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国家医保局：绝不让医保基金成为“唐僧肉”

将继续加大飞行检查力度，深入开展打击欺诈骗保专项整治，严肃查处一批大案要案，严厉打击一批重大团伙，坚决曝光一批突出典型，巩固“不敢骗”高压态势。强化大数据监管，构筑全社会监督防线，织密“不能骗”的天罗地网，完善基金总额预算、集采药品结余留用等政策，引导两定机构和医务人员自觉规范服务行为，推动构建“不想骗”的长效机制。

金融界2023-05-18

速览Starknet早期采用拨款首轮67个获赠项目

台、Launchpad 平台，也提供反诈骗插件。 Herodotus：正在构建存储证明的跨链数据访问解决方案，将允许部署在 Starknet 上的智能合约以无需信任的方式访问当前和历史的以太坊链上数据。 Fossil：是 Starknet 和以太坊 L1 上的一组智能合约，允许 Starknet 智能合约读取任何曾经提交到以太坊 L1 和 L2 的内容。 QuarkID：去中心化身份协议。 Pragma Network：原 Empiric，是 Starknet 原生的预言机，为生态系统提供数据流。 Prop House： Nouns DAO 推出的公共基础设施，通过融资轮次奖励构建者。 Snapshot X：基于 Starknet 的治理框架（由 Snapshot 开发）。 Starknet ID：Starknet 上域名服务（已上线主网）。 Starksheet：Starknet 生态电子表格协议（已上线主网）。 WTF Starknet（6 万枚 STARK）：WTF Starknet 由 WTF Academy 开发，WTF Academy 是一个面向 Web2 程序员学习以太坊编程语言 Solidity 的开源社区。 xoroshiro 128 _starstar：伪随机数生成器。 Triality：是一个去中心化的知识共享平台，专注于为 Web3 开发人员提供 Starknet 技术教育。来源：金色财经

金色财经2023-05-18

ERC-6551：NFT 游戏规则改变者

从而使买家的账户空空如也。一些防止此类诈骗的建议方法包括跟踪代币绑定帐户随机数并确保资产承诺在交易期间保持不变。然而，防止欺诈并未在 ERC-6551 中直接解决，需要在市场层面或通过外部智能合约实施。 2.防止所有权循环：ERC-6551 可能会导致 NFT 转移到其自己的代币绑定账户，导致该账户中的所有资产永久无法访问。这形成了一个“所有权循环”，由于需要无限的搜索空间，因此很难防止上链。虽然强制防止这些循环超出了 ERC-6551 的范围，但建议应用程序采取接口措施来限制此类传输。人们的看法 • ERC-6551 合著者兼 Future Primitive 联合创始人 Benny Giang：“这个想法很简单……如果 NFT 有自己的钱包会怎样？受灵魂绑定代币 (SBT) 的启发，我们的想法是相反的，我们称之为代币绑定账户 (TBA)，而不是将 NFT 绑定到钱包，我们将钱包绑定到 NFT。” • Gami，Nouns DAO 成员和 Gnars DAO 和 Tings DAO 的创始人：“自从加入 [Nouns DAO] 以来，ERC6551（代币绑定账户）就是我对 Nouns 的看法。希望看到我们以某种方式支持它……使“企业家”概念完全成为可能。名词可以连同他们在旅途中获得和建造的东西一起出售。” • 0xBeans.eth，Solidity 工程师：“ERC-6551 可能是更有趣的应用程序级以太坊改进提案之一......出现了许多有趣的属性，例如可交易账户......ENS 是迈向链上身份的一步，NFT 拥有完整的以太坊账户我认为下一步是。这个 EIP 与 EIP4337（账户抽象）密切相关。参考实现实质上是创建 ETH 账户并将它们绑定到一个代币上。” 如何使用 ERC-6551 Tokenbound 是一个以 ERC-6551 标准为中心的开源工具套件，它提供的其中一项服务是一个帐户浏览器界面，您可以使用它来部署 ERC-6551 帐户并与其他人进行交互。如果您有兴趣将令牌绑定帐户部署到您选择的 NFT，您可以按照以下步骤操作：去 https://tokenbound.org 并连接你选择的钱包； Click the “My NFTs” button 单击“我的 NFT”按钮；选择你想要的 NFT，然后点击“部署账户”按钮；用钱包确认部署交易，等待交易完成；就是这样！您现在会在所选 NFT 的仪表板中看到“使用钱包”选项；在撰写本文时，我收到了一条“即将推出……”的消息，因此希望在短期内推出完整的功能。事实上，请记住 ERC-6551 刚刚到达主网上，因此围绕它的工具才刚刚开始开发。期待在这里看到各种“用户体验”和“用户界面”的进步。与此同时，我建议在深入研究之前花一些时间查看 tokenbound.org 底部的常见问题解答。 ERC-6551 的到来是 NFT 领域的一个历史性里程碑，通过将 NFT 变成自己的智能合约账户，开辟了一个充满新可能性的世界。这为 NFT 带来了更多的多功能性，但也使它们与现实世界的用例更紧密地结合在一起，使它们对用户来说更加实用和相关。缩小范围，观察未来几个月 ERC-6551 的采用和实验的增加情况！此外，现在任何时候怀疑论者都说 NFT 可以“右键单击保存”，我们现在在 NFT 中拥有代币绑定账户，这使得这种指控更加毫无根据。你可以复制和保存图片，当然，但你不能复制和保存里面的内容。来源：金色财经

金色财经2023-05-17

巴厘岛或成为币圈天堂！知名大佬遭暴力抢劫，外国人被捕

的航班。SMA否认参与案件，并指责尤里诈骗。币圈英国人盗窃和暴力袭击在巴厘岛面临12年监禁这不是巴厘岛第一次发生币圈案件了，币圈交易员，英国人辛普森(Gregory Lee Simpson)于2022年5月11日在巴厘岛登巴萨地区法院审判中被确认有暴力盗窃的罪行。他的同伴尼科拉正在等待审判，而另一名同谋莫拉瓦正在逃亡中。他们都被列入了印尼当局的红色名单。这一团伙此前在巴厘岛的水明漾别墅，实施了有预谋的暴力袭击和抢劫。受害人为意大利籍币圈大佬与其妻子。这起案件发生在2021年12月28日。当时被告翻过别墅后墙，避开保安和摄像头，他的同伙放了50个烟花以分散安保等人员的注意。进入别墅后，被告与同伙戴着黑色面罩，暴力捆绑并殴打受害者，持刀威胁他们交出保险箱的密码。他们抢走了多部手机和笔记本电脑、多部汽车登记证明、现金以及可以拿到大量BTC币的电子设备。据印尼当地媒体7月消息，尼科拉被判处 5 年6 个月的监禁，辛普森被判处有期徒刑6年。巴东地区检察官通过情报科科长梅迪说，被告的行为玷污了印尼旅游业的形象，导致前往巴厘岛的游客产生不安全感。印尼央行早有预警巴厘岛或称为币圈天堂早在2018年，印尼央行驻巴厘岛代表处负责人卡拉纳曾说过：“我们从社交媒体上的一些帖子中发现，巴厘岛似乎已经成为BTC交易的天堂，” 卡拉纳说，中央银行官员和警方在2017年底卧底调查了巴厘岛的数十家提供BTC支付服务的企业，包括咖啡店和广告服务商等。 2021年，印尼央行行长贝利（Perry Warjiyo）表示，禁止印尼所有金融机构使用加密货币作为支付工具或金融服务工具。印尼当局表示，虚拟货币具有高风险且容易被用于洗钱和资助KB主义，可能对金融体系的稳定性产生影响，并给社会造成损失。然而，印尼在鼓励各国数字游民移居巴厘岛享受生活的同时，印尼面临的一个重要挑战是如何有效地监管这个新兴的币圈群体。由于加密货币的匿名性和跨境流动性，监管机构在追踪和控制这类交易方面可能会遇到困难。此外，币圈人员可能会利用加密货币来进行非法活动，这无疑给当地的社区安全带来了威胁，难免使游客顾虑巴厘岛的治安。现在，巴厘岛酒店凶案悬而未破，印尼尚未公布案件详情，在印尼的中国同胞希望印尼当局尽快破案，还给受害者一个公道。

新加坡眼2023-05-16

过度热情的骗局：真假Arbitrum

egram账号，都是蛛丝马迹。而这些诈骗团队，多瞄准一些有一定知名度，已经上币并具备一定流动性的Crypto项目。一是方便得手后迅速套现，二是该类项目对于大生态有诉求，三是该类项目倾向于大生态的Grant支持，四是一般团队对于英文口音差别的不敏感，文化差异带来的疏离感，容易蒙混过关。最近，由于市场开始回暖，L2生态，比特币生态开始出现的热点苗头，一些项目方开始发力，而骗子也开始蠢蠢欲动。前不久，就有诈骗团伙制造了虚假的 FOUR 代币并使用 0xac82 开头地址伪装成孙宇晨，通过购买大量欺诈代币 FOUR 并将它们转移到交易所来诱导追盘的人；类似于这样的诈骗行为层出不穷，貔貅盘，旁氏骗局等等，身处币圈名利场，离钱很近，也离人心底深不可及的欲望很近。有人的地方就有江湖，总会充满尔虞我诈，满纸荒唐的故事。越是在金钱永不眠的地方，越是无休止的欲望沟壑难填。来源：金色财经

金色财经2023-05-16

区块链动态2023年5月16日早参考

管一些监管机构仍将加密货币视为欺诈者和诈骗者的工具，但REACT特别工作组称赞区块链的公开和透明性质是打击犯罪分子追踪资金流动的“绝佳机会”。此外，美国特勤局在回答问题时表示，其是加密货币的持有者也是加密货币的爱好者，该机构表示，通过拥有加密货币，它可以帮助他们更好地了解加密世界的更深层机制。当一位reddit用户询问美国特勤局是否会考虑推出自己的“memecoin”时，该机构的回应是其已在OpenSea上推出自己的NFT系列。 OpenSea页面显示，美国特勤局旧金山办事处（United States Secret Service San Francisco Field Office）NFT系列于2022年10月创建。（Cointelegraph）来源：金色财经

金色财经2023-05-16

重磅消息 | 奇迹社区（XQJ）与FAB公链（Fast Acces Blockchain）强强联合,共创辉煌!

，请大家认准唯一代币合约地址，避免遭受诈骗和欺诈。来源：金色财经

金色财经2023-05-16

前4个月上市险企保费：平安↑5.9%，人保↑7.3%；北京首例航空延误险诈骗案告破，涉案金额2000

合作协议　　【5】北京首例航空延误险诈骗案告破，涉案金额2000多万　　01 　　业绩数据　　上市险企前4个月保费：平安增5.9％，人保增7.3％　　各大上市保险公司前四个月保费陆续公布，平安集团增5.9％，人保集团增7.3％，太保集团增3.8％，太平集团增4.3％。　　　　02 　　机构动态　　太平人寿30亿竞得浙商银行6.3％股份　　5月14日，浙商银行公告称，京东拍卖网公示的《网络竞价成交确认书》信息显示，太平人寿在京东拍卖网以最高应价竞得拍卖标的旅行者汽车所持有的浙商银行13.47亿股股票，占公司总股本的6.33％，拍卖成交价为30.06亿元，拍卖标的最终成交以上海市第一中级人民法院出具的裁定为准。待后续裁定过户手续办理完毕后，该行将进一步披露相关信息。　　复星减持新华保险H股0.15％股份　　据港交所披露的消息，近日，复星集团减持新华保险H股0.15％股份，持股比例降至14.93％。　　中国人寿与招商局集团签署战略合作协议　　近日，中国人寿与招商局集团在香港签署战略合作协议。根据协议，双方将在保险、投资、银行、交通物流、城市与园区综合开发等领域开展全方位战略合作。日前，中国人寿与华润集团在香港签署战略合作协议，双方将在风险保障、商业养老、资产管理、另类投资、健康养老等领域开展全方位深度合作，共同服务国家发展战略。　　03 　　政策数据　　保险资管协会将根据监管评级结果、产品分类情况对债权投资计划分类登记　　据财联社报道，中国保险资产管理协会近日向各保险资产管理公司下发了《关于建立债权投资计划分类登记工作机制》的通知，协会将根据保险资产管理公司监管评级结果，结合产品分类情况，对债权投资计划实行分类登记管理，登记方式分为常规登记、便捷登记和快速登记。此外，根据融资主体信用等级和产品信用增级安排不同形成三类产品，最近年度监管评级不同结果的保险资管公司对不同的产品适用不同的登记方式。对监管评级结果较好的保险资管公司，在符合法律法规及风险可控的前提下，鼓励其在相关领域进行新型投资实践。　　央行：加快推进金融稳定法制建设，推动《金融稳定法》出台　　5月15日，央行发布第一季度中国货币政策执行报告指出，金融管理部门将持续强化金融稳定保障体系建设，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。一是加快推进金融稳定法制建设，推动《金融稳定法》出台，健全市场化、法治化金融风险处置机制；二是加强金融风险监测、预警，充分发挥存款保险制度的早期纠正和市场化风险处置平台作用；三是不断充实金融风险处置资源，完善金融稳定保障基金管理机制，与存款保险基金和相关行业保障基金双层运行、协同配合，共同维护金融稳定与安全。　　马学平：人身险业要构建差异化竞争格局，强化负债质量管理　　近日，中国寿险业峰会2023暨人身险专委会工作会议在沪召开，银保监会首席会计师马学平表示，面对复杂多变的国内外经济金融形势，人身保险业坚定高质量发展方向不动摇，主要指标稳步回升，保障属性持续增强。一季度，实现原保险保费收入1.58万亿元，同比增长8.7％；行业总资产25.3万亿元，较年初增长4.1％；累计赔付1699.8亿元，同比增长54.2％。　　04 　　公司产品　　北京首例航空延误险诈骗案告破，涉案金额2000多万　　北京警方近日通报称，北京市公安局经侦总队成功破获北京市首例航空延误保险诈骗案件，涉案9名犯罪嫌疑人均被依法批准逮捕。经查，2019年以来，该犯罪团伙以境内外免费乘机旅游、发放旅游补贴为诱饵，通过互联网广泛招募乘机人，并垫资购买高延误率、高取消率航班机票。同时，在乘机人不知情的情况下，采取人名混淆录入、重复录入和单次飞行重复投保多家保险公司的方式，代乘机人购买多笔大额航空延误险产品。待所乘航班发生延误后，以乘机人名义向保险公司报案申请理赔，骗取保险理赔金。据统计，该案共涉及24家保险公司，乘机人900多名，涉案金额2000多万元。　　平安“2023年度自我介绍”公布　　5月15日，中国平安发布了“2023年度自我介绍”，从1988到2023，中国平安已经成立35年，拥有2.27亿客户，80万内外勤员工，在国际上获得广泛认可，拥有“全球保险集团资产规模第一”“全球保险集团品牌价值第一”“全球三大综合金融集团之一”的国际地位。35年来，平安始终坚持以客户需求为导向，致力打造最符合中国家庭的产品服务，让亿万客户及其家庭省心、省时、又省钱，同时持续推进回馈社会的公益行动，以金融、医疗创新成果，助力国民美好生活。其中，第一个十年，平安专注“销售驱动”；第二个十年，平安专注“服务驱动”；第三个十年，平安专注“科技驱动”；第四个十年，平安坚持“需求驱动”。值得关注的是，2023年，平安的logo标语变为“专业，让生活更简单”，平安集团的愿景变为“国际领先的综合金融、医疗健康服务商”，综合金融和医疗健康双轮并行，科技成为赋能主业发展的底座。

金融界2023-05-16

强化风险研判精准惩治违法犯罪

资产属性，盲目无序发展易引发非法集资、诈骗、恶意炒作等多重风险，亟须引起重视。行业无序发展出现金融化倾向。2022年4月，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会联合出台的《关于防范NFT相关金融风险的倡议》（下称《倡议》）提到“不为NFT交易提供集中交易（集中竞价、电子撮合、匿名交易等）、持续挂牌交易、标准化合约交易等服务，变相违规设立交易场所”。鉴于此，一些头部数字藏品平台明确禁止二次转账，或者仅支持限制条件下的无偿转赠，但在监管体系、行业规范尚不健全的情况下，以“寄售”“转卖”“回购”等名义直接或者变相开放二级交易的平台也是存在的。部分寄售平台的竞价机制、短快买卖与违规设置交易所同《倡议》中规定的电子撮合、持续挂牌交易类似，还有的平台通过自建“老鼠仓”进行价格炒作，使得数字藏品金融风险持续累积。另外，《倡议》在“坚决遏制NFT金融化证券化倾向”中具体提到“不通过分割所有权或者批量创设等方式削弱NFT非同质化特征，变相开展代币发行融资（ICO）”，而当前数字藏品“一份多发”的模式较为普遍，一张图片发行规模动辄达到几万张，让本具有不可复制性、不可分割性以及唯一性特征的NFT，不再独一无二，影响其非同质化属性。价格虚高暗藏“爆雷”危机。从相关新闻报道可以了解到，不少数字藏品平台使用“空投”“盲盒”“限量发售”“合成”等营销方式制造供不应求的市场表象，发售即秒光的情况屡见不鲜，发行门槛参差不齐，使得一些缺乏文化印记和艺术美感、甚至侵犯著作权的藏品也受到狂热“追捧”，大有万物皆可NFT的趋势。在二级市场无序炒作下，一些藏品在短时间内从几元的发售价炒作至几万元，甚至几十万元。虚高的价格背后缺乏合理定价机制和充分价值支撑，易背离基本价值规律，导致市场泡沫加速形成。 “概念”炒作易成为犯罪工具。一是“虚假上链”存在涉诈风险。数字藏品平台以“数字出版物+区块链”为体系而搭建，其中区块链技术的价值在于确权并保证藏品的唯一数字凭证不被篡改，是数字藏品权利价值的根本技术保障，如果数字藏品平台伪造区块链备案信息、虚构“上链”事实，通过虚假发行、价格炒作进行非法获利，轻则涉嫌虚假宣传，重则可能构成诈骗犯罪。二是“拉新返利”存在传销风险。根据区块链智能合约的交易特点，智能合约内容可以设置为每次交易都给铸造者或上家支付一定比例的佣金，加之数字藏品时常与元宇宙、区块链等概念捆绑炒作，拉新奖励、动态权益等营销模式很容易演变成以发展人员数量作为计酬或者返利的非法传销活动。三是“承诺收益”存在非法集资风险。平台以静态收益、权益赋能、溢价回购、实物返现等方式诱导消费者出于投资目的购买数字藏品，当行为符合非法集资中非法性、公开性、社会性、利诱性特征时，可能涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。数字藏品的技术特征、发行及转让中可能存在的法律风险，已引起检察机关的密切关注。必须依法将各类金融活动全部纳入监管，坚持治罪与治理并重，积极打击和防范相关违法犯罪。一是精准打击以新技术新业态为幌子实施的犯罪活动。对于信息技术发展带来的新业态，检察机关要善于准确把握创新发展与违法犯罪的界限，既要依法保护“真创新”，又要能够及时发现、精准惩治以创新之名行犯罪之实的“伪创新”，避免出现“劣币驱逐良币”的现象。对于以数字藏品为噱头实施的诈骗犯罪、以承诺高额收益实施的非法集资犯罪，以及利用数字藏品进行非法传销等活动，检察机关要依法及时予以打击，切实维护群众利益，准确划出行业“红线”。二是依法能动履职，坚持治罪与治理并重。综合运用检察职能，积极协同行政机关开展溯源治理、综合治理，引导行政机关用足用好现有法律规定、行业规范，将以新业态为幌子的金融活动纳入监管，防范化解金融风险。发挥检察机关在预防犯罪和促进社会治理方面的职能作用，积极提出相关检察建议，引导行业加强自身合规建设，切实扎根文化及艺术内涵，不断丰富高质量的应用场景，探索数字藏品赋能实体经济的发展路径。三是加强风险研判和普法宣传。会同有关监管部门加强风险研判，深入分析当前数字藏品领域存在的监管风险和行业隐患，研究新兴技术发展可能涉及的金融风险和社会风险，为金融风险防范、监管体系完善提供决策参谋。针对普通消费者盲目追逐热点的现象，检察机关要加强宣传力度，引导消费者理性认识当前数字藏品存在的价格风险、金融风险、政策风险，善于辨别以NFT、元宇宙等为幌子的非法金融活动，不迷信所谓“高收益”“稳赚不赔”“升值保值”等噱头，避免陷入“击鼓传花”式金融骗局，切实维护自身财产安全。（作者分别为浙江省人民检察院第四检察部主任、杭州市余杭区人民检察院第三检察部主任）来源：金色财经

金色财经2023-05-16

TAO Tech：梳理近期币圈常见的链上和OTC欺诈行为帮大家避免受骗

也盯上了这里。除此以外，OTC领域也是诈骗的高发地。近期钱包被盗、链上钓鱼、OTC被骗等安全事件频发，给很多用户造成了严重的资产损失。 TAO Tech道科技的安全专家梳理了几个近期多发的链上和OTC欺诈场景，并附上应对方法，希望帮助大家避免受到损失。 1、相似地址钓鱼攻击者利用用户复制交易记录中过往地址的这个习惯，生成相同首尾号的地址来进行钓鱼。攻击者会监测链上转账，并通过工具生成与“受害者”转账的钱包地址首尾一致的假地址，用假地址向用户空投小额数量的 Token（例如 0.01 USDT 或 0.001 USDT 等），用户一旦再次转账时点击历史转账记录中的地址时一不小心就转错，导致资产损失。应对策略：在进行任何操作前，请务必逐一核对地址的每一位而不是只凭记忆核对前几位 or 后几位。使用钱包的地址簿功能保存地址，不要在历史记录中复制最近转账的地址。 2、广告钓鱼正如国内用户搜索东西喜欢用某度一样，海外用户和加密用户搜索喜欢用谷歌，近期已经报道有多个用户被谷歌搜索广告钓鱼的案例。这些恶意网站伪装成 Zapper、Lido、Stargate、Defillama 等项目，受害者进入恶意网站并在使用中过程签署了恶意签名，最终导致钱包里的资产丢失。这些广告通过gclid参数来进行欺诈，如果用户点击Google的搜索广告结果，链接会追加上gclid。基于此就可以区分不同用户来源展示不一样的页面。而谷歌在投放前审核阶段看到的可能是正常的网页，这样一来就成功欺骗了Google广告的审核，导致这些广告最终被消费者看到，继而对用户造成了严重的损害。应对策略：在使用搜索引擎的时候多加防范，不要点击任何广告区域的链接。最好是通过官方推特等渠道跳转到官网。 3、空投授权诈骗攻击者先发一个没有任何价值的Token，然后利用链上的swap（钱包闪兑）组一个LP，让这个币显示价格。然后，攻击者在链上找寻“活跃钱包地址”，将这些空气币批量转账到用户钱包里。用户收到币后，会以为币价值几百U、几千U，但实际上这些币无法在交易所出售。骗子会发布关于该币种的大量出售方式，需要用户到某个网站才能出售。当用户去网站上出售时，会提示支付小额的矿工费，实际上是在获取钱包的授权。等到授权后，攻击者就可以窃取用户的加密货币。另一种空投盗币的骗局是，诈骗分子首先包装一个“高大上”的项目官网，然后到处发布信息称即将发币，CONNECT钱包就能登记获取空投。待用户授权后，攻击者就可以盗取用户钱包里的其他资产。应对策略：请不要相信填上掉馅饼的事情，碰到钱包里突然多出不知名且价格很高的代币，不要去探寻如何卖出，删除该币种在钱包里的信息即可。 4、虚假钱包攻击者通过一些黑灰色渠道收集到用户邮箱和手机号，确定用户经常使用的钱包app，对其定向攻击，发送伪造的官方app升级邮件和短信，下载后使用与官方无异，但是会收集用户信息，私钥助记词等。其实在此之前，就有很多搭建钱包下载站和假官网进行SEO优化，用户一旦在搜索引擎搜索钱包下载，就会进入到这些站点，实际上下载的钱包并非官方钱包，而是恶意程序，会在用户导入钱包时窃取用户的助记词或私钥。应对策略：请通过Appstore（海外）或Google play进行下载，不要通过搜索引擎跳转的网站或APK安装包安装。 5、Telegram盗号诈骗许多人都难以置信，怎么可能一个所谓的好友就可以轻松地盗取他们的账号呢？但实际上，这种骗子利用了Telegram产品的特点，包括多终端登录机制和默认开放的用户手机号码，使得他们能够轻松地盗取别人的账号。首先，Telegram的多终端登录机制可以让用户在多个设备上同时登录他们的账号。虽然这很方便，但同时也意味着只需要拿到一个人的手机号码和验证码，就可以登录他们的账号。而在默认情况下，Telegram允许所有人查看用户的手机号码，这使得攻击者能够轻松地获取到他们所需要的信息。其次，每次登录Telegram账号都需要进行安全验证，其中包括输入一个4位数的验证码。这个验证码会在首屏的蓝标频道中显示，并且有效期为60天。因此，如果一个骗子能够在验证码发送时欺骗你截取屏幕截图，那么他们就能轻松地拿到验证码，并将账号盗走。骗子围绕这一点创造了多种骗术，常见的骗术有两个好友（你）、帮我找一个人、号被盗了希望你帮忙辅助验证，还有多种方式，总而言之就是想让你提供截图。应对策略：将手机号码设置为不允许任何人看见，即骗子无法看到你的手机号。在设置中开启两步验证。千万不要泄露你的消息列表截图。 6、交易所 C2C 交易中的骗局交易所 C2C 出入金是交易所作为一个信息发布的平台，双方在平台盘口上发布买卖信息。很多人认为在交易所进行 C2C 交易应该是有保障的，平台充当中间方，除了有资金安全的风险，不会有其他问题，实际上交易所 C2C 也出现了相当多的骗术。虚假付款信息此类骗术，骗子会向你发送一张假的支付回执单，如未确认到账情况，直接凭回执单就确认放行容易受骗。还有的骗子在获悉你手机号后，会向你手机发送一条伪造的到账短信，如果你不知道银行的号码，很容易就被短信所欺骗。虚假付款信息（进阶）此类骗术更加高明，骗子除了会向你发送虚假的支付回执，还会通过你提供的银行账户或手机号，不断地在银行 APP 中尝试登录，因为目前的很多银行 APP 为了方便用户，支持卡号 / 身份证号 / 手机号登录。骗子在不断地用你的信息去登录并输入错误密码后，你的银行 APP 就会自动被锁定一段时间，因此你没有办法核实是否到账，但是平台一般在对方确认付款后会有一个 10 分钟左右的确认时间，你在这段时间内没办法登录核实，骗子又不断催促你确认放行，最终导致被骗。应对策略：在对方声称打款后，一定要登录银行账户或 ZFB 等平台，确认账单中收到该笔款项才可放行。如果对方将你的银行 APP 锁定，可打电话给银行客服确认是否到账。在确认收到这笔款项之前，不论对方怎么催促，一律不要确认。诱导至站外诈骗不少币商会在你们第一次完成交易后，添加你的联系方式，说以后走微信等方式交易简单快捷不用验流水，在你们正常交易过几笔后，会找一笔比较大的订单跑路拉黑，而你因为没有经过平台，无法得到保护。这种方式在经过几个主流平台打击后目前发生较少，现在很多币商在交易过后添加你联系方式，然后和你说他这里有老师，可以带你开合约交易等等，要求你注册一些不知名的交易所。实际上你通过他发的链接注册交易所，交易过程中产生的手续费他可以得到返佣，更有甚者币商和交易所沆瀣一气，故意错误带单“吃客损”，甚至冻结你账号不允许提币。应对策略：所有要求添加的一律不予理会，不要贪图方便，更不要轻信所谓合约带单。空头支票（海外）此类多见于香港等可以采取支票转账的地区，对方向银行账户存入空头支票，你以为到账然后放币，随后对方将支票退回而币已经转出。香港地区，空头支票可以让银行余额显示增加，但实际上是属于冻结存款。 7、广告诈骗很多人在微博、推特、电报等平台看到过买卖 U 的广告，还有的是低价 U、高仿 U 的广告，比市价低不少，如果你想贪便宜就中招了。高价收 U 骗子会发布以高于市场价 3-5% 的价格收 U 的广告。他们为了证明自己不是骗子，会提出先付款你后转 U 的要求。但是他们会要求你证明你的钱包中有 U，然后开始小额合作，先让他们付款，然后再将 U 转给他们。这时，你的银行卡会收到几百到几千元不等的款项。他们已经转账给你了，那么你就必须转 U 过去，否则就是在诈骗。但是这些钱是诈骗得来的，从受害者的银行卡直接转账给你的，这样你就容易收到“黑钱”。而交易过几笔以后，对方可能会找些理由叫你先转 U，等一会儿再给你钱。他们可能会说大家都是“老朋友”了，你应该相信他们。如果你不愿意转账，就会被认为是不诚信的，可能会失去一个“大客户”。所以你大概率会接受先转 U 以证明自己的诚意。最终会在一笔大额交易中被骗。低价出售 U 骗子声称手中的 U 是黑 U，来源于赌博平台或诈骗等非法途径。他们会以低于市场价 1 元或 2 元的价格向你出售 U。但是，这需要你先付款，否则他们不会给你 U。他们会建议你从小额尝试开始，例如几百块钱的交易，以证明他们是靠谱的。当你逐渐增加交易金额时，例如几千、几万、甚至几十万的量，当达到一定金额后，骗子就会拉黑失联。高仿 U 这种骗局最恶心，骗子声称发行了“高仿 U”，可以充值到交易所或网赌平台。他会让你先购买一些小额的 U 进行试验。当你向骗子转账小额的 U 后，他会向你的钱包转账一些假 U，当你尝试向你的交易所地址进行充值，骗子会监视你的钱包，看到你转账之后，他会向你的交易所地址充值真正的 U，几分钟后，你会发现交易所账户里真的到账了。于是你会想买更多，骗子会根据你钱包以往的历史交易记录和余额，来建议你购买更多的金额。如果发现你没什么钱，可能会告诉你起购量为 1000 或 2000；如果发现你有很多钱，可能会告诉你起购量为 10 万或 100 万。这次你再次购买，他还是会向你转账一些假 U。但是你再把它们转账到交易所时，10 分钟、20 分钟、甚至一天都过去了，但你的账户仍然没有到账。此时你就会去找交易所并投诉，但骗子则会转移赃款。总的来说，这三类骗局都是利用你想占便宜的贪念来行骗，并且会先进行一些真实的交易获取你的信任。无需实名的电报为骗术高发地带。应对策略：请不要相信此类广告，没有掉馅饼的事，请通过正规交易所或者渠道进行买卖。 8、线下交易诈骗对方表示怕被骗或者手里的钱是违法得来，希望现金交易。而你认为现金交易价格合适，而且可以避免被冻卡，于是你们一拍即合。这类骗局大多约定地点要求你再安排一个人去拿钱，或者对方带几个人和你交易，引至偏僻地方直接抢劫。相较于线上的骗术只会损失金钱，此类交易方式最为危险，甚至可能威胁人身安全。也产生过多起刑事案件。应对策略：避免和任何不熟悉的人进行线下交易。来源：金色财经

金色财经2023-05-15

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