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买卖USDT泰达币是犯法？这年头做U商也忒难了

赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动的工具，禁止任何人、组织面向公众提供从事与虚拟货币相关的业务活动或服务。通知第四条也明确规定虚拟货币交易存在法律风险，虚拟货币的个人投资因违背公序良俗，不受法律保护。 “（四）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。” 但通知并未限制个人与个人之间的虚拟货币交易行为，即：“法无明文规定不为罪”。换句话说，个人之间的法币交易、币币交易行为，目前是允许的，未被法律所限制。只是由于该行为不被国家鼓励或保护，因此，做U商在实践中存在诸多法律风险。二、做U商会遇到哪些“坑”？ U商可以分为场内U商（在交易所中交易，需要支付交易所保证金）和场外U商（不通过交易所，双方线下交易，可以是现金交易，也可以是以双方约定的其他方式交易），两种模式各有其好处和弊端。总而言之：场内U商的最大风险在于“被抓”，场外U商的最大风险在于“被骗”。以下举例进行讲解。 1、被抓场内U商的风险在于收到“黑钱”，银行卡被冻结。虽然对用户进行KYC审核是作为一名合格U商必备的基本能力，但U商的交易资金来源无非是炒币，网赌，传销，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被公安等部门司法冻结。除了存在被“冻卡”的高风险以外，若资金来源涉嫌赌博、诈骗等的，可能会构成洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪（掩隐罪），或帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）等。例如，2022年西安法院的一则案例【案号(2022)陕0104刑初219号】，两被告人作为虚拟货币承兑商（U商），通过低买高卖泰达币（USDT）赚取收益，期间两人银行卡因分别收取5万元被诈骗资金被抓。二人将被诈骗资金退赔给被害人并取得谅解，但仍被法院判决犯帮信罪，分别被判处有期徒刑一年和九个月。 2、被骗场外U商的利润比场内要高的多，比如场内赚3分，场外赚3毛也不足为奇。那么为什么会有人愿意在场外低价卖U呢？上述我们提到了场内U商由于都是线上交易，在被交易所、银行、公安反诈中心等被“监控”的状态下，有些风险确实是防不胜防。而场外U商的优势就在于，双方可以沟通线下比如以现金的方式，“一手交钱一手交U”，那么就可以最大限度的确保不会被“冻卡”，但是如果被“做局”，也只能吃哑巴亏。举个例子，作为币商的你看到了小王发布的现金高价收U的信息（稍高于市场价的合理价格），于是联系小王，双方约定线下交易，你现场将U给小王，小王会当场交付现金。在约好的线下见面的时间，小王通知你，自己临时到外地出差，让自己的朋友小王子到现场与你交易。见面后，双方交接的很顺利，你拿到了小王子带来的现金，小王子也收到了U。过了一段时间，小王再次联系你收U，交易方式同上，现场仍然是小王子过来。基于前面一笔交易双方产生的信任关系，你将U转给了小王，但这次，小王子拒绝将现金给你。于是你立马联系小王询问情况，但这次小王失联了…… 在该事件当中，其实小王子是与小王素不相识的币商，在第一次交易当中，你将U转给小王，小王（为了骗取你的信任）立马将U转给了小王子。小王采用了两头骗的方式，对小王子声称自己可以低价卖给他U，让小王子来到现场与你交易。这时，如果你将小王子带来的钱强行拿走，可能构成抢劫罪，因为小王子并没有收到u，而如果就此放弃，你就损失了转账给了小王几十万U。如果你去找公安机关报案，说自己被诈骗了价值几十万的U，公安会问，你主张损失价值几十万的依据是什么？（我国在2013年《关于防范比特币风险的通知》及2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》发布后，已全面禁止任何主体从事数字货币的发行、兑换及定价、信息中介等服务。）三、律师建议 1、对用户的KYC审核务必做到专业严谨 KYC认证其实就是一种实名认证机制，主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。对用户的KYC审核，可以说是做U商所必备的基本能力，包括但不限于要求用户提供身份证明，银行流水，地址电话等，对用户的身份进行审核，但正如笔者此前的文章《虚拟货币OTC商家，涉嫌刑事犯罪如何辩护罪更轻？》中所提到的，绝大多数U商不具备识别黑钱的能力，并且，若U商交易额越做越大，碰到黑钱难以避免。但即便是再周密的KYC认证，也无法核实用户的资金来源。 2、若被抓，尽早委托辩护律师介入如上文所述，U商的KYC审核无法核实用户的资金来源，即便是有一定行业资历的U商，通过自己的社会经验，可以大致判断某用户的交易资金是否涉嫌犯罪，但难免出现百密一疏的时候。此时，公安机关若认定案件涉嫌帮信罪或掩隐罪，在行为人口供本身不承认的情况下，也会推定U商对犯罪行为“主观明知”。例如，U商曾经被冻卡、交易价格明显高于或明显低于市场价、使用加密软件进行聊天等行为，都会触及帮信罪司法解释规定的关于主观明知的推定规则。此时，一个专业负责的刑事律师将对案件的走向起着至关重要的作用。 3、若被冻卡，联系公安提供材料积极沟通在交易中，可以使用多张卡进行首付款，分散风险，避免因某单个卡交易流水过大而被银行监管或司法冻结。若不幸被冻卡，但自身确实是正常的交易行为，可第一时间联系承办警官，询问冻卡原因，是因为自身的交易本身涉嫌犯罪资金，还是其银行卡上下游的关联方交易资金异常？涉案金额大概有多少？了解基本情况之后，就可以有针对性的向警方提供材料，证明银行卡内资金的合法性。来源：金色财经

金色财经2024-03-23

加拿大财富差距拉大，经济压力指数讲述贫富悬殊的故事

入不平等/贫困、赤字/政府支出、经济、犯罪/公共安全和税收。所有四个群体都将生活成本/通货膨胀、医疗保健和住房负担能力视为最重要的问题。在 “挣扎”群体中，71%认为生活成本/通货膨胀是排名第一的问题，其次是住房负担能力（38%）和医疗保健（36%）。生活成本/通货膨胀对于感到不舒适和舒适的人来说也是排名第一的问题，分别为63%和59%，但对于“繁荣”群体来说，它在医疗保健之后排名第二。该调查进行于2月28日至3月6日。

佳华1682024-03-22

Chainalysis：OFAC对两名涉嫌加密犯罪的俄公民采取行动

这并不是 OFAC 第一次对参与涉及加密货币的虚假信息活动的俄罗斯国民采取行动。

金色财经2024-03-22

突发重磅消息！彭博：中国正调查普华永道在恒大780亿美元财务造假案中的作用

普华永道，并补充称许家印去年因涉嫌违法犯罪已被采取强制措施，官员们仍在调查他可能涉及的其他犯罪。针对上述消息，普华永道拒绝置评。北京方面披露恒大财务造假案的最新消息之际，普华永道正处于困难时期，该公司正在应对其全球网络其它部门丑闻的影响，并已在从英国到加拿大等地裁员。该公司在澳大利亚的业务因向客户泄露机密的政府税收计划而受到抨击。去年，普华永道英国分公司因在巴布科克国际集团(Babcock International Group Plc)账簿上的失误而被罚款560万英镑。香港会计研究公司GMT Research Ltd.分析师Nigel Stevenson表示：“普华永道在恒大欺诈中所扮演的角色存在严重问题，特别是它对不当收入确认的了解程度。” GMT此前就曾质疑恒大财务报告的准确性，并在2023年12月声称该开发商可能从未盈利。当时恒大回应称，该研究公司最近的报告“毫无根据”。 (截图来源：彭博社) 英国谢菲尔德大学(Sheffield University)会计实务教授理Richard Murphy表示：“检查这类错报是最基本的审计程序之一。不仅在中国，而且在更广泛的范围内，普华永道的声誉面临的风险是非常真实的。”

风枫2024-03-22

消息称中国调查普华永道在恒大地产虚增收入角色

普华永道，并补充称许家印去年因涉嫌违法犯罪已被采取强制措施，官员们仍在调查他可能涉及的其他犯罪。

金融界2024-03-22

死刑！毒杀A股80后董事长，惊动A股的毒杀大案落下帷幕！背后股权纷争不断

地以投毒方式故意杀人、危害公共安全，其犯罪动机极其卑劣，犯罪手段极其恶劣，危害后果特别严重，主观恶性极大，依法应予严惩。上海一中院据此作出判决：以故意杀人罪对被告人许垚判处死刑，剥夺政治权利终身；以投放危险物质罪对被告人许垚判处有期徒刑6年，决定执行死刑，剥夺政治权利终身。许垚曾负责游族网络重要子公司至于让双方产生矛盾的具体经营管理事宜外界不得而知。据公开资料显示，许垚1981年出生，硕士研究生学历，2003年毕业于西南政法大学法律系，2006年毕业于法国保罗塞尚大学保险法学院，2008年毕业于美国密西根大学（安娜堡）法学院，曾在美国杜威路博律师事务所香港办公室任职律师；后担任复星集团的集团总裁助理、集团总法律顾问、集团法律事务部总经理。在2017年，许垚开始与林奇产生交集。2017年5月起许垚任职于游族网络，担任游族网络集团首席风控官及执行董事，同时担任游族影业CEO。2018年12月10日，林奇等人成立上海三体宇宙文化发展有限公司，许垚为该公司CEO。值得注意的是，许垚负责的上海三体宇宙文化发展有限公司是被林奇和游族网络寄予厚望。当时，刘慈欣的《三体》在科幻领域引起了轰动。林奇本人也是这部小说的狂热粉丝，深知其潜力。2018年，林奇主导了收购《三体》版权的相关事项，成为《三体》唯一版权方，并专门成立上海三体宇宙文化发展有限公司，进行IP项目推进和落地工作。 2020年6月，游族网络发布公告称，与三体宇宙（上海）文化发展公司签署协议，得到《三体》系列小说用于游戏开发、发行、改编以及衍生产品等权利。2023年，电视剧《三体》播出，剧头总出品人林奇的名字加了黑框。林奇白手起家创办游族网络资料显示，林奇1981年出生，浙江温州苍南人，2004年毕业于南京邮电大学。2004年大学毕业后，林奇先是干了一年软件工程师，但“按捺不住骨子里的冲动”，辞职开始了创业之路。但是两次创业经历都以失败告终，直到2009年创办了游族网络、事业开始走上正轨。官网介绍称，公司立足全球化游戏研发与发行、知名IP管理、大数据与智能化、泛娱乐产业投资四大业务板块，推出的游戏产品包括《少年三国志》《盗墓笔记》《权力的游戏凛冬将至》《女神联盟》系列等。 2014年游族网络借壳梅花伞登陆A股，林奇身价也水涨船高。福布斯中文网2014年发布福布斯中国富豪榜时，“80后”企业家代表、游族网络董事长兼CEO林奇首次上榜。 2020年11月2日，林奇以68亿元人民币财富位列《2020胡润80后白手起家富豪榜》第31位。游族网络股权纷争不断 2020年，林奇意外身亡后，围绕游族网络股权纷争不断。 2021年1月11日，游族网络发布公告，林奇生前持有的游族网络股票将由其三个未成年子女继承，权益变动后，三个孩子的母亲许芬芬作为法定监护人成为公司实际控制人，三人所持有的公司股份之股东权益统一由其法定监护人许芬芬行使。但是第二天便遭到质疑。 1月12日，有微博网友发布消息称，林奇与她的姐姐孕育一子，依法给孩子办理医学证明。原计划疫情结束之后办理登记结婚，出生证明中可以看到，孩子的姓名叫林正清，男孩，出生地点为上海市徐汇区，其母亲31岁，父亲为林奇，年龄38岁。该网友称已向游族网络发出律师函，要求游族网络书面向孩子及其监护人说明林奇死因及股权继承情况，并维护孩子的合法继承权。彼时，游族网络相关负责人表示，此事属林奇家事，游族网络不予置评。随后不到半年时间，又传出许芬芬正筹划股权转让的消息。 2023年1月2日，游族网络公告称，公司原控股股东、实际控制人林奇的三位继承人以及其法定监护人与上海加游企业管理合伙企业（有限合伙）（简称“上海加游”）签署了《股份转让框架协议》，拟将林奇三位子女持有的12.34%股份转让给上海加游。完成转让后，上海加游将成为第一大股东。同年3月29日，游族网络公告，许芬芬因个人原因提出辞去其担任的公司第六届董事会董事长、非独立董事、战略委员会主任委员、薪酬与考核委员会委员、提名委员会委员、公司及子公司的所有职务，不再担任公司及子公司任何职务。据游族网络三季度财报显示，游族网络最大股东为上海加游，持股比例为11.72%，董事长为宛正，而宛正则是上海加游的第一大股东和实控人。林漓所持股份为2369.9万股，占公司总股本比例为2.59%；林芮璟所持股份为2100.04万股，占总股本比例为2.29%；林小溪所持股份为2369.9万股，占总股本比例为2.59%。但是，林漓、林芮璟、林小溪三人所持的股权在今年2月份遭到司法冻结。 2月18日，游族网络公告称，于近日通过中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司系统查询，获悉股东林漓、林芮璟及林小溪名下的公司股份被司法冻结。公告披露，股东林漓所持股份为2369.9万股，占公司总股本比例为2.59%；林芮璟所持股份为2100.04万股，占总股本比例为2.29%；林小溪所持股份为553.93万股，占总股本比例为0.6%，合计持有5023.9万股公司股份（占公司总股份的5.49%）全部被司法冻结。冻结申请人为上海市第一中级人民法院。至于具体冻结原因，游族网络在公告中并未披露。不过据天眼查显示，林奇妻子许芬芬涉及的一桩民事诉讼定于3月19日开庭，原告为上海一骑当先公司。而上海一骑当先的大股东是游族网络老熟人陈标礼。陈标礼是游族网络联合创始人，也曾是公司重要股东，并且曾在游族网络历任产品经理、运营总监、首席运营官等要职。从业绩和股价来看，游族网络表现不尽如人意。据游族网络发布的财报显示，2023年前三季度，公司营收约11.79亿元，同比减少19.35%；归属于上市公司股东的净利润约1044万元，同比减少85.89%。在业绩不断下滑的同时，游族网络一直在历史地位徘徊，截至发稿，报11.63元/股。

金融界2024-03-22

监管加强，2024年多家上市公司实控人及董事长被留置调查

临留置。留置是监察机关在调查职务违法犯罪案件时，对涉案人员采取的一种强制措施，通常与反腐斗争相关。这种措施通常意味着涉案人员需要在特定场所配合调查，期间其日常活动可能受到限制。对于上市公司而言，实控人或董事长被留置可能会对公司的日常运营和决策效率产生影响。虽然大多数被留置的董事长在调查结束后能够返回原岗位，但也有少数情况下，董事长可能会因此辞职，公司随后需要选出新的董事长来接替。特别值得关注的是，劲嘉股份的实控人及董事长乔鲁予，因被立案调查并留置，公司已宣布其职务由其他高管暂时代理。劲嘉股份表示，尽管乔鲁予被留置，但公司控制权未发生变化，董事会运作正常，日常经营管理由高管团队负责，公司及下属子公司生产经营稳步推进。此外，集友股份的实控人徐善水也经历了多次留置。徐善水作为公司的创始人及实控人，曾因涉嫌行贿而被留置并立案调查。尽管其后恢复履职，但不久再次被留置，目前其留置状态已解除。在烟草行业，集友股份和劲嘉股份等公司的多人被留置，这可能与行业特性和监管环境有关。同时，也有个别情况是一人被留置而影响到多家上市公司，如张亚同时控制的国光电气和思科瑞。在这些事件中，公司通常会迅速做出反应，确保公司运营不受影响。然而，二级市场对此反应敏感，相关公司的股价往往会受到影响。例如，国光电气和思科瑞在公告实控人留置后，股价分别出现了大幅下跌。此外，还有一些公司在董事长失联后不得不做出相应的人事调整。例如，美吉姆和*ST天山的董事长在失联后均提交了辞职报告，公司随后选出了新的董事长。总体来看，上市公司高管被留置调查的事件频发，反映出监管机构对资本市场的严格监管态度，也提醒投资者在投资决策时需要更加关注公司的治理结构和合规风险。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-03-22

警惕养老诈骗！广州一男子假扮保险业务员骗取八万余元

，为广大市民敲响了警钟。在这个案件中，犯罪嫌疑人黄某利用张先生妻子即将年满60周岁，但因只交了10年养老保险，无法领取养老金的情况，谎称可以代办补交养老金，骗取了张先生八万多元。黄某的诈骗手法狡猾，他声称只要一次性补交五年养老保险，退休就可以拿到养老保险、社保。张先生信以为真，分了三次共八万多元，把钱转给了黄某。然而，等了一年都没有消息，张先生去社保局查询，发现没有任何资料录入，这才意识到被骗，立即报警。最终，黄某被警方抓获归案。这起养老诈骗案件再次提醒我们，养老问题不容小觑，尤其是对于老年人来说，他们的晚年生活需要更多的关爱与陪伴。子女的角色在其中显得尤为重要，他们应当成为老年人防范诈骗的第一道防线，成为抵御诈骗的坚实后盾。同时，我们也要提醒广大市民，任何涉及金钱的事务，都应谨慎对待，尤其是养老保险等重要的生活保障。在遇到类似的情况时，一定要通过正规渠道进行操作，避免因贪图小利而落入诈骗的陷阱。总的来说，养老诈骗问题是一个社会性的问题，需要我们全社会共同努力，共同守护“夕阳红”，让老年人的生活更安全、更温暖。希望每一个家庭都能够携手努力，共同防范养老诈骗，让我们的老年人能够安享晚年。

金融界2024-03-22

刚刚，判处死刑！游族网络董事长遭毒杀案落幕

林奇的生命，也严重危害了公共安全。他的犯罪动机卑劣，手段恶劣，后果特别严重，主观恶性极大。法院在审理此案时，充分考虑了许垚的犯罪事实和性质，依法对其进行了严惩。这一事件对游族网络的股价和市值也产生了不小的影响。林奇作为公司的实际控制人和重要股东，他的离世无疑给公司带来了不稳定因素。投资者对公司的未来发展和盈利能力产生了担忧，导致股价出现波动，最低下探至2022年的7.15元。随着案件的审理和判决的公布，市场逐渐恢复了信心，游族网络的股价也逐渐企稳。作为上市公司，游族网络需要进一步加强内部管理，确保公司运营的稳定和安全。截至发稿，游族网络报收11.50元，年内股价上涨0.35%。

金融界2024-03-22

游族网络投毒案后续：被告人许垚一审被判处死刑，还致另外4人中毒

地以投毒方式故意杀人、危害公共安全，其犯罪动机极其卑劣，犯罪手段极其恶劣，危害后果特别严重，主观恶性极大，依法应予严惩。法院据此作出上述判决。公诉人、被告人及其辩护人、被害人的诉讼代理人到庭参加宣判。被告人家属、被害人及家属、人大代表、政协委员、社会各界群众等50余人参与旁听。（上海一中法院）

金融界2024-03-22

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