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全国人大代表江帆建议：涉案虚拟货币处置制度亟待完善

受到诈骗、敲诈勒索、洗钱以及恐怖主义等犯罪活动的青睐，涉及虚拟货币的刑事案件呈现逐年增长的趋势，虚拟货币在刑事涉案财产中的比重不断增加。”江帆指出，由于虚拟货币与传统财产属性不同，现有的制度规定、侦查措施和财产处置方式无法应对涉案虚拟货币扣押、保管、变现等活动的现实需要。相关规范性文件对办案机关处置涉案虚拟货币的准则与程序等关键问题语焉不详，一些办案机关迫不得已，往往容易采取主观推定的方式推进涉案财物处置的工作进程，导致司法实践中，刑事涉案货币处置出现了法律适用缺失、强制措施不完善、变现程序存疑等现实难题。 “针对涉案虚拟货币如何采取扣押、冻结等强制措施，国家缺少统一的制度规定。”江帆指出，虚拟货币的匿名性和去中心化特性使得交易难以追踪和监管，增加了调查和取证的难度。虚拟货币的跨境特性要求各国监管机构进行跨国合作，但目前国际合作机制尚不完善，增加了扣押、冻结的难度。虚拟货币的价值波动较大，需要确保在扣押、冻结期间的资产安全，避免价值损失。虚拟货币的隐蔽性、虚拟性，要求完善保管方案、规范操作规程、加强经办人员管理，以防止保管不善造成损失或者出现转移、私分等问题。 “虚拟货币在国内禁止流通与涉案虚拟货币处置变现的现实需要之间的矛盾也未能调和。”江帆指出，刑事案件中查获的虚拟货币的变现其实可以顺应多方主体的利益需求，其背后蕴藏的巨大经济价值可以弥补刑事案件受害者的财产损失，保障被害人的合法权益不受侵害，给予犯罪嫌疑人退赃退赔从而获得量刑上从宽处理的机会。然而，《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定，虚拟货币不能作为货币在市场流通，虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动，虚拟货币的投资交易活动不受民事法律保护。由此给司法机关对虚拟货币的处置带来很大的障碍，司法机关难以通过合法、权威的渠道对查扣、没收的虚拟货币进行变卖、拍卖，进而导致了当前对虚拟货币处置的模糊、灰色地带，也埋下了多重隐患。 “由于虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动，我国当前并无涉案虚拟货币的具体处置规范性文件，涉案虚拟货币的处置主体、处置方式、处置流程等尚未明确规定。”江帆指出，实践中，为维护国家利益和被害人利益，解决司法办案难题，司法机关大多是委托民间科技企业代为处置虚拟货币，代处置公司将虚拟货币出售，在扣除服务费后将变现所得交给司法机关。然而，实际的操作过程中存在合法性依据不足、变现成本过高、处置过程难监管等问题。同时，处置程序缺乏公开、透明，由此极可能导致寻租、赚取差价、贪腐等问题发生。 “基于司法实践的现实需求，首先要明确涉案虚拟货币处置的法律依据。”江帆认为，《中华人民共和国民法典》第一百二十七条已规定：“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定。”据此可知，虚拟货币作为存在于网络上的具有财产性的电磁记录，其财产属性已为民法典所认可，是一种能够用现有的度量标准度量其价值的数字化的新型财产。对此，江帆建议将《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条修改为：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额、虚拟货币等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额、虚拟货币等财产已被冻结的，不得重复冻结。 “在明确虚拟货币处置依据的基础上，还需构建完备的处置程序和处置措施。”江帆认为，首先要制订虚拟货币处置的专门规范性文件。建议由公检法三机关联合对虚拟货币的扣押、估价、保管等程序以司法解释性质文件的形式进行专门规定，如《办理虚拟货币犯罪案件虚拟货币提取、扣押、估价、保管和变现程序若干问题的规定》。同时，金融监管部门协同配合，加强对刑事诉讼流程中处理虚拟货币可能出现的金融风险的管控，并提供专业的金融领域的建议配合办案机关工作。 “其次，要构建公正透明的虚拟货币变现机制。”江帆认为，经相关部委审批设立特许经营权主体，要明确其特许经营范围为虚拟资产、虚拟货币、数字资产、数字货币、加密资产、加密金融产品等的司法评估与处置，合法合规地开展虚拟货币处置业务；同时，要明确认定虚拟货币可作为不宜长期保存的物品，规范涉案货币的先行处置程序，完善先行处置的审批模式，在本人同意与县级以上公安机关负责人批准的基础上，引入检察机关或审判机关的审查模式，强化对侦查机关先行处置的监督力度。 “同时，还要搭建涉案虚拟货币变现的信息公开机制与监督机制。”江帆认为，要通过处置信息的公开化、透明化，明确交易资金来源，实时对交易进行监督、确保犯罪嫌疑人在自愿同意将虚拟货币处置后，各方当事人可以实时了解扣押虚拟货币的去向和当前的状况。来源：金色财经

金色财经2024-03-09

福特刚刚承诺：多建监狱长期关押罪犯！多伦多治安有望好转吗？

狱。最近几周，福特省长加大了严厉打击犯罪的力度，并表示政府希望“志同道合的法官”对被指控的罪犯更加严厉，不过，此番说法遭到了自由党、NDP以及法律界的批评。不过，根据数据显示，安大略省大多数监狱都已超额负荷。数据还显示，省级监狱中的绝大多数囚犯正在等待审判，并且被推定为无辜。加拿大高等法院的案件必须在 30 个月内完成，否则必须被驳回，原因是侵犯了被告在合理时间内接受审判的权利，除非官方能够证明存在特殊情况，而辩护造成的任何延误都不会影响 30 个月的期限。而在过去的圣诞节期间，一名被强奸的安省女子就眼睁睁看着侵犯自己的罪犯被法官释放，原因只是案件拖延了。 2023年圣诞节前3天，大多伦多米尔顿（Milton）的安省高等法院上，正在审理安省男子蒂莫西·卡尔·图尔(Timothy Carl Toole)强奸案。案件发生在2020年6月，一直拖到2023年9月才审理，陪审团判定他性侵罪名成立，但三个月后，法官撤销了此案，让图尔开开心心回家过圣诞及新年。当时在法庭上，受害者女子看着强奸她男子离开，简直不敢相信。当时埃里卡·乔齐克(Erika Chozik)对强奸犯说：“你可以走了，图尔先生。” “这个人已经被判有罪；作为一名法官，你怎么有良心将那个人送回社区而不产生任何后果？”受害者说。这名女子表达了让她失望的加拿大法庭制度的愤怒。最让她愤怒的是，尽管陪审团做出了裁决，罪名已经成了，但案件又回到了“涉嫌”性侵的境地。 “一个人被陪审团12人判定性侵罪名成立，你就让他走出这个门？” “这是我最重要的事情；我每天都在想这件事，我每天都为此愤怒，”她说。 “即使他被判有罪，也没有任何意义。他没有犯罪记录，他继续过他的小生活了。” 详情：荒谬！陪审团裁定强奸罪名成立，多伦多法官却当庭释放！受害女子傻眼了这样下去，多伦多的治安会有望好转吗？文章来源： https://globalnews.ca/news/10344697/doug-ford-promises-to-build-as-many-jails-as-needed/ 作者：丁其

超级生活2024-03-09

护航资本市场两高报告释放“零容忍”信号

起诉欺诈发行、内幕交易、操纵市场等证券犯罪346人。最高人民法院工作报告和最高人民检察院工作报告3月8日提请十四届全国人大二次会议审议。两高报告提及严打财务造假、欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法违规行为，进一步释放出对资本市场违法行为“零容忍”信号。

金融界2024-03-09

联合国人权办公室：绝不允许以色列国防军进攻拉法

将导致大量生命损失，并将增加进一步暴行犯罪的风险。”“绝不允许这种情况发生。”100多万巴勒斯坦人聚集在最后一个没有受到以色列对哈马斯地面进攻影响的加沙城市，其中大多数是来自其他地方的流离失所者。

金融界2024-03-08

农业农村部等七部门研究农资打假新举措严打重处农资“忽悠团”

深挖农资“忽悠团”、网络非法售种等违法犯罪行为特点，组织各地围绕春耕备耕急需的种子、肥料、农药开展大排查，及时发现问题隐患和薄弱环节，采取针对性的治理措施，切实保障春耕生产。市场监管总局要求各地将化肥产品纳入民生领域“铁拳”专项执法行动，深挖彻查化肥等农资产品质量违法案件。公安部部署深入开展重点地区农资打假行动等有关工作，指导各地公安机关加大假劣农资案件侦破力度。最高人民检察院部署开展“检护质量安全2024”专项行动，从严打击生产、销售伪劣农资犯罪。最高人民法院加强农资案件行刑衔接，加大审判力度，依法从严惩处，形成震慑。全国供销合作总社指导供销合作社系统农资企业进一步健全完善农资质量管理制度，防范假冒伪劣农资商品流入市场。

金融界2024-03-08

【比特周报】马斯克、鲍威尔突释关键信号！一家中国独角兽“拔地而起” 比特币闪出上冲7万明显意图

检：场外交易USDT涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪中国最高检提出疑案精解，认为场外交易USDT美元稳定币可能涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。事关比特币上破6.4万大关！中国官媒发文警告…… 比特币两度突破6.4万美元大关，中国官媒却发文警告，强调加密货币尚未进入主流。美国证监会上演“拖字诀”！贝莱德、富达以太币现货ETF再推迟分析师：5月才能有结果美国证监会再次推迟贝莱德和富达的以太币现货ETF决议，分析师认为，5月才有可能得到等到结果。亚洲加密之门将开？台湾关键信号：4月决议“解禁复委托”买入美国比特币现货ETF 台湾金管会表示，最快4月决议是否允许投资者通过券商，买入美国等海外比特币现货ETF。重磅！香港金管局展开批发层面央行数字货币新项目聚焦“代币化存款” 香港金融管理局(HKMA)启动了批发央行数字货币(wCBDC)试点，这是世界上第一个针对代币化存款、资产和央行货币的此类平台。美国重磅消息！亚利桑那州参议院：考虑将比特币现货ETF加入退休投资组合美国亚利桑那州参议院考虑将比特币现货ETF加入该州的退休投资组合中。加密货币市场分析：小心误读“牛市信号”！英国《金融时报》：一张价格图看比特币仍可能暴跌英国《金融时报》评论，比特币仍可能迎来一场暴跌行情，提醒投资者谨慎看待减半周期的牛市信号。今年“黑天鹅”与中本聪相关！分析师：比特币本轮牛市上看12.5万减半前应入场持有 Matrixport分析师表示，比特币本轮牛市上看12.5万美元，减半前应入场持有。他展望，今年若有黑天鹅事件，将与中本聪信息相关。突发信号！知名金融博客：神秘巨鲸囤积大量比特币幕后很可能是一国央行？一个神秘巨鲸悄悄积累31亿美元的比特币，幕后很可能是一国央行所为。刚转向看跌黄金！《富爸爸穷爸爸》作者：比特币下一站30万 “拖延将犯下最大错误” 《富爸爸穷爸爸》作者清崎展望，黄金将跌破1200美元，比特币下一站挑战30万美元，称拖延将犯下最大错误。 3张统计数据图分析：比特币真的已取代黄金成为价值存储资产？今年迄今，比特币惊人的表现掀起讨论，它能否取代黄金作为价值存储资产？加密行业消息：中国大佬曝光：巴菲特在2020年就已持有比特币！中国大佬孙宇晨表示，巴菲特在2020年就已持有比特币。特朗普会见狗狗币之父！马斯克：拜登11月必须被击败 “风投押注这一赛道将成功” 马斯克认为拜登11月必须被击败，他随后会见了前总统特朗普。他也暗示，各家风投一场新赛道押注是正确的。华尔街突传重磅！贝莱德365亿基金拟曝险买入比特币美国上市巨鲸发债加仓…… 贝莱德拟开放365亿美元投资基金买入比特币，微策略拟再发债6亿美元增持比特币。重磅！美国要求“托管”赵长鹏加拿大护照、限定住所指控币安不配合提供关键信息美国要求托管赵长鹏加拿大护照、限定其住所，并指控币安不配合提供关键信息。一场暴跌行情突然来袭！马斯克、韩国政府缘何“夹击”AI之父阿尔特曼？ Worldcoin代币暴跌逾8%，AI之父阿尔特曼遭遇马斯克与韩国政府的双重夹击。 “沙盒”销售额激增、代币单月飙升逾45% 多家传统品牌熊市坚守阵营虚拟房地产平台沙盒迎来反弹，销售额亮眼报告出炉，SAND代币单月飙升逾45%，多家传统品牌在熊市下坚守阵营未离开。致命性打击！币安美国沦为“银行拒绝往来户” 公司收入崩跌75% 被迫大规模解雇员工币安美国宣布，与美国证监会诉讼导致公司收入崩跌75%，被迫大规模解雇200名员工。比特币矿机预购只需0.99美元！中国大佬出奇招：订单突破80万台在美股价逆转回升比特小鹿新矿机Sealminer A1预购只需0.99美元，订单突破80万台，在美股价周三逆转回升。专栏文章：【小萧说币】微信、支付宝与脸书受威胁！“美国公链领头羊”实现DePIN重大技术突破美国知名公链Solana推出基于区块链的音频通话，一场取代微信、支付宝、脸书时代的科技风暴降临。

小萧2024-03-08

重磅！两大消息引爆A股

工作报告中介绍，过去一年，协同完善证券犯罪执法司法标准，挂牌督办重大案件，起诉欺诈发行、内幕交易、操纵市场等证券犯罪346人，共同维护资本市场安全、维护中小投资者合法权益。2024年，检察机关将依法服务高质量发展这个新时代的硬道理。加强关键核心技术、新兴产业领域知识产权司法保护，服务新质生产力加快发展。 A股未来如何演绎？最后，回到A股市场上来。近一个月以来，A股的强劲反弹在相当程度上提振了投资者对后市的信心。但最近几日，市场走势开始多变，如何进一步判断A股未来行情大势？对此，广发证券给出了最新研判。对于当下市场，广发证券首席经济学家郭磊提供了三个可以观察和分析的维度。首先，从风险偏好看，郭磊认为，当前正处于一轮微观风险偏好修复的过程中，春节数据超预期、1月信贷及社融维稳、多部门不断释放稳定金融市场风险偏好的信号，这三重力量叠加推动了春节后金融市场出现风险偏好再度修复。目前来看，本轮稳定市场信心的政策红利，可能还没有结束。其次，风险偏好完成修复后，逻辑还是会回到基本面上来。要实现2024年5%左右的GDP增长目标，郭磊测算，一方面需要我国出口实现正增长，实现这一目标概率很大；另一方面，需要基建维持一定增速，以及地产增速好转。最后，郭磊指出，很多新兴产业仍然处在快速增长的过程中，未来大量的新增资源及政策红利都会流向战略新兴产业和未来产业，这也会对整个产业逻辑带来非常深刻的影响，对债券及股票市场同样会带来深刻影响。在上述背景下，对权益市场而言，市场格局会如何变化？广发证券策略首席分析师刘晨明给出了最新观点。就今年的行情而言，刘晨明认为，具备高股息特征的低波红利标的备受市场青睐。从长周期维度看，在地产周期出现B浪反弹，或者科技进步带来公司业绩落地之前，稳定ROE类标的可能就有持续配置的需要。对于今年值得关注的主题投资方向，刘晨明看好的是新质生产力中潜在的、能够加速落地的方向，包括清洁能源(氢能、核能)、AI和卫星，由于这类资产以交易预期为主，因此相关主题内的中小票会比较活跃；对于景气度投资，刘晨明认为，2024年需关注出海领域的变化，包括2024年海外渗透率提升的产业，以及美国耐用品需求修复的机会。

证券之星2024-03-08

3·15保险榜 | 近三年财产险公司法律投诉情况起底

，更要通过诉讼的过程建立起过错与责任、犯罪与刑罚之间的联系，向公民传递一种应当如何行为的信息，追究责任。数据显示，近年来，保险公司涉及诉讼案例数目显著提升。通常情况下，在面临保险合同纠纷时，保险公司会先与被保险人进行协商，若协商无果，被保险人往往会选择向法院起诉的方式进行维权。在被保险人提交相关材料后，法院会进行审查并决定是否立案，一旦立案，案件也将过渡到审理、判决和执行阶段。天眼查官方信息后，金融界保险对在监管部门完成备案的89家财产险公司近三年法律诉讼情况进行了汇总，并对主要涉案机构案由、案件趋势等具体分析。从数据来看，2021-2023年间，89家人身险公司（总部）以被告身份牵涉的法律诉讼案例共71581起，数据达人身险公司7倍之多。（数据来源：天眼查）整体上，仅平安财险1家在三年内被诉案例超10000条，2家财产险公司被诉案例在5000-10000条区间，12家公司被诉案例在1000-5000条区间，22家公司被诉案例维持在百位数以下，6家公司（瑞再企商保险、劳合社保险（中国）、爱和谊日生同和财产保险（中国）、太阳联合保险（中国）、广东能源财险自保和融通财险）在三年时间内未牵涉被诉案例。其中，排名分列1-10位的分别为：平安财险12852条，人保财险9528条，泰康在线5453条，众安在线3834条，国寿财险3830条，太保财险3225条，中华联合财险2953条，紫金财险1957条，天安财险（将变更为“申能财险”）1891条，大地财险1788条。金融界保险对被诉案例超5000条的3家人身司情况进行梳理，分析发现，几家公司案件趋势均有逐渐递增态势，案件数目均在2021年达到近年来的峰值。以人保财险为例，下图所示走势情况十分直观，2021-2023年案件数值处于高位。（人保财险近几年案件数目走势（被告），图源：天眼查）此外，从涉案事由来看，机动车交通事故责任纠纷、财产保险合同纠纷、保证保险合同纠纷等成为主旋律；从案件类型看，民事案件占据绝大多数。

金融界2024-03-08

3·15保险榜 | 近三年人身险公司法律投诉情况起底

，更要通过诉讼的过程建立起过错与责任、犯罪与刑罚之间的联系，向公民传递一种应当如何行为的信息，追究责任。数据显示，近年来，保险公司涉及诉讼案例数目显著提升。通常情况下，在面临保险合同纠纷时，保险公司会先与被保险人进行协商，若协商无果，被保险人往往会选择向法院起诉的方式进行维权。在被保险人提交相关材料后，法院会进行审查并决定是否立案，一旦立案，案件也将过渡到审理、判决和执行阶段。天眼查官方信息后，金融界保险对在监管部门完成备案的92家人身险公司近三年法律诉讼情况进行了汇总，并对主要涉案机构案由、案件趋势等具体分析。从数据来看，2021-2023年间，92家人身险公司（总部）以被告身份牵涉的法律诉讼案例共9883起。整体上，仅平安人寿1家在三年内被诉案例超1000条，5家人身险公司被诉案例在500-1000条区间，14家公司被诉案例在100-500条区间，13家公司被诉案例维持在个位数，4家公司（新华养老、人保养老、恒安标准养老和国民养老）在三年时间内未牵涉被诉情况。（数据来源：天眼查）其中，排名分列1-10位的分别为：平安人寿1167条，新华保险761条，复兴联合健康663条，太保寿险635条，国寿寿险627条，人保健康516条，华夏人寿（更名为“瑞众人寿”）469条，平安养老389条，人保寿险338条，太平人寿332条。名列前茅的机构往往更能代表行业，其诉讼案件生态情况对行业口碑影响很大。金融界保险对被诉案例超500条的6家人身司情况进行梳理，分析发现，几家公司案件趋势均有逐渐递增态势，除复星联合健康外，其余5家公司案件数目均在2021年达到近年来的峰值。以人保健康为例，下图所示走势情况十分直观，2021-2023年案件数值处于高位。（人保健康近几年案件数目走势（被告），图源：天眼查）此外，从涉案事由来看，人身保险合同纠纷、健康保险合同纠纷、保险纠纷、机动车交通事故责任纠纷等成为主旋律；从案件类型看，民事案件占据绝大多数。

金融界2024-03-08

究竟怎么回事？76家中资控股实体、10名华裔董事被提控……

称用于开采比特币和其他加密货币，为此，犯罪团体使用了一种基于应用程序的代币，代币被命名为“HPZ Token”。 “调查显示，各种银行账户和商户ID是由拥有虚拟董事/业主的空壳实体开设的，其目的只是为了轮换/分层犯罪所得，”印度执法局解释。声明续称：“这些犯罪所得代表着为非法在线游戏、博弈和比特币挖矿投资而诈骗的资金。对于57000卢比的投资，承诺三个月每天4000卢比的回报，但资金只支付一次，此后就开始寻求新的资金。” 在那加兰邦Kohima网络犯罪警察局根据1860年《印度刑法典》(IPC)和《信息技术法》的各个条款进行了登记后，印度执法局开始了调查，涉及欺骗容易受骗的投资者。印度执法局称，中资控股实体的10名董事是中国人，另外2名来自其他国家。此前，印度执法局在全国44个地点进行了搜查，冻结了空壳实体在各银行/虚拟账户中持有的176.67千万卢比的资金。当局还附上了以虚拟实体名义持有的27.87亿卢比的其他动产和不动产。根据印度执法局声明，查获和扣押总额为455.37千万卢比。迪马普尔特别法庭在发现根据《防止洗黑钱法》(PMLA)针对上述299人提出初步证据后，印度执法局表示，被告人已承认了上述检方起诉书中的洗黑钱罪。

秉哥说市2024-03-08

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