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危机卷土重来？纽约社区银行暴跌37% 拖累KBW地区银行指数创十个月来最大跌幅
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周三，受纽约社区银行(NYCB.US)股价暴跌37.67%的拖累，美国地区性银行股普遍下挫，此前该银行削减股息并意外出现亏损，这再次引发了人们对同类银行健康状况的担忧。
金融界2024-02-01
摩根士丹利第四季度财富管理净营收超出预期交易业务形成拖累
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51美元。去年该股上涨了近10%，同期KBW银行股指数下跌了近5%。这家总部位于纽约的公司上周了结了对其大宗股票交易行为长达数年调查。作为和解协议的一部分，该公司同意向美国司法部和证券交易委员会支付总计2.49亿美元。
金融界2024-01-17
“红色警报”未解！美国经济重要“风向标”坏账阴霾笼罩银行业大考将至
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会下降，但投资者仍在买入银行股。根据 KBW 纳斯达克银行指数，银行股自10月底以来已上升了20%。 #美联储政策转向#去年底发出的可能不再加息的信号推动了股市上扬。商业地产研究集团 Trepp 的银行业分析师 Matt Anderson 表示：“银行非常受利率驱动，” “投资者对2024年经济持乐观态度。” 但即使利率压力正在缓解，未偿还贷款的激增将会持续抑制银行利润。目前不良贷款水平仍低于疫情期间300亿美元的峰值。大型银行表示，他们认为未偿债务的增长可能很快就会放缓。准备金充足吗？许多银行在第三季削减了为未来坏账准备的资金，即所谓的准备金，并预计将最后三个月的准备金再次缩减。但如果银行为不良贷款准备的资金意外增加，可能会令投资者敲响警钟。 Piper Sandler 银行分析师 Scott Siefers 表示：“信贷在很大程度上仍然是一个不确定因素。” “情况非常好，但我认为我们将继续看到这里的情况恶化。” 商业地产，尤其是不太满的办公楼的抵押贷款，一直是推高问题债务的最大因素之一。#银行业危机# 但最近，消费贷款的拖欠率一直在上升，特别是信用卡和汽车债务。这让一些分析师感到紧张，特别是因为银行现在拨出的贷款损失准备金比疫情爆发之初不良贷款上升时拨出的要少得多。加拿大皇家银行资本市场银行分析师 Gerard Cassidy 表示：“目前银行准备金充足，因为我们远未达到当时的压力水平。” “但他们为经济硬着陆预留了足够的资金吗？答案是不。” Q3业绩回顾鉴于强劲的就业市场和健康的居民资产负债表，美国经济表现出充足的韧性。多数大型银行的业绩普遍好于预期。营收方面，摩根大通营收同比增长22%，为398.74亿美元，大幅领先于同行，得益于接收第一共和银行后带来的净利息收入的增长。其他银行如花旗银行、美国银行、摩根士丹利和富国银行，营收分别同比增长9%、3%、2%和6.6%。但高盛的营收同比下降1.3%，为118.2亿美元。高利率环境下，美国各银行在利润上的表现差异明显。信贷违约率的上升导致了银行坏账准备金的增加，以及持续的加息造成的收益率上升使银行持有债券价值面临下跌。借贷成本的上涨抑制了居民和企业的融资需求。高盛净利润同比下跌33%，主要因市场投资环境低迷导致，财富管理部门收入大幅下降，并且在出售贷款平台 GreenSky 造成了损失。摩根士丹利净利润下降9%，主要受到投行和财富管理业务的拖累。然而，摩根大通、富国银行净利润取得大幅增长，分别同比增长35%和61%。因净利息收入的增长带来了超额收益，富国银行个人银行和贷款业务占总比重的45%。本周五(1月12日)，美国银行、花旗、摩根大通和富国银行将成为首批披露 2023 年最后季度业绩的大型银行。高盛和摩根士丹利的业务更倾向于投资银行、交易和资产管理，并将于1月16日公布业绩。
IreneLim2024-01-08
【美股收市】美联储会议纪要重申需保持谨慎三大股指继续回调美国劳动力市场降温
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价格约为 3.91%。由于Sofi被KBW降级为“表现不佳”，其股价下跌了近13%。KBW分析师Mike Perito认为，股价最近的上涨可能有些过火，过去一个月一度上涨了近30%。 Xerox股票下跌了超过8%，原因是公司宣布计划裁员15%，作为其经营模式改革的一部分。 Eli Lilly股票上涨了近4%，达到8周来的最高水平。UBS在周三将Eli Lilly列为2024年的首选制药股，理由包括对其减肥药Mounjaro的升级以及今年其他推动股价的催化剂。 AMC股票在上周三创下历史新低。自从成为“迷因股”之后，该股在从新冠疫情中重新开放期间和好莱坞罢工后遭遇困境。在2023年，AMC股票下跌了83%。 #美股收盘#
阿泰尔2024-01-04
盘点2023年资本市场最疯狂的8大事件：从“七大”股票的惊人飙升到比特币的冲击反弹！
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3年底，追踪美国主要上市金融机构价格的KBW银行指数已较SVB倒闭前的交易水平暴跌近20%。 3.瑞士信贷银行的倒闭这些并不是唯一一家在2023年遭遇破产的银行。在大西洋的另一边，瑞士信贷银行在3月份硅谷银行引发的动荡中倒闭，其股价在短短五天内暴跌70%。瑞士政府最终强行通过了一项历史性的30亿瑞郎（合32.5亿美元）交易，这家拥有 167 年历史的银行被其长期竞争对手瑞银集团接管，这是自2008年金融危机以来银行业遭遇的最大失宠之一。 4.债券市场崩溃导致硅谷银行破产的同一资产类别在10月份再次成为头条新闻，当时债券在疫情后的下滑演变成市场历史上最严重的崩盘之一。在一场堪比2008年股市崩盘的崩盘中， 2020年3月至9月底，美国10年期国债价值缩水46%，收益率16年来首次突破5% 。投资者认为美联储可能会在2024年继续加息，以抑制通胀，从而引发了抛售。此后几个月，令人欣慰的消费者价格指数数据给债券带来了一些急需的缓解，10年期国债收益率较10月中旬的峰值回落了约75个基点。 5. 比特币的复兴加密货币世界在2022年底陷入谷底，曾经的救世主Sam Bankman-Fried的FTX帝国轰然崩溃，比特币交易价格仅为近17,000美元。十二个月后，大盘股代币惊人地回归正常状态。今年迄今为止，其价格上涨了152%，令人瞠目结舌，成为2023年表现最佳的资产之一。推动比特币上涨的持续猜测是SEC批准现货ETF，该ETF将允许大型机构投资者首次购买加密货币。该代币最引人注目的支持者是全球最大的资产管理公司贝莱德，其首席执行官拉里·芬克 (Larry Fink)在7月份表示，监管机构批准比特币追踪基金将有助于“加密货币民主化”。 6.俄罗斯经济韧性乌克兰战争成为今年的头条新闻，但随着东欧战事的激烈进行，俄罗斯经济依然坚挺。 11月，克里姆林宫发言人佩斯科夫对西方的石油和天然气禁运和金融限制不屑一顾，称俄罗斯已经“适应”并且不再“害怕”进一步的措施。目前，他认为俄罗斯经济保持稳定是正确的，国际货币基金组织最近将2023年GDP增长预测上调至2% 以上 — — 尽管经常项目盈余不断下降和卢布贬值仍然是莫斯科决策者担忧的问题。 7.美国不会出现衰退 2023年最令人惊喜的转折之一是，华尔街大部分人预测的经济衰退并没有发生。该国大多数顶级银行都一致预测年底前将出现经济衰退，但第三季度GDP的飙升帮助经济避免了这种命运。富有弹性的消费者支出 — — 得益于泰勒·斯威夫特 ( Taylor Swift) 和碧昂斯 (Beyoncé)巡演的热捧 — — 有助于支撑增长。与此同时，失业率仍徘徊在4%以下，通胀也迅速降温，这表明美联储在准备结束加息之际，其梦想的“软着陆”情景仍然是可以实现的。 8.“七雄”的辉煌成就最后但并非最不重要的一点是，对于七只大型科技股来说，今年是辉煌的一年——苹果、微软、谷歌母公司Alphabet、亚马逊、英伟达、Facebook 母公司Meta Platforms以及埃隆·马斯克的电动汽车制造商特斯拉。受人工智能崛起和投资者寻求更安全投资的推动，所谓的“七大巨头”在2023年获得了价值数万亿美元的收益。对于他们的亿万富翁创始人来说，今年也是伟大的一年。一小部分公司主导标准普尔500指数对于市场的总体健康状况来说可能不是好消息，但如果要实现华尔街创下新纪录的目标，基准指数明年高点可能不得不再次依赖蓝筹股。
Dan19772023-12-28
美国银行业告别黯淡2023 唯有摩根大通一枝独秀
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过所有大型竞争对手。拥有24个成份股的KBW银行股指数和拥有50个成份股的KBW地区银行指数双双下跌。 “其他银行感到一定程度的沮丧，”曾在摩根大通董事会任职33年的石油行业老将Lee Raymond表示。“在形势恶化的时候，给摩根大通这样的机构提供了机会，来收购一些想要但无法收购的资产。” “真正的问题” 当联邦存款保险公司宣布摩根大通赢得第一信托银行的竞拍时，称整个过程“竞争相当激烈”，并称摩根大通给该机构的主要保险基金构成的冲击最小。但是，一些监管机构对这一结果却不太乐意。 “要是它们能够在哪怕还有其他竞争者的时候收购所有破产的机构，那就会产生真正的问题，”消费者金融保护局（CFPB）局长Rohit Chopra对参议院银行委员会称。知情人士透露了上述白宫会议的相关内容，美国财政部的一位发言人在被问及该次电话会议时不予置评。“第一信托银行是以对存款保险基金造成最低代价、且保护所有储户的方式解决的，”该部门在一份声明中称。
金融界2023-12-28
华尔街的“瓜”：金融危机反而“攻城略地” 小摩轻松当“接盘侠”一枝独秀步入巅峰昔日全美最大银行都是手下败将
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源：彭博社）由 24 家公司组成的 KBW 银行指数和由 50 家公司组成的 KBW 地区银行指数均下跌。出价最高一位与会者问道，为什么摩根大通公司当天早上可以在政府主导的拍卖中收购第一共和银行？财政部长珍妮特·耶伦给出了斩钉截铁的回答：他们的出价最高。当联邦存款保险公司 (Federal Deposit Insurance Corp.) 宣布摩根大通赢得第一共和 (First Republic) 拍卖时，它称这一过程“竞争激烈”，并指出由杰米·戴蒙（Jamie Dimon）领导了 18 年的这家银行对该机构主要保险基金造成的打击最小。尽管如此，一些监管机构仍对这一结果感到不安。消费者金融保护局局长罗希特·乔普拉（Rohit Chopra）对参议院银行委员会表示：“如果他们能够收购所有失败的机构，即使还有其他竞标者，也会引发真正的问题。” 不过也难怪摩根大通能开出最大的支票。该银行的规模是其他三个竞标者，即 PNC Financial Services Group Inc.、Citizens Financial Group Inc. 和 Fifth Third Bancorp 总和的四倍。换句话说，自从戴蒙在 2008 年金融危机期间收购了贝尔斯登和华盛顿互惠银行以来，摩根大通已经增加了大量与富国银行规模相当的资产，而富国银行本身就是美国第四大银行。摩根大通 4 万亿美元的资产负债表扩大了对竞争对手的领先优势。自金融危机以来，该公司增加了相当于一家富国银行的资金。（来源：彭博社） “一些银行太大而不能倒”的观点在 2008 年危机期间流行起来，当时官员们强调有必要救助那些如果崩溃就会导致全球金融体系陷入困境的银行。虽然这句话当时听起来带有诽谤性，但如今，巨大已经变成了稳定的标志，并且在不确定的时期吸引了客户。即使第二大竞争对手也增加了一批客户，但它们的能力仍不及摩根大通。美国银行（Bank of America Corp.）正在应对大量低息资产的未实现损失，这些损失可能会拖累多年的盈利；花旗集团（Citigroup Inc.）和富国银行（Wells Fargo & Co.）正在加强内部控制，以解决监管机构的担忧。与此同时，一些中小型贷款机构出人意料的脆弱性促使监管机构更仔细地审视整个行业，这可能会进一步提高其成本。 2017 年代理货币审计长基思·诺雷卡 (Keith Noreika) 表示，这将使规模较小的银行更难缩小与行业巨头的差距。他说：“最大的银行再次成为赢家，” “银行业的规模和规模，以及我们在今年上半年看到的挑战的监管和政策反应，在最大的银行周围挖了一条越来越深的护城河。”
marsh2023-12-27
2024 年比特币值得购买吗
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比特币也计划在 2024 年相对较早地进行减半。从历史上看，减半是比特币大幅上涨的先兆，通常会先于历史新高。
金色财经2023-12-26
富达和Wilmington买入银行股押注收益率曲线趋陡
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多公司的估值都相当低迷。” 费城证交所KBW银行股指数今年累计下跌5.7%，而标普500指数已飙升逾23%，银行股势将连续第二年跑输大盘。
金融界2023-12-23
铭文淘金热的背后：已造成六大区块链拥堵
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一些人认为 EVM 铭文是散户获取低市值代币的最新方式，而另一些人则认为这是一种过度炒作的时尚。不管它是什么，它都会堵塞区块链。
金色财经2023-12-19

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