频率和范围。对具有系统性影响的信托公司,应进一步强化监管,提高审慎监管标准,加大行为监管力度。 第二十九条 监管机构可根据监管评级结果反映出的信托公司经营情况和风险状况,依法对其业务范围和展业地等增加限制性条件。对于监管评级良好,且具有系统性影响的信托公司,可优先试点创新类业务。 金融监管总局可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条件进行适当调整。 第三十条 信托公司因监管评级结果下降不再满足本办法第二十九条规定开展相应业务的条件时,可设置一年考察期,下一年度监管评级结果仍不能恢复的,信托公司原则上应按照第二十九条规定落实相关要求,确需个案处理的,信托公司应报属地监管机构同意。 第三十一条 监管评级良好的信托公司应积极承担引领行业转型发展和帮助行业化解风险的社会责任,监管机构在对已出现风险的信托公司进行处置时,可指定监管评级良好的信托公司担任托管机构或承担相应职责。 第三十二条 信托公司缴纳机构监管费和业务监管费时,监管评级结果1—4级分别对应监管费计算中风险调整系数的一至四级,监管评级结果5级与6级对应监管费计算中风险调整系数的五级。信托业保障基金筹集时,不同监管评级结果的信托公司执行差异化标准。 第三十三条 信托公司监管评级和系统性影响评估结果原则上仅供监管机构内部使用,不得对外公布。必要时,监管机构可以采取适当方式向有关政府或金融管理部门通报,但应要求其不得向第三方披露。信托公司应对监管评级结果和系统性影响评估结果严格保密,不得用于广告、宣传、营销等商业目的。 第六章 附 则 第三十四条 本办法由金融监管总局负责解释。 第三十五条 本办法自印发之日起施行。《信托公司监管评级办法》(银监办发〔2016〕187号)同时废止。
lg
...
金融界
2023-11-16
中信信托发布2022年ESG报告,以实际行动共创美好生活
go
lg
...
信托有限责任公司《2022环境、社会与
公司
治理
(ESG)报告》(以下简称《报告》)正式发布,这是继去年公司首次发布以后的第二份年度ESG报告。 中信信托党委书记、总经理芦苇表示,习近平总书记在党的二十大报告中明确提出,要以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴,而ESG理念倡导环境责任、社会责任以及
公司
治理
,这一价值内核与“中国式现代化”的精神和国家的“双碳”战略高度契合。在这样的背景下,中信信托积极贯彻ESG理念、开展ESG实践,以自身行动推动经济社会发展绿色化、低碳化的进程,并促进中国经济高质量发展。 中国信托业协会首席经济学家蔡概还在致辞中,对于中信信托第二次发布ESG年度报告表示赞赏。他表示,在今年中国信托业年会上,国家金融监管总局领导强调,信托业必须在ESG方面有所作为,才能赢得市场主体和社会各界广泛认同与信任。 活动现场,特华博士后科研工作站学术总指导,中慈联慈善信托荣誉顾问,中华慈善总会慈善信托委员高传捷进行主题演讲。他提到,ESG对信托行业至关重要,希望每一家信托公司都重视和参与ESG的可持续量化指标体系建设,也希望客户更加重视和关注信托公司在ESG上的表现。 《报告》开篇为中信集团党委委员、执行董事、副总经理、中信信托董事长刘正均的致辞。他表示,公司将在坚守信托本源的基础上,坚持金融工作的政治性、人民性,持续推动可持续发展,努力促进经济社会绿色转型,以ESG理念助力信托业实现高质量发展,为建设美丽中国贡献积极力量。 本次《报告》展示了中信信托在坚持党建领航、优化
公司
治理
、加强全面风险管理、履行社会责任、创新转型、保护消费者权益、关爱员工、守护低碳美好生活、慈善信托等12个方面的实践成果,充分体现了中信信托在践行ESG方面的责任与担当。 发布会上,中信信托多位合作伙伴也围绕ESG议题作出分享。 中国青年创业就业基金会副秘书长梁范栋表示,中国的脱贫攻坚是国际ESG中国特色化的发展,打赢脱贫攻坚战,改善民生,逐步实现共同富裕,是社会主义的本质要求,也是中国共产党的重要使命。国寿健康产业投资有限公司投资业务董事吕昕介绍,中国人寿在2015年前后开始涉足养老项目投资,预计在2025年前后完成30个主要城市的养老布局。华电金泰(北京)投资基金管理有限公司董事长杨鹏表示,双方在绿色金融加强合作,构建风光电资产组合,积极践行“双碳”战略。魏桥创业集团副总经理黄平义表示,魏桥创业集团与中信信托在践行ESG方面有着共同的理念和价值追求。公牛集团工会专职副主席赖波介绍,公牛集团2022年尝试新的慈善公益机制,成功备案中信信托公牛集团慈善信托,成为当年年度最大规模的慈善信托。长盈通副总经理邝光华介绍,公司在2022年入选国家第三批专精特新小巨人,成功在科创板上市,高度重视企业文化和员工关爱。中信咨询副总经理陈胜春表示,在国家双碳战略目标的指导下,ESG作为一种综合关注企业环境、社会和治理绩效的框架体系,正逐渐被纳入企业规范化发展的体系。
lg
...
金融界
2023-11-16
第一创业:11月15日接受机构调研,投资者参与
go
lg
...
心竞争力;第二是多元的股权结构和有效的
公司
治理
机制;第三是党建引领,夯实优秀的企业文化;第四是建立ESG先发优势,提升可持续发展能力。公司管理层致力于公司持续、稳健、健康发展,保持战略定力,坚持“以客户为中心”的经营理念,提升综合金融服务能力,提升公司抗风险能力和综合实力,为广大投资者创造长期价值。谢谢! 第一创业(002797)主营业务:从事证券经纪、财务顾问、证券(不含股票、中小企业私募债券以外的公司债券)承销、证券自营、证券资产管理以及资本中介等业务,并通过全资子公司从事直投、期货经纪、金融产品投资和其他另类投资等业务,通过控股子公司从事投资银行和基金管理业务。 第一创业2023年三季报显示,公司主营收入19.13亿元,同比上升0.05%;归母净利润3.28亿元,同比下降3.67%;扣非净利润3.17亿元,同比上升8.0%;其中2023年第三季度,公司单季度主营收入4.67亿元,同比下降19.87%;单季度归母净利润1202.12万元,同比下降77.44%;单季度扣非净利润1035.84万元,同比下降61.4%;负债率69.86%,投资收益4.54亿元。 该股最近90天内共有1家机构给出评级,中性评级1家;过去90天内机构目标均价为5.92。 以下是详细的盈利预测信息: 融资融券数据显示该股近3个月融资净流入7099.15万,融资余额增加;融券净流出2395.56万,融券余额减少。 以上内容由证券之星根据公开信息整理,由算法生成,与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等,如存在问题请联系我们。本文为数据整理,不对您构成任何投资建议,投资有风险,请谨慎决策。
lg
...
证券之星
2023-11-16
中信证券:推荐
公司
治理
经得起历史考验、现金分红率较高、运营稳健的物业服务公司
go
lg
...
年,公司预计主流物业企业将会进一步优化
公司
治理
,致力于重建市场信任。同时,企业也将积极应对行业经营挑战,地产景气下行度等压力能够得到应对,应收款规模也能够得到基本控制。追本溯源,物业服务行业是和居住消费相关,不依赖于开发周期,不涉及开发产业链资金流,存量项目收入贡献高度稳定,运营效率和行业整体规模都有明显提升空间的特殊社会服务业。当前物业服务头部企业PE和PS分别处于上市以来的4.6%和3.2%分位,处于历史低谷,公司推荐
公司
治理
经得起历史考验、现金分红率较高、运营稳健的物业服务公司。
lg
...
金融界
2023-11-15
中信证券:预计2024年主流物业服务企业将会进一步优化
公司
治理
go
lg
...
2024年,预计主流企业将会进一步优化
公司
治理
,致力于重建市场信任。同时,企业也将积极应对行业经营挑战,地产景气下行度等压力能够得到应对,应收款规模也能够得到基本控制。追本溯源,物业服务行业是和居住消费相关,不依赖于开发周期,不涉及开发产业链资金流,存量项目收入贡献高度稳定,运营效率和行业整体规模都有明显提升空间的特殊社会服务业。当前物业服务头部企业PE和PS分别处于上市以来的4.6%和3.2%分位,处于历史低谷,推荐
公司
治理
经得起历史考验、现金分红率较高、运营稳健的物业服务公司。
lg
...
金融界
2023-11-15
马钢股份: 第一,随着外部环境的变化,结合公司实际需要,公司应当持续提升各项技术经济指标
go
lg
...
是一个持久的PDCA过程。公司持续完善
公司
治理
,以各职能或专业管理部门为责任主体,按照职能职责、流程分工和管理规范等制度文件要素,分类梳理,构建了“全面覆盖、责任清晰、快速传递、运作高效”制度体系,每年末组织对管理制度的有效性开展自我评估,审视现有制度文件的设计有效性和执行有效性,根据评审结果结合新情况、新变化,制订下一年度编修计划。通过管理制度的不断完善,促进制度文件的全面性、规范性、科学性,推动制度优势更好地转化为治理效能,提升公司核心竞争力,加速推动公司高质量发展。第三,公司根据相关规定,结合实际需要,严格规范各级管理人员选拔任用工作,并依规进行考核评价等工作,持续激发各级管理人员干事创业的活力。谢谢您的关注。 投资者:造成公司上半年出现亏损的原因现在是否已经扭转或者解决?公司预计公司下半年盈利情况如何? 马钢股份董秘:尊敬的投资者,您好。在导致上半年亏损的原因中,2座高炉运行状况得到改善,铁水成本已达正常水平,公司通过深挖能源环保系统降本潜力,统筹做好环保设施经济运行,三季度环保成本有所下降。7-9月份,公司减亏约人民币6.38亿元,2023年全年业绩将在公司2023年年度报告中披露,请您届时关注。谢谢您的关注。 投资者:我们看到最近新钢股份高层为了降低成本,作为小股东我们很触动,想到马钢股份巨额亏损,不知道公司是不是跟进? 马钢股份董秘:尊敬的投资者,您好。谢谢您的关注。 投资者:最近中国宝武提倡在钢厂推进宝罗机器人,请问公司这一块如何?在中国宝武体系中排名如何?请问随着公司智慧钢厂建设,公司人均钢产量等生产效率为何距离宝钢股份、宝钢股份湛江基地、华菱钢铁等优秀钢厂很大差距,如何缩小差距? 马钢股份董秘:尊敬的投资者,您好。公司遵循“整体策划、分步实施”“应上尽上、能上快上”“成熟一批上岗一批”的原则,分阶段分批次推进宝罗员工上岗工作,推动全工序机器人在马钢的深入应用,打造少人化、无人化现场,提升安全本质化水平,提高劳动效率。目前马钢宝罗保有量累计达到489台套。近年来,随着管理变革、流程再造、智慧制造等措施的推进,公司人均产钢量提升。谢谢您的关注。 投资者:请问公司如何看待近期铁矿石价格走势?请问和原油价格走势看?铁矿石价格走势和供需关系不大?公司铁矿石采购战略是? 马钢股份董秘:尊敬的投资者,您好。近期进口铁矿石市场继续上涨,在国际市场有所好转以及铁矿石基本面仍相对较强的情况下,铁矿石外盘价格再度攀高,且涨幅高于港口现货,折算成人民币来看已高于港口现货价。铁矿石期货盘面快速上涨,也使得期现基差开始收敛。随着成品材价格的上涨,钢厂总体有所减亏,继续主动减产动力不足,铁矿石需求可能将保持相对高位,另北方地区出现极端天气,钢厂为保证正常生产会少量增加采购。供需关系是决定铁矿石价格的关键因素,当前铁矿石供需基本稳定。铁矿石采购方面,公司将保持低库存运行,按需择机采购,能缓则缓,加大中低品及非主流矿比例。谢谢您的关注。 以上内容由证券之星根据公开信息整理,由算法生成,与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等,如存在问题请联系我们。本文为数据整理,不对您构成任何投资建议,投资有风险,请谨慎决策。
lg
...
证券之星
2023-11-14
江南化工(002226.SZ):接到股东青鸟旅游股份拍卖告知书
go
lg
...
本次拍卖不会导致公司控制权发生变化,对
公司
治理
结构及持续经营不会产生影响。 截至本公告披露时,青鸟旅游持有江南化工股份69601273股,占江南化工总股本的2.63%;本次拍卖的股份共计2100万股,占公司总股本的比例为0.79%。 本条资讯来源界面有连云,内容与数据仅供参考,不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。
lg
...
有连云
2023-11-14
深证50ETF易方达(159150):将于2023年11月20日-24日公开发售,样本公司“高成长”特色彰显
go
lg
...
50反映深市市值规模大、行业代表性强、
公司
治理
良好的头部公司股价走势,定位于创新型成长型宽基投资标的,突出产品功能。 截至2023年11月13日11:09,深证50指数早盘震荡回调0.83%,报6681.49点,近7成成份股下跌。 图片来源:Wind截至2023年11月13日 深证50ETF易方达紧密跟踪深证50指数。在编制方法上,有别于传统宽基指数主要按照总市值选股,深证50在设置流动性筛选、ESG负面剔除后,按照自由流通市值排名、A股市场中行业地位、
公司
治理
得分等指标,选取50只深市A股作为样本,进一步强化指数的可投资性。 截至2023年11月13日11:10,指数成份股中,科大讯飞领涨4.43%,浪潮信息上涨3.78%,华测检测、中兴通讯等个股跟涨。东方雨虹下跌4.73%,美的集团下跌3.64%,格力电器、泸州老窖等个股跟跌。 图片来源:Wind截至2023年11月13日 数据显示,截至2023年10月31日,该指数前十大权重股包括宁德时代、五粮液、美的集团、比亚迪、东方财富等,前十大权重股合计占比约为49.19%。(数据来源:国证指数公司,指数成份股不代表个股推荐) 图片来源:国证指数官网,数据截至2023年10月31日 指数成份股方面,据2023年三季报数据显示,2023年前三季度,深证50样本公司合计实现营业收入3.7万亿元,同比增长11%;实现净利润2873亿元,同比增长5%。其中,七成以上样本公司净利润位列细分行业第一,“硬实力”“高成长”特色凸显。 易方达基金指数研究部总经理庞亚平认为,当前,深证50指数中,新能源、食品饮料、电子、家电、医药等行业占比较高,这在一定程度上反映了深市行业结构的变迁。新能源车领域方面,我国实现弯道超车、头部企业竞争力不断提升。目前,新能源汽车延续高增长态势,渗透率超过30%,未来有望持续快速增长。医疗领域方面,在市场需求、技术创新和政策支持等多因素驱动下,头部企业持续呈现高景气。目前,随着诊疗量和手术量持续复苏,医疗需求有望大幅改善。TMT领域方面,在新一轮科技创新浪潮下,电子、计算机等行业头部有望迎来新的发展机遇。 本条资讯来源界面有连云,内容与数据仅供参考,不构成投资建议。AI技术战略提供为有连云。
lg
...
有连云
2023-11-13
上一页
1
•••
258
259
260
261
262
•••
381
下一页
24小时热点
突发大消息!彭博独家爆料香港机场考虑停飞所有客运航班36小时 怎么回事?
lg
...
中国突传重磅!彭博独家:欧美风投走访中国后得出“不可投资的”西方资产清单
lg
...
中国经济疲态显现,央行刚刚按兵不动!接下来盯紧四中全会
lg
...
中美重磅表态!特朗普称将在韩国APEC会见习近平 明年初到访中国举行峰会
lg
...
美国政坛“黑天鹅”正在逼近!特朗普发出重大警告
lg
...
最新话题
更多
#Web3项目情报站#
lg
...
6讨论
#SFFE2030--FX168“可持续发展金融企业”评选#
lg
...
36讨论
#链界盛会#
lg
...
123讨论
#VIP会员尊享#
lg
...
1989讨论
#CES 2025国际消费电子展#
lg
...
21讨论