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监管机构持续施压加密银行业务路在何方？

是轻微的偏见，它将整个加密行业视为金融犯罪的温床。它几乎不会为一家银行开绿灯，在它看来，这家银行的主要业务是帮助高风险企业，最坏的情况下实际上是犯罪企业来存储和转移美元。还有第二个问题：Custodia 计划发行自己的代币。该代币将是 Custodia 的一种负债，可按面值兑换成美元——一种「代币化的美元」。它将被完全保留，Custodia 已申请 FDIC 保险。一家受监管的银行发行完全保留的、FDIC 保险的代币化美元，可以在多个区块链上使用，这似乎是个好主意。这将使美元在加密领域的流动性大大提高，并减少对 Tether 等公司的依赖。问题不在于代币，而在于网络。 Custodia 计划在 Blockstream 的 Liquid 网络上发行代币，也可能在以太坊上发行。这些是公共去中心化网络。Custodia 无法控制此类代币的所有权和分配。就好像它发行了自己的货币一样。上面引用的联合监管机构声明说，在此类网络上发行代币「很可能与安全可靠的银行业务不一致」。虽然监管机构将加密货币视为洗钱、恐怖主义融资和勒索软件的工具，并且头条新闻主要是与加密货币相关的欺诈、诈骗和站台，但受监管的银行将不会被允许在公共网络上发行稳定币。如果加密公司停止与监管机构抗争并改过自新，美联储可能会更看好为它们提供服务的银行。但无论如何，我不相信 Custodia 的商业模式具有商业意义。我们没有全额准备金银行的原因是，它们本质上比部分准备金的竞争对手利润低。从历史上看，全额准备金银行业务从未持续太久：银行要么找到利用客户存款的方法，要么被部分准备金银行收购，要么倒闭。加密行业中全额准备金银行业务的发展是短暂的：向储户承诺「全额储备」的加密贷款平台、交易所和稳定币发行方结果证明什么都不是，在一个由部分准备金银行主导的金融世界中，我怀疑像 Custodia 这样的全准备金银行能否长期生存。来源：金色财经

金色财经2023-03-11

北京证监局：辖区内上市公司要扎实做好2022年年报披露工作

击上市公司资金占用、违规担保问题，构成犯罪的依法追究刑事责任。　　（三）严格规范公司治理和内控管理　　上市公司应针对公司治理专项行动中自查、检查发现的问题真改实改，并有针对性的建立长效机制，对于尚未整改的问题，要尽快提出行之有效的解决方案。上市公司应按照《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》披露信息，保证业务往来规范性和上市公司资金安全。上市公司应建立健全公司内部控制体系，重点提升重要领域的内部控制有效性，客观评价公司内部控制有效性。对于存在控制权之争、子公司失控、承诺未履行、任职超期、不具备履职条件等情形的公司，我局将予以重点关注。　　（四）加强募集资金管理和信息披露　　上市公司应遵守募集资金存储、使用、信息披露的相关规定，避免存储违规，如将募集与非募集资金混同存放、未签署三方监管协议违规存储；避免使用违规，如使用募集资金投资非募投项目、支付无关费用、投资产品或暂时补流金额超过董事会授权额度或期限，超过十二个月未归还至专户等；避免信息披露违规，如未及时准确披露募集资金用途、项目进展和进展未达预期原因等。对于擅自改变募集资金用途和违规占用募集资金的行为，我局将予以严肃查处。　　（五）规范并购重组信息披露　　上市公司应当关注标的资产业绩真实性，杜绝为实现业绩承诺而不当调节利润的行为。标的资产业绩未达标的，应督促承诺方如约履行补偿义务，不得违规变更业绩承诺；对于未补偿或未足额补偿，上市公司应通过各种途径开展追责追索工作；承诺期置出不良资产的，应依规履行审议程序和信息披露义务，不得变相逃废补偿业务。我局将对重组实施情况与重组报告书中披露、预测、承诺事项存在差异的情形将予以重点关注，加强对业绩承诺履行情况的监管。　　北京证监局表示，下一步，将对上市公司2022年年报开展年报监管工作，一旦发现涉嫌信息披露违法违规行为，将依法采取监管措施或启动立案稽查程序。

金融界2023-03-11

区块链动态2023年3月11日早参考

金色财经2023-03-11

新闻周刊 | 当前距离下一次比特币减半只有413天

金色财经2023-03-11

CRA严查打零工，千万不要侥幸瞒报收入！安省这一小镇，秒杀多伦多和温哥华获选最适合学生求学居住城市

纳税时申报所有收入被视为逃税并且是刑事犯罪，但调查中将近一半的人表示他们愿意冒着不申报副业收入的风险。这是一个令人担忧的统计数据，考虑到逃税的后果可能意味着必须支付全部欠税额，加上利息和CRA评估的任何民事罚款，被罚款高达逃税额的200%，甚至运行面临最高5年监禁的风险。调查还发现，85%的加拿大人担心他们的收入跟不上不断上升的通货膨胀，63%的零工工人认为通货膨胀是他们接受零工的主要原因。 2023年，28%的人表示他们已经从事零工工作，而2022年这一比例为13%。在加拿大从事零工工作的人数可能会继续增加，因为另有15%的调查受访者表示，由于通货膨胀上升影响了杂货和房租等基本生活成本，他们正在考虑在未来打零工。 03 加拿大央行二号人物：是否停止加息仍有待评估加拿大央行(Bank of Canada)二号人物、高级副行长Carolyn Rogers表示，政策制定者需要时间来评估是否已经将借贷成本提高到足以遏制通胀的程度，并重申加拿大的利率路径可能与其他国家不同。周四(3月9日)，Rogers在首次维持利率不变后的首次讲话中表示，尽管官员们看到自1月份以来经济数据的“好坏参半”，但“情况大致符合”央行的预测。 Rogers说：“我们需要看到更多的证据来充分评估货币政策是否足够严格，能否使通胀恢复到2%。” 这番言论表明，加拿大政策制定者愿意将借贷成本维持在当前水平，但有条件的维持并非一成不变。Rogers承认，来自经济和全球压力的信号相互矛盾。 Rogers承认，加拿大和美国之间的政策分歧正在扩大，他说，由此导致的加元贬值可能会增加通胀压力。“如果出现这种情况，我们的预测就必须考虑到这一点。” 04加拿大央行暂停加息，对春季房地产市场意味着什么加拿大央行周三宣布，维持基准利率不变。房地产从业者和经济学家表示，这一决定将对加拿大房地产市场产生重大影响。专家表示，维持利率不变的决定可能意味着楼市调整的底部即将到来，但未来加息的不确定性仍然笼罩着潜在的买家和卖家。在1月下旬加息25个基点之后，加拿大的一些房地产市场在2022年明显下滑后已经显示出复苏迹象。根据当地房地产委员会的数据，在多伦多，虽然2月份的房屋销售和价格与去年同期相比明显下降，但与1月份相比，这两个数字都有所上升。多伦多Century 21的房地产经纪人Pritesh Parekh表示，自从暂停加息的信号开始以来，他就看到客户“在加油”。 Parekh说，在他的房地产同行中，存在关于房市回暖是“昙花一现”或真的触底反弹的争论。 Royal LePage的首席执行官Phil Soper 表示，虽然实际销售量和价格可能低于近几年，但加拿大的房地产市场可能会再看到季节性模式的回归。他认为，央行维持利率不变证实了这种季节性回归，现在通向传统上繁忙的春季市场的道路已经畅通无阻。他说，买家和卖家应该更加相信，如果不加息压低房价，价格将会更加稳定。 Soper也承认，美联储进一步加息的前景可能会给加拿大央行带来压力，要求其提高利率以跟上加元的步伐并推动加元上涨，这是他正在关注的，对于房地产市场的一个重大风险。 05BMO正式启动对Air Miles收购计划美国消费者奖励计划运营商Loyalty Ventures Inc.申请破产，计划将加拿大航空里程奖励计划业务出售给蒙特利尔银行(Bank of Montreal)。根据发布的一份声明，Loyalty Ventures公司将Air Miles出售给蒙特利尔银行的交易并不是最终达成的交易。根据声明，蒙特利尔银行的一家附属公司还同意向Loyalty Ventures的一家附属公司提供7000万美元的破产融资。在破产申请中，Loyalty Ventures公司列出了高达1000万美元的资产和高达10亿美元的负债。其子公司LoyaltyOne也开始在加拿大进行重组。 Loyalty Ventures公司一直在努力应对流动性下降和客户流失的问题。此外，由于运营挑战和宏观经济动荡，Loyalty Ventures的收入也面临压力。监管文件显示，在截至9月30日的第三季度，Loyalty Ventures公司总营收为1.62亿美元，同比下降4%。其中一项收入指标暴跌30%，至3300万美元。 2021年11月Loyalty Ventures从Alliance Data Systems剥离出来，成为了一家上市公司。2023年3月初，Loyalty Ventures表示计划以600万美元的价格将总部位于荷兰的BrandLoyalty业务出售给Opportunity Partners BV。 06安省这一小镇，秒杀多伦多和温哥华获选最适合学生求学居住城市一份新报告显示，加拿大最合适学生求学的城市，是安大略省的小镇金斯敦。蒙特利尔和温哥华紧随其后，分列第二、三位，而多伦多仅排名第十。 HelloSAFE 周四发布了这项研究报告，该团队从以下四个方面进行比较，对加拿大47个城市进行了排名。生活质量：比较市中心出租单间公寓的每月费用、居民数量、接触大自然的机会、气候和空气质量。吸引力：比较500公里半径内大城市的数量，汽车、火车或飞机的可达性，今年1月份的失业率，以及今年1月份的平均家庭收入。学生生活质量：比较城市内的学生人数、学生占总人口的比例、方圆10公里范围内的酒吧和餐馆数量以及文化活动。学术卓越和学习成本：比较城市内大学的数量、2022-2023年大学的学费成本，以及2023年“声誉”学术排名，该排名是使用MacLeans Magazine检索的。根据 HelloSAFE 的说法，该方法的灵感来自欧洲国家学生城市的类似排名。每个类别的获胜者获得50分，满分为200分。金斯敦今年获得 152 分成为榜首。 HelloSAFE的网站上写道：“金斯敦拥有近17%的学生，以及多元化的文化和节日活动，提供充满活力和多样化的学生生活。同样，凭借其温和的气候、保存完好的环境和与大自然的便捷接触，金斯敦为学习提供了非常健康的生活环境。”

Dan19772023-03-11

华人精英男遭三名男性“好友”杀害?!生前遭性侵,嫌犯被无罪释放…

很快，警察在案发现场又找到了新的疑点。犯罪现场留下了一把沾有血迹的刀，但是却和Wone的伤口不符，并非凶器。然而，Ward房间里丢失的一把刀具可能刚好符合刀口的尺寸。另外，前文也提到了，这三位玩得比较花。在他们的房间里发现了大量的性虐所需的道具，花里胡哨，品种之多，小编也就不一一细说了。警察很快将嫌疑人锁定在了三名关系诡异的男同性恋人士身上，认为凶手必定在其中。然而，三人却无一例外否认自己杀了人。嫌疑人之一Price曾回应：“他们在警局里问我，三个同性恋围着一个异性恋，你们今晚到底准备干什么？我回答说，可能是喝酒吧。但警察却怀疑我们准备对他酒后下手，这非常地侮辱人。” 尽管警方言之凿凿对三人提起了诉讼，但实际上想要侦破此案并不容易，警察遗漏了关键证据，无法形成完整的证据链控告三人。首先，案件的关键凶器——杀死Wone的刀一直没找到；其次，法医在尸检时没有保留Wone的血液样本进行检测，他是否真的被下药成了永远解不开的谜。尽管案发现场的各种迹象都将矛头指向了三人，但由于证据不足，2010年法庭上，法官最终判其无罪释放了。 2011年，Wone的遗孀Katherine又以过失致死的罪名将三人再度告上法庭。最终，三人与Katherine达成了庭外和解，支付了一笔赔偿金。赔偿数额未被公开。最后，Price等三人搬去了佛罗里达州，Zaborsky也和Price分了手，三人之间不再联系。让人有些毛骨悚然的是，曾经的嫌疑人之一还出席了Wone的葬礼，为其抬棺。至此，Wone律师被杀一案告一段落。遗憾的是，至今凶手仍逍遥法外。（Wone和妻子的合照图片来源：Newsweek）但这事儿还没完。 Wone的死引爆了当地的华人和性少数群体社区。“谁杀了Robert Wone”几乎成了华盛顿特区年度十大新闻之一。这宗悬案在当年至少引起了四个私家侦探的兴趣，网友们也纷纷猜测谁才是真凶。而警局对Wone案件的懈怠也引起了当地华人群体的不满。如今随着时间的推移，想要找到真凶恐怕是难了。希望时间能治愈Wone的家人受到的伤害。信源：Buzzfeed、Wikipedia、Newsweek

加拿大乐活网2023-03-10

中国在加拿大秘密运营警察局，中加关系遭遇考验？外交部发言人毛宁：加方应停止攻击和抹黑中国

发起了两项为期多年的行动，将主要因经济犯罪而被通缉的嫌疑人带回中国，表示其海外特工的行动符合国际法。但美国政府说，情况并非一直如此。这些派出所引发了全球的担忧，即执政的中国共产党正在寻求控制海外公民，通常是通过威胁他们的家人和福利，同时破坏海外的民主制度，并收集经济和政治情报。加拿大外交部长Melanie Joly周四表示，加拿大去年秋天拒绝向中国一名政治人员发放外交签证的原因是担心外国干涉。加拿大总理贾斯廷·特鲁多表示，中国在加拿大设立警察局“让我们非常担忧”。特鲁多在渥太华对记者说：“我们几个月前就知道加拿大各地有中国派出所，我们确定加拿大皇家骑警会跟进此事，我们的情报部门也会认真对待。” 2018年，在加拿大应美国引渡要求逮捕科技巨头华为首席财务官、该公司创始人之女孟晚舟后不久，中国监禁了两名加拿大人，之后加中关系急剧恶化。在与美国政府就孟晚舟的案件达成协议后，两名加拿大人于2021年返回中国的同一天被送回加拿大。

白兔捣药秋复春2023-03-10

3月10日币圈见闻

址遭冻结。Tether可以将涉及洗钱等犯罪的地址列入黑名单，自2017年以来，已将820多个地址列入黑名单，冻结资金总价值超过10亿美元，据悉本次是其自2023年初以来的第五次地址冻结（讲实在的就u在黑市里的流通量，才冻结这么点，Tether算是蜻蜓点水了，就整个行业的发展趋势来看，主流的加密货币肯定会越来越合规的，去中心化并不代表可以为所欲为） 3.Web3通信协议Push Protocol（原EPNS）的APP端新版本已支持钱包到钱包的聊天通信服务。此前报道Push Protocol表示，将推出钱包到钱包的通信服务PushChat，并首先向在ETH Bogota使用Push的开发者开放（期待这种通讯工具的普及） 4.针对此前网传有关币安将在三月份取消购买比特币和其他加密货币费用的消息，币安首席执行官CZ在社交媒体澄清道，自己没有说过这样的事情，或许是相关人士理解有误并进行了错误传播（取消手续费，对头部交易所来说是绝对不可能的，头部交易所的优势就在于有足够多的用户量，会产生天量的交易量，通过手手续费，他们完全可以做到合规并且活得很好，合规会成为他们宽阔的护城河。只有小交易所会通过这种方式诱惑客户，只是他们盯着的是你转到交易所的本金） 5.继今日早些时候加密友好银行Silvergate宣布计划以有序方式结束银行业务并自愿进行清算后，加密货币交易平台Binance、Coinbase、OKX以及加密基础设施公司Paxos均发布未受到Silvergate清算影响的相关声明（都说影响不大，市场反应也不大，只是现在加密市场里每个项目之间都是有千丝万缕的联系的，似乎大家对Silvergate的清算早有准备一样） 6.Coinglass数据显示，过去24小时全网爆仓9907.72万美元。其中比特币爆仓2381.61万美元，以太坊爆仓1248.65万美元（面对Silvergate清算这种事情就算你图表分析做的再好，也没法预测到这种突发事件，千万别迷恋所谓的技术分析，既然上了赌桌就承认自己在赌，别用所谓的技术分析做借口） 7.美国商品期货交易委员会（CFTC）主席Rostin Behnam表示，以太坊是仅次于比特币的第二大加密货币，是一种商品。Rostin Behnam表示不同意美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler此前称“除比特币外所有加密货币都应归类为证券”的说法（这才是监管者该做的事情，有自己的原则与标准，而不是大家都是一家人商量着来）来源：金色财经

金色财经2023-03-10

收到黑 U 交易所账户遭冻结该如何解冻？

往往能够快速对来自受制裁名单地址、金融犯罪地址的加密资金做出反应。这也使得普通用户的交易所账户被冻变得愈发常见。资金被冻的原因中心化的交易平台对其用户采取限制措施的原因，往往是多种多样的，这里以某头部交易所的官方说明为例，不难看出限制类型大致可以分为三类：账户使用情况异常，资金来源非法，以及政府部门依法申请冻结。抛开账户异常不谈，这里仅对因收取非法资金以及政府部门申请导致冻结的两个类型进行讨论。 1. 因收取非法资金导致冻结交易所通过搭建内部合规团队与外部安全合作的形式建立起资金风控机制，具备基本的资金识别能力，因此能够对来自安全事件关联、受限制地区、被制裁清单等地址的资金迅速作出反应。例如早前 Harmony One 被攻击事件中，黑客曾试图将部分非法所得汇入中心化交易所进行销赃清洗，但这一举动被两个主要的交易所识别，后者通过主动冻结的形式，帮助受害者挽回了124枚比特币的损失。同样的，如果普通用户账户不慎与黑客地址产生资金关联，也有可能因交易所风控规则而惨遭限制。 2. 政府部门申请导致冻结配合当地执法部门针对加密犯罪进行打击，是每一个加密交易平台的责任与义务。当涉币案件受害人成功立案后，执法人员在确定涉案加密资金流入交易所的前提下，根据不同交易所的要求提供各项材料，将能够依法对涉案资金关联账户提起限制。以去年9月，网赌用户将链上网赌资金转入某交易所，导致大量关联账户被资金风控的事件为例，部分用户的资金被冻结长达半年，对其中一部分机构的业务正常开展亦造成了负面损害。该案例便属于用户收取非法资金导致的冻结，不仅用户的正常交互受到影响，该所本身也因为不当的处置方式而被推上舆论的风口浪尖。如何解除账户冻结当您发现自己的账户地址资金遭到限制，您应当及时联系平台客服了解冻结原因，并根据要求提供必要的证明信息以逐步解除账户风控，包括但不限于补充KYC信息、解释某笔资金来源等，通常这一类冻结不会持续太久。而对于已经明确收取涉案资金，账户遭执法单位申请冻结的案例，解冻流程则会更长。用户首先需要联系客服，以了解冻结原因以及申请单位；接着主动联系该执法单位，并委托律师前往当地交涉；最后通过提供链上资金报告与法律意见以说明情况，争取部分或完全解除账户限制与个人法律风险。其重点在于，执法单位往往会冻结主要关联账户的所有资产，即使这笔赃款仅占您账户余额的一小部分。因此您需要一份翔实的链上资金报告，用于说明您账户所在层级以及灰黑资金比例，理论上账户中涉案资金以外的部分都应当予以解除限制。个人资金风控尤为重要黑U的泛滥导致执法单位侦查受阻、个人用户不慎成为洗钱路径一环、平台机构无法履行反洗钱义务，不仅向加密行业的合规发展提出了挑战，也对个人用户的资金风控提出了要求。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

高盛闹出“近代史上最大金融丑闻”！前银行家被判10年徒刑 “反贿赂法、共谋洗钱和规避内部会计控制”

持表示：“迫切需要阻止像这种纯粹贪婪的犯罪，对Roger Ng行为的唯一解释是贪婪。” “这是世界历史上最大的金融犯罪之一，”她说。当Agnifilo继续提到Roger Ng在马来西亚五年未见的女儿时，后者显得很感动。当他在纽约皇后区参观过一座寺庙时，与一名佛教僧侣打招呼时，他微微一笑。和尚告诉法官，Roger Ng是一个非常好的人，有着非常善良的心。 “我的家人将因为我而受到进一步的惩罚，这让我很伤心，”Roger Ng告诉法官。“我恳求你的怜悯和回家的机会。” 当布罗迪终于宣布他的判决时，Roger Ng选择低着头聆听。美国政府指责Roger Ng是1MDB和马来西亚金融家刘特佐(Jho Low)的关键纽带，后者被指控策划了从马来西亚延伸到瑞士和美国的挪用公款计划。直到当前，刘特佐仍然逍遥法外并保持清白，没有人知道他究竟身在何处。检察官还指控Roger Ng从被盗的1MDB资金中挪用3500万美元，他的律师称这笔款项涉及Roger Ng妻子的不相关投资。 “Roger Ng是一项厚颜无耻和大胆计划的核心参与者，该计划不仅使马来西亚人民受害，而且有可能破坏公众对全球范围内政府、市场、企业和其他机构的信心，”美国检察官Breon Peace在纽约东区，听证会后发表声明称。作为高盛在马来西亚的前投资银行业务主管，后来成为该银行亚洲证券部门的成员，Roger Ng在2012年和2013年参与安排了三笔1MDB债券交易。这些交易产生了超过6亿美元的费用，筹集了大约65亿美元，据美国当局称，其中很大一部分被用来贿赂马来西亚和阿布扎比的官员。高盛与马来西亚达成了高达39亿美元的和解，并在2020年的全球和解中支付了创纪录的29亿美元，该公司表示被“前马来西亚政府和1MDB的某些成员”欺骗。 Roger Ng在美国案件的结案为Tim Leissner的判决铺平了道路，后者是一名前高盛合伙人，他承认违反与1MDB相关的外国贿赂法和串谋洗钱的指控。曾任Roger Ng上司的莱斯纳与美国签署合作协议，希望能从轻判刑，并成为政府审判吴恩达的明星证人。他将于9月6日被判刑，并被勒令没收4370万美元。在持续近两个月的诉讼过程中，律师Agnifilo继续辩称，除Tim Leissner的证词外，没有证据表明他的客户Roger Ng与1MDB丑闻有关。

秉哥说市2023-03-10

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